bilans - BGŻ BNP Paribas

Transkrypt

Fortis Bank Polska S.A.
SAB-P2006
w tys zł
BILANS
Nota
półrocze / 2006
rok / 2005
półrocze / 2005
1
331 387
231 374
77 862
2
360 062
54 937
305 125
5 716 167
1 116 772
4 599 395
509
1 311 254
571 839
739 415
4 293 623
883 962
3 409 661
531
1 232 208
843 783
388 425
3 755 142
789 726
2 965 416
570
509
531
570
6
718 289
311 428
277 435
7, 10
15 970
15 360
64 515
45
67 206
17 156
43
52 790
14 522
45
43 472
11 756
48 911
16 179
5
16 174
41 054
34 603
6 451
7 332 935
47 454
58 522
5
58 517
33 002
29 899
3 103
6 369 903
47 330
11 381
5
11 376
35 089
31 538
3 551
5 556 805
20
2 655 911
1 009 710
1 646 201
2 178 376
710 967
1 467 409
1 736 959
492 581
1 244 378
21
3 543 072
1 903
3 148 599
1 571
2 845 976
1 196
1 903
3 541 169
1 896 046
1 645 123
45 488
13 928
31 560
1 571
3 147 028
1 654 862
1 492 166
26 042
11 600
14 442
1 196
2 844 780
1 460 138
1 384 642
41 301
15 648
25 653
73 964
89 434
136 095
14 357
51 939
104 417
134 101
12 242
54 036
68 474
131 641
10 037
121 738
44 127
11 132
32 995
121 859
34 644
10 854
23 790
121 604
36 762
10 236
26 526
32 995
23 790
26 526
AKTYWA
I. Kasa, operacje z bankiem centralnym
II. DłuŜne papiery wartościowe uprawnione do redyskontowania w
banku centralnym
III. NaleŜności od sektora finansowego
1. W rachunku bieŜącym
2. Terminowe
IV. NaleŜności od sektora niefinansowego
2. Terminowe
V. NaleŜności od sektora budŜetowego
2. Terminowe
VI. NaleŜności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z
otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
VII. DłuŜne papiery wartościowe
VIII. Udziały lub akcje w jednostkach zaleŜnych
IX. Udziały lub akcje jednostkach współzaleŜnych
X. Udziały lub akcje jednostkach stowarzyszonych
XI. Udziały lub akcje w innych jednostkach
XII. Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe
XIII. Wartości niematerialne i prawne, w tym:
- wartość firmy
XIV. Rzeczowe aktywa trwałe
XV. Inne aktywa
1. Przejęte aktywa - do zbycia
2. Pozostałe
XVI. Rozliczenia międzyokresowe
1. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rozliczenia międzyokresowe
AKTYWA RAZEM
3
4
5
8, 10
9, 10
11
12
14
15
16
17
PASYWA
I. Zobowiązania wobec Banku Centralnego
II. Zobowiązania wobec sektora finansowego
2. Terminowe
III. Zobowiązania wobec sektora niefinansowego
1. Rachunki oszczędnościowe, w tym:
a) bieŜące
b) terminowe
2. Pozostałe, w tym:
a) bieŜące
b) terminowe
IV. Zobowiązania wobec sektora budŜetowego
1. BieŜące
2. Terminowe
V. Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z
udzielonym przyrzeczeniem odkupu
VI. Zobowiązania z tytułu emisji dłuŜnych papierów wartościowych
22
23
20,21,
22,24
1. Krótkoterminowe
2. Długoterminowe
VII. Inne zobowiązania z tytułu instrumentów finansowych
VIII. Fundusze specjalne i inne zobowiązania
IX. Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz zastrzeŜone
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeŜone
X. Rezerwy
1. Rezerwy z tytułu odroczonego podatku dochodowego
2. Pozostałe rezerwy
a) krótkoterminowe
b) długoterminowe
25
26
27
Strona 1
SAB-P2006
w tys zł
XI. Zobowiązania podporządkowane
XII. Kapitał zakładowy
XIII.NaleŜne wpłaty na kapitał zakładowy(wielkość ujemna)
XIV. Akcje własne (wielkość ujemna)
XV. Kapitał zapasowy
XVI. Kapitał z aktualizacji wyceny
XVII. Pozostałe kapitały rezerwowe
XVIII. Zysk (strata) z lat ubiegłych
XIX. Zysk (strata) netto
PASYWA RAZEM
28
29
30 155
30 155
30 155
30
31
32
33
403 883
(839)
253 222
58 423
349 539
2 415
153 834
54 343
101 499
349 539
5 083
153 834
54 343
48 702
7 332 935
6 369 903
5 556 805
Współczynnik wypłacalności (w %)
Wartość księgowa
Liczba akcji (w szt.)
Wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)
Rozwodniona liczba akcji (w szt.)
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję ( w zł)
34
10,29%
744 844
11,11%
691 785
11,70%
641 656
15 077 700
15 077 700
15 077 700
49,40
45,88
42,56
półrocze / 2006
rok / 2005
półrocze / 2005
3 873 446
3 414 158
2 739 380
2 817 066
2 519 246
1 798 581
2 213 888
1 966 069
1 368 763
429 818
35
35
POZYCJE POZABILANSOWE
Nota
I.Zobowiązania warunkowe udzielone i otrzymane
1. Zobowiązania udzielone:
a) finansowe
b) gwarancyjne
2. Zobowiązania otrzymane:
a) finansowe
b) gwarancyjne
II. Zobowiązania związane z realizacją operacji kupna/sprzedaŜy
III. Pozostałe (z tytułu)
- instrumenty pochodne spekulacyjne
- instrumenty pochodne zabezpieczające
POZYCJE POZABILANSOWE RAZEM
Strona 2
36
37
603 178
553 177
1 056 380
894 912
940 799
925 603
737 016
726 274
130 777
157 896
214 525
5 164 084
5 851 830
3 311 394
8 671 759
5 180 442
3 620 819
8 371 759
4 880 442
3 320 819
300 000
17 709 289
300 000
14 446 430
300 000
9 671 593
SAB-P 2006
w tys. zł.
RACHUNEK ZYSKÓW I STRAT
Nota
I. Przychody z tytułu odsetek
II. Koszty odsetek
III. Wynik z tytułu odsetek (I-II)
IV. Przychody z tytułu prowizji
V. Koszty prowizji
VI. Wynik z tytułu prowizji (IV-V)
VII. Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych
instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu
1. Od jednostek zaleŜnych
2. Od jednostek współzaleŜnych
3. Od jednostek stowarzyszonych
4. Od innych jednostek
VIII. Wynik operacji finansowych
IX. Wynik z pozycji wymiany
X. Wynik działalności bankowej
XI. Pozostałe przychody operacyjne
XII. Pozostałe koszty operacyjne
XIII. Koszty działania banku
XIV. Amortyzacja środków trwałych oraz wartości niematerialnych i prawnych
XV. Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości
1. Odpisy na rezerwy celowe i na ogólne ryzyko bankowe
2. Aktualizacja wartości aktywów finansowych
XVI. Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości
1. Rozwiązanie rezerw celowych i rezerw na ogólne ryzyko bankowe
2. Aktualizacja wartości aktywów fiansowych
XVII. RóŜnica wartości rezerw i aktualizacji (XV- XVI)
XVIII. Wynik działalności operacyjnej
XIX. Wynik operacji nadzwyczajnych
1. Zyski nadzwyczajne
2. Straty nadzwyczajne
XX. Zysk (strata) brutto
XXI. Podatek dochodowy
1. Część bieŜąca
2. Część odroczona
XXII. Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)
XXIII .Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporzadkowanych wycenianych metodą
praw własności
XXIV. Zysk (strata) netto
Zysk (strata) netto (zanualizowany)
Średnia waŜona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
Średnia waŜona rozwodniona liczba akcji zwykłych (w szt.)
Rozwodniony zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
38
165 511
39
71 560
74 141
93 951
83 307
45 916
42 831
40
157 448
4 845
4 322
41 071
38 509
41
42
3 824
3 637
49 982
31 616
188 828
157 069
43
5 400
4 070
44
1 561
1 819
45
98 830
76 496
11 389
9 123
46
-24 360
-24 360
-27 901
-27 901
47
13 185
12 419
13 185
12 419
-11 175
-15 482
71 273
58 219
71 273
58 219
49
50
51
13 311
10 969
16 973
12 117
-3 662
-1 148
52
53
54
55
55
Strona 3
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
461
1 452
58 423
48 702
111 220
85 205
15 077 700
15 077 700
7,38
5,65
SAB-P 2006
w tys. zł.
ZESTAWIENIE ZMIAN W KAPITALE WŁASNYM
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -31.12.05 01.01.05 -30.06.05
I. Kapitał własny na początek okresu (BO)
a) zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
b) korekty błędów podstawowych
I.a.Kapitał własny na początek okresu (BO), po uzgodnieniu do danych
porównywalnych
1. Kapitał zakładowy na początek okresu
1.1. Zmiany kapitału zakładowego
a) zwiększenia (z tytułu)
- emisji akcji
b) zmniejszenia (z tytułu)
- umorzenia akcji
1.2. Kapitał zakładowy na koniec okresu
2. NaleŜne wpłaty na kapitał zakładowy na początek okresu
2.1. Zmiana naleŜnych wpłat na kapitał zakładowy
a) zwiększenia ( z tytułu)
691 785
595 176
-7 468
595 176
-7 468
691 785
587 708
587 708
30 155
30 155
30 155
30 155
30 155
30 155
349 539
349 539
349 539
403 882
349 539
349 539
2 415
-163
-163
-3 254
2 578
5 246
4 507
10 275
8 407
3 146
9 077
8 062
1 361
1 198
345
-7 761
-7 697
-3 161
-7 164
-5 894
-1 687
-597
-1 802
-1 474
-839
136 816
-69 770
41 500
41 500
-111 270
2 415
112 263
24 553
24 553
24 553
5 083
112 263
24 553
24 553
24 553
136 816
17 018
136 816
17 018
17 018
17 018
2.2.NaleŜne wpłaty na kapitał zakładowy na koniec okresu
3. Akcje własne na poczatek okresu
a) zwiększenia ( z tytułu)
3.1 Akcje własne na koniec okresu
4. Kapitał zapasowy na początek okresu
4.1. Zmiany kapitału zapasowego
- emisji akcji powyŜej wartości nominalnej
- podziału zysku (ustawowo)
- podziału zysku (ponad wymaganą ustawowo minimalną wartość)
- sprzedaŜy i likwidacji środków trwałych
- pokrycie straty z lat ubiegłych (pokrycie ujemnych skutków finansowych wprowadzenia
zmian zasad rachunkowości)
4.2. Kapitał zapasowy na koniec okresu
5.Kapitał z aktualizacji wyceny na początek okresu
5.1. Zmiany kapitału z aktualizacji wyceny
- wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaŜy
- z tytułu odroczonego podatku dochodowego
- zbycia środków trwałych
- likwidacji środkow trwałych
- wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaŜy
- z tytułu odroczonego podatku dochodowego
5.2. Kapitał z aktualizacji wyceny na koniec okresu
6. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na początek okresu
6.1. Zmiany funduszu ogólnego ryzyka bankowego
- odpisu z zysku
- przeniesienia funduszu na kapitał rezerwowy
6.2. Fundusz ogólnego ryzyka bankowego na koniec okresu
7. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na początek okresu
7.1. Zmiany innych pozostałych kapitałów rezerwowych
- odpisu z zysku
- przeniesienie środków z funduszu ogólnego ryzyka
- zapłaconego podatku z tyt podwyŜszenia kapitału zakładowego
7.2. Inne pozostałe kapitały rezerwowe na koniec okresu
Strona 4
54 343
64 542
64 542
-10 199
-10 199
-1
-111 270
67 046
17 018
169 159
171 270
60 000
111 270
-2 111
-2 111
186 177
SAB-P 2006
8. Zysk (strata) z lat ubiegłych na początek okresu
8.1. Zysk z lat ubiegłych na poczatek okresu
8.2.Zysk z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
8.3. Zmiana zysku z lat ubiegłych
- podziału zysku z lat ubiegłych
- zmiany przyjętych zasad (polityki) rachunkowości
- podziału zysku
8.4. Zysk z lat ubiegłych na koniec okresu
8.5. Strata z lat ubiegłych na początek okresu
8.6. Strata z lat ubiegłych na początek okresu, po uzgodnieniu do danych porównywalnych
w tys. zł.
