BILANS AKTYWA Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych

BILANS AKTYWA
Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM"
według stanu na 31.12.2011 r
Wyszczególnienie
początek okresu
koniec okresu
A
B
C
A. Wartości niematerialne i prawne
1. Wartość firmy
2. Inne wartości niematerialne i prawne i zaliczki na poczet wartości niematerialnych i
prawnych
B. Lokaty
I. Nieruchomości
1. Grunty własne oraz prawo wieczystego użytkowania gruntu
2. Budynki, budowle oraz spółdzielcze własnościowe prawo do lokalu
3. Inwestycje budowlane i zaliczki na poczet tych inwestycji
II. Lokaty w jednostkach podporządkowanych
1. Udziały lub akcje w jednostkach podporządkowanych
2. Pożyczki udzielone jednostkom podporządkowanym oraz dłużne papiery
wartościowe emitowane przez te jednostki
3. Pozostałe lokaty
III. Inne lokaty finansowe
1. Udziały, akcje oraz inne papiery wartościowe o zmiennej kwocie dochodu oraz
jednostki uczestnictwa i certyfikaty inwestycyjne w funduszach inwestycyjnych
225
0
175
0
225
175
46 526
1 207
144
54 460
1 195
165
1 063
1 030
0
0
0
0
0
0
0
0
45 319
0
0
53 265
12 110
8 164
30 906
0
0
0
2 303
0
0
34 139
0
0
0
10 962
0
0
2 499
2 206
2 206
0
2 206
0
0
0
0
0
0
52
0
52
241
241
0
0
0
2 634
2 634
2 634
0
2 634
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
0
2. Dłużne papiery wartościowe i inne papiery wartościowe o stałej kwocie dochodu
3. Udziały we wspólnych przedsięwzięciach lokacyjnych
4. Pożyczki zabezpieczone hipotecznie
5. Pozostałe pożyczki
6. Lokaty terminowe w instytucjach kredytowych
7. Pozostałe lokaty
IV. Należności depozytowe od cedentów
C. Aktywa netto ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi
ubezpieczający
D. Należności
I. Należności z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich
1. Należności od ubezpieczających
1.1. od jednostek podporządkowanych
1.2. od pozostałych jednostek
2. Należności od pośredników ubezpieczeniowych
2.1. od jednostek podporządkowanych
2.2. od pozostałych jednostek
3. Inne należności
3.1. od jednostek podporządkowanych
3.2. od pozostałych jednostek
II. Należności z tytułu reasekuracji
1. od jednostek podporządkowanych
2. od pozostałych jednostek
III. Inne należności
1.Należności od budżetu
2. Pozostałe należności
2.1. od jednostek podporządkowanych
2.2. od pozostałych jednostek
E. Inne składniki aktywów
I. Rzeczowe składniki aktywów
II. Środki pieniężne
III. Pozostałe składniki aktywów
1 040
197
843
0
990
934
13
3
40
1 105
163
942
0
784
715
27
3
39
51 280
59 158
F. Rozliczenia międzyokresowe
I. Aktywa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
II. Aktywowane koszty akwizycji
III. Zarachowane odsetki i czynsze
IV. Inne rozliczenia międzyokresowe
AKTYWA RAZEM
BILANS PASYWA
Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM"
według stanu na 31.12.2011 r
Wyszczególnienie
A
A. Kapitał własny
I. Kapitał podstawowy
II. Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość ujemna)
III. Akcje własne (wielkość ujemna)
IV. Kapitał (fundusz) zapasowy
V. Kapitał (fundusz) z aktualizacji wyceny
VI. Pozostałe kapitały rezerwowe
VII. Zysk (strata) z lat ubiegłych
VIII. Zysk (strata) netto
B. Zobowiązania podporządkowane
C. Rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe
I. Rezerwa składek i rezerwa na pokrycie ryzyka niewygasłego
