Polacy wobec oszczędzania na emeryturę
Transkrypt
Polacy wobec oszczędzania na emeryturę
Polacy wobec oszczędzania na emeryturę Raport z badania omnibusowego od TNS Polska dla Izby Zarządzających Funduszami i Aktywami Warszawa, styczeń 2015 Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Contents 1 3 Podsumowanie 3 2 Wyniki badania 9 4 Metodologia 7 Metryczka 27 Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 2 1 Podsumowanie Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Kluczowe wyniki 2014 4% Polaków deklaruje oszczędzanie w 2014 r. indywidualnych środków na przyszłą emeryturę Oszczędności głównie w formie lokaty bankowej 2015 95% Polaków deklarowało, że nie oszczędzało tego typu środków na cel przyszłej emerytury 53% Z nich jako główny powód wskazywało brak wystarczających środków 54% Polaków deklaruje, że nie wie jaką miesięczną kwotę powinno się odkładać poza ZUS i OFE, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na emeryturę. 4% Polaków deklaruje, że planuje w 2015 roku indywidualnie oszczędzać środki na swoją emeryturę Tak jak w 2014 roku również teraz, najczęściej w formie lokaty bankowej 200-299 zł Tyle planują średnio miesięcznie oszczędzać na ten cel 33% wskazuje, że powinno się odkładać miesięcznie kwotę nie większą niż 299 złotych miesięcznie. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 4 Wnioski z badania Najważniejsze insighty Indywidualne oszczędzanie środków na przyszłą emeryturę jest zjawiskiem rzadkim (4%). Mała grupa osób, która w 2014 roku deklarowała gromadzenie zasobów na ten cel najczęściej dokonywała tego w formie lokaty bankowej, choć niektórzy nadal trzymają pieniądze w domu. Pozostała część Polaków przyznała, że nie oszczędzała na przyszłą emeryturę ze względu na brak wystarczających środków (53%), inni uznali, że jeszcze o tym nie myślą (20%). Niemal co piąty uznał, że wystarczające jest płacenie składek do ZUS i/lub OFE. Badając strukturę demograficzną oszczędzających indywidualnie można uznać, że jest to raczej domena osób o dobrej sytuacji materialnej, pracujących na stanowiskach kierowniczych i o wyższych od średniej dochodach, zamieszkujących miasta powyżej 50 tys. mieszkańców. W 2015 roku plany oszczędzania indywidualnego deklaruje 4% Polaków, ponownie najczęściej w formie lokaty bankowej. Ponad 60% z nich deklaruje oszczędności do 300 zł średnio miesięcznie. Warto zwrócić uwagę na fakt, że niemal 12% osób nie wie jeszcze, czy w 2015 roku będzie oszczędzać na przyszłą emeryturę. Największą grupę osób niezdecydowanych stanowią osoby zamożne, o dobrej sytuacji materialnej. Łącząc to z faktem, że ta grupa społeczna w większym stopniu deklaruje oszczędzanie w 2015 roku niż faktycznie oszczędzała w 2014, istnieje pewien potencjał do zwiększenia liczby osób inwestujących indywidualnie na przyszłą emeryturę. Należy jednak pamiętać, że plany i deklaracje mogą być weryfikowane poprzez zmianę sytuacji materialnej danego gospodarstwa domowego, a środki przeznaczone na oszczędności mogą być przeznaczone na bieżącą konsumpcję. Ponad 50% Polaków nie potrafi określić ile średnio miesięcznie powinno się odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na przyszłą emeryturę. Są to w szczególności osoby o relatywnie niskich dochodach, którzy negatywnie oceniają swoją obecną sytuacją materialną. Ci, którzy potrafili określić przedział wskazywali głównie kwotę do 300 zł miesięcznie. