Otwarte Fundusze Emerytalne

Otwarte Fundusze Emerytalne
Fundusz
AXA
Generali
Nordea
Warta
Allianz
Wartość
jednostki
rozrachunkowej
29,20 zł
30,46 zł
29,79 zł
29,57 zł
27,52 zł
Stopa
zwrotu od
początku
roku
-3,76%
-4,55%
-4,61%
-4,89%
-5,04%
Koszty
1,03%
0,93%
1,16%
1,05%
0,85%
Opłata od
składki
(dla nowych
członków)
3,50%
3,50%
3,50%
3,50%
3,45%
Wartość aktywów
10 322 292 072,57 zł
11 438 350 689,14 zł
10 311 994 475,43 zł
3 111 137 804,59 zł
6 874 018 443,31 zł
Bank
depozytariusz
Polityka inwestycyjna
BRE Bank SA
Strategicznym celem AXA OFE jest zapewnienie realnego
(czyli uwzględniającego zjawisko inflacji) wzrostu
zgromadzonych przez jego członków składek przy
bezpiecznym inwestowaniu powierzonych środków.
Podejmując decyzje inwestycyjne dotyczące kupna lub
sprzedaży akcji AXA koncentruje się na najbardziej
dynamicznych sektorach gospodarki i na
przedsiębiorstwach mających dobre perspektywy
rozwoju. Fundusz zakłada realną stopę zwrotu rzędu 3
proc.
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Podstawowe założenia polityki inwestycyjnej Funduszu
to minimalizacja ryzyka oraz dobór instrumentów na
podstawie analizy fundamentalnej. W najbliższym
okresie zarządzający Funduszem zamierzają utrzymać
dotychczasową modelową alokację aktywów, tj. 50% ->
dłużne papiery skarbowe, 10% -> dłużne papiery innych
podmiotów, 30% -> papiery wartościowe z prawem do
kapitału (akcje), 5% -> lokaty bankowe, 5% -> inne
aktywa.
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Celem Nordea OFE jest osiągnięcie w długim okresie
stopy zwrotu wyższej niż średnia na rynku. W ciągu
najbliższych lat zamierza prowadzić konserwatywną
politykę inwestycyjną polegającą na inwestowaniu w
najbardziej płynne niedowartościowane instrumenty
finansowe.
Pekao SA
Otwarty Fundusz Emerytalny WARTA jest nastawiony na
zróżnicowane inwestycje i angażuje środki klientów we
wszelkie instrumenty dopuszczone prawem, w tym
głównie w obligacje skarbowe i akcje. Ma też możliwość
inwestowania w obligacje przedsiębiorstw i gmin,
certyfikaty depozytowe, jednostki uczestnictwa funduszy
inwestycyjnych, bankowe papiery wartościowe,
pozostałe papiery dłużne, a także depozyty na rynku
pieniężnym w zmiennych proporcjach w zależności od
sytuacji rynkowej.
Deutche Bank
Polska SA
Celem inwestycyjnym Allianz Polska OFE jest stabilny
wzrost wartości aktywów netto osiągany poprzez wzrost
wartości lokat. Za cel fundusz stawia sobie stworzenie
mechanizmów zapewniających wysokie bezpieczeństwo
inwestycji. Allianz Polska OFE jest funduszem
zrównoważonym o konserwatywnej polityce
inwestycyjnej, zapewniającej członkom stabilny wzrost
jednostki rozrachunkowej.
ING
Aviva (CU)
PKO BP
Bankowy
Amplico
AEGON
31,17 zł
28,77 zł
28,13 zł
28,02 zł
28,39 zł
-5,26%
-5,27%
-5,39%
-5,44%
-5,53%
1,02%
0,87%
1,15%
0,96%
1,10%
3,50%
3,50%
3,50%
3,50%
3,50%
54 500 253 052,67 zł
52 659 275 287,31 zł
7 469 830 069,03 zł
17 597 637 978,25 zł
9 715 192 228,84 zł
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Znacząca część aktywów funduszu lokuje w obligacje i
bony skarbowe, czyli bezpieczne i rentowne inwestycje.
Aby zwiększyć rentowność fundusz część środków
inwestuje także w obligacje gmin i przedsiębiorstw oraz
w akcje renomowanych polskich przedsiębiorstw o
stabilnej sytuacji finansowej.
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Długoterminowym celem działalności inwestycyjnej
Aviva jest zapewnienie satysfakcjonującej realnej stopy
zwrotu przy ograniczaniu ryzyka inwestycji poprzez
staranną selekcję aktywów i właściwą dywersyfikację
portfela. W istniejących ograniczeniach prawnych
średnioterminowa struktura aktywów to:akcje 30 proc. obligacje 60 proc. - bony skarbowe 5 proc. - gotówka i
inne aktywa płynne 5 proc.
BRE Bank S.A.
