oświadczenie o stosowaniu przez open life towarzystwo

Open Life TU Życie S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
infolinia 801 222 333
[email protected]
www.openlife.pl
Załącznik do Uchwały Nr 2 Zarządu Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. z dn. 6 czerwca 2016 r.
OŚWIADCZENIE O STOSOWANIU PRZEZ
OPEN LIFE TOWARZYSTWO UBEZPIECZEŃ ŻYCIE SPÓŁKA AKCYJNA W 2015 ROKU
„ZASAD ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH”
WYDANYCH PRZEZ KOMISJĘ NADZORU FINANSOWEGO W DNIU 22 LIPCA 2014 ROKU
I.
IMPLEMENTACJA „ZASAD ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH”
W OPEN LIFE TU ŻYCIE S.A.
Open Life TU Życie S.A. przyjęło do stosowania „Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” w zakresie wskazanym w wydanym przez Zarząd „Oświadczeniu o stosowaniu przez Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” wydanych przez Komisję Nadzoru Finansowego w dniu 22 lipca 2014 r.”.
Przedmiotowe Oświadczenie zostało zamieszczone na oficjalnej stronie internetowej Towarzystwa Ubezpieczeń (ww.openlife.pl).
W styczniu 2015 r., Zarząd Towarzystwa Ubezpieczeń poinformował Komisję Nadzoru Finansowego (dalej: Komisja) o wdrożeniu
w Towarzystwie Ubezpieczeń postanowień ww. Zasad wraz z wskazaniem szczegółowego zakresu ich stosowania w odniesieniu
do każdej z nich.
Przyjęcie do stosowania w Open Life TU Życie S.A. „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” nastąpiło na podstawie:
1) Uchwały Nr 2 Zarządu Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. z dnia 8 grudnia 2014 r. w sprawie akceptacji zakresu
i stopnia dostosowania Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. do treści „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji
nadzorowanych” wydanych przez Komisję Nadzoru Finansowego oraz rekomendacji jego zatwierdzenia przez Radę Nadzorczą Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A.;
2) Uchwały Nr 12 Rady Nadzorczej Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. z dnia 15 grudnia 2014 r. w sprawie zatwierdzenia zakresu i stopnia dostosowania Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. do treści „Zasad ładu korporacyjnego
dla instytucji nadzorowanych” wydanych przez Komisję Nadzoru Finansowego”;
3) Uchwały Nr 3 Zwyczajnego Walnego Zgromadzenia Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie S.A. z dnia 22 maja 2015 r.
w sprawie przyjęcia do stosowania „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” wydanych przez Komisję Nadzoru Finansowego w dniu 22 lipca 2014 r.
II.
STOSOWANIE „ZASAD ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH”
W OPEN LIFE TU ŻYCIE S.A. W 2015 R.
Zarząd Open Life TU Życie S.A. kierując się zasadą proporcjonalności i adekwatności wynikającą ze skali, specyfiki oraz charakteru
działalności prowadzonej przez Towarzystwo Ubezpieczeń, która powinna być uwzględniana przy wdrażaniu i bieżącym stosowaniu
Zasad przyjętych przez Komisję, poniżej wskazuje postanowienia „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”, które były
stosowane w pełnym zakresie, bądź których nie stosuje się do Open Life TU Życie S.A., bądź stosowane były w zmodyfikowanej postaci
w 2015 roku.
1) „Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych” stosowane przez Open Life TU Życie S.A. w 2015 r.
Zarząd Open Life TU Życie S.A. mając na względzie istotną rolę jaką odgrywają „Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji
nadzorowanych” w bieżącej działalności Towarzystwa Ubezpieczeń, z zastrzeżeniem wyjaśnień przedstawionych w pkt 2 poniżej oświadcza, że Open Life TU Życie S.A. stosowało w 2015 r. „Zasady ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”
wydane przez Komisję, zgodnie z ich brzmieniem.
2) Zakres, w jakim Open Life TU Życie S.A. odstąpiło od stosowania w 2015 r. „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji
nadzorowanych” w całości lub w części, obejmujący wskazanie tych postanowień oraz uzasadnianie podstawy do
odstąpienia.
