Załącznik nr 5 - Powiat Chojnicki

Załącznik nr 5
Umowa
o prowadzenie rachunku bankowego
zawarta w dniu……………………………….r. w Chojnicach, pomiędzy Powiatem Chojnickim z siedzibą
Starostwa w Chojnicach ul. 31 Stycznia 56; 89-600 Chojnice, reprezentowanym przez Zarząd Powiatu w
osobach:
1. Starosty – Stanisława Skaja
2. Wicestarosty – Przemysława Bieska - Talewskiego
przy kontrasygnacie Skarbnika Powiatu – Elżbiety Smaglinskiej
zwanym w treści umowy „Posiadaczem rachunku”,
a
Bankiem ……………………………………………………………………… reprezentowanym przez:
1. ……………………………………
2. ……………………………………
zwanym w treści umowy „Bankiem”, o następującej treści :
§1
1. Posiadacz rachunków zleca, a Bank przyjmuje do wykonania usługę polegającą na obsłudze bankowej
budżetu Powiatu i jego jednostek organizacyjnych zgodnie z warunkami zawartymi w specyfikacji istotnych
warunków zamówienia oraz ofercie Banku z dnia ………………… r.
2. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia rachunku bieżącego dla
Budżetu Powiatu Chojnickiego nr
………………………………………………
służącego do
przeprowadzania bieżących rozliczeń finansowych oraz rachunków pomocniczych wymienionych w
załączniku do umowy.
3. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia rachunków bieżących
następujących jednostek organizacyjnych:
Lp
Wyszczególnienie jednostki
Nr rachunku
1
2
3
1
Dom Pomocy Społecznej w Chojnicach
2
Powiatowy Zarząd Dróg w Chojnicach
3
Muzeum Historyczno-Etnograficzne w Chojnicach
4
Komenda Powiatowa Państwowej Straży Pożarnej w Chojnicach
5
Powiatowa Bursa dla Młodzieży Szkolnej
6
Zespół Szkół Specjalnych w Chojnicach
7
Zespół Szkół Specjalnych w Czersku
Strona 1 z 7
8
Zespół Szkół Chojnice
9
Zespół Szkół Ponadgimnazjalnych nr 2 Chojnice
10
Zespół Szkół Ponadgimnazjalnych nr 3 Chojnice
11
Zespół Szkół Kształcenia Ponadgimnazjalnego Chojnice
12
Zespół Szkół Ponadgimnazjalnych w Malachinie
13
Zespół Szkół Ponadgimnazjalnych w Brusach
14
Powiatowy Młodzieżowy Dom Kultury Brusy im. Jana Karnowskiego
15
Powiatowy Urząd Pracy w Chojnicach
16
Centrum Kształcenia Praktycznego Chojnice
17
II Liceum Ogólnokształcące Chojnice im. Gen. Władysława Andersa
18
Zespół Szkół Ponadgimnazjalnych nr 1 im. Tajnej Organizacji Wojskowej
"Gryf Pomorski"
19
Poradnia Psychologiczno-Pedagogiczna Chojnice
20
Zespół Szkół Licealnych Czersk
21
Centrum Kształcenia Ustawicznego Chojnice
22
Powiatowe Centrum Pomocy Rodzinie Chojnice
23
Centrum Kształcenia Praktycznego Warsztaty Chojnice
24
Powiatowy Inspektorat Nadzoru Budowlanego w Chojnice
25
Powiat Chojnicki (Starostwo Powiatowe w Chojnicach)
26
Centrum Edukacyjno Wdrożeniowe w Chojnicach
a także innych jednostek organizacyjnych Powiatu, które mogą powstać po dacie zawarcia niniejszej umowy.
4. Bank zobowiązuje się wobec Posiadacza rachunków do otwarcia i prowadzenia rachunków pomocniczych
jednostek organizacyjnych wymienionych w załączniku nr 2 do umowy.
