umowa o āwiadczenie obs¸ugi gotówkowej dla

UMOWA O ÂWIADCZENIE OBS¸UGI GOTÓWKOWEJ DLA KLIENTÓW MA¸YCH
I ÂREDNICH PRZEDSI¢BIORSTW
zawarta w dniu ..................................................... w Warszawie (zwana dalej ,,Umowà") pomi´dzy:
Bankiem Handlowym w Warszawie Spó∏ka Akcyjna z siedzibà w Warszawie, przy ulicy Senatorskiej 16, 00-923 Warszawa,
wpisanym do Rejestru przedsi´biorców pod numerem KRS 0000001538, prowadzonym przez Sàd Rejonowy dla m.st.
Warszawy, XII Wydzia∏ Gospodarczy Krajowego Rejestru Sàdowego, NIP: 526-030-02-91, o kapitale zak∏adowym w wysokoÊci
522.638.400 z∏otych, w pe∏ni op∏aconym, zwanym dalej ,,Bankiem",
reprezentowanym przez:
1) .................................................................................................................................................................................................................................
2) .................................................................................................................................................................................................................................
a .................................................................................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................................................................................
.................................................................................................................................................................................................................................
zwanà/zwanym/zwanymi dalej ,,Klientem"
Bank i Klient zwani sà dalej ∏àcznie ,,Stronami".
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
§1
POSTANOWIENIA OGÓLNE
Przedmiotem Umowy jest okreÊlenie zakresu oraz warunków obs∏ugi Wp∏at gotówkowych dokonywanych przez Klienta.
We wszystkich sprawach nieuregulowanych odmiennie Umowà wraz z Za∏àcznikami stosuje si´ postanowienia Regulaminu
Âwiadczenia Obs∏ugi Gotówkowej dla Klientów Ma∏ych i Ârednich Przedsi´biorstw, zwanego dalej ,,Regulaminem"
stanowiàcego integralnà cz´Êç Umowy.
W kwestiach nieuregulowanych Umowà oraz Regulaminem zastosowanie majà Ogólne Warunki Wspó∏pracy z Klientem
Segmentu Ma∏ych i Ârednich Przedsi´biorstw / Ogólne Warunki Wspó∏pracy obowiàzujàce w Banku zwane dalej ,,OWW"
przepisy Kodeksu Cywilnego oraz inne odpowiednie przepisy prawa. Klient oÊwiadcza, i˝ przed zawarciem Umowy
otrzyma∏ Regulamin oraz OWW i zapozna∏ si´ z ich treÊcià. W przypadku jakichkolwiek niezgodnoÊci, bàdê ró˝nic
pomi´dzy postanowieniami Umowy, Regulaminu lub OWW, za rozstrzygajàce uwa˝a si´ w kolejnoÊci postanowienia
Umowy, Regulaminu, a nast´pnie OWW.
Bank jest upowa˝niony do jednostronnej zmiany Regulaminu w dowolnym czasie wy∏àcznie z wa˝nych przyczyn w szczególnoÊci
w przypadku:
a) zmiany lub wprowadzenia nowych przepisów prawa regulujàcych dzia∏alnoÊç Banku bàdê wydania lub zmiany interpretacji
wy˝ej wymienionych przepisów przez w∏aÊciwe organy,
b) zmiany zakresu, formy lub wprowadzenia nowych funkcjonalnoÊci oferowanych Klientowi w ramach zawartej Umowy
zawartej z Klientem,
c) koniecznoÊci dostosowania do zmian w systemach informatycznych Banku.
Klient zostanie powiadomiony o zmianach w sposób okreÊlony w § 5 ust. 2 Umowy.
Op∏aty i prowizje naliczane sà przez Bank zgodnie z Tabelà i Prowizji obs∏ugi gotówkowej zwanej dalej ,,Cennikiem",
stanowiàcà integralnà czeÊç Umowy.
Strony zgodnie oÊwiadczajà, ˝e wszystkie Za∏àczniki do Umowy b´dà przekazywane w formie pisemnej z zastrze˝eniem
postanowieƒ ust. 7 i ust. 9 Umowy.
