Tabela opłat i limitów
Transkrypt
Tabela opłat i limitów
inwestycje indeks DBBPT/16/01/01 Tabela opłat i limitów do umowy ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi ze składką podstawową opłacaną jednorazowo db Invest Benefit Plus I.Opłaty 1. Opłata za zarządzanie (rocznie; % wartości jednostek uczestnictwa) 1) UFK AXA – Portfel Akcji 0,5% 2) UFK AXA – Portfel Zrównoważony, UFK AXA – Cyklu Koniunkturalnego 0,4% 3) UFK AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu 0,3% Ceny jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) uwzględniają opłaty (w tym opłatę za zarządzanie) pobrane przez zarządzających funduszami inwestycyjnymi, w które inwestowane są aktywa UFK. Szczegółowe informacje o wysokości i zasadach pobierania tych opłat znajdują się w statutach odpowiednich funduszy inwestycyjnych. 2. Opłata administracyjna (rocznie; % wartości rachunku) Rok polisy Opłata w ramach rachunku podstawowego w ramach rachunku dodatkowego 1. 0,20% nie dotyczy 2. 0,20% 1,95% 3. 0,20% 1,95% 4. 0,20% 1,95% od 5. 1,95% 1,95% 3. Opłata dystrybucyjna 7,00% składki podstawowej Od składki podstawowej: 7% składki podstawowej. Należna w pełnej wysokości od dnia zawarcia umowy ubezpieczenia i pobierana zgodnie z poniższymi zasadami: 2)w przypadku rozwiązania umowy przed 4. rocznicą polisy (z przyczyn innych niż śmierć Ubezpieczonego), wypłacona wartość polisy pomniejszona zostanie o niepobraną część opłaty dystrybucyjnej w wysokości: 7,00% 6,00% 5,00% 4,00% 3,00% 2,00% 1,00% 0,00% 7,00% 6,85% 6,71% 6,56% 6,42% 6,27% 6,13% 5,98% 5,83% 5,69% 5,54% 5,40% 5,25% 5,10% 4,96% 4,81% 4,67% 4,52% 4,38% 4,23% 4,08% 3,94% 3,79% 3,65% 3,50% 3,35% 3,21% 3,06% 2,92% 2,77% 2,63% 2,48% 2,33% 2,19% 2,04% 1,90% 1,75% 1,60% 1,46% 1,31% 1,17% 1,02% 0,88% 0,73% 0,58% 0,44% 0,29% 0,15% 0,00% 1)pobierana sukcesywnie w częściach przez pierwsze 4 lata polisy w wysokości 0,1458% składki podstawowej miesięcznie (co stanowi 1,75% składki podstawowej rocznie); Opłata 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 22 23 24 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 45 46 47 48 od 49 1. rok 2. rok 3. rok 4. rok Miesiąc polisy, w którym umowa została rozwiązana Od składki dodatkowej: 2% składki dodatkowej. AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 00, fax 22 555 00 52, www.axa.pl Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 444 440 000 zł – wpłacony w całości 4. Opłata transakcyjna 1) z tytułu wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy: – w formie okresowej 3 zł za każdą wypłatę – w formie jednorazowej 3 zł za 6. i każdą kolejną wypłatę w danym miesiącu polisy 2) z tytułu realizacji dyspozycji konwersji poza serwisem AXA On-Line 20 zł 3) z tytułu realizacji dyspozycji zmiany alokacji składki dodatkowej poza serwisem AXA On-Line 20 zł 4)z tytułu udzielenia na wniosek Ubezpieczającego dodatkowych informacji w formie pisemnej: ponownego przekazania listu rocznicowego, informacji o stanie rachunku, potwierdzenia złożonej dyspozycji 20 zł 5) z tytułu zapisania jednostek uczestnictwa funduszu zagranicznego Wszystkie dyspozycje konwersji lub zmiany alokacji składane za pośrednictwem serwisu transakcyjnego Towarzystwa AXA On-Line są bezpłatne. 0,15% wartości jednostek uczestnictwa 5. Opłata za ryzyko ubezpieczeniowe (miesięcznie) 1) dla Ubezpieczonych w wieku 0 – 17 lat 0,01 zł 2) dla Ubezpieczonych w wieku 18 – 40 lat 0,05 zł 3) dla Ubezpieczonych w wieku 41 – 60 lat 0,25 zł 4) dla Ubezpieczonych w wieku 61 – 80 lat 1,15 zł 5) dla Ubezpieczonych w wieku od 81 lat 5,00 zł II. Limity 1. Minimalna wysokość składki podstawowej 20 000 zł 2. Minimalna wysokość składki dodatkowej bez ograniczeń 3. Suma ubezpieczenia z tytułu śmierci Ubezpieczonego 100 zł 4. Minimalna kwota wypłaty części wartości podstawowej polisy i części wartości dodatkowej polisy bez ograniczeń III. Pozostałe informacje Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu Towarzystwa nr 2/22/12/2015 z dnia 22 grudnia 2015 r. Prezes Zarządu Członek Zarządu Jarosław Bartkiewicz Janusz Arczewski 4981215 Niniejsza Tabela opłat i limitów wchodzi w życie z dniem 1 stycznia 2016 r. i ma zastosowanie do umów zawieranych po tej dacie.