Najważniejsze zmiany w OFE z perspektywy Klienta

Najważniejsze zmiany w OFE
z perspektywy Klienta
(materiał przeznaczony dla osób pobierających w dniu 1 lutego 2014 r. okresową emeryturę
kapitałową; mających ustalone w dniu 1 lutego 2014 r. prawo do okresowej emerytury kapitałowej,
ale jej nie pobierające; które w okresie do dnia 1 lutego 2014 r. ukończyły wiek emerytalny)
1. W
chwili obecnej pobieram okresową emeryturę kapitałową. Proszę o wyjaśnienie co się stanie po dniu 1 lutego 2014 r. z moimi
środkami zgromadzonymi w OFE?
Środki, które zgromadził/a Pan/i w OFE w najbliższym okresie zostaną przekazane w całości do ZUS. Przekazanie środków nastąpi w dwóch
transzach.
W dniu 3 lutego 2014 r. każdy otwarty fundusz emerytalny miał obowiązek umorzyć 51,5% jednostek rozrachunkowych zapisanych na
rachunku każdego członka otwartego funduszu emerytalnego na dzień 31 stycznia 2014 r. i przekazać do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych
aktywa w wartości odpowiadającej sumie wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych. Środki te będą zewidencjonowane przez ZUS
na subkoncie prowadzonym przez ZUS1.
Pozostała część środków zostanie przekazana przez otwarty fundusz emerytalny do ZUS w dniu 30 maja 2014 r. Środki te będą
zewidencjonowane przez ZUS na subkoncie prowadzonym przez ZUS2.
2. Na dzień 1 lutego 2014 r. miałam/em ustalone prawo do okresowej emerytury kapitałowej, ale jej nie pobieram wskutek
zawieszenia prawa do przedmiotowego świadczenia. Proszę o wyjaśnienie co się stanie po dniu 1 lutego 2014 r. z moimi środkami
zgromadzonymi w OFE?
Środki, które zgromadził/a Pan/i w OFE w najbliższym okresie zostaną przekazane w całości do ZUS. Przekazanie środków nastąpi w dwóch
transzach.
W dniu 3 lutego 2014 r. każdy otwarty fundusz emerytalny miał obowiązek umorzyć 51,5% jednostek rozrachunkowych zapisanych na
rachunku każdego członka otwartego funduszu emerytalnego na dzień 31 stycznia 2014 r. i przekazać do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych
aktywa w wartości odpowiadającej sumie wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych. Środki te będą zewidencjonowane przez ZUS
na subkoncie prowadzonym przez ZUS3.
Pozostała część środków zostanie przekazana przez otwarty fundusz emerytalny do ZUS w dniu 30 maja 2014 r. Środki te będą
zewidencjonowane przez ZUS na subkoncie prowadzonym przez ZUS4.
3. Do dnia 1 lutego 2014 r. ukończyłam/em wiek emerytalny. Proszę o wyjaśnienie co się stanie po dniu 1 lutego 2014 r. z moimi
środkami zgromadzonymi w OFE?
Środki, które zgromadził/a Pan/i w OFE w najbliższym okresie zostaną przekazane w całości do ZUS. Przekazanie środków nastąpi w dwóch
transzach.
W dniu 3 lutego 2014 r. każdy otwarty fundusz emerytalny miał obowiązek umorzyć 51,5% jednostek rozrachunkowych zapisanych na
rachunku każdego członka otwartego funduszu emerytalnego na dzień 31 stycznia 2014 r. i przekazać do Zakładu Ubezpieczeń Społecznych
aktywa w wartości odpowiadającej sumie wartości umorzonych jednostek rozrachunkowych. Środki te będą zewidencjonowane przez ZUS
na subkoncie prowadzonym przez ZUS5.
Pozostała część środków zostanie przekazana przez otwarty fundusz emerytalny do ZUS w dniu 12 czerwca 2014 r. Środki te będą
zewidencjonowane przez ZUS na subkoncie prowadzonym przez ZUS6.
4. Do dnia 1 lutego 2014 r. ukończyłam/em wiek emerytalny. Czy ZUS będzie przekazywał część moich składek do OFE?
W przypadku osób, które do dnia 1 lutego 2014 r. ukończyły wiek emerytalny, Zakład Ubezpieczeń Społecznych do dnia 30 maja 2014 r. ZUS
będzie przekazywał do OFE Pani/a składki w wysokości 2,92% podstawy wymiaru składki.
W dniu 30 maja 2014 r. ZUS poinformuje Pani/a otwarty fundusz emerytalny o obowiązku przekazania całości środków zgromadzonych na
rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego na fundusz emerytalny Funduszu Ubezpieczeń Społecznych7.
Biorąc pod uwagę fakt, że ZUS zaprzestaje odprowadzania do otwartego funduszu emerytalnego składki w wysokości 2,92% podstawy
wymiaru składki od dnia następującego po dniu poinformowania przez ZUS otwartego funduszu emerytalnego o obowiązku przekazania
środków zgromadzonych na rachunku członka otwartego funduszu emerytalnego na fundusz emerytalny FUS w związku z ukończeniem
przez ubezpieczonego wieku niższego o 10 lat od wieku emerytalnego, po dniu 30 maja 2014 r. ZUS zaprzestanie odprowadzania części
Pani/a składek do OFE8.
5. Jaki podmiot będzie wypłacał emeryturę ze środków zgromadzonych w OFE?
Emeryturę ze środków zgromadzonych w OFE będzie wypłacał Zakład Ubezpieczeń Społecznych.
Podstawa Prawna
1. Art. 23 ust. 1 i ust. 7 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
2. Art. 15 ust. 1 i ust. 5 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
3. Art. 23 ust. 1 i ust. 7 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
4. Art. 15 ust. 1 i ust. 5 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
5. Art. 23 ust. 1 i ust. 7 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
6. Art. 15 ust. 3-5 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych
funduszach emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
7. Art. 15 ust. 3 ustawy z dnia 6 grudnia 2013 r. o zmianie niektórych ustaw w związku z określeniem zasad wypłaty emerytur ze środków zgromadzonych w otwartych funduszach
emerytalnych (Dz.U. z 2013 r. poz. 1717)
8. Art. 22 ust. 3d-3e ustawy z dnia 13 października 1998 r. o systemie ubezpieczeń społecznych (t. jedn. Dz. U. z 2013 poz. 1442 z późn. zm.)
Treść wskazanych aktów prawnych znajduje się na stronie www.allianz.pl oraz na stronie internetowej Sejmu RP http://isap.sejm.gov.pl/.