Podstawy ubezpieczeń

Nazwa przedmiotu:
Podstawy ubezpieczeń
Kierunek:
Matematyka
Rodzaj przedmiotu:
Poziom kwalifikacji:
Semestr:
obowiązkowy dla specjalności
matematyka finansowa i
ubezpieczeniowa
I stopnia
V
Rodzaj zajęć:
Liczba godzin/tydzień:
Liczba punktów:
Wykład i seminarium
2 W, 2 C
4 ECTS
PRZEWODNIK PO PRZEDMIOCIE
I KARTA PRZEDMIOTU
CEL PRZEDMIOTU
C1. Zapoznanie studentów z zasadami funkcjonowania Towarzystw kapitałowo –
ubezpieczeniowych oraz z zasadami budowania i ochrony kapitału.
C2. Zapoznanie studentów z rodzajami kontraktów indywidualnych i grupowych oraz form
wypłat.
WYMAGANIA WSTĘPNE W ZAKRESIE WIEDZY, UMIEJĘTNOŚCI I INNYCH KOMPETENCJI
1. Elementarna wiedza z zakresu reformy ubezpieczeń społecznych.
EFEKTY KSZTAŁCENIA
EK 1 – student wymienia najczęściej stosowane produkty kapitałowo – ubezpieczeniowe,
EK 2 – student analizuje programy kapitałowo – ubezpieczeniowe,
EK 3 – student potrafi wskazywać istotne fragmenty umów ubezpieczeniowych,
EK 4 – student potrafi analizować tablice trwania życia.
TREŚCI PROGRAMOWE
Forma zajęć – WYKŁADY
W 1 - Umowa ubezpieczeniowa na życie. Pojęcie i przedmiot umowy. Strony umowy
Liczba
godzin
2
ubezpieczenia. Zawarcie umowy ubezpieczenia. Treść umowy ubezpieczenia na życie.
Wadliwość umowy ubezpieczenia. Suma ubezpieczenia. Składka ubezpieczeniowa.
Realizacja umowy ubezpieczenia na życie. Świadczenia ubezpieczeniowe. Kulencja.
Wygaśnięcie umowy ubezpieczenia na życie.
W 2 - Elementy modelu demograficznego. Tablice trwania życia. Średnie dalsze trwanie
2
życia kobiet i mężczyzn.
W 3 – Systemy oceny ryzyka w ubezpieczeniach życiowych.
2
W 4 – Ryzyko w ubezpieczeniach grupowych i zdrowotnych
2
W 5 – Funkcje i metody reasekuracji.
2
W 6 - Zasady ustalania składek ubezpieczeniowych. Składki netto. Składki rezerwy brutto.
2
Tryb płatności składek.
W 7 - Produkty kapitałowo – ubezpieczeniowe. Ubezpieczenia terminowe na wypadek
2
śmierci.
W 8 – Funkcje komutacyjne.
2
W 9 – Ratalna składka netto, ubezpieczenia na życie.
2
W 10 – Dożywotnie i okresowe ubezpieczenie na wypadek śmierci.
2
W 11 – Okresowe ubezpieczenie na dożycie, na wypadek śmierci i dożycie.
2
W 12 – Ubezpieczenia posagowe.
2
W 13 – Dożywotnie ubezpieczenie na wypadek śmierci z rosnącą, malejącą sumą
ubezpieczenia
2
W 14 – Ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym
2
W 15 - Ubezpieczenia rentowe
2
Forma zajęć – ĆWICZENIA
C 1 – Umowa ubezpieczeniowa na życie. Pojęcie i przedmiot umowy. Wadliwość umowy
ubezpieczenia. Suma ubezpieczenia. Składka ubezpieczeniowa. Kulancja.
Liczba
godzin
2
C 2 – Elementy modelu demograficznego. Tablice trwania życia ich konstrukcja. Hipotezy
rozkładu trwania życia. Średnie dalsze trwanie życia kobiet i mężczyzn.
2
C 3 – Oceny ryzyka w ubezpieczeniach życiowych.
2
C 4 – Ryzyko w ubezpieczeniach grupowych i zdrowotnych.
2
C 5 –Formy reasekuracji.
2
C 6 – Składki ubezpieczeniowe netto i brutto. Tryb płatności składek.
2
C 7 – Produkty kapitałowo – ubezpieczeniowe.
2
C 8 – Ubezpieczenia terminowe na wypadek śmierci.
2
C 9 – Ratalna składka netto. Ubezpieczenia terminowe na wypadek śmierci.
2
C 10 – Okresowe ubezpieczenie na dożycie, na wypadek śmierci i dożycie.
2
C 11 – Ubezpieczenia posagowe.
2
C 12 – Dożywotnie ubezpieczenie na wypadek śmierci z rosnącą, malejącą sumą
2
ubezpieczenia
C 13 – Ubezpieczenie na życie z funduszem kapitałowym
2
C14 – Ubezpieczenia rentowe
2
C 15 – Kolokwium zaliczeniowe.
