Tekst jednolity Statutu Nordea DFE

Transkrypt

Tekst jednolity Statutu Nordea DFE,
uwzględniający zmiany wprowadzone przez NWZ Nordea PTE S.A. dnia 13 listopada 2014 roku.
Zezwolenie KNF na zmianę Statutu Nordea DFE z dnia 27 stycznia 2015 roku.
Ogłoszony dnia 11 lutego 2015 roku, obowiązujący od dnia ogłoszenia.
„STATUT NORDEA DOBROWOLNEGO FUNDUSZU EMERYTALNEGO
(tekst jednolity)
1.
ARTYKUŁ 1 : FUNDUSZ ---------------------------------------------------------------------
1.1
Nazwa Funduszu brzmi: Nordea Dobrowolny Fundusz Emerytalny. Fundusz
może używać skrótu nazwy w brzmieniu: Nordea DFE. -----------------------------
1.2
Przedmiotem działalności Funduszu jest prowadzenie indywidualnego konta
emerytalnego
(„IKE”)
lub
indywidualnego
konta
zabezpieczenia
emerytalnego („IKZE”), o których mowa w ustawie z dnia 20 kwietnia 2004
roku o indywidualnych kontach emerytalnych oraz indywidualnych kontach
zabezpieczenia emerytalnego (Dz. U. nr 116, poz. 1205 z późn. zm.) ("ustawa o
ike oraz ikze"). ----------------------------------------------------------------------------------1.3
Fundusz został utworzony za zezwoleniem Komisji Nadzoru Finansowego.
Ilekroć w dalszej części niniejszego Statutu będzie mowa o Organie Nadzoru
należy przez to rozumieć Komisję Nadzoru Finansowego. --------------------------
1.4
Fundusz jest osobą prawną. ------------------------------------------------------------------
1.5
Siedzibą Funduszu jest Warszawa. Adresem Funduszu jest: Al. Jana Pawła II
27 (Atrium Centrum), 00-867 Warszawa.--------------------------------------------------
1.6
Czas trwania Funduszu jest nieograniczony. ---------------------------------------------
1.7
Organem Funduszu jest Nordea Powszechne Towarzystwo Emerytalne
Spółka Akcyjna („Towarzystwo”). Towarzystwo jako organ Funduszu tworzy
Fundusz, zarządza nim i reprezentuje Fundusz w stosunkach z osobami
trzecimi. -------------------------------------------------------------------------------------------
1.8
Do reprezentowania Funduszu, w tym do składania i podpisywania
oświadczeń woli w imieniu Funduszu, uprawnieni są dwaj Członkowie
Zarządu Towarzystwa działający łącznie albo jeden Członek Zarządu
Towarzystwa działający łącznie z prokurentem. ----------------------------------------
1
2.
2.1
ARTYKUŁ 2 : TOWARZYSTWO ---------------------------------------------------------Towarzystwo
działa
pod
firmą:
Nordea
Powszechne
Towarzystwo
Emerytalne Spółka Akcyjna. ----------------------------------------------------------------2.2
Siedzibą Towarzystwa jest Warszawa. Adresem Towarzystwa jest: Al. Jana
Pawła II 27 (Atrium Centrum), 00-867 Warszawa. -------------------------------------
2.3
Kapitał zakładowy Towarzystwa wynosi 252.308.034 zł (dwieście pięćdziesiąt
dwa miliony trzysta osiem tysięcy trzydzieści cztery złote) i dzieli się na
21.238.050 akcji imiennych serii A, B i C o wartości nominalnej 11,88 zł każda. -
2.4
Akcjonariuszem Towarzystwa jest Nordea Life Holding AB z siedzibą w
Sztokholmie (Szwecja), która nabyła 21.238.050 akcji imiennych zwykłych, w
tym 1.668.040 akcji serii A od numeru 000.000.001 do 001.668.040, 19.175.400
akcji serii B od numeru 001.668.041 do numeru 020.843.440 oraz 394.610 akcji
serii C od numeru 020.843.441 do numeru 021.238.050. Wszystkie akcje
Towarzystwa są zwykłe i imienne. Akcje Towarzystwa nie mogą być
zamieniane na akcje na okaziciela. Każda akcja imienna serii A, B i C daje
prawo do jednego głosu na Walnym Zgromadzeniu. Kapitał zakładowy został
pokryty wyłącznie wkładem pieniężnym i został opłacony w całości. -----------
3.
ARTYKUŁ 3: DEPOZYTARIUSZ ----------------------------------------------------------
3.1
Depozytariusz na podstawie umowy z Funduszem przechowuje aktywa
Funduszu. ----------------------------------------------------------------------------------------
3.2
Depozytariuszem Funduszu jest Bank Handlowy w Warszawie Spółka
Akcyjna z siedzibą w Warszawie. Adresem Depozytariusza jest: ul. Senatorska
16, 00-923 Warszawa. --------------------------------------------------------------------------
3.3
Zmiana Depozytariusza lub umowy z Depozytariuszem wymaga zezwolenia
Organu Nadzoru. -------------------------------------------------------------------------------
4.
4.1
ARTYKUŁ 4: CZŁONKOSTWO W FUNDUSZU ------------------------------------Uzyskanie członkostwa w Funduszu następuje z chwilą zawarcia umowy o
prowadzenie IKE lub umowy o prowadzenie IKZE z Funduszem. Ilekroć
w dalszej części niniejszego Statutu mowa o „umowie o prowadzenie IKE albo
2
IKZE” należy przez to rozumieć: umowę o prowadzenie IKE albo umowę o
prowadzenie IKZE. ----------------------------------------------------------------------------4.2
Osoba fizyczna, która dokonała w danym roku kalendarzowym wypłaty
transferowej z IKE do programu emerytalnego, nie może w tym roku zawrzeć
umowy o prowadzenie IKE. ------------------------------------------------------------------
4.3
Umowa o prowadzenie IKE albo IKZE jest zawierana w formie pisemnej, na
czas nieokreślony. -----------------------------------------------------------------------------
4.4
Prawo do wpłat na rachunek IKE lub na rachunek IKZE przysługuje osobie
fizycznej, która ukończyła 16 lat. Małoletni ma prawo do dokonywania wpłat
na IKE lub IKZE tylko w roku kalendarzowym, w którym uzyskuje dochody z
pracy wykonywanej na podstawie umowy o pracę. ----------------------------------
4.5
Na jednym rachunku IKE lub rachunku IKZE może gromadzić oszczędności
wyłącznie jedna osoba fizyczna („oszczędzający”). -----------------------------------
4.6
Fundusz prowadzi rachunki IKE lub rachunki IKZE na zasadach określonych
w ustawie o ike oraz ikze, ustawie z dnia 28 sierpnia 1997 r. o organizacji i
funkcjonowaniu funduszy emerytalnych (tj.: Dz. U. z 2013r., poz. 989 z późn.
zm.) ("ustawa o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych"), a
także w niniejszym Statucie. -----------------------------------------------------------------
4.7
Przed zawarciem umowy o prowadzenie IKE osoba fizyczna składa
oświadczenie, że: -------------------------------------------------------------------------------(a)
nie gromadzi środków na IKE prowadzonym przez inną instytucję
finansową, oraz że w danym roku kalendarzowym nie dokonała
wypłaty transferowej z uprzednio posiadanego IKE do programu
emerytalnego albo ----------------------------------------------------------------------
(b)
posiada IKE prowadzone przez inną instytucję finansową, podając
równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona ona
wypłaty transferowej. -----------------------------------------------------------------
3
W przypadku, o którym mowa w pkt. (a), jeżeli osoba składająca
oświadczenie osiągnęła wiek 55 lat, w oświadczeniu potwierdza również, że
nie dokonała w przeszłości wypłaty środków zgromadzonych na IKE. ---------4.8
Przed złożeniem oświadczenia, o którym mowa w ust. 4.7, osoba zawierająca
umowę o prowadzenie IKE jest pouczana przez Fundusz o obowiązku
podatkowym, związanym z gromadzeniem oszczędności na więcej niż
jednym IKE w tym samym czasie, polegającym na opodatkowaniu podatkiem
dochodowym
od
osób
fizycznych
dochodów
uzyskanych
z
tytułu
gromadzenia oszczędności na wszystkich IKE. -----------------------------------------4.9
Przed zawarciem umowy o prowadzenie IKZE osoba fizyczna składa
oświadczenie, że: ------------------------------------------------------------------------------(a)
nie gromadzi środków na IKZE w innej instytucji finansowej albo -------
(b)
gromadzi środki na IKZE w innej instytucji finansowej, podając
równocześnie nazwę tej instytucji i potwierdzając, że dokona ona
wypłaty transferowej. ----------------------------------------------------------------
4.10
Przed złożeniem oświadczeń, o których mowa w ust. 4.7 oraz 4.9, osoba
zawierająca umowę o prowadzenie IKE albo IKZE, odpowiednio, jest
pouczana przez Fundusz o odpowiedzialności karnej przewidzianej w art. 233
Kodeksu karnego w przypadku podania nieprawdy lub zatajenia prawdy
przy składaniu tych oświadczeń. W oświadczeniach tych osoba zawierająca
umowę o prowadzenie IKE albo IKZE potwierdza, że została pouczona o
odpowiedzialności karnej za złożenie fałszywego oświadczenia. ------------------
4.11
Osoba zawierająca umowę o prowadzenie IKE albo IKZE składa również
oświadczenie, że zapoznała się i akceptuje treść informacji zamieszczonych w:
(a)
niniejszym Statucie, w szczególności dotyczących limitów wpłat oraz
z konsekwencjami ich naruszenia, wynikającymi z przepisów prawa,
lub o których mowa w ust. 9.2 niniejszego Statutu, -------------------------
(b)
umowie o prowadzenie IKE albo IKZE, ----------------------------------------
4
(c)
prospekcie informacyjnym, o którym mowa w Artykule 14 niniejszego
Statutu, -----------------------------------------------------------------------------------
oraz, że została poinformowana o polityce inwestycyjnej Funduszu i ją
akceptuje. ----------------------------------------------------------------------------------------4.12
Osoba zawierająca umowę o prowadzenie IKE albo IKZE składa również
oświadczenie, że zobowiązuje się niezwłocznie zawiadomić Fundusz o
każdorazowej zmianie danych osobowych swoich lub osób uprawnionych, w
szczególności na odpowiednich formularzach udostępnionych w siedzibie lub
na stronie internetowej Funduszu, w serwisie internetowym dedykowanym
do obsługi oszczędzających lub poprzez kontakt z infolinią Towarzystwa lub
podmiotem, z którego udziałem umowa o prowadzenie IKE albo IKZE została
zawarta. W razie jednak złożenia przez oszczędzającego wskazanego powyżej
zawiadomienia w innej formie niż określone przez Fundusz, Fundusz dokona
aktualizacji danych, stosownie do treści złożonego w tym zakresie pisemnego
oświadczenia oszczędzającego. --------------------------------------------------------------
4.13
Fundusz niezwłocznie po zawarciu umowy o prowadzenie IKE albo IKZE
przekaże oszczędzającemu podpisany przez obie strony egzemplarz umowy
o prowadzenie IKE albo IKZE. --------------------------------------------------------------
4.14
Fundusz, przyjmując oświadczenie, o którym mowa w ust. 4.7 pkt (b) albo 4.9
pkt (b) wydaje oszczędzającemu, odpowiednio, pisemne potwierdzenie
zawarcia umowy o prowadzenie IKE albo pisemne potwierdzenie zawarcia
umowy o prowadzenie IKZE. Na żądanie oszczędzającego, potwierdzenie
zawarcia umowy o prowadzenie IKE jest wydawane także w przypadku
zamiaru dokonania wypłaty transferowej środków zgromadzonych przez
oszczędzającego w programie emerytalnym na IKE oszczędzającego. Fundusz
wydaje wyżej wspomniane potwierdzenie w terminach, o których mowa w
ust. 4.15. -------------------------------------------------------------------------------------------
4.15
Potwierdzenie, o którym mowa w ust. 4.14, jest przekazywane samemu
oszczędzającemu (lub upoważnionej przez niego osobie) niezwłocznie albo
5
wysyłane listem zwykłym na adres korespondencyjny oszczędzającego, w
terminie 14 dni od daty zawarcia umowy o prowadzenie IKE albo IKZE albo
od daty zgłoszenia żądania, o którym mowa w ust. 4.14. ---------------------------4.16
Oszczędzający nie odpowiadają za zobowiązania Funduszu.
