LOKATA INWESTYCYJNA POWIĄZANA Z INDEKSEM GIEŁDOWYM
Transkrypt
LOKATA INWESTYCYJNA POWIĄZANA Z INDEKSEM GIEŁDOWYM
LOKATA INWESTYCYJNA POWIĄZANA Z INDEKSEM GIEŁDOWYM NAJWIĘKSZYCH POLSKICH SPÓŁEK TO SZANSA NA ZYSK WIĘKSZY NIŻ NA TRADYCYJNEJ LOKACIE BANKOWEJ I 100% GWARANCJI KAPITAŁU W DNIU WYKUPU! JAK DZIAŁA LOKATA Lokata inwestycyjna powiązana z indeksem akcji WIG20 to strukturyzowany certyfikat depozytowy w formie zbywalnych bankowych papierów wartościowych na okaziciela. Produkt jest skierowany do inwestorów spodziewających się wzrostów indeksu giełdowego WIG20 w perspektywie 1,5-rocznej i podlega 100% gwarancji zainwestowanego kapitału w Dniu Wykupu. SKORZYSTAJ Z SZANSY Indeks WIG20 reprezentuje notowania akcji 20 największych i najbardziej płynnych spółek notowanych na Giełdzie Papierów Wartościowych w Warszawie. W ostatnich trzech latach indeks charakteryzował się niewielkimi wahaniami mimo hossy panującej w tym czasie na większości światowych rynków. Obecna sytuacja ekonomiczna – rekordowo niski poziom stóp procentowych oraz przyspieszający wzrost gospodarczy – może być korzystna dla inwestycji giełdowych na naszym rynku. Dodatkowego impulsu wzrostowego polskim akcjom może dostarczyć potencjalny napływ inwestycji ze strefy euro, gdzie program skupu aktywów finansowych prowadzony przez Europejski Bank Centralny (tzw. luzowanie ilościowe) wywołuje silny wzrost podaży kapitału poszukującego wyższych stóp zwrotu. ATUTY LOKATY INWESTYCYJNEJ ›100% gwarancji kapitału w Dniu Wykupu. Niezależnie od tego, czy zostanie zrealizowany zakładany scenariusz inwestycji, na pewno otrzymasz z powrotem cały zainwestowany kapitał w Dniu Wykupu (zwrotowi nie podlega jedynie opłata subskrypcyjna). ›Certyfikaty podlegają ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do równowartości kwoty 100000 euro. ›Możliwość osiągnięcia wyższego oprocentowania zainwestowanych środków niż na tradycyjnych lokatach bankowych. ›Możliwość wycofania się z lokaty inwestycyjnej przed upływem oznaczonego w warunkach emisji okresu inwestycji poprzez odsprzedaż certyfikatów na rynku wtórnym w cyklach miesięcznych (2 dni robocze po pierwszym poniedziałku miesiąca) WAŻNE: W przypadku wycofania się z inwestycji przed dniem jej zakończenia (tj. Dniem Wykupu) zainwestowany kapitał jest gwarantowany na poziomie minimalnym równym 95%. Oznacza to, że Klient może utracić 5% zainwestowanych środków w razie odsprzedaży certyfikatów Bankowi na rynku wtórnym. Wartość certyfikatów na rynku wtórnym nie musi odzwierciedlać bieżącej stopy zwrotu z aktywa bazowego, a cena odsprzedaży certyfikatów jest uzależniona m.in. od okresu pozostającego do końca inwestycji oraz aktualnych warunków rynkowych. POZNAJ MECHANIZM ZYSKU 1. W Dniu Emisji zostanie wyznaczony Poziom Początkowy indeksu. 2. W terminach przypadających 6, 12 i 18 miesięcy po Dniu Emisji zostaną przeprowadzone odczyty poziomu indeksu. 