W dniu 6 - Polski Komitet Użytkowników SWIFT

Poland
National Member and User Group
Prezydium Polskiego Komitetu
Użytkowników SWIFT
przy ZBP
Warszawa, 26.11.2015 r.
Protokół Zwyczajnego Zebrania
Polskiego Komitetu Użytkowników SWIFT
W dniu 26 listopada 2015 roku w hotelu Mercure w Warszawie odbyło się kolejne Zwyczajne
Zebranie Polskiego Komitetu Użytkowników SWIFT (PKU SWIFT).
Zebranie zostało zwołane zgodnie z wymogami Regulaminu PKU SWIFT.
Prezydium Komitetu ustaliło rozpoczęcie Zebrania na godz. 10:00, z następującym porządkiem obrad:
1. Powitanie – Przewodnicząca Prezydium PKU SWIFT Grażyna Cheetham, KIR
2. SWIFT news – Ilona Pouna, SWIFT, Senior Account Director
3. SWIFTRef product update – Steven Palstermans, SWIFT
4. SWIFT compliance roadmap – Ben Zaug, SWIFT
5. Sprawy bieżące Komitetu – Grażyna Cheetham, w tym:

Informacja ze spotkania SWIFT Chairpersons i z konferencji SIBOS

Sprawozdanie z działalności PKU SWIFT za 2015 rok, w tym:
o
zrealizowane działania
o
stan uczestnictwa w PKU SWIFT
o
stan wpłat składek za 2015 rok

Ustalenie wysokości składek na 2016 rok

Wybory uzupełniające do Prezydium PKU SWIFT

Wybory Przewodniczącego i Zastępcy Przewodniczącego PKU SWIFT

Szkolenia w Polsce w 2016 r.

Inne sprawy zgłoszone przez uczestników spotkania
Zgodnie z p. 5.2 Regulaminu PKU SWIFT Zebraniu przewodniczyła pani Grażyna Cheetham.
1. Otwarcie Zebrania
Zebranie zostało otwarte przez Przewodniczącą Prezydium PKU SWIFT. Pani Grażyna Cheetham
przywitała uczestników i krótko omówiła planowany przebieg spotkania.
Kolejnym punktem zebrania były prezentacje przedstawicieli SWIFT.
1
Poland
National Member and User Group
2. Aktualności ze SWIFT
Pani Ilona Pouna omówiła następujące tematy:

Główne elementy raportu SWIFT CEO.
Tematy związane z wydajnością operacyjną: dostępność głównych serwisów SWIFT
zgodna z zamierzeniami; odnotowano jeden poważniejszy incydent związany z dostępem
do sieci SWIFT (MV-SIPN); program odnowienia HSM-ów wykonany w 90%; w ramach
Cyber planu do realizacji dwukrokowa weryfikacja wszystkich aplikacji swift.com.
Odnośnie wykorzystania sieci – wzrost ruchu FIN o 9,2% (w maju największy sumaryczny
ruch SWIFT w historii), wyraźny wzrost ruchu InterAct (23%) i FileAct (9,6% w
październiku) przede wszystkim w konsekwencji T2S.
W ramach realizacji planów strategicznych: zainicjowana faza implementacji NPPA (nowy
system rozliczeń płatności w czasie rzeczywistym w Australii - New Payments Platform
Australia); produkcyjny ruch w SWIFT India zaplanowany na I kwartał 2016; produkcyjny
T2S uruchomiony na SWIFT VAN (Value Added Network); poprawny przebieg migracji
uczestników rozliczeń CLS; znaczący przyrost bazy informacji compliance, rejestr KYC
został wykorzystany przez 1.550 jednostek w 179 krajach.
Ruch SWIFT na świecie: wolumeny transakcji FIN ze wzrostem, jak zazwyczaj ostatnio, w
trzech obszarach (poza Trade), ale w naszym regionie poniżej planu; dostępność
serwisów SWIFT oraz wskaźniki jakości wsparcia na oczekiwanym poziomie – powyżej
celów rocznych.
W Polsce obecnie 61 produkcyjnych użytkowników (21 członków, 23 członków zależnych i
17 uczestników). Pod względem wysyłanego ruchu FIN (wrzesień YTD) Polska zajmuje
21 miejsce na świecie (0,8%) po spadku o 2,4% wobec ruchu sprzed roku (wskutek
wyraźnego zmniejszenia ruchu wysyłanego w obszarze Securities: -15,8%, wzrost w
Payments +4,0%). Zauważalny duży wzrost ruchu InterAct (90%).

