BILANS BANKU - BS Międzyrzec Podlaski

Bank SpółdzieIczy w Międzyrzecu Podlaskim
ul, Warszawska 22
21
-560 Międzyrzec Podlaski
BILANS BANKU
Sporządzony na dzień 31-12-2a13
:::::::::::
:::,.,:,:::,:::.:ririliil$.tai*l5ą.,k6fi t€ć,,,rckĘ,::.],,
j::
]
i'i|i1ti
:::,]::,:
::::]]:1
::::::::]bieżąaeł!Ę*r]1]]]]']]]i
Kasa, operacje z Bankiem Gentralnyrn
1. W rachunku bieżacvm
lll
2081076,02
0,00
0,00
2 014 671.02
0,00
183,20
0,00
0,00
39 806 679,75
34 333 129,88
3 355 055,92
36 451 623,84
31 475168,46
81 249 746,42
70 361 468,63
8 396 612,65
72 853 133,77
7 004 864,49
63 356 604,14
Należnościod sektora budżetowego
1. W rachunku bieżacvm
25 670 717,31
24 926 081,46
2. Terminowe
0,00
25 670 717,31
0,00
24 926 081 ,46
0,00
0,00
Dłużne papiery wańościowe uprawnione do redyskontowania w
Banku centralnvm
Należnościod sektora finansowego
1. W rachunku bieżacvm
2. Terminowe
lV
Należnościod sektora niefinansowego
1. W rachunku bieżacvm
2. Terminowe
V
;]ilł.iliii;]ltlbibdłe§§::::::.:::::::::::
2 014 854,22
2, Rezerwa obowiazkowa
3. lnne środki
ll
,
2 081 076,02
2 857 961.42
Vl
Należnościz tytułu zakupionych papierów wańościowych z
otrzymanym przY rzeczeniem od kupu
Vll
Dłużne papiery wańościowe
835 863,02
871045,92
1. Banków
352113,02
3, Pozostałe
0,00
483 750,00
352 845,92
0,00
518 200,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
0,00
701266,75
701266,75
801 166,75
0.00
0,00
0,00
0,00
22 893,21
17 751,32
2. Budżetu państwa i budzetów terenowch
Vlll Udziały lub akcje w jednostkach zależnych
w
2. w
1,
instwuciach finansowvch
pozostafuch iednostkach
lx Udziały lub akcje w jednostkach współzależnych
1, w instńuciach finansowvch
2. w pozostafuch iednostkach
x
Udziały lub akcje w jednostkach stowarzyszonych
w
2. w
1.
xl
instytuciach finansowch
oozostafuch iednostkach
Udziały lub akcje w innych jednostkach
w instwuciach finansowvch
2. w oozostałvch iednostkach
xll Pozostałe papiery wańościowe i inne aktywa finansowe
1.
Xlll Wartości niematerialne i prawne, w tym:
-
wańośćfirmv
xlV Rzeczowe aktywa trwałe
xV lnne aktywa
0,00
0,00
2744 754,13
2 050 428,99
245 980,76
327123,76
0,00
245 980,76
327 123,76
624 350,20
646 285,50
595 832.00
28 518,20
626 107,00
20178,50
1. przeiete aktvwa do zbvcia
2. Pozostałe
XVl Rozliczenia międzyokresowe
Aktvwa z tWułu odroczoneqo podatku dochodoweoo
2. pozostałe rozliczenia miedzvokresowe
1.
Wffillłłil.,i;::],:...:.......;i.ffi]ił!Ę;.....,............,....':'..ffi;
.,=
.
