REGULAMIN PRZYJMOWANIA I

Transkrypt

REGULAMIN PRZYJMOWANIA I PRZEKAZYWANIA ZLECEŃ NABYCIA LUB ZBYCIA
INSTRUMENTÓW FINANSOWYCH
przez dom maklerski
W Investments Spółka Akcyjna
Rozdział 1
Postanowienia ogólne
1.
2.
§1
Niniejszy Regulamin określa zasady świadczenie przez dom maklerski W Investments S.A. usług
maklerskich w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych.
W rozumieniu niniejszego Regulaminu:
1)
Agent Transferowy - oznacza podmiot, który na zlecenie Funduszu prowadzi Rejestr
Uczestników Funduszy, ,
2)
Derywaty - oznaczają instrumenty pochodne dopuszczone do obrotu zorganizowanego,
3)
Dom Maklerski – oznacza dom maklerski W Investments Spółka Akcyjna, spółkę prowadzącą
działalność maklerską w rozumieniu ustawy z dnia 29 lipca 2005 roku o obrocie
instrumentami finansowymi (tekst jedn. Dz. U. z 2010 roku Nr 211, poz. 1384 z późn. zm.),
4)
Dyspozycja - oznacza niebędące Zleceniem polecenie Klienta dokonania przez Dom Maklerski
określonej czynności związanej ze świadczeniem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń
na rzecz Klienta,
5)
Firma Partnerska - oznacza firmę inwestycyjną, z którą Klient zawarł umowę o wykonywanie
zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
6)
Fundusz - oznacza fundusz inwestycyjny lub fundusz zagraniczny w rozumieniu Ustawy o
Funduszach, którego tytuły uczestnictwa Uczestnik może nabyć za pośrednictwem Domu
Maklerskiego,
7)
Giełda - oznacza Giełdę Papierów Wartościowych w Warszawie Spółka Akcyjna,
8)
Instrumenty finansowe - oznaczają instrumenty finansowe, o których mowa w art. 2 ust. 1
Ustawy o Obrocie,
9)
KDPW - oznacza Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych Spółka Akcyjna,
10) Klient – oznacza osobę fizyczną, osobę prawną lub jednostkę organizacyjną nie posiadającą
osobowości prawnej:
a) która zawarła z Domem Maklerskim Umowę lub z którą Umowa ma zostać zawarta – w
przypadku podejmowania przez Dom Maklerski działań mających na celu zawarcie tej
Umowy oraz
b) która zawarła Umowę z Firmą Partnerską (nie dotyczy świadczenia usług wyłącznie
zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w
instytucjach zbiorowego inwestowania),
11) Klient detaliczny – oznacza Klienta niebędącego Klientem profesjonalnym,
12) Klient profesjonalny – oznacza Klienta, o którym mowa w art. 3 pkt 39b Ustawy o Obrocie,
13) KNF – oznacza Komisję Nadzoru Finansowego,
14) Prospekt informacyjny Funduszu – oznacza dokument, o którym mowa w Ustawie o
Funduszach, zawierający informacje o Funduszu, w tym informacje niezbędne do oceny
ryzyka inwestycyjnego,
15) Rachunek – oznacza prowadzony na rzecz Klienta przez Firmę Partnerską rachunek papierów
wartościowych jak również rachunek, na którym zapisywane są niebędące papierami
wartościowymi instrumenty finansowe dopuszczone do obrotu zorganizowanego, w tym w
szczególności rachunek derywatów,
16) Regulamin – oznacza Regulamin przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia
instrumentów finansowych przez dom maklerski W Investments Spółka Akcyjna,
D om M a k l er s k i W I n v es tm en ts S . A .
u l. P ro s ta 3 2 , 0 0- 8 3 8 W a rs z a w a , w w w. d m. wi. p l
1
Rejestr – prowadzona przez Agenta Transferowego elektroniczna ewidencja danych
Uczestnika Funduszu, zawierająca w szczególności dane identyfikujące Uczestnika, liczbę
tytułów uczestnictwa posiadanych przez Uczestnika, datę realizacji zleceń i ich wartość,
18) Statut – oznacza dokument nadany Funduszowi przez Towarzystwo, zawierający
podstawowe informacje o Funduszu określone w Ustawie o Funduszach,
19) Tabela Opłat i Prowizji – tabela opłat i prowizji obowiązujących w Domu Maklerskim,
20) Tytuły uczestnictwa – wyemitowane na podstawie właściwych przepisów prawa polskiego
lub obcego papiery wartościowe lub niebędące papierami wartościowymi instrumenty
finansowe reprezentujące prawa majątkowe przysługujące uczestnikom instytucji
zbiorowego inwestowania, w tym w szczególności jednostki uczestnictwa funduszy
inwestycyjnych,
21) Towarzystwo – oznacza towarzystwo funduszy inwestycyjnych zarządzające Funduszem i
reprezentujące go zgodnie z Ustawą o Funduszach,
22) Trwały nośnik informacji – oznacza każdy nośnik informacji umożliwiający przechowywanie
przez czas niezbędny, wynikający z charakteru informacji oraz celu ich sporządzenia lub
przekazania, zawartych na nim informacji w sposób uniemożliwiający ich zmianę lub
pozwalający na odtworzenie informacji w wersji i formie, w jakiej zostały sporządzone lub
przekazane,
23) Uczestnik – Klient, na rzecz którego w Rejestrze są zapisane tytuły uczestnictwa lub ich
ułamkowe części,
24) Umowa - oznacza zawieraną przez Dom Maklerski z Klientem umowę o świadczenie usług w
zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
25) Umowa z Firmą Partnerską - oznacza zawieraną przez Klienta umowę z Firmą Partnerską o
wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
26) Umowa w zakresie derywatów – oznacza zawieraną przez Klienta umowę z Firmą Partnerską
o wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia derywatów,
27) Upoważniony pracownik – oznacza pracownika Domu Maklerskiego posiadającego stosowne
umocowanie do wykonywania czynności związanych z przyjmowaniem zleceń i dyspozycji,
28) Ustawa o Obrocie – oznacza ustawę z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami
finansowymi (tekst jedn. Dz. U. z 2010 roku Nr 211, poz. 1384 z późn. zm.),
29) Ustawa o Funduszach – ustawa z dnia 27 maja 2004 r. o funduszach inwestycyjnych
(Dz. U. z 2004 roku Nr 146, poz. 1546 z późn. zm.),
30) Zlecenie – oznacza zlecenie nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
31) Zlecenie do dyspozycji maklera (DDM) – rozumie się przez to zlecenie na podstawie, którego
Firma Partnerska może wystawić więcej niż jedno zlecenie brokerskie, rozumiane jako
zlecenie lub ofertę, a także odpowiedź na ofertę, kupna lub sprzedaży instrumentów
finansowych dopuszczonych do obrotu zorganizowanego, a także odpowiedź na taką ofertę,
wystawiane przez Firmę Partnerską, na podstawie Zlecenia Klienta i przekazywane na rynek
regulowany lub do alternatywnego systemu obrotu w celu wykonania tego Zlecenia zgodnie z
zasadami obrotu na tym rynku.
Pojęcia niezdefiniowane w niniejszym Regulaminie mają znaczenie nadane im w Ustawie o Obrocie
lub Ustawie o Funduszach.
Inwestowanie w instrumenty finansowe wiąże się z ryzykiem inwestycyjnym, nie daje gwarancji
zysku i może wiązać się z poniesieniem strat wskutek spadku ich wartości. Szczegółowe informacje
o rodzaju i istocie ryzyka związanego z inwestowaniem w instrumenty finansowe zawarte są w
odpowiednich dokumentach ofertowych, w tym Prospektach informacyjnych Funduszy.
17)
3.
4.
1.
§3
Dom Maklerski świadczy usługi, o których mowa w Regulaminie, na podstawie Regulaminu oraz
Umowy zawartej z Klientem, o ile Klient zawarł Umowę z Firmą Partnerską, chyba, że Umowa
2
2.
3.
4.
5.
1.
2.
3.
4.
dotyczy wyłącznie świadczenia usług w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub
zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania, z zastrzeżeniem § 32.
Umowa z Firmą Partnerską może zostać zawarta przez Dom Maklerski w imieniu i na rachunek
Klienta, na podstawie udzielonego przez niego pełnomocnictwa. O ile pełnomocnictwo nie stanowi
inaczej, Dom Maklerski dokonuje samodzielnie wyboru Firmy Partnerskiej kierując się zasadą
minimalizacji kosztów ponoszonych przez Klienta oraz jakością usług świadczonych przez Firmę
Partnerską, mając na względzie znane Domowi Maklerskiemu zamiary Klienta co do rodzaju Zleceń
mających być składanych przez Klienta.
Lista Firm Partnerskich dostępna jest w siedzibie Domu Maklerskiego lub podawana jest na stronie
internetowej Domu Maklerskiego.
