Opis wymogów – Standard Samodzielny Pracownik Bankowy

Opis wymogów – Standard Samodzielny Pracownik Bankowy
O stopień ubiegać się mogą pracownicy o rocznym stażu pracy w bankowości lub w instytucji
finansowej współpracującej z bankiem-uczestnikiem Systemu
Wymagania:
uzyskanie dyplomu uczelni wyższej o kierunku bankowo–finansowym, lub finanse i
rachunkowość; lub
ukończenie studiów podyplomowych o profilu bankowo–finansowym lub finanse i rachunkowość
na uczelni wyższej.
(dyplomy wydane nie wcześniej niż 7 lat przed datą złożenia wniosku o nadanie stopnia)
I. Wiedza ogólnobankowa :
1. Pieniądz i bankowość:
istota i historyczna ewolucja pieniądza w procesie rozwoju społeczno-gospodarczego,
bankowość i uwarunkowania rozwoju banków,
system bankowy w Polsce w porównaniu z systemem bankowym w krajach wysoko rozwiniętych,
proces transformacji i konsolidacji sektora bankowego w Polsce,
rola i zadania banku centralnego, instytucje nadzorcze i ich funkcje w systemie bankowym,
wykonywanie czynności nadzorczych.
2. Organizacja i zarządzanie bankiem komercyjnym:
charakterystyka banku, jego misja i cele działalności,
Struktura organizacyjna banku (centrali i oddziału),
podział kompetencji i odpowiedzialności; system obiegu informacji,
operacje bankowe czynne i bierne oraz pośredniczące (usługowe),
dochody, koszty i wynik finansowy banku,
system zarządzania bankiem, polityka personalna, zarządzanie strategiczne i operatywne,
ryzyko w działalności bankowej i jego rodzaje,
identyfikacja i rejestracja ryzyka operacyjnego i ryzyka compliance,
instrumenty zarządzania bankiem w zakresie rentowności, struktury bilansu i ryzyka,
zarządzanie jednostkami organizacyjnymi banku (oddziały, centra biznesowe)
organizacja kontroli wewnętrznej w banku ( kontrola funkcjonalna, kontrola instytucjonalna ),
etyka w bankowości.
3. Operacje bankowe (krajowe i zagraniczne):
rodzaje produktów i usług bankowych,
czynności bankowe w rozumieniu prawa bankowego,
ogólne warunki otwierania i prowadzenia rachunków bankowych – złotowych i walutowych, w
tym m.in. podstawowe elementy matematyki finansowej – procent prosty, złożony, metody
obliczania odsetek,
krajowe i międzynarodowe systemy rozliczeniowe,
1
formy rozliczeń: gotówkowe i bezgotówkowe – w obrocie krajowym i zagranicznym (bankowe
dokumenty rozliczeniowe i ich obieg, czeki gotówkowe i rozrachunkowe, dowód wpłaty, przelew,
akredytywa, weksel, poręczenie, gwarancja , akceptacja traty)
jednolity obszar płatniczy w euro,
bankowość elektroniczna, operacje kartowe, home banking,
private banking,
zlecanie czynności na zewnątrz,
nowoczesne formy rozliczeń bezgotówkowych (pieniądz elektroniczny),
tabele kursów walut,
taryfy opłat i prowizji bankowych,
organizacja pracy w pionie kasowo-skarbcowym (kasa, sortownia, skarbiec),
kasy dzienne i wieczorowe,
inkaso samochodowe,
rodzaje dokumentów kasowych i ich obieg,
typowe fałszerstwa bankowe, miejsca występowania zagrożenia i rodzaje fałszerstw.
4. Rachunkowość bankowa:
przedmiot, zadania i normy rachunkowości bankowej,
zasady rachunkowości bankowej,
plan kont i jego konstrukcja,
zasady i procedury ewidencji finansowo-księgowej oraz funkcje ewidencji,
zasady konstrukcji bilansu banku oraz rachunku zysku i strat,
symetria strukturalna aktywów i pasywów.
