Taryfa opłat i prowizji - Bank Spółdzielczy Rutka Tartak

WYCIĄG Z TARYFY OPŁAT I PROWIZJI BANKOWYCH BANKU
SPÓŁDZIELCZEGO
W RUTCE-TARTAK
(obowiązuje od 01-12-2016 r.)
PROWADZENIE RACHUNKÓW W PLN ORAZ OPERACJE W OBROCIE KRAJOWYM
POZYCJA
Os.fiz
Osoby
fizyczne
Konto dla
młodzieżyszczęśliwa 7
W PLN
1. Obsługa rachunku
1.1 Otwarcie rachunku
1.2 Opłata za prowadzenie rachunku (Należność pobiera się raz na kwartał z
0,00
W
PLN
0,00
Klienci
instytucj
onalni
i rolnicy
W PLN
0,00
wyjątkiem rachunków osób fizycznych, od których należność pobiera się miesięcznie)
a) REZYDENTA
 podstawowego - miesięcznie
 pomocniczego – miesięcznie*
 na wyodrębnione cele - miesięcznie*
b) NIEREZYDENTA
 wszystkie rodzaje rachunków - miesięcznie
3,00
3,00
3,00
0,00
0,00
0,00
15,00
15,00
15,00
10,00
10,00
20,00
Nie
dotyczy
Nie
dotyczy
100,00
Nie
dotyczy
4,00
Nie
dotyczy
5,00
2,00
5,00
Nie
dotyczy
4,00
Nie
dotyczy
5,00
2,00
5,00
0,14
15,00
10,00
5,00
5,00
0,00
5,00
0,00
15,00
0,00
0,50
15,00
0,00
2,00
0,50
15,00
0,00
0,00
0,50
15,00
0,00
2,00
1,00
0,00
1,00
UWAGA: (Pozostałe opłaty i prowizje związane z obsługą REZYDENTÓW i
NIEREZYDENTÓW są takie same )
1.3 Opłata za prowadzenie rachunku w systemie Home Banking miesięcznie (pobierana niezależnie od opłaty z punktu 1.2)
1.3.1 za świadczenie usługi rozpoznania, przetwarzania, sortowania i
przekazywania informacji dotyczącej wpłat masowych na rachunki
wirtualne- za pojedynczy przetworzony dokument
1.4 Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg)
1.5 Potwierdzenie sald dla audytorów
1.6 Za odpis wyciągu z rachunku bankowego
 Za każdy załącznik do wyciągu
1.7 Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza (za każdą
rozpoczętą stronę)
1.8 Za zmianę karty wzorów podpisów
1.9 Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda
i obrotach
1.10 Za wydanie jednego blankietu czekowego
1.11 Za wysłanie zawiadomienia o czeku bez pokrycia
1.12 Aktywacja usługi internetowej „E-Banknet”
1.13 Abonament za korzystanie z usługi internetowej „E-Banknet”miesięcznie
1.14 Za wydanie listy haseł do „E-Banknet” (50 szt)
4,00
0,00
1
UWAGI:
 *Opłaty dotyczące prowadzenia rachunków nie dotyczą rachunków otwieranych z inicjatywy banku ,
wynikających z obowiązku ustawowego, na opłacenie czeków potwierdzonych lub otwieranych jako rachunki
pomocnicze w celu korzystania z usługi internetowej „E-Banknet”.