Postanowienia Regulaminu, w tym w szczególności ust. 1 i 2, stosuje się odpowiednio do Umowy w
zakresie derywatów, a także innych umów, które ze względu na rodzaj instrumentów finansowych
mających być przedmiotem Zleceń Klienta lub wymagania przepisów prawa, muszą zostać zawarte z
Firmą Partnerską w celu należytego świadczenia usług przyjmowania i przekazywania zleceń na
rzecz Klienta.
Zasady i warunki świadczenia przez Dom Maklerski usługi przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania określono w
Rozdziale 9. W zakresie tej usługi stosuje się odpowiednio pozostałe postanowienia Regulaminu, z
wyłączeniem postanowień Rozdziałów 3 – 5 oraz 8.
§4
Jeżeli Regulamin nie stanowi inaczej, oświadczenia woli i wiedzy są składane przez Klienta w formie
pisemnej z wykorzystaniem ustalonych przez Dom Maklerski, Firmę Partnerską, Fundusz lub Agenta
Transferowego formularzy. W celu skutecznego złożenia oświadczenia woli lub wiedzy Klient
zobowiązany jest wypełnić dany formularz podając wszystkie dane wymagane zgodnie z danym
formularzem, podpisać dany formularz i dostarczyć go do Domu Maklerskiego.
Jeżeli oświadczenie woli lub wiedzy składa pełnomocnik Klienta, oświadczenie to powinno również
zawierać dane identyfikujące pełnomocnika.
Oświadczenia woli i wiedzy Klienta mogą być składane w postaci elektronicznej, jeżeli strony w
Umowie tak postanowiły. Dokumenty związane z czynnościami, których dotyczyły te oświadczenia
mogą być sporządzane w formie dokumentu elektronicznego, jeżeli dokumenty te będą w sposób
należyty utworzone, utrwalone, przekazane, przechowywane i zabezpieczone.
Rozpoczęcie przyjmowania przez Dom Maklerski oświadczeń woli Klientów w formie innej niż
pisemna, w tym w szczególności przyjmowania zleceń i innych dyspozycji za pomocą telefonu, faksu
lub drogą elektroniczną, nastąpi po podjęciu przez Zarząd Domu Maklerskiego stosownej uchwały i
podaniu stosownego komunikatu do wiadomości Klientów.
§5
O ile Regulamin nie stanowi inaczej, Dom Maklerski przesyła Klientowi wszelką korespondencję listem
poleconym na podany przez niego w Umowie adres korespondencyjny.
1.
2.
§6
Dom Maklerski zobowiązuje się do zachowania w tajemnicy i nieudostępniania osobom trzecim
informacji o danych Klienta, stanie posiadania i obrotach na Rachunku lub Rejestrze Klienta oraz o
treści Zleceń i Dyspozycji chyba, że z żądaniem udostępnienia informacji wystąpi podmiot
upoważniony do ich uzyskania na podstawie przepisów prawa.
Klient zawierający Umowę wyraża zgodę i upoważnia Dom Maklerski do przekazywania danych, o
których mowa w ust. 1 do Firm Partnerskich, Funduszy i Agentów Transferowych wykonujących
czynności, o których mowa w Umowie na rzecz Klienta.
3
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Rozdział 2
Tryb i warunki zawierania, wypowiedzenia i rozwiązania Umowy
§7
Przed podpisaniem Umowy Klient wypełnia formularz udostępniony przez Dom Maklerski (Karta
Klienta), w którym podaje podstawowe informacje dotyczące Klienta, w tym dane obejmujące jego
imię i nazwisko (nazwę albo firmę), adres zamieszkania (siedziby) i dane teleadresowe. W
przypadku Klientów innych niż osoby fizyczne Karta Klienta powinna dodatkowo zawierać dane
osób upoważnionych do reprezentowania Klienta w kontaktach z Domem Maklerskim w związku ze
świadczeniem na rzecz tego Klienta usługi przyjmowania i przekazywania zleceń. Dom Maklerski
może odstąpić od żądania wypełnienia przez Klienta Karty Klienta jeśli dane w niej zawarte zostały
podane przez Klienta w Umowie lub innym dokumencie - w takim przypadku postanowienia
Regulaminu dotyczące Karty Klienta stosuje się odpowiednio do tych danych.
Karta Klienta zawiera ponadto informacje na temat preferowanego przez Klienta sposobu
korzystania z usług Domu Maklerskiego (np. sposób komunikacji) oraz informacje niezbędne do
dokonania oceny poziomu wiedzy Klienta dotyczącej inwestowania w instrumenty finansowe i
doświadczenia inwestycyjnego.
Dom Maklerski ma prawo żądać od Klienta dodatkowych informacji, oświadczeń i dokumentów, na
podstawie których dokonuje oceny wiarygodności Klienta, podejmuje decyzję w zakresie usług
oferowanych Klientowi lub które są konieczne do świadczenia usług na rzecz Klienta. Dotyczy to
także okresu po zawarciu Umowy, w szczególności w przypadku rozszerzenia zakresu usług w
ramach Umowy. Dom Maklerski ma prawo wstrzymać się ze świadczeniem usług do czasu
dostarczenia przez Klienta koniecznych informacji, oświadczeń i dokumentów.
Dom Maklerski może żądać przedstawienia przez Klienta dokumentów potwierdzających informacje
zawarte w Karcie Klienta lub ich kopii, w tym w szczególności kopii dokumentu tożsamości.
O wszelkich zmianach danych zawartych w Karcie Klienta lub innych dokumentach składanych przez
Klienta przy zawieraniu Umowy, jak i w samej Umowie, Klient obowiązany jest niezwłocznie
zawiadomić Dom Maklerski.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za szkody wynikłe z powodu niedopełnienia przez
Klienta obowiązku, o którym mowa w ust. 5.
Przed zawarciem Umowy Dom Maklerski:
1)
przekazuje Klientowi szczegółowe informacje dotyczące Domu Maklerskiego oraz usługi
przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych,
2)
przedstawia Klientowi ogólny opis istoty instrumentów finansowych oraz ryzyka związanego z
inwestowaniem w te instrumenty finansowe,
3)
informuje Klienta przy użyciu Trwałego nośnika informacji o istniejących konfliktach
interesów związanych ze świadczeniem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia
lub zbycia instrumentów finansowych,
4)
zwraca się do Klienta o przedstawienie podstawowych informacji dotyczących poziomu
wiedzy o inwestowaniu w zakresie instrumentów finansowych oraz doświadczenia
inwestycyjnego, niezbędnych do dokonania oceny, czy instrument finansowy będący
przedmiotem usługi przyjmowania i przekazywania zleceń lub ta usługa są odpowiednie dla
danego Klienta, biorąc pod uwagę jego indywidualną sytuację. W przypadku Klienta
profesjonalnego, obowiązek określony w zdaniu poprzednim nie jest obligatoryjny.
W przypadku, gdy na podstawie informacji otrzymanych od Klienta, o których mowa w ust. 7 pkt 4),
Dom Maklerski oceni, że instrument finansowy lub usługa przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia lub zbycia instrumentów finansowych nie jest odpowiednia dla Klienta, ostrzega go o tym.
W przypadku gdy Klient nie przedstawia informacji, o których mowa w ust. 1 pkt 4), lub jeżeli
przedstawia informacje niewystarczające, Dom Maklerski ostrzega Klienta, że uniemożliwia to
dokonanie oceny, czy usługa przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych lub instrument finansowy są dla niego odpowiednie.
4
9.
10.
11.
Dom Maklerski może nie zwracać się do Klienta o przedstawienie informacji, o których mowa w
ust. 7 pkt 4) w przypadku gdy przedmiotem Zleceń Klienta będą wyłącznie nieskomplikowane
instrumenty finansowe, o których mowa w ust. 10, a Umowa jest zawierana z inicjatywy Klienta lub
potencjalnego Klienta. Dom Maklerski ostrzega wówczas Klienta lub potencjalnego Klienta, że
zawarcie Umowy nie jest związane z obowiązkiem przedstawienia informacji, o których mowa w
ust. 7 pkt 4) i że Klient nie będzie korzystał z ochrony, jaką zapewnia mu dokonanie oceny
odpowiedniości instrumentu finansowego lub usługi. Umowa nie jest zawierana z inicjatywy Klienta
lub potencjalnego Klienta, jeżeli do jej zawarcia dochodzi w wyniku skierowania do Klienta lub
potencjalnego Klienta zindywidualizowanych informacji o Domu Maklerskim, Instrumentach
finansowych, usłudze lub transakcji.