W przypadku korzystania przez Klienta z Wp∏at gotówkowych z Konwojem, o których mowa w § 2 ust. 1 lit. A2, zmiana
Za∏àcznika nr 2 do Umowy wymaga dla swojej wa˝noÊci pisemnej akceptacji Banku.
W przypadku zmiany informacji zawartych w Za∏àcznikach do Umowy, Klient zobowiàzany jest do niezw∏ocznej wymiany
i dostarczenia Bankowi Za∏àczników zawierajàcych aktualne informacje. Zmiana treÊci Za∏àczników do Umowy nie stanowi
zmiany Umowy. Wymiana nast´puje poprzez dostarczenie przez jednà Stron´ Umowy drugiej Stronie zaktualizowanego
Za∏àcznika o treÊci zasadniczo zgodnej z obowiàzujàcym wzorem Za∏àczników do Umowy.
W przypadku Wp∏at gotówkowych z Konwojem, o których mowa w § 2 ust. 1 lit. A2 Bank dostarczy Klientowi Za∏àcznik 4a
do Umowy listem zwyk∏ym lub w formie ,,Secure e-mail" na adres e-mail Klienta wskazany w Za∏àczniku nr 1 do Umowy,
do czego Klient niniejszym upowa˝nia Bank. Klient zobowiàzuje si´ do podpisania Za∏àcznika nr 4a do Umowy i odes∏anie go
do Banku w terminie 3 dni roboczych od dnia dor´czenia. Zmieniony Za∏àcznik nr 4A do Umowy obowiàzuje od dnia
wskazanego przez Bank w treÊci Za∏àcznika nr 4a, o ile zostanie dor´czony do Banku we wskazanym wy˝ej terminie.
10. Wszelkie poj´cia pisane w niniejszej Umowie z wielkiej litery majà znaczenia nadane im w Regulaminie.
11. Bank mo˝e Êwiadczyç Klientowi us∏ugi okreÊlone w Umowie przy pomocy podmiotów trzecich, na podstawie odr´bnych
umów zawartych pomi´dzy Bankiem, a podmiotami trzecimi, w szczególnoÊci z Inkasentem i/lub Jednostkami Liczàcymi.
12. Klient upowa˝nia i wyra˝a zgod´ na przekazanie osobom trzecim, którymi Bank mo˝e pos∏u˝yç si´ do wykonania
niniejszej Umowy, w szczególnoÊci Inkasentom oraz Jednostkom Liczàcym, informacji dotyczàcych Klienta niezb´dnych
do wykonania niniejszej Umowy.
§2
ZAKRES OBS¸UGI GOTÓWKOWEJ
1. Strony zgodnie oÊwiadczajà, ˝e zakres obs∏ugi gotówkowej Klienta obejmowa∏ b´dzie:
A1. Wp∏aty gotówkowe w Trezorach i ADM - Trezorach i deponowane przez Klienta lub Podmiot Konwojujàcy zwane dalej
Wp∏atami gotówkowymi bez Konwoju.
i. ksi´gowane kwotà po przeliczeniu
ii. ksi´gowane kwotà zadeklarowanà
A2. Wp∏aty gotówkowe w Trezorach, Jednostkach Liczàcych i ADM - Trezorach, deponowane przez Inkasenta, zwane
dalej Wp∏atami gotówkowymi z Konwojem.
i. ksi´gowane kwotà po przeliczeniu
ii. ksi´gowane kwotà zadeklarowanà
2. Ksi´gowanie kwotà po przeliczeniu polega na ksi´gowaniu na rachunku Klienta wp∏aty gotówkowej po jej uprzednim
przeliczeniu przez Bank lub Jednostki Liczàce. Ksi´gowanie kwotà zadeklarowanà polega na ksi´gowaniu na rachunku
Klienta wp∏aty gotówkowej kwotà wpisanà przez Klienta na Bankowym Dowodzie Wp∏aty przed przeliczeniem przez
Bank lub Jednostki Liczàce, przy czym w przypadku stwierdzenia ró˝nicy pomi´dzy kwotà zadeklarowanà na BDW,
a kwotà przeliczonà, ró˝nice (niedobory, nadwy˝ki, falsyfikaty) sà ksi´gowane na rachunku Klienta.