155 842
166 041
11 811
14 542
11 811
14 542
166 041
14 542
14 542
-166 041
50 000
50 000
50 000
50 000
50 000
50 000
-166 041
-166 041
64 542
64 542
-10 199
-2 731
-7 468
-2 731
-7 468
-10 199
-10 199
-10 199
58 423
58 423
-10 199
54 343
101 499
101 499
-10 199
54 343
48 702
48 702
744 844
691 785
641 656
744 844
691 785
641 656
8.7. Zmiana straty z lat ubiegłych
- przeniesienia na straty z lat ubiegłych do pokrycia
10 199
10 199
- przeksięgowanie na kapitał zapasowy w celu pokrycia straty z lat ubiegłych (pokrycie
ujemnych skutków finansowych wprowadzenia zmian zasad rachunkowości)
8.8. Strata z lat ubiegłych na koniec okresu
8.9. Zysk (strata) z lat ubiegłych na koniec okresu
9. Wynik netto
a) zysk netto
b) strata netto
II. Kapitał własny na koniec okresu (BZ)
III. Kapitał własny po uwzględnieniu proponowanego podziału zysku (pokrycia straty )
10 199
RACHUNEK PRZEPŁYWU ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
A. PRZEPŁYWY PIENIĘśNE NETTO Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ (I +/- II) metoda pośrednia
I. Zysk (strata) netto
II. Korekty razem:
1. Udział w zyskach (stratach) netto jednostek podporządkowanych wycenianych metodą
praw własności
2. Amortyzacja
3. (Zyski) straty z tytułu róŜnic kursowych
4. Odsetki i udziały w zyskach (dywidendy)
5. (Zysk) strata z działalności inwestycyjnej
6. Zmiany stanu rezerw
7. Zmiana stanu dłuŜnych papierów wartościowych
8. Zmiana stanu naleŜności od sektora finansowego
9. Zmiana stanu naleŜności od sektora niefinansowego i sektora budŜetowego
10 . Zmiana stanu naleŜności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z
otrzymanym przyrzeczeniem odkupu
11. Zmiana stanu udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych
aktywów finansowych
12. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora finansowego
13. Zmiana stanu zobowiązań wobec sektora niefinansowego i sektora budŜetowego
14. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z
udzielonym przyrzeczeniem odkupu
15. Zmiana stanu zobowiązań z tytułu papierów wartościowych
16. Zmiana stanu innych zobowiązań
17. Zmiana stanu rozliczeń międzyokresowych
18 Zmiana stanu przychodów przyszłych okresów i zastrzeŜonych
19. Inne korekty
III.Przepływy pienięŜne netto z działalności operacyjnej (I+/-II) - metoda pośrednia
Strona 5
58 423
-262 479
48 702
145 409
-461
11 389
-13 791
5 379
-58
4 580
-46 477
434 320
-1 452
9 123
57
5 893
-1 158
12 986
4 524
361 082
-1 417 616
-373 564
-14 418
-3 909
300 640
-180 817
413 919
233 890
4 932
-5 174
-121
60 478
46 344
-3 492
1 150
34 752
-204 056
194 111
SAB-P 2006
B. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH Z DZIAŁALNOŚCI
INWESTYCYJNEJ
I. Wpływy
1. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach zaleŜnych
2. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach współzaleŜnych
3. Zbycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
4. Zbycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów wartościowych
i innych aktywów finansowych
5. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych
6. Zbycie inwestycji w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wpływy inwestycyjne
II. Wydatki
1. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach zaleŜnych
2. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach współzaleŜnych
3. Nabycie udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych
4. Nabycie udziałów lub akcji w innych jednostkach, pozostałych papierów
wartościowych i innych aktywów finansowych
5. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych aktywów trwałych
6. Inwestycje w nieruchomości oraz wartości niematerialne i prawne
7. Inne wydatki inwestycyjne
III.Przepływy pienięŜne netto z działalności inwestycyjnej (I-II)
C. PRZEPŁYWY ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH Z DZIAŁALNOŚCI FINANSOWEJ
I. Wpływy
1. Zaciągnięcie długoterminowych kredytów od innych banków
2. Zaciągnięcie długoterminowych poŜyczek od innych niŜ banki podmiotów sektora
finansowego
3. Emisja dłuŜnych papierów wartościowych
4. Zwiększenie stanu zobowiązań podporządkowanych
5. Wpływy netto z emisji akcji i dopłat do kapitału
6. Inne wpływy finansowe
II. Wydatki
1. Spłaty długoterminowych kredytów na rzecz innych banków
2. Spłaty długoterminowych poŜyczek na rzecz innych niŜ banki podmiotów sektora
finansowego
3. Wykup dłuŜnych papierów wartościowych
4. Z tytułu innych zobowiązań finansowych
5. Płatności zobowiązań z tytułu umów leasingu finansowego
6. Zmniejszenie stanu zobowiązań podporządkowanych
7. Dywidendy i inne wypłaty na rzecz właścicieli
8. Inne, niŜ wypłaty na rzecz właścicieli, wydatki z tytułu podziału zysku
9. Nabycie akcji własnych
10. Inne wydatki finansowe
III. Przepływy pienięŜne netto z działalności finansowej (I-II)
D. Przepływy pienięŜne netto, razem (AIII+/-BIII+/-CIII)
E. Bilansowa zmiana środków pienięŜnych, w tym:
- w tym zmiana stanu środków pienięŜnych z tytułu róŜnic kursowych
F. Środki pienięzne na początek okresu
G. Środki pienieŜne na koniec okresu (F+/- D), w tym:
- o ograniczonej moŜliwości dysponowania
Strona 6
w tys. zł.
100 562
1 160 648
99 690
511
1 157 236
410
361
-498 308
3 002
-1 110 874
-481 837
-8 328
-8 143
-1 096 956
-8 703
-1 668
-3 547
49 774
-397 746
935 599
935 599
-750 653
-735 370
-18 069
-9 575
-10 126
-5 708
-7 943
184 946
-416 856
-18 069
225 816
-416 856
3 352
802 907
386 051
225 816
-836
695 484
921 300
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTY OBJAŚNIAJĄCE
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO BILANSU
NOTA 1A
KASA, OPERACJE Z BANKIEM CENTRALNYM
a) w rachunku bieŜącym
b) rezerwa obowiązkowa
c) środki Bankowego Funduszu Gwarancyjnego
d) inne środki
Kasa, operacje z Bankiem Centralnym, razem
półrocze / 2006
331 305
rok /2005
231 153
półrocze / 2005
77 860
82
331 387
221
231 374
2
77 862
W okresie od 30 czerwca 2006 r. do 30 lipca 2006 r. zadeklarowany stan rezerwy obowiązkowej na rachunku bieŜącym w NBP wynosił 123 758 tys.PLN.
W okresie od 30 listopada 2005 r. do 1 stycznia 2006 r. zadeklarowany stan rezerwy obowiązkowej na rachunku bieŜącym w NBP wynosił 106 482 tys.PLN.
W okresie od 30 czerwca 2005 r. do 31 lipca 2005 r. zadeklarowany stan rezerwy obowiązkowej na rachunku bieŜącym w NBP wynosił 98 317 tys.PLN.
NOTA 1B
ŚRODKI PIENIĘśNE (STRUKTURA WALUTOWA)
a. w walucie polskiej
b. w walutach obcych (wg walut i po przeliczeniu na zł)
b1. jednostka/waluta tys. / EUR
tys. zł
b2. jednostka/waluta tys. / USD
tys. zł
b3. jednostka/waluta tys. / GBP
tys. zł
b4. jednostka/waluta tys. / SEK
tys. zł
b5. pozostałe waluty (w tys. zł)
Środki pienięŜne, razem
półrocze / 2006
rok /2005
236 174
95 213
12 746
51 537
7 406
23 562
2 286
107 103
124 271
18 655
72 005
4 706
15 348
5 090
półrocze / 2005
13 330
28 630
837
4 789
2 099
4 685
8 511
3 487
4 801
1 353
580
1 070
331 387
231 374
77 862
półrocze / 2006
54 723
284 876
154 874
rok /2005
571 446
729 173
648 185
półrocze / 2005
843 545
367 919
160 000
13 879
13 472
193
214
6 658
6 612
46
360 136
9 043
8 666
71
306
1 663
1 623
40
1 311 325
19 447
19 247
55
145
1 371
1 332
39
1 232 282
-74
360 062
-71
1 311 254
-74
1 232 208
półrocze / 2006
54 723
298 755
31 199
6 090
73 645
163 419
24 328
74
6 658
6 612
46
360 136
rok /2005
571 752
737 910
573 133
1 656
4 108
158 939
półrocze / 2005
843 690
387 221
167 725
7 738
44 245
167 439
74
1 663
1 623
40
1 311 325
74
1 371
1 332
39
1 232 282
46 650
31 212
4 707
19 016
2 902
9 709
139
NOTA 2A
NALEśNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
a) rachunki bieŜące
b) kredyty, lokaty i poŜyczki, w tym:
- lokaty w innych bankach i w innych podmiotach finansowych
c) skupione wierzytelności
d) zrealizowane gwarancje i poręczenia
e) inne naleŜności (z tytułu)
- dyskontowania akredytyw
- rozliczenia z tytułu kart VISA
- pozostałe
f) odsetki:
- niezapadłe
- zapadłe
NaleŜności (brutto) od sektora finansowego razem
g) rezerwa utworzona na naleŜności od sektora finansowego (wielkość ujemna)
NaleŜności (netto) od sektora finansowego, razem
NOTA 2B
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW
ZAPADALNOŚCI)
b) naleŜności terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 1 miesiąca do 3 miesięcy
- powyŜej 3 miesięcy do 1 roku
- powyŜej 1 roku do 5 lat
- powyŜej 5 lat
- dla których termin zapadalności upłynął
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
NaleŜności (brutto) od sektora finansowego, razem
Strona 7
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 2C
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH
TERMINÓW ZAPADALNOŚCI)
b) naleŜności terminowe o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
półrocze / 2006
rok /2005
54 723
571 752
półrocze / 2005
843 690
298 755
737 910
387 221
3 836
513 316
3 762
6 652
4 743
164 836
100 101
3 604
11 129
155 943
216 247
207 494
6 658
1 663
1 371
6 612
1 623
1 332
46
40
360 136
1 311 325
39
1 232 282
półrocze / 2006
rok /2005
261 982
299 216
870 853
98 154
1 012 109
361 429
32 223
NOTA 2D
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
b1. jednostka/waluta tys. /EUR
tys. zł
tys. zł
tys. zł
b4. jednostka/waluta tys. / CHF
tys. zł
b5. jednostka/waluta tys. / JPY
tys. zł
Strona 8
półrocze / 2005
10 990
199 455
76 974
44 436
769 856
310 985
8 543
64 467
8 050
27 179
210 245
26 936
1 588
777
1 342
9 261
4 373
8 088
2 998
5 428
4 592
7 735
13 454
11 971
180 828
410 664
9 045
5 014
11 412
274
4 529
2 769
3 175
1 232 282
360 136
1 311 325
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 2E
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA FINANSOWEGO
1. NaleŜności normalne
2. NaleŜności pod obserwacją
3. NaleŜności zagroŜone, w tym:
a) poniŜej standardu
b) wątpliwe
c) stracone
4. Odsetki:
a) niezapadłe
b) zapadłe
- od naleŜności normalnych i pod obserwacją
- od naleŜności zagroŜonych
półrocze / 2006
353 404
rok /2005
1 309 591
półrocze / 2005
1 230 837
74
71
74
74
71
74
6 658
1 663
1 371
6 612
1 623
1 332
46
40
39
46
360 136
40
1 311 325
39
1 232 282
półrocze / 2006
rok /2005
NOTA 2F
WARTOŚĆ ZABEZPIECZEŃ PRAWNYCH POMNIEJSZAJĄCYCH PODSTAWĘ
NALICZANIA REZERW CELOWYCH NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA
FINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEśNOŚCI
a) pod obserwacją
b) zagroŜonych
- poniŜej standardu
- wątpliwych
- straconych
Wartość zabezpieczeń prawnych pomniejszających podstawę naliczania rezerw na
naleŜności od sektora finansowego, razem
półrocze / 2005
74
74
74
NOTA 2G
STAN REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
a) pod obserwacją
b) zagroŜone
- wątpliwe
- stracone
Rezerwy na naleŜności od sektora finansowego, razem
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
74
71
74
74
71
74
71
74
74
półrocze / 2006
71
3
rok /2005
75
NOTA 2H
ZMIANA STANU REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA FINANSOWEGO
1. Stan rezerw na naleŜności od sektora finansowego na początek okresu
- utworzenie rezerwy
- róŜnice kursowe
b) wykorzystanie (z tytułu)
c) rozwiązanie (z tytułu)
- spłaty zadłuŜenia
- róŜnice kursowe
2. Stan rezerw na naleŜności od sektora finansowego na koniec okresu
3. Wymagany poziom rezerw na naleŜności od sektora finansowego na koniec okresu,
zgodnie z obowiazującymi przepisami
Strona 9
półrocze / 2005
75
3
-4
-1
74
-4
71
-1
74
74
71
74
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 3A
NALEśNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
a) kredyty i poŜyczki
b) skupione wierzytelności
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia
d) inne naleŜności (z tytułu)
- rozrachunki z tytułu kart VISA
- dyskontowania akredytyw
- pozostałe
e) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
NaleŜności (brutto) od sektora niefinansowego, razem
f) rezerwa utworzona na naleŜności od sektora niefinansowego (wielkość ujemna)
NaleŜności (netto) od sektora niefinansowego, razem
półrocze / 2006
5 715 587
2 665
6 466
11 862
8 010
rok /2005
4 301 178
3 111
6 504
13 153
12 793
półrocze / 2005
3 767 584
3 420
4 161
13 552
13 337
1 715
2 137
360
95
120
130 243
26 545
103 698
5 866 823
125 239
22 760
102 479
4 449 185
126 338
21 304
105 034
3 915 055
-150 656
-155 562
-159 913
5 716 167
4 293 623
3 755 142
półrocze / 2006
1 114 100
4 622 480
152 217
228 889
975 652
1 620 275
1 518 499
126 948
130 243
26 545
103 698
5 866 823
rok /2005
882 540
3 441 406
161 615
213 466
784 871
1 250 262
887 253
143 939
125 239
22 760
102 479
4 449 185
półrocze / 2005
786 720
3 001 997
126 040
98 235
617 231
810 330
1 180 883
169 278
126 338
21 304
105 034
3 915 055
półrocze / 2006
1 114 100
4 622 480
958 460
163 219
158 449
462 879
2 879 473
130 243
26 545
103 698
5 866 823
rok /2005
882 540
3 441 406
85 416
29 269
801 267
746 568
1 778 886
125 239
22 760
102 479
4 449 185
półrocze / 2005
786 720
3 001 997
919 094
246 909
121 345
418 950
1 295 699
126 338
21 304
105 034
3 915 055
półrocze / 2006
3 387 411
2 479 412
310 552
1 255 685
400 428
1 033 224
59 749
190 096
407
5 866 823
rok /2005
2 771 090
1 678 095
245 505
947 600
195 498
484 601
75 222
245 321
573
półrocze / 2005
2 414 238
1 500 817
123 423
1 043 069
82 274
214 505
72 500
242 592
651
3 915 055
Bank nie posiada naleŜności z tytułu leasingu finansowego.