1
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa,
zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551,
posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.
Open Life TU Życie S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
infolinia 801 222 333
[email protected]
www.openlife.pl
a) Zasada określona w § 21 ust. 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”.
Open Life TU Życie S.A. stosowało się do Zasad wskazanych w § 21 ust. 2 w zakresie odnoszącym się do konieczności
wyodrębnienia w składzie organu nadzorującego (Rady Nadzorczej) Open Life TU Życie S.A. funkcji przewodniczącego oraz
do powierzenia mu zadania kierowania pracami tego organu. Zgodnie ze Statutem Open Life TU Życie S.A., w składzie
Rady Nadzorczej Open Life TU Życie S.A. wyodrębniona jest funkcja przewodniczącego, który kieruje pracami tego organu.
W odniesieniu do kryteriów, które powinny być brane pod uwagę przy wyborze przewodniczącego organu nadzorującego,
Open Life TU Życie S.A. stosuje wartości wynikające z posiadanego doświadczenia oraz umiejętności kierowania zespołem.
Powyższe jest wynikiem mało rozbudowanej struktury akcjonariatu. Open Life TU Życie S.A. nie stosowało kryterium „niezależności” w brzmieniu określonym i wskazanym w § 22 Zasad.
b) Zasada określona w § 22 ust. 1 i 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”.
W 2015 r. Towarzystwo Ubezpieczeń nie stosowało kryterium „niezależności” w brzmieniu określonym i wskazanym w § 22 Zasad. Członkowie Rady Nadzorczej stanowiąc Komitet Audytu spełniali kryteria niezależności wskazane
w art. 86 ust. 5 ustawy z dnia 7 maja 2009 r. o biegłych rewidentach i ich samorządzie, podmiotach uprawnionych do
badania sprawozdań finansowych oraz o nadzorze publicznym odnoszące się do członków komitetów audytów jednostek
zainteresowania publicznego.
W ocenie Open Life TU Życie S.A. członek organu nadzorującego powinien posiadać właściwe kompetencje i dawać
rękojmię należytego wykonywania obowiązków sprawowania nadzoru nad wszystkimi obszarami działania organizacji.
W związku z powyższym, Open Life TU Życie S.A. stosowało kryteria, które pozwalają zapewnić, by członkowie jego organu
nadzorującego wykazywali się odpowiednim poziomem wiedzy, doświadczenia i merytorycznych umiejętności niezbędnych do
wykonywania powierzonej funkcji w zakresie znajomości rynku finansowego, na którym działa Open Life TU Życie S.A., a ich
kompetencje wzajemnie się uzupełniały. Akcjonariusze Open Life TU Życie S.A. powołując członków organu nadzorującego każdorazowo stosują się do obowiązujących w tym zakresie przepisów prawa polskiego, a także opracowanych na ich
podstawie regulacji wewnętrznych Open Life TU Życie S.A. i jednolitych standardów grupy kapitałowej.
c) Zasada określona w § 28 ust. 3 i 4 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”.
Z uwagi na kompleksowe unormowanie zasad odnoszących się do prowadzonej polityki wynagradzania w regulacjach wewnętrznych w odniesieniu do całej organizacji, Open Life TU Życie S.A. stoi na stanowisku, że nakładanie na organ nadzorujący i organ
stanowiący obowiązków określonych w § 28 ust. 3 i 4 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”, nie przyczyni się
do zwiększania nadzoru nad działalnością Open Life TU Życie S.A., stanowiąc jedynie czynnik nadmiernej uciążliwości. W 2015 r.