Przez nieskomplikowane instrumenty finansowe, rozumie się:
1)
akcje dopuszczone do obrotu na rynku regulowanym lub na równoważnym rynku w
państwie, które nie jest państwem członkowskim,
2)
obligacje lub inne dłużne papiery wartościowe, które nie mają wbudowanego
instrumentu pochodnego,
3)
jednostki uczestnictwa funduszy inwestycyjnych, tytuły uczestnictwa funduszy
zagranicznych i tytuły uczestnictwa funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w
państwach należących do EOG oraz funduszy inwestycyjnych otwartych z siedzibą w
państwach należących do OECD innych niż państwo członkowskie lub państwo
należące do EOG oraz
4)
instrumenty finansowe inne niż wymienione w art. 2 ust. 1 pkt 2 lit. c-i Ustawy o
Obrocie:
a. wobec których istnieje, w sposób ciągły, możliwość zbycia, wykupu lub
zrealizowania w inny sposób wartości instrumentu po cenie, która jest ogólnie
dostępna dla uczestników rynku i która jest ceną rynkową lub ceną podaną, lub
zatwierdzoną przez system wyceny niezależny od emitenta danych instrumentów
finansowych,
b. z którymi nie są związane rzeczywiste lub potencjalne zobowiązania klienta
przekraczające koszt nabycia tych instrumentów,
c. co do których powszechnie dostępne są informacje wyjaśniające ich
charakterystykę w sposób zrozumiały dla klienta.
W przypadku istnienia konfliktu interesów, Umowa może zostać zawarta wyłącznie pod warunkiem,
że Klient potwierdzi otrzymanie od Domu Maklerskiego informacji o istniejącym konflikcie
interesów, o których mowa w ust. 7 pkt 3), oraz potwierdzi wolę zawarcia Umowy.
§8
Przed zawarciem Umowy, na podstawie której świadczone mają być przez Dom Maklerski usługi
przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia derywatów, Klient zobowiązany jest, na żądanie
Domu Maklerskiego, przekazać informację o numerze identyfikacyjnym Klienta (NIK) nadanym przez
KDPW lub inne dokumenty konieczne do świadczenia tej usługi.
1.
2.
§9
Osoba fizyczna posiadająca pełną zdolność do czynności prawnych przy podpisywaniu Umowy
obowiązana jest okazać dokument tożsamości (dowód osobisty, paszport, lub paszport w przypadku
nierezydentów) oraz udostępnić Domowi Maklerskiemu numer identyfikacji podatkowej NIP i
informację o właściwym Klientowi Urzędzie Skarbowym oraz inne dane wymagane przez przepisy
prawa lub niezbędne do świadczenia usług, o których mowa w Umowie, w tym wymagane przez
Statuty i Prospekty informacyjne Funduszy. Klient będący obywatelem polskim zobowiązany jest
udokumentować numer ewidencyjny (PESEL).
Osoby prawne, a także jednostki organizacyjne nie posiadające osobowości prawnej, przy
podpisywaniu umowy składają odpowiednio:
5
1)
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
10.
11.
aktualny odpis z odpowiedniego rejestru lub zaświadczenie z ewidencji prowadzonej
działalności wraz z dokumentem wskazującym osoby upoważnione do reprezentacji,
2)
zaświadczenie o nadaniu numeru statystycznego REGON, zaświadczenie o posiadanym
numerze identyfikacji podatkowej NIP, oraz informację o właściwym Klientowi Urzędzie
Skarbowym,
3)
wykaz osób upoważnionych do składania Zleceń oraz innych oświadczeń w zakresie praw i
obowiązków majątkowych Klienta wraz ze wzorami ich podpisów złożonymi w obecności
pracownika Domu Maklerskiego lub potwierdzonymi notarialnie, cechami ich dokumentu
tożsamości (rodzaj, numer), numerem PESEL oraz adresem zamieszkania,
4)
wzór pieczęci firmowej,
5)
inne dokumenty, jeżeli obowiązek ich złożenia wynika z przepisów prawa lub są niezbędne do
świadczenia usług, o których mowa w Umowie, w tym wymagane przez Statuty i Prospekty
informacyjne Funduszy.
Dokumenty, o których mowa w ust. 2 mogą zostać złożone w uwierzytelnionych kopiach. W
przypadku składania przez Klienta kopii dokumentów, Dom Maklerski może żądać przedłożenia do
wglądu oryginałów dokumentów.
W przypadku posiadania przez Dom Maklerski dokumentów lub informacji, o których mowa w ust.
2 przedstawianych przez Klienta w związku zawieraniem innej umowy, Dom Maklerski może
odstąpić od żądania ich udostępnienia oraz żądania potwierdzenia własnoręczności złożonych
podpisów.
Dokumenty pochodzące od organów państw obcych powinny zostać uwierzytelnione przez polskie
przedstawicielstwo dyplomatyczne lub polski urząd konsularny, chyba, ze umowy międzynarodowe,
które ratyfikowała Rzeczpospolita Polska stanowią inaczej, a dokumenty sporządzone w języku
obcym powinny zostać przetłumaczone, na koszt Klienta, na język polski przez tłumacza
przysięgłego.
Z zastrzeżeniem ust. 9, w Umowie podpisanej przez obojga małżonków pozostających we
wspólnocie małżeńskiej Dom Maklerski może zobowiązać się do świadczenia usługi przyjmowania i
przekazywania zleceń, pod warunkiem:
1)
złożenia przez małżonków oświadczenia o pozostawaniu we wspólnocie majątkowej,
2)
wyrażenia zgody na samodzielne składanie Zleceń przez każdego z małżonków.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za skutki przekazania odmiennych Zleceń złożonych
przez małżonków lub ich pełnomocników.
W przypadku złożenia przez małżonków lub ich pełnomocników odmiennych Dyspozycji lub Zleceń,
które wykluczają nawzajem swoją realizację, Dom Maklerski może wstrzymać przekazanie
Dyspozycji lub Zlecenia do czasu ustalenia wspólnego stanowiska przez małżonków.
W przypadku, gdy Statuty lub Prospekty informacyjne Funduszy przewidują możliwość nabywania
tytułów uczestnictwa przez współmałżonków lub współuczestników wymagane jest, aby
małżonkowie lub współuczestnicy, którzy zgodnie z zapisami Statutów lub Prospektów
informacyjnych Funduszy składają Zlecenia lub Dyspozycje byli stroną zawartej z Domem
Maklerskim Umowy. Jeżeli Statuty lub Prospekty informacyjne Funduszy dopuszczają możliwość
złożenia Zleceń lub Dyspozycji przez jednego ze współmałżonków lub współuczestników wymagane
jest, aby stroną Umowy była osoba składająca Zlecenie lub Dyspozycję.
Zawarcie Umowy oraz składanie Zleceń i Dyspozycji na rzecz osoby nieposiadającej pełnej zdolności
do czynności prawnych następuje na zasadach wynikających z ogólnie obowiązujących przepisów
prawa oraz w sposób umożliwiający wykonywanie usługi przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia lub zbycia instrumentów finansowych, w tym zgodnie ze Statutami oraz Prospektami
informacyjnymi Funduszy.
Dom Maklerski zastrzega sobie prawo sporządzania kopii wszelkich dokumentów przedstawianych
przez Klienta, w tym dokumentów przedstawianych po zawarciu Umowy.
6
1.
2.
3.
4.
1.
2.
1.
2.
1.
2.
§ 10
Umowa zawierana jest z Klientem detalicznym w formie pisemnej pod rygorem nieważności.
Umowa zostaje zawarta w chwili podpisania jej przez Klienta i Dom Maklerski. Podpisanie Umowy
przez Dom Maklerski następuje nie później niż z upływem 7 dni roboczych od dnia podpisania przez
Klienta w obecności pracownika Domu Maklerskiego dwóch egzemplarzy Umowy, wypełnienia
Karty Klienta oraz złożenia dokumentów, o których mowa w § 7 ust. 3 i 4 oraz w § 9.
Po zawarciu Umowy Klient może odebrać swój egzemplarz Umowy w Domu Maklerskim.
Na podstawie pisemnej Dyspozycji Klienta, złożonej przy podpisywaniu Umowy, Dom Maklerski
wysyła egzemplarz podpisanej Umowy na adres wskazany przez Klienta.
§ 11
Umowa może zostać zawarta korespondencyjnie. W takim przypadku kopie dokumentów,
określonych w § 9 ust. 1 — 2 i 6 powinny być przesłane wraz z podpisaną przez Klienta Umową.
Dom Maklerski może także zażądać, aby kopie tych dokumentów były poświadczone przez
notariusza lub pracowników Domu Maklerskiego. Dom Maklerski prześle Klientowi podpisany
egzemplarz Umowy na adres korespondencyjny Klienta listem poleconym albo, o ile Klient wyrazi
taką wolę, egzemplarz ten zostanie odebrany przez Klienta osobiście za potwierdzeniem odbioru w
siedzibie Domu Maklerskiego.
Klient może zawrzeć Umowę przez pełnomocnika. Tryb i zasady udzielania pełnomocnictw
regulowane są w Rozdziale 10 niniejszego Regulaminu.
§ 12
Umowa może zostać rozwiązana na piśmie w każdym czasie przez Dom Maklerski lub Klienta z
jednomiesięcznym terminem wypowiedzenia.
Umowa może przewidywać warunki, na których Domowi Maklerskiemu lub Klientowi przysługuje
prawo do pisemnego odstąpienia od Umowy lub jej rozwiązania ze skutkiem natychmiastowym.
