Wykaz usług dostępnych za pomocą PBSBank24

Załącznik nr 2 do Uchwały Zarządu PBS Nr 20/2017 z dnia 25.01.2017 r.
Załącznik nr 3b do Regulaminu świadczenia usług bankowości elektronicznej PBSBank24
WYKAZ DOSTĘPNYCH USŁUG SBE (KLIENT KORPORACYJNY)
W ramach usługi „PBSBank24” Użytkownik ze względu na wybraną metodę autoryzacji:
I
PBSToken/Token programowy, Token sprzętowy i ,,SMS” ma możliwość:
1. Uzyskiwania informacji o ostatnich logowaniach do usługi,
2. Uzyskiwania następujących informacji związanych z rachunkiem/rachunkami:
1) podgląd danych posiadacza rachunku,
2) zmiana wysokości limitów: jednorazowego, dziennego oraz miesięcznego,
3) zmiana wybranego obrazka bezpieczeństwa (antyphishingowego),
4) możliwość definiowania listy krajów dozwolonych – geolokalizacja,
5) aktualne saldo i obroty na rachunku,
6) wysokość wolnych środków na rachunku,
7) historia salda rachunku za wybrany okres lub według kryteriów zdefiniowanych przez
Użytkownika,
8) podgląd rachunków kredytowych,
9) wysokość limitu przyznanego do rachunku,
10) informacji o lokatach.
3.
Obsługi rachunków walutowych,
4.
Obsługi rachunków kredytowych w tym kart kredytowych,
5.
Uzyskiwania informacji o kartach wydanych do rachunku:
1) lista kart,
2) szczegóły karty,
3) lista blokad,
4) historia operacji.
6.
Wykonywania zleceń przelewów z rachunków złotowych:
1) polecenia przelewu zwykłego,
2) polecenia przelewu własnego,
3) polecenia przelewu do ZUS,
4) polecenia przelewu podatkowego (US i inne),
5) przelewów zbiorczych,
6) dyspozycji przelewu zagranicznego,
7) polecenia przelewu BlueCash,
8) polecenia przelewu SORBNET,
9) polecenia przelewu Express Elixir,
10) zakładania lub likwidowania lokaty,
11) polecenia przelewu typu off-line (tworzenie wielu przelewów autoryzowanych jednym podpisem
elektronicznym),
12) płatności online (Przelew z PBS, Płać z PBS lub PBSbank Przelew 24) umożliwiającej
Użytkownikowi zapłatę za zakupy dokonywane w sklepach internetowych i na serwisach
aukcyjnych, za pośrednictwem i na rzecz agenta rozliczeniowego lub innej instytucji płatniczej,
z którą Bank zawarł umowę o przyjmowanie płatności dokonywanych przez Klientów, a który
otrzymaną płatność przekazuje na rzecz sklepu lub serwisu aukcyjnego akceptującego taką
formę zapłaty.
13) tworzenia zlecenia odroczonego - z przyszłą datą realizacji polegającego na wypełnieniu
stosownego elektronicznego formularza, w którym należy podać terminy wykonania zlecenia
oraz wszystkie elementy niezbędne do jego poprawnej realizacji. Klient zobowiązany jest do
zapewnienia środków na rachunku w dniu realizacji zlecenia odroczonego. Jeżeli środki na
rachunku Klienta nie wpłyną w ciągu trzech dni od daty pierwszej realizacji zlecenia Bank
odrzuci zlecenie po tym terminie.