3. Oprocentowanie certyfikatów będzie równe dodatniej uśrednionej stopie zwrotu z indeksu pomnożonej przez Współczynnik Partycypacji. Emitent w Dniu Emisji wyznaczy poziom Współczynnika Partycypacji, który będzie nie niższy niż 40% i nie wyższy niż 50%. Źródło: Bloomberg, dane na 01.04.2015 r. 4. Oprocentowanie Certyfikatów będzie proporcjonalne do uśrednionego wzrostu indeksu WIG20 w 1,5-rocznym horyzoncie czasowym, zatem warunkiem uzyskania satysfakcjonującej stopy zwrotu z inwestycji jest pojawienie się trendu wzrostowego na GPW. Jeśli uśredniona stopa zwrotu z indeksu będzie ujemna, oprocentowanie wyniesie 0%. PAMIĘTAJ: Odsetki podlegają opodatkowaniu na zasadach wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa. www.inwestycje.bph.pl PODSTAWOWE WARUNKI ZAKUPU ›Forma prawna: strukturyzowany certyfikat depozytowy (SCD) będący zbywalnym bankowym papierem wartościowym emitowanym na okaziciela przez Bank BPH SA na podstawie artykułu 89 i 90 Prawa bankowego ›Seria: D-PLN-W20GK-161221 ›Emitent: Bank BPH SA ›Waluta inwestycji: PLN ›Nominał jednego SCD: 1000 PLN ›Cena Nabycia jednego SCD: 1000 PLN ›Cena Wykupu jednego SCD: 1000 PLN ›Minimalna kwota inwestycji: 3000 PLN ›Okres Subskrypcji: 11 maja – 12 czerwca 2015 r. (w tym okresie środki pieniężne na opłacenie ofert nabycia nie są oprocentowane) ›Dzień Emisji: 18 czerwca 2015 r. ›Dzień Wykupu: 21 grudnia 2016 r. ›Odsetki są wypłacane na koniec inwestycji i podlegają opodatkowaniu na zasadach wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa ›Gwarancja zwrotu zainwestowanego kapitału: 100% w Dniu Wykupu ›Gwarancja kapitału w trakcie trwania inwestycji: 95% (odkup na rynku wtórnym) ›Opłata subskrypcyjna: do 1,4% SPOSÓB NALICZENIA ODSETEK Stopa Procentowa (SP) zostanie wyznaczona następująco: SP=MAX[0%; WP x (UŚREDNIONY POZIOM KOŃCOWY/POZIOM POCZĄTKOWY - 1)] PRZYKŁAD WYLICZENIA ODSETEK Załóżmy, że Współczynnik Partycypacji jest równy 45%, a wartości indeksu WIG20 ukształtowały się w okresie inwestycji jak niżej: WYZNACZENIE POZIOMU POCZĄTKOWEGO DZIEŃ EMISJI 18 czerwca 2015 r. WARTOŚĆ WSKAŹNIKA ODNIESIENIA 2400 WYZNACZENIE UŚREDNIONEGO POZIOMU KOŃCOWEGO DNI UŚREDNIANIA 18 grudnia 2015 r. 17 czerwca 2016 r. 16 grudnia 2016 r. WARTOŚCI WSKAŹNIKA ODNIESIENIA 2600 2680 2790 UŚREDNIONY POZIOM KOŃCOWY (2600+2680+2790)/3 = 2690 WYZNACZENIE STOPY PROCENTOWEJ STOPA PROCENTOWA (SP) MAX[0%; 45% x (2690/2400 - 1)] = 5,438% UWAGA: Użyte w przykładzie wartości Wskaźnika Odniesienia mają charakter jedynie ilustracyjny i w żadnym przypadku nie mogą być traktowane jako prognoza jego poziomów w przyszłości. Również wyliczona powyżej Stopa Procentowa nie jest prognozą końcowego oprocentowania certyfikatów. RYZYKA ZWIĄZANE Z INWESTYCJĄ ›Ryzyko płynności: w przypadku zgłoszenia przez Posiadacza strukturyzowanych certyfikatów depozytowych chęci wycofania się z inwestycji przed Dniem Wykupu zgłoszenia będą przyjmowane do pierwszego roboczego poniedziałku każdego miesiąca (do godziny 13.00) włącznie. Realizacja zgłoszonych zleceń następuje standardowo 2 dni robocze po pierwszym roboczym poniedziałku każdego miesiąca. ›Ryzyko utraty części zainwestowanego kapitału w przypadku DEFINICJE WSKAŹNIK ODNIESIENIA indeks WIG20 publikowany przez Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie (kod Bloomberg: WIG20 <Index>) WP Współczynnik Partycypacji, którego wartość Emitent wyznaczy w Dniu Emisji w wysokości nie niższej niż 40% i nie wyższej niż 50% POZIOM POCZĄTKOWY oficjalny poziom zamknięcia Wskaźnika Odniesienia w Dniu Emisji UŚREDNIONY POZIOM KOŃCOWY średnia arytmetyczna z oficjalnych poziomów zamknięcia Wskaźnika Odniesienia w Dniach Uśredniania DZIEŃ EMISJI 18 czerwca 2015 r. DNI UŚREDNIANIA 18 grudnia 2015 r., 17 czerwca 2016 r., 16 grudnia 2016 r. STOPA PROCENTOWA ZOSTANIE