Pobierz pdf - Opiekun Inwestora

OPIEKUN INWESTORA
O FIRMIE
Poznań, październik 2008
Czy znasz osoby, które inwestują na rynku Funduszy Inwestycyjnych
i czują, że nie wykorzystują okazji albo nie potrafią uniknąć zagrożeń?
Opiekuna Inwestora stworzyliśmy po to, aby takie sytuacje
nie miały już miejsca.
www.opiekuninwestora.pl to pierwszy serwis internetowy udostępniający
analizy statystyczne rynku Funduszy Inwestycyjnych indywidualnie
dla każdego użytkownika. Zestaw kilkunastu usług takich jak system
powiadomień, analizy portfela funduszy oraz rekomendacji jest ściśle
związany z indywidualnym profilem każdego inwestora.
Sprawdź dlaczego nasza opieka jest warta inwestycji naszych abonentów.
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
O FIRMIE
"Opiekun
Inwestora"
www.opiekuninwestora.pl.
to
poznańska
firma
zarządzająca
portalem
Firma od początku swojego istnienia specjalizuje się w dostarczaniu narzędzi i usług
dla osób lokujących swoje oszczędności w Funduszach Inwestycyjnych.
Nieprzypadkowo nazwa firmy jest tożsama z adresem serwisu www - właściciele
"Opiekuna Inwestora" podkreślają, że dostarczanie usług za pośrednictwem portalu
www.opiekuniwnestora.pl jest podstawową działalnością firmy.
Właścicielami firmy są mgr Remigiusz Stanisławek oraz dr Jacek Piotrowski. To osoby
z bogatym doświadczeniem w prowadzeniu złożonych projektów, zapewnianiu wygody
i intuicyjności
obsługi systemów, a także z bagażem doświadczeń naukowych
i praktycznych w dziedzinie ekonomi, finansów, informatyki oraz statystyki. Co równie
ważne - to także inwestorzy - praktycy.
HISTORIA
POCZĄTKI
Na początku 2006 roku, oprócz zestawień notowań funduszy inwestycyjnych,
uzupełnianych czasem wieloma trudnymi w praktycznej interpretacji wskaźnikami czy też
różnymi raportami brak było usług, które pomogą przeciętnemu inwestorowi
samodzielnie podejmować decyzje inwestycyjne dotyczące Funduszy Inwestycyjnych.
Potrzebowaliśmy czegoś więcej - narzędzi, które skutecznie oszacują ryzyko
inwestycyjne, porównają sprawność zarządzania funduszami, pozwolą wykorzystać
wszystkie atuty inwestowania właśnie w Fundusze Inwestycyjne, a nie na giełdzie"
wspomina początki prac nad portalem Jacek Piotrowski.
Poza tym od dłuższego czasu zdawaliśmy sobie sprawę, że podejmowanie
decyzji o wyborze funduszy w oparciu o zmianę notowań w odniesieniu do jednego
lub nawet kilku okresów sprawdzanych w bieżącym dniu nie jest skuteczną metodą
wyboru" - dodaje.
W tym okresie rozpoczęto prace nad projektem portalu i wyborem metod oceny
statystycznej, które dostarczą danych pozwalających skutecznie oceniać wyniki funduszy
pod kątem strategii inwestycyjnych rzeczywistych inwestorów. To również czas spotkań
z osobami inwestującymi w fundusze i etap analizy potrzeb docelowych użytkowników
portalu.
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
ROK 2007
W pierwszym kwartale 2007 roku zakończono prace weryfikujące przydatność
wybranych metod analizy, poddano je także ocenie naukowcom z Katedry Statystyki
i Demografii Akademii Ekonomicznej w Poznaniu.
Bieżąca współpraca z uczelnią ekonomiczną (Opiekun Inwestora posiada stałego
konsultanta naukowego) zapewnia, że obliczenia prowadzone w portalu są nie tylko
poprawne merytorycznie, ale również dopasowane do specyfiki rynku funduszy
inwestycyjnych (uwzględniają m.in. stosunkowo niską płynność tych instrumentów oraz
wykorzystują wyłącznie możliwe do zrealizowania inwestycje), a wyniki obliczeń
(codziennie portal przelicza i analizuje ponad 60.000 wirtualnych inwestycji) niosą
za sobą przydatną informację dla inwestorów.