3. Bank zastrzega sobie prawo do zmiany na podstawie jednostronnego oÊwiadczenia woli, sposobu ksi´gowania Wp∏at
gotówkowych z ksi´gowania kwotà zadeklarowanà na ksi´gowanie kwotà po przeliczeniu, gdy:
a) suma niedoborów we Wp∏atach gotówkowych lub przekroczeƒ na rachunku Klienta wskazanym w Za∏àczniku nr 1,
powsta∏ych na skutek wp∏aty falsyfikatów lub innej kwoty ni˝ zadeklarowana na BDW, w kwocie ponad 10.000 PLN
(s∏ownie: dziesi´ç tysi´cy PLN) utrzymuje si´ na Rachunku Klienta w ciàgu 7 dni kalendarzowych i Klient nie pokryje
tej ró˝nicy w tym czasie; albo
b) suma niedoborów we Wp∏atach gotówkowych lub przekroczeƒ na rachunku Klienta wskazanym w Za∏àczniku nr 1,
powsta∏ych na skutek wp∏at falsyfikatów lub innej kwoty ni˝ zadeklarowana na BDW, niezale˝nie od kwoty, wyst´puje
wi´cej ni˝ 3 (trzy) razy w danym miesiàcu kalendarzowym; albo
c) niezgodnoÊci (tj. niedobory, nadwy˝ki lub falsyfikaty) we Wp∏atach gotówkowych Klienta pojawià si´ cz´Êciej ni˝ w 30%
(trzydziestu procentach) Wp∏at gotówkowych w danym miesiàcu.
1.
2.
3.
4.
§3
OP¸ATY I PROWIZJE I PE¸NOMOCNICTWO
Klient nieodwo∏alnie upowa˝nia Bank do obcià˝ania rachunków Klienta prowadzonych w PLN wskazanych w Za∏àczniku
nr 1 do Umowy kwotà op∏at i prowizji, zgodnie z aktualnie obowiàzujàcym Cennikiem oraz kwotà niedoborów wynikajàcych
z wp∏at mniejszej kwoty ni˝ zadeklarowana na BDW oraz wp∏at falsyfikatów, jak równie˝ do uznawania tych rachunków
nadwy˝kami powsta∏ymi w skutek wp∏at wi´kszej kwoty ni˝ zadeklarowana na BDW. Klient upowa˝nia Bank do pobrania
nale˝nych op∏at i prowizji zgodnie z Cennikiem oraz kwot niedoborów wynikajàcych z wp∏at mniejszej kwoty ni˝
zadeklarowana na BDW oraz wp∏at falsyfikatów równie˝ poprzez obcià˝enie innych rachunków Klienta prowadzonych
przez Bank bez koniecznoÊci sk∏adania przez Klienta odr´bnej dyspozycji, jak równie˝ w ci´˝ar kredytu w rachunku
bie˝àcym lub kredytu rewolwingowego (kredytu odnawialnego) udzielonych Klientowi przez Bank na dzieƒ zawarcia
niniejszej Umowy, jak równie˝ w ci´˝ar kredytów (wy˝ej wymienionych typów) udzielonych Klientowi przez Bank po
zawarciu niniejszej Umowy. Bank w pierwszej kolejnoÊci obcià˝y rachunki Klienta wskazane w Za∏àczniku nr 1 do Umowy,
nast´pnie inne rachunki Klienta prowadzone przez Bank, a Klient zobowiàzuje si´ zapewniç Êrodki na tych rachunkach.
W ostatniej kolejnoÊci Bank pobierze nale˝ne op∏aty i prowizje oraz kwoty niedoborów wynikajàcych z wp∏at mniejszej
kwoty ni˝ zadeklarowana na BDW oraz wp∏aty falsyfikatów w ci´˝ar kredytów, o których mowa w zdaniu drugim.