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 5 Wnioski z badania Najważniejsze insighty Obecnie oszczędzanie na III filar w formie Indywidualnego Konta Zabezpieczania Emerytalnego (IKZE) umożliwia uzyskanie ulgi podatkowej. Okazuje się, że jedynie 8% osób deklaruje, że wie o takim udogodnieniu. Ponownie są to osoby z kadry zarządzającej o dobrej lub bardzo dobrej sytuacji materialnej. Jednak po przedstawieniu założeń oszczędzania w IKZE z ulgą podatkową, 14% deklaruje, że byłoby zainteresowanych takim rozwiązaniem, a co ważne są to również osoby o przeciętnej sytuacji finansowej i średnich dochodach. Biorąc pod uwagę fakt, że bardzo mała liczba osób oszczędza obecnie w IKZE, działania edukacyjne i informacyjne mogą zachęcić większą liczbę osób do przesunięcia lub rozpoczęcia lokowania swoich środków w tego typu produkt emerytalny. Komunikacja powinna jednak nie tylko jasno podkreślać korzyści z oszczędzania w IKZE, ale również konstrukcję samego produktu i jego zalety. Powinna ona również uwzględniać fakt, że nawet małe miesięczne kwoty mogą zapewnić wyższą stawkę przyszłej emerytury. Tego typu komunikat może ułatwić podjęcie decyzji osobom niezdecydowanym z zamożniejszej grupy społecznej, a i zachęcić osoby ze średniej grupy do rozważania indywidualnego oszczędzania poza ZUS i/lub OFE. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 6 2 Metodologia Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Metodologia 1 Cel badania Poznanie zachowań i postaw Polaków wobec indywidualnego oszczędzania na przyszłą emeryturę. W badaniu cel ten rozwinięto poprzez zagadnienia: Oszczędzanie Polaków w 2014 r. Plany co do oszczędzania w 2015 r. Zagadnienie ulgi podatkowej związanej z IKZE 2 Metoda i termin realizacji badania Badanie zostało zrealizowane w dniach 12.12.2014 – 17.12.2014. Wywiady zrealizowano metodą Omnibus: CAPI w domu respondenta (wywiad bezpośredni wspomagany komputerowo). 3 Próba badania Łącznie zrealizowanych zostało N=1000. W badaniu wzięły udział jedynie osoby pełnoletnie. Zachowana została reprezentatywność ze względu na płeć i miejsce zamieszkania. 4 Analizy Wyniki pokazane w podziałach: Ogółem Płeć Wiek Grupa zawodowa Sytuacja materialna Miejsce zamieszkania Uwaga: powyższe podziały zostały zastosowane tam, gdzie pozwalała na to wielkość próby. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 8 3 Wyniki badania Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Oszczędzanie indywidualne w 2014 roku na przyszłą emeryturę Postawy i przyczyny Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, odkładali w 2014 roku indywidualne środki na swoją przyszłą emeryturę? Lokata bankowa 39% Przechowywanie pieniędzy w domu Nie pamiętam 25% Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) Jak? 1% 4% TAK 22% W formie inwestycji 11% Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) 11% 8% Fundusz inwestycyjny Pracowniczy Program Emerytalny (PPE) Inne 6% 3% N=36 95% 53% Brak środków na ten cel N=1000 Dlaczego? NIE Nie myślę jeszcze o tym Wystarczy, że płacę do ZUS i/lub OFE Nie wiedziałem jak P: Proszę powiedzieć, czy w tym roku (2014) odkładał(a) Pan(i) indywidualnie środki na swoją przyszłą emeryturę? Nie mówimy tutaj o składkach do ZUS i/lub OFE. P: A w jakiej formie dokonywał(a) Pan(i) oszczędności? P:Z jakiego powodu nie oszczędzał(a) Pan(i) indywidualnie? Jestem już emerytem Jestem rencistą Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 