BANK ZACHODNI WBK S.A. SPÓŁKA AKCYJNA

BANK ZACHODNI WBK S.A.
SPÓŁKA AKCYJNA
CZŁONEK ZARZĄDU BANKU
Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 82/2016
z dnia 3 lutego 2016 r.
w sprawie: określenia szczegółowych zasad zawierania umowy o świadczenie usług maklerskich przy
wykorzystaniu sieci Internet
Działając na podstawie § 1 ust. 1 Uchwały Zarządu Banku nr 4/2001 z dnia 14 czerwca 2001 r., w sprawie
upoważnień dla członków Zarządu Banku z późn. zm., zarządzam co następuje:
1.
2.
1.
2.
3.
4.
5.
§1
Klient może zawrzeć umowę o świadczenie usług maklerskich z Domem Maklerskim BZ WBK oraz
rozszerzyć jej zakres o otwarcie i prowadzenie rachunku papierów wartościowych przy wykorzystaniu sieci
Internet, na zasadach i w sposób określony w niniejszym Zarządzeniu.
W trybie określonym w niniejszym Zarządzeniu umowę o świadczenie usług maklerskich może zawrzeć
wyłącznie osoba fizyczna, która nie posiada beneficjenta rzeczywistego, legitymująca się dowodem
osobistym, wydanym na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej, posiadająca numer PESEL i pełną zdolność
do czynności prawnych.
§2
W celu zawarcia umowy o świadczenie usług maklerskich (dalej Umowa) Klient powinien wypełnić
formularz rejestracyjny, znajdujący się na stronie www.inwestoronline.pl/pl/rejestracja, postępując zgodnie
z umieszczoną na stronie instrukcją.
Przy wypełnianiu formularza rejestracyjnego Klient:
a) oświadcza, że zapoznał się z „Zakresem świadczonych usług oraz ogólnymi zasadami postępowania w
przypadku powstania konfliktu interesów w Domu Maklerskim BZ WBK”,
b) oświadcza, że został poinformowany o prawie dostępu do treści swoich danych osobowych i ich
poprawiania, oraz o tym, że dane te będą przetwarzane w celu zawarcia i właściwego wykonania
umowy, w zakresie przewidzianym przez przepisy obowiązującego prawa. Administratorem danych
osobowych jest Bank Zachodni WBK S.A. z siedzibą we Wrocławiu, ul. Rynek 9/11, 50-950 Wrocław,
c) określa obecne relacje zobowiązaniowe z Domem Maklerskim,
d) dokonuje wyboru zakresu usług, które mają być świadczone w związku z wykonywaniem Umowy,
e) podaje dane osobowe wymagane w formularzu,
f) odpowiada na pytania zawarte w ankiecie „Ocena odpowiedniości usługi maklerskiej dla Klienta”,
której celem jest ocena wiedzy i doświadczenia Klienta w zakresie inwestowania w produkty
inwestycyjne i określenie, czy oferowany produkt inwestycyjny lub usługa inwestycyjna będą dla
Klienta odpowiednie, biorąc pod uwagę indywidualną sytuację Klienta,
g) podaje numer rachunku bankowego lub innego rachunku Klienta prowadzonego przez podmiot z
siedzibą na terytorium Rzeczpospolitej Polskiej świadczący usługi finansowe (rachunek ma format
polskiego SWIFT), z którego dokona przelewu środków pieniężnych w wysokości 1 PLN w celu
potwierdzenia danych i tożsamości Klienta (przelew weryfikacyjny),
h) dokonuje wyboru czy dokumenty niezbędne do zawarcia umowy wydrukuje samodzielnie i odeśle na
adres Domu Maklerskiego BZ WBK czy mają być one wysłane przez Dom Maklerski na adres
korespondencyjny Klienta wskazany w formularzu.