W przypadku powstania na rachunku lub na rachunkach wskazanych w Za∏àczniku nr 1 do Umowy ujemnego salda
spowodowanego niedoborami wynikajàcymi z wp∏at kwoty ni˝szej ni˝ kwota wpisana na BDW w przypadku ksi´gowania
kwotà zadeklarowanà oraz wp∏aty falsyfikatów, Klient ma obowiàzek zlikwidowaç saldo ujemne do koƒca dnia, w którym
saldo takie wystàpi∏o na Rachunku. Po tej dacie Bank podejmie czynnoÊci opisane w ust. 1. Bank powiadomi Klienta o
kwocie salda ujemnego w formie wyciàgu. Powiadomienie takie b´dzie równoznaczne z wezwaniem Klienta do zap∏aty
na rzecz Banku kwoty salda ujemnego w terminie do 7 dni. Przez okres wyst´powania na rachunku salda ujemnego Bank
uprawniony jest, o ile nie uzgodniono odmiennie, do naliczania odsetek ustawowych. Po tym terminie Bank podejmie
stosowne kroki celem odzyskania zaleg∏ej kwoty.
W przypadku braku Êrodków na rachunkach prowadzonych w PLN wskazanych w Za∏àczniku nr 1 lub dost´pnego salda
kredytu w rachunku bie˝àcym lub kredytu rewolwingowego lub kredytu obrotowego udzielonych Klientowi przez Bank
w ci´˝ar, którego mogà zostaç pobrane op∏aty i prowizje w wysokoÊci okreÊlonej w Cenniku, Bank mo˝e wstrzymaç
Êwiadczenie obs∏ugi gotówkowej okreÊlonej niniejszà Umowà.
Bank jest upowa˝niony do jednostronnej zmiany Cennika w dowolnym czasie wy∏àcznie z wa˝nych przyczyn w szczególnoÊci w
przypadku:
5.
6.
7.
8.
a) zmiany zakresu, formy lub wprowadzenia nowych funkcjonalnoÊci oferowanych Klientowi w ramach zawartej Umowy,
b) koniecznoÊci dostosowania do zmian w systemach informatycznych Banku.
Klient zostanie powiadomiony o zmianach w sposób okreÊlony w § 5 ust. 2 Umowy.
Tytu∏em op∏aty za udost´pnienie us∏ugi Konwoju Bank w okresie miesi´cznym wystawia faktur´ VAT na rzecz Klienta.
Strony ustalajà stawk´ za jednorazowy Konwój w wysokoÊci zgodnej ze stawkà wskazanà w Cenniku. Bank jest
upowa˝niony do pobierania z rachunku Klienta wskazanego w Za∏àczniku nr 1 do Umowy kwoty wynagrodzenia wraz
z nale˝nym VAT. Klient upowa˝nia niniejszym Bank do dostarczenia faktur VAT bez podpisu Klienta do momentu
rozwiàzania Umowy.
Strony uzgadniajà, ˝e jednorazowy Konwój w przypadku Wp∏at gotówki z Konwojem oznacza Konwój od ka˝dej Jednostki
Handlowej Klienta (ka˝dego punktu odbioru gotówki) wskazanej w Za∏àczniku nr 2 do miejsca, w którym znajduje si´ Jednostka
Liczàca albo Trezor, albo ADM-trezor. Powy˝sze ma równie˝ zastosowanie w przypadku, jeÊli Inkasent odbiera gotówk´
z wi´cej ni˝ jednej Jednostki Handlowej Klienta (jednego punku odbioru gotówki) w czasie jednego Konwoju do Jednostki
Liczàcej albo do Trezora albo do ADM-trezora. W takim przypadku iloÊç jednorazowych Konwojów równa si´ liczbie
Jednostek Handlowych Klienta, z których Inkasent odbiera gotówk´ w ramach Wp∏at gotówkowych z Konwojem.
Bank nie obcià˝y Klienta stawkà za jednorazowy konwój oraz op∏atà za udost´pnienie us∏ugi Konwoju w przypadku
Wp∏at gotówkowych z Konwojem jeÊli odwo∏anie przez Klienta Konwoju spe∏nia warunki odwo∏ania konwojów opisane
w Regulaminie. W przeciwnym wypadku Bank zastrzega sobie prawo do obcià˝enia Klienta op∏atami i kwota stawki
wymienionymi w zdaniu poprzednim. W przypadku zamówienia przez Klienta dodatkowego Konwoju w stosunku do
liczby miesi´cznych Konwojów ustalonych pomi´dzy Bankiem i Klientem, Bank pobierze op∏at´ i wynagrodzenie wed∏ug
Cennika.