Plan operacyjny SWIFT na rok 2016 – główne priorytety to:
o
Podstawowa działalność - inwestowanie we własną platformę (odnowienie FIN i
cyber bezpieczeństwo), wspieranie i wzmacnianie modelu bankowości
korespondenckiej, wzrost obszaru Securities, rozwijanie produktów Alliance –
AMH, Lite2 i integracja, kontynuacja rozwoju w obszarach SWIFTRef i
MyStandards
o
Rozszerzanie i pogłębianie oferty dla Market Infrastructures
bieżących kluczowych projektów – T2S, CLS i Go-Local
rozwiązania dla płatności detalicznych w czasie rzeczywistym
sposób uniwersalny, zapewniający możliwość implementacji w
oraz harmonizacja przyjmowania standardów ISO 20022.
o
Rozwój obszaru Compliance przez uruchomienie dwóch nowych serwisów (List
Management i FATF16), rozszerzenia funkcjonujących już usług (Sanctions
screeneng, testowanie, KYC i Compliance analytics).
– prowadzenie
India, budowa
dla Australii w
innych krajach
Zasadnicze wskaźniki sukcesu w roku 2016 maja koncentrować się na: doskonałości
operacyjnej, innowacyjności w podstawowej działalności, klientach i społecznościach,
programie Talent i wskaźnikach cenowych. Przewodnicząca Grażyna Cheetham
zainicjowała dyskusję na temat sugerowanych innych elementów wartych ulepszenia,
takich jak równoważenie reprezentatywności płci wśród przedstawicieli członków SWIFT i
w samej organizacji (zarząd) czy większe zaangażowanie społeczności SWIFT.
Wskazane zostały planowane wydarzenia organizowane przez SWIFT na całym świecie w
roku 2016.
2
Poland
National Member and User Group

Ulepszenia SCORE i zmiany warunków uczestnictwa.
W ramach strategii SWIFT2020 dla korporacji zidentyfikowano trzy zasadnicze cele dla
SWIFT: zostanie najbardziej preferowaną bezpieczną siecią dla globalnych
wielobankowych korporacji, rozwój geograficzny i poszerzenie zakresu usług dla
obecnych i w przyszłości dołączonych korporacji.
Wypracowane w 2015 rekomendacje skupiają się na pozyskaniu od społeczności SWIFT
opinii na temat użytkowania sieci przez korporacje i kryteriów uczestnictwa w SCORE,
wsparcia racjonalizacji podnoszenia ograniczeń dotyczących komunikatów oraz
rozszerzenia kryteriów uczestnictwa w SCORE dla każdej nadzorowanej instytucji
finansowej.
Do zaaprobowania przez zarząd SWIFT są zmiany dotyczące użytkowania – dodanie
dodatkowego zestawu komunikatów dopuszczalnych w SCORE w konsekwencji
oczekiwań rynku oraz kwalifikacji do SCORE – rozszerzenie dopuszczalności do usługi na
wszystkie nadzorowane instytucje finansowe – wymagane zatwierdzenie przez doroczne
generalne zebranie zarządu (AGM) SWIFT w 2016.
Pojawiła się sugestia Ilony Pouna, aby Grażyna Cheetham ponownie zapytała SWIFT o
możliwość zniesienia konieczności członkostwa w FATF jako warunku koniecznego
uczestnictwa w SCORE.

Aktualizacja informacji na temat planów SWIFT dotyczących systemu realizacji płatności
w czasie rzeczywistym. Wskazane zostały podstawowe wymagania wobec takiego
systemu (m.in. łatwa dostępność 24/7/365, duża szybkość bez opóźnień, efektywność
kosztowa, łatwa integracja z innymi usługami typu bazy adresowe, AML, usługi
wykrywania oszustw).
Szczegóły znajdują się w prezentacji dostępnej na stronie internetowej PKU SWIFT.
3. SWIFTRef product update
Pan Steven Palstermans ze SWIFT przedstawił aktualną ofertę portfela usług SWIFTRef.