II. Rezerwa ubezpieczeń na życie
III. Rezerwy na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia
IV. Rezerwy na premie i rabaty dla ubezpieczonych
V. Rezerwy na wyrównanie szkodowości (ryzyka)
VI. Rezerwy na zwrot składek dla członków
VII. Pozostałe rezerwy techniczno - ubezpieczeniowe określone w statucie
początek okresu
koniec okresu
B
C
28 292
10 127
0
0
21 404
-160
0
-3 079
0
0
18 646
1 892
37 101
10 127
0
0
18 324
-410
0
0
9 060
0
10 442
2 589
15 649
0
16
1 089
6 754
0
1 099
0
0
0
359
217
0
0
359
217
0
0
0
0
0
0
0
0
VIII. Rezerwa ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty (inwestycyjne) ponosi
ubezpieczający
D. Udział reasekuratorów w rezerwach techniczno - ubezpieczeniowych
(wielkość ujemna)
I. Udział reasekuratorów w rezerwie składek i w rezerwie na pokrycie ryzyka
niewygasłego
II. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie
III. Udział reasekuratorów w rezerwie na nie wypłacone odszkodowania i
świadczenia
IV. Udział reasekuratorów w rezerwie na premie i rabaty dla ubezpieczonych
V. Udział reasekuratorów w pozostałych rezerwach określonych w statucie
VI. Udział reasekuratorów w rezerwie ubezpieczeń na życie, gdy ryzyko lokaty
(inwestycyjne) ponosi ubezpieczający
E. Oszacowane regresy i odzyski (wielkość ujemna)
I. Oszacowane regresy i odzyski brutto
II. Udział reasekuratorów w oszacowanych regresach i odzyskach
F. Pozostałe rezerwy
I. Rezerwy na świadczenia emerytalne oraz inne obowiązkowe świadczenia
pracowników
II. Rezerwa z tytułu odroczonego podatku dochodowego
III. Inne rezerwy
G. Zobowiązania z tytułu depozytów reasekuratorów
H. Pozostałe zobowiązania i fundusze specjalne
I. Zobowiązania z tytułu ubezpieczeń bezpośrednich
1. Zobowiązania wobec ubezpieczających
1.1 wobec jednostek podporządkowanych
1.2. wobec pozostałych jednostek
2. Zobowiązania wobec pośredników ubezpieczeniowych
2.1. wobec jednostek podporządkowanych
2.2. wobec pozostałych jednostek
3. Inne zobowiązania z tytułu ubezpieczeń
3.1. wobec jednostek podporządkowanych
3.2. wobec pozostałych jednostek
II. Zobowiązania z tytułu reasekuracji
1. wobec jednostek podporządkowanych
2. wobec pozostałych jednostek
III. Zobowiązania z tytułu emisji własnych dłużnych papierów wartościowych
oraz pobranych pożyczek
1. zobowiązania zamienne na akcje zakładu ubezpieczeń
2. pozostałe
IV. Zobowiązania wobec instytucji kredytowych
V. Inne zobowiązania
1. Zobowiązania wobec budżetu
2. Pozostałe zobowiązania
2.1. wobec jednostek podporządkowanych
2.2. wobec pozostałych jednostek
VI. Fundusze specjalne
I. Rozliczenia międzyokresowe
1. Rozliczenia międzyokresowe kosztów
2. Ujemna wartość firmy
3. Przychody przyszłych okresów
PASYWA RAZEM
0
1 308
0
1 505
644
270
394
0
3 267
2 308
2 308
0
2 308
0
0
0
0
0
0
0
0
0
693
335
477
0
10 327
7 722
7 722
0
7 722
0
0
0
0
0
0
161
0
161
0
0
0
0
174
79
95
0
95
785
126
126
0
0
0
0
0
1
1 550
1 382
168
0
168
893
0
0
0
0
51 280
59 158
Ogólny rachunek zysków i strat
Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM"
według stanu na 31.12.2011 r
Poz. Ogólny rachunek zysków i strat
1.
2.
I
WYNIK TECHNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH
II
PRZYCHODY Z LOKAT (1+2+3+4)
1. Przychody z lokat w nieruchomości
2. Przychody z lokat w jednostkach powiązanych
2.1. z udziałów i akcji
I-IV kw roku 2010
I-IV kw roku 2011
3.
4.