Rada Nadzorcza Open Life TU Życie S.A., zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa, miała stały nadzór nad działalnością
Towarzystwa Ubezpieczeń przejawiający się w bezpośrednim kontakcie z członkami organu zarządzającego. Ponadto członkowie
Rady Nadzorczej dysponowali uprawnieniem do otrzymania dokumentów wewnętrznych Open Life TU Życie S.A. Powyższe
działania dawały im bieżącą możliwość przeprowadzania badania funkcjonowania nie tylko polityki wynagradzania ale również
oceny każdego innego procesu działania organizacji. Tym samym analiza, czy ustalona w Open Life TU Życie S.A. polityka wynagradzania sprzyjała rozwojowi i bezpieczeństwu działania całej organizacji należała do organu nadzorującego, stanowiąc również
jeden z elementów oceny celów postawionym członkom organu zarządzającego.
d) Zasada określona w § 51 ust. 2 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”.
W odniesieniu do odpowiedzialności członków organu zarządzającego za prowadzenie spraw Open Life TU Życie S.A.
- występujące w Open Life TU Życie S.A. w 2015 r. rozwiązania struktury na poziomie łączenia odpowiedzialności za zarządzanie
danym ryzykiem z odpowiedzialnością za obszar działalności generujący to ryzyko, w ocenie Open Life TU Życie S.A., nie wpływały negatywnie na skuteczne realizowanie przyjętej w organizacji polityki zarządzania ryzykiem. Powyższe było wynikiem
wdrożenia wewnętrznych rozwiązań i przyjęcia zasad postępowania, które pozwalają na niezależne określanie wzajemnych zadań i związanych z tym odpowiedzialności poszczególnych komórek organizacyjnych, w tym osób nadzorujących
funkcje kluczowe. Przyjęte rozwiązania, określone standardy postępowania oraz wypracowana praktyka działania zapewniały, by w Open Life TU Życie S.A. nadzór nad obszarem zarządzania ryzykiem był rozdzielony od obszarów działania
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa,
zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551,
posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.
2
Open Life TU Życie S.A.
ul. Przyokopowa 33
01-208 Warszawa
infolinia 801 222 333
[email protected]
www.openlife.pl
organizacji, których działania generują takie ryzyko w sensie ich formalnego działania i wykonywanych zadań. Oznacza to,
że Open Life TU Życie S.A. w 2015 r. zapewniało rozdzielenie operacyjnego zarządzania ryzykiem obejmującego identyfikację, pomiar i ocenę, oraz monitorowanie i bieżące lub cykliczne raportowania - za które odpowiedzialni są właściciele
poszczególnych ryzyk od funkcji zarządzania ryzykiem odpowiadającej m.in. za koordynację zadań związanych z zarządzaniem ryzykiem, rozwój strategii zarządzania ryzykiem, a także opracowanych metod i procedur postępowania w zakresie identyfikacji, monitorowania i kontroli ryzyka. W ocenie Open Life TU Życie S.A. powyższe rozwiązania organizacyjne
były wystarczające oraz pozwalały na efektywne wykorzystanie wiedzy i doświadczenia osób kierujących poszczególnymi
obszarami organizacji - właścicieli poszczególnych ryzyk.
III.
INFORMACJA O PRZEKAZANIU RADZIE NADZORCZEJ NINIEJSZEGO OŚWIADCZENIA ZARZĄDU O STOSOWANIU
PRZEZ OPEN LIFE TU ŻYCIE S.A. „ZASAD ŁADU KORPORACYJNEGO DLA INSTYTUCJI NADZOROWANYCH”
Zgodnie z § 27 „Zasad ładu korporacyjnego dla instytucji nadzorowanych”, stosowanie przez Towarzystwo Ubezpieczeń Zasad podlega regularnej ocenie Rady Nadzorczej, której wyniki są udostępnianie na oficjalnej stronie internetowej Open Life TU Życie S.A.,
tj. www.openlife.pl.
W związku z powyższym, Zarząd przekaże niniejsze Oświadczenie Członkom Rady Nadzorczej.
3
Open Life Towarzystwo Ubezpieczeń Życie Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie przy ul. Przyokopowej 33, 01-208 Warszawa,
zarejestrowana w Sądzie Rejonowym dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego pod numerem KRS 0000292551,
posiadająca numer REGON 141186640 i numer NIP 107-00-08-220, kapitał zakładowy zarejestrowany i w całości wpłacony wynosi 95 500 000 zł.