Wyjaśnienie pojęcia (Reference Data – dowolny typ danych związanych z transakcjami
finansowymi i nie zmieniających się w czasie rzeczywistym) i sposobów wykorzystania
tych danych, uzasadnienie konieczności korzystania z wszechstronnej bazy takich
danych, umożliwiającej efektywne stosowanie poszczególnych usług finansowych SWIFT.
Steven zaakcentował konieczność współpracy społeczności SWIFT w celu pełnego
skolekcjonowania danych i docelowego korzystania z dziennych aktualizacji
udostępnianych danych.

Omówienie zawartości i zastosowania poszczególnych produktów SWIFTRef, ze
wskazaniem dedykowanych dla korporacji.
Zapowiadana też istotna zmiana
interpretacyjna dotycząca kodów BIC, w których cyfra 1 na ósmej pozycji utraci od
listopada 2018 znaczenie oznakowania kodu jako nieaktywnego w SWIFT (non SWIFT
BIC). Planowane są zmiany produktowe wobec BIC Directory i Bank Directory Plus znane są terminy i możliwe opcje implementacji nowych wersji i, w przypadku produktu
BIC Directory, możliwe opcje migracyjne. Obecna wersja BIC Directory dostępna będzie
do listopada 2018.

Inne produkty SWIFTRef - Entity Plus (baza danych o legalnych jednostkach
biznesowych), SWIFTRef Reach Plus (zbiorcza baza uczestników różnych instytucji
rozliczeniowych) i SWIFTRef APIs (identyfikacja i weryfikacja danych referencyjnych w
czasie rzeczywistym). Steven przedstawił ofertę na nowy produkt - SWIFTRef Data
3
Poland
National Member and User Group
Manager, umożliwiający efektywne i łatwe lokalne zarządzanie danymi z różnych
źródłowych plików referencyjnych w oparciu o główne funkcjonalności narzędzia:
filtrowanie, łączenie i porównywanie danych. Sugerowane ceny oferowanego narzędzia
to 5.000 $ (licencja krajowa) i 10.000 $ za licencję międzynarodową. Nowość stanowi
również możliwość redystrybucji danych referencyjnych do partnerów.

Komplementarne wykorzystanie dwóch narzędzi – KYC (Know Your Correspondent)
Registry oraz Bankers World Online – wskazane zostały uzupełniające się obszary
informacji obydwu narzędzi.

IBAN Plus / SEPA Plus – produkty umożliwiające walidację Bank Id i IBANu, pozyskanie
BIC z Bank Id, znalezienie osiągalności via SEPA oraz weryfikacje IBANu. Wskazano
ceny produktów zależnie od ruchu / wersji (oparta na plikach lub on-line).
4. SWIFT compliance roadmap
Przedstawiciel SWIFT Ben Zaug przedstawił prezentację „SWIFT compliance roadmap” oraz KYC
Registry. Podstawowe omówione tematy to:

Usługa Sanctions Screening - oferowana jako rozwiązanie do badania komunikatów
SWIFT w chmurze.
o
o
o
o
o
o
o
o

Z dwóch usług procesowych „Sanctions Screening” i „Traffic Restriction” (RMA)
korzysta już produkcyjnie około 400 użytkowników.
Złożoność realizacji sankcji w kontekście ciągłego intensywnego wzrostu ilości
uwzględnianych danych.
Implementacja SWIFT’s hosted screening service – tylko 3 dni.
Usługa filtrująca ruch (Filtering engine) nie wymaga sprzętowych i programowych
implementacji po stronie klienta – aktywacja w kilka sekund.
SWIFT zarządza 35 codziennie aktualizowanymi publicznymi listami sankcyjnymi.
Listy od regulatorów wymagają rozszerzeń i korekt. Zastosowane listy prywatne i
listy dobrych klientów zarządzane przez użytkowników.
Nowością w usłudze jest dodanie „False Positive rules” (Non Blocking mode,
ignorowanie trafień na nazwach w polach beneficjenta lub zleceniodawcy,
ignorowanie reguły OFAC gdy brak kodu BIC z USA w komunikacie).
Generowanie szczegółowych raportów z przebiegu usługi (Screening Report,
Audit Report).
Dwie opcje implementacji usługi – Copy i Connector.
Repozytorium KYC (Know Your Correspondent) – raport bazujący na rzeczywistym ruchu
SWIFT
o Sugestia, że inne źródła danych o korespondentach (np. Banker’s Almanac)
niewiarygodne (słaba jakość) i trudno dostępne.
o Podstawowe zasady usługi KYC Registry.
 Standardowy zestaw danych KYC - 5 kategorii informacji: identyfikator
klienta, struktura właścicielska i zarządzania, rodzaj prowadzonej
działalności, informacje n/t compliance i podatkowe
 funkcjonalna platforma (dostęp do danych zarządzany przez użytkownika,
zakres usługi w rękach użytkownika, eksportowanie/raportowanie danych)
 walidacja danych
 unikalne dodatkowe informacje
 aktualizacja danych przez wskazanych przez użytkownika przedstawicieli.
o Skrupulatna, oparta na dowodach walidacja danych
o Klienci zachęcani są przez SWIFT do co najmniej corocznej aktualizacji danych
4
Poland
National Member and User Group
o
o
o

