Ostrzeżenie przed wyłudzeniem

Ostrzeżenie przed wyłudzeniem
2015-11-19 08:42:17
2
Informacja z WPHI Pekin
Szanowni Państwo,
W ostatnim czasie zaczęły napływać do WPHI w Pekinie sygnały z polskich firm (średnio jedna na tydzień), które
zostały oszukane w procesie zawierania transakcji handlowych z partnerami chińskimi. Jednakowy schemat
oszustwa świadczy o pojawieniu się w Chinach nowego sposobu wyłudzania pieniędzy od podmiotów
współpracujących z kontrahentami chińskimi. W celach prewencyjnych, prosimy o nagłośnienie i
rozpowszechnienie poniższej informacji wśród polskich kół biznesu.
Z opisów przekazanych przez polskie firmy, proceder ten wygląda następująco:
Firma polska składa zamówienie na towar, wystawiana jest faktura proforma w celu dokonania przedpłaty
(zwykle 30%, chociaż i więcej) w formie T/T. Cały czas trwa wymiana bieżącej korespondencji mailowej między
stronami
Po jakimś czasie zamawiający otrzymuje emaila z informacją o zmianie konta bankowego, na które należy
dokonać wpłaty reszty pieniędzy. Z reguły zwrotnie prosi stronę chińską o potwierdzenie, czy rzeczywiście
nastąpiła zmiana konta, na co otrzymuje odpowiedź twierdzącą.
Po dokonaniu przelewu i wysłaniu potwierdzenia do firmy chińskiej, ta stwierdza, że pieniądze zostały przelane
na niewłaściwe konto, nienależące do firmy, wobec czego nie mogą wysłać towaru i w dalszym ciągu oczekują na
uregulowanie należności za zamówiony towar przelewem na dotychczas używany (stary) rachunek bankowy.
Wszelkie próby tłumaczenia przez kupującego, że nowy numer konta był potwierdzany przez stronę chińską są
kwitowane stwierdzeniem, że prawdopodobnie nastąpiło włamanie hackera na konto mailowe chińskiej firmy i
„ktoś" użył adresu mailowego firmy do wysłania błędnego numeru konta.
W rezultacie zamawiający pozostaje bez pieniędzy oraz towaru, za który zapłacił. Strona chińska z reguły nie
podejmuje żadnych działań mających na celu wyjaśnienie sytuacji.
Cechy charakterystyczne, jakie daje się zauważyć, to:
adres emailowy, z którego wysyłano informacje o zmianie konta w banku, jest prawie identyczny z tym, który do
tej pory był używany do kontaktów z chińską firmą (różnica jednej litery, która w ciągu znaków „pinyin"
używanych w nazwie adresu mailowego, jest mało czytelna, dopiero po dłuższym przypatrywaniu daje się
zauważyć)
nazwa firmy skojarzona z nowym kontem bankowym jest prawie identyczna z nazwą „oryginalną" (np. xxxx
Limitd zamiast xxxx Limited, xxxxx Industral zamiast xxxxx Industrial, itp.)
z części zgłoszeń polskich firm wynika, że informacja o zmianie r-ku bankowego wysyłana bywa także z tego
samego konta mailowego (ten sam adres IP), którego stale używa firma chińska
przelewy na nowe konta trafiają do banków w HK lub UK, chociaż również do banków na terenie ChRL
Według informacji, jakie przekazują nam polskie firmy, w jednym przypadku udało się wycofać przelew dokonany
na fałszywy r-k bankowy do banku zagranicznego, w pozostałych przypadkach firmy polskie współpracują z
bankami macierzystymi w celu ustalenia właścicieli kont oraz powiadomiły polskie organa ścigania.
W związku z tym, że próby wyłudzeń pieniędzy dokonywane w opisanym schemacie mogą dotyczyć coraz
większej liczby polskich przedsiębiorców, WPHI w Pekinie zaleca wyjątkową ostrożność w kontaktach z
partnerami chińskimi. Według naszej wiedzy, możliwe jest, iż rzeczywiście firmy chińskie padają ofiarą hackerów,
alternatywnie, równie prawdopodobna jest sytuacja, że chińska firma jest świadomym uczestnikiem tego
procederu.
W przypadku otrzymania maila z informacją o zmianie konta chińskiej firmy, sugerujemy potwierdzać
prawdziwość tej informacji równocześnie kilkoma niezależnymi kanałami (faxem, telefonicznie, pocztą kurierską,
innymi-nowymi adresami mailowymi założonymi specjalnie ad hoc w tym celu i przesłanymi np. SMS-em).
Zawsze należy zgłaszać sprawę policji w Polsce oraz informować Ambasadę ChRL w Warszawie.
Niezależnie od sytuacji, przed podpisaniem kontraktu z chińską firmą, sugerujemy, aby wpierw poznać, kto jest
3
właścicielem lub prawnym reprezentantem firmy. Dane takie znajdują się na dokumentach rejestrowych każdej
chińskiej firmy i są udostępniane na żądanie. W sytuacjach budzących wątpliwości, najlepiej rozmawiać
bezpośrednio z szefem (niestety, prawie zawsze wymaga to pomocy tłumacza jęz. chińskiego) i wyjaśniać.
Czasem w ten sposób odkrywa się w firmie dodatkową, nielegalną działalność pracowników, wyłudzających
pieniądze od zagranicznych partnerów. Proponujemy też, aby w transakcjach z chińskimi partnerami stosować
akredytywę a nie system przedpłaty za towar.
Placówka w Pekinie w jednym przypadku pomogła w przetłumaczeniu na chiński zawiadomienia o popełnieniu
przestępstwa, wystosowanego przez poszkodowaną firmę i wskazała chińskie organy administracji publicznej, do
których należy takie dokumenty przesłać.
WPHI Pekin, czerwiec 2011
Ostatnia aktualizacja: 18.02.2014
4