2
NARZĘDZIA DYDAKTYCZNE
1. – materiały wykładowe w wersji elektronicznej
2. – zestaw zadań do samodzielnego rozwiązania
SPOSOBY OCENY ( F – FORMUJĄCA, P – PODSUMOWUJĄCA)
F1. – ocena samodzielnego przygotowania do zajęć oraz aktywność studenta
P1. – ocena umiejętności rozwiązywania postawionych problemów oraz sposobu prezentacji
uzyskanych wyników - kolokwium
OBCIĄŻENIE PRACĄ STUDENTA
Forma aktywności
Średnia liczba godzin na
zrealizowanie aktywności
Godziny kontaktowe z prowadzącymi
30W 30C → 60h
Zapoznanie się ze wskazaną literaturą
5h
Przygotowanie do kolokwiów
15 h
Przygotowanie do ćwiczeń
15 h
Obecność na konsultacjach
5h
Suma
100 h
SUMARYCZNA LICZBA PUNKTÓW ECTS
4 ECTS
DLA PRZEDMIOTU
Liczba punktów ECTS, którą student uzyskuje na zajęciach
wymagających bezpośredniego udziału prowadzącego
2,6 ECTS
Liczba punktów ECTS, którą student uzyskuje w ramach zajęć o
charakterze praktycznym
2,6 ECTS
LITERATURA PODSTAWOWA I UZUPEŁNIAJĄCA
M. Skałba, Ubezpieczenia na życie. WNT, Warszawa 1999
S. Ostasiewicz, Składki na wybranych typach ubezpieczeń życiowych. AE Wrocław, Wrocław 2000
J. Monkiewicz, Podstawy ubezpieczeń. Tom I – mechanizmy i funkcje. Poltex, Warszawa 2000
J. Monkiewicz, Podstawy ubezpieczeń. Tom II – produkty. Poltex, Warszawa 2001
R. Garbiec, Ubezpieczenia w teorii i praktyce. System ubezpieczeń społecznych. Wydz. Zarządz. P.Cz.,
Częstochowa 2002
PROWADZĄCY PRZEDMIOT ( IMIĘ, NAZWISKO, ADRES E-MAIL)
1. dr Sylwia Lara-Dziembek [email protected]
2. dr Edyta Pawlak [email protected]
MATRYCA REALIZACJI I WERYFIKACJI EFEKTÓW KSZTAŁCENIA
Efekt
kształcenia
EK1
EK2
EK3
EK4
Odniesienie
danego efektu do
efektów
zdefiniowanych
dla kierunku
Matematyka
K_W01
K_K02
KMF_W03
KMF_U04
K_W01
K_K02
KMF_W03
KMF_U04
K_W01
K_K02
KMF_W03
KMF_U04
K_W01
K_K02
KMF_W03
KMF_U04
Cele
przedmiotu
Treści
programowe
Narzędzia
dydaktyczne
Sposób
oceny
C1, C2
W 1 - 15
S1-14
1, 2
F1
P1
C1, C2
W 1 - 15
S1-14
1, 2
F1
P1
C1, C2
W 1 - 15
S1-14
1, 2
F1
P1
C1, C2
W 1 - 15
S1-14
1, 2
F1
P1
II. FORMY OCENY - SZCZEGÓŁY
Na ocenę 2
Na ocenę 3
Na ocenę 4
Na ocenę 5
EK 1
Nie spełnia
Wymienia
warunków na ocenę najczęściej
stosowane
dostateczną.
produkty
kapitałowo –
ubezpieczeniowe.
Materiał na ocenę
dostateczną,
ponadto potrafi
wskazać różnice
między produktami
kapitałowo –
ubezpieczeniowymi.
Materiał na ocenę
dobrą, ponadto
potrafi wskazać
wadliwość produktu
kapitałowo –
ubezpieczeniowego.
EK 2
Nie spełnia
Analizuje
warunków na ocenę programy
kapitałowo –
dostateczną.
ubezpieczeniowe.
Materiał na ocenę
dostateczną,
ponadto potrafi
wskazać korzystne
oferty.
Materiał na ocenę
dobrą, ponadto
potrafi dobrać
najkorzystniejszą
ofertę dla klienta.
EK 3
Nie spełnia
Potrafi
warunków na ocenę wskazywać
istotne fragmenty
dostateczną.
umów
ubezpieczeniowy
ch.
Materiał na ocenę
dostateczną,
ponadto potrafi
analizować umowy
ubezpieczeniowe.
EK 4
Nie spełnia
Potrafi obliczyć
Materiał na ocenę
warunków na ocenę przeciętne dalsze dostateczną,
ponadto potrafi
dostateczną.
trwanie życia.
obliczać
intensywność
umieralności.
Materiał na ocenę
dobrą. Ponadto
potrafi dobrać
najkorzystniejsze
ubezpieczenie dla
klienta.
Materiał na ocenę
dobrą. Ponadto
potrafi obliczać
parametry tablic
trwania życia.
Dopuszcza się wystawienie oceny połówkowej o ile student spełniający wszystkie efekty kształcenia
wymagane do oceny pełnej spełnia niektóre efekty kształcenia odpowiadające ocenie wyższej.
III. INNE PRZYDATNE INFORMACJE O PRZEDMIOCIE
1. Wszelkie informacje dla studentów na temat planu zajęć dostępne są na stronie internetowej:
www.wimii.pcz.pl
2. Informacja na temat konsultacji przekazywana jest studentom podczas pierwszych zajęć z danego
przedmiotu oraz umieszczona jest na stronie internetowej Instytutu Matematyki:
www.im.pcz.pl