-5 819
8 801
2 215
0
0
0
2 463
0
0
0
0
0
1 566
0
0
1 962
10
5
1 362
1 628
194
0
0
649
90
329
0
0
501
115
1. Koszty utrzymania nieruchomości
275
14
2. Pozostałe koszty działalności lokacyjnej
156
98
7
11
206
13
86
95
12
0
0
0
37
18
-3 781
0
0
-3 781
-701
48
15
11 206
0
0
11 206
2 146
0
0
2.2. z pożyczek i dłużnych papierów wartościowych
2.3. z pozostałych lokat
3. Przychody z innych lokat finansowych
3.1. z udziałów, akcji, innych papierów wartościowych o zmiennej kwocie
dochodu oraz jednostek uczestnictwa i certyfikatów inwestycyjnych w
funduszach inwestycyjnych
3.2. z dłużnych papierów wartościowych oraz innych papierów wartościowych
o stałej kwocie dochodu
3.3. z lokat terminowych w instytucjach kredytowych
3.4. z pozostałych lokat
4. Wynik dodatni z rewaloryzacji lokat
5. Wynik dodatni z realizacji lokat
III
NIE ZREALIZOWANE ZYSKI Z LOKAT
IV
PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW,
PRZENIESIONE Z TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ NA ŻYCIE
V
KOSZTY DZIAŁALNOŚCI LOKACYJNEJ (1+2+3+4)
3. Wynik ujemny z rewaloryzacji lokat
4. Wynik ujemny z realizacji lokat
VI
NIE ZREALIZOWANE STRATY NA LOKATACH
VII
PRZYCHODY Z LOKAT NETTO PO UWZGLĘDNIENIU KOSZTÓW,
PRZENIESIONE DO TECHNICZNEGO RACHUNKU UBEZPIECZEŃ
MAJĄTKOWYCH I OSOBOWYCH
VIII
IX
X
XI
XII
XIII
XIV
POZOSTAŁE PRZYCHODY OPERACYJNE
POZOSTAŁE KOSZTY OPERACYJNE
ZYSK (STRATA) Z DZIAŁALNOŚCI OPERACYJNEJ
ZYSKI NADZWYCZAJNE
STRATY NADZWYCZAJNE
ZYSK (STRATA) BRUTTO
PODATEK DOCHODOWY
POZOSTAŁE OBOWIĄZKOWE ZMNIEJSZENIA ZYSKU (ZWIĘKSZENIA
STRATY)
XV
Techniczny rachunek ubezpieczeń
Towarzystwa Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM"
według stanu na 31.12.2011 r
Poz. Techniczny rachunek ubezpieczeń
1.
2.
SKŁADKI
1. Składki przypisane brutto
I
2. Udział reasekuratorów w składce przypisanej
3. Zmiany stanu rezerw składek oraz rezerwy na ryzyko
brutto
niewygasłe
4. Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw składek
II
III
IV
Przychody z lokat netto po uwzględnieniu kosztów, przeniesione z
ogólnego rachunku zysków i strat
Pozostałe przychody techniczne na udziale własnym
ODSZKODOWANIA I ŚWIADCZENIA
I-IV kw roku 2010
I-IV kw roku 2011
3.
4.