ZMIANA SIEDZIBY
W IV kwartale 2007 roku firma otrzymała zgodę na działalność w Poznańskim
Parku Naukowo Technologicznym fundacji Uniwersytetu Adama Mickiewicza
w Poznaniu. Z miejscem tym kojarzą się: innowacyjność, przedsiębiorczość,
nowatorskie rozwiązania.
PIERWSZE WYRÓŻNIENIA I TARGI
W czerwcu 2008 roku portal www.opiekuninwestora.pl zakwalifikował się
do finału 3. ogólnopolskiego konkursu na najbardziej innowacyjny projekt internetowy
2008 roku (Democamp).
W październiku 2008 Opiekun Inwestora prezentował usługi portalu na własnym
stoisku w trakcie XIV Targów i Forum Kapitałowym "Twoje Pieniądze" w Pałacu
Kultury i Nauki w Warszawie.
NIEZALEŻNE ANALIZY
Opiekun Inwestora jest całkowicie niezależny od jakiejkolwiek instytucji finansowej
(banku, Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych). Dzięki temu oferta analizowanych przez
portal funduszy nie jest wybiórcza.
Nie mówimy: "Wybraliśmy listę najlepszych funduszy inwestycyjnych
i proponujemy Ci w nie inwestować". Mówimy: "Dostarczymy Ci informacji
o jak największej ilości ogólnodostępnych funduszy - i powiemy, które mają cechy
najlepsze dla Ciebie.", podsumowuje Jacek Piotrowski.
Przy tym podejściu nie powinna dziwić nawet taka informacja "Według
naszych ocen, nie ma żadnej inwestycji która spełnia Twoje oczekiwania", dodaje.
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
MISJA I CELE
MISJA
"Pomagamy inwestorom w podejmowaniu skutecznych decyzji
na rynku Funduszy Inwestycyjnych."
Misja realizowana jest w szczególności przez następujące działania:
pobieranie wycen funduszy i notowań certyfikatów z jak najmniejszym opóźnieniem,
objęcie analizą jak największej (i stale rosnącej) liczby dostępnych w Polsce funduszy,
stosowanie innowacyjnych i łatwo interpretowalnych metod statystycznej analizy
rentowności inwestycji, odwzorowującej rzeczywiste zachowanie inwestorów
i oceniających względną skuteczność inwestycyjną TFI,
umożliwienie
użytkownikom
definiowania
własnych
Profili
Inwestycyjnych,
wykorzystywanych następnie do odpowiedniej selekcji prezentowanych danych,
rejestrację przez abonentów własnych, rzeczywistych inwestycji (Portfel Podstawowy)
i stałe monitorowanie rentowności tak zdefiniowanych portfeli,
indywidualne określanie warunków, których wystąpienie spowoduje powiadomienie
użytkownika przez portal (funkcja aktywnych powiadomień przez e-mail lub SMS),
edukację inwestorów przy pomocy biuletynów i kursów internetowych, propagując
ideę świadomego określania swoich Profili Inwestycyjnych i Planów Inwestycyjnych
oraz aktywnego inwestowania.