20% 18% 8% 6% 1% N=949 Mała próba! Wyniki poglądowe 10 Oszczędzający indywidualnie w 2014 roku na przyszłą emeryturę Przekrój demograficzny Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, odkładali w 2014 roku indywidualne środki na swoją przyszłą emeryturę? Płeć i wiek Grupa zawodowa Płeć Kobiety Mężczyźni 3% 4% N=520 N=480 Kadra zarządzająca Pracownik umysłowy Rolnik Sytuacja materialna Dochód rodziny netto [zł] 9% 6% 4% N=75 do 29 2% N=241 30-39 4% 40-49 5% N=150 50-59 5% N=171 60 i więcej 4% N=189 N=249 Student/uczeń 4% 9% N=103 N=216 2501-4000 3% N=220 N=27 Wiek Emeryt/rencista Ponad 4000 1501-2500 1% N=155 Do 1500 1% N=86 N=235 2% N=81 Osoba zajmująca się domem 2% N=47 Bardzo dobrze/ dobrze się powodzi Pracownik fizyczny 1% N=252 Powodzi się znośnie, średnio Bezrobotny 1% N=67 Ocena własnej sytuacji materialnej Źle/bardzo źle się powodzi 11% 2% 0% N=228 N=612 N=160 % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie i sytuacji materialnej, które deklarują oszczędzanie indywidualnych środków na emeryturę w 2014 roku P: Proszę powiedzieć, czy w tym roku (2014) odkładał(a) Pan(i) indywidualnie środki na swoją przyszłą emeryturę? Nie mówimy tutaj o składkach do ZUS i/lub OFE. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 11 Oszczędzający indywidualnie w 2014 roku na przyszłą emeryturę Miejsce zamieszkania Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, odkładali w 2014 roku indywidualne środki na swoją przyszłą emeryturę? Województwo powyżej 200 tys 5% 6% 1% 2% 5% N=205 50-200 tys 20 - 49 tys 2% 6% 1% N=155 N=120 do 20 tys 2% N=155 Wieś 2% N=390 6% 4% 3-5% Miasto 3% 7% 0-2% 7% 8% 0% 4% Wielkość miejscowości 2% 4% 0% 6-8% % mieszkańców danego województwa/miejscowości o danej wielkości, które deklarują oszczędzanie indywidualnych środków na emeryturę w 2014 roku Liczebności: dolnośląskie N=75, kujaw.-pomor. N=55, lubelskie N=55, lubuskie N=25, łódzkie N=65, małopolskie N=85, mazowieckie N=140, opolskie N=25, podkarpackie N=55, podlaskie N=30, pomorskie N=60, śląskie N=120, świętokrzyskie N=35, warmiń-mazur N=40, wielkopolskie N=90, zachodniopomorskie N=45 P: Proszę powiedzieć, czy w tym roku (2014) odkładał(a) Pan(i) indywidualnie środki na swoją przyszłą emeryturę? Nie mówimy tutaj o składkach do ZUS i/lub OFE. Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 12 Plany na 2015 rok co do oszczędzania na przyszłą emeryturę Ogółem Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, będą w 2015 roku indywidualne odkładać środki na swoją przyszłą emeryturę? Oszczędności w 2014 W jakiej formie? 38% Lokata bankowa Nie wiem 12% Przechowywanie pieniędzy w domu 23% Indywidualne Konto Emerytalne (IKE) TAK 4% 22% 11% 10% Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE) 11% 8% 15% Fundusz inwestycyjny Pracowniczy Program Emerytalny (PPE) 8% 6% 5% 3% Inne 84% 25% 15% W formie inwestycji 39% 3% N=39 N=36 Jaką miesięczną kwotę? N=1000 299 zł 3% NIE P: Czy w nadchodzącym 2015 roku planuje Pan(i) indywidualnie oszczędzać środki na swoją przyszłą emeryturę? (nie mówimy tu o ZUS i OFE) P: A w jakiej formie chciał(a)by Pan(i) oszczędzać? P: Jaką szacunkową kwotę, średnio w miesiącu, planuje Pan(i) oszczędzać w 2015 roku? 8% 21% Poniżej 100 zł 200-299 zł 400-499 zł Powyżej 1000 zł odmowa odpowiedzi Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 33% 5% 5% 3% 15% 7% N=39 100-199 zł 300-399 zł 500-1000 zł Nie