5. Rachunki otwarte są na czas określony od 10.10.2011 r. do 09.10.2016 r.
6. Rachunki prowadzone są w złotych PLN .
7. W razie realizacji projektów rachunki mogą być prowadzone w walucie innej niż PLN.
8. Bank wybrany został do prowadzenia rachunków bankowych w trybie określonym w przepisach ustawy z
dnia 29 stycznia 2004 r. - Prawo Zamówień Publicznych.
9. Bank zobowiązuje się do otwierania nowych rachunków wg potrzeb Posiadacza rachunku na jego pisemny
wniosek.
§2
Integralną częścią niniejszej umowy jest :
1. Wykaz rachunków pomocniczych Powiatu Chojnickiego – załącznik nr 1,
2. Wykaz rachunków pomocniczych jednostek organizacyjnych Powiatu Chojnickiego – załącznik nr 2,
Strona 2 z 7
3. Oferta Banku,
4. Specyfikacja Istotnych Warunków Zamówienia,
5. Zawiadomienie o wyborze oferty przez Zamawiającego,
6. „Taryfa prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe” obowiązująca w Banku ….,
7. „Regulaminu otwierania i prowadzenia rachunków rozliczeniowych klientów instytucjonalnych w złotych w
Banku ……………….
§3
Posiadacz rachunków zobowiązuje się do gromadzenia środków pieniężnych na prowadzonych w Banku
rachunkach oraz do prowadzenia za ich pośrednictwem wszelkich rozliczeń pieniężnych.
§4
1. Środki pieniężne zgromadzone na rachunkach Posiadacza są oprocentowane od dnia ich wpływu na
rachunki do dnia poprzedzającego ich wypłatę według zmiennej stopy procentowej w wysokości:
………..stopy redyskonta weksli NBP
2. Oprocentowanie środków na rachunkach w dniu zawarcia umowy wynosi ………… % w stosunku
rocznym, przy czym nie może być niższe niż ogólnie obowiązujące w Banku oprocentowanie na rachunkach
bieżących klientów instytucjonalnych.
3. Zmiana oprocentowania obowiązuje od dnia wejścia w życie Uchwały Rady Polityki Pieniężnej.
4. Zmiana oprocentowania z przyczyn określonych w ust.3 nie wymaga wypowiadania warunków umowy ani
sporządzania aneksu do umowy.
5. Bank naliczać będzie odsetki od środków zgromadzonych na rachunkach bieżących i pomocniczych w
ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca . Środki te stawiane będą do dyspozycji Posiadacza rachunku w
następnym dniu roboczym.
6. Bank dopisywać będzie naliczone odsetki do wskazanych rachunków przez Posiadacza rachunku.
7. Do obliczania odsetek od środków pieniężnych zgromadzonych na rachunkach bankowych przyjmuje się, że
rok liczy 365 dni.
§5
1. Bank realizuje dyspozycje Posiadacza rachunków podpisane przez osoby upoważnione do dysponowania
rachunkami, wymienione w „Karcie wzorów podpisów”.
2. Dokumenty rozliczeniowe powinny być wystawione w sposób czytelny i trwały, bez poprawek, z
zachowaniem przepisów ustawy o rachunkowości.
§6
1. Dyspozycje rozliczeniowe Posiadacz rachunków przekazuje Bankowi w godzinach 800 do 1500 .
2. Dyspozycje Posiadacza złożone w godzinach o których mowa w ust. 1, są realizowane w dniu ich złożenia,
dyspozycje złożone po godzinach określonych w ust. 1, Bank realizuje w dniu następnym.
3. Realizacja dyspozycji dotyczącej przekazania środków na rachunek bankowy w innym banku nie oznacza
wpływu środków na ten rachunek w dniu realizacji ze względu na niezależny od Banku cykl rozliczeń
Strona 3 z 7
międzybankowych tj. w systemie wymiany elektronicznych zleceń płatniczych - przekazanie przez Bank
środków do banku beneficjenta powinno nastąpić najpóźniej w następnym dniu roboczym od przyjęcia
zlecenia.
