Oferta Banku Zachodniego WBK S.A. na usługę Elektronicznej

Oferta
Banku Zachodniego WBK S.A.
na usługę Elektronicznej Identyfikacji
NaleŜności
dla
Warszawa, 2008-11- 14
I. Opis usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności
Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności jest rozwiązaniem opartym na identyfikacji przychodzących
płatności. Usługa ta działa w oparciu o indywidualny kod wpłacającego zawarty w numerze rachunku
bankowego, na który dokonuje on wpłat na Państwa rzecz. Opisana poniŜej identyfikacja umoŜliwia
zautomatyzowanie czynności księgowych oraz uzgadniania płatności w systemach finansowo księgowych Państwa firmy, wpływając na redukcję kosztów i nakładów czasowych przeznaczonych na
ręczne dokonywanie powyŜszych czynności.
Usługa obejmuje przetwarzanie wszystkich rodzajów płatności krajowych dokonywanych na Państwa
rachunki. Jej końcowym efektem jest przygotowywany przez Bank raport, gotowy do wczytania w
systemach informatycznych firmy. Podstawowym załoŜeniem systemu identyfikacji jest indywidualny
kod wpłacającego umieszczony w końcowej części numeru rachunku bankowego, na dobro, którego
konkretny Płatnik zobowiązany jest wpłacać naleŜności.
Państwo przyporządkowują kaŜdemu swojemu klientowi identyfikator, który zawarty jest w unikalnym
numerze rachunku, którym posługuje się przy spłacie zobowiązań Państwa Płatnik. Wszystkie
płatności Państwa klientów dokonane z wykorzystaniem unikalnego rachunku są księgowane na
rachunku pomocniczym prowadzonym w Centrali BZWBK. Zbiorcze kwoty lub pojedyncze transakcje
są cyklicznie (raz lub kilka razy dziennie) przekazywane na wskazany rachunek bieŜący Państwa
firmy. Informacje na wyciągach będą prezentowały tylko zbiorczą kwotę uznań z danego dnia. Raport
elektroniczny przekazywany Państwu przez Bank zawierał będzie analityczne zestawienie wszystkich
transakcji od klientów dokonanych danego dnia. Przystosowanie formatu raportu do obsługi w
systemie informatycznym – księgowym / billingowym, umoŜliwi jego wczytanie celem automatycznego
rozksięgowywania wpłat.
Istnieją dwa sposoby otrzymywania raportów:
-
przesyłany na skrzynkę e-mail
-
pobierany ze strony WWW
II. Indywidualny numer rachunku
Numery rachunków wykorzystywane w rozwiązaniu oferowanym przez BZ WBK występują w
standardzie NRB (IBAN). Nasza propozycja Elektronicznej Identyfikacji NaleŜności polega na
wykorzystaniu przez Państwa ostatnich 16 cyfr w numerze rachunku bankowego.
Pełny numer skonstruowanego rachunku bankowego dla wpłat moŜe mieć postać:
5 6
1 0 9 0 0 0 0 4
1 2 3 4
0
0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
- gdzie oznaczenia kontrolne i dane banku zajmują 10 znaków:
5 6
- dwucyfrowa suma kontrolna wyliczana zgodnie z standardem NRB w celu sprawdzenia poprawności
numeru rachunku
1 0 9 0 0 0 0 4
- numer rozliczeniowy BZWBK SA
1 2 3 4
- przykładowy identyfikator rachunku pomocniczego (subkonta) umoŜliwiający zidentyfikowanie Firmy
0 0 0 1 2 3 4 5 6 7 8 9
- 12 cyfrowy numer identyfikujący płatnika
Przedstawiona propozycja struktury kodu płatności moŜe być dowolnie modyfikowana w zakresie
moŜliwych do dyspozycji 12 znaków, przeznaczonych na identyfikację wpłacającego.
III. Korzyści ze stosowania usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności:
•
Zapewnienie poprawnej i szybkiej identyfikacji wpłat od Klientów
•
Zmniejszenie nakładów pracy i czasu przeznaczonych dotychczas na ręczne procesy
księgowe
•
Automatyczne rozksięgowanie w systemach informatycznych
•
Szybkość dostępu do informacji w formie elektronicznej
•
gwarancja jednoznacznej identyfikacji płatności (100% skuteczność)
IV. Cena usługi
•
prowadzenie rachunku pomocniczego – bez opłat
•
raport z transakcji - bez opłat
•
identyfikacja 1 transakcji - 0,30 PLN
Warunkiem korzystania z usługi Elektroniczna Identyfikacja NaleŜności niezbędne jest posiadanie w
Banku Zachodnim WBK . Posiadamy w swojej ofercie pełną ofertę rachunków bieŜących oraz
depozytowych prowadzonych w walucie PLN oraz walutach obcych EUR, USD, CHF, GBP.
Prowadzimy takŜe rachunki pomocnicze np. na fundusze socjalne, do realizacji wynagrodzeń. Koszt
prowadzenia rachunku w okresie promocyjnym przez dwa lata - 15 zł miesięcznie, następnie 30 zł
miesięcznie.
Dla ułatwienia prowadzenia rozliczeń BZ WBK proponuje usługi elektroniczne Moja Firma Plus.
PoniŜej przedstawiamy funkcjonalność bankowości elektronicznej Moja Firma Plus.
V. Usługi elektroniczne Moja Firma Plus - funkcjonalność
Informacje o rachunkach własnych.
-saldo i dane szczegółowe posiadanych rachunków bieŜących oraz lokat terminowych
-historia operacji na rachunkach własnych z ostatnich 12 miesięcy
- kursy walut (aktualnych i archiwalnych)
-eWyciąg – pobieranie elektronicznego wyciągu dla posiadanych rachunków
-zamawianie papierowych potwierdzeń transakcji
Operacje na rachunkach własnych
-przelewy na rachunki własne (takŜe zakup i sprzedaŜ walut)
-zakładanie i likwidacja lokat (takŜe walutowych
Regulowanie płatności
-przelewy na rachunki obce złotowe ( Elixir, Sorbnet, ZUS, Podatek)
- przelewy na rachunki walutowe w bankach zagranicznych
-zlecenia stałe przelewu na rachunek obcy
-bezpieczne płatności w wybranych sklepach internetowych (usługa Przelew24)
Uprawnienia do systemu
-stały dostęp do rachunków firmy dla wielu uŜytkowników ( max 50)
-uŜytkownicy mogą pracować w róŜnych lokalizacjach
-dla kaŜdego z uŜytkowników moŜna określić indywidualne uprawnienia dostępu do rachunków i
do wykonywania operacji oraz limity transakcji, dwuosobowa akceptacja przelewów
Limity transakcji
- moŜliwość ustalenia globalnego limitu transakcji oraz limitu pojedynczej transakcji
Wymiana danych z systemami funkcjonującymi w firmie
-dostępne są funkcje eksportu i importu danych (przelewy, odbiorcy, wyciąg w formacie MT940)
Wsparcie Klienta
-HelpDesk pod numerem telefonu (61) 856 54 84 od poniedziałku do piątku w godz. 8.00-18.00
Cena usługi
- abonament miesięczny – 30 zł
- wydanie tokena – 70 zł ( jednorazowo)
Mam nadzieję, iŜ niniejsza oferta zainteresuje Państwa. Jeśli będziecie Państwo mieli jakiekolwiek
pytania lub będziecie oczekiwali dodatkowych wyjaśnień, proszę kontakt.
Oferta waŜna do 30 listopada 2008.
Katarzyna Tyszka – Starszy specjalista ds. Cash management
email: [email protected]
tel. 22 7829267, 607328697