Typy inwestycyjne Union Investment TFI Twoja droga do zysku!

Twoja droga do zysku!
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Warszawa,
Wrzesień 2014 r.
Wrzesień 2014
Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie?
Typy inwestycyjne na 12 miesięcy
UniLokata
UniAkcje: Nowa Europa
Subfundusz
UniWIBID Plus
Dla kogo?
Najwyższy potencjał dla inwestorów
akceptujących wysokie ryzyko i
poszukujących elastycznych możliwości
inwestycyjnych o wysokiej płynności.
Dobry zysk dla inwestorów poszukujących inwestycji
o wysokiej płynności przy niskim ryzyku i wysokiej
elastyczności zdywersyfikowanego portfela
Dla Klientów zainteresowanych zdywersyfikowanym i
elastycznym portfelem gotówkowym i
akceptujących umiarkowane ryzyko proponujemy
subfundusz UniWIBID Plus.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane
wysokie bardzo wysokie
2
Wrzesień 2014
3
UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji
Szanse
● Rynek oczekuje uruchomienia przez ECB zapowiadanych
w czerwcu działań mających pobudzić akcję kredytową
dla małych i średnich przedsiębiorstw.
● Wzrost w gospodarczy w regionie Europy ŚrodkowoWschodniej jest silniejszy i dotyczy wielu krajów.
● Poprawiają się warunki na rynku pracy i rośnie
konsumpcja. Spada stopa bezrobocia.
● Spółki notowane na polskiej giełdzie notowały w sierpniu
stosunkowo dobre wyniki, fundamenty gospodarcze Turcji
nadal pozostają solidne.
● Elastyczność
geograficzna
subfunduszu
pozwala
łagodzić zawirowania związane z regionem ukraińskorosyjskim.
● W Polsce RPP nie zmieniła stóp procentowych. Jednak w
związku z ujemną stopą inflacji, rynek finansowy oczekuje
takiego ruchu w najbliższym czasie, co może pozytywnie
wpłynąć na rynek akcji.
● Cele inwestycyjne Union Investment TFI w 2014 r. dla
subfunduszy akcyjnych to 8-15%.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Wrzesień 2014
UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji
Zmiana wartości funduszu od 01.2010r.
25%
20%
15%
10%
5%
0%
-5%
-10%
-15%
-20%
sty 10
lip 10
sty 11
lip 11
sty 12
lip 12
sty 13
lip 13
sty 14
lip 14
UniAkcje: Nowa Europa
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
-1,64%
3,07%
23,20%
11,41%
5,15%
34,59%
-
Żródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.08.2014
4
Wrzesień 2014
UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji
Korzyści dla Inwestora:
● Wyszukanie okazji inwestycyjnych na innych rynkach
akcji
Europy
potencjalny zysk.
Środkowo-Wschodniej
zwiększając
● Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy
wieloma branżami i gospodarkami o wysokim potencjale
wzrostu.
● Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu
gospodarki regionu Europy Środkowo-Wschodniej.
● Subfundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje
dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający
subfunduszem aktywnie dostosowuje portfel subfunduszu
do bieżącej sytuacji rynkowej).
● Większy wybór spółek o solidnych podstawach w tym
dzielących się z akcjonariuszami dywidendami.
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-nowa-europa.pdf
5
Wrzesień 2014
Fundusze pieniężne – potencjał wyższego zysku niż na
depozytach
Szanse
● We wrześniu RPP ponownie pozostawiła stopy procentowe
bez zmian. Od 15 miesięcy stopa referencyjna wynosi 2,5%.
● Obniżka stóp przez ECB, agresywne obniżki na Węgrzech
oraz oczekiwania polskich inwestorów związane z ujemną
stopą inflacji w Polsce zwiększają prawdopodobieństwo
obniżek także w wykonaniu RPP.
● Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na
rekordowo niskich poziomach.
● Duża zmienność wywołana zawirowaniami na wschodzie
skłania do inwestycji na rynku pieniężnym.