§7
1. Bank wykonuje dyspozycje płatnicze do wysokości środków znajdujących się na rachunku na początku dnia
operacyjnego, w którym dyspozycja została w Banku złożona.
2. Posiadacz rachunku zobowiązany jest zgłaszać wypłatę gotówki powyżej 30.000,00 zł na 2 dni robocze
przed datą realizacji.
§8
1. Bank zwraca zlecenie płatnicze bez realizacji w przypadku wystąpienia w tym zleceniu istotnych uchybień o
charakterze formalnym.
2. Za istotne uchybienia, o których mowa w ust.1, uważa się między innymi:
1) wystawienie zlecenia płatniczego niezgodnie z obowiązującymi przepisami prawa,
2) podanie niewłaściwego lub niepełnego numeru rachunku zleceniodawcy lub beneficjenta,
3) zamieszczenie na dyspozycji podpisów i stempli niezgodnych z „Kartą wzorów podpisów”,
4) braku środków na rachunku, wystarczających na pokrycie złożonej dyspozycji.
§9
Odpowiedzialność odszkodowawcza Banku za opóźnienie realizacji zlecenia płatniczego płatna jest, na pisemny
wniosek Posiadacza rachunku, w wysokości 200 % stopy oprocentowania środków zgromadzonych na rachunku
od kwoty niezrealizowanego w terminie zlecenia.
§ 10
1. Bank zobowiązuje się do potwierdzania salda rachunków na każdy dzień roboczy najpóźniej do godziny 1100.
Wyciągi bankowe będą odbierane przez Zamawiającego w siedzibie Banku………………………., a do
jednostek organizacyjnych mających siedzibę na terenie Czerska i Brus wysyłane będą drogą pocztową raz w
tygodniu tj. piątek. Strony postanawiają, że potwierdzenia sald będą wydawane:
a)
osobom wymienionym w karcie wzorów podpisów,
b)
innym osobom upoważnionym na piśmie przez Posiadacza.
Jeżeli system do obsługi przelewów, zgodnie z wszelkimi wymogami, pozwala na drukowanie wyciągów
bankowych, Zamawiający dokona sam wydruku bez odbierania w siedzibie Banku.
2. Bank nie będzie pobierał opłat za czynności , o których mowa w punkcie 1.
§ 11
1. Prowizja bankowa od dokonywanych operacji bankowych uznaniowych i obciążeniowych pobierana jest
zgodnie z ofertą na bankową obsługę budżetu Powiatu Chojnickiego z dnia ……………. r. tj.
1) opłata za otwarcie rachunków w PLN
2) opłata za prowadzenie rachunków w PLN
3) opłata za otwarcie rachunków w walucie obcej
Strona 4 z 7
4)
5)
6)
7)
8)
9)
10)
11)
12)
13)
14)
15)
16)
17)
18)
19)
20)
21)
opłata za prowadzenie rachunków w walucie obcej
opłata od wpłat gotówkowych
opłata od wypłat gotówkowych
opłata za przelew walutowy
opłata za przelewy elektroniczne do innych banków
opłata za przelewy elektroniczne w Banku obsługującym
opłata za przelewy w formie dokumentu ręcznego do innych banków
opłata za przelewy w formie dokumentu ręcznego w Banku obsługującym
opłaty związane z instalacją systemu elektronicznej obsługi bankowej wraz ze szkoleniem
pracowników
opłaty za miesięczną eksploatację systemu elektronicznej obsługi bankowej
Opłata za wydawanie blankietów czekowych
Opłata za wydawanie opinii i zaświadczeń
Opłata za zmianę karty wzorów podpisów
Opłata za wydanie karty płatniczej
Opłata roczna za użytkowanie karty płatniczej
Dokonanie zastrzeżenia karty płatniczej
Opłata roczna za ubezpieczenie karty płatniczej
Odtworzenie PIN karty płatniczej
2.
Opłaty i prowizje pobierane będą na koniec każdego miesiąca w ciężar rachunku bieżącego każdej
jednostki organizacyjnej, w której powstanie opłata.
