Karta HDI LEO
Transkrypt
Karta HDI LEO
Lipiec 2012 HDI-Gerling LEO Najważniejsze informacje Podmiot zarządzający Data objęcia zarządzania Początek działalności Funduszu Zarządzający Typ Funduszu Wartość aktywów (30-06-2012) Opłaty za zarządzanie w skali roku Benchmark HDI-Gerling Życie TU SA 2004-11-30 2004-11-30 HDI-Gerling Życie TU SA Obligacji 3,10 mln PLN 1,2% brak Profil inwestora Wyniki Funduszu (31-07-2012) Fundusz przeznaczony jest dla inwestorów oczekujących stóp zwrotu przewyższających oprocentowanie depozytów bankowych. Inwestorzy ci akceptują ryzyko inwestowania w dłużne instrumenty finansowe oraz ograniczoną ekspozycję w akcje. Polityka inwestycyjna 1 m-c HDI-Gerling LEO 0,71% 3 m-ce 6 m-cy 0,81% 12 m-cy 1,97% 2,58% Od pocz. 30,18% Stopa zwrotu w okresie 31-12-2004 do 31-07-2012 Celem Funduszu jest maksymalizacja długoterminowego wzrostu wartości aktywów netto oraz wartości Jednostek poprzez lokowanie środków pochodzących ze składek ubezpieczeniowych lub wpłat dodatkowych w jednostki funduszy inwestycyjnych zrównoważonych. 35,00% 30,00% Zasady dywersyfikacji portfela aktywów Funduszu zakładają następujący, maksymalny udział instrumentów finansowych: jednostki uczestnictwa w funduszach inwestycyjnych – do 100% wartości aktywów netto Funduszu w tym: - od 0% do 50% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych gotówkowych i rynku pieniężnego, - od 0% do 100% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych obligacji, - od 50% do 100% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych zrównoważonych, - od 0% do 40% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych Managed Futures, - od 0% do 50% wartości aktywów netto Funduszu stanowią jednostki funduszy inwestycyjnych akcyjnych, • środki pieniężne, w tym zgromadzone na rachunku bankowym oraz depozyty bankowe zawarte na okres do jednego miesiąca w banku prowadzącym rachunek bankowy do rozliczeń operacji na Funduszu – stanowią do 10% wartości aktywów netto Funduszu. 25,00% 20,00% 15,00% 10,00% 5,00% 0,00% gr u04 cz e05 gr u05 cz e06 gr u06 cz e07 gr u07 cz e08 gr u08 cz e09 gr u09 cz e10 gr u10 cz e11 gr u11 cz e12 • Udział poszczególnych FIO w HDI-Gerling LEO na 31 lipca 2012 HDI-Gerling LEO Superfund Płynnościowy 15,0% BPH Obligacji 2 30,0% Pioneer Obligacji Plus 15,0% Ark a Ochrony Kapitału 25,1% Unikorona Pienięż ny 15,0% ________________________________________ HDI-Gerling Życie TU SA nie gwarantuje realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Wykresy i wyniki stanowią opracowanie własne HDI-Gerling Życie TU SA. Niniejszy materiał został przygotowany przez HDI-Gerling Życie TU SA w dobrej wierze i z należytą starannością, ma on charakter informacyjny i nie stanowi pełnej informacji o ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym HDI-Gerling LEO. Wartość aktywów netto może cechować się wysoką zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego lub na stosowane techniki zarządzania. Komentarz rynkowy Kolejny miesiąc z rzędu do inwestorów na świecie docierały informacje o sytuacji banków w Hiszpanii i zgodzie Ministrów Finansów strefy EURO na ich dokapitalizowanie kwotą 100 mld Euro. Ta sytuacja powodowała różnie zachowania rynków na całym świecie. Indeksy najważniejszych europejskich giełd. Francuski CAC40 zanotował wzrost o blisko 3,0%, niemiecki DAX aż o 5,5%, zaś brytyjski FTSE100 tylko o 1,2%. W USA indeksy zwyżkowały znacznie słabiej NASDAQ zyskał tylko 0,2% a S&P500 prawie 1,2%. Sytuacja na polskim rynku akcji w lipcu odbiegała od rynków zagranicznych, z uwagi na spadki głównych indeksów naszej giełdy. Indeks WIG20 zanotował spadek o prawie 4%, podobnie WIG o blisko 1,6%, sWIG80 o 1,8%, zaś mWIG40 o ponad 2,8%. Na większy spadek WIG20 miał wpływ obniżenie kursu akcji KGHM spowodowanego wypłatą dywidendy. W lipcu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian, z uwagi na dobre prognozy NBP dotyczące inflacji. Rentowność papierów dziesięcioletnich spadła do poziomu blisko 4,87%, a pięcioletnich do poziomu zbliżonego do 4,42%, natomiast obligacji dwuletnich obniżyła się do prawie 4,15%. Polskie obligacje, nadal są postrzegane, jako dobre źródło lokat dla inwestorów zagranicznych w porównaniu do innych państw europejskich. Lipiec przyniósł klientom Superfund wyniki nieznacznie poniżej zera na tradycyjnych funduszach. Lepiej zachował się Superfund GoldFuture i Akcji. Zyskowne okazały się zakłady w segmencie obligacji. Inwestorzy kontynuowali zakupy niemieckich i brytyjskich obligacji w poszukiwaniu bezpieczeństwa. Również rentowności amerykańskich papierów dłużnych zaliczyły rekordowo niskie poziomy. Stratę przyniosły inwestycje w sektorze surowców energetycznych. Ropa po okresie silnych spadków gwałtownie odbiła na skutek obaw o sytuację polityczną na Bliskim Wschodzie. Podążyły za nią również ceny oleju opałowego oraz benzyny. Również kontrakty terminowe na metale nie okazały się zyskowne. Nowe dane potwierdzające słabnącą koniunkturę w Europie spowodowały wzrosty zapasów i spadki cen cynku i miedzi a notowania złota zmieniały się w niewielkim stopniu. ________________________________________ HDI-Gerling Życie TU SA nie gwarantuje realizacji określonego celu i wyniku inwestycyjnego. Prezentowane wyniki inwestycyjne nie stanowią gwarancji osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości, są wynikiem inwestycyjnym osiągniętym w konkretnym okresie historycznym. Wykresy i wyniki stanowią opracowanie własne HDI-Gerling Życie TU SA. Niniejszy materiał został przygotowany przez HDI-Gerling Życie TU SA w dobrej wierze i z należytą starannością, ma on charakter informacyjny i nie stanowi pełnej informacji o ubezpieczeniowym funduszu kapitałowym HDI-Gerling LEO. Wartość aktywów netto może cechować się wysoką zmiennością ze względu na skład portfela inwestycyjnego lub na stosowane techniki zarządzania.