Podsumowanie analizy potrzeb
Transkrypt
Podsumowanie analizy potrzeb
Podsumowanie analizy potrzeb Numer wniosku Dane Klienta Imię (imiona) Nazwisko Data urodzenia (d-m-r) Sytuacja rodzinna Roczne dochody ubezpieczonego do 20 000 zł 20 001 – 60 000 zł 60 001 – 100 000 zł powyżej 100 000 zł Zobowiązania finansowe Inne polisy na życie (jakie oraz łączna suma ubezpieczenia) Cel ubezpieczenia Wysokość potrzeby ubezpieczeniowej Zabezpieczenie rodziny Zabezpieczenie przyszłości dzieci Zabezpieczenie zobowiązań finansowych Budowa kapitału na przyszłość – np. dodatkowe środki na emeryturę Inne Preferencje inwestycyjne Cel inwestycji maksymalizacja stopy zwrotu stabilny wzrost Skłonność do ryzyka bezpiecznie umiarkowanie ryzykownie Perspektywa inwestowania do 3 lat 3 do 5 lat powyżej 5 lat Rekomendacja agenta stały dochód Wybór Klienta Rodzaj produktu Suma ubezpieczenia Umowy dodatkowe Okres trwania umowy Roczna składka (wpłata) Rodzaj funduszy Krótka charakterystyka I. Produkty o charakterze ochronnym 1. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na życie 2. Allianz Kalia 3. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na życie i dożycie z planem kapitałowym 4. Indywidualne terminowe ubezpieczenie na dożycie z planem edukacyjnym 5. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Ciebie” wariant I 6. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Osób wychowujących dzieci” 7. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Przedstawicieli wolnych zawodów” wariant I 8. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Kredytobiorców” 9. „Specjalnie dla Dziecka” Podstawowym celem umów ubezpieczenia o charakterze ochronnym jest zapewnienie Ubezpieczonemu ochrony ubezpieczeniowej na wypadek śmierci. Umowy te zabezpieczają finansowo najbliższych w trudnej sytuacji po jego śmierci. Dodatkowo umowy te umożliwiają gromadzenie środków wypłaca- nych na koniec trwania ubezpieczenia w gwarantowanej wysokości jako „suma ubezpieczenia z tytułu dożycia” (3, 4), lub jako wartość jednostek uczestnictwa zewidencjonowanych na rachunkach jednostek prowadzonych przy polisie klienta (5-8). II. Produkty o charakterze inwestycyjnym 1. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Inwestorów” 2. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Seniorów” 3. Indywidualne ubezpieczenie na życie „Specjalnie dla Ciebie” wariant II 4. Indwidualne Konto Emerytalne, „Specjalnie dla Ciebie” 5. Allianz Rentier 6. Allianz Invest Podstawowym celem umów ubezpieczenia o charakterze inwestycyjnym lub dyspozycji lokowania środków w funduszu kapitałowym jest inwestowanie wpłacanych składek. Umowy te umożliwiają swobodniejszy dostęp do gromadzonych środków przez możliwość dokonywania częściowych lub całkowitych wypłat kapitału w dowolnym momencie trwania inwestycji, opcję zawieszania opłacania składek, swobodne zmiany alokacji składki i przenoszenia zgromadzonych środków z jednego funduszu do innego. Akceptuję / nie akceptuję* rekomendację/-i ubezpieczenia (inwestycji) zaproponowaną przez agenta. Mój wybór wynika z analizy moich potrzeb i możliwości oraz jest zgodny z moimi oczekiwaniami odnośnie rodzaju produktu, wysokości zakresu ochrony ubezpieczeniowej, jak również sposobu inwestowania środków finansowych. podpis Klienta * niepotrzebne skreślić Data i podpis agenta ZYPAP-A02 07/11 Oświadczenie Klienta