§ 13
Klient może rozwiązać Umowę bez wypowiedzenia w każdym czasie pod warunkiem uiszczenia
wszystkich należnych Domowi Maklerskiemu opłat i prowizji z tytułu usług przyjmowania i
przekazywania zleceń świadczonych przez Dom Maklerski na rzecz tego Klienta.
Dom Maklerski może rozwiązać Umowę bez wypowiedzenia w następujących przypadkach:
1)
rażącego naruszenia przez Klienta warunków Umowy lub postanowień Regulaminu,
2)
przedłożenia przez Klienta dokumentów sfałszowanych lub poświadczających nieprawdę,
3)
nieuregulowania przez Klienta, mimo wezwania, opłat przewidzianych w Tabeli Opłat i
Prowizji.
Rozdział 3
Tryb składania, modyfikowania i anulowania zleceń kupna i sprzedaży
instrumentów finansowych innych niż tytuły uczestnictwa
1.
2.
§ 14
Dom Maklerski zobowiązuje się do stałego pośredniczenia w zawieraniu umów zlecenia nabycia lub
zbycia instrumentów finansowych na rynku regulowanym lub w alternatywnym systemie obrotu
poprzez przyjmowanie i przekazywanie Zleceń do podmiotu uprawnionego do ich wykonania, z
zastrzeżeniem § 32.
Dom Maklerski świadczy usługi w zakresie przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia
instrumentów finansowych na rachunek Klienta na rynku regulowanym lub w alternatywnym
systemie obrotu zgodnie z Umową, Regulaminem, obowiązującymi przepisami prawa oraz
regulacjami obowiązującymi na tych rynkach.
7
3.
1.
2.
3.
4.
Dom Maklerski wykonując czynności, o których mowa w ust. 1 zobowiązuje się do ich wykonywania
z należytą starannością, którą określa się przy uwzględnieniu zawodowego charakteru tej
działalności.
§ 15
Zlecenie, z zastrzeżeniem § 32 ust. 6, powinno zawierać następujące elementy:
1)
Imię i nazwisko (firmę lub nazwę) lub numer Rachunku Klienta, chyba, że w Umowie ustalone
zostały inne dane umożliwiające jednoznaczną identyfikację Klienta,
2)
Imię i nazwisko pełnomocnika (jeżeli osobą składającą zlecenie jest pełnomocnik),
3)
Datę i czas wystawienia Zlecenia,
4)
Rodzaj i liczbę instrumentów finansowych będących przedmiotem Zlecenia,
5)
Przedmiot Zlecenia (kupno lub sprzedaż instrumentów finansowych),
6)
Określenie ceny,
7)
Oznaczenie terminu wykonania lub oznaczenie terminu ważności Zlecenia,
8)
Określenie rynku, na którym Zlecenie ma został wykonane, o ile instrument finansowy jest
przedmiotem obrotu na kilku rynkach,
9)
Podpis Klienta lub jego pełnomocnika, z zastrzeżeniem ust. 4.
Zlecenie może zawierać dodatkowe warunki, jeżeli nie są one sprzeczne z regulacjami, o których
mowa w § 14 ust. 2.
Upoważniony pracownik Domu Maklerskiego potwierdza złożenie zlecenia przez Klienta poprzez
złożenie podpisu na zleceniu Klienta. Potwierdzenie złożenia zlecenia może nastąpić także w innej
formie, o ile taka możliwość wynika z przepisów prawa.
Jeżeli na jednym formularzu złożono więcej niż jedno Zlecenie, powinien on zawierać wyraźne
określenie liczby Zleceń. W takim przypadku wystarczające jest złożenie jednego podpisu Klienta lub
jego pełnomocnika.
§ 16
Terminy i godziny przyjmowania Zleceń oraz Dyspozycji dotyczących instrumentów finansowych innych
niż tytuły uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania określane są w drodze uchwały Zarządu
Domu Maklerskiego i podawane do wiadomości Klientów.
1.
2.
3.
4.
§ 17
Złożenie zlecenia anulowania lub modyfikacji w trakcie sesji lub w czasie trwania dnia obrotu jest
dopuszczalne na zasadach określonych przez Firmę Partnerską dla wykonywania zleceń anulowania
lub modyfikacji. Przyjęcie i przekazanie przez Dom Maklerski zlecenia anulowania lub modyfikacji
następuje pod warunkiem ustalenia przez Dom Maklerski możliwości jego wykonania przez Firmę
Partnerską. Zlecenie anulowania lub modyfikacji nie jest przyjmowane przez Dom Maklerski w
szczególności, gdy doszło do zawarcia transakcji realizującej Zlecenie, którego dotyczy anulowanie
lub modyfikacja. W przypadku, gdy Zlecenie zostało wykonane częściowo, zlecenie anulowania lub
modyfikacji może być przyjęte i przekazane jedynie w zakresie niewykonanej jego części.
Przyjmowanie przez Dom Maklerski zleceń anulowania lub modyfikacji następuje w trybie,
terminach i godzinach określonych dla składania Zleceń.
Dom Maklerski zastrzega sobie prawo nie przyjęcia zlecenia anulowania lub modyfikacji, jeżeli jego
wykonanie na skutek okoliczności niezależnych od Domu Maklerskiego, przepisów prawa lub
regulacji rynkowych jest niemożliwe.
Potwierdzenie przyjęcia zlecenia anulowania lub modyfikacji przez Dom Maklerski nie oznacza
przyjęcia go przez podmiot, do którego jest przekazywane.
§ 18
8
Dom Maklerski przyjmuje i przekazuje Zlecenie Klienta pod warunkiem, że zostało ono złożone zgodnie z
zasadami składania Zleceń określonymi w Umowie zawartej przez Klienta z Firmą Partnerską, w tym w
szczególności zasadami pokrycia Zlecenia.
Rozdział 4
Zlecenia do dyspozycji maklera (DDM)
1.
2.
3.
1.
2.
1.
2.
§ 19
Klient może złożyć Zlecenie do dyspozycji maklera, w tym w szczególności Klient może określić
zamiast liczby instrumentów finansowych będących przedmiotem Zlecenia DDM, maksymalną
łączną wartość transakcji będących wynikiem wykonania danego Zlecenia DDM.
Informacja o minimalnej wartości Zlecenia DDM dostępna jest w Domu Maklerskim.
Dom Maklerski ma prawo odmówić przyjęcia i przekazania Zlecenia DDM, w szczególności jeżeli
uzyska informację od Firmy Partnerskiej, że makler, który realizowałby Zlecenie DDM, realizuje
Zlecenie przeciwstawne, a w jego ocenie złożone przez Klienta Zlecenie DDM mogłoby doprowadzić
do powstania konfliktu interesów.
§ 20
Zlecenia DDM są przyjmowane i przekazywane do Firmy Partnerskiej przez upoważnionych
pracowników, których lista jest dostępna dla Klientów w siedzibie Domu Maklerskiego.
Zlecenie DDM powinno zawierać adnotację „Zlecenie do dyspozycji maklera” lub „DDM”.
§ 21
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za nieosiągnięcie przez Klienta korzyści w wyniku
wykonania Zlecenia DDM.
Złożenie przez Klienta Zlecenia DDM oznacza akceptację zwiększonego ryzyka związanego ze
sposobem wykonania Zlecenia.
Rozdział 5
Tryb i zasady przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych
innych niż tytuły uczestnictwa do podmiotu uprawnionego do ich wykonania
1.
2.
1.
2.
§ 22
Dom Maklerski przekazuje do wykonania do Firmy Partnerskiej tylko te zlecenia zbycia
instrumentów finansowych, składane przez Klienta, na które posiada on pełne pokrycie w
instrumentach finansowych na Rachunku.
Z zastrzeżeniem postanowień § 18, Dom Maklerski przekazuje do Firmy Partnerskiej, do wykonania
tylko te zlecenia nabycia instrumentów finansowych, składane przez Klienta, na które ma on pełne
pokrycie w środkach pieniężnych na rachunku pieniężnym prowadzonym przez Firmę Partnerską.
Pełne pokrycie oznacza posiadanie przez Klienta środków pieniężnych stanowiących co najmniej
równowartość maksymalnej kwoty zobowiązania, które może powstać z tytułu pełnej zapłaty za
nabywane instrumenty finansowe przy całkowitym wykonaniu Zlecenia, powiększonej o
przewidywaną prowizję i inne opłaty związane z wykonaniem Zlecenia.
§ 23
Dom Maklerski przyjmuje i niezwłocznie przekazuje do wykonania do Firmy Partnerskiej Zlecenia
Klientów.
Zlecenia przekazywane są do Firmy Partnerskiej w takiej formie, w jakiej zostały złożone, chyba że
Umowa z Firmą Partnerską stanowi inaczej.
9
3.
4.
Dom Maklerski przechowuje przyjęte Zlecenia przez 5 lat od dnia ich przyjęcia, chyba że
obowiązujące przepisy prawa przewidują inny okres.
Na żądanie Firmy Partnerskiej Dom Maklerski udostępnia przechowywane Zlecenia.
Rozdział 6
Tryb i warunki składania Zleceń i Dyspozycji przez Klienta za pomocą telefonu oraz innych
urządzeń technicznych
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
1.
