Opis szkolenia Dane o szkoleniu Program

BDO - informacje o szkoleniu
Opis szkolenia
Dane o szkoleniu
Kod szkolenia: 289711
Temat: Akredytywa dokumentowa - skuteczna forma zabezpieczeń płatności w handlu międzynarodowym
(w świetle nowych zwyczajów UCP 600 oraz ISBP 681 i URR 725)
27 - 28 Wrzesień Gdańsk, Centrum miasta, Kod szkolenia: 289711
Koszt szkolenia: 1090.00 + 23% VAT
Program
Akredytywa dokumentowa należy do tych form płatności w międzynarodowym obrocie handlowym, które cechuje:
- bardzo niski poziom ryzyka płatności dla eksportera,
- bezpieczeństwo dostawy towaru dla importera,
- duże udogodnienia w korzystaniu z tej formy finansowania transakcji
Jednocześnie należy podkreślić, iż mimo tych ewidentnych korzyści, akredytywa nie jest powszechnie stosowana w praktyce
polskiej, m. in. ze względu na rzekomo skomplikowany proces realizacji.
Odbiega to od praktyki międzynarodowej, często z dużą szkodą dla podmiotów krajowych, zwłaszcza małych
i średnich firm, które nie posiadają dostatecznej wiedzy co do możliwości zabezpieczenia się przed ryzykiem opóźnienia bądź w
ogóle nie otrzymania zapłaty z tytułu kontraktu handlowego zawartego z partnerem zagranicznym.
Dla porównania skali wykorzystywania akredytywy w globalnych rozliczeniach międzynarodowych można zauważyć, że na
ogólną wartość obrotów towarowych na świecie w 2009 r., sięgającą 16.000,- mld USD, aż 20% tej sumy było rozliczane w
ramach akredytyw dokumentowych (szczególnie w transakcjach z krajami azjatyckimi). Jednocześnie należy dodać, iż
nieznajomość "Jednolitych zasad i praktyki dotyczących akredytyw dokumentowych" wśród handlowców owocuje odrzucaniem
od 60% do 70% wniosków o otwarcie akredytywy, przez banki.
Trzeba również pamiętać, że żadna inna forma płatności w sposób samoistny nie zabezpiecza otrzymania należnych pieniędzy
za wywieziony towar, ani nie zapewnia otrzymania przez nabywcę zamówionych za granicą towarów (w uzgodnionym terminie i
w pożądanej ilości oraz jakości). Na dodatek importerzy muszą najczęściej dokonywać przedpłat, co oznacza realną blokadę
swoich walorów pieniężnych poza granicami kraju.
Dlatego bardzo istotną sprawą jest upowszechnienie w naszej praktyce tej formy płatności jaką jest akredytywa dokumentowa.
Jest to tym bardziej aktualne, że od 1 lipca 2007 roku obowiązują nowe "Jednolite zwyczaje i praktyka dotyczące akredytyw
BDO - informacje o szkoleniu
dokumentowych - wersja UCP 600" (publikacja nr 600 Międzynarodowej Izby Handlowej w Paryżu), zmieniające w wielu
elementach, podobne regulacje w wersji z 1993 r.
Szczególną rolę na tym polu może odegrać sektor bankowy, którego misja w upowszechnianiu znaczenia i korzyści płynących z
korzystania przez małe i średnie przedsiębiorstwa z akredytywy jako najbezpieczniejszej formy płatności i zarazem instrumentu
finansowania transakcji handlowych w obrocie krajowym i zagranicznym, jest nie do przecenienia.
Adresaci szkolenia to: Eksporterzy, Importerzy, Sales and marketing managers, Zarządzający zakupami,
Dystrybutorzy, Bankowcy (obsługa kredytów, obsługa transakcji handlu zagranicznego), Bankowi doradcy finansowi,
Ubezpieczyciele i brokerzy ubezpieczeniowi, Konsultanci handlowi, Doradcy prawni, Kadra menedżerska.
KORZYŚCI ZE SZKOLENIA:
- możliwości poznania najnowszych regulacji i zwyczajów w zakresie posługiwania się akredytywą dokumentową,
tj. standardu UCP 600 oraz Jednolitych reguł dotyczących rembursów (URR 725) obowiązujących od 1 października
2008 r.
- praktyczna analiza zastosowań różnych form akredytyw, w tym również akredytyw zabezpieczających (standby
letters of credit) ,
- szczegółowa analiza szeregu trudnych przypadków, których ocena według regulacji UCP 600 nie zawsze jest
jednoznaczna,
- uzyskanie umiejętności doradzania klientom, zwłaszcza z sektora małych i średnich przedsiębiorstw, jak
skutecznie mogą zabezpieczyć swoje interesy , umiejętnie stosując akredytywę dokumentową,
- analiza poprawnego sporządzania dokumentów handlowych, które powinny zostać zaprezentowane przez
beneficjenta bankowi, otwierającemu bądź potwierdzającemu akredytywę.