801 166,75
,,,,,,,,,:::,,J:§3
:
9_§,*i$!7!§,
0,00
:i..:,,...13§,,,,&$§fi
Bank Spółdzielczy W l\/iędzyrzecu Podlaskim
ul. Warszawska 22
2,1
-560 Międzyrzec Podlaski
BILANS BANKU
sporządzony na dzień 31-12-2013
ffiff*=
!!]!]]iii]!:]::::::::::::::::::
':]J'i$]]i]ŃbińdAdń:::::r:::i]::::=
:]l|:l]]]|]ii]ljiirbłii
:::::::
Zobowiązania wobec Banku Centralnego
ll
Zobowiązania wobec sektora
1. W rachunku biezacvm
2.
lll
fi
0,00
=
nansowego
Zobowiązania wobec sektora niefinansowego
a) biezące
b) terminowe
Zobowiązania wobec sektora budżetowego
,1
. Bieżace
2. Terminowe
V
Vl
Vll
76 407 145,31
4o4 084,41
253 269,61
127 256.57
6 004 364,76
17 548 929,7c
58 858 2,15,61
37 436 117,5a
32 238 297.03
Ę 197 820A7
8 699 396,50
4 970 483,27
7 648 084,4e
1 051 312,04
3 919 9,18.42
0,00
0,0c
0,00
0,00
0,00
0,00
458 109,95
807 397,42
38o 767,97
346 855,6c
26 918,14
38 369.71
122 891 ,B1
finansowvch
1
000
050 564.85
0,00
zasvzeżone
353 849,83
308 485,89
Rezerwy
713 678,24
761 956,81
'1
.
Rezerua z tytułu odroczonego podatku dochodowego
67
2. Pozostałe rezeruv
Zobowiązan ia pod porząd kowane
,19,1
,00
123 525,00
646 487,24
638 431.81
0,00
xll Kapitał (f undusz) podstawowy
xlll
113 843 262,81
lnne zobowiązania z tytułu instrumentów
zastrzeżone
Rozliczenia międzvokresowe kosztów
00 000,0c
657 354,02
wańościowvch
2. Uiemna wańośó firmv
3, Pozostałe przychody przyszłych okresów oraz
xl
126 784 510,59
Zobowiązania z tytułu emisji dłużnych papierów
1.
X
0,0c
100 000,0c
Zobowiązania z tytułu sprzedanych papierów
wartościowych z udzielonym przyzeczen iem odkupu
Vlll =undusze specjalne i inne zobowiązania
Koszty i przychody rozliczane w czasie oraz
lx
0,00
0,00
83
21
62
43
37
2. Pozostałe, w tvm:
lV
1
Terminowe
1. Rachunki oszczednościowe. w tvm:
a) bieżace
b) terminowe
0,0c
0,00
0,00
,l
1 054 550,00
Należne wpłaty na kapitał podstawowy (wielkość
uiemna)
xlV Akcje własne (wielkość ujemna)
xV Kapitał (fundusz) zapasowy
03B 100,00
0,00
0,00
0,00
0,0c
13 857 148,35
12 095 349,80
xVl Kapitał (fundusz) z aktualizacji vvyceny
252 611,87
252 61,1,87
xvll Pozostałe kapitały (fundusze) rezerwowe
300 000,00
300 000,00
300 000.00
0,00
300 000,00
0,00
0,00
,l 482 454,11
0,00
1. Fundusz ooólneoo rvzvka bankoweoo
2. Pozostałe
xvlll Zysk
xlx Zysk
(strata) z lat ubiegłych
(strata) netto
Wspołczynnik wypłacalności
13,99%
Sporządził:
Główny Księgowy Banku:
Ewa
Podpis:
Podpis:
....,
Data:17
PREZE
Głó
Ewź
\Ą'iceprczcs
,zą d
ll
1 833 318,85
13,79%
lczyk
lęg<lwy
czyk
Bank spółdzielczy W Międzyzecu Podiaskim
ul, Warszawska
2,1
22
-560 [,łiędzyżecPodlaski
Rachunek zysków i strat
sporządzony za okres od 01-01-2013 do 31-12-2013
stan okfeśui
.:ł]..:
:=].=::
I
ll
:::::::::::i::i]ru]lii§!rłg§o''i'''
Przychody z tytułu odsetek
8 364 718,90
9 228 668,93
1.