2. Transakcje bezgotówkowe na rachunkach
2.1 Realizacja przelewów
 na rachunki bankowe prowadzone w BS Rutka-Tartak
 na drukach niestandardowych
 ZUS w systemie ELIKSIR
 pozostałych przelewów w systemie ELIKSIR
 w systemie „Home Banking”
 w systemie „E-Banknet
 w systemie SORBNET
a) do 1.000.000,00 zł
b) powyżej 1.000.000,00 zł
2.2 Realizacja poleceń zapłaty
2.3 Za zlecenie stałe- od każdej dyspozycji
2.4 Za potwierdzenie wykonania przelewu
2.5 Realizacja tytułu egzekucyjnego- od jednego tytułu egzekucyjnego
(za każdy przelew)
2.6. W przypadku przekazywania telefaksem potwierdzenia dokonania
transakcji pobiera się zryczałtowaną opłatę- za każdą stronę telefaksu
3. Transakcje gotówkowe i przeprowadzanie rozliczeń
3.1 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe prowadzone w obcych
bankach oraz przekazy
3.1.1 Opłata pobierana dodatkowo (niezależnie od pkt 3.1) od wpłat
PRIORYTET
3.1.2 Wpłaty na organizacje społeczne (fundacje, stowarzyszenia, OPP)
i kościelne
3.2 Wpłaty gotówkowe na rachunki bankowe w BS Rutka-Tartak
3.3 Wypłaty gotówkowe
0,00
2,50
2,50
2,00
1,00
1,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
2,50
2,50
2,00
1,00
1,00
30,00
15,00
1,00
2,50
10,00
30,00
15,00
0,00
0,00
10,00
30,00
15,00
1,00
2,50
10,00
5,00
5,00
5,00
2,00
2,00
2,00
0,5%
nie mniej
niż 3,50
0,5%
nie
mniej niż
3,50
0,5%
nie mniej
niż 3,50
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
1,00
0%-0,5%
0%-0,5%
0%-0,5%
0%-0,5%
0%-0,5%
0%-0,5%
UWAGI:
 Wysokość prowizji należnej od wpłat gotówkowych nalicza pracownik przyjmujący dowód wpłaty. Kwotę prowizji
wpisuje się na wszystkich odcinkach dokumentów w przeznaczonym na ten cel miejscu. Jeżeli dowód wpłaty nie
przewiduje miejsca na prowizję wówczas zamieszcza się na nim adnotację lub odbitkę stempla „pobrano prowizję
………..zł” i wpisuje kwotę prowizji
4. Obsługa wkładów oszczędnościowych i lokat terminowych
4.1 Obsługa książeczek oszczędnościowych i terminowych
4.1.1 Wystawienie nowej zamiast utraconej:
-a’vista
- terminowej
- umorzenie utraconej książeczki
- przepisanie książeczki w związku z przelewem praw (cesja)
10,00
2,00
10,00
15,00
10,00
2,00
10,00
15,00
Nie dotyczy
Nie dotyczy
Nie dotyczy
Nie dotyczy
2
4.2 Za przyjęcie, zmianę, odwołanie dyspozycji (oświadczenie)
posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia wkładu na
wypadek śmierci
4.3 Za likwidację książeczki obiegowej i terminowej
20,00
20,00
Nie dotyczy
5,00
5,00
Nie dotyczy
UWAGI:
 Za dokonywanie zastępczo operacji wpłat i wypłat uiszcza się i pobiera opłaty zgodnie z podpisanymi
porozumieniami o wzajemnej zastępczej obsłudze obrotu oszczędnościowego i czekowego z bankami
komercyjnymi.
5. Kredyty i pożyczki pieniężne
5.1 Prowizje od kwoty udzielonych kredytów gotówkowych i
ratalnych*
- na okres do 1 roku
- na okres od 1 do 3 lat
- na okres powyżej 3 lat
5.2 Prowizje od kwoty kredytu rewolwingowego i w rachunku
bieżącym*
5.3 prowizje od kwoty kredytu na zakup i montaż kolektorów
słonecznych z dopłatą *
5.4 prowizje od kredytu z dopłatą ARiMR (preferencyjnych):
1%
1,5%
2%
Nie
dotyczy
1%
1,5%
2%
Nie
dotyczy
3%
3%
Nie
dotyczy
Nie
dotyczy
- przygotowawcza z tytułu udzielonego kredytu (od przyznanego
kredytu)
-od zaangażowania kredytu (od salda kredytu wg stanu na 31
grudnia każdego roku, z wyłączeniem roku, w którym pobrano
prowizję przygotowawczą, nie dotyczy kredytów udzielanych do
17-09-2012 r.)