Bank ma prawo do naliczenia prowizji od nieuporzàdkowanych Wp∏at gotówkowych w przypadku niestosowania si´ do
zasad pakowania i zabezpieczania Wp∏at gotówkowych opisanych w § 6 oraz § 21 Regulaminu w wysokoÊci okreÊlonej
w Cenniku. Niestosowanie si´ do postanowieƒ Regulaminu dotyczàcych pakowania i opisywania Wp∏at gotówkowych
mo˝e tak˝e stanowiç podstaw´ do wypowiedzenia Umowy przez Bank.
§4
ODPOWIEDZIALNOÂå
1. Klient jest zobowiàzany zg∏osiç Bankowi niezgodnoÊç zmian stanu rachunku lub salda w ciàgu czternastu dni od dnia
otrzymania wyciàgu z rachunku. Brak zawiadomienia Banku o niezgodnoÊciach w powy˝szym terminie oznacza, ˝e Klient
zgadza si´ z treÊcià informacji zawartych w wyciàgu.
2. Z zastrze˝eniem ust. 8 poni˝ej Strony ponoszà wobec siebie odpowiedzialnoÊç jedynie za szkody rzeczywiste, z wy∏àczeniem
utraconych korzyÊci, spowodowane niewykonaniem lub niew∏aÊciwym wykonaniem Umowy, chyba ˝e szkoda zosta∏a
spowodowana okolicznoÊciami, za które strony nie ponoszà odpowiedzialnoÊci.
3. W przypadku, gdy zakres obs∏ugi gotówkowej Êwiadczonej przez Bank na rzecz Klienta okreÊlony w § 2 ust. 1 Umowy
nie obejmuje Wp∏at gotówkowych z Konwojem, a transport wraz z ochronà wartoÊci Wp∏at gotówkowych wykonywany
przez Podmiot Konwojujàcy, Bank nie ponosi odpowiedzialnoÊci za niewykonanie lub nienale˝yte wykonanie us∏ug
wynikajàcych z umowy zawartej pomi´dzy Klientem. a Podmiotem Konwojujàcym.
4. W przypadku, gdy w okresie obowiàzywania Umowy Klient korzysta z Wp∏at gotówkowych z Konwojem jak równie˝
z transportu wraz z ochronà wartoÊci Wp∏at gotówkowych dokonywanego przez Podmiot Konwojujàcy lub samego
Klienta, Klient zobowiàzuje si´ nie powierzaç realizacji transportu Wp∏at gotówkowych Podmiotowi Konwojujàcemu
b´dàcemu jednoczeÊnie Inkasentem, ani te˝ nie powierzaç realizacji transportu Wp∏at gotówkowych poszczególnym
pracownikom Inkasenta, wskazanym w treÊci Za∏àcznika nr 4A do Umowy. W przypadku uchybienia powy˝szym
obowiàzkom przez Klienta, Bank nie ponosi odpowiedzialnoÊci za czynnoÊci Inkasenta dotyczàce konwojowania Wp∏at
gotówkowych w ramach Wp∏at gotówkowych z Konwojem.
5. W przypadku Wp∏at gotówkowych z Konwojem odpowiedzialnoÊç Banku za konwojowane przez Inkasenta Êrodki
pieni´˝ne rozpoczyna si´ w momencie odebrania przez Inkasenta wartoÊci w Jednostce Handlowej Klienta wskazanej
w Za∏àczniku nr 2 do Umowy i z∏o˝enia przez Inkasenta podpisu na pokwitowaniu odbioru.
6. Z uwagi na powierzenie Konwoju Wp∏at gotówkowych z Konwojem Inkasentowi odpowiedzialnoÊç Banku za szkody
Klienta zwiàzane z Konwojem Wp∏at gotówkowych z Konwojem ograniczona jest do zdarzeƒ, w których szkoda Klienta
nast´puje z winy umyÊlnej Banku i jest ograniczona do szkody rzeczywistej. W szczególnoÊci Bank nie ponosi
odpowiedzialnoÊci z tytu∏u szkód spowodowanych rabunkiem lub utratà Wp∏at gotówkowych w zakresie Wp∏at
gotówkowych z Konwojem powsta∏à na skutek zdarzeƒ losowych.