5. Działalność kredytowa banku:
pojęcie kredytu i jego formy,
rola kredytu w procesach gospodarczych,
rodzaje kredytów,
zasady udzielania kredytów,
prawa i obowiązki kredytobiorcy i banku,
zdolność kredytowa i ogólne zasady jej oceny,
umowa kredytowa,
zasady wykorzystywania kredytów,
postępowanie banku w okresie wykorzystywania i spłaty kredytów,
źródła spłaty kredytu,
ryzyko kredytowe i przyczyny jego występowania,
struktura portfela kredytowego i jego wpływ na wskaźniki ekonomiczne banku,
dywersyfikacja ryzyka kredytowego,
windykacja i restrukturyzacji należności banku,
ekonomiczne i prawne sposoby zabezpieczania się banku przed ryzykiem kredytowym,
kredytowanie gospodarstw domowych.
6. Rynek pieniężny i kapitałowy:
znaczenie rynków finansowych (pośrednictwa finansowe) dla gospodarki,
rozróżnienie rynku: kredytowo-depozytowego, pieniężnego, kapitałowego (akcji i obligacji) i
rynku instrumentów pochodnych,
znaczenie rynków finansowych dla banków,
rynek kapitałowy i instytucje rynku kapitałowego: giełdy, firmy maklersko-brokerskie, banki i
Komisja Nadzoru Finansowego jako organ nadzoru i kontroli,
papiery wartościowe: istota i właściwości papierów wartościowych oraz ich formy (banknot, bon
skarbcowy, akcje, obligacje),
uczestnicy rynku kapitałowego: inwestorzy prywatni i instytucjonalni, spekulanci oraz bank jako
uczestnik rynku,
emitenci i rodzaje emisji papierów wartościowych, prospekt emisyjny,
2
obrót giełdowy i pozagiełdowy, akcje i obligacje na giełdzie, Giełda Papierów Wartościowych w
Warszawie, Krajowy Depozyt Papierów Wartościowych.
7. Marketing bankowy:
zadania marketingu bankowego,
misja, cele i zadania strategiczne banku,
zasady segmentowania klientów bankowych,
oferty konkurencyjne na tynku finansowym,
instrumenty marketingowe w banku,
rodzaje i źródła informacji marketingowej dla banku,
zasady urządzania przestrzeni bankowej (merchandising),
jakość obsługi klienta,
produkty bankowe,
analiza skarg, reklamacji i wniosków klientów banku.
kodeks dobrej praktyki bankowej.
8. Informacja i informatyka bankowa:
znaczenie informacji i informatyki w wykonywaniu zadań banku,
przesłanki budowy systemu informacyjnego w banku,
rodzaje zagrożenia (ryzyka) informatycznego,
podstawowe zasady bezpieczeństwa informatycznego, w tym baz danych.
9.Stosowanie prawa w działalności banku:
zadania i organizacja obsługi prawnej,
podstawowe pojęcia podmiotowości prawnej: osoby prawne i fizyczne, zdolność do czynności
prawnych itd.
cywilno-prawne aspekty stosunków klient-bank,
rodzaje bankowych stosunków prawnych regulowanych umową cywilną,
elementy prawa bankowego, finansowego i handlowego,
zasady funkcjonowania podmiotów gospodarczych wg prawa handlowego,
zagrożenia i skutki zaniedbań prawnych w działalności banku,
kultura i znajomość prawa w celu należytej prawnej obsługi banku
ochrona tajemnicy bankowej, ochrona danych osobowych.
II. Umiejętności:
technika pracy z komputerem,
posługiwanie się edytorem tekstu i arkuszem kalkulacyjnym.
III. Pożądane predyspozycje psychologiczne:
Właściwości intelektualne:
łatwość uczenia się,
zdolność logicznego myślenia.
Cechy temperamentu:
opanowanie (odporność na stres),
zrównoważenie emocjonalne.
3