14) Polecenie przelewu odroczonego można zrealizować na rachunki złotowe, rachunki walutowe
prowadzone w Banku oraz dokonać spłaty kredytu zgodnie z parametrami ustalonymi przez
Bank dla typu kredytu, bądź wskazanej umowy (funkcja dostępna w opcji kredyty po wybraniu
numeru rachunku dla danej umowy kredytowej) według następujących zasad:
a) spłaty kredytów obsługiwanych w równych ratach kredytowych (annuitetowych), oraz
kredytów obsługiwanych w ratach malejących stosownie do wysokości zadłużenia, dla
których nie zlecono obsługi zadłużenia z Rachunku, są księgowane na wyodrębnionym
rachunku przeznaczonym do obsługi zadłużenia, a w dniu wymagalności raty kredytowej, są
pobierane z tego rachunku, na poczet spłaty kredytu w kolejności i w wysokości, określonej
zgodnie z umową kredytową,
b) w przypadku kredytów obsługiwanych w ratach malejących stosownie do wysokości
zadłużenia, gdy Kredytobiorca złoży oświadczenie o rezygnacji z obsługi zadłużenia przy
użyciu wyodrębnionego rachunku, a Bank to oświadczenie zaakceptuje, każda wpłata
kierowana na rachunek kredytowy, bez względu na jej wysokość, zostaje zaliczona przez
Bank na poczet spłaty Kredytu, w dacie jej wpływu do Banku, zgodnie z kolejnością
wynikającą z Umowy kredytowej tj. na poczet spłaty ewentualnych kosztów, odsetek
narosłych do dnia wpłaty a w pozostałej części na poczet kapitału kredytu. Wówczas odsetki,
które narosną od daty powyższej spłaty, do terminu płatności raty, podlegają spłacie
w terminie ich wymagalności zgodnie z umową kredytową. W przypadku braku spłaty tych
odsetek, lub kapitału kredytu, w kwocie wymagalnej zgodnie z umowa kredytową, zadłużenie
z tego tytułu staje się należnością przeterminowaną,
c) możliwość dokonywania nadpłat kredytu, dotyczy wyłącznie kredytów obsługiwanych w
ratach kapitałowych równych oraz ratach odsetkowych malejących stosownie do wysokości
zadłużenia, a także kredytów obsługiwanych w ratach annuitetowych, pod warunkiem, że:
- nadpłata dotyczy wyłącznie kredytów udzielonych Posiadaczowi jako kredytobiorcy lub
współkredytobiorcy, i pod warunkiem, że Posiadacz złożył przy zawarciu umowy kredytu
lub w jego trakcie, dyspozycję obsługi spłaty kredytu przy użyciu Rachunku,
- spłata z bieżącym terminem realizacji, zostanie zaksięgowania na poczet spłaty kredytu,
zgodnie z kolejnością księgowania spłat określoną na mocy Umowy kredytowej, w dacie
wpływu do Banku,
- w przypadku dokonania spłaty przed terminem wynikających z przyjętego harmonogramu,
odsetki za okres od daty wpływu środków do Banku, do wyznaczonego dnia spłaty
najbliższej raty, zostaną pobrane z Rachunku w dniu wymagalności raty, przy czym w
przypadku rat malejących będą to odsetki naliczone od bieżącego salda kapitału kredytu,
a w przypadku rat annuitetowych będą to odsetki w wysokości wynikającej z
obowiązującego harmonogramu wg stanu na dzień wymagalności raty, pomniejszone o
odsetki naliczone i zapłacone w dniu wpływu środków na rachunek kredytowy - wówczas
powstała nadpłata odsetek zostanie zwrócona na rachunek bankowy w chwili całkowitego
rozliczenia kredytu.
- spłata z przyszłym terminem realizacji, tj. wskazująca jako datę realizacji zlecenia, termin
zapłaty raty zgodny z harmonogramem, a jednocześnie opiewająca na kwotę raty
kapitałowej oraz odsetek, w wysokości zgodnej z harmonogramem, a nie zgodnie
z aktualnym stanem naliczonych na dzień składania Zlecenia odsetek, zostanie
zrealizowana w terminie i w kwocie określonej w umowie kredytowej.
15) importu plików zawierających przelewy w tym należności podatkowych i na rzecz ZUS z
zewnętrznych programów finansowo – księgowych,
16) edycji utworzonych przez Użytkownika lub zaimportowanych z innych programów przelewów w
tym należności podatkowych i na rzecz ZUS,
17) tworzenia szablonu przelewu w tym należności podatkowych i na rzecz ZUS,
18) usuwania przelewów,
19) kopiowania przelewów,
20) zatwierdzania przelewów pojedynczo lub zbiorczo oraz tzw. paczek za pomocą wybranej przez
Użytkownika metody autoryzacji z zachowaniem wymogów określonych w karcie wzorów
podpisów złożonej do rachunku,
21) przekazania do realizacji pojedynczych przelewów lub grupy przelewów lub paczek przelewów,
22) wycofania akceptów,
23) sortowania przelewów według kryteriów zdefiniowanych przez Użytkownika,
24) podglądu statusów przelewów oraz lokat
25) eksportu do zewnętrznych programów finansowo - księgowych pliku zawierającego informację o
statusie realizowanych przelewów,
26) tworzenia oraz podglądu archiwum zleceń przelewów,
27) generowania raportów według parametrów określonych przez Użytkownika,
28) tworzenia lub importu przelewów zbiorczych, gdzie „Przelew zbiorczy” to zbiór pojedynczych
przelewów krajowych w PLN, które obciążają rachunek klienta jedną sumaryczną kwotą
płatności, natomiast są realizowane jako indywidualne przelewy.
7. Wykonywania zleceń przelewów z rachunków walutowych:
1)
2)
3)
4)
polecenia przelewu w ramach własnego modulo,
polecenia przelewu wewnątrz PBS,
dyspozycji przelewu zagranicznego,
negocjowania kursów wymiany walut tj. składania wniosków o zawieranie transakcji
kupna/sprzedaży przez Bank waluty obcej w zamian za PLN, przy zastosowaniu kursu
oferowanego przez Użytkownika ustalonego w PL,
8. Wykonywania zleceń przelewów z rachunku karty kredytowej:
1) polecenia przelewu zwykłego,
2) polecenia przelewu własnego.
