Inwestuj w fundusz wzrostu wartości
Transkrypt
Inwestuj w fundusz wzrostu wartości
Investor Property FIZ - Ulotka 92x200 AWERS Eksperci rynku nieruchomości Jak i gdzie kupić Profil inwestycyjny Investors TFI i CEE Property Group Certyfikaty Inwestycyjne Inwestorzy funduszy Fundusz Investor Property FIZ jest wspólnym przedsięwzięciem Investors TFI i CEE Property Group. Fundusz został utworzony i jest zarządzany przez Investors TFI. Doradztwem w zakresie doboru i zarządzania projektami zajmować się będą eksperci wiodącego na polskim rynku doradcy CEE Property Group, z którym Investors TFI zawarło stosowną umowę. Certyfikaty inwestycyjne funduszu Investor Property FIZ można kupić w dniach 7-30 czerwca 2010 roku. Dostępne są w większości placówek Banku BGŻ na terenie kraju oraz w Domu Inwestycyjnym Investors w Warszawie. Investors Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych powstało jako jedna z pierwszych w Polsce niezależnych firm zarządzających funduszami. Wszystkie fundusze działają w nowoczesnej formule Funduszy Inwestycyjnych Zamkniętych (FIZ). Pozwala ona wykorzystywać szersze możliwości instrumentów finansowych i stosować bardziej efektywną politykę inwestycyjną względem tradycyjnych funduszy. Potrzeba stworzenia własnych funduszy zrodziła się z doświadczeń osób zarządzających aktywami, które powołały do życia Investors TFI. Istotną role odegrały tu oczekiwania inwestorów, miedzy innymi chęć odciążenia przy podejmowaniu decyzji o alokacji aktywów, czy inwestowanie pieniędzy w ten sam sposób co zarządzający. CEE Property Group specjalizuje się w doradztwie i zarządzaniu nieruchomościami w obszarze analiz finansowych i prawnych przy wyborze projektów inwestycyjnych, opracowywania polityki cenowej, wyszukiwania gruntów, pozyskiwania finansowania, a także współpracy przy sprzedaży, wynajmie i zarządzaniu nieruchomościami. Zarządzający funduszami mają odpowiednie kwalifikacje, potwierdzone wieloletnim doświadczeniem i wynikami zarządzania. Zarządzający są jednocześnie współwłaścicielami Investors TFI, co uwiarygodnia realizacje długoterminowej strategii inwestycyjnej. W okresie emisji należy udać się z dowodem osobistym do właściwej placówki i złożyć zapis. Następnie należy w określonym terminie dokonać przelewu na wskazane w zapisie konto funduszu. Po zakończeniu zapisów następuje przydział certyfikatów. Można zlecić wysłanie potwierdzenia przydziału pocztą, co jest bezpłatne lub odebrać je w placówce przyjmującej zapis. Cena certyfikatów inwestycyjnych Cena emisyjna jednego certyfikatu serii A wynosi 1000 zł. Zapis można złożyć na 1 certyfikat lub jego wielokrotność. Certyfikaty będą wyceniane na koniec każdego kwartału, wyceny będzie można sprawdzić m.in. na stronie www.investors.pl Inwestuj w fundusz wzrostu wartości Investor Property FIZ Giełda Papierów Wartościowych Certyfikaty inwestycyjne Investor Property FIZ zostaną wprowadzone na warszawską Giełdę Papierów Wartościowych. Osoby posiadające rachunek papierów wartościowych będą mogły je sprzedawać i kupować za pośrednictwem domów maklerskich. www.investors.pl | INFOLINIA 0 801 00 33 70 chcących podjąć większe ryzyko inwestycyjne w oczekiwaniu wyższej stopy zwrotu, chcących uzyskać ekspozycję na instrumenty finansowe, w które inwestuje fundusz, akceptujących sposób zarządzania funduszem, posiadających minimum kilkuletni horyzont inwestycyjny, posiadających wolne nadwyżki środków finansowych, które mogą przeznaczyć na inwestycje. Ze względu na stosowaną politykę inwestycyjną wartość certyfikatów może cechować się dużą zmiennością, a uczestnik funduszu musi się liczyć z możliwością poniesienia straty. W przypadku funduszu Investor Property FIZ zwracamy uwagę na czas trwania funduszu, którego charakter wpływa na mniejszą