szczegółowe warunki dotyczące obsługi masowych platności

Szczegółowe warunki dotyczące obsługi masowych płatności
Bank świadczący usługę powinien zapewnić:
• Sprawnie funkcjonującą obsługę płatności masowych umożliwiającą
jednoznaczną identyfikację podmiotu dokonującego płatności na którą składa
się:
a) możliwość
samodzielnego
generowania
przez
zleceniodawcę
indywidualnych rachunków bankowych dla każdego z podmiotów
zaewidencjonowanych w systemie zleceniodawcy
b) składnia numeru konta tworzonego musi umożliwiać zakodowanie w niej
wszystkich informacji potrzebnych do identyfikacji płatności.
- format numeru konta z identyfikacją płatności
CK-BBBBBBBBBBBB-XXX-NNNNNNNNN
gdzie:
CK – suma kontrolna
BBBBBBBBBBBB – do dyspozycji banku, informacja związana z identyfikacją
banku i rzeczywistego rachunku bankowego
XXX-NNNNNNNNN – do dyspozycji zleceniodawcy, zakodowany przez
zleceniodawcę rodzaj płatności XXX i numer identyfikacyjny płacącego
•
możliwość bezpiecznego pobierania poprzez witrynę internetową banku
generowanych raz dziennie, indywidualnie dla każdej administracji i ZGM
plików tekstowych zawierających wszystkie informacje o zidentyfikowanych
płatnościach. Dostęp do informacji musi być zabezpieczony min. poprzez
podanie nazwy użytkownika i hasła, nadanych indywidualnie dla każdego
z oddziałów zleceniodawcy, a komunikacja z witryną musi być szyfrowana.
Z racji już wdrożonych rozwiązań nazewnictwo i format plików zwrotnych z
informacjami jakie powinna otrzymywać każda administracja powinien być jak
w załączniku 1.
• System do obsługi bankowości elektronicznej, w którym:
- cała baza danych jak i sam system znajdują się na serwerze wykonawcy
i on odpowiada za jej sprawność, spójność, konserwację i archiwizację
- dostęp do systemu następuje poprzez stronę WWW wykonawcy a logowanie
odbywać się będzie z użyciem hasła o długości do 32 znaków
- strona musi być kompatybilna z popularnymi przeglądarkami internetowymi
w tym Internet Explorer 6.0 oraz Mozilla Firefox 3.0
- musi umożliwiać sprawną obsługę dużej ilości kont
- musi umożliwiać import przelewów w formacie MultiCash PLI
- export plików wyciągów zarówno dla pojedynczych kont, jak i dla wszystkich
kont z możliwością określenia czasu za jaki wyciągi mają być wygenerowane,
z możliwością eksportu w formacie MT940, ale również z opcją zdefiniowania
formatu pliku, gdzie odpowiedni kreator umożliwi samodzielne zdefiniowanie jakie
pola mają znaleźć się w pliku, jak mają być rozdzielone, gdzie każdy wiersz
będzie oddzielnym rekordem
- każdy z użytkowników systemu od strony zlecającego będzie miał
indywidualne konto gdzie będzie się logował po podaniu identyfikatora i sobie
tylko znanego hasła, każdy użytkownik będzie miał nadane tylko takie
uprawniania do wglądu i operacji, jakie określi w swojej dyspozycji zleceniodawca
- obsługa związana z zakładaniem, zmienianiem uprawnień użytkowników będzie
bezpłatna
- wykonawca udostępni bezpłatną infolinię, gdzie można będzie od godz. 7.30 do
17.00 zasięgać informacji odnośnie obsługi jego systemu
- inne cechy systemu bankowości elektronicznej:
a) realizacja zleconych usług bankowych będzie następowała w dniu złożenia
dyspozycji do banku (przesłane po godzinie 15 będą realizowane 1-wszą sesją
następnego dnia)
b) dzienne wyciągi bankowe będą udostępniane Zamawiającemu w systemie
bankowości elektronicznej w następnym dniu roboczym po dniu, którego wyciąg będzie
dotyczył
c) realizacja zwykłych poleceń przelewów krajowych w złotych przesłanych w dni
robocze wewnątrz banku odbywać się będzie na bieżąco w godzinach pracy Zlecającego
d) system musi zapewnić ochronę zasobów przed nieautoryzowanym dostępem z
zewnątrz i wewnątrz Systemu:
- Użytkownicy Systemu winni podlegać bezpiecznej identyfikacji i silnej autoryzacji
- System musi udostępniać mechanizm wielopoziomowego hierarchizowania uprawnień
do jego zasobów z możliwością przydzielania i odbierania uprawnień przez
upoważnionych użytkowników zamawiającego.
