pobierz - Schroders Income IQ

Zrozumieć aktywa
przynoszące dochód
Dobrą wiadomością jest fakt, że nigdy dotąd nie było tylu możliwości inwestycyjnych
Przy rekordowo niskich stopach procentowych, inwestorzy muszą sięgać wzrokiem poza
depozyty, aby uzyskać przyzwoity dochód ze swoich pieniędzy. Dobrą wiadomością jest
fakt, że nigdy jeszcze nie było tylu możliwości inwestycyjnych – obecnie wyzwaniem jest
pełne zrozumienie zalet i wad każdej z możliwości.
Akcje
Inwestując w akcje, oszczędzający może wspierać spółki, które mają zdolność
wypłacania akcjonariuszom znaczących dywidend – czyli udziału w zyskach firmy.
Istnieje wiele takich spółek, które w przeszłości dostarczały je nie tylko na rozsądnym
poziomie, ale również mogą pochwalić się historią rosnących zysków i konsekwentnym
wzrostem dywidend w czasie.
Możliwy jest również wzrost wartości kapitału poprzez wzrost ceny akcji w trakcie
inwestycji. Równie dobrze ceny mogą jednak spadać. Inwestycje w akcje mogą
podlegać wahaniom. Ich wartość może odnotowywać znaczne zmiany, w odpowiedzi na
wyniki finansowe poszczególnych spółek oraz ogólne warunki panujące na rynku.
Dywidendy
Dywidendy mogą być postrzegane jako dochód lub też przeznaczone do reinwestycji.
To cenna długookresowa strategia, ponieważ ponownie inwestowany dochód stanowi
największy czynnik zwiększający wynik całkowity za sprawą procenta składanego.
Termin ten oznacza zarabianie „odsetek od odsetek” lub też dokładniej, osiaganie
dochodu z dochodu uzyskanego wcześniej. Oznacza to, że możemy oszczędzać mniej
przez dłuższy okres czasu i skorzystać na tym bardziej niż, oszczędzając dużo w
krótkim okresie. To czy dochód jest konsumowany czy reinwestowany zależy od celu
oszczędzania oraz przyjętego horyzontu.
Obligacje
Obligacje oferują stały dochód z kapitału „pożyczanego” rządom lub firmom, które go
potrzebują. Obiecują one zwrot środków na koniec określonego okresu. Możesz kupić
je bezpośrednio lub za pośrednictwem funduszu obligacji. Inwestycja w obligacje niesie
ze sobą ryzyko możliwej niezdolności emitenta do spłaty odsetek oraz podstawowej
kwoty kapitału, czyli niewypłacalności. Uzależnione są one również od zmian stóp
procentowych. Wartość obligacji może spadać w razie wzrostu stóp procentowych oraz
odwrotnie.
Zrozumieć aktywa przynoszące dochód
Nieruchomości
Kupno nieruchomości mieszkaniowej lub komercyjnej z zamiarem wynajmu jest
popularną formą inwestycji, a wzrost cen daje możliwość znaczących zysków
kapitałowych. Ceny jednak mogą równie dobrze spadać, a sprzedaż nieruchomości
może trwać kilka miesięcy, przy czym niższa od oczekiwanej cena transakcyjna będzie
miała wpływ na zwrot z całej inwestycji.
Wartość nieruchomości jest zazwyczaj kwestią opinii wyceniającego. Inwestując w
fundusz dedykowany rynkowi nieruchomości, można czasami natrafić na trudności w
obrocie jego jednostkami lub przy ich odsprzedaży po rozsądnej cenie. Istnieje również
ryzyko, że informacje na temat nieruchomości, w które zainwestował dany fundusz
są nierzetelne.
Strategie multi-asset
Dla tych inwestorów, którzy oczekują korzyści płynących z akcji, obligacji lub inwestycji
alternatywnych (takich jak rynki surowców i nieruchomości) zamkniętych w jednym
produkcie, odpowiedzią mogą być fundusze multi-asset, które preferują tą klasę
aktywów, która oferuje najlepszy zwrot z inwestycji.
Więcej informacji znajdziesz na schroders.pl/incomeIQ
Ważna informacja: Niniejszy dokument powstał wyłącznie w celu informacyjnym i w żadnym aspekcie nie ma stanowić materiału promocyjnego. Niniejszy materiał nie
ma charakteru oferty ani ubiegania się o zakup lub sprzedaż jakichkolwiek instrumentów finansowych. Niniejszy materiał nie ma na celu udzielania porad księgowych,
prawnych ani podatkowych czy wskazówek inwestycyjnych i w tych kwestiach nie należy polegać na zaczerpniętych zeń informacjach. Uważa się, że zawarte tu informacje
są rzetelne, ale spółka Schroders nie gwarantuje ich pełności ani dokładności. Nie przyjmujemy odpowiedzialności za błędy co do faktów i opinii. Nie należy opierać się
na poglądach i informacjach zawartych w dokumencie, podejmując indywidualne decyzje inwestycyjne i/lub strategiczne. Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem
przyszłych wyników, na którym można było by się oprzeć; ceny jednostek uczestnictwa i dochód z nich mogą zarówno spadać, jak i rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać
pierwotnie zainwestowanej kwoty. W niniejszym dokumencie wyrażono własne opinie i poglądy spółki Schroders, które mogą ulec zmianie. Wydawca: Schroder Investment
Management Limited, 31 Gresham Street, London EC2V 7QA. Dla Państwa bezpieczeństwa kontakty mogą być nagrywane lub monitorowane. w47692