CELE
Tworzenie i rozwój usług oraz charakter działalności firmy jest podporządkowany
następującym celom:
dostarczanie analiz dopasowanych do specyfiki
Inwestycyjnych - oznacza brak prezentacji wskaźników
dedykowanych dla rynku akcji,
rynku Funduszy
czy też wykresów
publikowanie wyłącznie istotnych dla inwestorów informacji - portal pomija
szczegóły dotyczące TFI czy też funduszy inwestycyjnych, które nie mają znaczenia
dla podejmowania decyzji lub pozyskania ogólnej informacji,
udostępnianie usług - dostarczenie nawet najlepszych analiz to jedynie początek
opieki, którą portal www.opiekuninwestora.pl oferuje swoim użytkownikom. Nawet
w przypadku, gdy abonent portalu nie korzysta z rekomendacji i analiz Opiekuna
Inwestora (np. doboru funduszy dokonuje samodzielnie) to nadal może wykorzystać
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
funkcje monitorowania rynku funduszy, portfela, indywidualny system powiadomień,
raportów oraz pozostałych funkcji portalu,
być prawdziwym, bezstronnym doradcą - niezależnym i dostarczającym
praktycznej wiedzy (jak np. jak inwestować bez ponoszenia kosztów prowizji, kiedy
warto a kiedy nie inwestować w fundusze parasolowe) poprzez publikacje informacji
oraz szkolenia i kursy,
innowacyjność - ciągłe poszukiwanie nowych usług, nowych analiz, nowych metod
powiadomień. Opiekun Inwestora nie podąża istniejącymi drogami - wytycza nowe
kierunki rozwoju usług dla inwestorów indywidualnych. Wiele funkcji, które oferuje
abonentom nie jest dostępnych w Internecie. Jednocześnie są to funkcje, z których
najczęściej korzystają użytkownicy portalu, co potwierdza ich przydatność.
To na co Opiekun Inwestora zwraca szczególną uwagę to oszczędność czasu przy
korzystaniu z usług portalu. Autorzy portalu deklarują:
"Zrobimy wszystko abyś nie musiał odwiedzać naszego portalu – to
portal sam zgłosi się do Ciebie."
Położyliśmy nacisk na wartości , którymi nie interesowały się dotychczas
portale o tej tematyce oraz całkowicie pominęliśmy te, które być może przynoszą
zyski tym portalom, ale utrudniają inwestorom podejmowanie decyzji, albo po prostu
marnują ich czas", potwierdza Jacek Piotrowski.
Czynności samodzielnego monitorowania rynku (np. sprawdzanie notowań funduszy
w Internecie), które wielu inwestorów wykonuje prawie codziennie, mogą zajmować
nawet pół godziny dziennie - w większości przypadków wynikiem takiej analizy jest
decyzja o ... nie podejmowaniu żadnej akcji.
Czy czas ten można oszczędzić? Tak. Opiekun Inwestora przejmuje na siebie zadania
ciągłego sprawdzania notowań funduszy inwestycyjnych, indeksów giełdowych czy też
kursów walut - mających przecież wpływ na wartość notowań funduszy notowanych
w obcej walucie. Odpowiednio zbudowany indywidualny system powiadomień i raportów
sprawia, że informacje z portalu są wysyłane dokładnie wtedy, gdy tego wymaga Plan
Inwestycyjny użytkownika.
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
INNOWACYJNE ROZWIĄZANIA
NIE MUSZĄ BYĆ SKOMPLIKOWANE
Opiekun Inwestora od początku stara się dopasować do rzeczywistych potrzeb
masowych inwestorów rynku Funduszy Inwestycyjnych. Autorzy portalu - prywatnie
inwestujący - znają problemy
indywidualnych
inwestorów,
przekładając
je
na poszczególne funkcjonalności portalu.
Innowacyjność i złożoność obliczeń jest cechą portalu, która realizowana jest w tle.
Użytkownik otrzymuje dokładnie te informacje, które są dla niego niezbędne - Opiekun
Inwestora nie prezentuje elementarnych wyników obliczeń.
Efekty prac zgodnych z dewizą: "Nie sztuką jest pokazać jak najwięcej informacji
tylko dlatego, że są dostępne i można je obliczyć - sztuką jest odnaleźć te, które są
rzeczywiście najbardziej przydatne do podejmowania skutecznych decyzji i przedstawić je
w zrozumiały sposób" testowane były z wieloma inwestorami, w tym także podczas
testów użyteczności.
W ten sam sposób przygotowano kreatory oraz szablony wykorzystywane do budowy
systemu powiadomień czy też np. definiowania indywidualnego profilu inwestora.