Środki
zgromadzone w Funduszu nie mogą być przedmiotem egzekucji skierowanej
przeciwko Funduszowi. ----------------------------------------------------------------------4.17
Fundusz prowadzi rejestr członków zawierający podstawowe dane osobowe
oszczędzających, dane o wpłatach do Funduszu i otrzymanych wypłatach
transferowych oraz przeliczeniach tych wpłat i wypłat transferowych na
jednostki rozrachunkowe, jak również dane o aktualnym stanie środków. -----
4.18
Prowadzenie rejestru, o którym mowa w ust. 4.17, może być powierzone
osobie trzeciej. -----------------------------------------------------------------------------------
4.19
Podstawowe dane osobowe oszczędzających obejmują: -----------------------------(a)
imiona i nazwisko, ---------------------------------------------------------------------
(b)
datę urodzenia, -------------------------------------------------------------------------
(c)
numer powszechnego elektronicznego systemu ewidencji ludności
PESEL, ------------------------------------------------------------------------------------a w przypadku, gdy oszczędzającemu nie nadano numeru PESEL
w miejsce brakującego numeru serię i numer dowodu osobistego lub
paszportu, --------------------------------------------------------------------------------
(d)
5.
5.1
adres miejsca zamieszkania. --------------------------------------------------------
ARTYKUŁ 5: WPŁATY DO FUNDUSZU ----------------------------------------------Wpłaty na wyodrębniony rachunek IKE albo rachunek IKZE, prowadzony
przez Fundusz, są dokonywane przez oszczędzającego. ----------------------------
5.2
Minimalna pierwszorazowa kwota wpłaty dokonanej na rachunek IKE albo na
rachunek IKZE wynosi 400 zł. Minimalna kolejna kwota wpłaty dokonanej na
rachunek IKE albo na rachunek IKZE wynosi 100 zł. Powyższe dotyczy
każdego z rachunków prowadzonych dla oszczędzającego w ramach
Funduszu. Wpłacona kwota, niższa niż wskazana minimalna, nie stanowi
6
wpłaty. Kwoty w niższej wysokości będą zwracane w zależności od
okoliczności, na rachunek bankowy, z którego wpłynęła ostatnia wpłata, albo
przekazem pocztowym w sytuacji, gdy oszczędzający dokonał wpłaty
gotówkowej. ----------------------------------------------------------------------------------5.3
Minimalna kwota wpłat na rachunek IKE albo na rachunek IKZE w ciągu
pierwszych dwunastu miesięcy obowiązywania umowy o prowadzenie IKE
albo IKZE wynosi 1800 zł na każdy z rachunków prowadzonych dla
oszczędzającego w ramach Funduszu. W przypadku, gdy powyższa
minimalna kwota wpłat jest wyższa od kwot wynikających z przepisów
prawa i oszczędzający nie spełni powyższego warunku wpłaty minimalnej,
mają zastosowanie postanowienia ust. 9.2. -------------------------------------------
5.4
Wpłaty dokonywane na rachunek IKE w roku kalendarzowym nie mogą
przekroczyć
kwoty
odpowiadającej
trzykrotności
przeciętnego
prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na
dany rok, określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium
budżetowym lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały
uchwalone. ---------------------------------------------------------------------------------------5.5
W przypadku, gdy kwota ustalona w sposób określony w ust. 5.4 będzie
niższa od kwoty ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym, wówczas
obowiązuje kwota wpłat dokonywanych na IKE ogłoszona w poprzednim
roku kalendarzowym. --------------------------------------------------------------------------
5.6
Jeżeli do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą
dokonywane wpłaty na IKE, brak jest podstaw, o których mowa w ust. 5.4, do
ustalenia przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia miesięcznego w
gospodarce narodowej, jako podstawę do ustalenia kwoty, o której mowa w
ust. 5.4, przyjmuje się przeciętne miesięczne wynagrodzenie z trzeciego
kwartału roku poprzedniego. ----------------------------------------------------------------
5.7
Minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego ogłasza w Dzienniku
Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do końca roku
7
kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na
IKE, w drodze obwieszczenia, wysokość kwoty, o której mowa w ust. 5.4.------5.8
Wpłaty dokonywane przez małoletniego oszczędzającego na IKE nie mogą
przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku, z pracy
wykonywanej na podstawie umowy o pracę, i nie mogą być wyższe od kwoty,
o której mowa w ust. 5.4, 5.5, 5.6. ------------------------------------------------------------
5.9
Wpłaty dokonywane na IKZE w roku kalendarzowym nie mogą przekroczyć
kwoty
odpowiadającej
1,2-krotności
przeciętnego
prognozowanego
wynagrodzenia miesięcznego w gospodarce narodowej na dany rok
określonego w ustawie budżetowej lub ustawie o prowizorium budżetowym
lub w ich projektach, jeżeli odpowiednie ustawy nie zostały uchwalone. ------5.10
W przypadku gdy kwota ustalona w sposób określony w ust. 5.9 będzie
niższa od kwoty ogłoszonej w poprzednim roku kalendarzowym, obowiązuje
kwota wpłat dokonywanych na IKZE ogłoszona w poprzednim roku
kalendarzowym. Jeżeli do końca roku kalendarzowego poprzedzającego rok,
w którym będą dokonywane wpłaty na IKZE, brak jest podstaw, o których
mowa w ust. 5.9, do ustalenia przeciętnego prognozowanego wynagrodzenia
miesięcznego w gospodarce narodowej, jako podstawę do ustalenia kwoty, o
której mowa w ust. 5.9, przyjmuje się przeciętne miesięczne wynagrodzenie z
trzeciego kwartału roku poprzedniego. ---------------------------------------------------
5.11
Minister właściwy do spraw zabezpieczenia społecznego ogłasza w Dzienniku
Urzędowym Rzeczypospolitej Polskiej "Monitor Polski" do końca roku
kalendarzowego poprzedzającego rok, w którym będą dokonywane wpłaty na
IKZE, w drodze obwieszczenia, wysokość kwoty, o której mowa w ust. 5.9.
5.12
W przypadku, gdy suma wpłat na IKE przekroczy w danym roku
kalendarzowym maksymalną wysokość wpłat określoną w ust. 5.4, 5.5, 5.6
albo suma wpłat na IKZE przekroczy w danym roku kalendarzowym
maksymalną wysokość wpłat określoną w ust. 5.9, Fundusz dokonuje
niezwłocznie zwrotu nadpłaconej kwoty na rzecz oszczędzającego, w
8
zależności od okoliczności, na rachunek bankowy, z którego wpłynęła ostatnia
wpłata, albo przekazem pocztowym na podany adres korespondencyjny w
sytuacji, gdy oszczędzający dokonał wpłaty gotówkowej. Nadpłacona kwota,
o której mowa w zdaniu poprzedzającym nie stanowi wpłaty. --------------------5.13
Wpłaty dokonywane przez małoletniego oszczędzającego na IKZE nie mogą
przekroczyć dochodów uzyskanych przez niego w danym roku z pracy
wykonywanej na podstawie umowy o pracę i nie mogą być wyższe od kwoty,
o której mowa w ust. 5.9. ----------------------------------------------------------------------
5.14
Postanowień ust. 5.4, 5.5, 5.6 oraz 5.9 nie stosuje się do przyjmowanych wypłat
transferowych na IKE albo IKZE, odpowiednio. ---------------------------------------
5.15
Przyjęcie środków na wyodrębniony rachunek IKE albo rachunek IKZE
prowadzony przez Fundusz może zostać zrealizowane w wyniku dokonania
wypłaty transferowej środków zgromadzonych na rachunku IKE albo
rachunku IKZE, o której mowa w ustawie o ike oraz ikze. --------------------------
5.16
W przypadku przyjęcia wypłaty transferowej na rachunek IKE albo na
rachunek IKZE, oszczędzający może dokonywać wpłat dopiero po wpłynięciu
środków będących przedmiotem przyjmowanej wypłaty transferowej z
dotychczasowej instytucji finansowej prowadzącej, odpowiednio, program
emerytalny, IKE lub IKZE, chyba że w odniesieniu do tej instytucji finansowej
została otwarta likwidacja, albo ogłoszona upadłość bądź został prawomocnie
oddalony wniosek o ogłoszenie upadłości lub zostało umorzone postępowanie
upadłościowe, gdyż majątek instytucji finansowej nie wystarcza na
zaspokojenie kosztów postępowania, albo w przypadku ostatecznej decyzji
Organu Nadzoru o cofnięciu zezwolenia albo wygaśnięcia zezwolenia na
prowadzenie działalności przez instytucję finansową. --------------------------------
5.17
Środki zgromadzone na rachunku IKE albo na rachunku IKZE mogą być
obciążone zastawem. Zaspokojenie wierzytelności zabezpieczonej zastawem z
IKE jest traktowane jako częściowy zwrot albo zwrot. Zaspokojenie
wierzytelności zabezpieczonej zastawem z IKZE jest traktowane jako zwrot.-9
6.