5.5 Prowizje od pozostałych kredytów*
- na okres do 1 roku
- na okres od 1 roku do 3 lat
- na okres powyżej 3 lat
- kredyt w ROR
5.6 Za przeprowadzenie inspekcji nieruchomości stanowiącej
zabezpieczenie spłaty kredytu
5.7 Za wydanie klientom na ich wniosek zaświadczenia:
5.7.1 stwierdzającego wysokość zadłużenia z tyt. kredytów
bankowych i innych tytułów
5.7.2 o aktualnym stanie zadłużenia zawierającego nr rachunku do
spłaty i promesę wykreślenia hipoteki
5.8 Za wykonanie odpisu umowy o kredyt
5.9 Korekta celowości kredytu
5.10 Za czynności związane z decyzją w sprawie ulgi w spłacie
kredytu*
5. 11 Za wydanie opinii bankowej, oceny sytuacji ekonomicznej
(zdolności kredytowej) podmiotu na jego wniosek
5.12 Za wezwanie do zapłaty odsetek i rat kredytu
5.13 Prowizja za udzielenie gwarancji bankowej (od kwoty gwarancji
za każdy rozpoczęty rok):
Nie dotyczy
Nie dotyczy
Nie dotyczy
2%
(rolnicy1%)
3%
1%
0,5% min.
100 zł.
1%
1,5%
2%
1%
0,00
1%
1,5%
2%
1%
0,00
1%
1,5%
2%
nie dotyczy
0,00
50,00
50,00
50,00
200,00
200,00
200,00
30,00
50,00
30,00
50,00
30,00
50,00
1%
100,00
1%
100,00
1%
100,00
15,00
1%
min.
15,00
1%
min.
15,00
1%
min.
3
5.14 Prowizja za wydanie promesy kredytowej

dla klientów posiadających czynny rachunek bankowy w BS
Rutka Tartak powyżej 6 miesięcy
5.15 Od przedterminowej spłaty kredytów:
5.15.1 z dopłatami AR i MR za każde pełne 30 dni spłaconej kwoty
kredytu, kiedy Bank ponosi koszty wcześniejszej spłaty
(od przedterminowej spłaty do 30 dni włącznie prowizji nie pobiera się)
5.15.2 pozostałych
5.16 Za zmianę terminu postawienia środków do dyspozycji
UWAGA!dotyczy wyłącznie kredytów z dopłatą z ARiMR
5.17 Za zmianę pozostałych warunków umowy kredytowej:
5.17.1 za zmianę rodzaju stopy procentowej/zasad naliczania
oprocentowania (od stanu kredytu na dzień zmiany)
5.17.2 za rozpatrzenie wniosku w sprawie zwolnienia (odłączenia)
części zabezpieczenia oraz sporządzenie aneksu do umowy kredytowej
5.17.3 Za przejęcie długu lub zmianę oznaczenia kredytobiorcy
5.17.4 inne
100,00
0,5%
min.
100,00
max.
500,00
100,00
0,5%
min.
100,00
max.
500,00
100,00
0,5%
min.
100,00
max.
500,00
0,5%
min.
100,00
max.
300,00
0,5%
min.
100,00
max.
300,00
0,5%
min.
100,00
max.
300,00
Nie
dotyczy
Nie
dotyczy
0,5%
nie więcej
niż 4%
Zgodnie z
umową
max.
1%**
Zgodnie z
umową
max. 2%
Nie
dotyczy
Zgodnie
z
umową
max.
1%**
Nie
dotyczy
0,5%
Min.
300,00
0,5%
Min.
300,00
0,5%
Min.
300,00
200,00
200,00
50,00
200,00
200,00
50,00
200,00
200,00
50,00
20,00
20,00
20,00
50,00
50,00
Nie
dotyczy
50,00
50,00
50,00
50,00
50,00
50,00
50,00
UWAGI:
* Prowizje wymienione w punktach 5.1; 5.2; 5.3; 5.5; 5.10 nie mogą być niższe niż 50,00 zł.