7. ¸àczna kwota roszczeƒ odszkodowawczych w stosunku do Banku w ramach korzystania z Wp∏at gotówkowych z Konwojem,
niezale˝nie od typu odpowiedzialnoÊci jest ograniczona ka˝dorazowo do kwoty konwojowanych Wp∏at gotówkowych,
w wysokoÊci nie wi´kszej jednak ni˝ wskazana w Za∏àczniku nr 2 do Umowy w pozycji ,,WysokoÊç przewo˝onych
wartoÊci dla pojedynczej lokalizacji".
8. Bank nie odpowiada ze szkody powsta∏e w wyniku niedotrzymania przez Klienta warunków i procedur bezpieczeƒstwa
odnoÊnie przekazywania wartoÊci pieni´˝nych okreÊlonych w Umowie i Regulaminie dotyczàcych Wp∏at gotówkowych
z Konwojem.
9. W przypadku, gdy szkoda w konwojowanych przez Inkasenta Êrodkach pieni´˝nych w ramach Wp∏at gotówkowych z Konwojem
jest nast´pstwem okolicznoÊci, spowodowanych si∏à wy˝szà, Bank nie ponosi odpowiedzialnoÊci pod warunkiem, ˝e bez zw∏oki
Inkasent lub Bank powiadomi pisemnie Klienta o zaistnia∏ych okolicznoÊciach. Za si∏´ wy˝szà uznaje si´ mi´dzy innymi
wojn´, stan wyjàtkowy, rewolucj´, kataklizmy naturalne oraz przemys∏owe i temu podobne zjawiska - o ile wp∏ywajà one
realnie na mo˝liwoÊç realizacji umowy.
10. W przypadku wystàpienia szkody w konwojowanych przez Inkasenta Êrodkach pieni´˝nych Bank w ramach Wp∏at
gotówkowych z Konwojem przeka˝e Klientowi Êrodki wyp∏acone z tytu∏u zaistnia∏ej szkody przez Inkasenta, po ich otrzymaniu
od Inkasenta, w szczególnoÊci w przypadku zrealizowania polisy ubezpieczeniowej Inkasenta.
1.
2.
3.
4.
5.
6.
7.
8.
9.
§5
POSTANOWIENIA KO¡COWE
Wszelkie zmiany niniejszej Umowy wymagajà zgody obu Stron oraz formy pisemnej pod rygorem niewa˝noÊci i b´dà
nast´powa∏y poprzez podpisanie aneksu, o ile w treÊci Umowy nie wskazano inaczej. Zmiana Za∏àczników do Umowy
nie stanowi zmiany Umowy i b´dzie dokonywana zgodnie z postanowieniami § 1 Umowy.
Jakiekolwiek pisma, powiadomienia i dokumenty skierowane do Klienta b´dà uwa˝ane za dor´czone w nast´pujàcym
terminie:
- jeÊli zosta∏y dor´czone osobiÊcie - w dniu faktycznego otrzymania;
- je˝eli zosta∏y wys∏ane pocztà - w dniu dor´czenia, a w przypadku wys∏ania na adres ostatnio podany Bankowi i braku
potwierdzenia odbioru, za dor´czenie uznaje si´ 14 dzieƒ od dnia nadania;
W przypadku korzystania przez Klienta z Wp∏at gotówkowych z Konwojem lub Wp∏at gotówkowych bez Konwoju ka˝dej
ze stron przys∏uguje prawo do rezygnacji z jednego z dwóch wy˝ej wymienionych zakresów za uprzednim pisemnym
powiadomieniem drugiej Strony z miesi´cznym wyprzedzeniem ze skutkiem na koniec miesiàca kalendarzowego, liczàc
od ostatniego dnia miesiàca kalendarzowego w którym nastàpi∏o powiadomienie. Rezygnacja, o której mowa w zdaniu
poprzednim nie wywiera wp∏ywu na wa˝noÊç pozosta∏ych postanowieƒ niniejszej Umowy i nie pozbawia Stron, w czasie
trwajàcej wspó∏pracy, prawa do ponownego skorzystania z zakresu obs∏ugi gotówkowej, z którego wczeÊniej zrezygnowano.