ARTYKUŁ 6: WYPŁATA, WYPŁATA TRANSFEROWA, ZWROT---------------
WYPŁATA Z IKE ---------------------------------------------------------------------------------------6.1
Wypłata środków zgromadzonych na IKE następuje wyłącznie: ------------------(a)
na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 60 lat
lub nabyciu uprawnień emerytalnych i ukończeniu 55 roku życia oraz
spełnieniu warunku: ------------------------------------------------------------------(i)
dokonywania wpłat na IKE co najmniej w 5 dowolnych latach
kalendarzowych albo ---------------------------------------------------------
(ii)
dokonania ponad połowy wartości wpłat nie później niż na 5 lat
przed dniem złożenia przez oszczędzającego wniosku o
dokonanie wypłaty; -----------------------------------------------------------
(b)
w przypadku śmierci oszczędzającego - na wniosek osoby uprawnionej,
o której mowa w Artykule 8 niniejszego Statutu. ------------------------------
6.2
Wypłata środków zgromadzonych na IKE może być, w zależności od wniosku
oszczędzającego albo osoby uprawnionej, dokonywana jednorazowo albo w
ratach. Wypłata jednorazowa, a w przypadku wypłaty w ratach pierwsza rata,
powinny być dokonane w terminie nie dłuższym niż 14 dni od dnia: ------------(a)
złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty; ----------
(b)
złożenia przez osobę, o której mowa w ust. 6.1. pkt (b), wniosku o
dokonanie wypłaty oraz przedłożenia: ------------------------------------------(i)
aktu zgonu oszczędzającego i dokumentu stwierdzającego
tożsamość osoby uprawnionej albo ---------------------------------------
(ii)
prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia
spadku oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców
o
sposobie
podziału
środków
zgromadzonych
przez
oszczędzającego bądź prawomocnego postanowienia sądu o
dziale spadku oraz dokumentów stwierdzających tożsamość
spadkobierców, -----------------------------------------------------------------
10
- chyba że oszczędzający albo osoby uprawnione zażądają wypłaty w
terminie późniejszym. ----------------------------------------------------------------6.3
Przedmiotem wypłaty jednorazowej jest całość środków pieniężnych
zgromadzonych na IKE. Składając wniosek o wypłatę w ratach, oszczędzający
albo osoba uprawniona wskazuje wysokość raty oraz częstotliwość wypłat
kolejnych rat. Wysokość raty, wyrażona w złotych polskich, jest określana jako
liczba jednostek Funduszu i wynika z podziału liczby jednostek Funduszu
zgromadzonych przez oszczędzającego na rachunku IKE na dzień złożenia
wniosku przez liczbę rat. Wypłaty w ratach, w zależności od oświadczenia
oszczędzającego lub osoby uprawnionej, dokonywane są miesięcznie lub
kwartalnie. ----------------------------------------------------------------------------------------
6.4
Wypłata dokonywana jest przelewem na rachunek bankowy lub przekazem
pocztowym na adres, wskazany przez oszczędzającego we wniosku
o wypłatę. Wypłata realizowana na rzecz osoby, o której mowa w ust. 6.1. pkt
(b), jest dokonywana zgodnie z treścią wniosku, o którym mowa w ust. 6.2
pkt (b). ---------------------------------------------------------------------------------------------
6.5
W przypadku wypłaty w ratach, wypłaty kolejnych rat dokonywane są w
miesiącach i dniach wynikających odpowiednio ze wskazanej we wniosku
oszczędzającego albo osoby uprawnionej częstotliwości wypłat w ratach oraz
terminu wypłaty pierwszej raty. -------------------------------------------------------------
6.6
Oszczędzający albo osoba uprawniona mogą, nie częściej niż dwa razy w roku
kalendarzowym, złożyć wniosek o zmianę wysokości raty. Oszczędzający albo
osoba uprawniona mogą, nie częściej niż dwa razy w roku kalendarzowym,
złożyć wniosek o zmianę częstotliwości wypłat kolejnych rat. ----------------------
6.7
Oszczędzający albo osoba uprawniona, którzy zażądali wypłat w ratach,
mogą w każdym czasie zażądać wypłaty jednorazowej pozostałych środków. -
6.8
Oszczędzający,
który
zgromadzonych
na
dokonał
IKE
albo
wypłaty
wypłaty
jednorazowej
pierwszej
raty
ze
środków
ze
środków
zgromadzonych na IKE, nie może ponownie założyć IKE. --------------------------11
6.9
Oszczędzający nie może dokonywać wpłat na IKE, z którego dokonał wypłaty
pierwszej raty. -----------------------------------------------------------------------------------WYPŁATA Z IKZE -----------------------------------------------------------------------------
6.10
Wypłata środków zgromadzonych na IKZE następuje wyłącznie: ---------------(a)
na wniosek oszczędzającego po osiągnięciu przez niego wieku 65 lat
oraz pod warunkiem dokonywania wpłat na IKZE co najmniej w 5
latach kalendarzowych; --------------------------------------------------------------
(b)
w
przypadku
śmierci
oszczędzającego
-
na
wniosek
osoby
uprawnionej, o której mowa w Artykule 8 niniejszego Statutu. ----------6.11
Wypłata środków zgromadzonych na IKZE może być, w zależności od
wniosku oszczędzającego albo osoby uprawnionej, dokonywana jednorazowo
albo w ratach. ------------------------------------------------------------------------------------
6.12
Wypłata w ratach środków zgromadzonych przez oszczędzającego na IKZE
następuje przez co najmniej 10 lat. Jeżeli wpłaty na IKZE były dokonywane
przez mniej niż 10 lat, wypłata w ratach może być rozłożona na okres równy
okresowi, w jakim dokonywane były wpłaty. -------------------------------------------
6.13
Wypłata jednorazowa oraz pierwsza rata, w przypadku wypłaty w ratach,
powinny być dokonane w terminie nie dłuższym niż 14 dni kalendarzowych
od dnia: -------------------------------------------------------------------------------------------(a)
złożenia przez oszczędzającego wniosku o dokonanie wypłaty, ----------
(b)
złożenia przez osobę uprawnioną, o której mowa w ust. 6.1 pkt (b),
wniosku o dokonanie wypłaty oraz przedłożenia: ---------------------------(i)
aktu zgonu oszczędzającego i dokumentu stwierdzającego
tożsamość osoby uprawnionej albo --------------------------------------
(ii)
prawomocnego postanowienia sądu o stwierdzeniu nabycia
spadku oraz zgodnego oświadczenia wszystkich spadkobierców
o
sposobie
podziału
środków
zgromadzonych
przez
oszczędzającego bądź prawomocnego postanowienia sądu o
12
dziale spadku oraz dokumentów stwierdzających tożsamość
spadkobierców; ----------------------------------------------------------------- chyba, że oszczędzający albo osoby uprawnione zażądają wypłaty w
terminie późniejszym. -------------------------------------------------------------------------6.14
Przedmiotem wypłaty jednorazowej jest całość środków pieniężnych
zgromadzonych
na
IKZE.
Składając
wniosek
o
wypłatę
w
ratach,
oszczędzający albo osoba uprawniona, wskazuje wysokość raty albo
częstotliwość wypłat kolejnych rat. Wysokość raty, wyrażona w złotych
polskich, jest określana jako liczba jednostek Funduszu i wynika z podziału
liczby jednostek Funduszu zgromadzonych przez oszczędzającego na
rachunku IKZE na dzień złożenia wniosku przez liczbę rat. Wypłaty w ratach,
w zależności od oświadczenia oszczędzającego lub osoby uprawnionej,
dokonywane są miesięcznie lub kwartalnie. --------------------------------------------6.15
Wypłata dokonywana jest przelewem na rachunek bankowy lub przekazem
pocztowym na adres wskazany przez oszczędzającego, we wniosku
o wypłatę. Wypłata realizowana na rzecz osoby, o której mowa w ust. 6.10
pkt (b), jest dokonywana zgodnie z treścią wniosku, o którym mowa w ust.
6.13 pkt (b). ---------------------------------------------------------------------------------------
6.16
W przypadku wypłaty w ratach, wypłaty kolejnych rat dokonywane są w
miesiącach i dniach wynikających odpowiednio ze wskazanej we wniosku
oszczędzającego albo osoby uprawnionej częstotliwości wypłat w ratach oraz
terminu wypłaty pierwszej raty. ------------------------------------------------------------
6.17
Oszczędzający albo osoba uprawniona mogą, nie częściej niż dwa razy w roku
kalendarzowym, złożyć wniosek o zmianę wysokości raty. Oszczędzający albo
osoba uprawniona mogą, nie częściej niż dwa razy w roku kalendarzowym,
złożyć wniosek o zmianę częstotliwości wypłat kolejnych rat. ---------------------
6.18
Oszczędzający albo osoba uprawniona, którzy zażądali wypłat w ratach,
mogą w każdym czasie zażądać wypłaty jednorazowej pozostałych środków. -
13
6.19
Oszczędzający, który dokonał wypłaty jednorazowej albo wypłaty pierwszej
raty, nie może ponownie rozpocząć gromadzenia oszczędności na IKZE. ------
6.20
Oszczędzający nie może dokonywać wpłat na IKZE, jeżeli została dokonana
wypłata pierwszej raty. ----------------------------------------------------------------------WYPŁATA TRANSFEROWA -------------------------------------------------------------
6.21
Wypłata transferowa jest dokonywana: --------------------------------------------------(a)
z IKE lub IKZE do instytucji finansowej, z którą oszczędzający zawarł
umowę o prowadzenie IKE albo IKZE, odpowiednio, albo -----------------
(b)
z IKE do programu emerytalnego, do którego przystąpił oszczędzający,
albo -----------------------------------------------------------------------------------------
(c)
z programu emerytalnego na IKE, w przypadkach, o których mowa w
przepisach o pracowniczych programach emerytalnych, albo -------------
(d)
z IKE zmarłego oszczędzającego na IKE osoby uprawnionej albo do
programu emerytalnego, do którego przystąpiła osoba uprawniona,
albo -----------------------------------------------------------------------------------------
(e)
6.22
z IKZE zmarłego oszczędzającego na IKZE osoby uprawnionej. ----------
Wypłata
transferowa
jest
dokonywana
na
podstawie
dyspozycji
oszczędzającego albo osoby uprawnionej po uprzednim zawarciu umowy o
prowadzenie IKE albo IKZE z inną instytucją finansową albo po przystąpieniu
do
programu
emerytalnego
i
okazaniu
Funduszowi,
odpowiednio,
potwierdzenia zawarcia umowy o prowadzenie IKE albo IKZE, albo
potwierdzenia przystąpienia do programu emerytalnego. --------------------------6.23
W przypadku wypłaty transferowej z IKE do programu emerytalnego,
wypłata transferowa jest dokonywana na rachunek programu emerytalnego.