NOTA 3B
NALEśNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG TERMINÓW
ZAPADALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
NOTA 3C
NALEśNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH
b) naleŜności terminowe, o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
NOTA 3D
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
tys. zł
tys. zł
tys. zł
Strona 10
4 449 185
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 3E
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
b) wątpliwe
c) stracone
4. Odsetki:
a) niezapadłe
b) zapadłe
półrocze / 2006
5 351 082
153 009
232 489
28 762
53 739
149 988
130 243
26 545
103 698
281
103 417
5 866 823
rok /2005
3 998 495
71 298
254 153
54 474
46 809
152 870
125 239
22 760
102 479
79
102 400
4 449 185
półrocze / 2005
3 448 580
61 484
278 653
53 736
51 147
173 770
126 338
21 304
105 034
119
104 915
3 915 055
półrocze / 2006
rok /2005 półrocze / 2005
NOTA 3F
NIEFINANSOWEGO DOTYCZĄCE NALEśNOŚCI
a) normalnych
b) pod obserwacją
c) zagroŜonych
- wątpliwych
- straconych
naleŜności od sektora niefinansowego, razem
57 870
92 026
20 725
43 982
27 319
26 043
94 152
33 115
28 861
32 176
20 549
129 037
34 484
41 254
53 299
149 896
120 195
149 586
NOTA 3G
STAN REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
a) normalne
b)pod obserwacją
c) zagroŜone
- wątpliwe
- stracone
Rezerwy na naleŜności od sektora niefinansowego, razem
półrocze / 2006
4 815
1 501
144 340
2 582
12 632
129 126
4 941
4 880
660
624
149 961
154 409
5 350
4 843
15 738
12 134
128 873
137 432
150 656
155 562
159 913
półrocze / 2006
rok /2005
155 562
13 091
8 925
4 166
159 483
44 170
17 842
26 328
159 483
19 460
13 217
6 243
-17 997
-9 831
-7 330
-836
-48 091
-13 851
-13 715
-20 525
-19 030
-10 103
-4 350
-4 577
150 656
155 562
159 913
150 656
155 562
159 913
NOTA 3H
ZMIANA STANU REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA NIEFINANSOWEGO
1. Stan rezerw na naleŜności od sektora niefinansowego na początek okresu
- zmiana kategorii ryzyka
- pozostałe (w tym róŜnice kursowe)
- spłata / zmiana kategorii ryzyka
- umorzenie kredytu
- pozostałe (w tym róŜnice kursowe)
2. Stan rezerw na naleŜności od sektora niefinansowego na koniec okresu
3. Wymagany poziom rezerw na naleŜności od sektora niefinansowego na koniec
okresu, zgodnie z obowiązującymi przepisami
Strona 11
półrocze / 2005
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 4A
NALEśNOŚCI OD SEKTORA BUDśETOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
a) kredyty i poŜyczki
b) skupione wierzytelności
c) zrealizowane gwarancje i poręczenia
d) inne naleŜności (z tytułu)
e) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
NaleŜności (brutto) od sektora budŜetowego, razem
f) rezerwa utworzona na naleŜności od sektora budŜetowego (wielkość ujemna)
NaleŜności (netto) od sektora budŜetowego, razem
półrocze / 2006
525
588
3
7
3
7
2
3
1
2
3
1
509
531
596
509
531
570
507
-26
Bank nie posiada naleŜności z tytułu leasingu finansowego.
NOTA 4B
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDśETOWEGO (WG TERMINÓW
ZAPADALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
półrocze / 2006
507
528
595
3
6
11
6
6
13
28
28
61
147
147
141
323
341
369
2
3
1
2
3
1
509
531
596
NOTA 4C
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDśETOWEGO (WG PIERWOTNYCH
b) naleŜności terminowe, o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat
c) odsetki
- niezapadłe
- zapadłe
półrocze / 2006
507
528
595
7
48
528
540
2
3
1
2
3
1
509
531
596
507
NOTA 4D
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDśETOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
b1. jednostka/waluta tys. /
tys. zł
Strona 12
półrocze / 2006
509
531
596
509
531
596
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 4E
NALEśNOŚCI (BRUTTO) OD SEKTORA BUDśETOWEGO
b) wątpliwe
c) stracone
4. Odsetki:
a) niezapadłe
b) zapadłe
półrocze / 2006
507
528
547
48
48
2
3
1
2
3
1
509
531
596
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2006
NOTA 4F
BUDśETOWEGO DOTYCZĄCE NALEśNOŚCI
a) normalnych
b) pod obserwacją
c) zagroŜonych
- wątpliwych
- straconych
naleŜności od sektora budŜetowego, razem
półrocze / 2005
NOTA 4G
STAN REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA BUDśETOWEGO
a) normalne
b) pod obserwacją
c) zagroŜone
- wątpliwe
- stracone
Rezerwy na naleŜności od sektora budŜetowego, razem
26
26
26
NOTA 4H
ZMIANA STANU REZERW NA NALEśNOŚCI OD SEKTORA BUDśETOWEGO
półrocze / 2006
1. Stan rezerw na naleŜności od sektora budŜetowego na początek okresu
a) zwiększenia z tytułu utworzenia rezerwy
0
26
2. Stan rezerw na naleŜności od sektora budŜetowego na koniec okresu
3. Wymagany poziom rezerw na naleŜności od sektora budŜetowego na koniec okresu,
zgodnie z obowiązującymi przepisami
26
26
NOTA 5
NALEśNOŚCI Z TYTUŁU ZAKUPIONYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z
OTRZYMANYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
a) od sektora finansowego
b) od sektora niefinansowego
c) sektora budŜetowego
c) odsetki
NaleŜności z tytułu zakupionych papierów wartościowych z otrzymanym
przyrzeczeniem odkupu, razem
Strona 13
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 6A
DŁUśNE PAPIERY WARTOŚCIOWE
a) emitowane przez banki centralne, w tym:
- obligacje wyraŜone w walutach obcych
b) emitowane przez pozostałe banki, w tym:
- wyraŜone w walutach obcych
c) emitowane przez inne podmioty finansowe, w tym:
d) emitowane przez podmioty niefinansowe, w tym:
e) emitowane przez BudŜet Państwa, w tym:
f) emitowane przez BudŜety Terenowe, w tym:
g) odkupione własne dłuŜne papiery wartościowe
DłuŜne papiery wartościowe, razem
półrocze / 2006
25 334
692 955
718 289
26 277
25 499
285 151
311 428
251 936
277 435
NOTA 6B
DŁUśNE PAPIERY WARTOŚCIOWE (WEDŁUG RODZAJU)
1. emitowane przez BudŜet Państwa, w tym:
a) obligacje
b) bony skarbowe
c) inne (wg rodzaju):
2. emitowane przez jednostkę dominującą, w tym:
a) obligacje
b) inne (wg rodzaju):
3. emitowane przez znaczącego inwestora, w tym:
a) obligacje
4. emitowane przez jednostki zaleŜne, w tym:
a) obligacje
5. emitowane przez jednostki współzaleŜne, w tym:
a) obligacje
6. emitowane przez jednostki stowarzyszone, w tym:
a) obligacje
7. emitowane przez inne jednostki, w tym:
a) obligacje
DłuŜne papiery wartościowe razem
półrocze / 2006
692 955
684 106
8 849
285 151
251 936
281 287
211 772
3 864
40 164
25 334
25 334
26 277
26 277
25 499
25 499
718 289
311 428
277 435
półrocze / 2006
311 428
3 262 798
3 256 449
2 673
3 676
-2 855 937
-2 845 488
-1 558
-8 891
718 289
rok /2005
346 505
3 849 328
3 841 038
6 167
2 123
-3 884 405
-3 881 526
-2 874
-5
311 428
półrocze / 2005
346 505
1 729 034
1 719 740
3 425
5 869
-1 798 104
-1 796 879
-1 225
NOTA 6C
ZMIANA STANU DŁUśNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
a) stan na początek okresu
b) zwiększenia (z tytułu)
- zakup
- dyskonto
- wycena
c) zmniejszenia (z tytułu)
- sprzedaŜ
- dyskonto/premia
- wycena
Stan dłuŜnych papierów wartościowych na koniec okresu
277 435
DłuŜne papiery wartościowe stanowiące zabezpieczenie zobowiązań własnych Banku:
* bony skarbowe na zabezpieczenie Bankowego Funduszu Gwarancyjnego:
- na dzień 30.06.2006 roku 892 sztuk o łącznej wartości nominalnej 8 920 tys. PLN,
* bony skarbowe zablokowane pod kredyt techniczny udzielany bankowi przez NBP (kredyt techniczny jest zaciagany w wysokosci 80% kwoty zablokowanych bonów)
- na dzień 30.06.2006 i 31.12.2005 roku w portfelu banku nie było bonów zablokowanych pod kredyt techniczny,
- na dzień 30.06.2005 roku o wartości nominalnej 26 900 tys. PLN,
* blokada papierów wartościowych pod kredyt lombardowy (80% kwoty zablokowanych papierów wartościowych)
- na dzień 30.06.2006 roku 243 000 sztuk o łącznej wartości nominalnej 243 000 tys. PLN,
- na dzień 31.12.2005 roku 85 000 sztuk o łącznej wartości nominalnej 85 000 tys. PLN
- na dzień 30.06.2005 roku nie wystąpiła blokada papierów wartościowych pod kredyt lombardowy
Strona 14
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 7A
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEśNYCH
a) w bankach
b) w innych podmiotach sektora finansowego
c) w podmiotach sektora niefinansowych
Udziały lub akcje w jednostkach zaleŜnych, razem
półrocze / 2006
15 970
rok /2005
15 360
półrocze / 2005
64 515
15 970
15 360
64 515
półrocze / 2006
15 360
701
701
-91
półrocze / 2005
62 582
1 933
1 933
-91
15 970
rok /2005
62 582
3 329
3 329
-50 551
-50 000
-551
15 360
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
NOTA 7B
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH ZALEśNYCH
Stan na początek okresu
- zwiększenie z tytułu wyceny
- wycofanie udziałów w jednostce zaleŜnej
- zmniejszenie z tytułu wyceny
Stan udziałów lub akcji w jednostkach zaleŜnych na koniec okresu
64 515
NOTA 7C
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH ZALEśNYCH, W TYM:
a) wartość firmy - jednostki zaleŜne
b) ujemna wartość firmy - jednostki zaleŜne
NOTA 7D
ZMIANA STANU WARTOŚĆI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEśNE
a) wartość firmy brutto na początek okresu
d) wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis wartości firmy na początek okresu
f) odpis wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis wartości firmy na koniec okresu
h) wartość firmy netto na koniec okresu
NOTA 7E
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI ZALEśNE
a) ujemna wartość firmy brutto na początek okresu
d) ujemna wartość firmy brutto na koniec okresu
e) odpis ujemnej wartości firmy na początek okresu
f) odpis ujemnej wartości firmy za okres (z tytułu)
g) odpis ujemnej wartości firmy na koniec okresu
h) ujemna wartość firmy netto na koniec okresu
Strona 15
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 8A
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEśNYCH
a) w bankach
Udziały lub akcje w jednostkach współzaleŜnych, razem
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
NOTA 8B
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH
WSPÓŁZALEśNYCH
Stan udziałów lub akcji w jednostkach współzaleŜnych na koniec okresu
NOTA 8C
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH WSPÓŁZALEśNYCH, W TYM:
a) wartość firmy - jednostki współzaleŜne
b) ujemna wartość firmy - jednostki współzaleŜne
NOTA 8D
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEśNE
NOTA 8E
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI WSPÓŁZALEśNE
NOTA 9A
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH
a) w bankach
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych, razem
Strona 16
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 9B
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W JEDNOSTKACH
STOWARZYSZONYCH
Stan udziałów lub akcji w jednostkach stowarzyszonych na koniec okresu
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
NOTA 9C
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH STOWARZYSZONYCH, W TYM:
a) wartość firmy - jednostki stowarzyszone
b) ujemna wartość firmy - jednostki stowarzyszone
NOTA 9D
ZMIANA STANU WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
NOTA 9E
ZMIANA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY - JEDNOSTKI STOWARZYSZONE
Strona 17
SAB-P 2006
NOTA 10
w tys. zł.
nota znajduje się w pliku Sab-P2006.xls/10A,B udz.akc.podporz
Strona 18
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 11A
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
a) w podmiotach sektora finansowego
b) w podmiotach sektora niefinansowego
Udziały lub akcje w innych jednostkach, razem
półrocze / 2006
45
45
rok /2005
półrocze / 2005
43
45
45
43
Na dzień 30.06.2006 r. Bank posiadał 7 (siedem) akcji EUR o wartości nominalnej 11 113,41 w ogólnoświatowej, międzybankowej sieci S.W.I.F.T.