2.
3.
§ 24
Klient może składać Zlecenia i Dyspozycje za pomocą telefonu, faksu lub drogą elektroniczną, jeżeli
taki sposób jest możliwy zgodnie z regulacjami Firmy Partnerskiej.
Klient może składać za pomocą telefonu, faksu, lub drogą elektroniczną Dyspozycje, na podstawie
których Dom Maklerski może występować w imieniu Klienta jako pełnomocnik w kontaktach z
Firmą Partnerską, Funduszem lub Agentem Transferowym w związku ze świadczoną na rzecz Klienta
przez ten podmiot usługą, o ile nie jest to sprzeczne z przepisami prawa lub zobowiązaniami
umownymi stron oraz pod warunkiem uprzedniego udzielenia Domowi Maklerskiemu
pełnomocnictwa w formie pisemnej do wykonywania takich czynności w jego imieniu i na jego
rachunek.
Zakres realizowanych przez Dom Maklerski Dyspozycji składanych za pomocą telefonu lub drogą
elektroniczną Dom Maklerski podaje do wiadomości Klientów.
§ 25
Pełnomocnictwo, o którym mowa w § 24, uprawnia Dom Maklerski do substytucji na rzecz
pracowników Domu Maklerskiego.
Klient może w każdym czasie zrezygnować z możliwości składania Dyspozycji w sposób, o którym
mowa w § 24 ust. 2, odwołując pełnomocnictwo udzielone Domowi Maklerskiemu.
Oświadczenie o odwołaniu pełnomocnictwa składane jest w formie pisemnej i jest skuteczne wobec
Domu Maklerskiego od chwili jego doręczenia.
Wykaz numerów telefonów i telefaksów, pod którymi Dom Maklerski przyjmuje Dyspozycje i
Zlecenia zgodnie z § 24, udostępniany jest Klientowi przed zawarciem Umowy. O ewentualnej
zmianie tych numerów Dom Maklerski informuje Klientów za pomocą Trwałych nośników
informacji lub przez zamieszczenie stosownej informacji na stronie internetowej Domu
Maklerskiego.
Dyspozycje i Zlecenia Klienta składane za pomocą telefonu lub drogą elektroniczną są rejestrowane
na Trwałych nośnikach informacji. Do Dyspozycji i Zleceń, o których mowa w § 24, stosuje się § 23
ust. 3 i 4.
Zapisy Dyspozycji i Zleceń utrwalone na nośnikach, o których mowa w ust. 5 stanowią podstawę do
rozstrzygania wszelkich sporów, dotyczących ich realizacji.
§ 26
Składając, modyfikując lub anulując Zlecenie lub Dyspozycję, Klient oprócz danych koniecznych do
złożenia Zlecenia lub Dyspozycji, zobowiązany jest również podać hasło ustanowione w Umowie lub
przydzielone Klientowi w okresie późniejszym, które jest podstawą weryfikacji Klienta w przypadku
komunikowania się przez niego z Domem Maklerskim przy wykorzystaniu telefonu, faksu lub drogą
elektroniczną. W uzasadnionych przypadkach, gdy tożsamość Klienta nie wzbudza wątpliwości,
pracownik Domu Maklerskiego może odstąpić od żądania podania hasła.
Składając, modyfikując lub anulując Zlecenie lub Dyspozycję za pomocą faksu, Klient zobowiązany
jest wypełnić ustalony przez Dom Maklerski formularz i podpisać go.
Składając, modyfikując lub anulując Zlecenie lub Dyspozycję drogą elektroniczną, Klient
zobowiązany jest wypełnić odpowiedni elektroniczny formularz umieszczony w internetowym
10
4.
5.
6.
1.
2.
3.
4.
5.
1.
2.
1.
2.
systemie obsługi Klienta oraz zatwierdzić Zlecenie lub Dyspozycję stosując się do odpowiednich
poleceń systemu.
Potwierdzenie przyjęcia Zlecenia lub Dyspozycji Klienta następuje poprzez przekazanie
odpowiedniego komunikatu za pomocą internetowego systemu obsługi Klienta.
Informacje określające wymagania odnośnie urządzeń zapewniających bezpieczne i pełne
wykorzystanie internetowego systemu obsługi Klienta podawane są na stronie internetowej Domu
Maklerskiego.
W przypadku prowadzenia prac serwisowych, Dom Maklerski może wyłączyć czasowo dostęp do
internetowego systemu obsługi Klienta. Informacje o terminie i czasie trwania braku dostępu są
podawane na stronie internetowej Domu Maklerskiego.
§ 27
Dom Maklerski przyjmuje Zlecenie lub Dyspozycję Klienta wyłącznie w przypadkach zgodności
danych zawartych w treści Zlecenia lub Dyspozycji z danymi posiadanymi przez Dom Maklerski oraz
podania wszelkich elementów koniecznych do realizacji.
Dom Maklerski zastrzega sobie prawo do odmowy przyjęcia Zlecenia lub Dyspozycji Klienta w razie
wątpliwości, co do tożsamości osoby składającej Zlecenie lub Dyspozycję.
Po złożeniu Zlecenia lub Dyspozycji, upoważniony pracownik Domu Maklerskiego przekazuje
Zlecenie lub dokonuje innej czynności. Treść Zlecenia lub Dyspozycji jest potwierdzana co do
zgodności z treścią Zlecenia lub Dyspozycji Klienta przez upoważnionego pracownika Domu
Maklerskiego.
Na podstawie Dyspozycji, o której mowa w § 24 ust. 2, upoważniony pracownik Domu Maklerskiego
dokonuje określonej czynności zgodnie z treścią Dyspozycji Klienta.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za nieprzyjęcie Zleceń lub Dyspozycji Klienta, jeżeli
jest ono następstwem zakłóceń lub braku łączności uniemożliwiających prawidłowe przyjęcie Zleceń
lub Dyspozycji, o ile przedmiotowe zakłócenia lub wskazany brak łączności wynika z okoliczności, za
które Dom Maklerski odpowiedzialności nie ponosi.
§ 28
Za moment złożenia Zlecenia lub Dyspozycji za pomocą telefonu uważa się moment stwierdzenia
przez pracownika Domu Maklerskiego przyjmującego Zlecenie lub Dyspozycję, że zostały przyjęte.
W przypadku jakichkolwiek rozbieżności w zakresie treści Zlecenia lub Dyspozycji składanej przez
Klienta, za wiążącą uznaje się treść Zlecenia lub Dyspozycji powtórzoną przez pracownika Klientowi i
następnie potwierdzoną przez Klienta.
Za moment złożenia Zlecenia lub Dyspozycji za pomocą faksu lub drogą elektroniczną uważa się
godzinę, minutę oraz sekundę, która została zarejestrowana przez urządzenie przyjmujące faks na
wydruku lub inne urządzenie przyjmujące Zlecenie lub Dyspozycję.
§ 29
Klient zobowiązany jest niezwłocznie skontaktować się z Domem Maklerskim w każdym przypadku
podejrzenia uzyskania przez osobę nieuprawnioną dostępu do hasła, o którym mowa w § 26 w celu
jego zastrzeżenia lub zmiany.
Do chwili realizacji przez Klienta obowiązku określonego w ust. 1, Dom Maklerski nie ponosi
odpowiedzialności za przyjęcie i przekazanie Dyspozycji lub Zlecenia złożonych przez osobę trzecią,
inną niż prawidłowo umocowany pełnomocnik Klienta, o ile osoba trzecia podała prawidłowo dane,
ustalone z Klientem, umożliwiające jednoznaczną jego identyfikację oraz hasło, o którym mowa w §
26.
Rozdział 7
Warunki udzielania nieodpłatnych porad inwestycyjnych o charakterze ogólnym
11
1.
2.
3.
4.
§ 30
Maklerzy papierów wartościowych lub doradcy inwestycyjni zatrudnieni i upoważnieni przez Dom
Maklerski mogą przekazywać Klientom w formie ustnej nieodpłatne porady inwestycyjne o
charakterze ogólnym, dotyczące inwestowania w instrumenty finansowe (porady inwestycyjne).
Lista upoważnionych maklerów papierów wartościowych i doradców inwestycyjnych dostępna jest
w siedzibie Domu Maklerskiego lub miejscach przyjmowania zleceń. Makler papierów
wartościowych i doradca inwestycyjny w zakresie udzielonego upoważnienia może:
a. przekazywać Klientom porady inwestycyjne, a także dokonywać ich omówienia,
b. udzielać opinii nt. sytuacji na rynku regulowanym lub alternatywnym systemie obrotu,
przy czym zobowiązany jest on podać źródło i podstawę przekazywanych porad inwestycyjnych oraz
opinii, o których mowa w ust. 1 lit. b.
Dom Maklerski może uzależnić udzielenie nieodpłatnej porady inwestycyjnej od przedstawienia
przez Klienta informacji dotyczących akceptowanego ryzyka, horyzontu inwestycyjnego oraz innych
danych określonych przez Dom Maklerski.
