Jak odliczyć wpłaty na IKZE od dochodu i

PLAN EMERYTALNY
NORDEA IKZE
Indywidualne Konto
Zabezpieczenia Emerytalnego
Jak odliczyć wpłaty na IKZE od
dochodu i skorzystać
z ulgi podatkowej?
Korzystanie z ulgi związanej z IKZE jest bardzo proste
W
W pierwszej
pierwszej kolejności
kolejności należy
należy ustalić
ustalić wartość
wartość wpłat
wpłat dokonanych
dokonanych na
na rachunek
rachunek IKZE
IKZE
w
w 2014
2014 roku.
roku.
Jeśli
Jeśli nie
nie wiedzą
wiedzą Państwo
Państwo na
na jaką
jaką kwotę
kwotę dokonali
dokonali Państwo
Państwo wpłat
wpłat na
na Nordea
Nordea IKZE
IKZE
w
w ubiegłym
ubiegłym roku,
roku, można
można to
to sprawdzić
sprawdzić na
na kilka
kilka sposobów:
sposobów:



Logując
Logując się
się do
do serwisu
serwisu internetowego
internetowego Twoja
Twoja Nordea
Nordea On-Line
On-Line
Sprawdzając
Sprawdzając w
w ostatniej
ostatniej informacji
informacji rocznej
rocznej otrzymanej
otrzymanej od
od Nordea
Nordea
Kontaktując
Kontaktując się
się zz Infolinią
Infolinią pod
pod numerem
numerem telefonu
telefonu 801 306
801 306 306
306 (opłata
(opłata zgodnie
zgodnie z cennikiem
z cennikiem
operatora)
operatora)
2
Gdzie wpisać kwotę wpłat dokonanych na IKZE w 2014 roku?
Jeżeli
Jeżeli rozliczają
rozliczają się
się Państwo
Państwo jako
jako
OSOBA
OSOBA FIZYCZNA,
FIZYCZNA, wartość
wartość wpłat
wpłat
dokonanych
dokonanych na
na IKZE
IKZE w
w 2014
2014 roku
roku
należy
należy wpisać
wpisać w
w dodatkowym
dodatkowym
formularzu
formularzu PIT-0
PIT-0 (dołączanym
(dołączanym
do
do składanego
składanego odpowiedniego
odpowiedniego
zeznania
zeznania rocznego
rocznego np.
np. PIT-36),
PIT-36),
w
w części
części B
B formularza,
formularza, w
w rubryce
rubryce
7,
7, w
w pozycji 29
pozycji 29 (lub 30).
(lub 30).
Wyliczone
Wyliczone kwoty
kwoty odliczeń
odliczeń należy
należy
przenieść
przenieść zz formularza
formularza PIT-0
PIT-0
ii wykazać
wykazać w
w zeznaniu
zeznaniu rocznym
rocznym
w rubryce
w rubryce dotyczącej odliczeń
dotyczącej odliczeń od
od
dochodu
dochodu (np.
(np. w
w PIT-36,
PIT-36, w
w części
części FF
formularza).
formularza).
3
Na co zwrócić uwagę rozliczając PIT?
Zanim
Zanim przystąpią
przystąpią Państwo
Państwo do
do wypełnienia
wypełnienia PIT,
PIT, warto
warto zapoznać
zapoznać się
się zz poniższą
poniższą informacją,
informacją, w
w celu
celu uniknięcia
uniknięcia
błędów
błędów popełnianych
popełnianych przez
przez podatników:
podatników:





