05 10 210 manual formularza WWW-poœrednicy

Instrukcja obsługi formularza
WWW rejestracji wniosków
Kredyt ratalny plus
Wprowadzenie
Każdy klient zainteresowany KREDYTEM ratalnym plus zobligowany jest złożyć wniosek kredytowy w celu
przystąpienia do weryfikacji kredytowej. Składanie wniosku odbywa się poprzez przeszkolonego pracownika agencji, który
wprowadza podawane przez klienta dane osobowe. Wprowadzanie danych polega na poprawnym wypełnieniu
przygotowanego przez mBank wniosku elektronicznego. W celu usprawnienia i ułatwienia pracy agencji pośredniczących
w procesie sprzedaży wniosek został przygotowany w formie strony WWW.
Wniosek kredytowy został podzielony na następujące etapy:
I. Wnioskowany kredyt – określenie kwoty kredytu i jego parametrów;
II. Określenie powiązania wnioskodawcy/(ów) z mBankiem – czy osoba zainteresowana kredytem posiada
już relację z mBankiem;
III. Zobowiązania wnioskodawcy/(ów) – określenie zobowiązań finansowych wnioskodawcy/(ów) z tytułu
produktów kredytowych i tytułów wykonawczych;
IV. Dane o zatrudnieniu wnioskodawcy/(ów) – wysokość dochodu oraz źródła i formy jego otrzymywania
V. Profil wnioskodawcy/(ów) – wprowadzenie danych demograficznych;
VI. Dane osobowe wnioskodawcy/(ów) – wprowadzenie danych teleadresowych;
VII. Oświadczenia i podpisy.
2
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
I. Wnioskowany kredyt.
W tym miejscu klient określa czy wniosek będzie składał sam
czy z innym wnioskodawcą. Jedna z tych opcji musi być
koniecznie zaznaczona.
Klient określa czy do rachunku kredytowego ma zostać
dołączona karta płatnicza, za pomocą której będzie mógł
dysponować środkami kredytowymi.
W tym momencie klient określa również czy kredyt ma się
odnowić po zakończeniu kredytowania. Pola zaznaczamy w
zależności od preferencji klienta
To pole służy do wpisania wnioskowanej kwoty kredytu przez
klienta. Musi być koniecznie wypełnione. Jest to wartość
kredytu netto, czyli kwota, jaką klient chce „do ręki”. Dalsze
procesowanie będzie przeprowadzane w odniesieniu do tej
właśnie kwoty.
Identyfikator sprzedawcy będzie przekazany przez centralę
pośrednika każdemu sprzedawcy. Będzie to symbol
niepowtarzalny dla każdego sprzedawcy.
Każdą całkowicie i poprawnie wypełnioną stronę akceptujemy przyciskiem „dalej”.
3
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
II. Określenie powiązania wnioskodawcy/(ów) z mBankiem.
To miejsce pozwala określić czy klient ma jakikolwiek rachunek
w mBanku. Jeśli ma to wprowadzamy ostatnie osiem cyfr.
Pozwoli nam to zaimportować z sytemu banku więcej danych o
kliencie niezbędnych do dalszego procesowania wniosku.
Bardzo ważne jest poprawne wprowadzenie cyfr, aby dalsze
procesowanie było możliwe.
Jeśli wnioskodawca jest już klientem mBanku tu mamy
możliwość określić jego produkty kredytowe. Ważne jest, aby w
przypadku klienta posiadającego już kredyt ratalny wypełnić
pola dotyczące tego produktu. Gdy klient nie posiada żadnej
relacji z mBankiem te pola stają się nieaktywne.
W przypadku dwóch wnioskodawców pierwsze cztery pola z tej strony zostaną wyświetlone dla drugiego
wnioskodawcy.
Jeśli klient nie ma żadnego kontaktu z mBankiem to od razu przechodzimy do przycisku „dalej”.
4
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Następny ekran kieruje wniosek w stronę wstępnego określenia zobowiązań w ujęciu ilościowym oraz zbiera
informacje dotyczące danych demograficznych wnioskodawcy/(ów).
Te informacje pozwolą na sprecyzowanie parametrów kredytowych i przedstawienie kalkulacji kredytowej.
Ekran ten można podzielić na dwie części:
•
status finansowy i kredytowy Wnioskodawcy
Jeżeli o kredyt wnioskują dwie osoby, to pola te uzupełniamy w oparciu o produkty kredytowe
oby wnioskodawców.
•
dane wnioskodawcy
W przypadku, kiedy klient posiada kartę kredytową musimy
uzupełnić pola dotyczące karty kredytowej o limit i Bank
wystawcę.