Publikowanie danych w KYC nie jest odpłatne
Płatne jest korzystanie z tych danych – 120 Euro rocznie za 1 korespondenta.
Specjalne stałe ceny po osiągnięciu limitu opłaty, uzależnione od wielkości
instytucji (3 000 – 180 000 EUR, 81% uczestników SWIFT z limitem 3 000 EUR).
Brak limitu użytkowników serwisu i ilości konsultacji.
W roku 2015 promocyjna oferta – dostęp do danych za darmo po opublikowaniu
własnych danych.
Wdrożono już także inne usługi (Compliance Analytics, Sanctions Testing) z obszaru
Compliance (comprehensive compliance services), w planach lub w trakcie wdrażania
kolejne (Client/Name screening, FATF 16 Information quality).
Szczegóły znajdują się w prezentacji przesłanej do uczestników po spotkaniu.
5. Wystąpienie wiceprezesa Związku Banków Polskich pana Mieczysława Groszka
Pan Prezes krótko scharakteryzował pozycję PKU SWIFT w ZBP pozytywnie oceniając
współpracę z Komitetem i personalnie z przewodniczącą PKU SWIFT. Następnie w kilku słowach
podsumował kończący się 2015 r. i podzielił się z uczestnikami spotkania swoimi oczekiwaniami
na nadchodzący 2016 r. Krótka przemowa zakończona została życzeniami świątecznymi i
noworocznymi dla uczestników spotkania.
6. Sprawy bieżące Komitetu
W ostatniej części spotkania Przewodnicząca Prezydium PKU SWIFT Grażyna Cheetham
przedstawiła informację ze spotkania SWIFT Chairpersons i konferencji Sibos. Szczegóły
dotyczące programu spotkania i konferencji, a także tematów wiodących i zaznaczających się
trendów rynkowych znajdują się w prezentacji przesłanej do uczestników po spotkaniu. Ponadto z
udziału w obydwu wydarzeniach zostanie sporządzone sprawozdanie, które zostanie
udostępnione wszystkim uczestnikom PKU SWIFT.
Następnie Przewodnicząca omówiła stan uczestnictwa w SWIFT i w PKU SWIFT oraz działania
zrealizowane przez Komitet w 2015 r. w tym w szczególności:


Informacja o PKUS, w tym:
o Powołany 27 kwietnia 2001 uchwałą Zarządu ZBP
o Działa w ramach struktury organizacyjnej ZBP jako samofinansująca się grupa
użytkowników
o Cele działania - zapewnienie przepływu informacji między organizacją SWIFT i jej
użytkownikami w Polsce, wsparcie i koordynacja projektów dotyczących
infrastruktury SWIFT, inicjowanie i wspieranie działań mogących przyczynić się do
wzmocnienia pozycji polskich użytkowników na forum użytkowników SWIFT
(współpraca z ESA)
o Skład Prezydium:
 Grażyna Cheetham – Przewodnicząca (KIR)
 Andrzej Miśkiewicz – Członek Prezydium (ING Bank Śląski S.A.)
 Janusz Szymot – Członek Prezydium (Narodowy Bank Polski)
 Wojciech Kosiba – Członek Prezydium (Getin Bank S.A.)
Wyniki realokacji udziałów SWIFT: W związku ze znaczącym wzrostem wolumenu
wysyłanych komunikatów przeprowadzona na wiosnę br. realokacja akcji SWIFT znacznie
zwiększyła liczbę udziałów SWIFT będących w posiadaniu polskich banków. Obecnie
5
Poland
National Member and User Group