**Na zasadach określonych w ustawie o kredycie konsumenckim.
6. Inne czynności i usługi
6.1 Inne zaświadczenia, odpisy, kserokopie itp.
6.2 Za przyjęcie zgłoszenia (zastrzeżenia) lub odwołanie zgłoszenia
(zastrzeżenia) o utracie czeków, blankietów czekowych, euroczeków,
kart gwarancyjnych, książeczki obiegowej, dokumentu tożsamości (za
jedno zgłoszenie)
6.3 Opłata za nieuzasadnioną reklamację
6.4 Za tłumaczenie zagranicznych dokumentów- od każdej rozpoczętej
strony
UWAGI:
 Za inne czynności i usługi nieprzewidziane w taryfie- jednostki mogą pobierać opłatę, której wysokość ustalają we
własnym zakresie
4
USŁUGI CERTYFIKACYJNE
POZYCJA
Osoby
fizyczne
Klienci
instytucjonalni
i rolnicy
W PLN
W PLN
Bank pobiera opłaty za usługi certyfikacyjne zgodnie z cennikiem KIR
www.elektronicznypodpis.pl/oferta/cennik,
OBSŁUGA KART PŁATNICZYCH
POZYCJA
1.1 Wydanie nowej karty
1.2 Wznowienie karty
1.3 Wydanie duplikatu karty
1.4 Opłata miesięczna za posiadanie karty- od każdej karty
wydanej do rachunku
1.5 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych w kraju
1.6 Płatność kartą w punktach handlowo-usługowych za granicą*
1.7 Wypłata gotówki we wskazanych bankomatach zrzeszenia BPS
S.A.
1.8 Wypłata gotówki w pozostałych bankomatach w kraju
1.9 Wypłata gotówki w bankomatach za granicą *
Osoby
fizyczne
Klienci
instytucjonalni
i rolnicy
VISA
CLASSIC
DEBETOWA
VISA
BUSINESS
PLN
0,00
0,00
10,00
2,00**
PLN
0,00
0,00
15,00
2,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
4,00
2%
min. 10,00
4,00
2%
min. 10,00
10,00
10,00
10,00
10,00
2%
min. 10,00
2,00
0,00
30,00
2%
min. 10,00
2,00
0,00
30,00
DEBETOWA
1.0 Wypłata gotówki w kasie innego banku kraju
1.11 Wypłata gotówki w placówkach poczty polskiej
1.12 Wypłata gotówki w kasie innego banku za granicą od kwoty
wypłaty*
1.13 Sprawdzenie wysokości dostępnych środków w bankomacie
1.14 Rozpatrzenie reklamacji
1.15 Zastrzeżenie karty
5
1.16 Zmiana danych użytkownika karty
3,00
3,00
1.17 Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek użytkownika
8,00
8,00
1000,00
10,00
1000,00
10,00
15,00
15,00
1.18 Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty
1.19 Opłata za spowodowanie debetu na rachunku transakcjami kartą
1.20 Wysłanie monitu informującego o spowodowaniu debetu na
rachunku transakcjami kartą
UWAGI:
*Dla wszystkich kart VISA w przypadku transakcji bezgotówkowych i wypłat gotówki pobierana jest dodatkowa prowizja
Banku -3% wartości transakcji, przy stosowaniu kursu własnego VISA w przypadku transakcji dokonywanych w walutach
innych niż waluta rachunku bankowego
** z opłaty zwolnieni są posiadacze „konta dla młodzieży- szczęśliwa 7”
6
PROWADZENIE RACHUNKÓW W WALUTACH WYMIENIALNYCH ORAZ OPERACJE
W OBROCIE DEWIZOWYM
POZYCJA
1. Obsługa rachunku
1.1. Otwarcie rachunku
1.2. Opłata za prowadzenie rachunku
1.3. Opłata za przesyłanie wyciągów (za 1 wyciąg)
1.4. Potwierdzenie sald dla audytorów
1.5. Udzielanie na hasło telefonicznej informacji o wysokości salda
i obrotach na rachunkach płatnych na każde żądanie
Osoby
fizyczne
Klienci
instytucj
onalni
i rolnicy
W PLN
W PLN
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
10,00
10,00
30,00
30,00
10,00
10,00
100,00
100,00
100,00
+koszty
rzeczywiste
100,00
+koszty
rzeczywiste
10,00
10,00
100,00
100,00
10,00
10,00
20,00
20,00
0,00
0,00
Uwaga: opłatę pobiera się za każdy rozpoczęty miesiąc świadczenia usługi.
2. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym1
2.1. Przelewy SEPA3 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub
wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A.
2.2. Polecenia wypłaty2 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub
wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt
2.7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”.
2.3. Walutowe przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi
prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia Klientów
BS w Rutce Tartak)
2.4. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym:
Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.4 pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2.2.
2.5. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu w obrocie
dewizowym, wykonane na zlecenie klienta.
2.6. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego
wykonanie przekazu w obrocie dewizowym
Uwaga: w przypadku przekazywania telefaksem, niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowaną opłatę
za telefaks, wynoszącą: za jedną stronę telefaksu krajowego- PLN 5,00, za jedną stronę telefaksu
zagranicznego- PLN 10,00.
