Tabela opłat i limitów do umowy ubezpieczenia na życie z

inwestycje
indeks PULT/16/01/01
Tabela opłat i limitów
do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
ze składką podstawową opłacaną regularnie Plan Uniwersalny Liberum
I. Wysokość miesięcznej składki podstawowej w pierwszym roku polisy: 250 – 2000 zł
II.Premia
1.Premia refundacyjna:
Wiek Ubezpieczonego
w momencie podpisywania wniosku ubezpieczeniowego
Wysokość premii refundacyjnej
(procent składek podstawowych należnych w 1. roku polisy)
nieukończone 50 lat
100%
ukończone 50 lat
70%
Premia przysługuje w ostatnim dniu 10. roku polisy, o ile spełnione zostaną łącznie następujące warunki:
– umowa ubezpieczenia nie została przekształcona w ubezpieczenie bezskładkowe,
– Ubezpieczający nie dokonał wypłaty części wartości podstawowej polisy.
2. Premia lojalnościowa:
Wiek Ubezpieczonego
w momencie podpisywania wniosku ubezpieczeniowego
Wysokość premii lojalnościowej
(procent składek podstawowych należnych w 1. roku polisy)
nieukończone 50 lat
25%
ukończone 50 lat
55%
Premia przysługuje w ostatnim dniu 10. roku polisy, o ile spełnione zostaną łącznie następujące warunki:
– Ubezpieczający nie więcej niż jeden raz zawiesił opłacanie składki podstawowej,
– Ubezpieczający nie dokonał wypłaty części wartości podstawowej polisy.
III.Opłaty
1. Opłata za zarządzanie (rocznie)
1) UFK AXA – Portfel Akcji
0,5%
2) UFK AXA – Portfel Zrównoważony, UFK AXA – Portfel Cyklu Koniunkturalnego 0,4%
3) UFK AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu
0,3%
4) UFK AXA – Portfel Bezpieczny
0,1%
Ceny jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) uwzględniają opłaty (w tym opłatę za zarządzanie) pobrane przez zarządzających
funduszami inwestycyjnymi, w które inwestowane są aktywa UFK. Szczegółowe informacje o wysokości i zasadach pobierania tych opłat znajdują się
w statutach odpowiednich funduszy inwestycyjnych.
2. Opłata administracyjna określona procentowo (rocznie)
Rok polisy
Opłata
do 10.
1,95%
od 11. do 20.
0,95%
od 21.
0,5%
3. Opłata administracyjna określona kwotowo (miesięcznie)
AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 00, fax 22 555 00 52, www.axa.pl
Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 444 440 000 zł – wpłacony w całości
12,18 zł
4. Opłata dystrybucyjna określona procentowo
Wiek Ubezpieczonego
w momencie podpisywania wniosku ubezpieczeniowego
Wysokość opłaty dystrybucyjnej
(procent składki podstawowej należnej w 1. roku polisy)
nieukończone 50 lat
100%
ukończone 50 lat
70%
5. Opłata dystrybucyjna określona kwotowo
250 zł
Opłata pobierana w przypadku rozwiązania umowy od 2. do 10. roku polisy.
6. Opłata transakcyjna
1) z tytułu wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy:
– w formie okresowej
3 zł za każdą wypłatę
– w formie jednorazowej
3 zł za 6. i każdą kolejną wypłatę w danym miesiącu polisy
2) z tytułu realizacji dyspozycji konwersji poza serwisem AXA On-Line
20 zł
3) z tytułu realizacji dyspozycji zmiany alokacji poza serwisem AXA On-Line
20 zł
4) z tytułu pisemnego przypomnienia o płatności składki podstawowej Opłata nie jest pobierana w przypadku, gdy Ubezpieczający wyrazi zgodę
na przesyłanie tej informacji w innej formie, uzgodnionej przez Strony.
5)
5 zł za każde wysłane przypomnienie
z tytułu udzielenia na wniosek Ubezpieczającego dodatkowych informacji w formie pisemnej:
ponownego przekazania listu rocznicowego, informacji o stanie rachunku,
potwierdzenia złożonej dyspozycji
20 zł
6) z tytułu zapisania jednostek uczestnictwa funduszu zagranicznego 0,15% wartości jednostek uczestnictwa
7) z tytułu zmiany sumy ubezpieczenia od 5. rocznicy polisy na wniosek Ubezpieczającego Wszystkie dyspozycje konwersji lub zmiany alokacji składane za pośrednictwem serwisu transakcyjnego Towarzystwa AXA On-Line są bezpłatne.
20 zł za 2. i każdą kolejną zmianę w trakcie umowy
7. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe (miesięcznie)
Wysokość miesięcznej opłaty za ryzyko za każde 10 000 zł kwoty na ryzyku* pokazuje poniższa tabela.
Wiek Ubezpieczonego
w latach
0
1
2
3
4
5
6
7
8
9
10
11
12
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
Opłata za ryzyko
w zł
4,20
0,25
0,19
0,15
0,12
0,11
0,10
0,10
0,10
0,09
0,10
0,10
0,11
0,13
0,18
0,25
0,34
0,45
0,55
0,62
0,66
0,67
0,67
0,69
0,71
0,73
0,74
0,74
0,76
0,78
0,82
0,87
0,94
1,02
Wiek Ubezpieczonego
w latach
34
35
36
37
38
39
40
41
42
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
Opłata za ryzyko
w zł
1,12
1,23
1,35
1,49
1,65
1,81
2,00
2,21
2,43
2,69
2,98
3,31
3,68
4,09
4,53
5,02
5,55
6,11
6,70
7,34
8,01
8,72
9,48
10,28
11,14
12,05
13,01
14,01
15,06
16,14
17,27
18,46
19,70
21,03
Wiek Ubezpieczonego
w latach
68
69
70
71
72
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
od 100
* Kwota na ryzyku jest różnicą pomiędzy aktualną sumą ubezpieczenia a aktualną wartością podstawową polisy.
Opłata za ryzyko
w zł
22,47
24,04
25,79
27,75
29,97
32,48
35,33
38,56
42,18
46,24
50,75
55,72
61,16
67,07
73,47
80,37
87,77
95,71
104,22
113,33
123,07
133,51
144,60
156,55
169,21
182,58
196,67
211,46
226,95
243,13
259,97
277,43
295,50
IV. Limity
1. Suma ubezpieczenia z tytułu śmierci Ubezpieczonego
1) do dnia poprzedzającego 5. rocznicę polisy
2) od 5. rocznicy polisy
10,1-krotność aktualnej rocznej należnej składki podstawowej
dowolna kwota, nie wyższa niż 10,1-krotność aktualnej rocznej należnej składki podstawowej
2. Minimalna wysokość składki dodatkowej
bez ograniczeń
3. Minimalna kwota wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy
bez ograniczeń
4. Minimalna kwota, o którą może zostać podwyższona składka podstawowa
10 zł
V. Pozostałe informacje
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 1/07/12/2015 z dnia 7 grudnia 2015 r.
Prezes Zarządu
Członek Zarządu
Jarosław Bartkiewicz
Janusz Arczewski
4781215
Niniejsza Tabela opłat i limitów wchodzi w życie z dniem 21 grudnia 2015 r. i ma zastosowanie do umów zawieranych po tej dacie.