6.24
Wypłata transferowa dokonywana jest w terminie nie dłuższym niż 14 dni
kalendarzowych od dnia: --------------------------------------------------------------------(a)
złożenia dyspozycji wypłaty transferowej przez oszczędzającego, -------
14
(b)
przedstawienia przez osoby uprawnione dokumentów wymienionych
w ust. 6.2 pkt. (b) lub 6.13 pkt. (b) oraz złożenia dyspozycji wypłaty
transferowej. ----------------------------------------------------------------------------
6.25
Przedmiotem wypłaty transferowej może być wyłącznie całość środków
zgromadzonych na IKE lub IKZE. ----------------------------------------------------------
6.26
Każda z osób uprawnionych do środków zgromadzonych: ------------------------(a)
na IKE zmarłego może dokonać wypłaty transferowej na swoje IKE lub
do programu emerytalnego, do którego przystąpiła, wyłącznie całości
przysługujących jej środków, -------------------------------------------------------
(b)
na IKZE zmarłego może dokonać wypłaty transferowej całości
przysługujących jej środków wyłącznie na swoje IKZE.----------------------
6.27
Wypłaty transferowej dokonuje się w formie przelewu na rachunek bankowy
wskazany w potwierdzeniu zawarcia umowy o prowadzenie IKE albo IKZE,
albo potwierdzeniu przystąpienia do programu emerytalnego. --------------------
6.28
Z chwilą dokonania wypłaty transferowej umowa o prowadzenie IKE albo
IKZE ulega rozwiązaniu. ---------------------------------------------------------------------
6.29
Wypłata transferowa nie wyłącza odpowiedzialności Towarzystwa, będącego
organem Funduszu dokonującego wypłaty transferowej, wobec byłego
oszczędzającego lub innej osoby, na której rzecz wypłata transferowa została
dokonana. -----------------------------------------------------------------------------------------
ZWROT ----------------------------------------------------------------------------------------------------6.30
Zwrot środków zgromadzonych na rachunku IKE albo IKZE następuje w
razie wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE albo IKZE przez
którąkolwiek ze stron, jeżeli nie zachodzą przesłanki do wypłaty lub wypłaty
transferowej. -------------------------------------------------------------------------------------
6.31
Na równi ze zwrotem, w tym także do celów podatkowych, traktuje się
pozostawienie środków zgromadzonych na rachunku IKE albo na rachunku
IKZE, jeżeli umowa o prowadzenie IKE albo IKZE wygasła, a nie zachodzą
przesłanki do wypłaty lub wypłaty transferowej. -------------------------------------15
6.32
W przypadku, gdy na rachunek IKE oszczędzającego przyjęto wypłatę
transferową z programu emerytalnego, Fundusz przed dokonaniem zwrotu,
w ciągu 7 dni, licząc od dnia złożenia przez oszczędzającego wypowiedzenia,
przekazuje na rachunek bankowy wskazany przez Zakład Ubezpieczeń
Społecznych kwotę w wysokości 30% sumy składek podstawowych
wpłaconych do programu emerytalnego. -------------------------------------------------
6.33
W przypadku wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE przez którąkolwiek
ze stron, Fundusz poucza oszczędzającego, że zwrotowi podlegają środki
zgromadzone na IKE pomniejszone o należny podatek, a w przypadku, o
którym mowa w ust. 6.32 również o kwotę stanowiącą 30% sumy składek
podstawowych wpłaconych do programu emerytalnego. Ponadto Fundusz,
dokonując wypowiedzenia umowy, informuje oszczędzającego o możliwości
dokonania wypłaty transferowej. -----------------------------------------------------------
6.34
W
przypadku
wypowiedzenia
umowy
o
prowadzenie
IKE
przez
oszczędzającego jest on obowiązany do złożenia oświadczenia o zapoznaniu
się z konsekwencjami zwrotu, o których mowa w ust. 6.33. ------------------------6.35
Zwrot jest dokonywany na rachunek bankowy oszczędzającego albo
przekazem pocztowym na adres korespondencyjny, w przypadku, gdy
oszczędzający
nie
podał
numeru
rachunku
bankowego.
Zwrot
jest
realizowany w terminie określonym w ust. 9.3. ---------------------------------------CZĘŚCIOWY ZWROT Z IKE -----------------------------------------------------------------------6.36
Oszczędzający może wystąpić z wnioskiem o częściowy zwrot z IKE, w
zakresie, w jakim środki zgromadzone na IKE pochodziły z wpłat na IKE. -----
6.37
Oszczędzający we wniosku o dokonanie częściowego zwrotu z IKE określa
wartość środków objętych częściowym zwrotem, z zastrzeżeniem, że
jednorazowy częściowy zwrot nie może dotyczyć środków o wartości niższej
niż 2000 zł oraz nie może przekroczyć 50% wartości aktywów zgromadzonych
na rachunku IKE oszczędzającego. W przypadku złożenia wniosku o
dokonanie częściowego zwrotu na kwotę niższą niż 2000 zł lub wyższą niż
16
50% wartości aktywów zgromadzonych na rachunku IKE oszczędzającego,
częściowy zwrot nie zostanie zrealizowany. Częściowy zwrot nie zostanie
również zrealizowany, gdy wartość środków na rachunku IKE, pochodzących
z wpłat na IKE, jest niższa niż wartość określona we wniosku o dokonanie
częściowego zwrotu. ---------------------------------------------------------------------------6.38
Częściowy zwrot następuje w ciągu 30 dni, licząc od dnia złożenia wniosku
przez oszczędzającego. Częściowy zwrot jest dokonywany na rachunek
bankowy oszczędzającego lub przekazem pocztowym w przypadku, gdy
oszczędzający nie podał numeru rachunku bankowego. ------------------------------
6.39
Dokonanie zwrotu częściowego środków z rachunku IKE nie skutkuje
rozwiązaniem umowy o prowadzenie IKE. ----------------------------------------------
7.
ARTYKUŁ 7: RACHUNKI I PRZELICZENIA WPŁAT NA IKZE ----------------
7.1
Z chwilą zawarcia umowy o prowadzenie IKE albo IKZE Fundusz otwiera dla
oszczędzającego rachunek, na który przyjmowane są wpłaty oraz wypłaty
transferowe. --------------------------------------------------------------------------------------
7.2
Wpłaty oraz otrzymane wypłaty transferowe są przeliczane na jednostki
rozrachunkowe w terminie określonym w ust. 7.5. Całkowita wartość
jednostek rozrachunkowych jest zawsze równa całkowitej wartości aktywów
netto Funduszu przeliczonych na te jednostki. -----------------------------------------
7.3
Wpłaty oraz otrzymane wypłaty transferowe mogą być przeliczane również
na części ułamkowe jednostki rozrachunkowej, a wartość środków na
rachunku
oszczędzającego
może
być
wyrażona
w
takich
częściach
ułamkowych. -----------------------------------------------------------------------------------7.4
Wartość aktywów netto Funduszu oraz wartość jednostki rozrachunkowej jest
ustalana zgodnie z zasadami wyceny aktywów i zobowiązań Funduszu. -------
7.5
Przeliczenie na jednostki rozrachunkowe wpłaty lub otrzymanej wypłaty
transferowej następuje w najbliższym dniu wyceny po otrzymaniu wpłaty na
rachunek przeliczeniowy, według wartości jednostki rozrachunkowej na
dzień, w którym po raz pierwszy możliwe jest przyporządkowanie
17
otrzymanych
wpłat
lub
wypłat
transferowych
poszczególnym
oszczędzającym. Dniem Przeliczenia jest każdy dzień roboczy („Dzień
Przeliczenia”). -----------------------------------------------------------------------------------7.6
Wartość jednostki rozrachunkowej w Dniu Przeliczenia jest ustalana przez
podzielenie wartości aktywów netto Funduszu w Dniu Przeliczenia przez
liczbę jednostek rozrachunkowych, zapisanych w tym dniu na rachunkach
oszczędzających, prowadzonych przez Fundusz. --------------------------------------
7.7
W pierwszym Dniu Przeliczenia, następującym po dokonaniu pierwszej
wpłaty lub przyjęciu wypłaty transferowej do Funduszu, wartość jednostki
rozrachunkowej wynosi 10 zł. ---------------------------------------------------------------
7.8
Do czasu przeliczenia wpłat i wypłat transferowych są one przechowywane
na odrębnym rachunku pieniężnym Funduszu. Odsetki należne z tytułu
przechowywania środków pieniężnych na tym rachunku stanowią przychód
Funduszu. ----------------------------------------------------------------------------------------
7.9
Fundusz umarza jednostki rozrachunkowe pozostające na rachunku w
przypadku wypłaty środków, wypłaty transferowej, zwrotu,
zwrotu
częściowego z rachunku IKE lub w przypadku wypłaty środków, wypłaty
transferowej, zwrotu z rachunku IKZE. --------------------------------------------------8.