Porady inwestycyjne zawierają wyłącznie ogólne informacje dotyczące inwestowania w instrumenty
finansowe, przy czym nie mogą one zawierać jakichkolwiek rekomendacji określonych zachowań
inwestycyjnych odnośnie skonkretyzowanego Instrumentu finansowego oraz skonkretyzowanych
Instrumentów finansowych.
Porady inwestycyjne udzielane są wyłącznie przy użyciu Trwałego nośnika informacji. Odebranie
Porady Inwestycyjnej powinno zostać potwierdzone przez Klienta w sposób adekwatny do Trwałego
nośnika informacji użytego do jej przekazania, umożliwiający udowodnienie odbioru przez Klienta
Porady Inwestycyjnej o określonym charakterze i treści.
§ 31
Porady inwestycyjne udzielane są wyłącznie Klientom Domu Maklerskiego w związku ze świadczoną
usługą przyjmowania i przekazywania zleceń oraz nie stanowią działalności maklerskiej w zakresie
doradztwa inwestycyjnego, jak również sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz
innych rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie instrumentów
finansowych.
Rozdział 8
Kojarzenie Zleceń
1.
2.
3.
4.
§ 32
Na podstawie zgody Klienta i po przyjęciu od niego stosownego Zlecenia, Dom Maklerski może
podjąć czynności mające na celu skojarzenie Klienta z innym podmiotem lub podmiotami w celu
doprowadzenia do zawarcia między tymi podmiotami transakcji poza rynkiem zorganizowanym
(kojarzenie zleceń). O ile charakter zlecenia na to pozwala, Klient nie jest zobowiązany do
zawierania Umowy z Firma Partnerską.
Zgoda, o której mowa w ust. 1, udzielana jest przez Klienta każdorazowo przy składaniu Zlecenia i
powinna określać wskazanie Zlecenia lub Zleceń, których dotyczy, chyba że obowiązujące przepisy
dopuszczają możliwość udzielenia przez Klienta zgody w Umowie, która to zgoda obejmowałaby
wszystkie Zlecenia składane przez Klienta. Zlecenie może zostać anulowane lub modyfikowane do
momentu skontaktowania Klienta z podmiotem lub podmiotami, o których mowa w ust. 1, zgodnie
z ust. 6.
Dom Maklerski, niezwłocznie po uzyskaniu zgody Klienta podejmuje czynności, o których mowa ust.
1, obejmujące w szczególności:
1)
przygotowanie memorandum określającego podstawowe parametry transakcji,
2)
zorganizowanie spotkania z podmiotem lub podmiotami, które potencjalnie mogą być
zainteresowane zawarciem transakcji.
W przypadku znalezienia podmiotu lub podmiotów, o których mowa w ust. 1, Dom Maklerski
przekazuje Klientowi odpowiednie dane kontaktowe w celu doprowadzenia do zawarcia transakcji.
12
5.
6.
Transakcja, o której mowa w ust. 4, zawierana jest według uznania Klienta, bezpośrednio pomiędzy
Klientem a podmiotem lub podmiotami, o których mowa w ust. 1.
Zlecenie Klienta złożone zgodnie z ust. 1 może nie określać ceny lub liczby instrumentów
finansowych, będących przedmiotem Zlecenia.
Rozdział 9
Przyjmowanie i przekazywanie zleceń
nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
1.
2.
§ 33
W niniejszym rozdziale określono zasady i warunki świadczenia przez Dom Maklerski usługi
przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach
zbiorowego inwestowania przez Dom Maklerski.
Dom Maklerski przyjmuje i przekazuje zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w
instytucjach zbiorowego inwestowania dotyczące tytułów uczestnictwa Funduszy zarządzanych
przez Towarzystwa, z którymi Dom Maklerski zawarł umowę uprawniającą do pośredniczenia w
realizacji zleceń nabycia i zbycia tytułów uczestnictwa Funduszu.
Lista Funduszy, o których mowa w ust. 2 dostępna jest w siedzibie Domu Maklerskiego lub
podawana jest na stronie internetowej.
Dom Maklerski wykonując usługi polegające na przyjmowaniu i przekazywaniu zleceń nabycia lub
zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania działa zgodnie z powszechnie
obowiązującymi przepisami prawa regulującymi prowadzenie działalności maklerskiej, Umową,
Regulaminem oraz wymogami Funduszy reprezentowanych przez Towarzystwa.
Dom Maklerski przyjmuje jedynie przewidziane niniejszym Regulaminem oraz Statutami i
Prospektami informacyjnymi Funduszy Zlecenia i Dyspozycje związane z uczestnictwem w
Funduszach.
Prawa i obowiązki Klientów związane z ich uczestnictwem w Funduszach określają postanowienia
Statutów oraz Prospektów informacyjnych Funduszy.
Na zasadach przewidzianych przepisami prawa, Dom Maklerski może przyjmować świadczenia
pieniężne (prowizje) i niepieniężne od Towarzystw z tytułu przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania. Informacje o
świadczeniach podawane są do wiadomości Klientów na stronie internetowej lub za pośrednictwem
Trwałego nośnika informacji. Na żądanie Klienta Dom Maklerski przekazuje Klientowi szczegółowe
informacje dotyczące świadczeń pobieranych przez Dom Maklerski w związku z pośrednictwem w
zbywaniu i odkupywaniu Tytułów uczestnictwa, w tym informacje o ich istocie i wysokości lub
sposobie ustalania ich wysokości.
§ 34
Dom Maklerski na podstawie Umowy zobowiązuje się do przyjmowania i przekazywania zleceń
nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania.
Dom Maklerski w ramach usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów
uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania przyjmuje Zlecenia i Dyspozycje określone w
Statutach oraz Prospektach informacyjnych Funduszy, w szczególności Zlecenia i Dyspozycje
dotyczące:
1)
nabycia tytułów uczestnictwa,
2)
odkupienia tytułów uczestnictwa,
3)
konwersji tytułów uczestnictwa,
4)
zamiany tytułów uczestnictwa,
5)
transferu tytułów uczestnictwa.
13
3.
4.
5.
6.
7.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
Dom Maklerski udostępnia Klientowi informacje dotyczące jego Rejestrów, w szczególności
informacje o ich stanie, wykonywanych oraz niewykonanych zleceniach i dyspozycjach w zakresie w
jakim informacje te są udostępniane przez Towarzystwo lub Agenta Transferowego.
Szczegółowe zasady realizacji Zleceń i Dyspozycji, o których mowa w ust. 2, w tym ich
modyfikowania i anulowania określają Statuty oraz Prospekty informacyjne poszczególnych
Funduszy, z którymi Klient powinien zapoznać się przed złożeniem zlecenia lub dyspozycji. Statuty
oraz Prospekty informacyjne Funduszy podawane są do wiadomości Klientów.
O ile wymóg taki wynika ze Statutów lub Prospektów informacyjnych Funduszy, w przypadku, gdy
Klient nie posiada otwartego Rejestru prowadzonego przez Agenta Transferowego na zlecenie
Funduszu, którego tytuły uczestnictwa lub jednostki uczestnictwa objęte są przedmiotem zlecenia
nabycia, zlecenie powinno dodatkowo zawierać dyspozycję otwarcia Rejestru, w którym zostaną
zapisane tytuły uczestnictwa nabyte przez Klienta w wyniku wykonania Zlecenia.
Szczegółowy sposób dokonywania przez Klienta wpłat związanych z nabywaniem tytułów
uczestnictwa określany jest dla poszczególnych tytułów uczestnictwa w Statutach i Prospektach
informacyjnych Funduszy.
Terminy i godziny przyjmowania zleceń oraz dyspozycji dotyczących tytułów uczestnictwa w
instytucjach zbiorowego inwestowania określane są w drodze uchwały Zarządu Domu Maklerskiego
i podawane do wiadomości Klientów w siedzibie oraz na stronie internetowej Domu Maklerskiego.
§ 35
Po przyjęciu zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa lub dyspozycji Dom Maklerski
niezwłocznie potwierdza Klientowi fakt przyjęcia tego zlecenia lub dyspozycji.
W przypadku, gdy zlecenie nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa lub dyspozycji nie zawiera
wszystkich wymaganych elementów, lub nie może być przekazane lub wykonane z innych przyczyn,
Dom Maklerski niezwłocznie informuje o powyższym Klienta.
Dom Maklerski niezwłocznie przekazuje Klientowi informację dotyczącą braku możliwości
wykonania zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa lub dyspozycji otrzymaną od Funduszu
lub Agenta Transferowego.
§ 36
Dom Maklerski po przyjęciu zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa, przekazuje to
zlecenie niezwłocznie do Funduszu lub Agenta Transferowego.
Złożenie przez Klienta zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa lub dyspozycji nie jest
równoznaczne z ich realizacją. Dom Maklerski jest odpowiedzialny za prawidłowe przyjęcie i
przekazanie złożonego przez Klienta zlecenia lub dyspozycji do Funduszu lub Agenta Transferowego.
