bilans i przepływy
Transkrypt
bilans i przepływy
Załącznik nr 6 do Procedury udzielania kredytów na działalność gospodarczą w Pobiedzisko-Goślińskim Banku Spółdzielczym w Pobiedziskach Informacja finansowa dla podmiotów prowadzących pełną księgowość ( w tys. złotych ) Wyszczególnienie Stan na koniec nr Okresu Okresu Okresu wiersza poprzedzające kredytowago AKTYWA I. Majątek trwały, w tym: 1. Grunty własne 2. Budynki i budowle 3. Maszyny i urządzenia 4. Środki transportu 5. Inne 1 2 3 4 5 6 II. Majątek obrotowy 1. Zapasy, w tym: - materiały - wyroby gotowe - towary 2. NaleŜności 3. Środki pienięŜne - w kasie - na rach. bankowym III. Inne aktywa 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 Razem aktywa (I+II+III) 17 PASYWA I. Kapitały własne, w tym: 1. Kapitał załoŜycielski 2. Zysk zatrzymany w firmie 18 19 20 II. Kapitały obce, w tym: 1. Zobowiązania długoterminowe - kredyty i pozyczki długoterminowe 21 - inne 2. Zobowiązania krótkoterminowe - wobec dostawców - kredyty i pozyczki krótkoterminowe 22 23 24 25 26 - wobec budŜetu 3. Pozostałe pasywa 27 28 29 Razem pasywa 30 bieŜącego nia Okresu kredytowania Okresu kredytowania ZESTAWIENIE WYNIKU FINANSOWEGO (w tys. złotych) Wyszczegołnienie A. PRZYCHODY RAZEM - przychody ze sprzedaŜy towarów i usług - inne przychody B. KOSZTY UZYSKANIA PRZYCHODU • wydatki na zakup materiałów wg cen zakupu • koszty uboczne zakupu • inne wydatki (koszty) w tym: - wynagrodzenia - amortyzacja Okres Okres Nr poprzedzający bieŜący wiersza t-12 t02 1 Okres kredytowania 1 t1 t2 ……. t tt 2 3 4 5 6 7 8 9 • wartość remamentu zapasów na początek okresu minus wartość remamentu na koniec okresu 10 • inne wydatki (koszty) w tym: 11 C. DOCHÓD BRUTTO (A-B) 12 D. Podatek dochodowy 13 E. DOCHÓD NETTO (C-D) 14 1 UWAGA: w przypadku kredytu krótkoterminowego zalecanym okresem analizy jest miesiąc 2 t -1 oznacza koniec ostatniego roku obrachunkowego t0 oznacza koniec miesiąca poprzedzajacego złoŜenie wniosku kredytowego Inny rodzaj działalności (w tym udziały w innych przedsięwzięciach, spółkach, powiązania kapitałowe itp.) …………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………….. Wyszczególnienie Przychody Koszty Wynik Rok ubiegły zł Rok aktualny zł Planowane zł Zobowiązania wynikające z wymienionych wyzej działalności (równieŜ kredyty zaciągnięte przez spółki powiązane kapitałowo z Wnioskodawcą). …………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………….. …………………………………………………………………………………………………………………………….. ZESTAWIENIA PRZEPŁYWÓW ŚRODKÓW PIENIĘśNYCH (w tys. złotych) Wyszczegołnienie Gotówka początkowa Wpływy ze sprzedaŜy + sprzedaŜ za gotówkę + spłaty bieŜących naleŜności RAZEM WPŁYWY (01+02) + zakup materiałów, surowców, towarów + spłaty zobowiązań + wynagrodzenia + narzuty na wynagrodzenia + czynsze (dzierŜawy, opłaty) + transport + energia/woda/gaz/paliwo + telekomunikacja + ubezpieczenia rzeczowe + administracja + reklama + odsetki od kredytów + podatki (zaliczone w koszty i dochody) + inne wydatki (wymienić jakie) RAZEM WYDATKI (od 06 do 19) Gotówka operacyjna (05 - 20) + wydatki inwestycyjne + spłata kredytów + zmniejszenie kapitału + dywidenda + inne (pozostałe) RAZEM INNE WYDATKI (od 22 do 26) + sprzedaŜ majątku trwałego + zwiększenie kapitału ze źródeł zewnętrznych + dywidenda + kredyty bankowe + Inne (pozostałe) RAZEM INNE WPŁYWY (od 28 Okres Okres Nr poprzedzający bieŜący wiersza t-12 t 02 Okres kredytowania t1 t2 ……. 01 02 03 04 05 06 07 08 09 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 Gotówka końcowa (21-27+33) 34 1 UWAGA: w przypadku kredytu krótkoterminowego zalecanym okresem analizy jest miesiąc 2 t -1 oznacza koniec ostatniego roku obrachunkowego do 32) t0 oznacza koniec miesiąca poprzedzajacego złoŜenie wniosku kredytowego Wiarygodność podanych wyŜej danych potwierdzam własnoręcznym podpisem. ……………………………………. ( miejscowość, data ) ………………………………….. ( podpis Wnioskodawcy ) 1 t tt