Rezygnacja z obs∏ugi gotówkowej we wszystkich zakresach opisanych w § 2 ust. 1 Umowy jest równoznaczna z
wypowiedzeniem ca∏oÊci niniejszej Umowy.
Ka˝dej ze Stron przys∏uguje prawo rozwiàzania niniejszej Umowy za miesi´cznym wypowiedzeniem ze skutkiem na
koniec miesiàca kalendarzowego, liczàc od ostatniego dnia miesiàca kalendarzowego, w którym nastàpi∏o wypowiedzenie.
Wypowiedzenie dla swej wa˝noÊci powinno byç sporzàdzone na piÊmie.
W przypadku wypowiedzenia, rozwiàzania lub wygaÊni´cia umowy rachunku bankowego zawartej przez Klienta z Bankiem,
niniejsza Umowa zostaje rozwiàzana ze skutkiem natychmiastowym.
W przypadku rozwiàzania niniejszej Umowy wszelkie klucze i karty magnetyczne do ADM-trezor i Trezorów podlegajà
zwrotowi do Banku. W przypadku nie zwrócenia kluczy lub kart magnetycznych w ciàgu 14 dni od dnia rozwiàzania
Umowy Bank obcià˝y Klienta kwotà op∏atà za niezwrócenie kluczy lub kart magnetycznych zgodnie z Cennikiem.
Umowa podlega prawu polskiemu a wszelkie spory wynik∏e z Umowy b´dà rozstrzygane przez sàd powszechny w∏aÊciwy
dla siedziby Banku.
Umowa zosta∏a zawarta na czas nieokreÊlony.
Strony zgodnie postanawiajà, i˝ z dniem zawarcia niniejszej Umowy ulegajà rozwiàzaniu wszelkie dotychczas obowiàzujàce
umowy zawarte pomi´dzy Klientem, a Bankiem w zakresie obj´tym uregulowaniem niniejszej Umowy
§6
LISTA ZA¸ÑCZNIKÓW
Za∏àcznik nr 1
Za∏àcznik nr 2
Za∏àcznik nr 3
Za∏àcznik nr4
Za∏àcznik nr 4A
Za∏àcznik nr 5
Za∏àcznik nr 6
Upowa˝nienie Klienta
Wniosek o w∏àczenie lokalizacji Jednostki Handlowej Klienta celem dokonywania Wp∏at gotówkowych
Lista osób upowa˝nionych przez Klienta
Wykaz osób upowa˝nionych przez Klienta do realizacji Wp∏at gotówkowych
Wykaz osób upowa˝nionych przez Inkasenta do realizacji Konwoju Wp∏at gotówkowych z Konwojem
OÊwiadczenie o osobie odpowiedzialnej za proces dokonywania Wp∏at gotówkowych
OÊwiadczenie Klienta o wyniku brutto
...............................................................................................................
(piecz´ç i podpisy osób reprezentujàcych Klienta )
...............................................................................................................
(piecz´ç i podpisy osób reprezentujàcych Bank)
WYPE¸NIA BANK:
ksi´gowane kwotà po przeliczeniu
...............................................................................................................
numer Klienta
ksi´gowane kwotà zadeklarowanà
...............................................................................................................
Potwierdzenie zgodnoÊci ww. podpisów przez osob´
upowa˝nionà przez Bank
Bank Handlowy w Warszawie S.A. z siedzibà w Warszawie, ul. Senatorska 16, 00-923 Warszawa, zarejestrowany w rejestrze przedsi´biorców Krajowego Rejestru Sàdowego przez Sàd Rejonowy dla m.st. Warszawy
w Warszawie, XII Wydzia∏ Gospodarczy Krajowego Rejestru Sàdowego, pod nr. KRS 000 000 1538; NIP 526-030-02-91; wysokoÊç kapita∏u zak∏adowego wynosi 522.638.400 z∏otych, kapita∏ zosta∏ w pe∏ni op∏acony.
05/2009
Typ ksi´gowania wp∏at gotówkowych