● Przyśpieszająca gospodarka i niska, a nawet chwilowo,
ujemna inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż
obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu,
fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.
● Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną
realną alternatywą wobec
pozostają fundusze pieniężne.
depozytów
bankowych
● Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla subfunduszy
pieniężnych w 2014 r. to 3-3,5%.
6
Wrzesień 2014
UniLokata – zysk jak na lokacie z możliwością wycofania się
z inwestycji bez utraty odsetek
Korzyści dla Inwestora
● To nowoczesne a zarazem klasyczne rozwiązanie
przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych
zyskownym lokowaniem środków w sposób relatywnie
najbezpieczniejszy.
● UniLokata jest rozwiązaniem inwestycyjnym o
zakładanych
minimalnych
wahaniach
ceny
jednostki wykorzystującym stabilność cen obligacji
o zmiennych kuponach opartych o stawki
oprocentowania lokat na rynku międzybankowym.
● Trudności niektórych branż i sektorów oddziałują na
sytuację całego rynku. Może to powodować, że spółki
o dobrej kondycji finansowej, w które obecnie inwestuje
subfundusz oferują wysokie odsetki od swoich
obligacji (premia). Dzięki temu rośnie stopa zwrotu
całego subfunduszu.
● Za ostatnie 12 miesięcy subfundusz osiągnął stopę
zwrotu na poziomie 3,08% (dane na 12.09.2014).
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/unilokata.pdf
7
Wrzesień 2014
UniLokata– więcej niż depozyt bankowy
Zmiana wartości funduszu od 02.2012r.
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
lut 12
sie 12
lut 13
sie 13
UniLokata
lut 14
sie 14
Benchmark UniLokata
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
0,30%
0,84%
1,59%
3,05%
8,38%
-
-
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.08.2014
8
Wrzesień 2014
9
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie
niskim ryzyku
Korzyści dla Inwestora:
● Subfundusz
jest
przeznaczony
dla
Klientów
tolerujących nieco wyższe ryzyko niż klasyczne
subfundusze pieniężne oraz dysponujących większą
kwotą do ulokowania.
● Wysoka płynność subfunduszu.
● Portfel inwestycyjny UniWIBID Plus złożony głównie
z
instrumentów
dłużnych
o
charakterze
nieskarbowym, które powodują stabilny wzrost
wartości jednostki subfunduszu oraz niskie jej wahania.
● Większy udział obligacji korporacyjnych zwiększa
ryzyko, jednak podwyższa potencjalny zysk.
● Wynik subfunduszu za ostatnie 12m wynosi 3,54%
(na 12.09.2014).
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
Wrzesień 2014
Zmiana wartości funduszu od 01.2010r.
UniWIBID Plus – atrakcyjny, stabilny zysk przy relatywnie
niskim ryzyku
20%
18%
16%
14%
12%
10%
8%
6%
4%
2%
0%
sty 10
lip 10
sty 11
lip 11
sty 12
UniWIBID Plus
lip 12
sty 13
lip 13
sty 14
lip 14
Benchmark UniWIBID Plus
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
0,30%
0,85%
1,67%
3,54%
2,55%
16,30%
50,09%
Żródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.08.2014
10
Wrzesień 2014
Bonusy inwestycyjne – Klienci indywidualni
Bonus inwestycyjny – okazje dla poszukujących wyższych
stóp zwrotu
Subfundusz
Dla kogo?
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane
UniObligacje Aktywny
Okazja dla inwestorów zainteresowanych
zdywersyfikowanym portfelem dłużnym, którzy nie
boją się kontynuacji trendu wzrostowego na
obligacjach i akceptują umiarkowane ryzyko.
wysokie bardzo wysokie
11
Wrzesień 2014
UniObligacje Aktywny – maksymalne wykorzystanie potencjału
rynku długu przy kontrolowanym ryzyku
Szanse
● We wrześniu ECB obniżył stopy procentowe obniżył
stopy procentowe do poziomu 0,05%. Już w czerwcu
zapowiedział uruchomienie mechanizmów mających
zwiększyć akcję kredytową dla małych i średnich
przedsiębiorstw.