A. Regulacje międzynarodowe dotyczące akredytyw dokumentowych.
1. Analiza aktualnej wersji Jednolitych zwyczajów i praktyki dotyczących akredytyw dokumentowych UCP 600,
2. Ogólna analiza zwyczajów dotyczących rembursów w akredytywie URR 725,
3. Nowy Międzynarodowy Standard Praktyki Bankowej dotyczący badania dokumentów w akredytywie dokumentowej
ISBP 681 (obowiązujący od 1.07.2007 r.),
4. Wykorzystanie w akredytywie zwyczajów DOCDEX 811,
5. Międzynarodowe praktyki dotyczące akredytyw zabezpieczających (standby) ISP 98.
B. Rodzaje ryzyka w transakcjach handlu zagranicznego.
BDO - informacje o szkoleniu
1. Ryzyko finansowe: jak je ocenić, jak mu przeciwdziałać, jak łagodzić skutki.
2. Ryzyko handlowe: rodzaje ryzyka, skutki i sposoby przeciwdziałania.
3. Ryzyko polityczne: formy i miejsce występowania, skutki dla stron transakcji.
C. Akredytywa dokumentowa w teorii i praktyce.
1. Pojęcie i podstawowe kategorie oraz formy akredytyw.
2. Akredytywa na tle innych form płatności: korzyści i wady.
3. Podstawy prawne akredytywy.
4. Akredytywa dokumentowa według regulacji amerykańskich i chińskich.
5. Różnice pomiędzy :
- kontraktem sprzedaży,
- akredytywą dokumentową,
- akredytywą zabezpieczającą,
- gwarancją i poręczeniem.
D. Procedury: otwierania (zmiany) i realizacji akredytywy dokumentowej.
1. Najczęstsze błędy związane z oceną zlecania otwarcia akredytywy.
2. Procedura zmiany akredytywy.
3. Warunki i procedura prawidłowej realizacji akredytywy w zależności od jej typu.
4. Stosunek prawny i finansowy pomiędzy zlecającym otwarcie akredytywy dokumentowej i bankiem wystawiającym
akredytywę.
5. Stosunek prawny i finansowy pomiędzy bankiem otwierającym i bankiem potwierdzającym akredytywę
dokumentową.
6. Rola banku w sytuacji zwykłego pośredniczenia w przekazywaniu treści akredytywy i dokumentów związanych z jej
realizacją.
E. Wymagania stawiane dokumentom w ramach akredytywy dokumentowej.
1. Warunek zgodności akredytywy z dokumentami prezentowanymi w jej ramach.
2. Dokumenty prezentowane w ramach akredytywy: rodzaje, treść, wystawianie i sprawdzanie.
3. Najczęstsze błędy w dokumentach występujących w rozliczeniu transakcji w ramach akredytywy.
4. Skutki niezgodności dokumentów z wymogami akredytywy, sposoby przeciwdziałania ewentualnym stratom.
5. Weksle trasowane i ich zastosowanie w akredytywach (sporządzane zgodnie z systemem konwencyjnym I i II BDO - informacje o szkoleniu
oraz systemem anglosaskim, amerykańskim, chińskim ).
6. Rozliczenie wartości i kosztów akredytywy pomiędzy bankiem i beneficjentem.
7. Rozliczenia pomiędzy bankami ( URR 725 ).
F. Akredytywa - jej zalety i wady dla stron transakcji handlowej.
1. Relacja: eksporter - importer.
2. Unikanie ryzyka i strat: przypadek kupującego.
3. Unikanie ryzyka i strat: przypadek banku otwierającego.
4. Unikanie ryzyka i strat: przypadek banku awizującego, potwierdzającego lub negocjującego.
5. Unikanie ryzyka i strat: przypadek beneficjenta.
G. Akredytywa jako instrument finansowania eksportu (praktyka Chin i innych nowo-uprzemysłowionych krajów
Dalekiego Wschodu ).
H. Analiza porównawcza zmian występujących w wersji UCP 600 w stosunku do UCP 500.
1. Szczegółowa analiza wszystkich 39 artykułów nowej wersji UCP
2. Analiza praktyki bankowej dotyczącej prawidłowej interpretacji sytuacji nietypowych występujących w
akredytywach (case studies).
3. Najczęstsze błędy występujące przy interpretacji treści akredytyw i warunków ich realizacji oraz sposoby ich
realizacji
4. Doświadczenia wybitnych autorytetów z zakresu teorii i praktyki stosowania akredytyw dokumentowych.
Prowadzący
Informacje organizacyjne
Kalendarz zajęć:
Informacje i zgłoszenia