Po akceptacji przez Klienta formularza rejestracyjnego, na adres email wskazany w formularzu
rejestracyjnym, wysyłana jest wiadomość email z linkiem do potwierdzenia rejestracji oraz aktywowania
konta użytkownika. Po kliknięciu linka przez Klienta rejestracja zostaje potwierdzona, formularz
rejestracyjny uzyskuje status wniosku rejestracyjnego, a konta użytkownika zostaje aktywowane. Za
pośrednictwem konta użytkownika Klient, po zalogowaniu zgodnie z zasadami określonymi w § 3, może
sprawdzić status swojego wniosku rejestracyjnego, dane do przelewu weryfikacyjnego, dokumenty
niezbędne do zawarcia umowy w przypadku gdy drukuje samodzielnie oraz na każdym etapie może
anulować swój wniosek.
Po potwierdzeniu rejestracji, na adres email Klienta wysyłana jest wiadomość z informacją jak należy
dokonać przelewu weryfikacyjnego. Przelew weryfikacyjny powinien zostać wykonany przez Klienta w
okresie 30 dni od dnia akceptacji formularza rejestracyjnego. Po upływie tego terminu wniosek Klienta
zostaje odrzucony i zarchiwizowany.
Po wykonaniu przelewu weryfikacyjnego Dom Maklerski potwierdza dane i tożsamość Klienta,
Klient otrzymuje wiadomość na adres email:
a)
w przypadku wybrania samodzielnego wydrukowania dokumentów niezbędnych do zawarcia umowy –
o możliwości wydrukowania przygotowanych dla Klienta dokumentów, które są dostępne po
zalogowaniu na konto użytkownika, konieczności ich podpisania, parafowania każdej strony i odesłania
na adres Domu Maklerskiego,
b) w przypadku wybrania opcji drukowania dokumentów niezbędnych do zawarcia umowy przez Dom
Maklerski na koncie użytkownika pojawia się informacja o wysłaniu dokumentów przez Dom
Maklerski na adres korespondencyjny Klienta.
6. Po dokonaniu weryfikacji danych i tożsamości Klienta zgodnie z ust. 5, Dom Maklerski dokonuje
zwrotnego przelewu kwoty 1 PLN na rachunek Klienta, z którego został dokonany przelew weryfikacyjny.
7. Do zawarcia Umowy niezbędne jest podpisanie przez Klienta:
a. formularza Dane klienta,
b. Oceny odpowiedniości usługi maklerskiej dla Klienta,
c. Umowy o świadczenie usług maklerskich,
d. Pełnomocnictwa do Umowy maklerskiej dla Domu Maklerskiego,
e. Dyspozycji określającej szczegółowe warunki świadczenia usług maklerskich,
f. dodatkowe Oświadczenia jeżeli są wymagane.
8. W przypadku rozszerzenia zakresu Umowy o usługę otwarcia i prowadzenia rachunku papierów
wartościowych, oprócz dokumentów wskazanych w ust. 7, należy podpisać Dyspozycję otwarcia i
prowadzenia rachunku inwestycyjnego oraz Dyspozycję określenia hasła identyfikacyjnego klienta do
Umowy maklerskiej.
9. Dokumenty wskazane w ust. 7 oraz 8 nie mogą być przez Klienta zmieniane lub przerabiane. Dokumenty,
które zostaną podrobione lub przerobione nie będą przez Dom Maklerski podpisywane. Obostrzenia
wskazane w poprzednim zdaniu stosuje się odpowiednio do dokonanej przez Klienta zmiany formatu
dokumentów wskazanych w ust. 7 oraz 8.
10. Klient podpisuje dokumenty wskazane w ust. 7 i 8 w miejscach przeznaczonych na złożenie podpisu oraz
każdą stronę dokumentu opatruje swoją parafą. Dokumenty wysyła na adres:
Dom Maklerski BZ WBK
Pl. Wolności 15
61-739 Poznań
Z dopiskiem „Umowa internetowa”.
