Specyfikacja Wymagań System do obsługi windykacji Dla Bank

Specyfikacja Wymagań
System do obsługi windykacji
Dla
Bank Spółdzielczy S.A.
1. Informacje ogólne
1.1. Opis systemu
Dostarczanym produktem jest system do obsługi windykacji zbudowany w oparciu o architekturę
trójwarstwową. Dostęp do systemu realizowany będzie za pomocą przeglądarki.
System będzie integrował się z głównym systemem bankowym celem zidentyfikowania klientów
kwalifikujących się pod postępowanie windykacyjne. Ponadto system w sposób automatyczny
będzie klasyfikował dłużników do odpowiedniego rodzaju postępowania windykacyjnego oraz
śledził na bieżąco każdy trwający proces windykacyjny. Głównym zadaniem systemu będzie
generowanie odpowiednich zadań/czynności postępowania windykacyjnego takich jak: utworzenie
listy klientów do których należy wykonać telefon z przypomnieniem, wysłanie e-maila do dłużnika
czy skierowanie sprawy do firmy windykacyjnej bądź sądu. System będzie również gromadził
historie zaległości w celu użycia jej do analizy scoringowej dla klientów ubiegających się ponownie
o kredyt.
1.2. Stan obecny
Klient nie korzysta obecnie z żadnego odrębnego systemu do obsługi windykacji. Procesy
windykacyjne są obsługiwane poprzez generowanie przez główny system bankowy listy
kredytobiorców z zaległościami i przeglądanie tej listy przez pracownika banku. Pracownik sam
podejmuje odpowiednią akcję i zapisuje informację o podjętych działaniach w "bazie danych" w
postaci pliku Excela.
2. Kategorie użytkowników
- System
- Administrator
- Użytkownik
3. Wymagania funkcjonalne
1. System pobiera dane dłużników z systemu bankowego.
2. System określa liczbę dni zwłoki z zapłatą.
3. System określa odpowiednie postępowanie windykacyjne na podstawie tablicy
porównawczej.
4. System sprawdza czy dany rodzaj postępowania jest już prowadzony przy tej sprawie.
5. System wpisuje telefon dłużnika do listy zadań z telefonami do wykonania.
6. System generuje odpowiednią wiadomość e-mail z przypomnieniem, wysyła e-mail do
dłużnika i dodaje informacje o dłużniku do systemu scoringowego.
7. System generuje odpowiednie pismo z przypomnieniem. Dodaje odpowiednie zadania do
listy zadań z monitami wysyłanymi pocztą. Uzupełnia informacje o dłużniku w systemie
scoringowym.
8. System określa najbliższą firmę windykacyjną z listy firm windykacyjnych. Wygenerowanie
odpowiedniego pisma zawierające dane dłużnika. Dodaje odpowiednie zadanie do listy
zadań do firm windykacyjnych. Uzupełnia informacje o dłużniku w systemie scoringowym.
9. System określa najbliższy sąd z listy sądów. Wygenerowanie odpowiedniego wniosku do
sądu zawierającego dane pozwanego. Dodaje zadania do listy zadań z wnioskami do sądów.
Uzupełnia informacje o dłużniku w systemie scoringowym.
10. System wyszukuje czy jakiś klient uregulował dług i kiedy.
11. System wykonuje odpowiednie zadanie wobec klienta który uregulował dług (w zależności
jaki czas to trwało):
• zaktualizowanie danych o dłużniku w systemie scoringowym (data spłaty)
• anulowanie odpowiedniego postępowanie windykacyjne na podstawie tablicy
porównawczej.
12. Użytkownikowi zostaje wyświetlona lista zadań z telefonami do wykonania (dłużnikami).
Użytkownik może wyświetlić szczegóły zaległości, dane użytkownika, oznaczyć zadanie
jako wykonane, usunąć zadanie z listy.
13. Użytkownikowi zostaje wyświetlona lista zadań z przypomnieniami do wysyłania pocztą.
Użytkownik może wyświetlić szczegóły zaległości, dane użytkownika, oznaczyć zadanie
jako wykonane, usunąć zadanie z listy.
14. Użytkownikowi zostaje wyświetlona lista zadań z wnioskami do firm windykacyjnych.
15. Użytkownik może wyświetlić szczegóły zaległości, dane użytkownika, oznaczyć zadanie
jako wykonane, usunąć zadanie z listy.
16. Użytkownikowi zostaje wyświetlona lista zadań z wnioskami do sądów. Użytkownik może
wyświetlić szczegóły zaległości, dane użytkownika, oznaczyć zadanie jako wykonane,
usunąć zadanie z listy.
17. Administrator może przeglądnąć listę firm windykacyjnych, dodać i usunąć firmę
windykacyjną z listy.
18. Administrator może przeglądnąć listę sądów, dodać i usunąć sąd z listy.
19. Administrator może przeglądać tablicę porównawczą i modyfikować tylko kwoty i dni.
4. Wymagania niefunkcjonalne
1. System ma działać w środowisku Windows XP/VISTA na stacjach roboczych, natomiast po
stronie serwera w środowisku Windows Serwer 2003 i bazy danych ORACLE.
2. System jest umieszczony na centralnym serwerze. Użytkownicy łączą się z system przez
przeglądarki internetową: Mozilla Firefox od wersji 3.0, Opera od wersji 9.0.
3. System ma być przewidziany dla maksimum 30 użytkowników online jednocześnie.
4. Każda funkcja systemu ma dać odpowiedź maksymalnie w 4 sekundy.
5. Raporty powinny być generowane w czasie nie dłuższym niż 3 minuty.
6. System pobiera dane o dłużnikach z banku dwa razy dziennie o godzinie 06.00 oraz 17.00 i
pobieranie danych nie może trwać dłużej niż 2 godziny.
7. System może działać maksymalnie dla 200 stacji roboczych.
8. System drukuje raporty wyłącznie na drukarkach atramentowych i laserowych firm: HP,
Samsung.
9. System musi tworzyć kopie zapasową, w razie awarii ma korzystać z kopii zapasowej.
10. Czas potrzebny na załadowanie się strony internetowej służącej do zalogowania się nie
przekracza średnio 15 sekund na łączu o przepustowości 512 kb/s.
11. Dokumenty są generowanie w formacie: „PDF”.