24 443
25 579
632
31 438
32 895
761
26
696
-478
0
0
0
220
25 891
515
11 595
1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone w roku
obrotowym:
1.1. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
1.2. Udział reasekuratorów w odszkodowaniach i
wypłaconych
16 951
18 439
20 348
20 371
świadczeniach
1 488
23
2. Zmiany stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania
i świadczenia na udziale własnym:
8 940
-8 753
2.1. Zmiana stanu rezerw na nie wypłacone odszkodowania i świadczenia
brutto
8 568
-8 895
2.2 Udział reasekuratorów w zmianie stanu rezerw na nie wypłacone
odszkodowania i świadczenia
V
VI
-372
-142
ZMIANY STANU POZOSTAŁYCH REZERW TECHNICZNOUBEZPIECZENIOWYCH NA UDZIALE WŁASNYM
-3 801
-1 088
1. Zmiana stanu pozostałych rezerw techniczno-ubezpieczeniowych brutto
-3 801
-1 088
2. Udział reasekuratorów w zmianie stanu pozostałych rezerw technicznoubezpieczeniowych
0
0
4 890
3 329
2 725
7 646
3 639
849
2 790
149
0
POZOSTAŁE KOSZTY TECHNICZNE NA UDZIALE WŁASNYM
226
277
ZMIANY STANU REZERW NA WYRÓWNANIE SZKODOWOŚCI
(RYZYKA)
-53
1 083
-5 819
8 801
PREMIE I RABATY DLA UBEZPIECZONYCH NA UDZIALE WŁASNYM,
ŁĄCZNIE ZE ZMIANĄ STANU REZERW
KOSZTY DZIAŁALNOŚCI UBEZPIECZENIOWEJ
1. Koszty akwizycji
VII
753
2. Koszty administracyjne
3. Otrzymane prowizje reasekuracyjne i udział w zyskach
VIII
IX
X
reasekuratorów
WYNIK TECZNICZNY UBEZPIECZEŃ MAJATKOWYCH I OSOBOWYCH
Firma: Towarzystwo Ubezpieczeń Wzajemnych "CUPRUM"
Rok: 2011, kwartał: 4, na dzień: 2011-12-31
Rachunek przepływów pieniężnych
RACHUNEK PRZEPŁYWÓW PIENIĘŻNYCH
A
A. Przepływy środków pieniężnych z działalności operacyjnej
I. Wpływy
1. Wpływy z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej
1.1. Wpływy z tytułu składek brutto
1.2. Wpływy z tytułu regresów, odzysków i zwrotów odszkodowań
1.3. Pozostałe wpływy z działalności bezpośredniej
2. Wpływy z reasekuracji biernej
2.1. Wpłaty reasekuratorów z tytułu udziału w odszkodowaniach
2.2. Wpływy z tytułu prowizji reasekuracyjnych i udziałów w zyskach reasekuratorów
2.3. Pozostałe wpływy z reasekuracji biernej
3. Wpływy z pozostałej działalności operacyjnej
3.1. Wpływy z tytułu czynności komisarza awaryjnego
Okres
poprzedni
B
-1 874
27 706
25 651
24 524
856
271
1 881
1 794
Okres
bieżący
C
5 945
34 042
33 489
32 417
482
590
83
83
87
0
174
0
0
0
470
0
3.2. Zbycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów
trwałych innych niż lokaty
3.3. Pozostałe wpływy
II. Wydatki
1. Wydatki z tytułu działalności bezpośredniej i reasekuracji czynnej
1.1. Zwroty składek brutto
1.2. Odszkodowania i świadczenia wypłacone brutto
1.3. Wydatki z tytułu akwizycji
1.4. Wydatki o charakterze administracyjnym
1.5. Wydatki z tytułu likwidacji szkód i windykacji regresów
1.6. Wypłacone prowizje i udziały w zyskach z tytułu reasekuracji czynnej
1.7. Pozostałe wydatki z działalności bezpośredniej oraz reasekuracji czynnej
2. Wydatki z tytułu reasekuracji biernej
2.1. Składki zapłacone z tytułu reasekuracji biernej
2.2. Pozostałe wydatki z tytułu reasekuracji biernej
3. Wydatki z pozostałej działalności operacyjnej
3.1. Wydatki z tytułu czynności komisarza awaryjnego
3.2. Nabycie wartości niematerialnych i prawnych oraz rzeczowych składników aktywów
trwałych innych niż lokaty
3.3. Pozostałe wydatki operacyjne
B. Przepływy z działalności lokacyjnej
I. Wpływy
1. Zbycie nieruchomości
2. Zbycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych
3. Zbycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i
certyfikatów inwestycyjnych w funduszach inwestycyjnych
4. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki
podporządkowane oraz spłata pożyczek udzielonych tym jednostkom
5. Realizacja dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki
6. Likwidacja lokat terminowych w instytucjach kredytowych
7. Realizacja pozostałych lokat
8. Wpływy z nieruchomości
9. Odsetki otrzymane
10. Dywidendy otrzymane
11. Pozostałe wpływy z lokat
II. Wydatki
1. Nabycie nieruchomości
2. Nabycie udziałów, akcji w jednostkach podporządkowanych
3. Nabycie udziałów, akcji w pozostałych jednostkach oraz jednostek uczestnictwa i
certyfikatów w funduszach inwestycyjnych
4. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez jednostki
podporządkowane oraz udzielenie pożyczek tym jednostkom
5. Nabycie dłużnych papierów wartościowych emitowanych przez pozostałe jednostki
6. Nabycie lokat terminowych w instytucjach kredytowych
7. Nabycie pozostałych lokat
8. Wydatki na utrzymanie nieruchomości
9. Pozostałe wydatki na lokaty
C. Przepływy środków pieniężnych z działalności finansowej
I. Wpływy
0
174
29 580
27 114
4 394
18 458
699
2 734
0
470
28 097
26 460
2 257
19 994
808
2 541
804
0
829
0
25
1 519
1 518
1
947
0
31
734
726
8
903
0
197
750
1 766
142 466
0
0
66
837
-5 875
173 653
0
0
25 726
17 122
0
0
5 682
108 600
0
0
2 458
0
0
140 700
8 761
145 428
0
0
2 342
0
0
179 528
25
0
0
0
32 374
13 601
0
0
6 423
101 717
0
7
154
40
42
11 834
154 002
0
7
84
29
29
1. Wpływy netto z emisji akcji oraz dopłat do kapitału
2. Kredyty, pożyczki oraz emisja dłużnych papierów wartościowych
3. Pozostałe wpływy finansowe
II. Wydatki
1. Dywidendy
2. Inne niż wypłata dywidend wydatki z tytułu podziału zysku
3. Nabycie akcji własnych
4. Spłata kredytów, pożyczek oraz wykup własnych dłużnych papierów wartościowych
5. Odsetki od kredytów, pożyczek oraz wyemitowanych dłużnych papierów
wartościowych
6. Pozostałe wydatki finansowe
D. Przepływy pieniężne netto razem
E. Bilansowa zmiana stanu środków pieniężnych
1. w tym zmiana stanu środków pieniężnych z tytułu różnic kursowych
F. Środki pieniężne na początek okresu
G. Środki pieniężne na koniec okresu
1. w tym o ograniczonej możliwości dysponowania
0
0
42
2
0
0
0
0
0
29
0
0
0
0
0
0
0
2
-68
-68
0
911
843
0
0
99
99
0
843
942
782
891
WYPŁACALNOŚĆ
59-301 Lubin, ul. M. Skłodowskiej-Curie 82
Rok: 2011, kwartał: 4, na dzień: 31-12-2011
POZYCJE POZABILANSOWE
A
I. Należności warunkowe, w tym:
4. Pozostałe
II. Zobowiązania warunkowe, w tym:
w tys. zł
w tys. zł
31.12.2010
31.12.2011
C
C
0
4. Roszczenia sporne, nie uznane przez zakład ubezpieczeń, a
skierowane przez wierzycieli na drogę postępowania sądowego
7. Pozostałe
III. Zabezpieczenia
IV. Obce składniki aktywów nie ujęte w aktywach
1. Dzierżawa
V. Pozostałe pozycje pozabilansowe
205
1 577
1 577
219
28
42
177
0
0
177
0
0
0
0
20
20
Wskaźniki wypłacalnościowe TUW-CUPRUM
w tys. zł
w tys. zł
WYPŁACALNOŚĆ [w tys. zł]
31.12.2010
31.12.2011
A
B
C
27 133
4 448
36 211
5 824
22 685
30 387
Kapitał gwarancyjny
10 743
10 401
Nadwyżka środków własnych na pokrycie kapitału gwarancyjnego
16 390
25 810
Wysokość rezerw techniczno-ubezpieczeniowych do pokrycia aktywami
18 646
10 442
Wartość środków własnych
Wysokość marginesu wypłacalności
Nadwyżka
(niedobór)
na pokrycie marginesu wypłacalności
środków
własnych
Wysokość aktywów stanowiących pokrycie
rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
Nadwyżka
(niedobór)
aktywów
rezerw techniczno-ubezpieczeniowych
na
pokrycie
SKŁADKA PRZYPISANA W GRUPACH UBEZPIECZEŃ
43 846
52 423
25 200
41 981
31.12.2010
31.12.2011
Grupa 01
634
659
Grupa 02
Grupa 07
Grupa 08
Grupa 09
2235
2568
17157
1556
1429
2157
3908
22679
1715
1777
Grupa 13