Tabela opłat i limitów

ubezpieczenia
indeks ZSTR/14/05/05
Tabela opłat i limitów
do indywidualnego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami kapitałowymi
Złoty Środek
1.
Minimalna wysokość składki podstawowej
1) dla częstotliwości miesięcznej
120 zł
2) dla częstotliwości kwartalnej
360 zł
3) dla częstotliwości półrocznej
720 zł
4) dla częstotliwości rocznej
2.
Minimalna wysokość składki dodatkowej inwestycyjnej
3.
Minimalna suma ubezpieczenia z tytułu umowy podstawowej
4.
Opłata dystrybucyjna określona procentowo
1440 zł
360 zł
10 000 zł
W ramach serwisu AXA On-Line oraz w korespondencji opłata dystrybucyjna określona procentowo jest nazywana opłatą wstępną.
1) Pobierana od składki podstawowej
a) wymagalnej w 1. roku polisy (uzależniona od wieku Ubezpieczonego oraz wysokości sumy składek podstawowych)
Ubezpieczony nie ukończył 50. roku życia oraz wysokość sumy składek podstawowych wymagalnych w 1. roku polisy:
– jest mniejsza lub równa 1800 zł
– przewyższa kwotę 1800 zł
90%
80%
Ubezpieczony ukończył 50. rok życia oraz wysokość sumy składek podstawowych wymagalnych w 1. roku polisy:
– jest mniejsza lub równa 1800 zł
– przewyższa kwotę 1800 zł
b) wymagalnej w 2. roku polisy
c) wymagalnej od 3. roku polisy
2) Pobierana od składki dodatkowej inwestycyjnej
5.
Opłata dystrybucyjna określona kwotowo
70%
60%
50%
5%
5%
250 zł
Opłata pobierana w przypadku rozwiązania umowy podstawowej w pierwszych 10. latach polisy.
6.
Opłata administracyjna określona kwotowo (miesięcznie)
7.
Opłata administracyjna określona procentowo (rocznie)
a) w pierwszych 10. latach polisy
b) od 11. roku polisy
8.
12,18 zł
1%
0,5%
Opłata za zarządzanie (rocznie)
1) UFK AXA – Portfel Stabilnego Wzrostu
0,3% rocznie
2) UFK AXA – Portfel Zrównoważony, UFK AXA – Portfel Selektywny
0,4% rocznie
3) UFK AXA – Portfel Akcji
0,5% rocznie
Ceny jednostek ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych (UFK) uwzględniają opłaty (w tym opłatę za zarządzanie) pobierane przez zarządzających
funduszami inwestycyjnymi, w które inwestowane są aktywa UFK. Szczegółowe informacje o wysokości i zasadach pobierania tych opłat znajdują się
w statutach odpowiednich funduszy inwestycyjnych.
AXA Życie Towarzystwo Ubezpieczeń S.A., ul. Chłodna 51, 00-867 Warszawa, tel. 22 555 00 00, fax 22 555 00 52, www.axa.pl
Organ rejestrowy: Sąd Rejonowy dla m.st. Warszawy, XII Wydział Gospodarczy KRS, Nr KRS 41216, NIP 521-10-36-859, Kapitał zakładowy: 444 440 000 zł – wpłacony w całości
9.
Opłata transakcyjna z tytułu zapisania jednostek uczestnictwa funduszu zagranicznego
0,15%
10. Opłata transakcyjna określona kwotowo
1) za konwersję
a) dokonywaną za pośrednictwem serwisu AXA On-Line
bezpłatnie
b) dokonywaną na wniosek Ubezpieczającego złożony w inny sposób
– 4 pierwsze konwersje w każdym roku polisy
– każda kolejna konwersja
bezpłatnie
20 zł
2) za zmianę alokacji
a) dokonywaną za pośrednictwem serwisu AXA On-Line
bezpłatnie
b) dokonywaną na wniosek Ubezpieczającego złożony w inny sposób
– 4 pierwsze konwersje w każdym roku polisy
– każda kolejna zmiana
bezpłatnie
20 zł
3) za każdą zmianę wysokości składki podstawowej lub sumy ubezpieczenia z tytułu umowy podstawowej
20 zł
4) za każdą zmianę częstotliwości opłacania składki podstawowej
20 zł
5) za każdą częściową wypłatę wartości podstawowej polisy
20 zł
6) za częściową wypłatę wartości dodatkowej polisy
a) pierwszą w każdym roku polisy
bezpłatnie
b) każdą kolejną
20 zł
7) za każdą częściową wypłatę wartości dodatkowej polisy w okresie zawieszenia opłacania składki podstawowej
40 zł
11. Miesięczna opłata za ryzyko ubezpieczeniowe
Standardową wysokość miesięcznej opłaty za ryzyko za każde 10 000 zł kwoty na ryzyku* pokazuje poniższa tabela.
Wiek Ubezpieczonego
w latach
13
14
15
16
17
18
19
20
21
22
23
24
25
26
27
28
29
30
31
32
33
34
35
36
37
38
39
40
41
42
Opłata za ryzyko
w zł
0,13
0,18
0,25
0,34
0,45
0,55
0,62
0,66
0,67
0,67
0,69
0,71
0,73
0,74
0,74
0,76
0,78
0,82
0,87
0,94
1,02
1,12
1,23
1,35
1,49
1,65
1,81
2,00
2,21
2,43
Wiek Ubezpieczonego
w latach
43
44
45
46
47
48
49
50
51
52
53
54
55
56
57
58
59
60
61
62
63
64
65
66
67
68
69
70
71
72
Opłata za ryzyko
w zł
2,69
2,98
3,31
3,68
4,09
4,53
5,02
5,55
6,11
6,70
7,34
8,01
8,72
9,48
10,28
11,14
12,05
13,01
14,01
15,06
16,14
17,27
18,46
19,70
21,03
22,47
24,04
25,79
27,75
29,97
Wiek Ubezpieczonego
w latach
73
74
75
76
77
78
79
80
81
82
83
84
85
86
87
88
89
90
91
92
93
94
95
96
97
98
99
od 100
Opłata za ryzyko
w zł
32,48
35,33
38,56
42,18
46,24
50,75
55,72
61,16
67,07
73,47
80,37
87,77
95,71
104,22
113,33
123,07
133,51
144,60
156,55
169,21
182,58
196,67
211,46
226,95
243,13
259,97
277,43
295,50
* Kwota na ryzyku jest różnicą pomiędzy aktualną sumą ubezpieczenia z tytułu umowy podstawowej a aktualną wartością podstawową polisy.
Powyższa opłata może być powiększona o dodatkowe narzuty w wyniku oceny ryzyka dokonanej m.in. na podstawie wniosku i dokumentacji medycznej
złożonych przez Ubezpieczającego. Informacja o ewentualnych narzutach jest przekazywana indywidualnie Ubezpieczającemu.
2
12. Pozostałe informacje
Wysokość powyższych opłat może ulec zmianie zgodnie z Ogólnymi warunkami indywidualnego ubezpieczenia na życie z ubezpieczeniowymi funduszami
kapitałowymi Złoty Środek. Aktualna wysokość powyższych opłat po ich zmianie będzie publikowana na stronie internetowej Towarzystwa oraz będzie
dostępna w siedzibie Towarzystwa.
Prezes Zarządu
Członek Zarządu
Jarosław Bartkiewicz
Janusz Arczewski
3940414
Niniejsza Tabela opłat i limitów została zatwierdzona uchwałą Zarządu nr 1/25/04/2014 z dnia 25 kwietnia 2014 r. i ma zastosowanie do umów zawartych
od dnia 5 maja 2014 r.
3