płynność inwestycji. Umorzenia certyfikatów odbywają się po 3 latach istnienia funduszu (do 20% certyfikatów) oraz po 7 latach istnienia funduszu (możliwość umorzenia wszystkich certyfikatów). Sprzedaż certyfikatów inwestycyjnych Fundusz zakończy pełen cykl inwestycyjny po 7 latach, kiedy wypłacone zostaną zainwestowane środki powiększone o zyski. Wcześniej, po 3 latach będzie można wypłacić do 20% wartości aktywów funduszu. Okres działalności funduszu może być przedłużany o kolejne okresy wynoszące każdorazowo maksymalnie 6 lat. Decyzję o przedłużeniu okresu działalności funduszu podejmuje Zgromadzenie Inwestorów. Fundusz Investor Property FIZ i pozostałe fundusze Investors TFI mają na celu przynoszenie wysokich stóp zwrotu. Przeznaczone są zatem dla inwestorów: Sprzedaż certyfikatów tylko od 7 do 30 czerwca 2010 Lokaty w projekty inwestycyjne nieruchomości o spodziewanej rocznej wewnętrznej stopie zwrotu (IRR) na poziomie minimum 20%. www.investors.pl Szczegółowe dane o funduszach Szczegółowe informacje dotyczące emisji, w tym dane finansowe, informacje o czynnikach ryzyka oraz o opłatach, podatkach i sposobie umorzeń zawarte są w prospektach emisyjnych opublikowanych na stronach www.investors.pl i www.bgz.pl. Zachęcamy do zapoznania się z prospektami, gdyż materiały zawarte w niniejszej broszurze mają wyłącznie charakter promocyjny/informacyjny. Investor Property FIZ - Ulotka 92x200 REWERS Właściwy moment inwestycji Fundusz wzrostu wartości Wygodna inwestycja Portfel inwestycyjny Nowy cykl koniunktury Strategia inwestycyjna Nieruchomości dla każdego Fundusze Investors TFI Największe zyski na rynku nieruchomości realizuje się w czasie hossy. Najlepsze inwestycje na rynku nieruchomości zaczyna się zaraz po bessie. Większość funduszy nieruchomości kupuje nieruchomości do celów komercyjnych, np. galerie handlowe i bazuje na przepływie pieniędzy z różnych form ich najmu. Ich wyniki są relatywnie stabilne, ale zależą w dużej mierze od wahań koniunktury, która wpływa na popyt, ceny najmu, kursy walut, w których są rozliczane oraz wyceny samych nieruchomości. Nieruchomości należą do tradycyjnych i najbardziej pożądanych lokat inwestycyjnych, dzięki temu, że są namacalne, mają walory użytkowe i przynoszą wysoki dochód. Investors TFI oferuje swoim inwestorom dostęp do instrumentów finansowych dających ekspozycję na bardzo perspektywiczne rynki. 1997-2003 2003-2009 2009-2016 40 ożywienie hossa 30 20 10 Wzrost wartości aktywów 0 -10 źródło: CEE Property Group, na podstawie danych GUS i własnych -20 -30 1998 2000 2002 2004 2006 2008 2010 2012 2014 2016 Z uruchomieniem funduszu czekaliśmy aż rynek wyjdzie z fazy recesji. Nieruchomości podlegają cyklom koniunktury, które trwają z reguły 5-7 lat i dzielą się na fazę ożywienia, hossy, spowolnienia i recesji. Kupujemy kiedy jest tanio wchodzimy w nowy cykl koniunktury, kiedy ceny zakupu są atrakcyjne i jest duży wybór projektów inwestycyjnych deweloperzy poszukują partnerów finansowych do realizacji inwestycji, bo nadal ciężko im jest uzyskać kredyty inwestycyjne w bankach dysponujemy bardzo atrakcyjnymi ofertami inwestycji w grunty i projekty deweloperskie, możemy je sfinansować z kapitałów funduszu Sprzedamy kiedy będzie drogo banki udzielają coraz więcej kredytów hipotecznych dla klientów indywidualnych, popyt na mieszkania będzie rósł w latach 2008-2009 wstrzymano wiele inwestycji mieszkaniowych, zatem będzie mniejsza podaż mieszkań niż w ubiegłych latach, a ich ceny będą rosnąć fundusz tworzony jest na 7 lat, przewidujemy wyjście z projektów w czasie hossy, kiedy jest największy popyt i osiąga się najwyższe zyski Fundusz Investor Property FIZ przyjął strategię bazującą na wzroście wartości nieruchomości. Zarządzający poszukują lokat, których