od sektora finansoweqo
2, od sektora niefinansoweoo
3, od sektora budżetoweoo
1 379 919,12
4, Z papieróW Wańościowych o stałei kwocie dochodu
5 205 439.75
1 757 464,87
21 895.16
1 784 493,34
4 920 404.36
2 449 82o,91
73 95o 32
Koszty odsetek
2 879 197,95
3 108 450,70
od sektora finansoweqo
2. od sektora niefinansoweoo
3. od sektora budżetoweqo
382,42
216.31
2 804 231,Ą0
74 584 13
2 867 411,26
240 823,13
5 485 520,95
6120 218,23
512j2
1 746 279,77
1.
lll
lV
Wynik z tytułu odsetek (1-1l)
przvchodv z tvtułu orowizii
1 756
(oszty prowizii
131 712.07
108 477,72
1 624 800,05
1637 802,05
0,00
0,00
1. od iednostek zaleźnvch
2- Od iednósiek wsnółzależnvch
0.00
od iednostek stowarzvszónvch
od pozostafuch iednostek
fiynik operacji finansowych
0.00
0,00
0.0(
0,00
0-00
0.00
0,00
0,00
0.00
0,00
0.00
0,00
Vl
/Vynik z tytułu prowizji (lV-V)
Vll
Przychody z udziałów lub akcji, pozostałych papierówwańościowych
innych instrumentów finansowych, o zmiennej kwocie dochodu
i
000
3.
4.
Vlll
1. Papierami wańościowymi i innvmi instrumentami
2- PozostałVćh
lx
/Vynik z pozycji wymiany
x
ń/ynik z działalnościbankowej
xl
Pozostałe przychody operacyjne
finansowmi
17 771,57
xll Pozostałe koszty operacyjne
xlll KoszĘ działania banku
,1.
Wvnaorodzenia
2. Ubezpieczenla i inne świadczenia
3. lnne
1
1 009,17
7 128 092,57
7 769 029,45
56 548,91
27 148,60
110 619,51
58 698,70
4 900 519,54
5 188 248,58
3 146 820,54
1202244.73
3 526 388.,l9
724 436,25
937 424,14
xlV Amońyzacja środków trwałych oraz wańości niematerialnych i prawnych
195 597,50
2,14 897,7,|
xV odpisy na
180 516,46
181 988,89
100 516,46
80 000,00
181 988.89
105 189,64
155 339,68
105 l89.64
0,00
155 339 68
0.0(
rezer|^Iy i
551 454,27
aktualizacja Wańości
l, odpisv na rezerwv ce|owe i na ooólne rvzvko bankowe
2. Aklualizacia wańości aktwów finansowch
xVl Rozwiązanie rezerw i aktualizacja Wańości
1. Rozwiazanie rezerw celowvch i rezerw na ooólne rvzvko bankowe
2. Aktualizacia wańości aktvwów finansówvch
xvll Różnica wańości rezerw i aktualizacji (XV-XV|)
xvlll
xlx
rlVyn
2
xx
75 326,82
26 649,21
ik działalnościoperacyjnej
1 902 678.,11
2 307 683.85
operacji nadzwyczajnych
0,00
0,00
0,00
0,00
0.00
0.00
1 902 678,11
2 307 683,85
42o 224,00
474 365,00
0,00
0,00
1 482 454,11
1 833 318,85
/Vyn ik
1.
Zvski nadzwvczaine
S,tratv nar]zwv czaine
zysk (strata) brutto
xxl Podatek dochodowy
xxll Pozostałe obowiązkowe zmniejszenie zysku (zwiększenie straty)
xxlll zysk
0,00
(strata) netto
Sporządził:
GłóWny Księgowy Banku
Ewa Kowalczyk
Ewa
PREZE
(podpisy członkóW