Największą inwestycją Funduszu są obligacje i bony
skarbowe. Strategia inwestycyjna zakłada również
zaangażowanie w akcje spółek giełdowych i NFI - na
poziomie niewiele odbiegającym od średniego
zaangażowania wszystkich OFE. Zgodnie ze strategią
inwestycyjną niewielka część środków jest inwestowana
w tzw. dłużne papiery wartościowe emitowane przez
przedsiębiorstwa lub jednostki samorządu
terytorialnego. Część środków Funduszu znajduje się na
lokatach bankowych.
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Polityka lokacyjna funduszu zakłada inwestowanie w
sposób bezpieczny. Fundusz będzie lokował od 10 do
40% swoich aktywów w akcje, w zależności od aktualnej
sytuacji na rynkach finansowych. Przeważającą część
portfela stanowią i będą stanowić obligacje skarbowe.
Polityka inwestycyjna zakłada dywersyfikację lokat w
dłużne instrumenty nieskarbowe i depozyty.
Jednym z priorytetów polityki inwestycyjnej AEGON
Otwartego Funduszu Emerytalnego jest zapewnienie
maksymalnego bezpieczeństwa powierzonych przez
Klientów środków. Cel ten jest realizowany m.in. przez
Bank Polska Kasa zróżnicowanie inwestycji Funduszu (dywersyfikację) w
Opieki S.A.
zakresie rodzaju instrumentów i horyzontu czasowego
lokat.Dywersyfikacji portfela dokonuje się w oparciu o
szczegółowe prognozy i analizy makroekonomiczne
gospodarki krajowej i światowej oraz ekspertyzy
cenionych instytucji finansowych.
Pekao
PZU
Pocztylion
POLSAT
27,50 zł
29,17 zł
26,74 zł
30,70 zł
-6,02%
-6,09%
-6,71%
-7,74%
1,30%
1,11%
1,33%
1,46%
3,50%
3,50%
3,50%
3,50%
3 070 398 332,20 zł
26 977 238 426,61 zł
3 740 661 510,14 zł
1 838 865 647,21 zł
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Celem polityki inwestycyjnej jest zapewnienie Członkom
Funduszu długoterminowej realnej stopy zysku na
poziomie 5% w skali roku. Planujemy inwestowanie w
akcje pomiędzy 20% a 40% aktywów Funduszu. Udział
akcji będzie uzależniony od naszej oceny trendów na
rynku finansowym. Dobierając spółki do portfela
będziemy się kierować wyceną fundamentalną spółek. Z
uwagi na fakt, że OFE są inwestorami długoterminowymi
będziemy stopniowo wydłużać horyzont inwestycyjny na
rynku dłużnych papierów wartościowych.
Bank Pekao S.A.
Celem działalności inwestycyjnej jest osiągnięcie
maksymalnego wzrostu wartości jednostki
rozrachunkowej funduszu w długim okresie, przy
jednoczesnym zachowaniu wysokiego poziomu
bezpieczeństwa prowadzonej działalności inwestycyjnej
oraz zapewnienie wysokiej jakości obsługi.
Bank Handlowy
w Warszawie
S.A.
Celem OFE Pocztylion jest wzrost powierzonych aktywów
poprzez inwestowanie na rynku akcji i instrumentów
dłużnych oraz dążenie do osiągnięcia długookresowego
zwrotu, przewyższającego średni zwrot wyznaczony
przez inne fundusze emerytalne. Cele inwestycyjne
realizowane są poprzez alokację pomiędzy instrumenty
dłużne i akcje. Kontrola ryzyka polega głównie na
utrzymaniu dużej dywersyfikacji sektorowej oraz dużej
dywersyfikacji na poziomie spółek.
BRE Bank S.A.
Polityka inwestycyjna Powszechnego Towarzystwa
Emerytalnego POLSAT S.A. zakłada inwestycje w
instrumenty przewidziane przepisami prawa przy
jednoczesnym uwzględnieniu obecnego stanu rozwoju i
kondycji rynków, na których inwestuje. W oparciu o
aktualne analizy sytuacji rynkowej, na bieżąco
kontroluje i dostosowuje portfel inwestycyjny do
panujących warunków, co pozwala na efektywne
zarządzanie aktywami Otwartego Funduszu
Emerytalnego POLSAT.
Comperia.pl S.A., założona w 2008 roku, była pierwszą w Polsce porównywaką produktów finansowych, twórcą
tej kategorii w polskim Internecie. Obecnie należy do najczęściej odwiedzanych witryn internetowych w kraju.
Według danych Google Analytics serwisy Grupy Comperia.pl poświęcone finansom osobistym odwiedza co
Comperia.pl,
Banki.pl, portal poświęcony kredytom hipotecznym eHipoteka.com.pl serwis
motoryzacyjny Autoa.pl, portal Kontoteka.pl oraz ComperiaLead czyli rozbudowany program
miesiąc milion internautów. W skład Grupy Comperia, oprócz porównywarki finansowej
wchodzi także serwis
partnerski. Comperia.pl S.A. notowana jest na rynku New Connect.