Pod pojęciem kredytów nieodnawialnych kryją się wszystkie
kredyty ratalne. Uzupełniamy o liczbę wszystkich kredytów
ratalnych i podajemy wysokość sumy wszystkich płaconych
przez klienta miesięcznie rat. W przypadku, gdy banku
udzielającego dany kredyt nie ma na przygotowanej liście to
wpisujemy nazwę banku w polu poniżej
5
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Pole to uzupełniamy w następujący sposób: jeśli
wnioskodawca jest jedyną osobą zatrudnioną w godp.
domowy to na utrzymaniu jego znajdują się wszyscy
domownicy.
Jeżeli
natomiast
wnioskodawca
oraz
współmałżonek są zatrudnieni to na utrzymaniu pozostają
wyłącznie dzieci.
Te pola są ściśle ze sobą powiązane i wybranie na przykład
emerytury w miejscu „tytuł osiąganego dochodu”
zobowiązuje do wybrania odpowiednika w miejscu „Status
zatrudnienia”
W tej części formularza uzupełniamy dane dotyczące uzyskiwanego dochodu przez wnioskodawcę. W przypadku, gdy jest
dwóch wnioskodawców poniżej wyświetli się skrócony zestaw podobnych informacji do uzupełnienia w odniesieniu do
drugiego wnioskodawcy.
6
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Przedstawienie klientowi parametrów kredytu oraz możliwość dostosowania okresu spłaty, wysokości raty tak by
„wpasować się” w jego możliwości i oczekiwania.
Ta część formularza daje możliwość ustawienia wysokości
raty, zmiany okresu kredytowania, czy kwoty kredytu
poprzez przesuwanie suwaków w poziomie. W ten sposób
płynnie dostosowujemy parametry kredytu. A zmiana
jednego parametru powoduje zmianę innego co
natychmiast widać.
Klient w tym miejscu ma możliwość wprowadzenia kwoty
minimalnej kredyt jaką byłby w stanie zaakceptować.
WAŻNE! Dalsza weryfikacja może spowodować obniżenie
ze strony mBanku kwoty wnioskowanej przez klienta.
Dlatego powinniśmy wiedzieć do jakiego poziomu
akceptowalności przez klienta możemy się poruszać.
Wysokość maksymalnej miesięcznej raty to wartość
pierwszej raty, jaką klient będzie miał w harmonogramie.
Wszystkie pozostałe raty będą stopniowo malały.
7
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Zebranie szczegółowych danych teleadresowych odbywa się na poniższym ekranie:
Pola oznaczone kolorem czerwonym są obowiązkowe, jednak sugerujemy, aby wypełnić wszystkie pola by zebrać o
kliencie jak najwięcej informacji, co może ułatwić późniejszy kontakt. Ważne, aby szczególną uwagę zwrócić na numer
PESEL i datę urodzenia, ponieważ błędne określenie wieku I płci na drugiej stronie formularza spowoduje odmowę
przejścia dalej po powyższym ekranie. Nie wpisanie kilku informacji może również spowodować, że formularz na kolejnym
ekranie przypomni o brakach i zasugeruje wpisanie ich.
Miejsce przeznaczone na adres e-mail uzupełniamy zawsze adresem e-mail punktu, w którym wniosek jest
składany.
Jeżeli wniosek kredytowy jest wspólny to dla drugiego wnioskodawcy pojawią się podobne pola do uzupełnienia.
8
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
VIII. Oświadczenia i podpisy.
Jeden z końcowych etapów wniosku WWW wymaga od klienta ustosunkowania się do zagadnień przetwarzania danych
osobowych itp.
Treść oświadczeń powinna zostać przeczytana klientowi
Pola odpowiadające za zgodę lub jej brak muszą być koniecznie zaznaczone.
9
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Ekran podsumowujący parametry kredytu oraz dane wnioskującego
W przypadku, gdyby parametry kredytowe przedstawione na tym ekranie nie były akceptowalne dla klienta istnieje
możliwość powrotu poprzez przycisk „wstecz” do ekranu umożliwiającego zmianę np.: okresu spłaty czy kwoty kredytu.
Składanie wniosku kończymy poprzez naciśnięcie przycisku „wyślij”.
W tym momencie wniosek staje się widoczny w centrali mBanku i rozpoczyna się etap jego weryfikacji.
10
druk KANTOR POLSKI 05/10/210
Ostatni ekran wyświetli numer wniosku, pod jakim będzie on zarejestrowany w mBanku oraz określi listę dokumentów,
które wnioskodawca/(y) powinni dostarczyć w celu dalszej weryfikacji kredytowej.
Ważne, aby numer wniosku został zapisany, ponieważ będzie on potrzebny do wpisania na dodatkowym formularzu oraz
każda korespondencja dotycząca procesu kredytowego będzie opatrzona poszczególnymi takimi numerami. Ponadto
poprzez numer wniosku będzie można sprawdzać jego status na stronie:
https://form.mbank.com.pl/cgi-bin/status/formularz.pl
Przycisk „drukuj” pozwoli na wydrukowanie wniosku w formie papierowej celem podpisania przez klienta.
11
druk KANTOR POLSKI 05/10/210