Opracowana przez Opiekuna Inwestora metoda
statystycznej oceny funduszy
inwestycyjnych oparta o analizę realnych inwestycji była i jest konsultowana
ze środowiskiem naukowym - zarówno od strony merytorycznej jak i dopasowaniu
do szczególnych cech rynku Funduszy Inwestycyjnych. Firma posiada stałego konsultanta
naukowego z katedry Statystyki i Demografii Akademii Ekonomicznej w Poznaniu.
W ten sposób możemy weryfikować wyniki Funduszy Inwestycyjnych zarówno
z punktu widzenia inwestorów ostrożnych, rozważnych albo inwestującym
agresywnie, uwzględniając ich indywidualny profil inwestora" podkreśla Remigiusz
Stanisławek.
Co najważniejsze - użytkownik portalu otrzymuje prostą, czytelną
i gotową do zastosowania w praktyce informację. Jesteśmy prawdopodobnie
jedynym serwisem, gdzie zamiast mówić ile dany fundusz zarobił np. w zeszłym roku
poinformujemy jakich wyników można statystycznie oczekiwać dla inwestycji rocznej
oraz z jaką ewentualną stratą należy się liczyć", dodaje.
OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE
WŁAŚCICIELE
DR INŻ.
JACEK PIOTROWSKI (DYREKTOR DS. ROZWOJU)
Ukończył Automatykę i Informatykę na Politechnice Śląskiej,
tam też obronił pracę doktorską. Naukowo zajmował się
modelowaniem i symulacją. Pracował w Polsce i Francji realizując
projekty związane m. in. z symulacją komputerową (w INPG
Politechniki w Grenoble) jak i finansami, w tym przede wszystkim
oceną stopy zwrotu z inwestycji (np. dla WBK, Casse Nationale
Credit Agricole, ING Bank Śląski). Kierował działami zarządzania
projektami i biurem rozwoju dużej firmy informatycznej w Polsce.
W zestandaryzowanym teście zdolności myślenia analitycznego
dla kadr kierowniczych otrzymał 99 punktów na 100 możliwych.
Na własny rachunek od wielu lat inwestuje rozważnie w Fundusze
Inwestycyjne.
Wolny czas to hata-joga, biegi długodystansowe, narciarstwo
i kajaki - wszystko we właściwych proporcjach, najczęściej
wspólnie z rodziną. Żonaty, troje dzieci.
REMIGIUSZ STANISŁAWEK (DYREKTOR ZARZĄDZAJĄCY)
Ukończył Informatykę Ekonomiczną na Akademii Ekonomicznej
w Poznaniu, stąd połączenie informatyki, inwestowania oraz
biznesu nie jest mu obce. Tam też przez kilka lat działał naukowo,
między innymi współorganizując międzynarodowe konferencje
Business Information Systems oraz analizując możliwości zasilania
Inteligentnych Budynków informacją z Internetu. Z tą tematyką
związany był zawodowo przez kilka lat - jako współtwórca
i główny projektant polskiego systemu zarządzania budynkami
inteligentnymi odebrał na targach MTP w Poznaniu złoty medal
MTP, a wkrótce także Złoty Medal Europejski Business Center
Club.
Pasjonat eBiznesu oraz zagadnień finansowych i inwestycyjnych.
Pierwszy rachunek maklerski założył jeszcze pod koniec nauki
w liceum. Od wielu lat oszczędności lokuje jednak głównie
w Fundusze Inwestycyjne. Inwestuje również w wiedzę. Naucza
z zakresu edukacji finansowej.
Publikuje artykuły o tej tematyce w tygodniku Cash Flow And You
a jego cykl nagrań i wywiadów wideo na tematy inwestowania
o nazwie "Szkoła Inwestowania" jest publikowany m.in.
w internetowej telewizji biznesowej Infor.tv.
Wolny czas spędza na podróżach z rodziną oraz zdobywaniu
przełęczy i szczytów górskich rowerem.
OPIEKUN INWESTORA S.C.
POZNAŃSKI PARK NAUKOWO-TECHNOLOGICZNY PRZY FUNDACJI UAM
UL. RUBIEŻ 46 C4/79, 61-612 POZNAŃ
E-MAIL: [email protected]