ARTYKUŁ 8: DYSPOZYCJA NA WYPADEK ŚMIERCI ----------------------------
8.1
W umowie o prowadzenie IKE albo IKZE oszczędzający może wskazać jedną
lub więcej osób, którym zostaną wypłacone środki zgromadzone na rachunku
IKE albo rachunku IKZE w przypadku jego śmierci. Dyspozycja, o której
mowa powyżej, może być w każdym czasie zmieniona. -----------------------------
8.2
Jeżeli oszczędzający wskazał kilka osób uprawnionych do otrzymania
środków po jego śmierci, a nie oznaczył ich udziału w tych środkach lub suma
oznaczonych udziałów nie jest równa 1, uważa się, że udziały tych osób są
równe. ---------------------------------------------------------------------------------------------
8.3
Wskazanie
osoby
uprawnionej
do
otrzymania
środków
po
śmierci
oszczędzającego staje się bezskuteczne, jeżeli osoba ta zmarła przed śmiercią
18
oszczędzającego. W takim przypadku udział, który był przeznaczony dla
zmarłego, przypada w częściach równych pozostałym osobom wskazanym,
chyba, że oszczędzający zadysponuje tym udziałem w inny sposób. ------------8.4
W
przypadku
niewskazania
lub
braku
osób
wskazanych
przez
oszczędzającego, uprawnionych do otrzymania środków po jego śmierci,
środki zgromadzone na rachunku IKE albo rachunku IKZE wchodzą do
spadku. -------------------------------------------------------------------------------------------9.
9.1
ARTYKUŁ 9: ROZWIĄZANIE UMOWY -----------------------------------------------W
przypadku
złożenia
przez
oszczędzającego
wniosku
o
wypłatę
jednorazową, wypłatę w ratach, dyspozycji wypłaty transferowej lub
zaistnienia okoliczności skutkujących zwrotem, umowa o prowadzenie IKE
albo IKZE ulega rozwiązaniu z dniem realizacji wypłaty jednorazowej,
wypłaty ostatniej raty, wypłaty transferowej albo zwrotu. -------------------------9.2
Fundusz może rozwiązać umowę o prowadzenie IKE albo IKZE z upływem
2 miesięcy
od
zakończenia
pierwszego
dwunastomiesięcznego
okresu
obowiązywania umowy o prowadzenie IKE albo IKZE, jeżeli suma wpłat
dokonanych przez oszczędzającego w okresie pierwszych dwunastu miesięcy
nie osiągnęła minimalnego poziomu określonego w ust. 5.3. Ponadto Fundusz
może rozwiązać umowę z upływem 2 miesięcy od zakończenia każdego
kolejnego
dwunastomiesięcznego
okresu
obowiązywania
umowy
o
prowadzenie IKE albo IKZE, jeżeli stan wszystkich aktywów zgromadzonych
przez oszczędzającego na rachunku IKE albo na rachunku IKZE na koniec
tego okresu jest mniejszy niż 1500 zł. -----------------------------------------------------9.3
Fundusz oraz oszczędzający mogą wypowiedzieć umowę o prowadzenie IKE
albo IKZE, w formie pisemnej, z zachowaniem 30 - dniowego okresu
wypowiedzenia. W przypadku wypowiedzenia umowy o prowadzenie IKE
albo IKZE przez jedną ze stron zwrot następuje przed upływem okresu wypowiedzenia. ---------------------------------------------------------------------------------------19
9.4
Złożenie przez oszczędzającego wniosku o wypłatę jednorazową, dyspozycji
wypłaty transferowej lub zaistnienie okoliczności skutkujących zwrotem z
rachunku IKE albo rachunku IKZE jest równoznaczne z wypowiedzeniem
umowy. Z upływem dnia, w którym dokonano wypłaty jednorazowej,
wypłaty ostatniej raty w przypadku wypłaty w ratach, wypłaty transferowej
lub zwrotu, umowa o prowadzenie IKE albo IKZE ulega rozwiązaniu. ----------
10.
ARTYKUŁ 10: FINANSOWANIE DZIAŁALNOŚCI FUNDUSZU ---------------
10.1
Fundusz pobiera opłatę w formie potrącenia określonej procentowo kwoty
z dokonywanej wpłaty na rachunek IKE albo na rachunek IKZE. Potrącenia
dokonuje się przed przeliczeniem na jednostki rozrachunkowe. Wysokość
opłaty jest uzależniona od wartości aktywów zgromadzonych przez
oszczędzającego na rachunku IKE albo na rachunku IKZE, powiększonych o
kwotę dokonywanej wpłaty na dany rachunek, przy czym Fundusz pobiera
wyższą z opłat od części wpłaty dopełniającej limit aktywów, o którym mowa
w poniższej tabeli, zaś niższą od pozostałej części wpłaty, przekraczającej
dany limit. Wysokość opłaty określa poniższa tabela: -----------------------------Wartość aktywów powiększona o kwotę
dokonywanej wpłaty (w zł)
Od
Opłata pobierana od
dokonywanej wpłaty
Do
0
3000,00
24,00%
3000,01
4 999,99
4,00%
5 000,00
9 999,99
3,00%
10 000,00
14 999,99
2,00%
15 000,00
19 999,99
1,00%
20 000,00
24 999,99
0,50%
25 000,00
powyżej 25 000,00
0,00%
20
10.2
Fundusz pobiera opłatę w formie potrącenia określonej procentowo kwoty
z przyjmowanej wypłaty transferowej na rachunek IKE albo na rachunek
IKZE.
Potrącenia
dokonuje
się
przed
przeliczeniem
na
jednostki
rozrachunkowe. Wysokość opłaty jest uzależniona od kwoty przyjmowanej
wypłaty transferowej i została określona w poniższej tabeli: -----------------------Kwota
Opłata pobierana od
przyjmowanej wypłaty transferowej (w zł)
przyjmowanej
Od
10.3
wypłaty
Do
transferowej
0,00
4 999,99
1,0%
5 000,00
9 999,99
0,5%
10 000,00
powyżej 10 000,00
0,0%
Fundusz pokrywa bezpośrednio ze swoich aktywów koszty zarządzania
Funduszem przez Towarzystwo, w wysokości określonej w ust. 10.4 - 10.16.
10.4
Wynagrodzenie Towarzystwa za zarządzanie Funduszem składa się z
następujących części: --------------------------------------------------------------------------a) wynagrodzenia stałego za zarządzanie Funduszem, -----------------------------b) wynagrodzenia zmiennego za zarządzanie Funduszem, uzależnionego od
wyników zarządzania Funduszem. --------------------------------------------------------
10.5
Fundusz
oferuje
do
czterech
opisanych
poniżej
kategorii
jednostek
rozrachunkowych, różniących się między sobą wysokością pobieranego przez
Towarzystwo wynagrodzenia stałego za zarządzanie Funduszem: ---------------(a)
jednostki kategorii „Maxi”, zwane także jednostkami kategorii A –
gdzie wysokość wynagrodzenia stałego wynosi 0,5% wartości
aktywów netto Funduszu, w części przypadającej na tę kategorię
jednostek, w skali roku, ---------------------------------------------------------------
(b)
jednostki kategorii „Prestiż”, zwane także jednostkami kategorii B –
gdzie wysokość wynagrodzenia stałego wynosi 1% wartości aktywów
21
netto Funduszu, w części przypadającej na tę kategorię jednostek, w
skali roku, -------------------------------------------------------------------------------(c)
jednostki kategorii „Progres”, zwane także jednostkami kategorii C –
jednostek, w skali roku, ---------------------------------------------------------------
(d)
jednostki kategorii „Standard”, zwane także jednostkami kategorii D –
jednostek, w skali roku. ---------------------------------------------------------------
Wynagrodzenie stałe za zarządzanie Funduszem nie może być wyższe niż
1,95% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku. ------------------------------10.6
Kategorie jednostek rozrachunkowych Funduszu: ------------------------------------(a)
jednostki kategorii A: są tworzone w ramach danej umowy
o prowadzenie
IKE
lub
IKZE
dla
oszczędzających,
będących
pracownikami Towarzystwa lub członkami rodzin pracowników
Towarzystwa, którzy zawarli umowę o prowadzenie IKE lub IKZE. Za
członka rodziny pracownika Towarzystwa uznaje się osobę pozostającą
we
wspólnym
gospodarstwie
domowym
z
pracownikiem
Towarzystwa, --------------------------------------------------------------------------(b)
jednostki kategorii B: są tworzone w ramach danej umowy
o prowadzenie IKE lub IKZE dla oszczędzających niebędących osobami
wskazanymi w pkt (a) powyżej, którzy w dniu wejścia w życie zmian
niniejszego Statutu, na mocy których Fundusz oferuje kategorie
jednostek rozrachunkowych, posiadali aktywa na rachunku IKE lub
IKZE o wartości większej niż 50 000 złotych, -----------------------------------
(c)
jednostki kategorii C: są tworzone w ramach danej umowy
o prowadzenie IKE lub IKZE dla oszczędzających, niebędących
osobami wskazanymi w pkt (a) lub (b) powyżej, którzy w dniu wejścia
22
w życie zmian niniejszego Statutu, na mocy których Fundusz oferuje
kategorie jednostek rozrachunkowych, posiadali aktywa na rachunku
IKE lub IKZE o wartości większej niż 25 000 złotych, ------------------------(d)
jednostki kategorii D: są tworzone w ramach danej umowy
o prowadzenie IKE lub IKZE dla oszczędzających, niebędących
osobami wskazanymi w pkt (a) lub (b) lub (c) powyżej, którzy w dniu
wejścia w życie zmian niniejszego Statutu, na mocy których Fundusz
oferuje kategorie jednostek rozrachunkowych, posiadali aktywa na
rachunku IKE lub IKZE o wartości nie większej niż 25 000 złotych. -----
10.7
Jednostki rozrachunkowe zapisane na rachunkach oszczędzających do dnia
poprzedzającego dzień wejścia w życie zmian niniejszego Statutu, na mocy
których Fundusz oferuje kategorie jednostek rozrachunkowych, uzyskują w
dniu wejścia w życie ww. zmian, status jednostek kategorii D, które podlegają
konwersji na odpowiednią kategorię jednostek, stosownie do postanowień
ust. 10.6. Konwersja dokonywana będzie następnego dnia wyceny. ---------------
10.8
W przypadku oszczędzających, którzy zawarli umowy o prowadzenie IKE lub
IKZE po dniu wejścia w życie zmian niniejszego Statutu, na mocy których
Fundusz oferuje kategorie jednostek rozrachunkowych – nabywają oni
odpowiednią kategorię jednostek, stosownie do postanowień ust. 10.6. ----------
10.9
W trakcie trwania umowy o prowadzenie IKE lub IKZE dokonywana będzie
konwersja jednostek rozrachunkowych Funduszu na inny rodzaj (jednostki
kategorii D na C albo B albo A, jednostki kategorii C na B albo A), z
uwzględnieniem postanowień ust. 10.6. Konwersja dokonywana będzie
następnego dnia wyceny po spełnieniu warunków, o których mowa w ust.