Zlecenia nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa lub dyspozycje przekazane do Funduszu lub
Agenta Transferowego realizowane są zgodnie z postanowieniami Statutów i Prospektów
informacyjnych Funduszy, którego dotyczy zlecenie lub dyspozycja.
Kolejność wykonania zleceń i dyspozycji wynika ze Statutów lub Prospektów informacyjnych
Funduszy.
Forma, sposób oraz tryb przekazywania zleceń nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa są
określone w Statutach i Prospektach informacyjnych Funduszy.
Potwierdzenia wykonania zleceń i dyspozycji Klienta są dostarczane Klientowi przez Fundusz lub
Agenta Transferowego na zasadach określonych w Statutach oraz Prospektach informacyjnych
Funduszy.
Dom Maklerski przechowuje przyjęte zlecenia przez 5 lat od dnia ich przyjęcia, chyba że
obowiązujące przepisy prawa przewidują inny okres.
Na żądanie Funduszu lub Agenta Transferowego Dom Maklerski udostępnia przechowywane
Zlecenia.
14
Rozdział 10
Pełnomocnictwo
1.
2.
3.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
1.
2.
3.
4.
§ 37
Klient może ustanowić pełnomocnika lub pełnomocników do dokonywania wszelkich czynności
związanych z wykonywaniem Umowy.
Pełnomocnictwo obejmuje upoważnienie do dokonywania wszelkich czynności w takim zakresie jak
mocodawca, o ile Klient nie postanowi inaczej.
Pełnomocnictwo może być udzielone jako pełnomocnictwo:
1)
ogólne - uprawniające do działania w takim samym zakresie, w jakim działa Klient w związku z
zawarciem Umowy,
2)
szczególne - uprawniające do wykonywania czynności jedynie w zakresie określonym w
pełnomocnictwie.
§ 38
Pełnomocnictwo powinno zostać udzielone w formie pisemnej na formularzu przygotowanym przez
Dom Maklerski, w obecności pracownika Domu Maklerskiego oraz pełnomocnika. Do
pełnomocnictwa powinien zostać dołączony wzór podpisu pełnomocnika, złożony w obecności
pracownika Domu Maklerskiego.
Pełnomocnictwo może również zostać udzielone w formie aktu notarialnego lub w formie pisemnej
z podpisem mocodawcy poświadczonym notarialnie.
Pełnomocnictwo może być udzielone bez obecności pełnomocnika. Do tak udzielonego
pełnomocnictwa należy dołączyć poświadczony notarialnie wzór podpisu pełnomocnika.
Dom Maklerski może zażądać, aby pełnomocnictwo udzielone poza granicami Polski zostało
dodatkowo uwierzytelnione przez polskie przedstawicielstwo dyplomatyczne, polski urząd
konsularny chyba, że umowy międzynarodowe, które ratyfikowała Rzeczpospolita Polska stanowią
inaczej, a pełnomocnictwo sporządzone w języku obcym zostało przetłumaczone na koszt Klienta,
na język polski przez tłumacza przysięgłego.
W szczególnie uzasadnionych przypadkach Dom Maklerski może odstąpić od wymogów określonych
w ust. 1 - 3, z zastrzeżeniem przepisów prawa. Jednakże i w tym przypadku pełnomocnictwo
powinno zostać udzielone w formie pisemnej pod rygorem nieważności.
Pełnomocnictwo powinno zawierać dane osobowe pełnomocnika, a w szczególności jego imię,
nazwisko, miejsce zamieszkania i numer ewidencyjny (PESEL), oraz podpis pełnomocnika i zakres
pełnomocnictwa.
W przypadku gdy pełnomocnictwo ma dotyczyć czynności związanych z wykonywaniem Umowy w
zakresie nabycia lub zbycia tytułów uczestnictwa w instytucjach zbiorowego inwestowania,
pełnomocnictwo powinno być zgodne z zasadami określonymi przez Statuty i Prospekty
informacyjne Funduszy.
§ 39
Klient może w każdej chwili odwołać pełnomocnictwo lub zmienić jego zakres. Odwołanie lub
zmiana są skuteczne wobec Domu Maklerskiego od chwili ich doręczenia.
Do sposobu oraz formy odwołania lub zmiany zakresu pełnomocnictwa stosuje się odpowiednio
postanowienia Regulaminu dotyczące udzielenia pełnomocnictwa, przy czym do odwołania lub
ograniczenia zakresu pełnomocnictwa nie jest konieczne stawiennictwo pełnomocnika.
Ograniczenie zakresu pełnomocnictwa, jak również jego odwołanie może nastąpić na podstawie
dyspozycji złożonej za pomocą telefonu lub innych urządzeń technicznych, na warunkach
określonych w Rozdziale 6.
W razie powzięcia jakichkolwiek wątpliwości, co do zakresu pełnomocnictwa, Dom Maklerski
wzywa Klienta do ich wyjaśnienia.
15
5.
6.
7.
Do czasu usunięcia wątpliwości, Dom Maklerski nie realizuje dyspozycji składanych przez
pełnomocnika.
Pełnomocnictwo wygasa na skutek:
1)
śmierci, likwidacji albo upadłości mocodawcy lub pełnomocnika,
2)
odwołania pełnomocnictwa przez mocodawcę,
3)
upływu czasu, na jaki zostało udzielone,
4)
dokonania czynności przez pełnomocnika jeżeli pełnomocnictwo obejmowało dokonanie
wyłącznie tej czynności,
5)
wygaśnięcia lub rozwiązania Umowy.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za realizację dyspozycji złożonych przez
pełnomocnika, do czasu otrzymania pisemnej, potwierdzonej przez właściwy organ informacji o
śmierci, likwidacji albo upadłości Klienta.
Rozdział 11
Rozpatrywanie skarg
1.
2.
3.
4.
5.
6.
§ 40
Skarga dotycząca działalności Domu Maklerskiego może zostać złożona przez Klienta na piśmie w
siedzibie Domu Maklerskiego, listownie na adres siedziby Domu Maklerskiego lub za
pośrednictwem poczty elektronicznej na adres [email protected].
Skarga nie zawierająca danych umożliwiających identyfikację Klienta pozostawiana jest bez
rozpoznania.
Skarga powinna zawierać jednoznacznie określone czynności, których żąda Klient w przypadku
uznania skargi za uzasadnioną oraz adres kontaktowy Klienta.
Skarga powinna zostać złożona przez Klienta w terminie 30 dni, licząc od dnia, w którym Klient
dowiedział się o nieprawidłowości będącej przedmiotem skargi.
Skarga rozpatrywana jest w terminie 14 dni od daty jej doręczenia Domowi Maklerskiemu. W
przypadku gdy skarga nasuwa wątpliwości co do jej treści lub konieczne jest uzyskanie
dodatkowych informacji od Klienta, Dom Maklerski może zwrócić się do Klienta o przekazanie
dodatkowych informacji. Termin rozpatrywania skargi ulega w takim przypadku przedłużeniu o czas
oczekiwania na otrzymanie informacji od Klienta, jednakże nie dłuższy niż 14 dni.
Odpowiedź na złożoną skargę przekazywana jest Klientowi listownie lub za pośrednictwem poczty
elektronicznej na adres kontaktowy wskazany przez Klienta.
Rozdział 12
Opłaty i prowizje
1.
2.
3.
4.
§ 41
Za świadczone usługi oraz inne czynności wykonywane na rzecz Klienta, Dom Maklerski pobiera opłaty
i prowizje określone w Tabeli Opłat i Prowizji.
Klient zobowiązany jest do wniesienia opłaty lub prowizji na rachunek bankowy prowadzony dla
Domu Maklerskiego, którego numer Dom Maklerski podaje do wiadomości Klientów poprzez
zamieszczenie na stronie internetowej Domu Maklerskiego. W przypadku opóźnienia w dokonaniu
wniesienia opłaty lub prowizji Dom Maklerski uprawniony jest do naliczenia odsetek za czas
opóźnienia.
Klient zobowiązany jest do wniesienia opłaty lub prowizji na rzecz Domu Maklerskiego w terminie nie
dłuższym niż 3 dni robocze od dnia wykonania usługi lub innej czynności na rzecz Klienta.
Klient ponosi opłaty i prowizje należne Firmie Partnerskiej lub Funduszowi z tytułu wykonywania
czynności, o których mowa w Umowie.
16
5. Informacja o aktualnych stawkach opłat i prowizji, o których mowa w ust. 4 stosowanych przez
poszczególne Firmy Partnerskie oraz Fundusze dla Zleceń i Dyspozycji złożonych za pośrednictwem
Domu Maklerskiego podawana jest do wiadomości Klientów poprzez zamieszczenie na stronie
internetowej Domu Maklerskiego.
6. Klient nie jest zobowiązany do zapłaty na rzecz Domu Maklerskiego jakichkolwiek opłat lub prowizji w
przypadku nabywania Tytułów uczestnictwa Funduszy, w odniesieniu do których Dom Maklerski
otrzymuje świadczenie pieniężne (zwrot opłaty dystrybucyjnej) od Towarzystwa zarządzającego tym
Funduszem.
Rozdział 13
Przeciwdziałanie manipulacji. Konflikty interesów
1.