NOTA 11B
ZMIANA STANU UDZIAŁÓW LUB AKCJI W INNYCH JEDNOSTKACH
- zakup
- dyskonto
- odsetki
- pozostałe (róŜnice kursowe)
- sprzedaŜ
- odsetki
- premia
- dyskonto
- pozostałe (róznice kursowe)
Stan udziałów lub akcji w innych jednostkach na koniec okresu
Strona 19
półrocze / 2006
rok /2005
43
45
półrocze / 2005
45
2
2
-2
45
-2
43
45
SAB-P 2006
NOTA 11C
w tys. zł.
nota znajduje się w pliku Sab-P2006.xls/11C udz.akc. inne jedn.
Strona 20
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 12A
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG
RODZAJU)
a) prawa poboru
b) prawa pochodne
c) inne (wg rodzaju)
- rozliczenia z tytułu wyceny instrumentów finansowych
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
67 206
52 790
43 472
67 206
67 206
52 790
52 790
43 472
43 472
półrocze / 2006
rok /2005
NOTA 12B
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I INNYCH
AKTYWÓW FINANSOWYCH
- wyceny instrumentów finansowych
- wyceny instrumentów finansowych
Stan pozostałych papierów wartościowych i innych aktywów finansowych na koniec
okresu
półrocze / 2005
52 790
46 261
21 410
21 078
21 669
34 654
21 078
21 669
34 654
-6 662
-15 140
-12 592
-6 662
-15 140
-12 592
67 206
52 790
43 472
NOTA 12C
POZOSTAŁE PAPIERY WARTOŚCIOWE I INNE AKTYWA FINANSOWE (WG
STRUKTURY WALUTOWEJ)
tys. zł
b2. jednostka /waluta-tys./USD
tys. zł
Pozostałe papiery wartościowe i inne aktywa finansowe, razem
półrocze / 2006
45 507
21 699
3 760
15 201
1 795
5 711
787
67 206
31 042
35 964
16 826
12 430
1 542
2 584
6 230
9 973
1 758
2 098
5 881
6 842
319
11
43 472
52 790
półrocze / 2006
385 468
106 458
110 567
246 808
44 070
62 909
NOTA 13A
AKTYWA FINANSOWE
a) środki pienięŜne
b) aktywa finansowe przeznaczone do obrotu
c) kredyty i poŜyczki udzielone przez bank i wierzytelności własne, nie przeznaczone do
obrotu
d) aktywa finansowe utrzymywane do terminu zapadalności
e) aktywa finansowe dostępne do sprzedaŜy
Aktywa finansowe, razem
6 021 658
5 588 596
4 953 378
680 081
7 193 665
302 730
6 201 043
278 719
5 386 734
półrocze / 2006
4 552 256
2 641 409
330 260
1 335 372
402 561
1 038 725
71 645
227 942
39 370
rok /2005
3 426 615
2 774 428
457 511
1 765 903
200 271
496 431
140 052
456 752
55 342
6 201 043
półrocze / 2005
3 542 293
1 844 441
196 903
1 339 936
86 082
224 431
79 224
265 087
14 987
5 386 734
NOTA 13B
AKTYWA FINANSOWE (WG STRUKTURY WALUTOWEJ)
tys. zł
tys. zł
tys. zł
Aktywa finansowe, razem
7 193 665
Strona 21
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 13C
AKTYWA FINANSOWE PRZEZNACZONE DO OBROTU (WG ZBYWALNOŚCI)
A. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na giełdach (wartość bilansowa)
a) akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość wg cen nabycia
b) obligacje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c) inne - wg grup rodzajowych (wartość bilansowa):
c1) bony skarbowe
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
B. Z nieograniczoną zbywalnością, notowane na rynkach pozagiełdowych (wartość
bilansowa)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1) bony skarbowe
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
C. Z nieograniczoną zbywalnością, nienotowane na rynkach regulowanych (wartość
bilansowa)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1) wycena instrumentów pochodnych
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
D. Z ograniczoną zbywalnością (wartość bilansowa)
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
Wartość według cen nabycia razem
Wartość na początek okresu razem
Korekty aktualizujące wartość (za okres) razem
Wartość bilansowa, razem
Strona 22
półrocze / 2006
39 252
39 252
39 252
39 252
39 187
598
10 119
10 119
10 119
10 119
10 096
598
598
598
598
582
67 206
67 206
67 206
67 206
52 790
52 790
52 790
52 790
43 472
43 472
43 472
43 472
39 187
10 096
582
62 909
65 353
65 353
67 271
106 458
52 813
62 909
43 488
44 070
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 13D
AKTYWA FINANSOWE UTRZYMYWANE DO UPŁYWU TERMINU
ZAPADALNOŚCI (WG ZBYWALNOŚCI)
a) obligacje (wartość bilansowa):
- korekty aktualizujące wartość (za okres)
- wartość na początek okresu
- wartość według cen nabycia
b) inne - według grup rodzajowych (wartość bilansowa):
b1)
bilansowa)
b1)
bilansowa)
b1) jednostki uczestnictwa w otwartych funduszach inwestycyjnych
- umorzenie jednostek uczestnictwa w otwartych funduszach inwestycyjnych
b1)
Strona 23
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 13E
AKTYWA FINANSOWE DOSTĘPNE DO SPRZEDAśY (WG ZBYWALNOŚCI)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
bilansowa)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1) bony skarbowe
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c2) bony pienięŜne
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
bilansowa)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1) skupione wierzytelności
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
a) udziały i akcje (wartość bilansowa):
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
c1)
- wartość godziwa
- wartość rynkowa
Strona 24
półrocze / 2006
644 854
644 854
644 854
644 854
636 746
8 849
8 849
8 849
8 849
8 849
8 623
271 168
211 772
271 168
271 168
271 168
270 366
3 864
211 772
211 772
211 772
199 170
39 566
3 864
3 864
3 864
3 864
3 869
39 566
39 566
39 566
39 566
37 230
27 655
27 336
25 334
25 334
26 277
26 277
25 499
25 499
24 979
999
999
999
24 979
1 378
1 378
1 378
24 979
1 837
1 837
1 837
2 665
45
45
3 111
43
43
3 420
45
45
45
43
45
26 333
673 058
302 368
264 844
302 730
327 458
327 458
7 023
680 081
362
302 730
13 875
278 719
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 14A
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE
a) koszty zakończonych prac rozwojowych
b) wartość firmy
c) koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:
- oprogramowanie komputerowe
d) inne wartości niematerialne i prawne
e) zaliczki na wartości niematerialnych i prawnych
Wartości niematerialne i prawne, razem
Strona 25
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
17 156
17 156
14 522
14 522
11 756
11 756
17 156
14 522
11 756
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 14B
TABELA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH (WG GRUP
RODZAJOWYCH)
Strona 26
nota znajduje się w pliku Sab-P2006.xls/14B WNiP
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 14C
WARTOŚCI NIEMATERIALNE I PRAWNE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
a) własne
b) uŜywane na podstawie umowy najmu, dzierŜawy lub innej umowy, w tym leasingu, w tym:
półrocze / 2006
rok /2005
17 156
14 522
11 756
17 156
14 522
11 756
półrocze / 2006
rok /2005
41 736
43 947
42 386
8 920
Wartości niematerialne i prawne, razem
półrocze / 2005
NOTA 15A
RZECZOWE AKTYWA TRWAŁE
a) środki trwałe, w tym:
- grunty (w tym prawo uŜytkowania wieczystego gruntu)
- budynki, lokale i obiekty inŜynierii lądowej i wodnej
- urządzenia techniczne i maszyny
- środki transportu
- inne środki trwałe
b) środki trwałe w budowie
c) zaliczki na środki trwałe w budowie
Rzeczowe aktywa trwałe, razem
półrocze / 2005
8 970
9 820
10 344
8 085
5 004
22 422
26 042
28 462
7 175
3 507
4 944
48 911
47 454
47 330
NOTA 15B
ZMIANA STANU ŚRODKÓW TRWAŁYCH (WG GRUP RODZAJOWYCH)
grunty (w tym
budynki, lokale i
urządzenia
środki
inne środki
prawo uŜytkowania obiekty inŜynierii
techniczne i
transportu
trwałe
gruntu)
lądowej i wodnej
maszyny
a) wartość brutto środków trwałych na
początek okresu
- zakupu
Środki trwałe,
razem
57 508
11 679
63 117
2 849
3 651
201
132 304
6 701
2 165
3 651
86
5 902
- rozliczenie inwestycji
684
115
799
-2 097
-1 444
-141
-3 682
- sprzedaŜy
-139
-1 361
-49
-1 549
- likwidacji
-1 784
-83
-92
-1 959
- inne
d) wartość brutto środków trwałych
na koniec okresu
e) skumulowana amortyzacja
(umorzenie) na początek okresu
-174
-174
58 260
13 886
63 177
135 323
-88 357
-47 688
-3 594
-37 075
f) amortyzacja za okres (z tytułu)
-1 602
52
-3 680
-5 230
- naliczenie amortyzacji
-3 686
-1 154
-3 804
-8 644
- sprzedaŜy
139
1 196
42
1 377
- likwidacji
1 771
10
82
1 863
- inne
g) skumulowana amortyzacja
(umorzenie) na koniec okresu
h) odpisy z tytułu trwałej utraty
wartości na początek okresu
- zwiększenie
174
-49 290
174
-3 542
-40 755
-93 587
0
0
- zmniejszenie
i) odpisy z tytułu trwałej utraty
wartości na koniec okresu
j) wartość netto środków trwałych na
koniec okresu
0
0
0
0
0
8 970
10 344
22 422
41 736
W pierwszym półroczu 2006 roku Bank dokonał 43 tys nieplanowanych odpisów amortyzacyjnych środków trwałych.