2.7. Zryczałtowane koszty banków pośredniczących (zagranicznych)
pobierane „z góry” od poleceń wypłaty
3. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym1,
otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych, w tym
świadczenia emerytalno-rentowe
3.1. przelewy SEPA3
3.2. Polecenia wypłaty2:
3.2.1. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub
wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją
dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA”
3.2.2. Z przekazaniem środków na rachunek walutowy, złotowy lub
7
wypłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA, z dyspozycją
dotyczącą kosztów „OUR”
3.3. Zlecenie poszukiwania przekazu w obrocie dewizowym/
postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta.
Uwaga: opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną reklamacji był błąd banku.
4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym1
4.1. Przelewy SEPA3 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub
wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS S.A.
4.2. Polecenia wypłaty2 w ciężar rachunku walutowego, złotowego lub
wpłaty gotówkowej w Zrzeszeniu Banku BPS SA
100,00
+ koszty
rzeczywiste
100,00
+ koszty
rzeczywiste
10,00
10,00
30,00
30,00
10,00
10,00
100,00
100,00
0,25%
min.20,00
max.100,00
50,00
+ koszty
rzeczywiste
15,00
0,25%
min.20,00
max.100,00
50,00
+ koszty
rzeczywiste
15,00
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt
2.7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”.
4.3. Walutowe przekazy krajowe pomiędzy rachunkami walutowymi
prowadzonymi w Zrzeszeniu Banku BPS S.A. (z polecenia Klientów
BS w Rutce Tartak)
4.4. Realizacja (sprzedaż) poleceń wypłaty w trybie ekspresowym:
Uwaga: opłatę wyszczególnioną w pkt. 2.4 pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 2.2.
5. Czeki zagraniczne
5.1. Inkaso czeków (od kwoty czeku)*
Uwaga: niezależnie od prowizji pobiera się opłatę porto. Niezależnie od opłaty bank zagraniczny może
potrącić z kwoty czeku własną opłatę.
5.2. Zwrot nieopłaconego czeku przez płatnika – opłata jest pobierana
od podawcy czeku
6. Zryczałtowana opłata pocztowa „opłata porto”
UWAGI:
*Bank odstępuje od pobierania prowizji i „opłaty porto” za czek w obrocie dewizowym od klientów
otrzymujących czeki w obrocie dewizowym opiewające na kwoty nie przekraczające równowartości EUR
50,00 z tytułu rent i emerytur oraz odszkodowań za pracę przymusową,
1
Przekaz w obrocie dewizowym:
Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty i przelew SEPA.
Polecenie wypłaty:
Skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego bądź krajowej instytucji płatniczej
lub zagranicznej instytucji płatniczej, instrukcja płatnicza polecająca dokonanie przelewu określonej kwoty
pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta), nie spełniająca warunków przelewu SEPA.
2
3
Przelew SEPA:
To szybka i pewna oraz tania forma płatności w EUR. Jest to przelew realizowany przez banki działające na
terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o
przystąpieniu do SEPA-SCT (SEPA Credit Transfer), spełniające następujące warunki:
1) waluta transakcji EUR
2) dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer rachunku beneficjenta oraz zleceniodawcy w standardzie
IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony (w przypadku Polski: PL).
3) Występuje opcja kosztowa „SHA”, co oznacza, że prowizje i opłaty banku zleceniodawcy pokrywa
zleceniodawca a banku odbiorcy- beneficjent (odbiorca).
4) Przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych.
5) Bank zleceniodawcy i bank beneficjenta przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA- SCT (SEPA
Credit Transfer).
6) Tryb realizacji standardowy.
8
Minimalna kwota wymagana na rachunku wynosi:
a). Dolar amerykański z minimalnym wkładem 10 USD,
b). EURO z minimalnym wkładem 10 EUR,
Otwieranie i prowadzenie rachunku lokat terminowych odbywa się w oparciu o Ramową umowę
rachunku lokat terminowych w walutach wymienialnych.
Istnieje możliwość negocjacji kursów walut przy realizacji poleceń wypłaty za granicę
i z zagranicy opiewających na kwoty od równowartości PLN 20.000,00 w przypadku, gdy BS w RutceTartak dokonuje sprzedaży/odkupu środków.
9