10.6 pkt (a) lub (b) lub (c), odpowiednio, w szczególności po przekroczeniu
wartości aktywów na rachunku IKE lub IKZE, lub następnego dnia wyceny po
dniu przyznania określonej kategorii jednostek na warunkach wskazanych
w uchwale zarządu Towarzystwa dotyczącej promocji, o której mowa w
ust. 10.19. -----------------------------------------------------------------------------------------23
10.10 Od dnia dokonania konwersji, o której mowa w ust. 10.9, wszystkie wpłaty
lub wypłaty transferowe na rachunek IKE lub IKZE oszczędzającego będą
przeliczane na jednostki rozrachunkowe kategorii A lub odpowiedniej
kategorii według wartości aktywów, stosownie do postanowień ust. 10.6.
W przypadku jednak dokonania zwrotu częściowego z rachunku IKE lub
zwrotu z rachunku IKE albo IKZE, kiedy to dokonywana jest konwersja na
jednostki
rozrachunkowe
niższej
kategorii
C
albo
D,
odpowiednio,
z uwzględnieniem warunków, o których mowa w ust. 10.6 pkt (c) albo (d).----10.11 Oszczędzający, któremu przyporządkowane zostały jednostki kategorii A,
zachowuje to uprawnienie do dnia rozwiązania umowy o prowadzenie IKE
lub IKZE, niezależnie od faktu utraty statusu pracownika Towarzystwa lub
członka rodziny pracownika Towarzystwa. ---------------------------------------------10.12 Wysokość wynagrodzenia stałego za zarządzanie Funduszem, o którym
mowa w ust. 10.5, jest obliczana na każdy dzień ustalania wartości aktywów
netto Funduszu i płatna w ostatnim dniu roboczym każdego miesiąca, przy
czym przy ustalaniu wartości aktywów netto Funduszu nie uwzględnia się
wartości lokat w jednostkach uczestnictwa zbywanych przez fundusze
inwestycyjne otwarte lub specjalistyczne fundusze inwestycyjne otwarte oraz
lokat w tytułach uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego
inwestowania mające siedzibę za granicą. ---------------------------------------------10.13 Wynagrodzenie zmienne za zarządzanie Funduszem jest uzależnione od
wyników zarządzania Funduszem w relacji do indeksu odniesienia Funduszu
(benchmarku) i wypłacane jest tylko w przypadku, gdy stopa zwrotu
Funduszu dla danej kategorii jednostki rozrachunkowej w danym okresie
rozliczeniowym jest dodatnia i jednocześnie stopa zwrotu Funduszu dla danej
kategorii jednostki rozrachunkowej jest wyższa od stopy zwrotu benchmarku.
Wynagrodzenie zmienne za zarządzanie wynosi maksymalnie 15% nadwyżki
wyników zarządzania Funduszem ponad wynik benchmarku w danym
okresie
rozliczeniowym
i
jest
wyliczane
24
na
ostatni
dzień
okresu
rozliczeniowego dla danej kategorii jednostki rozrachunkowej zgodnie ze
wzorem: ------------------------------------------------------------------------------------------̅̅̅̅̅̅̅
(
)
------------------------------------------------------------
gdzie: ----------------------------------------------------------------------------------------------t – oznacza okres rozliczeniowy, -----------------------------------------------------------– wartość Wynagrodzenia Zmiennego za dany okres rozliczeniowy, ------̅̅̅̅̅̅̅ – średnia dzienna wartość aktywów netto Funduszu w danym okresie
rozliczeniowym „t” dla danej kategorii jednostki rozrachunkowej, --------------– Nadwyżka Wyników Zarządzania Funduszem wyliczona za dany okres
rozliczeniowy „t” dla danej kategorii jednostki rozrachunkowej, -----------------– stawka wynagrodzenia zmiennego (maksymalnie 15%).--------------------10.14 Nadwyżka Wyników Zarządzania Funduszem ponad wynik benchmarku
wyliczana jest w danym okresie rozliczeniowym zgodnie ze wzorem: ----------(
) ----------------------------------------------------------------------
gdzie: ---------------------------------------------------------------------------------------------– stopa zwrotu z Funduszu za dany okres rozliczeniowy „t” wyliczana dla
danej kategorii jednostki rozrachunkowej zgodnie ze wzorem: ---------------------------------------------------------------------------------------------------gdzie: ----------------------------------------------------------------------------------------------– wartość danej kategorii jednostki rozrachunkowej Funduszu w
ostatnim dniu roboczym danego okresu rozliczeniowego „t”, --------------------– wartość danej kategorii jednostki rozrachunkowej Funduszu w
ostatnim dniu roboczym poprzedniego okresu rozliczeniowego (w przypadku
pierwszego okresu rozliczeniowego – wartość jednostki rozrachunkowej
Funduszu w pierwszym dniu tego okresu), --------------------------------------------– stopa zwrotu benchmarku za dany okres rozliczeniowy „t”, wyliczana
zgodnie ze wzorem: ----------------------------------------------------------------------------
25
∏
(
)
----------------------------------------------------------------------
gdzie: ---------------------------------------------------------------------------------------------d – dzień ustalania wartości aktywów netto Funduszu, -----------------------------k – liczba dni, w których ustalana jest wartość aktywów netto Funduszu w
trakcie okresu rozliczeniowego „ t”, -------------------------------------------------------– stopa zwrotu z benchmarku za okres pomiędzy kolejnymi dniami
ustalania wartości aktywów netto Funduszu, wyliczana zgodnie ze wzorem:-(
)
(
)
(
)
gdzie: ---------------------------------------------------------------------------------------------– wartość indeksu WIG20 w danym dniu ustalania wartości aktywów
netto Funduszu „d”, --------------------------------------------------------------------------– wartość indeksu WIG20 w poprzednim dniu ustalania wartości
aktywów netto Funduszu (w przypadku pierwszego dnia ustalania wartości
aktywów netto Funduszu – wartość indeksu w pierwszym dniu ustalania
wartości aktywów netto Funduszu), -----------------------------------------------------– wartość Indeksu Obligacji w danym dniu ustalania wartości aktywów
netto Funduszu „d”; przez Indeks Obligacji należy rozumieć indeks Citigroup
Poland Government Bond Index All Maturities dla dni ustalania wartości
aktywów „d”, przypadających na rok 2014 i lata wcześniejsze oraz indeks
Treasury BondSpot Poland dla dni ustalania wartości aktywów „d”,
przypadających na rok 2015 i lata kolejne,------------------------------------------------– wartość Indeksu Obligacji w poprzednim dniu ustalania wartości
aktywów netto Funduszu (w przypadku pierwszego dnia ustalania wartości
aktywów netto Funduszu – wartość indeksu w pierwszym dniu ustalania
wartości aktywów netto Funduszu); przez Indeks Obligacji należy rozumieć
indeks Citigroup Poland Government Bond Index All Maturities dla dni
ustalania wartości aktywów „d”, przypadających na rok 2014 i lata
26
wcześniejsze oraz indeks Treasury BondSpot Poland dla dni ustalania
wartości aktywów „d”, przypadających na rok 2015 i lata kolejne,----------------– wyrażona procentowo stopa Warsaw Interbank Bid Rate
Overnight, ustalana przez Stowarzyszenie Rynków Finansowych ACI Polska
w poprzednim dniu ustalania wartości aktywów netto Funduszu „d-1” (w
przypadku pierwszego dnia ustalania wartości aktywów netto Funduszu –
wartość stopy w pierwszym dniu ustalania wartości aktywów netto
Funduszu), ---------------------------------------------------------------------------------------– liczba dni kalendarzowych pomiędzy danym dniem ustalania wartości
aktywów netto Funduszu „d” a poprzednim dniem ustalania wartości
aktywów netto Funduszu „d-1”. ----------------------------------------------------------10.15 Okresem rozliczeniowym w odniesieniu do wynagrodzenia zmiennego jest
rok obrotowy Funduszu. ---------------------------------------------------------------------10.16 Wartość rezerwy na wynagrodzenie Towarzystwa za wyniki zarządzania
obliczona na ostatni dzień roku obrotowego Funduszu, wypłacana jest
Towarzystwu do 10 dnia miesiąca następującego po zakończeniu roku
obrotowego Funduszu. -----------------------------------------------------------------------10.17 W przypadku, gdy w okresie pierwszych dwunastu miesięcy obowiązywania
umowy o prowadzenie IKE albo IKZE nastąpi: ----------------------------------------(a)
złożenie przez oszczędzającego wniosku o wypłatę, dyspozycji
wypłaty transferowej albo -----------------------------------------------------------
(b)
wypowiedzenie umowy przez oszczędzającego, skutkujące zwrotem, -
Fundusz dokona wypłaty środków zgromadzonych na rachunku IKE albo
rachunku IKZE oszczędzającego, po potrąceniu opłaty w wysokości
określonej w umowie o prowadzenie IKE albo IKZE. -------------------------------10.18 Kwoty stanowiące równowartość opłat, o których mowa w ust. 10.1, 10.2 i
10.17, Fundusz przekazuje niezwłocznie na rzecz Towarzystwa. -----------------10.19 Zarząd
Towarzystwa
oszczędzających
lub
może
osób
organizować
zainteresowanych
27
akcje
promocyjne
zawarciem
umowy
dla
o
prowadzenie IKE albo IKZE. Promocje dotyczyć mogą opłat, o których mowa
w ust. 10.1, 10.2 lub kategorii jednostek, o których mowa w ust. 10.5. Akcje
promocyjne, o których mowa powyżej, będą organizowane na zasadach
określonych w uchwale Zarządu Towarzystwa, która zostanie opublikowana
na
stronie
internetowej
Towarzystwa
www.nordeapolska.pl.
Do oszczędzających, będących adresatami promocji, przesłana zostanie
ponadto informacja o jej zasadach, w trybie i formie uzgodnionych z danym
oszczędzającym, zgodnie z ust. 14.7 niniejszego Statutu, chyba że promocja
dotyczy kategorii jednostek, o których mowa w ust. 10.5, gdy wystarczające
jest
opublikowanie
informacji
na
stronie
internetowej
Towarzystwa.
