Deutsche EFI_Katowice_26.11.2014

Deutsche Bank
Instrumenty dłużne na
preferencyjnych warunkach dla
innowacyjnych firm
Europejski Fundusz Inwestycyjny
Deutsche Bank
1
Gwarancje z Europejskiego Funduszu
Inwestycyjnego (EFI)
Deutsche Bank Polska podpisał Umowę gwarancyjną
z Europejskim Funduszem Inwestycyjnym na kwotę
208 mln PLN w ramach Programu Risk Sharing
Instrument for Research & Development & Innovation
driven SMEs and Small Mid-Caps – (RSI).
Deutsche Bank
2
Zakres programu RSI
Program skierowany do
przedsiębiorstw z kategorii
SME i Small Mid-Caps
podejmujących działania
ukierunkowane na
badania, rozwój
i innowacyjność*.
Gwarancją mogą zostać
objęte kredyty inwestycyjne
oraz kredyty obrotowe
nieodnawialne.
W ramach Programu Klient
otrzymuje korzyść
finansową w postaci
obniżonego
oprocentowania.
*Przedsiębiorstwa z kategorii SME i Small Mid-Caps wg definicji UE tj. max roczny obrót
50 mln EUR oraz zatrudnienie poniżej 250 pracowników; w przypadku Small Mid-Caps
mniej niż 500 pracowników
Deutsche Bank
3
Beneficjenci kredytów objętych gwarancją EFI
Program skierowany jest do firm, które wykazują się działaniami ukierunkowanymi
na badania, rozwój, innowacyjność. Aby ubiegać się o udział w programie, firma
musi spełniać przynajmniej jedno z poniższych kryteriów kwalifikujących do RSI:
inwestycja w produkcję lub rozwój innowacyjnych produktów, procesów
i/lub usług,
przedsiębiorstwo działa w branży R&D i/lub można je określić jako ukierunkowane na
innowacyjność i szybko rozwijające się (przeciętny roczny wzrost liczby pracowników lub
obrotów wyższy niż 20% mierzony w okresie trzyletnim, z zastrzeżeniem, że na początku
tego okresu przedsiębiorstwo zatrudniało minimum 10 pracowników),
Przedsiębiorstwo można określić jako ukierunkowane na innowacyjność po spełnieniu
przynajmniej jednego z następujących kryteriów:
Deutsche Bank
4
Beneficjenci kredytów objętych gwarancją EFI
w ostatnim raporcie finansowym przedsiębiorstwa zostały wyszczególnione wydatki /
inwestycje na R&D i/lub innowacyjność w wysokości przynajmniej równej 20% nominalnej
kwoty wnioskowanej transakcji
w okresie najbliższych 2 lat przedsiębiorstwo planuje wydatki / inwestycje związane z R&D
i/lub innowacyjnością na kwotę przynajmniej równą 90% wnioskowanej kwoty transakcji
(ujęte w biznes planie)
w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwu formalnie zostały przyznane granty, pożyczki lub
gwarancje w ramach europejskich lub lokalnych programów wspierających R&D i
innowacyjność
w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo zdobyło nagrodę w dziedzinie innowacyjności
w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo zarejestrowało przynajmniej jeden patent
przedsiębiorstwo otrzymało wsparcie inwestycyjne w gotówce z funduszu venture-capital
ukierunkowanego na innowacyjność
na dzień podpisania umowy w ramach projektu siedziba przedsiębiorstwa znajduje się na
terenie parku technologicznego lub innowacyjnego
w okresie ostatnich 2 lat przedsiębiorstwo korzystało z ulg lub zwolnień podatkowych z tytułu
prowadzenia inwestycji w zakresie R&D i/lub innowacyjności
Deutsche Bank
5
Parametry produktu
Gwarancja mogą zostać objęte następujące produkty:
Kredyt inwestycyjny
Kredyt obrotowy nieodnawialny
Cel kredytu:
Inwestycje w aktywa trwałe oraz wartości niematerialne i prawne
Kapitał obrotowy
Kwota kredytu:
Minimalna: 105 TPLN,
Maksymalna: 30 MPLN
Okres kredytowania:
Minimalny 2 lata
Maksymalny 7 lat (w przypadku kredytów obrotowych 3 lata)
Waluta: PLN
Klient otrzymuje korzyść finansową w postaci obniżonego oprocentowania.
Pokrycie ryzyka gwarancją EFI: 50%
Niski koszt gwarancji EFI RSI:
0,25% rocznie, lub 1% rocznie
Deutsche Bank
6
Case study(1/2)
Firma z branży kamieniarskiej. Dzięki kredytowi z gwarancją EFI
uzyskanemu w Deutsche Bank Polska firma wdrożyła unikalną na polskim
rynku metodę obróbki granitu.