Strona 27
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 15C
ŚRODKI TRWAŁE BILANSOWE (STRUKTURA WŁASNOŚCIOWA)
a) własne
b) uŜywane na podstawie umowy najmu, dzierŜawy lub innej umowy, w tym umowy leasingu
Środki trwałe bilansowe razem
półrocze / 2006
rok /2005
48 911
47 454
półrocze / 2005
47 330
48 911
47 454
47 330
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
5
16 174
7 458
3 205
2 977
1 529
787
rok /2005
5
58 517
126
458
3 490
półrocze / 2005
2 021
5 551
4 068
-1 803
16 179
-1 425
58 522
-1 834
11 381
półrocze / 2006
rok /2005
5
5
5
5
półrocze / 2006
5
rok /2005
5
5
5
NOTA 15D
ŚRODKI TRWAŁE (WYKAZYWANE POZABILANSOWO)
- uŜywane na podstawie umowy najmu, dzierŜawy lub innej umowy o podobnym
charakterze, w tym:
- wartość gruntów uŜytkowanych wieczyście
Środki trwałe pozabilansowe, razem
NOTA 16A
INNE AKTYWA
a) przejęte aktywa do zbycia
b) pozostałe, w tym:
- rozrachunki z tytułu opłat za pośrednictwo kredytowe
- rozrachunki międzybankowei miedzyoddziałowe
- rozrachunki z dostawcami i odbiorcami
- rozrachunki z pracownikami
- niezapłacone prowizje
- rozliczenie sprzedaŜy akcji jednostki zaleŜnej
- rozrachunki z tytułu podatków
- pozostałe rozrachunki
- rezerwy na pozostałe aktywa
Inne aktywa, razem
317
50 000
5
11 376
3 227
3 204
1 294
861
556
NOTA 16B
PRZEJĘTE AKTYWA DO ZBYCIA
a) środki trwałe w budowie
b) nieruchomości
c) inne
Przejęte aktywa do - zbycia, razem
półrocze / 2005
5
5
NOTA 16C
ZMIANA STANU PRZEJĘTYCH AKTYWÓW DO ZBYCIA (WG TYTUŁÓW)
Stan na początek okresu (wg tytułów)
- przejęcie za wierzytelności
- sprzedaŜ
Stan na koniec okresu (wg tytułów)
Strona 28
półrocze / 2005
5
5
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 17A
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
a) długoterminowe
- aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
b) krótkoterminowe, w tym:
- rozliczenia miedzyokresowe z tytułu reklamy i reprezentacji
- koszty BFG
- koszty ZFSS
- rozliczenia miedzyokresowe z tytułu ubezpieczeń
- rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału
- pozostałe krótkoterminowe rozliczenia międzyokresowe
Rozliczenia międzyokresowe, razem
półrocze / 2006
34 603
34 603
29 899
29 899
31 538
31 538
6 451
1 324
599
532
234
30
3 732
41 054
3 103
586
3 551
646
211
1 660
33 002
półrocze / 2006
rok /2005
29 899
29 351
29 351
29 898
29 138
29 138
3 388
5 584
5 584
35
25
25
14 456
15 348
15 348
404
404
3 997
4 016
4 016
3 823
2 284
2 284
2 036
1 477
1 477
1
213
213
1
146
146
67
67
4 869
5 246
4 765
4 477
4 271
4 765
509
405
293
391
1 953
35 089
NOTA 17B
ZMIANA STANU AKTYWÓW Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU
DOCHODOWEGO
1. Stan aktywów na początek okresu, w tym:
a) odniesionych na wynik finansowy
- odsetki do zapłacenia
- dochody pobrane z góry
- rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej
- rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej 2002 r.
- pozostałe rezerwy
- wycena instrumentów pochodnych do wartości godziwej
- wycena papierów wartościowych do wartości godziwej
- rozliczenie prowizji metodą liniową
- rozliczenie prowizji metodą efektywną
b) odniesionych na kapitał własny
- wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metodą liniową
- wycena papierów wartościowych jednostki zaleŜnej
c) odniesionych na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
2. Zwiększenia
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi róŜnicami przejściowymi (z
tytułu)
- koszty IRS -przychód 2005
2 163
1 074
48
10
81
1 959
Strona 29
82
1 302
1 539
636
268
559
407
1 037
2 163
2 278
10
60
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi róznicami przejściowymi (z tytułu)
- wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metodą efektywną
d) odniesione na kapitał własny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi róŜnicami
przejściowymi (z tytułu)
półrocze / 2005
392
975
392
975
SAB-P 2006
3. Zmniejszenia
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z ujemnymi róŜnicami przejściowymi (z
tytułu)
- rezerwa na kredyty stracone i wątpliwe 2002 r.
- wycena retrospektywna prowizji rozlicznych liniowo (utworzone na kapitały, rozliczane w
wynik finansowy)
- wycena retrospektywna prowizji rozlicznych efektywnie (utworzone na kapitały, rozliczane
w wynik finansowy)
w tys. zł.
-165
-165
-4 698
-2 578
-3 511
-2 389
-2 196
-873
-892
-404
-165
-19
-805
-9
-702
b) odniesione na wynik finansowy okresu w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi róznicami przejściowymi (z tytułu)
- wycena pap. wartościowych jednostki zaleŜnej
wynik finansowy)
d) odniesione na kapitał włsny w związku ze stratą podatkową (z tytułu)
e) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z ujemnymi róŜnicami
4. Stan aktywów z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem w tym:
- rezerwa na kredyty stracone i wątpliwe 2002 r.
wynik finansowy)
- koszt IRS przychód 2005
- wycena retrospektywna prowizji rozliczanych metodą efektywną
-
Strona 30
-1 187
-189
-145
-146
-67
-43
-975
34 603
29 899
31 538
34 210
29 898
31 514
4 462
3 388
4 711
83
35
107
14 537
14 456
16 650
3 832
3 997
3 211
5 782
3 823
2 920
2 304
2 036
1 884
3 200
2 163
1 576
404
-9
10
60
393
1
393
1
24
24
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 17C
POZOSTAŁE ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE
a) czynne rozliczenia międzyokresowe kosztów, w tym:
- rozliczenia miedzyokresowe z tytułu reklamy i reprezentacji
- koszty BFG
- Zakładowy Fundusz Świadczeń Socjalnych
- ubezpieczenia
- rozliczenie z tytułu kosztów gromadzenia kapitału
- pozostałe
b) inne rozliczenia międzyokresowe, w tym:
- opłaty do otrzymania
Pozostałe rozliczenia międzyokresowe razem
półrocze / 2006
6 427
3 082
1 324
586
3 055
599
509
532
405
234
646
30
211
391
3 708
1 639
1 457
24
21
496
24
6 451
21
3 103
496
3 551
293
NOTA 18
POśYCZKI PODPORZĄDKOWANE
1.
2.
3.
4.
Nazwa jednostki
Wartość poŜyczki
waluta
tys. zł.
Warunki
oprocentowania
Termin
wymagalności
NOTA 20A
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
a) środki na rachunkach i depozyty, w tym:
- depozyty banków i innych podmiotów
b) kredyty i poŜyczki otrzymane
c) weksle własne
d) własna emisja papierów wartościowych
e) inne zobowiązania (z tytułu)
- zobowiazania z tytułu zabezpieczeń pienięŜnych
- zobowiazania z tytułu kart VISA
- pozostałe
f) odsetki
Zobowiązania wobec sektora finansowego, razem
półrocze / 2006
1 376 925
325 979
1 271 720
1 555
1 555
1
5 711
2 655 911
1 105 678
604 488
968 994
111 538
1 067 306
1 126 094
1 218
1 172
45
1
4 174
2 178 376
1 010
1 010
5 367
1 736 959
NOTA 20B
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG TERMINÓW
WYMAGALNOŚCI)
a) zobowiązania bieŜące
b) zobowiązania terminowe, o pozostałym od dnia bilansowego okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 5 lat do 10 lat
- powyŜej 20 lat
- dla których termin wymagalności upłynął
c) odsetki
półrocze / 2006
1 009 593
1 640 607
294 599
67 014
27 491
966 818
284 685
709 435
492 064
1 464 767
1 239 528
360 071
30 341
792 954
31 126
45 345
859 911
40 476
266 397
277 674
5 711
4 174
5 367
2 655 911
2 178 376
1 736 959
NOTA 20C
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG PIERWOTNYCH
TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
b) zobowiązania terminowe, o okresie spłaty:
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Strona 31
półrocze / 2006
1 009 593
1 640 607
238 288
89 683
38 886
285 068
988 682
5 711
2 655 911
709 435
492 064
1 464 767
1 239 528
340 356
10 125
100
10 000
53 566
88 644
804 348
812 684
266 397
318 075
4 174
2 178 376
5 367
1 736 959
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 20D
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA FINANSOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
b3. jednostka/waluta / CHF
tys. zł
tys. zł
tys. zł
półrocze / 2006
719 117
975 745
591 274
1 936 794
1 202 631
1 145 685
364 285
68 326
68 194
939 963
169 368
177 795
145 128
214 970
214 333
586 811
829 742
865 926
128 752
61 043
30 473
409 638
199 081
101 964
382
2 655 911
4 440
2 178 376
1 736 959
NOTA 21A
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
c) weksle własne
- zobowiazania z tytułu zabezpieczeń pienięŜnych
- pozostałe
f) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem
półrocze / 2006
2 936 109
2 536 843
244 932
207 960
302 190
230 780
204 043
295 817
22
9
303
14 130
3 908
6 070
3 454
3 543 072
4 530
3 148 599
6 943
2 845 976
3 294 686
NOTA 21B
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY
OSZCZĘDNOŚCIWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - lokaty oszczędnościowe, razem
Strona 32
półrocze / 2006
1 903
1 558
1 196
1 903
1 558
1 196
1 903
13
1 571
1 196
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 21C
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - LOKATY
OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego i sektora budŜetowego - lokaty
oszczędnościowe, razem
półrocze / 2006
1 903
1 558
1 196
1 903
1 558
1 196
13
1 903
1 571
1 196
NOTA 21D
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem
półrocze / 2006
1 895 885
1 641 830
1 105 906
358 457
150 390
5 929
20 693
455
1 654 636
1 498 695
1 487 875
1 339 142
970 750
788 208
360 833
296 984
128 454
178 668
6 688
49 595
21 050
25 687
100
3 454
4 517
6 943
3 541 169
3 147 028
2 844 780
NOTA 21E
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO - POZOSTAŁE (WG
PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego - pozostałe, razem
półrocze / 2006
1 895 885
1 641 830
809 392
441 675
315 460
13 215
44 553
17 535
3 454
3 541 169
Strona 33
1 654 636
1 488 920
1 487 875
1 348 917
439 665
477 445
693 684
158 040
284 900
486 875
18 405
118 976
32 280
83 400
17 284
24 181
1 657
4 517
3 147 028
6 943
2 844 780
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 21F
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA NIEFINANSOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
tys. zł
tys. zł
tys. zł
tys. zł
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego, razem
półrocze / 2006
2 648 825
894 247
153 223
619 541
81 694
259 917
1 235
7 198
1 299
3 352
4 239
3 543 072
2 342 859
2 227 847
805 740
618 129
136 967
528 665
79 948
260 733
1 570
8 831
2 336
5 791
1 720
3 148 599
89 243
360 551
72 854
243 775
1 291
7 776
933
2 433
3 594
2 845 976
NOTA 22A
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDśETOWEGO (WG STRUKTURY
RODZAJOWEJ)
c) weksle własne
- zobowiązania z tytułu zabezpieczeń pienięŜnych
f) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego, razem
półrocze / 2005
45 406
25 861
50
150
50
150
32
45 488
26 042
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
półrocze / 2006
rok /2005
półrocze / 2005
31
41 236
65
41 301
NOTA 22B
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDśETOWEGO - LOKATY
OSZCZĘDNOŚCIOWE (WG TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego - lokaty oszczędnościowe, razem
NOTA 22C
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUśETOWEGO - LOKATY
OSZCZĘDNOŚCIWE (WG PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego - lokaty oszczędnościowe, razem
Strona 34
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 22D
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDśETOWEGO - POZOSTAŁE (WG
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego - pozostałe, razem
półrocze / 2006
13 928
31 528
29 469
2 059
32
45 488
11 598
15 647
14 413
25 589
12 843
24 546
1 570
168
875
31
26 042
65
41 301
NOTA 22E
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDśETOWEGO - POZOSTAŁE (WG
PIERWOTNYCH TERMINÓW WYMAGALNOŚCI)
- do 1 miesiąca
- powyŜej 20 lat
c) odsetki
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego - pozostałe, razem
półrocze / 2005
13 928
31 528
26 419
5 109
32
45 488
11 598
15 647
14 413
25 589
1 458
22 908
12 955
1 078
1 598
5
31
26 042
65
41 301
NOTA 22F
ZOBOWIĄZANIA WOBEC SEKTORA BUDśETOWEGO (WG STRUKTURY
WALUTOWEJ)
tys. zł
tys. zł
Zobowiązania wobec sektora budŜetowego, razem
półrocze / 2006
44 273
1 215
291
1 175
16
40
45 488
24 972
40 065
1 070
1 236
277
306
1 070
1 236
26 042
41 301
NOTA 23
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU SPRZEDANYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH Z
UDZIELONYM PRZYRZECZENIEM ODKUPU
a) wobec sektora finansowego
b) wobec sektora niefinansowego i sektora budŜetowego
c) odsetki
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów wartościowych z udzielonym
przyrzeczeniem odkupu, razem
półrocze / 2006
półrocze / 2006
NOTA 24A
ZOBOWIĄZANIA Z TYTUŁU EMISJI DŁUśNYCH PAPIERÓW
WARTOŚCIOWYCH
a) obligacji
b) certyfikatów
c) pozostałych (wg rodzaju)
d) odsetki
Zobowiązania z tytułu emisji dłuŜnych papierów wartościowych, razem
Strona 35
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 24B
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ Z TYTUŁU EMISJI DŁUśNYCH PAPIERÓW
WARTOŚCIOWYCH
Stan zobowiązań z tytułu emisji dłuŜnych papierów wartościowych na koniec okresu
półrocze / 2006
NOTA 24C
ZOBOWIĄZANIA DŁUGOTERMINOWE Z TYT. WYEMITOWANYCH DŁUśNYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH
a
b
c
d
e
f
dłuŜne papiery
wartościowe wg rodzaju
wartość
nominalna
warunki
oprocentowania
termin wykupu
gwarancje /
zabezpieczenia
dodatkowe prawa
Bank nie posiada zobowiązań zabezpieczonych na majątku emitenta.