przewidywana roczna wewnętrzna stopa zwrotu (IRR) będzie wynosiła co najmniej 20%. W obszarze zainteresowań znajdują się dwa główne bardzo perspektywiczne obszary: działki rolne przekształcane w tereny inwestycyjne projekty deweloperskie w aglomeracjach miejskich Grunty rolne, po ich uzbrojeniu i zmianie planów zagospodarowania przestrzennego stają się cennymi terenami pod zabudowę indywidualną lub projekty deweloperskie. Szczególny potencjał mają wielkoobszarowe inwestycje gruntowe zlokalizowane w niewielkiej odległości od dużych miast i w prestiżowych miejscowościach otaczających największe aglomeracje. Podział na mniejsze działki, a następnie ich sprzedaż powinna umożliwić podwojenie zainwestowanych środków w terminie krótszym niż 3 lata. W przypadku inwestycji w projekty deweloperskie, są one bardziej zyskowne niż kupowanie akcji deweloperów na giełdzie, bowiem bazują na najbardziej rentownych projektach z ich portfeli. Instrumenty finansowe Investor Property FIZ będzie dokonywał inwestycji poprzez spółki celowe przeznaczone do realizacji projektów. Przy wyborze lokat istotne znaczenie będzie miała rentowność projektów inwestycyjnych, atrakcyjność lokalizacji nabywanych nieruchomości, warunki współpracy oferowane przez kontrahentów, w tym deweloperów i generalnych wykonawców, a także bezpieczeństwo prawne spółek celowych. Informacje o funduszach i wynikach: Jednak kupno nieruchomości to duży wydatek i liczne procedury związane m.in. z kredytem, hipoteką, notariuszem, bieżącym utrzymaniem itp. Fundusz inwestycyjny Wygodnym i zyskownym rozwiązaniem może być fundusz Investor Property FIZ, który posiada kilka unikalnych zalet: Podstawa portfela dysponując już relatywnie niewielkimi kwotami (od 1000 zł) można inwestować w nieruchomości wyboru nieruchomości dokonują eksperci funduszu, którzy mają wiele lat doświadczenia i wymierne sukcesy na koncie, a ponadto bazy danych o nieruchomościach zarządzający przygotowali już listę rentownych projektów, w które zainwestuje fundusz fundusz negocjuje lepsze warunki niż mogą to zrobić indywidualni klienci fundusz prowadzi wszystkie procedury formalno-prawne, które często są poważnym utrudnieniem dla klientów indywidualnych płatność podatku od zysków kapitałowych jest odroczona do czasu umorzenia certyfikatów funduszu, co w większości przypadków nastąpi po 7 latach w przypadku konieczności wcześniejszej sprzedaży certyfikatów, będzie można je umorzyć po 3 latach (do 20% wartości funduszu) lub sprzedać na giełdzie za pośrednictwem biura maklerskiego Fundusz Investor FIZ wykorzystuje akcje, obligacje, instrumenty pochodne na indeksy, waluty, towary i energię. Skład portfela jest zmienny, a decyzje o lokowaniu środków na poszczególnych rynkach podejmują zarządzający funduszem w zależności od przewidywanej koniunktury. Dywersyfikacja portfela Ekspozycja na wybrane rynki poprzez dedykowane fundusze: Złoto i metale szlachetne: Investor Gold FIZ inwestuje w metale szlachetne, głównie w złoto oraz dodatkowo w akcje spółek działających w branży poszukiwania i eksploatacji metali szlachetnych. Nieruchomości: Investor Property FIZ będzie inwestował na rynku nieruchomości we wzrost wartości gruntów i projektów deweloperskich. Private equity: Investor LBO FIZ inwestuje w spółki niepubliczne, czyli takie, które nie są notowane na giełdzie. Motywacja zarządzających Wynagrodzenia zarządzających uzależnione są od dobrych wyników, a prowizja od wyniku pobierana jest tylko, gdy fundusz Investor Property FIZ osiągnie minimum 10% zysku w skali roku. www.investors.pl | infolinia 0 801 00 33 70 Akcje Europa Środkowo-Wschodnia: Investor CEE FIZ inwestuje w spółki działające w rejonie Europy Środkowo-Wschodniej i krajach bezpośrednio sąsiadujących. | z tel.kom. +48 22 5424355