Wybór
Wybór formularza
formularza
Osoby,
Osoby, które
które mają
mają zamiar
zamiar złożyć
złożyć PIT
PIT w
w urzędzie
urzędzie skarbowym
skarbowym (wysłać
(wysłać pocztą),
pocztą), muszą
muszą pamiętać
pamiętać
oo pobraniu
pobraniu aktualnego
aktualnego druku
druku ii wypełnieniu
wypełnieniu aktualnego
aktualnego formularza.
formularza. Błędem jest
Błędem jest wypełnienie
wypełnienie
nieodpowiedniego
nieodpowiedniego druku
druku PIT.
PIT. Warto
Warto pamiętać,
pamiętać, że
że formularze
formularze oznaczone
oznaczone są
są indeksami
indeksami ii tym
tym
powinniśmy
powinniśmy kierować
kierować się pobierając
się pobierając właściwy
właściwy druk.
druk.
Niewypełnienie
Niewypełnienie wszystkich
wszystkich wymaganych
wymaganych pól
pól formularza
formularza
Podatnicy
Podatnicy bardzo
bardzo często składają
często składają niekompletnie
niekompletnie uzupełnione
uzupełnione formularze,
formularze, np.
np. nie
nie uzupełniając
uzupełniając
pozycji dotyczącej roku,
za
który
zeznanie
jest
składane,
sposobu
opodatkowania,
celu
pozycji dotyczącej roku, za który zeznanie jest składane, sposobu opodatkowania, celu złożenia
złożenia
formularza,
formularza, informacji
informacji oo załącznikach
załącznikach czy
czy podpisu
podpisu na
na zeznaniu.
zeznaniu. Niezamieszczenie
Niezamieszczenie danych
danych rodzi
rodzi
w
w niektórych
niektórych przypadkach
przypadkach obowiązek korekty
obowiązek korekty zeznania,
zeznania, czasem
czasem złożenia
złożenia dodatkowych
dodatkowych wyjaśnień
wyjaśnień
ii uzupełnień.
uzupełnień.
Pomyłki
Pomyłki w
w numerach
numerach identyfikacyjnych
identyfikacyjnych
Wpisanie
Wpisanie do
do formularza
formularza niewłaściwego
niewłaściwego numeru
numeru NIP
NIP lub
lub PESEL
PESEL lub
lub też
też niewpisanie przez
niewpisanie przez
podatnika
podatnika rozliczającego
rozliczającego ulgę
ulgę prorodzinną,
prorodzinną, np. np. numeru
numeru PESEL
PESEL dziecka.
dziecka.
Błędy
Błędy przy
przy zaokrąglaniu
zaokrąglaniu kwot
kwot w
w zeznaniu
zeznaniu
Końcówka
Końcówka kwoty
kwoty od
od 50
50 groszy
groszy jest
jest zaokrąglana
zaokrąglana w
w górę,
górę, zaś
zaś poniżej
poniżej zaokrąglana w dół.
zaokrąglana w dół.
Podpis
Podpis
Należy
Należy pamiętać
pamiętać oo podpisaniu
podpisaniu deklaracji.
deklaracji. Wbrew
Wbrew pozorom
pozorom jest
jest to
to częsty
częsty błąd
błąd popełniany
popełniany przez
przez
podatników.
podatników.
4
Ulga podatkowa w kolejnym roku
Przypominamy
Przypominamy oo możliwości
możliwości dokonania
dokonania wpłat
wpłat ii skorzystania
skorzystania zz ulgi
ulgi podatkowej
podatkowej
w
kolejnym
rozliczeniu
podatkowym.
w kolejnym rozliczeniu podatkowym.
Limit
Limit wpłat
wpłat na
na IKZE
IKZE
w
w 2015
2015 roku:
roku:
4750,80 zł
Już
Już teraz
teraz mogą
mogą Państwo
Państwo dokonać
dokonać wpłaty
wpłaty na
na swój
swój rachunek
rachunek Nordea
Nordea IKZE
IKZE ii skorzystać
skorzystać
zz ulgi
ulgi podatkowej
podatkowej w
w 2016
2016 roku.
roku.
5
Kontakt z Nordea PTE
W
W razie
razie pytań
pytań prosimy
prosimy oo kontakt:
kontakt:

 telefoniczny
telefoniczny pod
pod numerem
numerem infolinii
infolinii 801
801 306
306 306
306 oraz
oraz 22
22 541
541 75
75 32,
32, od
od poniedziałku
poniedziałku
do
do piątku
piątku w
w godzinach
godzinach 8.00
8.00 -- 18.00
18.00 (opłata
(opłata za
za połączenie
połączenie wg
wg cennika
cennika operatora),
operatora),

 poprzez
poprzez e-mail
e-mail na
na adres:
adres: [email protected]
[email protected] lub
lub poprzez
poprzez formularz
formularz na
na stronie
stronie
www.nordeapolska.pl,
www.nordeapolska.pl,

 pocztowy
pocztowy na
na adres:
adres: Nordea
Nordea Powszechne
Powszechne Towarzystwo
Towarzystwo Emerytalne
Emerytalne S.A.,
S.A.,
Al.
Al. Jana
Jana Pawła
Pawła IIII 27,
27, 00-867
00-867 Warszawa.
Warszawa.
6