NOTA 25
FUNDUSZE SPECJALNE I INNE ZOBOWIĄZANIA
a) fundusze specjalne (z tytułu)
- fundusz socjalny
- inne
b) inne zobowiązania (z tytułu)
- rozrachunki międzybankowe i międzyoddziałowe
- rozrachunki z tytułu podatków i świadczeń publicznoprawnych
- rozrachunki z tytułu ubezpieczeń
- zobowiązania z tyt. innych operacji z klientami
- rozrachunki z tytułu skupu wierzytelności
- rozrachunki z tytułu działalności finansowej
- pozostałe
Fundusze specjalne i inne pasywa razem
półrocze / 2006
2 568
1 442
1 126
86 866
60 259
9 805
5 453
4 461
3 421
1 849
1 618
89 434
2 131
1 280
814
1 228
466
903
103 137
66 343
53 073
34 865
25 046
14 938
3 974
482
4 767
8 064
5 133
4 964
1 835
36
9 309
2 994
104 417
68 474
półrocze / 2006
14 357
6 000
3 306
2 000
728
2 323
12 242
10 037
8 021
4 334
3 306
2 860
15
1 197
542
373
358
1 273
NOTA 26A
ROZLICZENIA MIĘDZYOKRESOWE KOSZTÓW
a) krótkoterminowe, w tym:
- rezerwa na ruchomą część wynagrodzeń
- rezerwa na niewykorzystane urlopy
- rezerwa na marketing
- rezerwa na doradztwo prawne i audyt
- pozostałe rozliczenia międzyokresowe
b) długoterminowe, w tym:
Rozliczenia międzyokresowe kosztów, razem
14 357
12 242
10 037
NOTA 26B
ZMINA STANU UJEMNEJ WARTOŚCI FIRMY
Stan ujemnej wartości firmy na koniec okresu
półrocze / 2006
półrocze / 2006
12 563
12 563
10 434
13 900
10 900
10 434
3 000
111 170
107 959
NOTA 26C
POZOSTAŁE PRZYCHODY PRZYSZŁYCH OKRESÓW ORAZ ZASTRZEśONE
- dochody pobierane z góry
- prowizje do rozliczenia
- przychody zastrzeŜone
Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz zastrzeŜone, razem
Strona 36
109 175
109 175
121 738
107 959
121 859
111 170
121 604
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 27A
ZMIANA STANU REZERW NA PODATEK DOCHODOWY
Stan rezerw z tytułu odroczonego podatku dochodowego na początek okresu, w tym:
a) odniesionej na wynik finansowy
-odsetki od papierów wartościowych
-pozostałe odsetki do otrzymania
-wycena instrumentów pochodnych
-niezapłacone dyskonto
-netto ulgi inwestycyjnej
-wycena do wartości godziwej papierów wartościowych
-róŜnica amortyzacji bilansowej i podatkowej
- niezrealizowane róŜnice kursowe
b) odniesionej na kapitał własny
-wycena jednostki zaleŜnej
c) odniesionej na wartość firmy lub ujemną wartość firmy
2. Zwiększenia
a) odniesione na wynik finansowy okresu z tytułu dodatnich róŜnic przejściowych (z tytułu)
- pozostałe przychody
- wycena do wartości godziwej papierów wartościowych
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi róŜnicami przejściowymi (z tytułu)
-wycena do wartości godziwej papierów wartościowych (fundusz z aktualizacji wyceny)
c) odniesione na kapitał własny w związku z ujemnymi róŜnicami przejściowymi (z tytułu)
3. Zmniejszenia
a) odniesione na wynik finansowy okresu w związku z dodatnimi róŜnicami przejściowymi (z
tytułu)
b) odniesione na kapitał własny w związku z dodatnimi róŜnicami przejściowymi (z tytułu)
c) odniesione na wartość firmy lub ujemną wartość firmy w związku z dodatnimi róŜnicami
-
Strona 37
półrocze / 2006
rok /2005
10 854
10 406
936
4 645
634
2 045
492
4
234
1 416
448
399
49
9 778
9 724
652
5 986
437
1 396
531
13
709
półrocze / 2005
9 778
9 724
652
5 986
437
1 396
531
13
709
54
54
54
54
2 422
2 944
2 188
2 394
2 550
1 205
284
1 261
640
197
138
483
649
656
1 416
319
9
92
1
4
28
394
983
345
49
983
28
2 144
1 868
1 730
1 745
1 868
1 730
1 341
1 382
14
39
20
96
475
83
12
236
233
13
1 399
399
399
SAB-P 2006
4. Stan rezerw z tytułu odroczonego podatku dochodowego na koniec okresu, razem w tym:
- pozostałe przychody
-
w tys. zł.
11 132
11 055
700
5 906
1 274
2 528
478
5
147
17
0
77
0
77
10 854
10 406
936
4 645
634
2 045
492
4
234
1 416
0
448
399
49
10 236
9 199
419
4 604
575
2 052
511
1
626
319
92
1 037
1 037
NOTA 27B
REZERWA Z TYTUŁU ODROCZONEGO PODATKU DOCHODOWEGO (WG
STRUKTURY WALUTOWEJ)
tys. zł
tys. zł
Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego, razem
półrocze / 2006
11 132
11 132
10 854
10 236
10 854
10 236
NOTA 27C
POZOSTAŁE REZERWY (WG TYTUŁÓW), W TYM:
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
- rezerwa na umowy rodzące obciąŜenia
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego
- rezerwa na ryzyko ogólne
- rezerwa na świadczenia pracownicze
Pozostałe rezerwy, razem
półrocze / 2006
2 094
887
16
29 998
1 235
4 341
1 157
798
488
477
20 910
20 910
32 995
23 790
26 526
półrocze / 2006
rok /2005
32 995
23 790
26 526
2 094
1 235
4 341
887
1 157
798
16
488
477
29 998
20 910
20 910
32 995
23 790
26 526
NOTA 27D
POZOSTAŁE REZERWY
- na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
- rezerwa na przyszłe zobowiązania
- na ryzyko prawne
Strona 38
półrocze / 2005
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 27E
POZOSTAŁE REZERWY (STRUKTURA WALUTOWA)
tys. zł
tys. zł
półrocze / 2006
32 729
266
51
204
17
54
8
32 995
23 599
23 789
191
2 737
42
670
162
2 707
9
9
29
30
półrocze / 2006
półrocze / 2006
23 790
1 235
1 157
488
20 910
11 269
2 181
rok /2005
14 656
1 175
1 003
478
12 000
14 419
4 703
788
15
8 910
3
półrocze / 2005
14 656
1 175
1 003
478
12 000
12 985
4 002
72
-2 064
-1 309
-270
-5 285
-4 609
-634
-1 115
-787
-277
-472
-13
32 995
2 094
887
16
29 998
-5
-37
23 790
1 235
1 157
488
20 910
-51
26 526
4 341
798
478
20 909
32 995
23 790
26 526
23 790
26 526
NOTA 27F
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW KRÓTKOTERMINOWYCH
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
Stan pozostałych rezerw krótkoterminowych na koniec okresu, razem
NOTA 27G
ZMIANA STANU POZOSTAŁYCH REZERW DŁUGOTERMINOWYCH
- rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
- rezerwy na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego
- utworzenie rezerwy na zobowiązania pozabilansowe
- utworzenie rezerw na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego
- utworzenie rezerwy na ryzyko ogólne
- utworzenie rezerwy z tytułu róŜnic kursowych
- rozwiązanie rezerwy na zobowiązania pozabilansowe
- rezerwa na inne świadczenia pracownicze
- rezerwa na przyszłe zobowiązania z tytułu ryzyka prawnego
- rozwiązanie rezerwy z tytułu róŜnic kursowych
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu (wg tytułów)
- rezerwa na pozabilansowe zobowiązania warunkowe
- rezerwy na przyszłe zobowiazania z tytuły ryzyka prawnego
Stan pozostałych rezerw długoterminowych na koniec okresu, razem
9 088
8 909
2
NOTA 28A
ZOBOWIĄZANIA PODPORZĄDKOWANE
1.
2.
3.
4.
5.
6.
Nazwa podmiotu
Wartość poŜyczki
waluta
tys. zł.
Warunki
oprocentowania
Termin
wymagalności
Stan zobowiązań
podporządkowanych
Odsetki
NOTA 28B
ZMIANA STANU ZOBOWIĄZAŃ PODPORZĄDKOWANYCH
Stan zobowiązań podporządkowanych na koniec okresu
Strona 39
półrocze / 2006
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 29
KAPITAŁ ZAKŁADOWY (STRUKTURA)
Rodzaj
Seria / Rodzaj
Rodzaj
ograniczenia praw
emisja
akcji
uprzywilejowania
do akcji
Liczba
akcji
Wartość serii
/ emisji wg
wartości
nominalnej
Sposób
pokrycia
kapitału
Data
rejestracji
Prawo do
dywidendy (od
daty)
od daty pełnej
wpłaty za akcje
od daty pełnej
wpłaty za akcje
A
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
634 060
1 268 120
gotówka
19.12.1990
B
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
1 115 940
2 231 880
gotówka
30.04.1991
C
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
2 000 000
4 000 000
gotówka
14.07.1994
01.01.1994
D
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
1 250 000
2 500 000
gotówka
11.07.1996
01.01.1995
E
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
1 250 000
2 500 000
gotówka
11.04.1997
01.01.1996
F
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
625 000
1 250 000
gotówka
04.06.1998
01.01.1997
G
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
740 000
1 480 000
gotówka
04.06.1998
01.01.1997
H
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
761 500
1 523 000
gotówka
08.10.1999
01.01.1999
I
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
1 675 300
3 350 600
gotówka
03.07.2000
01.01.1999
J
zwykłe
nieuprzywilejowane
brak
5 025 900
10 051 800
gotówka
28.06.2001
01.01.2000
Liczba akcji razem
Kapitał zakładowy razem
Wartość nominalna jednej akcji = 2 zł
15 077 700
30 155 400
Wykaz akcjonariuszy posiadających na dzień 30.06.2006 r. co najmniej 5% kapitału akcyjnego Banku lub co najmniej 5% ogólnej liczby głosów w Walnym
Zgromadzeniu Akcjonariuszy:
- Fortis Bank: 99,10% kapitału akcyjnego, dających prawo do 11.308.275 głosów na Walnym Zgromadzeniu Akcjonariuszy, stanowiących 99,10% ogólnej liczby
głosów na WZA, z tym Ŝe Fortis Bank moŜe wykonywać – zgodnie art. 26 ustawy z dnia 29.08.1997 r. Prawo bankowe (Dz. U. Nr 140, poz. 939 ze zm.) w związku z
uchwałą Nr 159/KNB/99 Komisji Nadzoru Bankowego z dnia 16.08.1999 r. w sprawie wydania zezwolenia na nabycie akcji PPABanku SA przez Fortis Bank – na
WZA prawo głosu w zakresie 75% ogólnej liczby głosów na WZA.