wiem/trudno powiedzieć Mała próba! Wyniki poglądowe 13 Planujący w 2015 roku oszczędzanie na przyszłą emeryturę Przekrój demograficzny Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, będą w 2015 roku indywidualne odkładać środki na swoją przyszłą emeryturę? Płeć i wiek Grupa zawodowa Płeć Kobiety Mężczyźni 4% 4% N=520 N=480 Kadra zarządzająca Pracownik umysłowy Rolnik 11% Sytuacja materialna N=75 Ponad 4000 7% 4% 30-39 2% 4% 40-49 5% 50-59 6% 60 i więcej 3% N=241 Emeryt/rencista 2% Student/uczeń N=189 N=150 Osoba zajmująca się domem 12% 2501-4000 2% N=220 1501-2500 2% N=155 N=27 N=235 0% Do 1500 2% N=103 N=216 Wiek do 29 Dochód gospodarstwa domowego netto w zł N=86 N=81 Ocena własnej sytuacji materialnej 4% N=171 Pracownik fizyczny 2% N=249 Bezrobotny 1% N=47 12% Bardzo dobrze/ dobrze się powodzi N=252 N=67 Powodzi się znośnie, średnio 2% Źle/bardzo źle się powodzi 1% N=228 N=612 N=160 % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie i sytuacji materialnej, które deklarują oszczędzanie indywidualnych środków na emeryturę w 2015 roku P: Czy w nadchodzącym 2015 roku planuje Pan(i) indywidualnie oszczędzać środki na swoją przyszłą emeryturę? (nie mówimy tu o ZUS i OFE) Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 14 Planujący w 2015 roku oszczędzanie na przyszłą emeryturę Miejsce zamieszkania Czy Polacy deklarują, że poza ZUS i OFE, będą w 2015 roku indywidualne odkładać środki na swoją przyszłą emeryturę? Województwo powyżej 200 tys 12% 7% 0% 2% 5% N=205 50-200 tys 20 - 49 tys 0% do 20 tys 6% 2% 3% N=155 N=120 N=155 6% 8% 2% 4% 3-5% Miasto 3% 7% 0-2% 7% 3% 0% 4% Wielkość miejscowości 2% Wieś 2% N=390 6-8% Powyżej 8% % mieszkańców danego województwa/miejscowości o danej wielkości, które deklarują oszczędzanie indywidualnych środków na emeryturę w 2015 roku Liczebności: dolnośląskie N=75, kujaw.-pomor. N=55, lubelskie N=55, lubuskie N=25, łódzkie N=65, małopolskie N=85, mazowieckie N=140, opolskie N=25, podkarpackie N=55, podlaskie N=30, pomorskie N=60, śląskie N=120, świętokrzyskie N=35, warmiń-mazur N=40, wielkopolskie N=90, zachodniopomorskie N=45 P: Czy w nadchodzącym 2015 roku planuje Pan(i) indywidualnie oszczędzać środki na swoją przyszłą emeryturę? (nie mówimy tu o ZUS i OFE) Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 15 Kwota konieczna do odkładania na przyszłą emeryturę Ogółem i w podziale demograficznym Jaką kwotę wg Polaków należy średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na emeryturę? Płeć Ogółem Nie wiem/trudno powiedzieć N=1000 N=520 Wiek N=480 N=241 Powyżej 1000 zł 500-1000 zł 54% 54% 54% 51% 400-499 zł 300-399 zł 200-299 zł 100-199 zł Poniżej 100 zł N=189 44% 1% 4% 5% 6% N=150 N=171 54% 54% 3% 1% 3% 3% 2% 3% 2% 6% 11% 13% 14% 10% N=249 65% 2% 3% 3% 5% 1% 3% 3% 5% 2% 3% 4% 5% 2% 2% 4% 6% 11% 12% 10% 11% 12% 13% 11% 10% 17% 10% 10% 12% 13% 11% 9% 11% 9% 30 - 39 40 - 49 50 - 59 60 i więcej Do 29 12% 3% 2% 2% 10% 8% P: Jaką kwotę uważa Pan(i) powinno się średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na przyszłą emeryturę (poza ZUS i OFE). Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 16 Kwota konieczna do odkładania na przyszłą emeryturę Grupa zawodowa Jaką kwotę wg Polaków należy średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na emeryturę? Grupa zawodowa Nie wiem/trudno powiedzieć N=75 Powyżej 1000 zł 51% N=216 70% 400-499 zł 200-299 zł 100-199 zł Poniżej 100 zł 1% 5% 5% 9% N=235 N=81 44% 500-1000 zł 300-399 zł N=27 66% 59% 2% 2% 3% 8% 18% 9% 11% 17% 8% 6% Kadra zarządzająca Pracownik umysłowy 1% 5% 1% 3%2% 4% 11% 11% 2% 9% 7% 7% 9% 10% 9% 10% 4% Rolnik Emeryt/rencista Student/uczeń N=47 N=252 N=67 53% 50% 52% 4% 2% 3% 4% 3% 1% 4% 4% 12% 11% 15% 6% 3% 7% 11% 17% 14% Osoba zajmująca się domem Pracownik fizyczny 22% Bezrobotny P: Jaką kwotę uważa Pan(i) powinno się średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na przyszłą emeryturę (poza ZUS i OFE). Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 17 Kwota konieczna do odkładania na przyszłą emeryturę Sytuacja materialna Jaką kwotę wg Polaków należy średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na emeryturę? Ocena własnej sytuacji materialnej N=228 N=612 N=160 Dochód gospodarstwa domowego netto w zł N=103 N=220 N=155 45% 43% 1% 1% 2% 7% 2% 5% 5% 4% Nie wiem/trudno powiedzieć Powyżej 1000 zł 46% 55% 500-1000 zł 400-499 zł 300-399 zł 200-299 zł 15% 100-199 zł 2% 3% 3% 4% 11% 16% 11% 7% 11% Bardzo dobrze/dobrze się powodzi Powodzi się znośnie, średnio 1% 1% 2% 3% 8% 8% 16% Źle/bardzo źle się powodzi 38% 64% 1% 3% 4% 8% Poniżej 100 zł 61% N=86 3% 1% 13% 13% 14% 16% 15% 6% 13% Do 1500 15% Od 1501 do 2500 12% 3% 4% 7% 11% 14% 16% 9% Od 2501 do Ponad 4000 4000 P: Jaką kwotę uważa Pan(i) powinno się średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na przyszłą emeryturę (poza ZUS i OFE). Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 18 Kwota konieczna do odkładania na przyszłą emeryturę Miejsce zamieszkania Jaką kwotę wg Polaków należy średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na emeryturę? Wielkość miejscowości Nie wiem/trudno powiedzieć Powyżej 1000 zł N=205 54% 500-1000 zł 400-499 zł 1% 2% 4% 4% 300-399 zł N=155 100-199 zł Poniżej 100 zł N=155 42% 58% 60% 3%2% 5% 5% 2% 2% 2% 11% 200-299 zł N=120 14% N=390 55% 3% 2% 1% 3% 5% 3% 3% 9% 13% 12% 5% 17% 8% 12% 12% 17% 13% 13% 10% 2% powyżej 200 tys 50-200 tys 20 - 49 tys do 20 tys Wieś 13% Województwo N=75 N=55 N=55 N=25 N=65 N=85 N=140 N=25 N=55 N=30 N=60 N=120 N=35 N=40 N=90 N=45 59% 63% 21% 56% 3% 5% 7% 4% 4% 5% 51% 2% 2% 9% 5% 2% 2% 5% 4% 11% 31% 9% 4% 16% Dolnośląs. 63% Kujawskopomorskie Lubelskie 43% 49% 76% 8% 8% 8% Lubuskie 68% 8% 5% 2% 5% 5% 6% 3% Łódzkie 66% 1% 2%1% 12% 11% 7% 68% 1% 1%4% 9% 13% 16% 7% Małopolskie Mazowieckie 70% 7% 3% 3% 8% 32% 13% 5% 12% 11% 8% 4% 8% 5% 16% Opolskie Podkarpa. 45% 2% 5% 2% 5% 8% 60% 49% 3% 3% 11% 20% 23% 20% 10% 10% 13% 3% 3% Podlaskie Pomorskie Śląskie Święto. 20% 15% 10% 23% Warmińmazurskie 1% 4%1% 13% 11% 11% Wielkopol. 7% 4% 4% 11% 9% 2% Zachodniopomorskie P: Jaką kwotę uważa Pan(i) powinno się średnio miesięcznie odkładać, aby zapewnić sobie odpowiednie środki na przyszłą emeryturę (poza ZUS i OFE). Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 19 Ulga podatkowa związana z oszczędzaniem w IKZE Ogółem Czy Polacy zapoznani z ideą IKZE z ulgą podatkową* byliby zainteresowani takim rozwiązaniem? Czy Polacy wiedzą o możliwości skorzystania z ulgi podatkowej przy korzystaniu z IKZE? TAK TAK 8% 14% 92% 86% N=1000 N=1000 NIE P: Czy wie Pan(i) o uldze podatkowej związanej z odkładaniem pieniędzy w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)? NIE * Opis produktu: Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to produkt który służy samodzielnemu gromadzeniu pieniędzy na przyszłą emeryturę. Wpłacone pieniądze można corocznie odliczać od podstawy opodatkowania przy rozliczaniu z Urzędem Skarbowym. P: Czy chciał(a)by Pan(i) z tego rozwiązania skorzystać? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 20 Znający możliwość skorzystania z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE Ogółem, wg płci, wieku i grupy zawodowej Czy Polacy wiedzą o możliwości skorzystania z ulgi podatkowej przy korzystaniu z IKZE? Płeć Ogółem Wiek N=1000 N=520 N=480 N=241 8% 8% 9% 8% Do 29 N=189 N=150 11% 30 - 39 8% 40 - 49 N=171 N=249 11% 5% 50 - 59 60 i więcej Grupa zawodowa N=75 N=216 N=27 N=235 N=81 6% 6% Emeryt/rencista Student/uczeń N=47 N=252 N=67 17% 11% 4% Kadra zarządzająca Pracownik umysłowy Rolnik 9% 7% Osoba zajmująca Pracownik fizyczny się domem 4% Bezrobotny % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie, które deklarują, że wiedzą o uldze podatkowej związanej z oszczędzaniem w IKZE P: Czy wie Pan(i) o uldze podatkowej związanej z odkładaniem pieniędzy w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 21 Znający możliwość skorzystania z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE Sytuacja materialna Czy Polacy wiedzą o możliwości skorzystania z ulgi podatkowej przy korzystaniu z IKZE? Ocena własnej sytuacji materialnej N=228 11% Bardzo dobrze/dobrze się powodzi N=612 8% N=160 4% Powodzi się Źle/bardzo źle się znośnie, średnio powodzi Dochód gospodarstwa domowego netto w zł N=103 5% Do 1500 N=220 N=155 10% N=86 13% 2% Od 1501 do 2500 Od 2501 do 4000 Ponad 4000 % osób o danej sytuacji materialnej, które deklarują, że wiedzą o uldze podatkowej związanej z oszczędzaniem w IKZE P: Czy wie Pan(i) o uldze podatkowej związanej z odkładaniem pieniędzy w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 22 Znający możliwość skorzystania z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE Miejsce zamieszkania Czy Polacy wiedzą o możliwości skorzystania z ulgi podatkowej przy korzystaniu z IKZE? Województwo powyżej 200 tys 5% 7% 12% 17% 9% 5% N=205 50-200 tys 20 - 49 tys do 20 tys 7% 10% 8% N=155 N=120 N=155 11% 0% 3% 4% 3-5% Miasto 20% 7% 0-2% 10% 8% 9% 24% Wielkość miejscowości 5% Wieś 7% N=390 6-8% Powyżej 8% % osób mieszkających w danym województwie/ miejscowości o danej wielkości, które deklarują, że wiedzą o uldze podatkowej związanej z oszczędzaniem w IKZE Liczebności: dolnośląskie N=75, kujaw.-pomor. N=55, lubelskie N=55, lubuskie N=25, łódzkie N=65, małopolskie N=85, mazowieckie N=140, opolskie N=25, podkarpackie N=55, podlaskie N=30, pomorskie N=60, śląskie N=120, świętokrzyskie N=35, warmiń-mazur N=40, wielkopolskie N=90, zachodniopomorskie N=45 P: Czy wie Pan(i) o uldze podatkowej związanej z odkładaniem pieniędzy w ramach Indywidualnego Konta Zabezpieczenia Emerytalnego (IKZE)? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 23 Zainteresowani oszczędzaniem w IKZE z ulgą podatkową Ogółem, wg płci, wieku i grupy zawodowej Czy Polacy zapoznani z ideą IKZE z ulgą podatkową* byliby zainteresowani takim rozwiązaniem? Płeć Ogółem N=1000 Wiek N=520 16% 14% N=480 N=241 N=189 N=150 20% 15% 12% 17% N=171 N=249 15% 6% Do 29 30 - 39 40 - 49 50 - 59 60 i więcej Grupa zawodowa N=75 N=216 18% 12% N=27 N=235 N=81 16% 15% N=47 N=252 19% 18% N=67 21% 4% Kadra zarządzająca Pracownik umysłowy Rolnik Emeryt/rencista Student/uczeń Osoba zajmująca Pracownik fizyczny się domem Bezrobotny % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie i sytuacji materialnej, które deklarują zainteresowanie skorzystaniem z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE * Opis produktu: Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to produkt który służy samodzielnemu gromadzeniu pieniędzy na przyszłą emeryturę. Wpłacone pieniądze można corocznie odliczać od podstawy opodatkowania przy rozliczaniu z Urzędem Skarbowym. P: Czy chciał(a)by Pan(i) z tego rozwiązania skorzystać? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 24 Zainteresowani oszczędzaniem w IKZE z ulgą podatkową Sytuacja materialna Czy Polacy zapoznani z ideą IKZE z ulgą podatkową* byliby zainteresowani takim rozwiązaniem? Ocena własnej sytuacji materialnej N=228 N=612 15% 15% N=160 9% Bardzo dobrze/dobrze się powodzi Powodzi się Źle/bardzo źle się znośnie, średnio powodzi Dochód gospodarstwa domowego netto w zł N=103 13% Do 1500 N=220 N=155 17% N=86 20% 10% Od 1501 do 2500 Od 2501 do 4000 Ponad 4000 % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie i sytuacji materialnej, które deklarują zainteresowanie skorzystaniem z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE * Opis produktu: Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to produkt który służy samodzielnemu gromadzeniu pieniędzy na przyszłą emeryturę. Wpłacone pieniądze można corocznie odliczać od podstawy opodatkowania przy rozliczaniu z Urzędem Skarbowym. P: Czy chciał(a)by Pan(i) z tego rozwiązania skorzystać? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 25 Zainteresowani oszczędzaniem w IKZE z ulgą podatkową Miejsce zamieszkania Czy Polacy zapoznani z ideą IKZE z ulgą podatkową* byliby zainteresowani takim rozwiązaniem? Województwo 8% powyżej 200 tys 17% 11% 9% 6-8% 9% 11% 31% 14% 22% 9-11% 50-200 tys 20 - 49 tys 11% 12% Miasto 7% 27% 0-5% 18% N=205 25% 13% 4% Wielkość miejscowości do 20 tys Wieś 20% 7% N=155 N=120 14% 13% N=155 N=390 Powyżej 11% % osób o danej płci/w danym wieku/ zawodzie i sytuacji materialnej, które deklarują zainteresowanie skorzystaniem z ulgi przy oszczędzaniu w IKZE * Opis produktu: Indywidualne Konto Zabezpieczenia Emerytalnego to produkt który służy samodzielnemu gromadzeniu pieniędzy na przyszłą emeryturę. Wpłacone pieniądze można corocznie odliczać od podstawy opodatkowania przy rozliczaniu z Urzędem Skarbowym. Liczebności: dolnośląskie N=75, kujaw.-pomor. N=55, lubelskie N=55, lubuskie N=25, łódzkie N=65, małopolskie N=85, mazowieckie N=140, opolskie N=25, podkarpackie N=55, podlaskie N=30, pomorskie N=60, śląskie N=120, świętokrzyskie N=35, warmiń-mazur N=40, wielkopolskie N=90, zachodniopomorskie N=45 P: Czy chciał(a)by Pan(i) z tego rozwiązania skorzystać? Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Mała próba! Wyniki poglądowe 26 4 Metryczka Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 Struktura próby Wiek Płeć 48% 52% Do 29 24% 30-39 19% 40-49 15% 50-59 17% 60 i więcej 25% Miejsce zamieszkania województwo Wykształcenie Podstawowe/ gimnazjalne Zasadnicze Średnie Wyższe Dochód rodziny 6% 4% 5% 14% 31% 40% 15% Do 1500 1501-2500 2501-4000 Ponad 4000 Odmowa 9% 16% 22% 10% 43% 3% 6% 3% 14% 9% 7% 8% 6% 4% 3% 12% 9% 6% Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 28 Dziękuję Magda Rumas [email protected] 698 631 366 TNS Polska | ul. Wspólna 56 00-687 Warszawa | 22 598 98 98 | www.tnsglobal.pl Polacy wobec oszczędzania na emeryturę © TNS Warszawa, 07.01.2015 29