2.
3.
§ 42
Dom Maklerski, kierując się w prowadzonej działalności dbałością o bezpieczeństwo uczestników
rynku kapitałowego, wskazuje, że manipulacja instrumentami finansowymi, o której mowa w
Ustawie o Obrocie, jest zakazana.
W celu zapobiegania konfliktom interesów Dom Maklerski posiada:
1)
odpowiednią strukturę organizacyjną, zapewniającą wydzielenie stref poufności,
2)
regulacje wewnętrzne zapewniające ochronę przepływu informacji poufnych oraz
stanowiących tajemnicę zawodową,
3)
regulacje wewnętrzne określające zasady inwestowania na własny rachunek przez
pracowników Domu Maklerskiego oraz osób wchodzących w skład jego organów.
W przypadku wystąpienia konfliktu interesów lub pojawienia się ryzyka jego wystąpienia Dom
Maklerski świadcząc usługę przyjmowania i przekazywania zleceń stosuje zasady postępowania
określone szczegółowo w regulacjach wewnętrznych dotyczących zarządzania konfliktami
interesów, w tym w szczególności zasadę niezwłocznego informowania klienta o powstałym
konflikcie interesów.
Rozdział 14
Postanowienia końcowe
§ 43
Wzajemne zobowiązania
1.
2.
W przypadku braku dostarczenia przez Klienta środków pieniężnych w terminach określonych w
Umowie lub w odrębnych przepisach, Dom Maklerski podejmuje kroki celem wyjaśnienia zaistniałej
sytuacji, w szczególności w drodze negocjacji z Klientem, a w razie ich bezskuteczności podejmuje
czynności przewidziane w Umowie lub w przepisach prawa służące uzyskaniu zaległych środków. W
przypadku gdy Klient zalega z dostarczeniem środków pieniężnych dłużej niż miesiąc, Dom
Maklerski może wypowiedzieć Umowę ze skutkiem natychmiastowym lub może wstrzymać się z
dalszym jej wykonywaniem do czasu dostarczenia przez Klienta zaległych środków pieniężnych lub
uzyskania od Klienta lub podmiotu trzeciego gwarancji ich dostarczenia lub innego zabezpieczenia.
W przypadku niewywiązania się Klienta z przyjętych zobowiązań, Dom Maklerski podejmuje kroki
celem wyjaśnienia zaistniałej sytuacji, w szczególności w drodze negocjacji z Klientem, a w razie ich
bezskuteczności podejmuje czynności przewidziane w Umowie lub w przepisach prawa służące
wywiązaniu się Klienta z przyjętych zobowiązań. W przypadku gdy w wyniku niewywiązywania się
Klienta z przyjętych zobowiązań trwającego dłużej niż miesiąc, prawidłowe wykonywanie Umowy
przez Dom Maklerski jest niemożliwe lub nader utrudnione, Dom Maklerski może wypowiedzieć ze
17
3.
4.
5.
6.
1.
2.
3.
1.
2.
3.
skutkiem natychmiastowym lub może wstrzymać się z dalszym jej wykonywaniem do czasu
wywiązania się Klienta z przyjętych zobowiązań lub uzyskania od Klienta lub podmiotu trzeciego
gwarancji takiego wywiązania się lub innego zabezpieczenia.
Dom Maklerski zaspokaja swoje roszczenia względem Klienta po uprzednim wezwaniu Klienta do
zadośćuczynienia tym roszczeniom lub podjęciu negocjacji z Klientem. Roszczenia są zaspokajane w
sposób przewidziany w przepisach prawa lub wynikający z Umowy.
Dom Maklerski przekazuje Klientowi informacje dotyczące świadczonej na jego rzecz usługi
przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych w formie
pisemnej listem poleconym lub za pośrednictwem poczty elektronicznej. Przed podpisaniem
Umowy Dom Maklerski przekazuje Klientowi informacje zgodnie z §7 ust. 7.
Zakres informacji przekazywanych przez Dom Maklerski zgodnie z ust. 4 obejmuje w szczególności:
1)
potwierdzenie przyjęcia Zlecenia,
2)
potwierdzenie przyjęcia Dyspozycji,
3)
informacje dotyczące wykonania lub odrzucenia Zlecenia kupna lub sprzedaży instrumentów
finansowych innych niż Tytuły uczestnictwa.
Informacje określone w ust. 5 pkt 1 i 2 przekazywane są Klientowi niezwłocznie po złożeniu Zlecenia
lub Dyspozycji przez Klienta. Informacje określone w ust. 5 pkt 3 przekazywane są Klientowi
niezwłocznie po ich uzyskaniu przez Dom Maklerski.
§ 44
Informacja o planowanych zmianach w Regulaminie wraz z pełną treścią nowego Regulaminu
przekazywana jest Klientom na 30 dni przed dniem wprowadzenia ich w życie w formie pisemnej
lub za pomocą elektronicznych nośników informacji stosownie do wyboru Klienta dokonanego w
chwili zawierania Umowy.
Brak zawiadomienia przez Klienta o braku zgody na zmianę Regulaminu przed dniem jej wejścia w
życie uważa się za przyjęcie nowych warunków.
W przypadku zmiany Regulaminu, od dnia przekazania przez Dom Maklerski informacji zgodnie z
ust. 1 Klientowi przysługuje prawo wypowiedzenia Umowy z zachowaniem okresu wypowiedzenia.
Do czasu upływu okresu wypowiedzenia Umowy stosuje się dotychczasowy Regulamin.
§ 45
Dom Maklerski ponosi odpowiedzialność wyłącznie za szkody będące wynikiem naruszenia przez
Dom Maklerski obowiązujących przepisów prawa, postanowień Umowy lub Regulaminu oraz
działania w złej wierze lub braku należytej staranności przy świadczeniu usługi przyjmowania i
przekazywania zleceń. W szczególności Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za straty
wynikające ze zmiany cen instrumentów finansowych.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za szkody spowodowane niewykonaniem lub
nienależytym wykonaniem Umowy w przypadku, gdy niewykonanie lub nienależyte wykonanie
Umowy jest następstwem okoliczności, za które Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności, w
tym działań lub zaniechań podmiotów trzecich, za których działanie Dom Maklerski nie ponosi
odpowiedzialności. W szczególności Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie
lub nienależyte wykonanie Umowy na skutek okoliczności, które zostały wywołane przyczyną
zewnętrzną, mają charakter nadzwyczajny i są niemożliwe do przewidzenia (siła wyższa), w tym
między innymi zdarzenia losowego, działania władz cywilnych lub wojskowych, sabotażu, wojny,
zamieszek społecznych, buntu, strajku lub innego rodzaju sporu pracowniczego, epidemii powodzi,
trzęsienia ziemi, pożaru lub innej katastrofy.
Za wszelkie szkody będące wynikiem niewypełnienia przez Klienta obowiązków wynikających z
przepisów prawa i Umowy oraz za szkody powstałe wskutek zatajenia przez Klienta bądź podania
przez niego nieprawdziwych danych w składanych oświadczeniach wyłączną odpowiedzialność
ponosi Klient.
18
4.
5.
1.
2.
Do składania Zleceń oraz Dyspozycji poza postanowieniami Regulaminu i Umowy mają
zastosowanie przepisy prawa powszechnie obowiązującego, regulaminy, uchwały, decyzje, zwyczaje
i inne przepisy wydawane przez Towarzystwa oraz podmioty organizujące, rozliczające lub
nadzorujące rynek regulowany lub alternatywny system obrotu, w szczególności KNF, KDPW lub
GPW.
Dom Maklerski nie ponosi odpowiedzialności za nieprzekazanie Zlecenia, jeżeli jest to wynikiem
działania w zgodzie z obowiązującym Dom Maklerski przepisem, uchwałami, decyzjami i
zwyczajami, o których mowa w ust. 4, a także z orzeczeniami sądów.
§ 46
W sprawach nieuregulowanych w Umowie i Regulaminie stosuje się właściwe przepisy prawa
polskiego.
W przypadku zawarcia Umowy w języku obcym i języku polskim, wiążąca jest polska wersja
językowa chyba, że co innego postanowiono w Umowie.
§ 47
Wszelkie spory cywilne o prawa majątkowe powstałe między stronami w związku z wykonywaniem
postanowień Umowy, bez względu na ich podstawę prawną, rozpatruje właściwy sąd powszechny.
§ 48
Regulamin został przyjęty uchwałą Zarządu i wchodzi w życie z dniem 6 maja 2013 roku.
19

REGULAMIN PRZYJMOWANIA I

Transkrypt

Podobne dokumenty

Komunikat 3/2015 - Vestor Dom Maklerski

Lista transakcji przeprowadzonych poza rynkiem regulowanym data

Dni bez sesji w 2014 roku

stronę Komisji Nadzoru Finansowego

Lider PUM Internet

Podstawowe informacje o Mercurius Dom Maklerski Sp. z o.o. oraz o

Ankieta z pytaniami

Młodszy specjalista/ specjalista ds. usług maklerskich