- Praca użytkowników w Systemie musi opierać się o mechanizm sesji zapewniający
automatyczne wylogowanie po określonym czasie bez aktywności
- Autoryzacja transakcji musi odbywać się z wykorzystaniem indywidualnego dla każdego
uprawnionego pracownika podpisu elektronicznego na karcie procesorowej
Zał 1.
Opis pliku zwrotnego z informacją o zidentyfikowanych płatnościach
1. Nazwa pliku: stRRMMDD.txt
gdzie:
st – stała (A – zidentyfikowane płatności na konta gminy, W – zidentyfikowane
płatności na konta wspólnot)
RR – Rok dnia za który generowany jest plik
MM – Miesiąc dnia za który generowany jest plik
DD – Dzień za który generowany jest plik
txt – stałe rozszerzenie pliku
2. Cechy pliku:
•
Występują dwa typy linii:
o Wpłaty
o Stopka
•
Każda linia zakończona <CR>, <LF>
•
Pola w rekordach oddzielone przecinkiem.
•
Format daty: RRRRMMDD.
•
Format kwot: w groszach (bez kropki).
•
Pola alfanumeryczne nie zawierają przecinków
•
Standard kodowania Polskich znaków: MS Windows Code:1250
WPŁATY
Lp
Nazwa pola
Identyfikator
Rozmiar
pola
2
Długość
pola
Stała
Typ
pola
N
1
2
Kod wewnętrzny
1
Stała
N
3
Numer rachunku Do 26
płatnika
Zmienna
A
4
5
Kwota transakcji
Data księgowania
Do 10
8
Zmienna
Stała
N
D
6
7
Data wpłaty
Wpłacający 1
8
Do 35
Stała
Zmienna
D
A
Opis
Zawsze “02”dla operacji na
rachunku
“1”dla płatności w PLN
“2”
dla
płatności
zagranicznych
Numer rachunku płatnika.
Pole puste w przypadku
wpłat w kasie
Bez kropki
Data księgowania transakcji
na rachunku bieżącym
Data wpłaty
Pierwsza linia z danymi
wpłacającego
8
Wpłacający 2
Do 35
Zmienna
A
9
Wpłacający 3
Do 35
Zmienna
A
10
Wpłacający 4
Do 35
Zmienna
A
11
Numer banku
8
Stała
N
12
Kod kontroli NRB
1
Stała
N
13
Wirtualny
rachunku
KTR
Stała
N
Do 99
Zmienna
A
Do 35
Zmienna
A
Do 35
Zmienna
A
Do 35
Zmienna
A
Do 35
Zmienna
A
16
Stała
A
Rozmiar
pola
2
do 10
Do 15
Długość
pola
Stała
Zmienna
Zmienna
Typ
pola
N
N
N
14
15
16
17
18
19
numer 26
Szczegóły
płatności 1
Szczegóły
płatności 2
Szczegóły
płatności 3
Szczegóły
płatności 4
Numer unikalny
Druga linia z danymi
wpłacającego
Trzecia linia z danymi
wpłacającego
Czwarta linia z danymi
wpłacającego
Numer rozliczeniowy banku,
z
którego
przyszła
transakcja
0- kod poprawny,
1- kod niepoprawny
Pełny numer rachunku na
który wpłaca kontrahent
Informacja z pola szczegóły
płatności
zapisana
za
wyróżnikiem KTR
Pierwsza linia szczegółów
płatności
Druga
linia
szczegółów
płatności
Trzecia linia szczegółów
płatności
Czwarta linia szczegółów
płatności
Unikalny numer transakcji
STOPKA
Lp
Nazwa pola
1
2
3
Identyfikator
Liczba transakcji
Obrót
Opis
Zawsze “03”dla stopki pliku
Całkowita liczba transakcji
Łączna kwota transakcji
(bez kropki)
Rodzaje Pól:
A – pole alfanumeryczne – pole zawierające znaki oraz cyfry
N – pole numeryczne – pole zawierające wyłącznie cyfry
D – data – pole prezentujące datę, w zadeklarowanym formacie