ZAOKRĄGLONA DO TRZECIEGO MIEJSCA PO PRZECINKU. odsprzedaży strukturyzowanych certyfikatów depozytowych na rynku wtórnym: w przypadku wycofania się posiadacza certyfikatów z inwestycji przed Dniem Wykupu poprzez odsprzedaż na rynku wtórnym zainwestowany kapitał jest gwarantowany na minimalnym poziomie 95%. Oznacza to, że Posiadacz może ponieść stratę w wysokości do 5% zainwestowanych środków. ›Ryzyko rynkowe: z uwagi na charakter inwestycji zysk jest powiązany ze zmiennymi rynków finansowych i dlatego nie jest z góry znany, a także może być niższy od oczekiwanego lub wcale nie wystąpić. ›Ryzyko podatkowe: kwoty wykupu, odsetki, kwoty przedtermi- nowego wykupu lub kwoty uzyskane ze sprzedaży strukturyzowanych certyfikatów depozytowych w obrocie wtórnym przekazywane Posiadaczowi podlegają opodatkowaniu na zasadach wynikających z powszechnie obowiązujących przepisów prawa. ›Ryzyko kredytowe: strukturyzowane certyfikaty depozytowe stanowią niezabezpieczone zobowiązanie emitenta do zapłaty kwoty wykupu oraz odsetek. Wypłata świadczeń ze strukturyzowanych certyfikatów depozytowych jest uzależniona od wypłacalności emitenta. Inwestycja objęta jest ochroną Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do równowartości kwoty 100 000 euro w ramach systemu gwarantowania depozytów. WAŻNE: Niniejszy materiał nie stanowi oferty w rozumieniu Kodeksu cywilnego, służy wyłącznie do celów informacyjnych. Wszystkie informacje na temat Lokaty Inwestycyjnej powiązanej z indeksem WIG20, w tym związanych z nią ryzyk oraz zasad prowadzenia rynku wtórnego, znajdują się w warunkach emisji oraz materiałach informacyjnych odpowiednich dla danej serii i są dostępne w Oddziałach Banku BPH na terenie kraju w okresie subskrypcji: 11.05 – 12.06.2015 r. Warunkiem złożenia zapisu na Lokatę Inwestycyjną jest posiadanie otwartego rachunku w walucie inwestycji (PLN) oraz otwarcie rachunku bankowych papierów wartościowych w Biurze Maklerskim Banku BPH. Lokata Inwestycyjna (strukturyzowane certyfikaty depozytowe – SCD) to emitowane przez Bank zbywalne papiery wartościowe na okaziciela podlegające ochronie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego do wysokości 100 000 euro. W terminie zapadalności SCD Bank zobowiązuje się do wypłaty nabywcy SCD zainwestowanej kwoty wraz z należnym oprocentowaniem. Oprocentowanie jest uzależnione od wybranej zmiennej rynkowej, np. kursu walutowego, indeksu giełdowego itp. Inwestycja w SCD uzależnia potencjalny zwrot od realizowania się przyjętego scenariusza rynkowego przy jednoczesnej gwarancji zwrotu kapitału w Dniu Wykupu inwestycji. Bank nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego w związku z zawieranymi transakcjami ani nie udziela rekomendacji zawarcia transakcji. Bank nie występuje w roli pośrednika ani przedstawiciela. Ostateczna decyzja o zawarciu transakcji należy wyłącznie do Klienta. Przed zawarciem każdej transakcji Klient powinien określić jej ryzyko, potencjalne korzyści oraz straty z nią związane, jak również charakterystykę i konsekwencje zmieniających się czynników rynkowych mających wpływ na zysk z inwestycji. Przedstawiona w materiałach informacyjnych symulacja zysku ma charakter wyłącznie informacyjny i nie stanowi o wysokości przyszłych zysków z inwestycji. Bank BPH SA, ul. płk. Jana Pałubickiego 2, 80-175 Gdańsk. Stan na 11.05.2015 r.