NOTA 30A
AKCJE WŁASNE
a
liczba
b
wartość wg ceny nabycia
c
wartość bilansowa
d
cel nabycia
e
przeznaczenie
NOTA 30B
AKCJE EMITENTA BĘDĄCE WŁASNOŚCIĄ JEDNOSTEK PODPORZĄDKOWANYCH
a
b
c
d
nazwa (firma) jednostki, siedziba
liczba akcji
wartość wg ceny nabycia
wartość bilansowa
NOTA 31
KAPITAŁ ZAPASOWY
a) ze sprzedaŜy akcji powyŜej ich wartości nominalnej
b) utworzony ustawowo
c) utworzony zgodnie ze statutem ponad wymaganą ustawowo (minimalną) wartość
d) z dopłat akcjonariuszy
e) inny
Kapitał zapasowy razem
półrocze / 2006
rok /2005
349 539
349 539
półrocze / 2005
349 539
349 539
349 539
54 344
403 883
NOTA 32
KAPITAŁ Z AKTUALIZACJI WYCENY
półrocze / 2005
a) z tytułu aktualizacji wyceny środków trwałych
b) z tytułu odroczonego podatku dochodowego
c) róŜnice kursowe z przeliczenia oddziałów zagranicznych
d) inny (wg rodzaju)
- z tytułu aktualizacji wyceny papierów wartościowych dostępnych do sprzedaŜy
- wyceny udziałów w jednostce zaleŜnej
Kapitał z aktualizacji wyceny, razem
Strona 40
510
510
510
317
-447
-1 037
-1 666
2 352
5 610
-2 070
2 096
5 457
404
-839
256
2 415
153
5 083
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 33
POZOSTAŁE KAPITAŁY REZERWOWE (WG CELU PRZEZNACZENIA), W TYM:
półrocze / 2006
- fundusz ogólnego ryzyka bankowego
- pozostałe kapitały
Pozostałe kapitały rezerwowe, razem
67 045
136 816
136 816
186 177
253 222
17 018
153 834
17 018
153 834
NOTA 34
Współczynnik wypłacalności
WaŜona wartość aktywów
WaŜona wartość zobowiązań pozabilansowych
Razem waŜona wartość aktywów i zobowiązań pozabilansowych
Kapitał podstawowy
Kapitał zapasowy
Kapitał rezerwowy
Fundusz ogólnego ryzyka
Fundusz z aktualizacji wyceny majątku trwałego
Fundusz z aktualizacji wyceny majątku finansowego
Wynik (zysk niepodzielony/strata) z lat ubiegłych
Pomniejszenia funduszy podstawowych i uzupełniających
- udziały kapitałowe w podmiotach finansowych
- 100% wartości niematerialnych i prawnych
Fundusze własne dla celów wyliczenia współczynnika wypłacalności
Kapitał krótkoterminowy
Ryzyko kredytowe
Ryzyko stóp procentowych
Ryzyko rozliczenia dostawy oraz kontrahenta
Całkowity wymóg kapitałowy
Współczynnik wypłacalności w %
półrocze / 2006
5 798 926
4 576 388
535 300
448 345
354 914
6 334 226
5 024 733
4 400 081
4 045 167
30 155
30 155
30 155
403 883
349 539
349 539
186 177
17 018
17 018
67 045
136 816
136 816
510
510
510
-1 349
1 905
4 573
54 343
54 343
33 126
29 882
76 271
15 970
15 360
64 515
17 156
14 522
11 756
653 295
560 404
516 683
6 131
5 253
2 670
506 738
401 979
352 006
3 496
3 294
576
2 635
1 958
2 094
512 869
407 231
354 676
10,29%
11,11%
11,71%
NOTA 35
Wartość księgowa na jedną akcję
Kapitał podstawowy
Kapitał zapasowy
Kapitał rezerwowy
Kapitał z aktualizacji wyceny
Zysk strata z lat ubiegłych
Zysk netto
Razem
Liczba akcji
Wartość księgowa na jedną akcję (w zł)
półrocze / 2006
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję
Kapitał podstawowy
Kapitał zapasowy
Kapitał rezerwowy
Fundusz z aktualizacji wyceny majątku trwałego
Zysk netto
Zysk strata z lat ubiegłych
Razem
Liczba akcji
Rozwodniona wartość księgowa na jedną akcję (w zł)
półrocze / 2006
30 155
30 155
403 883
349 539
349 539
186 177
17 018
17 018
67 045
136 816
136 816
-839
58 423
744 844
15 077 700
49,40
Strona 41
30 155
2 415
5 083
54 343
54 343
101 499
691 785
15 077 700
45,88
48 702
641 656
15 077 700
42,56
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 36
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE NA RZECZ JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z
TYTUŁU)
a) udzielonych gwarancji i poręczeń, w tym:
- jednostkom zaleŜnym
- jednostkom współzaleŜnym
- jednostkom stowarzyszonym
- znaczącemu inwestorowi
- jednostce dominującej
b) pozostałe (z tytułu)
potwierdzone akredytywy eksportowe
- w tym: na rzecz jednostek zaleŜnych
- w tym na rzecz jednostek współzaleŜnych
- w tym na rzecz jednostek stowarzyszonych
- w tym na rzecz znaczącego inwestora
- w tym na rzecz jednostki dominującej
otwarte limity kart VISA
linie kredytowe w rachunku kredytu
linie kredytowe w rachunku bieŜącym
otwarte akredytywy importowe
Zobowiązania warunkowe na rzecz jednostek powiązanych, razem
półrocze / 2006
31 942
31 528
44 129
20 755
43 734
20 341
414
395
414
39 289
43 240
40 965
3 369
131
3 238
90
70
63
46
47
44
44
23
19
35 330
35 330
500
500
42 570
42 570
500
500
40 402
40 402
500
500
600
600
71 231
87 369
61 720
NOTA 37
ZOBOWIĄZANIA WARUNKOWE OD JEDNOSTEK POWIĄZANYCH (Z
TYTUŁU)
a) otrzymanych gwarancji i poręczeń, w tym:
- od jednostek zaleŜnych
- od jednostek współzaleŜnych
- od jednostek stowarzyszonych
- od znaczącego inwestora
- od jednostki dominującej
otrzymane regwarancje
- w tym: od jednostek zaleŜnych
- w tym: od jednostek współzaleŜnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
linie kredytowe otrzymane
- w tym: od jednostek zaleŜnych
- w tym: od jednostek współzaleŜnych
- w tym: od jednostek stowarzyszonych
- w tym: od znaczącego inwestora
- w tym: od jednostki dominującej
Zobowiązania warunkowe od jednostek powiązanych, razem
Strona 42
półrocze / 2006
24 780
21 974
54 224
166 724
47 412
52 651
2 806
6 812
114 073
425 694
581 182
533 874
73 028
70 630
73 028
59 842
352 666
510 552
533 874
352 666
510 552
533 874
450 474
635 406
700 598
10 788
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT
NOTA 38
PRZYCHODY Z TYTUŁU ODSETEK
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
d) od papierów wartościowych o stałej kwocie dochodu
e) pozostałe
Przychody z tytułu odsetek, razem
13 783
136 335
76
15 317
28 347
117 490
2
11 609
165 511
157 448
NOTA 39
KOSZTY ODSETEK
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
d) pozostałe
Koszty odsetek, razem
34 631
36 001
622
306
71 560
30 381
42 909
822
29
74 141
NOTA 40
PRZYCHODY Z TYTUŁU PROWIZJI
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) prowizje z tytułu działalności bankowej
b) prowizje z tytułu działalności maklerskiej
Przychody z tytułu prowizji ,razem
45 916
42 831
45 916
42 831
NOTA 41
PRZYCHODY Z UDZIAŁÓW LUB AKCJI, POZOSTAŁYCH PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I
INNYCH INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH, O ZMIENNEJ KWOCIE DOCHODU
a) od jednostek zaleŜnych
b) od jednostek współzaleŜnych
c) od jednostek stowarzyszonych
d) od pozostałych jednostek
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierów wartościowych i innych
instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu, razem
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
NOTA 42
WYNIK OPERACJI FINANSOWYCH
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi
- przychody z operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi
- koszty operacji papierami wartościowymi i innymi instrumentami finansowymi
b) pozostałych
Wynik operacji finansowych, razem
3 824
80 973
77 149
3 637
64 825
61 188
3 824
3 637
NOTA 43
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
b) z tytułu sprzedaŜy lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych
oraz aktywów do zbycia
c) z tytułu odzyskanych naleŜności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych
d) otrzymane odszkodowania, kary i grzywny
e) otrzymane darowizny
f) inne (z tytułu)
- przychody z tytułu ubezpieczeń kredytów
- przychody z tytułu świadczenia usług finansowych
- przychody z tytułu najmu i dzierŜawy
- rozwiazanie rezerwy na ryzyko prawne
- przychody z tytułu pośrednictwa w pozyskiwaniu klientów
- rezerwa na pokrycie róŜnic kasowych
- pozostałe
Pozostałe przychody operacyjne, razem
Strona 43
511
157
90
413
759
223
4 642
796
688
661
472
410
165
1 450
5 400
2 675
93
483
766
15
336
170
812
4 070
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 44
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) z tytułu działalności zarządzania majątkiem osób trzecich
b) z tytułu sprzedaŜy lub likwidacji środków trwałych, wartości niematerialnych i prawnych
oraz aktywów do zbycia
c) z tytułu odpisanych naleŜności przedawnionych, umorzonych i nieściągalnych
d) zapłacone odszkodowania, kary i grzywny
e) przekazane darowizny
f) inne (z tytułu)
- koszty dochodzenia naleŜności
- koszty tworzenia odpisów aktualizujących naleŜności sporne
- rezerwa na pokrycie róŜnic kasowych
- pozostałe
Pozostałe koszty operacyjne, razem
269
221
100
54
917
126
83
708
1 561
14
222
95
58
1 430
121
733
82
494
1 819
NOTA 45
KOSZTY DZIAŁANIA BANKU
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) wynagrodzenia
b) ubezpieczenia i inne świadczenia
c) koszty rzeczowe
d) podatki i opłaty
e) składka i wpłaty na Bankowy Fundusz Gwarancyjny
f) pozostałe (z tytułu)
45 597
10 617
41 687
327
602
31 707
7 869
36 244
241
435
Koszty działania banku, razem
98 830
76 496
NOTA 46
ODPISY NA REZERWY I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) odpisy na rezerwy na:
- naleŜności normalne
- naleŜności pod obserwacją
- naleŜności zagroŜone
- ogólne ryzyko bankowe
- na zobowiazania pozabilansowe
- inne
b) aktualizacja wartości:
- aktywów finansowych
- inne
Odpisy na rezerwy i aktualizacja wartości, razem
Strona 44
24 360
1 896
1 352
9 843
9 088
2 181
27 901
1 546
523
12 719
8 910
4 002
201
24 360
27 901
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 47
ROZWIĄZANIE REZERW I AKTUALIZACJA WARTOŚCI
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) rozwiązanie rezerw na:
- naleŜności normalne
- naleŜności pod obserwacją
- naleŜności zagroŜone
- na zobowiazania pozabilansowe
- ogólne ryzyko bankowe
- inne
b) aktualizacja wartości:
- aktywów finansowych
- inne
Rozwiązanie rezerw i aktualizacja wartości, razem
13 185
2 029
608
9 239
1 309
12 419
1 470
393
9 750
787
19
13 185
12 419
NOTA 49
ZYSKI NADZWYCZAJNE
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) losowe
Zyski nadzwyczajne, razem
NOTA 50
STRATY NADZWYCZAJNE
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
a) losowe
Straty nadzwyczajne razem
NOTA 51A
PODATEK DOCHODOWY BIEśĄCY
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
1. Zysk (strata) brutto
2. RóŜnice pomiędzy zyskiem (stratą) brutto a podstawą opodatkowania podatkiem doch., wg. tytułów
71 273
18 060
5 555
- trwałe
- przejściowe
- róŜne
3. Podstawa opodatkowania podatkiem dochodowym
4. Podatek dochodowy wg stawki 19% 2005r
5. Zwiększenia, zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniŜki podatku
6. Podatek dochodowy bieŜący ujęty (wykazany) w deklaracji podatkowej okresu, w tym:
- wykazany w rachunku zysków i strat
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły kapitał własny
- dotyczący pozycji, które zmniejszyły lub zwiększyły wartość firmy lub ujemną wartość firmy
-2 458
-3 623
20 566
9 217
Strona 45
58 219
-48
-39
89 333
63 774
16 973
12 117
-1 142
11 078
748
16 973
12 117
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 51B
PODATEK DOCHODOWY ODROCZONY, WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW
I STRAT
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu powstania i odwrócenia się róŜnic przejściowych
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu zmiany stawek podatkowych
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu poprzednio nieujętej straty podatkowej, ulgi podatkowej lub róŜnicy
przejściowej
- zmniejszenie (zwiększenie) z tytułu odpisania aktywów z tytułu podatku dochodowego lub braku moŜliwości
wykorzystania rezerwy na odroczony podatek dochodowy
- inne składniki podatku odroczonego
podatek dochodowy odroczony, razem
-3 662
-1 148
-3 662
-1 148
Informacja o głównych róŜnicach pomiędzy podatkiem dochodowym wykazanym w rachunku zysków i strat, a podatkiem ustalonym od podstawy opodatkowania z
rozliczeniem głównych pozycji tych róŜnic, w szczególności:
a) wysokość odliczenia osobno z tytułu ulgi inwestycyjnej i premii inwestycyjnej na dzień 30.06.2006 r. oraz na 30.06.2005 r. nie wystąpiło
b) wysokość darowizn podlegających odliczeniu od dochodu
48 tys.
39 tys.
Odsetki od papierów wartościowych
30.06.2006 r.
3 684 tys.
30.06.2005 r.
2 207 tys.
24 234 tys.
c) przyczyny i wartość zaniechania, zwolnienia, odliczenia i obniŜki podatku dochodowego nie wystąpiło
d) wysokość przyszłego zobowiązania z tytułu podatku dochodowego wg stanu na dzień 30.06.2006 r. oraz na 30.06.2005 r. z
podziałem na tytuły, ze wskazaniem
Pozostałe odsetki do otrzymania
31 084 tys.
Wycena instrumentów pochodnych
6 702 tys.
3 028 tys.
Niezapłacone dyskonto
13 303 tys.
10 800 tys.
Netto ulgi inwestycyjnej
2 519 tys.
2 688 tys.
RóŜnica amortyzacji bilansowej i podatkowej
777 tys.
3 295 tys.
Wycena papierów wartościowych
26 tys.
1 tys.
Niezrealizowane róŜnice kursowe
91 tys.
1 679 tys.
Przychody z tytułu międzynarodowych usług rozliczeniowych
tys.
482 tys.
Podstawa naliczenia rezerwy
58 186 tys.
48 414 tys.
Podatek
11 055 tys.
9 199 tys.
stawki podatku
19%
19%
30.06.2006 r.
23 486 tys.
30.06.2005 r.
24 794 tys.
e) wysokość przyszłej naleŜności z tytułu podatku dochodowego wg stanu na dzień 30.06.2006 r, oraz na 30.06.2005 r. z
podziałem na tytuły
Odsetki do zapłacenia
Dochody pobierane z góry
435 tys.