Zmienione zgodnie z powyższym warunki prowadzenia rachunku IKE albo
rachunku IKZE staną się wiążące dla danego oszczędzającego, zgodnie z
warunkami promocji, chyba że wypowie on umowę o prowadzenie IKE albo
IKZE, na zasadach i ze skutkami wskazanymi w ust. 9.3. W przypadku
skierowania akcji promocyjnej do osób zainteresowanych zawarciem umowy
o prowadzenie IKE albo IKZE, umowa zawarta z taką osobą będzie
uwzględniać warunki promocji. -----------------------------------------------------------10.20 Koszty związane z przechowywaniem aktywów oraz realizacją i rozliczeniem
transakcji
nabywania
lub
zbywania
aktywów
Funduszu,
stanowiące
równowartość opłat ponoszonych na rzecz instytucji rozliczeniowych, z
których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać na mocy odrębnych
przepisów,
stanowiące
składnik
wynagrodzenia
Depozytariusza,
są
pokrywane z aktywów Funduszu według aktualnie obowiązującej tabeli
prowizji i opłat danej instytucji rozliczeniowej. ----------------------------------------10.21 Fundusz jest uprawniony do pokrywania ze swoich aktywów kosztów
wynikających z ponoszonych danin publicznych, jeżeli z ich uiszczania nie jest
zwolniony na podstawie odrębnych przepisów, obowiązujących w państwie
prowadzenia działalności lokacyjnej przez Fundusz, stanowiących podstawę
ustalenia rodzajów, maksymalnej wysokości, sposobu oraz trybu kalkulacji
28
danin publicznych, jeżeli ich ponoszenie jest związane z prowadzoną przez
Fundusz działalnością statutową. ----------------------------------------------------------10.22 Fundusz pokrywa bezpośrednio ze swoich aktywów koszty związane
z realizacją transakcji nabywania lub zbywania krajowych aktywów Funduszu
dotyczące prowizji pobieranych przez domy maklerskie od wartości
zrealizowanych transakcji nabywania lub zbywania papierów wartościowych:
(a)
przy transakcjach obejmujących akcje, prawa z akcji oraz inne prawa z
papierów wartościowych – nie więcej niż 0,23 %, -----------------------------
(b)
przy transakcjach obejmujących obligacje i inne dłużne papiery
wartościowe – nie więcej niż 0,1%. ------------------------------------------------
10.23 Fundusz pokrywa także bezpośrednio ze swoich aktywów koszty związane z
realizacją transakcji nabywania lub zbywania zagranicznych aktywów
Funduszu, stanowiące równowartość opłat ponoszonych na rzecz osób
trzecich, z których pośrednictwa Fundusz jest obowiązany korzystać z mocy
przepisów prawa, w wysokości nie większej niż, w przypadku: ------------------a) papierów wartościowych emitowanych przez spółki notowane na
podstawowych giełdach rynków kapitałowych państw będących
członkami Unii Europejskiej lub stronami umowy o Europejskim
Obszarze Gospodarczym, lub członkami Organizacji Współpracy
Gospodarczej i Rozwoju (dalej „państwa UE”) – 0,35%, ---------------b) papierów skarbowych emitowanych przez państwa UE – 0,25%, -c) tytułów uczestnictwa emitowanych przez instytucje wspólnego
inwestowania mające siedzibę w państwie UE: --------------------------(i) 0,40% na rzecz krajowego domu maklerskiego, --------------------(ii) 2% na rzecz zagranicznej instytucji wspólnego inwestowania. –
10.24 Opłaty ponoszone na rzecz osób trzecich, zgodnie z postanowieniami ust.
10.22 i 10.23, są pobierane przy rozliczaniu każdej transakcji nabywania lub
zbywania aktywów Funduszu za pośrednictwem tych osób. -----------------------
29
10.25 Fundusz
pokrywa
bezpośrednio
ze
swoich
aktywów
koszty
opłat
ponoszonych na rzecz osób trzecich z tytułu wykonywania czynności
związanych z nabywaniem i zbywaniem aktywów Funduszu, pobieranych
przez krajowe banki i instytucje depozytowe inne niż Krajowy Depozyt
Papierów Wartościowych SA, w wysokości nie większej niż: ----------------------(a)
za otwieranie i prowadzenie rachunków – w wysokości nie większej
niż 150 zł miesięcznie; ----------------------------------------------------------------
(b)
za udzielanie informacji o stanie rachunku – w wysokości nie większej
niż 3 zł za każdą informację; --------------------------------------------------------
(c)
za dokonywanie krajowych przekazów i przelewów pieniężnych – w
wysokości nie większej niż 5 zł za każdy przekaz lub przelew wysłany
lub otrzymany; -------------------------------------------------------------------------
(d)
za rozliczanie transakcji papierów wartościowych – w wysokości nie
większej niż 18 zł za każdą transakcję.--------------------------------------------
10.26 Począwszy od 1 stycznia 2015 roku, z zastrzeżeniem wskazanym w pkt (d)
poniżej, Fundusz pokrywa także bezpośrednio ze swoich aktywów koszty
związane
z
przechowywaniem
aktywów
Funduszu,
stanowiące
równowartość wynagrodzenia Depozytariusza: --------------------------------------(a)
w
przypadku
miesięcznej
liniowej
opłaty
prowizyjnej
za
przechowywanie aktywów Funduszu – w wysokości nie większej niż
0,015% wartości aktywów netto Funduszu w skali roku; ------------------(b)
w przypadku opłaty z tytułu obciążania rachunku Funduszu (płatności
krajowe) – w wysokości nie większej niż 0,50 zł za każdą transakcję
elektroniczną, 7,50 zł za każdą transakcję Sorbnet oraz 6,00 zł za każdą
transakcję zrealizowaną na podstawie dyspozycji w formie papierowej;
(c)
w przypadku opłaty z tytułu obciążania rachunku Funduszu (płatności
zagraniczne) – w wysokości nie większej niż 0,1% wartości transakcji
(min. 40 złotych, max. 200 złotych) za każdą płatność; ----------------------
30
(d)
w przypadku opłaty miesięcznej z tytułu weryfikacji wartości aktywów
netto Funduszu – w wysokości nie większej niż 2000 zł – z tym
zastrzeżeniem, że od dnia 1 stycznia 2014 roku opłata ta będzie
ponoszona przez Towarzystwo aż do dnia, w którym wartość aktywów
netto Funduszu osiągnie po raz pierwszy wysokość 5 000 000 zł,
natomiast po tym dniu opłata będzie ponoszona przez Fundusz;---------
(e)
w przypadku opłaty z tytułu rozliczania transakcji papierów
wartościowych – w wysokości nie większej: ----------------------------------(i)
w przypadku krajowych papierów wartościowych - 9 zł dla
każdej
instrukcji
rozliczeniowej
dostarczonej
w
formie
elektronicznej i 15 zł dla każdej instrukcji rozliczeniowej
dostarczone w formie papierowej; ---------------------------------------(ii)
w przypadku zagranicznych papierów wartościowych – 18 zł.----
10.27 Koszty, o których mowa w ustępach 10.25 i 10.26 są naliczane na bieżąco po
otrzymaniu potwierdzenia rozliczenia transakcji, a rozliczane w miesięcznych
okresach rozliczeniowych. ------------------------------------------------------------------10.28 Koszty związane z przechowywaniem, realizacją transakcji nabywania lub
zbywania aktywów Funduszu niewymienione w ust. 10.20, 10.21, 10.22, 10.23,
10.25, 10.26 lub przekraczające maksymalne wysokości określone w tych
ustępach, obciążają Towarzystwo. --------------------------------------------------------11.
ARTYKUŁ 11: DZIAŁALNOŚĆ LOKACYJNA FUNDUSZU ----------------------
11.1
Fundusz lokuje swoje aktywa zgodnie z przepisami niniejszego Statutu. -------
11.2
Celem inwestycyjnym Funduszu jest gromadzenie środków pieniężnych i ich
inwestowanie z przeznaczeniem na wypłatę oszczędzającym po osiągnięciu
przez
nich
wieku
emerytalnego.
Realizując
wyznaczony
cel,
osoby
podejmujące decyzje o sposobie lokowania aktywów Funduszu dążą do
maksymalizowania wartości lokat przy określonym poziomie ryzyka
inwestycyjnego. ---------------------------------------------------------------------------------
31
11.3
Aktywa Funduszu są inwestowane w zbliżonych proporcjach w dwie
podstawowe kategorie papierów wartościowych: akcje i dłużne papiery
wartościowe. W portfelu Funduszu dominują akcje i dłużne papiery
wartościowe krajowych emitentów. Część aktywów Funduszu może być
również lokowana w inne instrumenty finansowe określone w ust. 11. 5. -------
11.4
Fundusz jest funduszem o podwyższonym ryzyku, wynikającym z
inwestowania znaczącej części aktywów w akcje charakteryzujące się
wysokim ryzykiem, a także w dłużne papiery korporacyjne, z którymi wiąże
się ryzyko kredytowe. Fundusz jest odpowiedni dla inwestorów gotowych
zaakceptować podwyższone ryzyko poniesienia straty, w oczekiwaniu na
osiągnięcie stopy zwrotu wyższej od lokat bankowych w dłuższym terminie. -
11.5
Aktywa Funduszu mogą być lokowane wyłącznie w kategoriach lokat
dopuszczalnych
stosownie
do
przepisów
ustawy
o
organizacji
i
funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. -----------------------------------------------11.6
Lokaty w poszczególnych kategoriach lokat, o których mowa w Art. 11 ust.
