Generali T - Motomarketing.pl

Proszę postawić się w roli właściciela serwisu
samochodowego(nieautoryzowanego), który chce rozszerzyć zakres usług
o sprzedaż ubezpieczeń i zupełnie nie wie, co ma zrobić, jak zacząć?
Kto może zostać agentem ubezpieczeniowym?
Agentem może zostać każda osoba, która przejdzie szkolenie, zda egzamin i otrzyma licencję.
Wymagane szkolenia prowadzi firma ubezpieczeniowa, zaś licencja wydawana jest przez Komisję
Nadzoru Finansowego (KNF).
Jakie są wymagania formalne?
Czynności agencyjne mogą być wykonywane wyłącznie przez osobę fizyczną, która spełnia
łącznie następujące warunki:
•
•
•
•
•
posiada pełną zdolność do czynności prawnych,
daje rękojmię należytego wykonywania czynności agencyjnych,
posiada co najmniej średnie wykształcenie,
odbyła szkolenie prowadzone przez zakład ubezpieczeń zakończone zdanym egzaminem
oraz
nie była prawomocnie skazana za umyślne przestępstwo przeciwko życiu i zdrowiu,
wymiarowi sprawiedliwości, ochronie informacji, wiarygodności dokumentów, mieniu,
obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi oraz za
przestępstwo skarbowe.
Jeżeli dana osoba spełnia powyższe wymogi, może przystąpić do szkolenia w firmie
ubezpieczeniowej.
Szkolenie, egzamin i licencja
Licencję z KNF otrzymuje się po przejściu szkolenia i zdaniu egzaminu przeprowadzonego przez
firmę ubezpieczeniową.
Zakres szkolenia obejmuje podstawowe informacje o firmie ubezpieczeniowej i rynku
ubezpieczeniowym w Polsce, a także zagadnienia z zakresu działalności zakładu ubezpieczeń, na
rzecz którego będą wykonywane czynności agencyjne. Są to:
•
•
•
•
•
•
wybrane zagadnienia prawa cywilnego,
akty prawne dotyczące działalności ubezpieczeniowej,
ogólne warunki ubezpieczeń oferowanych przez zakład ubezpieczeń,
zasady zawierania umów ubezpieczenia, podstawowe zasady likwidacji szkód w
ubezpieczeniach majątkowych i wypłaty świadczeń w ubezpieczeniach na życie oraz
zasady obliczania składki ubezpieczeniowej w ubezpieczeniach obsługiwanych przez
agentów,
zasady rozliczeń ilościowo-wartościowych z tytułu sprzedaży polis i inkasa składek
ubezpieczeniowych,
zagadnienia z zakresu etyki zawodowej agenta ubezpieczeniowego.
1z2
Szkolenia:
Rozróżniamy kilka rodzajów szkoleń dla osób chcących współpracować z firmą ubezpieczeniową
w zależności od charakteru współpracy: 152-godzinne, 48-godzinne, 36-godzinne i 8-godzinne.
Dla osób, które chciałyby rozpocząć karierę jako agent ubezpieczeniowy wymagane jest, aby
przeszli szkolenie 152-godzinne. Czas szkolenia nie może przekroczyć 8 godzin dziennie. Jest to
wymóg nałożony Rozporządzeniem Ministra Finansów z dnia 07 lipca 2005 r. w sprawie
minimalnego zakresu szkolenia osób ubiegających się o wykonywanie czynności agencyjnych oraz
zakresu obowiązujących tematów egzaminu i trybu jego przeprowadzania.
Tematyką szkolenia są ogólne informacje o rynku ubezpieczeniowym oraz regulacje prawne
dotyczące działalności ubezpieczeniowej i pośrednictwa ubezpieczeniowego, zagadnienia z
zakresu oferty produktowej, zasad rozliczania się agentów ze sprzedaży polis oraz zagadnienia z
zakresu działalności Towarzystwa.
Szkolenie 48-godzinne jest przeznaczone dla osób ubiegających się o wykonywanie czynności
agencyjnych na rzecz danej firmy ubezpieczeniowej.
Tematyką szkolenia są zagadnienia z zakresu oferty produktowej, zasad rozliczania się agentów
ze sprzedaży polis oraz zagadnienia z zakresu działalności firmy ubezpieczeniowej.
Egzamin to pisemny test jednokrotnego wyboru. Test składa się ze 100 pytań - w przypadku
szkolenia w pełnym zakresie. Warunkiem zdania egzaminu jest osiągni ęcie co najmniej 66 %
możliwych do zdobycia punktów obejmujących cały zakres tematów egzaminacyjnych. Osoby,
które nie zdały egzaminu, mogą do niego ponownie przystąpić bez konieczności brania udziału w
szkoleniu.
Licencja. Wniosek o licencję składa się za pośrednictwem zakładu ubezpieczeń po zdaniu
egzaminu i złożeniu wymaganej dokumentacji (m.in. świadectwa dojrzałości oraz zaświadczenia o
niekaralności). Na wpis czeka się nawet powyżej jednego miesiąca.
Praca na umowie agencyjnej
Agent pracuje w oparciu o umowę agencyjną z zakładem ubezpieczeń. Agenci działają na własny
rachunek - prowadzą działalność gospodarczą, sami opłacają ZUS i odprowadzają inne koszty.
Jedynym wynagrodzeniem agenta jest prowizja ze sprzedaży i w zależności od firmy
ubezpieczeniowej może wystąpić dodatkowy system bonusowy.
Agent wyłączny a multiagent
Jako agent można współpracować tylko z jednym towarzystwem (wtedy jest się agentem
wyłącznym i sprzedaje się ubezpieczenia tylko danej firmy) lub z wieloma towarzystwami
(wówczas jest się tzw. multiagentem i oferuje się ubezpieczenia kilku firm). Obowi ązkiem
multiagenta jest wykupienie obowiązkowego ubezpieczenia odpowiedzialności cywilnej.
2z2