564 tys.
Rezerwa na kredyty w sytuacji nieregularnej
71 765 tys.
87 627 tys.
Wycena instrumentów pochodnych
30 487 tys.
15 366 tys.
Pozostałe rezerwy
20 169 tys.
16 900 tys.
Inne
28 968 tys.
18 484 tys.
Podstawa naliczenia
175 310 tys.
163 735 tys.
stawki podatku
19%
19%
Podatek po korektach
33 309 tys.
31 110 tys.
Rezerwa na kredyty stracone i wątpliwe 2002 rok
3 336 tys.
5 055 tys.
stawki podatku
27%
901 tys.
8%
404 tys.
podatek
Aktywa z tytułu podatku odroczonego (odnoszone na wynik)
34 210 tys.
31 514 tys.
RóŜnica między rezerwą a aktywami z tytułupodatku odroczonego
(23 155) tys.
(22 315) tys.
-
-
f) zmiany z tytułu stawek podatkowych
g) spisanie rozliczeń międzyokresowych z tytułu odroczonego podatku dochodowego spowodowane brakiem prawdopodobieństwa odzyskania naleŜności podatkowej nie
wystąpiło
h) Podatek dochodowy od wyniku na operacjach nadzwyczajnych wynosi 0
Strona 46
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 51C
ŁĄCZNA KWOTA PODATKU ODROCZONEGO
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
- ujetego w kapitale własnym
- ujetego w wartości firmy lub ujemnej wartości firmy
-316
1 012
NOTA 51D
PODATEK DOCHODOWY WYKAZANY W RACHUNKU ZYSKÓW I STRAT DOTYCZĄCY
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
- działalności zaniechanej
- wyniku na operacjach nadzwyczajnych
NOTA 52
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA STRATY), Z TYTUŁU:
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), z tytułu:
Pozostałe obowiązkowe zmniejszenia zysku (zwiększenia straty), razem
NOTA 53
UDZIAŁ W ZYSKACH (STRATACH) NETTO JEDNOSTEK POPORZĄDKOWANYCH
WYCENIANYCH METODĄ PRAW WŁASNOŚCI, W TYM:
- odpis wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis ujemnej wartości firmy jednostek podporządkowanych
- odpis róŜnicy w wycenie aktywów netto
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
461
1 452
NOTA 54
Zysk (strata) netto
Ubiegłoroczny zysk netto w wysokości 101,5 mln PLN został przeznaczony w całości na zwiększenie funduszy własnych Banku, natomiast ujemne skutki finansowe
wprowadzenia w Banku koniecznych zmian zasad rachunkowości w łącznej wysokości ponad 10 mln PLN zostały pokryte w całości z kapitału zapasowego Banku.
Zarząd zaproponuje Walnemu Zgromadzeniu Akcjonariuszy przeznaczenie wypracowanego zysku netto za rok 2006 na zwiększenie funduszy własnych Banku.
NOTA 55
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
Średnia waŜona liczba akcji
Zysk (strata) na jedną akcję zwykłą (w zł)
Rozwodniony zysk na jedną akcję zwykłą
Średnia waŜona liczba akcji
Rozwodniony zysk na jedną akcję zwykłą (w zł)
111 220
85 205
15 077 700
15 077 700
7,38
5,65
01.01.06 -30.06.06
Strona 47
01.01.05 -30.06.05
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTY OBJAŚNIAJĄCE DO RACHUNKU PRZEPŁYWÓW PIENIĘśNYCH
STRUKTURA ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH (dotyczy bilansowej zmiany stanu
środków pienięŜnych)
Gotówka w kasach i skarbcu
Czeki podróŜ.i znaki wart.
Nostro NBP
Nostro banków zagranicznych
Saldo debet na vostro banków zagranicznych
Lokaty overnight banków krajowych
Lokaty overnight banków zagranicznych
Odsetki do otrzymania
Razem
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
165 194
63 110
75
44
166 111
14 706
50 566
19 850
3 515
12 853
583
180 000
630 642
7
386 051
Pozostałe korekty - działalność operacyjna
95
921 300
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
Darowizny przekazane (w tym umorzone)
Odsetki od kredytu lombardowego
Zmiana stanu odsetek memoriałowych od papierów wartościowych
Zmiana stanu pozostałych aktywów
Razem
-121
Pozostałe wpływy - działalność inwestycyjna
56
17 511
9 522
43 088
60 478
25 173
34 751
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
Odsetki od papierów wartościowych naliczone memoriałowo w latach poprzednich i otrzymane w roku bieŜącym
Odsetki od papierów wartościowych zrealizowane i naliczone w roku bieŜącym
Razem
Pozostałe wydatki - działalność finansowa
85
1 994
276
361
1 008
3 002
01.01.06 -30.06.06 01.01.05 -30.06.05
Przekazane darowizny
Odsetki od długoterminowych kredytów od banków
Odsetki od długoterminowych kredytów od innych niŜ banki instytucji finansowych
Razem
-54
-56
-5 595
-7 779
-59
-5 708
-108
-7 943
Działalność operacyjna obejmuje podstawową działalność Banku przynoszącą dochód. Kwota przepływów środków pienięŜnych z tej działalności słuŜy za podstawę
oceny poszczególnych działań Banku z punktu widzenia pozyskiwanych środków pienięŜnych na utrzymanie zdolności operacyjnej, dokonywanie nowych inwestycji,
spłatę długów bez sięgania do finansowania zewnętrznego. Działalność operacyjna dotyczy w szczególności podstawowych czynności bankowych jak:
- prowadzenie rachunków bankowych,
- udzielanie kredytów i poŜyczek pienięŜnych,
- przyjmowanie lokat bankowych.
Ponadto do działalności operacyjnej Bank zalicza wydatki z tytułu podatku dochodowego i wpływy z tytułu nadpłaconego podatku dochodowego oraz korekty wyniku
finansowego netto o amortyzację i wszystkie pozycje niepienięŜne związane z działalnością inwestycyjną i finansową.
Działalność inwestycyjna związana jest z nabywaniem oraz sprzedaŜą aktywów długoterminowych, pozwalających na generowanie przyszłych zysków i środków
pienięŜnych, a w szczególności:
- wpływy i wydatki ze sprzedaŜy / nabycia składników rzeczowego majątku trwałego oraz wartości niematerialnych i prawnych,
- wpływy i wydatki ze sprzedaŜy / nabycia akcji, udziałów w spółkach,
- wpływy / wydatki ze sprzedaŜy / nabycia dłuŜnych papierów wartościowych lokacyjnych.
Działalność finansowa to działalność powodująca zmiany w rozmiarach i relacji kapitału własnego i obcego zaangaŜowanego w Banku, a w szczególności:
- zaciągnięcie / spłata długoterminowych poŜyczek wobec banków,
- wpływy z emisji akcji własnych,
- wydatki z tytułu wypłaconej dywidendy na rzecz właścicieli
- wydatki na cele społecznie uŜytecznie (darowizny).
Strona 48
Nota
10 A
Fortis Bank Polska SA
SAB-P 2006
a
b
c
d
nazwa jednostki
(ze wskazaniem
formy prawnej)
siedziba
przedmiot
przedsiębiorstwa
charakter
powiązania
kapitałowego (
jednostka zaleŜna,
stowarzyszona, z
wyszczególnieniem
powiązań
bezpośrednich i
pośrednich)
Polska
działalność
maklerska
jednostka zaleŜna
Lp.
1. Fortis Private
Investments
Polska S.A.
w tys. zł
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH
e
f
g
h
i
zastosowana
data objęcia
wartość
korekty
udziałów /
aktualizujące
metoda konsolidacji
kontroli /
akcji wg ceny wartość (razem)
współkontroli /
/ wycena metodą
nabycia
praw własności, uzyskania znaczącego
wpływu
bądź wskazanie, Ŝe
jednostka nie
podlega konsolidacji
/ wycenie metodą
praw własności
wycena metodą
praw własności
23.12.1999
18 196
j
wartość
bilansowa
udziałów /
akcji
2 226
k
l
procent posiadanego udział w ogólnej
wskazanie innej
kapitału zakładowego liczbie głosów na niŜ określona pod lit.
walnym
j) lub k), podstawy
zgromadzeniu
kontroli /
współkontroli /
znaczącego wpływu
15 970
100%
100%
Nota 10 B
UDZIAŁY LUB AKCJE W JEDNOSTKACH PODPORZĄDKOWANYCH - CD
Lp.
a
m
nazwa jednostki
kapitał własny jednostki, w tym:
kapitał
zakładowy
naleŜne wpłaty
kapitał
n
pozostały kapitał własny, w tym:
na kapitał
zapasowy
zakładowy (wielkość
zysk (strata)
z lat
ubiegłych
ujemna)
1.
Fortis Private
Investments
Polska S.A.
15 989
9 048
3 221
3 720
2 159
zysk
(strata)
netto
476
zobowiązania jednostki,w tym:
zobowiązania zobowiązania
krótko długoterminowe
terminowe
262
262
o
p
r
s
t
naleŜności jednostki, w tym:
aktywa
przychody
nieopłacona
otrzymane lub naleŜne
jednostki
razem
ze
sprzedaŜy
przez emitenta
wartość udziałów
/ akcji w
jednostce
dywidendy od jednostki
za ostatni rok obrotowy
naleŜności
krótko terminowe
-
473
473
naleŜności
długoterminowe
16 712
W tabeli przedstawione są dane finansowe Fortis Private Investments Polska S.A. wg stanu na dzień 30 czerwca 2006 r. Dane te nie były poddane przegladowi przez biegłych rewidentów.
Strona 18
1 946
SAB-P 2006
w tys. zł
NOTA 11C
Lp.
a
b
c
nazwa (firma) jednostki ze
wskazaniem formy prawnej
siedziba
przedmiot przedsiębiorstwa
udziałów / akcji
1 S.W.I.F.T. s.c.
UDZIAŁY LUB AKCJE W INNYCH JEDNOSTKACH
d
e
f
Belgia Łączność międzybankowa
wartość bilansowa
procent
posiadanego
kapitału
zakładowego
udział w ogólnej
liczbie głosów na
walnym
zgromadzeniu
45
Strona 20
g
kapitał własny jednostki, w tym:
kapitał zakładowy
h
nieopłacona przez
emitenta wartość
udziałów / akcji w
jednostce
otrzymane lub
liczbie głosów na
walnym
zgromadzeniu
SAB-P 2006
w tys. zł.
NOTA 14B
ZMIANA STANU WARTOŚCI NIEMATERIALNYCH I PRAWNYCH
a
koszty zakończonych
prac rozwojowych
b
wartość firmy
a) wartość brutto wartości
niematerialnych i prawnych na początek
okresu
(WG GRUP RODZAJOWYCH)
d
inne wartości
niematerialne i prawne
c
koncesje, patenty, licencje i podobne wartości, w tym:
oprogramowanie komputerowe
55 370
55 370
Wartości
niematerialne i
prawne razem
e
zaliczki na poczet wartości
niematerialnych i prawnych
55 370
9 176
9 176
- zakupu
4 940
4 940
4 940
- rozliczenie inwestycji
4 236
4 236
4 236
0
0
-4 276
-4 276
-4 276
-4 276
-4 276
-4 276
- inne
- likwidacja
0
9 176
- inne
0
d) wartość brutto wartości
niematerialnych i prawnych na koniec
okresu
e) skumulowana amortyzacja (umorzenie)
na początek okresu
f) amortyzacja za okres (z tytułu)
- naliczenie amortyzcji
- likwidacja
g) skumulowana amortyzacja (umorzenie)
na koniec okresu
h) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości
na początek okresu
- zwiększenie
60 270
60 270
0
-40 786
-40 786
-2 328
-2 328
-2 328
-2 328
-2 328
-2 328
-40 786
0
-43 114
60 270
0
-43 114
-43 114
0
0
- zmniejszenie
i) odpisy z tytułu trwałej utraty wartości
na koniec okresu
0
0
j) wartość netto wartości niematerialnych i
prawnych na koniec okresu
-
17 156
17 156
W pierwszym półroczu 2006 Bank nie dokonywał nieplanowanych odpisów amortyzacyjnych wartości niematerialnych i prawnych.
Strona 26
0
17 156

bilans - BGŻ BNP Paribas

Transkrypt

Podobne dokumenty

, a oia .Ł.as..ź,.%.p.,N",r..łJ I 6. w sprarvie: przyjęcia informacji o

harmonogram konkursów14_15

KS Wojownik Judo dodatkowe treningi rok szkolny 2016/2017 1

Szkolny plan nauczania w ZS nr 1 w Koszalinie

zabudowa jednorodzinna - Rejon PSZ03

Raport bieżący nr 33-korekta CF w raporcie półrocznym

PSZ06 12 27 16 30 12 28 12 27 15 30 16 29 30 27 30 30

Załącznik do wniosku KATALOG POTRZEB UCZNIA OBJĘTEGO