9. Wykonywania zleceń stałych:
1) zwykłych,
2) własnych,
3) ZUS,
4) podatkowych,
5) przelewów zbiorczych,
6) wg harmonogramu,
7) zakładania lub likwidowania lokaty,
8) dyspozycji przelewu zagranicznego,
9) spłaty kredytu,
10) przelewu odroczonego (z przyszłą datą realizacji),
11) przelewów typu off-line (tworzenie wielu przelewów autoryzowanych jednym podpisem
elektronicznym).
10. Wykonania czynności związanych z lokatami:
1) zakładaniem oraz edycją lokat,
2) przyjmowaniem oferty lokat,
3) negocjowaniem oprocentowania lokat,
4) akceptowania lokat za pomocą podpisu elektronicznego zgodnie ze złożoną kartą wzorów
podpisów do rachunku
5) wycofania akceptów,
6) przekazania do realizacji,
7) zrywania lokaty,
8) sortowania lokat według kryteriów zdefiniowanych przez Użytkownika,
9) tworzenia oraz podglądu archiwum lokat,
10) generowania raportów według parametrów określonych przez Użytkownika,
11) podglądu oprocentowania lokat oferowanych przez Bank.
11. Wykonania czynności związanych ze zleceniami otwartymi:
1) przesłania wiadomości do Banku,
2) tworzenia zlecenia przelewu zagranicznego,
3) sortowania zleceń otwartych według kryteriów zdefiniowanych przez Użytkownika,
4) tworzenia oraz podglądu archiwum zleceń otwartych,
5) generowania raportów według parametrów określonych przez Użytkownika,
6) akceptowania zleceń otwartych za pomocą podpisu elektronicznego zgodnie z kartą wzorów
podpisów do rachunku,
7) wycofania akceptów,
8) przekazania do realizacji,
9) tworzenia wydruków w dwóch wersjach: prostej oraz wzbogaconej o elementy graficzne,
10) podglądu aktualnych informacji dotyczących:
a) numerów rozliczeniowych oraz adresów banków krajowych,
b) numerów kont rachunków urzędów skarbowych,
c) kursów walut obowiązujących w Podkarpackim Banku Spółdzielczym.
12. Wykonania czynności związanych z bazą kontrahentów:
1) dodania nowego kontrahenta,
2) dodania oraz zmiany kontrahenta zaufanego,
3) edycji kontrahenta,
4) usuwania kontrahenta,
5) wyszukiwania kontrahenta,
6) importu pliku kontrahentów,
7) eksportu pliku kontrahentów.
13. Wykonania czynności związanych z komunikatami od Banku:
1) przeczytania komunikatu przez Użytkownika,
2) usunięcia komunikatu jeśli został przeczytany przez Użytkownika.
14. Wykonania czynności związanych z konfiguracją usługi:
1) ustawiania parametrów:
a) formatu importu przelewów w tym należności podatkowych i na rzecz ZUS,
b) formatu importu i eksportu bazy kontrahentów,
c) formatu eksportu statusów przelewów,
d) formatu eksportu wyciągów,
e) formatu eksportu operacji bieżących,
2) nadawania uprawnień Użytkownikom do usługi „PBSBank24”,
3) nadawania uprawnień do rachunków,
4) tworzenia opisu rachunku,
5) tworzenia grupy rachunków.
15. Dostęp do dodatkowych usług:
1) zmiany hasła,
2) tworzenia listy odbiorców (beneficjentów) i jej edycji,
3) eksportu odbiorców,
4) importu odbiorców,
5) złożenie wniosków do Banku,
6) wysłanie wniosku kredytowego do Banku,
7) wysłanie wiadomości do Banku,
8) komunikaty do Użytkownika wysyłanych przez Bank,
9) kursów walut obowiązujących w Podkarpackim Banku Spółdzielczym,
10) skorzystania z kalkulatora walutowego,
11) zlecenie awizowania wypłaty,
12) dodawanie skrótów własnych,
13) dodawanie notatek własnych,
14) zapisywanie zdarzeń własnych w kalendarzu,
15) zasilenia konta telefonu komórkowego,
16) rejestracja numeru telefonu komórkowego na kartę.
16. Wykorzystania funkcji „Multimodulo” umożliwiającej obsługę rachunków innych klientów (jednostek
podrzędnych) przez klienta usługi „PBSBank24” (jednostkę nadrzędną).
II Hasło maskowane
W przypadku posiadania tej metody autoryzacji nie będą dostępne akcje/usługi wymagające
zatwierdzenia podpisem elektronicznym.