11. Dom Maklerski weryfikuje zgodność treści Umowy i pozostałych dokumentów z obowiązującym w Domu
Maklerskim wzorem i kompletność danych niezbędnych do zawarcia Umowy, W przypadku Klienta
korzystającego z innych usług Banku Zachodniego WBK, Dom Maklerski dodatkowo weryfikuje dane
Klienta z wniosku rejestracyjnego z następującymi danymi podanymi przez Klienta Bankowi Zachodniemu
WBK w związku z korzystaniem z innych usług:
a) imię i nazwisko,
b) numer PESEL,
c) rodzaj, seria i numer dokumentu tożsamości,
d) adres zamieszkania,
e) adres korespondencyjny.
W przypadku niezgodności jednej z danych, o których mowa w lit. b) i c) powyżej, podanych we wniosku
rejestracyjnym z tożsamymi danymi podanymi przez Klienta Bankowi Zachodniemu WBK w związku z
korzystaniem z innych usług, Dom Maklerski odmawia zawarcia umowy w trybie określonym w niniejszym
Zarządzeniu. W przypadku innych niezgodności, przy jednoczesnej zgodności danych, o których mowa w
lit. b i c) powyżej, Dom Maklerski uwzględnia dane podane przez Klienta w związku z korzystaniem z
innych usług Banku Zachodniego WBK. Dom Maklerski podpisuje Umowę, pozostałe dokumenty i odsyła
jeden komplet na adres korespondencyjny Klienta. Umowa zostaje zawarta z dniem podpisania przez Dom
Maklerski.
12. Dom Maklerski zastrzega sobie prawo do odrzucenia wniosku rejestracyjnego Klienta, na każdym etapie
jego rozpatrywania, bez podania przyczyny. O odrzuceniu wniosku rejestracyjnego Dom Maklerski
informuje Klienta poprzez wysłanie informacji mailem na adres podany w formularzu rejestracyjnym.
§3
W celu uzyskania dostępu do konta użytkownika Klient na stronie do logowania
www.inwestoronline.pl/pl/rejestracja/logowanie podaje adres email i hasło zdefiniowane w formularzu
rejestracyjnym. Trzykrotne kolejne podanie nieprawidłowego hasła powoduje zablokowanie dostępu Klienta do
konta użytkownika. Odblokowanie dostępu możliwe jest za pośrednictwem sieci telefonicznej w Zespole
Contact Center po uprzedniej identyfikacji, zgodnie z zasadami opisanym w § 4.
1.
§4
Dom Maklerski może kontaktować się z Klientem telefonicznie, na numer telefonu podany w formularzu
rejestracyjnym. W celu poinformowania Klienta o statusie jego wniosku, błędnych danych zawartych we
wniosku, możliwości ponownego wysłania emaila wygenerowanego automatycznie w procesie zawierania
umowy o świadczenie usług maklerskich przy wykorzystaniu sieci Internet lub stanie konta użytkownika
niezbędna jest identyfikacja Klienta, dokonana zgodnie z ust. 2 poniżej.
2. Dom Maklerski identyfikuje Klienta na podstawie podanych przez Klienta w formularzu rejestracyjnym co
najmniej trzech z czterech danych identyfikacyjnych, z zastrzeżeniem, że jedną z tych danych musi być
numer PESEL lub data urodzenia Klienta:
1) seria i numer dokumentu tożsamości Klienta,
2) PESEL lub data urodzenia Klienta,
3) adres do korespondencji lub adres stały Klienta,
4) numer telefonu Klienta.
§5
W przypadku telefonicznego kontaktu Klienta z Domem Maklerskim BZ WBK postanowienia § 4 stosuje się
odpowiednio.
§6
Tracą moc:
1) Zarządzenie Członka Zarządu Domu Maklerskiego nr 50/2012/JM z dnia 12 kwietnia 2012 r. w sprawie:
określenia szczegółowych zasad zawierania umowy o świadczenie usług maklerskich przy wykorzystaniu
sieci Internet,
2) Zarządzenie Członka Zarządu Banku nr 339/2015 z dnia 5 czerwca 2015 r. w sprawie: określenia
szczegółowych zasad zawierania umowy o świadczenie usług maklerskich przy wykorzystaniu sieci
Internet.
§7
Zarządzenie wchodzi w życie z dniem 8 lutego 2016 r.
Członek Zarządu Banku
Juan De Porras Aguirre