3. Bank zobowiązuje się do udzielania kredytów w rachunku bieżącym w ramach wygranego przetargu z dnia
…………..r na następujących warunkach:
a) limit kredytu do 1.000.000 zł z obowiązkiem spłaty na koniec każdego roku,
b) oprocentowanie zmienne ustalone w oparciu o stawkę WIBOR 1M z miesiąca poprzedzającego
okres kredytowania plus marża banku w wysokości …………….. %
po spełnieniu przez Posiadacza Rachunków łącznie następujących warunków:
• złożenia wniosku o udzielenie kredytu w złotych (na podstawie upoważnienia Rady Powiatu, który
określi kwotę ) zgodnie z procedurami obowiązującymi w Banku,
• posiadania przez zamawiającego zdolności kredytowej, która w ocenie Banku gwarantuje spłatę
udzielonego kredytu wraz z odsetkami, przy czym Bank ocenia zdolność kredytową zgodnie z
procedurami wewnętrznymi obowiązującymi w Banku.
4. Z tytułu wykonywania przez Bank innych czynności niż wymienione w Specyfikacji Istotnych Warunków
Zamówienia oraz ofercie stanowiącej załącznik nr 1 do Specyfikacji Istotnych Warunków Zamówienia, Bank
pobiera opłaty i prowizje zgodnie z „Tabelą prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe” obowiązującą w
Banku …………………..
§ 12
Strona 5 z 7
1. W zakresie nieuregulowanym niniejszą umową zastosowanie mają postanowienia „Regulaminu otwierania i
prowadzenia rachunków bankowych w złotych w Banku …………..
2. W zakresie nieuregulowanym w sposób określony w ust.1 zastosowanie mają przepisy Prawa Bankowego
oraz odpowiednie przepisy Kodeksu cywilnego.
3. W trakcie obowiązywania niniejszej umowy mogą być zawierane umowy na inne nie objęte niniejszą umową
usługi i produkty oferowane przez Bank.
§ 13
Wszystkie zmiany umowy wymagają formy pisemnej pod rygorem nieważności za wyjątkiem zmian określonych
w § 4.
§ 14
Umowa rachunku bankowego zawarta na czas określony wygasa z upływem terminu, na który została zawarta.
§ 15
1. Bank może wypowiedzieć umowę tylko z ważnych powodów, a w szczególności w razie wejścia w życie
przepisów uchylających możliwość prowadzenia danego rachunku bankowego.
2. W przypadku nienależytego wywiązywania się przez Bank z warunków niniejszej umowy, Posiadacz
rachunku może dokonać wypowiedzenia umowy.
3. Termin wypowiedzenia umowy wynosi jeden miesiąc.
§ 16
1.
Zgodnie z art. 144 ustawy z dnia 29 stycznia 2004 r. – Prawo Zamówień Publicznych (Dz.U. z 2010r. Nr
113, poz. 759 ze zm.) zakazuje się zmian postanowień zawartej umowy w stosunku do treści oferty, na
podstawie której dokonano wyboru Wykonawcy, chyba że konieczność wprowadzenia takich zmian
wynika z okoliczności, których nie można było przewidzieć w chwili zawarcia umowy lub zmiany te są
korzystne dla Zamawiającego.
2.
Zmiana umowy dokonana z naruszeniem pkt.1 jest nieważna.
§ 17
Umowa została sporządzona w dwóch jednobrzmiących egzemplarzach, po jednym dla każdej ze stron.
...................................................
........................................................
(pieczęć i podpisy Posiadacza rachunków)
(pieczęć i podpisy za Bank)
......................................................
( kontrasygnata Skarbnika Powiatu)
Do umowy zostały załączone następujące dokumenty:
Strona 6 z 7
1. Karty wzorów podpisów,
2. Regulamin otwierania i prowadzenia rachunków bankowych,
3. Taryfę prowizji i opłat.
Strona 7 z 7