polscy użytkownicy SWIFT są w posiadaniu 820 udziałów SWIFT – co stanowi ponad
67% wzrost w porównaniu z wynikami poprzedniej realokacji z 2012 r.
Na koniec września 2015 roku było 61 produkcyjnych użytkowników SWIFT, w tym 21
członków SWIFT, 23 członków zależnych i 17 uczestników, co stanowi 0,6%
użytkowników SWIFT na świecie i 0,9% użytkowników SWIFT z obszaru EMEA. W PKU
SWIFT jest zrzeszonych 28 banków i instytucji finansowych, w tym 19 członków SWIFT,
4 członków zależnych, 5 uczestników.
Propozycja zorganizowania spotkania ESA w Warszawie w czerwcu 2017 r. spotkała się z
przychylnością.
Przedstawiono krótko propozycje szkoleń w Polsce na rok 2016 – planowane rozesłanie
ankiety – pytania będą dotyczyły wyboru szkoleń do realizacji.
Szczegóły znajdują się w prezentacji przesłanej do uczestników po spotkaniu.
Kolejne punkty spotkania dotyczyły składek członkowskich i wyboru piątego członka Prezydium:

Wybory komisji skrutacyjnej w celu przeprowadzenia głosowania dotyczących wysokości
składek na 2016 rok oraz wyboru brakującego piątego członka Prezydium PKU SWIFT.
o
Stwierdzono obecność 14 z 28 przedstawicieli banków mogących brać udział w
głosowaniach co pozwoliło podjąć decyzję o przeprowadzeniu wyborów
o
W celu przeprowadzenia wyborów do Prezydium PKU SWIFT powołana została
Komisja Skrutacyjna w składzie:
 Ewelina Stępnik (ZBP)
 Paweł Matys (Plus Bank SA)

Ustalenie wysokości składek na 2016 rok – w głosowaniu jawnym, przy braku wniosków o
zmianę wysokości składek, zdecydowano jednogłośnie (głosowało 14 osób) o zachowaniu
dotychczasowej ich wysokości, tzn. 3.300 zł dla członków i 2.200 zł dla uczestników
SWIFT

Wybory piątego członka Prezydium.
Członkowie Zwyczajnego Zebrania PKU SWIFT zaproponowali następujące osoby:
o
o
o
o
Piotr Sikorski (mBank)
Mariusz Dziobek (KDPW)
Piotr Lizak (PKO SA)
Hanna Bomerska (SKOK Krajowy)

W wyniku tajnego głosowania poszczególni kandydaci osiągnęli niżej wskazane liczby
głosów:
o Piotr Sikorski (mBank)
2
o Mariusz Dziobek (KDPW)
7
o Piotr Lizak (PKO SA)
3
o Hanna Bomerska (SKOK Krajowy)
2
Więc w wyniku głosowania piątym członkiem Prezydium PKUS został Mariusz Dziobek z
KDPW.

Członkowie Komitetu na niejawnym spotkaniu uzgodnili między sobą poniższy podział ról:
o
o
o
o
o
Grażyna Cheetham – Przewodnicząca
Mariusz Dziobek – Wiceprzewodniczący
Andrzej Miśkiewicz – Członek Prezydium, sekretarz Prezydium
Janusz Szymot – Członek Prezydium, odpowiedzialny za kontakty z NBP
Wojciech Kosiba – Członek Prezydium, odpowiedzialny za stronę internetową
PKU SWIFT
6
Poland
National Member and User Group
Pełne wyniki głosowania zawarte są w Protokole komisji skrutacyjnej, załączonym do
niniejszego protokołu.
7. Zakończenie zebrania
Z uwagi na brak innych spraw i wyczerpanie porządku obrad, Przewodnicząca podziękowała
uczestnikom za wzięcie udziału w spotkaniu oraz oficjalnie zamknęła Zebranie.
Załączniki:
1. Protokół komisji skrutacyjnej.
7