docFundusze inwestycyjne
download 
Reklamacja Transkrypt
Fundusze inwestycyjne
Fundusze inwestycyjne Twoje inwestycje Aviva Investors Aviva Investors FIO1 / fundusz parasolowy Aviva Investors Depozyt Plus Aviva Investors Aktywnej Alokacji bezpieczeństwo i trwały wzrost oszczędności na poziomie porównywalnym do oprocentowania lokat bankowych bardzo niski poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: dowolny, nawet poniżej 1 roku długoterminowy wzrost kapitału poprzez inwestycje w akcje i instrumenty dłużne, przy zastosowaniu strategii aktywnej alokacji podwyższony poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 3 lata Limity inwestycyjne: Krótkoterminowe instrumenty dłużne 85% Fundusz nie ma modelowej struktury aktywów Akcje 0-100% Środki o najwyższym stopniu płynności 15% Instrumenty dłużne 0-100% Aviva Investors Obligacji Aviva Investors Optymalnego Wzrostu2 długoterminowy wzrost oszczędności na poziomie wyższym od rocznej lokaty bankowej niski poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 1 rok długoterminowy wzrost kapitału poprzez inwestycje w akcje i instrumenty dłużne, przy zastosowaniu połączonych strategii: aktywnej alokacji z aktywną selekcją podwyższony poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 3 lata Długoterminowe instrumenty dłużne 90% Środki płynne 10% Fundusz nie ma modelowej struktury aktywów Limity inwestycyjne: Akcje 0-100% Instrumenty dłużne 0-100% Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych Aviva Investors Zrównoważony wzrost oszczędności w średnim i długim terminie, poprzez inwestycje w nieskarbowe instrumenty dłużne i rynku pieniężnego umiarkowany (okresowo podwyższony) poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 2 lata długoterminowy wzrost kapitału poprzez inwestycje w krajowe instrumenty dłużne i akcje podwyższony poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 4 lata Papiery korporacyjne 80% Akcje polskie 50% Środki płynne 20% Instrumenty dłużne 50% Aviva Investors Obligacji Dynamiczny Aviva Investors Polskich Akcji wzrost oszczędności w średnim i długim terminie, poprzez aktywnie zarządzane inwestycje w instrumenty dłużne oraz rynku pieniężnego umiarkowany (okresowo podwyższony) poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 2 lata maksymalizacja zysków w długim okresie poprzez inwestycje w krajowe akcje wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 5 lat Fundusz nie ma modelowej struktury aktywów Długoterminowe instrumenty dłużne 50-100% Akcje polskie 90% Instrumenty rynku pieniężnego 0-50% Środki płynne 10% Aviva Investors Ochrony Kapitału Plus Aviva Investors Akcji Europy Wschodzącej stabilny dochód z bezpiecznych instrumentów finansowych z niewielkim udziałem akcji średni poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 2 lata maksymalizacja zysków w długim okresie poprzez inwestycje na zagranicznych rynkach akcji wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 5 lat Akcje polskie i innych krajów Europy Środkowej 90% Krótkoterminowe instrumenty dłużne 85% Środki płynne 10% Akcje polskie 15% Aviva Investors Stabilnego Inwestowania Aviva Investors Akcji Rynków Wschodzących stabilny i długoterminowy wzrost kapitału poprzez inwestycje w instrumenty dłużne i akcje średni poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 3 lata długoterminowy wzrost kapitału poprzez inwestycje w zagraniczne fundusze akcyjne inwestujące na światowych rynkach wschodzących wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: co najmniej 5 lat Instrumenty dłużne 70% Tytuły uczestnictwa zagranicznych funduszy akcji rynków wschodzących 90% Akcje polskie 30% Środki płynne 10% 1 FIO – Fundusz Inwestycyjny Otwarty 2 Możliwość dokonywania wpłat do subfunduszy może zostać zawieszona po przekroczeniu poziomu 250 mln zł wartości aktywów netto Aviva Investors Małych Spółek Aviva Investors Nowoczesnych Technologii maksymalizacja zysków w długim okresie poprzez inwestycje w akcje małych spółek giełdowych wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: powyżej 5 lat maksymalizacja zysków w długim okresie poprzez inwestycje w akcje spółek nowoczesnych technologii wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: powyżej 5 lat Akcje polskie, głównie małych spółek 90% Akcje polskie, głównie spółek nowoczesnych technologii 90% Środki płynne 10% Środki płynne 10% Wykresy przedstawiają modelową strukturę aktywów poszczególnych subfunduszy. Aviva Investors Nowych Spółek maksymalizacja zysków w długim okresie poprzez inwestycje w akcje spółek notowanych na giełdzie krócej niż 3 lata wysoki poziom ryzyka inwestycyjnego zalecany okres inwestycji: powyżej 5 lat Akcje polskie, głównie spółek notowanych krócej niż 3 lata 90% Środki płynne 10% Aviva Investors Fundusz Inwestycyjny Otwarty (FIO) nie gwarantuje osiągnięcia celu ani określonego wyniku inwestycyjnego. Uczestnicy Funduszu muszą się liczyć z możliwością utraty przynajmniej części wpłaconych środków. Indywidualny zysk z inwestycji zależy od wartości jednostki uczestnictwa w momencie jej zbycia i odkupienia przez Fundusz oraz od wysokości opłaty manipulacyjnej i podatku od dochodów kapitałowych. Wartość aktywów netto Subfunduszy Aviva Investors FIO inwestujących w akcje cechuje się dużą zmiennością ze względu na skład portfeli inwestycyjnych lub stosowane techniki zarządzania portfelami. Subfundusze mogą lokować powyżej 35 proc. aktywów w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez Skarb Państwa lub NBP, a Subfundusze Aviva Investors Obligacji Dynamiczny i Aviva Investors Dłużnych Papierów Korporacyjnych dodatkowo w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez jednostkę samorządu terytorialnego RP lub państwa członkowskiego, państwo członkowskie lub należące do OECD, bądź międzynarodową instytucję finansową, której członkiem jest RP lub co najmniej jedno państwo członkowskie, natomiast Subfundusz Aviva Investors Aktywnej Alokacji dodatkowo w papiery wartościowe i instrumenty rynku pieniężnego emitowane, poręczone lub gwarantowane przez rządy: Australii, Islandii, Japonii, Kanady, Meksyku, Nowej Zelandii, Szwajcarii, Turcji, USA lub krajów UE. Szczegółowe informacje o Funduszu, w tym opis ryzyka inwestycyjnego, tabela opłat manipulacyjnych oraz inne koszty i opłaty znajdują się w prospekcie informacyjnym i jego skrócie, dostępnych u oradców ds. Ubezpieczeń i Inwestycji Avivy, dystrybutorów, w siedzibie Towarzystwa oraz na www.avivainvestors.pl Aviva Investors Poland Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych SA, ul. Domaniewska 44, 02-672 Warszawa infolinia: 801 888 444, tel +48 22 557 44 44, e-mail: [email protected], www.avivainvestors.pl Ty i Twoja rodzina Twoje zdrowie Twoja emerytura Twoje inwestycje Twój majątek Twoja firma