● Możliwa kontynuacja hossa na rynku obligacji. Wzrosty
cen obligacji hiszpańskich i włoskich pociągają za sobą
popyt na obligacje regionu Europy ŚrodkowoWschodniej.
● Po burzliwym początku roku, zwłaszcza dla rynków
wschodzących, rynek obligacji mocno zyskał. Wrzesień
pod znakiem korekty.
● Dla inwestorów unikających ryzyka rynku akcji,
realną alternatywą wobec depozytów bankowych
i funduszy pieniężnych pozostają fundusze
dłużne.
● Korekty na rynku obligacji mogą być dobrą okazją to
inwestowania w aktywne fundusze dłużne.
12
Wrzesień 2014
UniObligacje Aktywny – maksymalne wykorzystanie potencjału
rynku długu przy kontrolowanym ryzyku
Korzyści dla Inwestora:
● Dzięki zastosowanym rozwiązaniom (limity subfunduszu
zamkniętego), oraz aktywnemu zarządzaniu UniObligacje
Aktywny w dłuższym terminie wypracowuje wyższy zysk niż
tradycyjne subfundusze dłużne i subfundusze z ochroną
kapitału, przy nieco większym ryzyku inwestycyjnym.
● Subfundusz jest interesującym bonusem do dobrze
zdywersyfikowanego portfela subfunduszy inwestycyjnych.
● Stabilna stopa zwrotu przy zachowaniu wysokiej
płynności: wzrost wartości jednostki uczestnictwa
w ciągu ostatnich 12 miesięcy wyniósł 14,31%
(dane na 12.09.2014).
Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniobligacje-aktywny.pdf
13
Wrzesień 2014
UniObligacje Aktywny – okazja dla inwestorów, którzy nie boją
się kontynuacji trendu wzrostowego na obligacjach
Zmiana wartości funduszu od 05.2011r.
50%
45%
40%
35%
30%
25%
20%
15%
10%
5%
0%
maj 11
lis 11
maj 12
lis 12
maj 13
lis 13
maj 14
UniObligacje Aktywny
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

Horyzont
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
Stopa zwrotu
0,82%
2,53%
7,44%
14,12%
19,54%
-
-
Źródło: Obliczenia własne Union Investment TFI, dane na 29.08.2014
14
Chcesz wiedzieć więcej?
 Dzwoń 800 567 662
 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne zostały opracowane na podstawie bieżącej sytuacji rynkowej, biorą pod
uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników subfunduszy oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających subfunduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
●
Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment Towarzystwo Funduszy
Inwestycyjnych S.A. Union Investment TFIS.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie Komisja Nadzoru
Finansowego) z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. Union Investment TFI SA pośredniczy w zbywaniu jednostek uczestnictwa
Funduszy.
●
Niniejszy dokument nie stanowi rekomendacji inwestycyjnej ani nie należy go traktować w ten sposób. Materiał ten nie stanowi oferty w rozumieniu
przepisów ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny oraz innych przepisów prawa powszechnie obowiązującego.
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w podobnym
okresie w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany Subfundusz oraz podatków.
Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Informacje o kosztach i opłatach związanych z nabywaniem
jednostek uczestnictwa Subfunduszy są zamieszczone w Prospektach Informacyjnych Funduszy. Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla
Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl.
●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części lub całości zainwestowanych
środków. Indywidualna stopa zwrotu z inwestycji jest uzależniona od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez
Fundusz oraz od wysokości pobranych opłat dystrybucyjnych. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek,
UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje:
Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO.
●
Wszelkie prawa autorskie do niniejszego materiału przysługują wyłącznie Union Investment TFI S.A. Nie należy kopiować niniejszego materiału, czy
to w całości czy też jego fragmentów. Nie należy dokonywać w nim zmian, rozpowszechniać go innym osobom, podmiotom, czy też publikować.