Efekt – możliwość realizacji
większej liczby zamówień – firma
pozyskała nowe zlecenia
i zwiększyła skalę swojej
działalności.
Zakup nowych maszyn
spowodował, że produkcja stała
się bardziej wydajna
i precyzyjna.
Deutsche Bank
7
Case study (2/2)
Firma z branży chemicznej. Producent pian poliuretanowych, klejów
i wyrobów chemii budowlanej. Dzięki kredytowi inwestycyjnemu
z gwarancją EFI uzyskanemu w Deutsche Bank Polska firma rozbudowała
ciąg technologiczny. Inwestycja pozwoliła na zwiększenie mocy
produkcyjnych.
Efekt – możliwość realizacji większej
liczby zamówień – firma pozyskała
nowe zlecenia i zwiększyła skale
swojej działalności.
Deutsche Bank
8
Kredyty i gwarancje oferowane w ramach
programów pomocowych
Deutsche Bank Polska – w ramach specjalnych programów
pomocowych ma do zaoferowania polskim Małym i Średnim
Przedsiębiorcom
115 MEUR
w formie
preferencyjnych
kredytów
Deutsche Bank
760 MPLN
w postaci linii
gwarancyjnych
9
Kredyty i gwarancje oferowane w ramach
programów pomocowych
Gwarancje BGK w ramach
Portfelowej Linii Gwarancyjnej
(PLG)
150 MPLN
PLG na zasadach de minimis
400 MPLN
Kredyty ze środków
Kreditanstalt fur Wiederaufbau
(KfW)
40 MEUR
Kredyty ze środków
Europejskiego Banku
Inwestycyjnego (EBI)
75 MEUR
Gwarancje
z Europejskiego Funduszu
Inwestycyjnego (EFI) dla
przedsiębiorstw
ukierunkowanych na badania,
rozwój, innowacyjność
208 MPLN
Deutsche Bank
10
Kredyty i gwarancje oferowane w ramach
programów pomocowych
Kredyty z KfW
Kredyty inwestycyjne z dodatkowym
grantem z UE w wysokości 7,5 % kwoty
kredytu
Klienci: MŚP wg definicji UE tj. max
roczny obrót 50 mln EUR oraz
zatrudnienie poniżej 250 pracowników;
Cel kredytu:
- Poprawa efektywności energetycznej
budynków w tym infrastruktury lub
wyposażenia.
- Inwestycje w przystosowanie
istniejących budynków mające na celu
zwiększenie wydajności energetycznej
m.in. ogrzewanie, wentylacja,
klimatyzacja,
-Odnawialne źródła energii w tym
wytwarzanie energii elektrycznej, cieplnej
i chłodniczej (o ile towarzyszą one
inwestycjom termomodernizacyjnym na
własne cele)
Kwota kredytu:
Minimalna kwota 10 TPLN, maksymalna 4
MEUR.
Deutsche Bank
Kredyty ze środków
Europejskiego Banku
Inwestycyjnego (EBI)
Kredyty Inwestycyjne z środków
Europejskiego Banku Inwestycyjnego.
Klasyfikacja Klientów:
a.) SME, b.) MidCaps.
Finansowanie długoterminowe
do 15 lat
Kategorie Inwestycji: a.) Zakup, remont
lub rozbudowa rzeczowych aktywów
trwałych; b.) Inwestycje w wartości
niematerialne i prawne
Kwota kredytu:
Minimalna kwota 10 TPLN, maksymalna
7,5 MEUR .
Do 2017 roku oprocentowanie
kredytów objętych programem będzie
niższe o 0,25%.
Kredyty z gwarancjami BGK
Portfelowa Linia Gwarancyjna (PLG)
Przeznaczenie Linii: zabezpieczenie
kredytu.
Klienci, którzy nie mają wystarczających
zabezpieczeń, mogą wystąpić o
maksymalnie trzyletnią gwarancję do 60%
wartości kredytu (nie więcej niż 3,5 MPLN).
Gwarancja BGK w ramach programu
„Portfelowej Linii Gwarancyjnej – de
minimis” jest formą zabezpieczenia spłaty
kredytu, które Przedsiębiorca może
otrzymać celem uzyskania finansowania
obrotowych oraz inwestycyjnych potrzeb
kredytowych.
Opłata gwarancyjna wynosi jedynie
0,5%. Wsparcie kwalifikuje się jako pomoc
publiczna, a ta nie może przekroczyć
w bieżącym roku podatkowym oraz
poprzedzających go 2 latach podatkowych
kwoty 200 TEUR (dla branży transportowej
– 100 TEUR)
11
Dziękuję za uwagę!
Małgorzata Klimaszewska
Deutsche Bank Polska
Dyrektor
Centrum Doradztwa dla Firm Katowice 1
Ul. Graniczna 54
40-018 Katowice
tel. +48510001131
[email protected]
Deutsche Bank
www.deutschebank.pl
12