docTypy inwestycyjne na 12 miesięcy
download 
Reklamacja Transkrypt
Typy inwestycyjne na 12 miesięcy
Twoja droga do zysku! Typy inwestycyjne Union Investment TFI Nowość: Bonus w portfelu Warszawa, Czerwiec 2014 r. Czerwiec 2014 Co ma najwyższy potencjał zysku w średnim terminie? Typy inwestycyjne na 12 miesięcy UniAkcje: Nowa Europa Subfundusz Dla kogo? Najwyższy potencjał dla inwestorów poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu i akceptujących ryzyko akcji. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie UniKorona Pieniężny Dobry zysk dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od depozytów bankowych przy niskim ryzyku. 2 Czerwiec 2014 3 UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji Szanse ● ECB obniżył stopy procentowe oraz zapowiedział szereg działań mających pobudzić akcję kredytową dla małych i średnich przedsiębiorstw. ● Wzrost gospodarczy w regionie Europy ŚrodkowoWschodniej jest silniejszy i dotyczy wielu krajów. ● Poprawiają się warunki na rynku pracy i rośnie konsumpcja. ● W Polsce RPP nie zmieniła stóp procentowych. Jednak, ze względu na obniżki na Węgrzech oraz w strefie euro, obniżka nie jest wykluczona. ● Przyspieszenie PKB szczególnie pozytywnie nastawia do mniejszych spółek, które z zasady są podatne na polepszenie koniunktury gospodarczej. ● Rynek turecki dynamicznie odrabia straty poniesione w 2013 r. ● Cele inwestycyjne Union Investment TFI w 2014 r. dla funduszy akcyjnych to 8-15%. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Czerwiec 2014 UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji 123 118 113 108 103 98 93 88 83 sty 10 lip 10 lut 11 sie 11 mar 12 paź 12 kwi 13 lis 13 maj 14 UniAkcje: Nowa Europa Dane na 30.05.2014 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont Stopa zwrotu 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y 7,67% 20,42% 1,70% -5,37% 13,09% - - 4 Czerwiec 2014 UniAkcje: Nowa Europa – Nowa Europa wchodzi do akcji Korzyści dla Inwestora: ● Wyszukanie okazji inwestycyjnych na innych rynkach akcji Europy Środkowo-Wschodniej zwiększających potencjalny zysk. ● Ograniczenie ryzyka inwestycyjnego dzięki dywersyfikacji pomiędzy wieloma branżami i gospodarkami o wysokim potencjale wzrostu. ● Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu gospodarki regionu Europy ŚrodkowoWschodniej. ● Subfundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje dużych, jak i mniejszych spółek (zarządzający UniAkcje: Nowa Europa aktywnie dostosowuje portfel subfunduszu do bieżącej sytuacji rynkowej). ● Większy wybór spółek o solidnych podstawach, w tym dzielących się z akcjonariuszami dywidendami. Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-nowa-europa.pdf 5 Czerwiec 2014 Fundusze pieniężne – potencjał wyższego zysku niż na depozytach Szanse ● W czerwcu Rada Polityki Pieniężnej pozostawiła stopy procentowe bez zmian. ponownie ● Niska inflacja w kwietniu na poziomie 0,3% potwierdza, prognozy niskiego wzrostu cen w 2014 r. ● Obniżka stóp przez ECB oraz agresywne obniżki na Węgrzech w Polsce. otworzyły możliwość dalszej obniżki ● Oprocentowanie depozytów bankowych nadal pozostaje na rekordowo niskich poziomach. ● Przyśpieszająca gospodarka i niska inflacja mocniej wspierają fundusze pieniężne niż obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko. ● Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną alternatywą wobec depozytów bankowych pozostają fundusze pieniężne. ● Cele inwestycyjne Union Investment TFI dla funduszy pieniężnych w 2014 r. to 3-3,5%. 6 Czerwiec 2014 UniKorona Pieniężny – klasyczne rozwiązania w nowoczesnym wydaniu Korzyści dla Inwestora: ● To klasyczne, a zarazem nowoczesne rozwiązanie przeznaczone jest dla Klientów zainteresowanych zyskownym lokowaniem środków w sposób możliwie najbezpieczniejszy. ● W porównaniu do podobnych pod tym względem depozytów bankowych UniKorona Pieniężny ma większy potencjał zysku i pozwala na wygodny dostęp do zgromadzonych środków. ● Zdywersyfikowane źródła dochodu, m.in. bony skarbowe, euroobligacje i inne zyskowne obligacje. ● Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości zarządzania subfunduszem. ● Za ostatnie 12 miesięcy UniKorona Akcje osiągnął stopę zwrotu na (dane na 10.06.2014). poziomie 4,34% 7 Czerwiec 2014 UniKorona Pieniężny – więcej niż depozyt bankowy 134 129 124 119 114 109 104 99 maj 09 gru 09 lip 10 sty 11 sie 11 lut 12 UniKorona Pieniężny wrz 12 mar 13 paź 13 Benchmark UniKorona Pieniężny Dane na 30.05.2014 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont Stopa zwrotu maj 14 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y 0,67% 1,51% 2,46% 4,13% 9,07% 32,20% 65,64% 8 Czerwiec 2014 Bonus w portfelu – okazje dla poszukujących wyższych stóp zwrotu UniAkcje: Turcja UniObligacje: Nowa Europa Okazja dla inwestorów poszukujących rozwiązań uzupełniających portfel i akceptujących ryzyko akcji. Okazja dla inwestorów poszukujących stopy zwrotu wyższej od depozytów bankowych i akceptujących ryzyko obligacji. Najwyższy potencjał na kolejne 12m. Najwyższy potencjał na kolejne 6m. Subfundusz Dla kogo? Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie 9 Czerwiec 2014 10 UniAkcje: Turcja – potencjał akcji tureckich Szanse ● Turcja to silnie i dynamicznie rozwijający się kraj, o dużej powierzchni i dużej liczbie ludności (odpowiednio 37. i 17. miejsce na świecie), a także dynamicznie zwiększającym się PKB na mieszkańca. ● Pod względem liczby ludności, mając blisko 80 mln mieszkańców jest na poziomie najliczniejszego kraju europejskiego, tj. Niemiec. ● Społeczeństwo tureckie jest młode, składa się w dużej części z osób w wieku produkcyjnym i odznacza się dodatnim przyrostem naturalnym, co będzie stymulowało gospodarkę w długim terminie. ● Kapitał wraca na rynek. Turecki rynek akcji i obligacji dynamicznie odrabia straty poniesione w 2013 r. ● Poprawa danych gospodarczych. Rośnie produkcja przemysłowa. W I kwartale w ujęciu rok do roku gospodarka urosła o 4,3% (bardziej niż oczekiwano). ● Spółki tureckie wypłacają inwestorom atrakcyjne dywidendy. Nie brakuje podmiotów ze stopą dywidendy powyżej 5%. Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Czerwiec 2014 UniAkcje: Turcja – potencjał akcji tureckich 116 106 96 86 76 66 56 lut 13 kwi 13 maj 13 lip 13 wrz 13 paź 13 UniAkcje: Turcja gru 13 sty 14 mar 14 Benchmark UniAkcje: Turcja Dane na 30.05.2014 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont Stopa zwrotu maj 14 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y 9,45% 34,45% 0,93% -23,88% - - - 11 Czerwiec 2014 UniAkcje: Turcja – potencjał akcji tureckich Korzyści dla Inwestora: ● Wykorzystanie potencjału drzemiącego w tureckiej gospodarce. ● Wyszukiwanie okazji inwestycyjnych wśród spółek tureckich, zwiększając potencjalny zysk. ● Podstawowym kryterium doboru branż i firm do portfela jest określenie rynkowej i technologicznej przewagi firmy oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem. ● UniAkcje: Turcja jest interesującym bonusem do dobrze zdywersyfikowanego inwestycyjnych. portfela funduszy Pełen opis subfunduszu dostępny pod linkiem: http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-turcja.pdf 12 Czerwiec 2014 13 UniObligacje: Nowa Europa – nowe możliwości zarabiania Szanse ● Obniżka stóp przez ECB oraz zapowiedź programów mających na celu uruchomienie akcji kredytowej dla małych i średnich przedsiębiorstw. ● Poprawa sytuacji na rynku długu. Rosnące ceny obligacji w Hiszpanii i Włoszech. ● Polepszenie się perspektyw gospodarczych w Turcji i na Węgrzech powoduje, że obligacje rządowe tych krajów są atrakcyjne dla inwestorów. ● Polepszenie się perspektyw oraz polityka banków centralnych wspiera zarówno turecką jak i węgierską walutę oraz rynek obligacji. ● Poprawa sentymentu wpływa pozytywnie notowania obligacji pozostałych krajów regionu. na Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Czerwiec 2014 UniObligacje: Nowa Europa – nowe możliwości zarabiania 159 149 139 129 119 109 99 maj 09 gru 09 lip 10 sty 11 sie 11 lut 12 UniObligacje: Nowa Europa wrz 12 paź 13 mar 13 Benchmark UniObligacje: Nowa Europa Dane na 30.05.2014 Ryzyko inwestycyjne: minimalne niskie umiarkowane wysokie bardzo wysokie Horyzont Stopa zwrotu maj 14 1M 3M 6M 1Y 2Y 5Y 10Y 3,16% 9,84% 5,46% -1,33% 14,35% 57,22% - 14 Czerwiec 2014 UniObligacje: Nowa Europa – nowe możliwości zarabiania Korzyści dla inwestora: • UniObligacje: Nowa Europa to subfundusz obligacji dający możliwość korzystania ze wzrostu rentowności obligacji skarbowych Europy Środkowo-wschodniej. Dla inwestorów którzy: • • • Charakteryzują się umiarkowanym profilem ryzyka. Planują co najmniej 2-letni horyzont inwestycyjny. Chcą mieć przejrzystą, elastyczną formę inwestycji o wysokiej płynności. 15 Czerwiec 2014 16 Chcesz wiedzieć więcej? Dzwoń 800 567 662 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI: ● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku. ● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy. ● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości. ● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków rynkowych Union Investment TFI S.A. Czerwiec 2014 Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości. Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki. Niniejszy materiał jest upowszechniany w celu reklamy lub promocji usług świadczonych przez Union Investment TFI S.A. Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków. Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFunduszeFIO oraz UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO. Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju). Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie www.union-investment.pl. Union Investment Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. działa na podstawie decyzji Komisji Papierów Wartościowych i Giełd z dnia 1 czerwca 1995 r., nr decyzji KPW-4073-1\ 95. 17