11.5 Statutu podlegają ograniczeniom wynikającym z przepisów ustawy o
organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych. --------------------------------
11.7
Aktywa Funduszu nie mogą być lokowane w: -----------------------------------------(a)
akcjach lub innych papierach wartościowych emitowanych przez
Towarzystwo zarządzające Funduszem; ----------------------------------------
(b)
akcjonariusza Towarzystwa zarządzającego Funduszem; ------------------
(c)
podmioty będące podmiotami związanymi w stosunku do podmiotów
określonych w pkt. (a) i (b). ---------------------------------------------------------
11.8
Fundusz nie może zbywać swoich aktywów: ------------------------------------------(a)
Towarzystwu zarządzającemu Funduszem; ------------------------------------
(b)
członkom zarządu lub rady nadzorczej Towarzystwa; ----------------------
(c)
osobom zatrudnionym w Towarzystwie; --------------------------------------32
(d)
osobom pozostającym z osobami wymienionymi w pkt. (b) – (c) w
związku małżeńskim, stosunku pokrewieństwa lub powinowactwa do
drugiego stopnia włącznie; ---------------------------------------------------------
11.9
(e)
akcjonariuszom Towarzystwa; ------------------------------------------------------
(f)
podmiotowi związanemu w stosunku do Towarzystwa; -------------------
(g)
podmiotowi związanemu w stosunku do akcjonariuszy Towarzystwa. -
Fundusz nie może nabywać za swoje aktywa aktywów od któregokolwiek z
podmiotów wymienionych w ust. 11.8. ---------------------------------------------------
11.10 Fundusz nie może udzielać pożyczek, gwarancji i poręczeń, z zastrzeżeniem
zasad wynikających z ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy
emerytalnych. -----------------------------------------------------------------------------------11.11 Fundusz może udzielać pożyczek papierów wartościowych będących
przedmiotem obrotu na rynku regulowanym na warunkach i w trybie
określonych w przepisach wykonawczych do ustawy o organizacji i
funkcjonowaniu funduszy emerytalnych.------------------------------------------------11.12 Pożyczki i kredyty zaciągnięte przez Fundusz nie mogą przekraczać 1,5%
wartości jego aktywów. ----------------------------------------------------------------------12.
ARTYKUŁ 12: WYCENA AKTYWÓW FUNDUSZU ---------------------------------
12.1
Wpłaty do Funduszu, nabyte za nie prawa oraz pożytki z tych praw stanowią
jego aktywa. Wartość aktywów netto Funduszu ustala się pomniejszając
wartość aktywów Funduszu o jego zobowiązania. ------------------------------------
12.2
Wartość aktywów netto Funduszu jest ustalana przez Fundusz w każdym
dniu wyceny, o którym mowa w ust. 12.3, i według stanu na ten dzień, oraz
podawana do wiadomości Organu Nadzoru. -------------------------------------------
12.3
Wycena aktywów netto Funduszu stanowi podstawę ustalenia wartości
jednostki rozrachunkowej, zgodnie z przepisami Artykułu 7 niniejszego
Statutu. Dniem wyceny jest każdy dzień roboczy, z wyjątkiem sobót. -----------
33
12.4
Wartość jednostki rozrachunkowej jest ustalana przez Fundusz w każdym
dniu wyceny i według stanu na ten dzień oraz podawana do wiadomości
Organu Nadzoru. -------------------------------------------------------------------------------
12.5
Fundusz jest obowiązany przekazywać informacje o wielkościach, o których
mowa w ust. 12.2 i 12.4 do wiadomości Depozytariusza niezwłocznie po ich
sporządzeniu. ------------------------------------------------------------------------------------
13.
ARTYKUŁ 13: PEŁNOMOCNICTWO ----------------------------------------------------
13.1
Oszczędzający może ustanowić pełnomocnika. Pełnomocnictwo może być w
każdym czasie odwołane. --------------------------------------------------------------------
14.
ARTYKUŁ 14: UDOSTĘPNIANIE INFORMACJI O FUNDUSZU ---------------
14.1
Zmiany niniejszego Statutu będą ogłaszane poprzez dokonanie jednokrotnego
ogłoszenia na stronie internetowej Towarzystwa www.nordeapolska.pl. -------
14.2
Fundusz ogłasza prospekt informacyjny Funduszu zawierający Statut, ostatnie
zatwierdzone roczne sprawozdanie finansowe oraz informacje na temat
wyników działalności inwestycyjnej Funduszu, zwany dalej "Prospektem
Informacyjnym", w dzienniku „Dziennik Gazeta Prawna”, w terminie trzech
tygodni
od
zatwierdzenia
przez
Walne
Zgromadzenie
Towarzystwa
sprawozdania finansowego Funduszu. Ponadto Fundusz ogłasza Prospekt
Informacyjny w sposób określony w ust. 14.1 powyżej. -----------------------------14.3
Fundusz udostępnia Prospekt Informacyjny każdej osobie, która złoży
wniosek o zawarcie umowy o prowadzenie IKE albo IKZE, przy czym
powinno to nastąpić przed zawarciem umowy. ----------------------------------------
14.4
Fundusz udostępnia Prospekt Informacyjny, wraz z ostatnim półrocznym
sprawozdaniem finansowym, także na każde żądanie oszczędzającego.
Pierwszy Prospekt Informacyjny zawiera Statut Funduszu, informacje na
temat
działalności
inwestycyjnej
Funduszu,
w
tym:
opis
ryzyka
inwestycyjnego związanego z przyjętą polityką inwestycyjną Funduszu, z
uwzględnieniem opisu ryzyka związanego z inwestowaniem w poszczególne
34
instrumenty finansowe oraz opis ryzyka związanego z uczestnictwem w
Funduszu.-----------------------------------------------------------------------------------------14.5
Towarzystwo, w terminie 30 dni od dnia otrzymania przez Fundusz
pisemnego żądania oszczędzającego, zgłoszonego na adres Towarzystwa,
przesyła oszczędzającemu, zwykłą przesyłką listową, aktualny Prospekt
Informacyjny Funduszu. W przypadku, gdy pisemne żądanie oszczędzającego
wpłynęło do Funduszu po dniu sporządzenia przez Fundusz półrocznego
sprawozdania finansowego, oszczędzającemu przesyłane jest także to
sprawozdanie. -----------------------------------------------------------------------------------
14.6
Fundusz przesyła oszczędzającemu, na jego pisemne żądanie zgłoszone na
adres Towarzystwa, zwykłą przesyłką listową, deklarację zasad polityki
inwestycyjnej Funduszu. ----------------------------------------------------------------------
14.7
Fundusz przesyła każdemu oszczędzającemu, w regularnych odstępach
czasu, nie rzadziej jednak niż co 12 miesięcy, informację o środkach
znajdujących się na rachunku IKE albo rachunku IKZE oszczędzającego,
terminach dokonanych w tym okresie wpłat i wypłat transferowych oraz
przeliczeniu tych wpłat i wypłat transferowych na jednostki rozrachunkowe,
o wynikach działalności lokacyjnej Funduszu, a także o zasadach polityki
inwestycyjnej i celu inwestycyjnym Funduszu, wraz ze wskaźnikami, do
których są porównywane osiągane przez Fundusz stopy zwrotu („informacja
roczna”). Wysłanie pierwszej informacji rocznej nastąpi nie później niż w
ciągu 14 dni po upływie roku, od dnia otrzymania przez Fundusz pierwszej
wpłaty lub wypłaty transferowej, w zależności od tego, które z tych zdarzeń
miało miejsce wcześniej. Informacja roczna jest przesyłana w trybie i formie
uzgodnionych z oszczędzającym. Tryb i formy przesyłania informacji rocznej,
stosowane w Funduszu to:--------------------------------------------------------------------(a) forma elektroniczna informacji rocznej, przesyłana oszczędzającemu drogą
elektroniczną na ostatnio wskazany przez oszczędzającego adres poczty
elektronicznej (e-mail), albo -----------------------------------------------------------------35
(b) forma pisemna informacji rocznej, przesyłana oszczędzającemu w postaci
korespondencji wysyłanej zwykłą przesyłką listową na ostatnio wskazany
przez oszczędzającego adres korespondencyjny. --------------------------------------W przypadku braku uzgodnienia z oszczędzającym w powyższym zakresie,
Fundusz przesyła informację roczną w formie elektronicznej, na ostatnio
wskazany przez oszczędzającego adres poczty elektronicznej (e-mail), chyba
że oszczędzający nie podał Funduszowi tego adresu, wówczas informacja
roczna przesyłana jest w formie pisemnej, zwykłą przesyłką listową.
Oszczędzający może w każdym czasie zwrócić się do Funduszu o zmianę
formy w jakiej dotychczas otrzymywał informację roczną, odpowiednio, albo
na formę papierową, albo na formę elektroniczną. -----------------------------------14.8
Fundusz, na żądanie oszczędzającego, udziela mu informacji określającej
pieniężną wartość środków zgromadzonych na jego rachunku. Informacja jest
przesyłana w trybie i formie określonych dla informacji rocznej, zgodnie z ust.
14.7. -------------------------------------------------------------------------------------------------
14.9
Fundusz udostępnia informacje dotyczące struktury swoich aktywów. ---------
14.10 Pełna informacja o strukturze aktywów Funduszu z uwzględnieniem także
lokat stanowiących mniej niż 1% wartości aktywów Funduszu, jest
udostępniana na koniec każdego okresu rocznego. -----------------------------------14.11 Informacje, o których mowa w ust. 14.10 powyżej, Fundusz przekazuje
niezwłocznie do Organu Nadzoru oraz publikuje na stronie internetowej
Towarzystwa www.nordeapolska.pl. ----------------------------------------------------15.
ARTYKUŁ 15: POSTANOWIENIA KOŃCOWE --------------------------------------
15.1
Rachunkowość Funduszu oraz termin sporządzania, badania i składania do
ogłoszenia
sprawozdań
finansowych
regulują
przepisy
ustawy
o
rachunkowości. ---------------------------------------------------------------------------------15.2
Roczne sprawozdania finansowe Funduszu zatwierdza Towarzystwo w
formie uchwały Walnego Zgromadzenia. ------------------------------------------------
15.3
Rokiem obrotowym Funduszu jest rok kalendarzowy. ------------------------------36
15.4
W sprawach nieuregulowanych niniejszym Statutem mają zastosowanie
przepisy ustawy o organizacji i funkcjonowaniu funduszy emerytalnych,
ustawy o ike oraz ikze i innych aktów prawnych.” -------------------------------------
37

Tekst jednolity Statutu Nordea DFE

Transkrypt

Podobne dokumenty

Absurdy i wady Indywidualnych Kont Zabezpieczenia Emerytalnego

Promocja – Sprzedaż VIP

Porównanie podstawowych cech IKE i IKZE

Wyciąg z Taryfy prowizji i opłat za czynności i usługi bankowe

Prezentacja programu PowerPoint

Wniosek o zwrot bądź zwrot częściowy środków z IKE lub

Ranking IKZE w DFE Rzeczpospolitej - Nationale

wniosek oszczędzającego o wypłatę środków z ike/ikze

Bonus 15% - NordeaPolska.pl