Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w
Transkrypt
Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w
Załącznik do Uchwały Nr 21/2015 Zarządu Banku Spółdzielczego w Werbkowicach z dnia 27.02.2015 r. Tekst jednolity uwzględniający zmiany wprowadzone: Uchwałą Zarządu Banku nr 98/2015 z dnia 18.09.2015r (zmiana I) Uchwałą Zarządu Banku nr 109/2015 z dnia 12.10.2015r (zmiana II) Uchwałą Zarządu Banku nr 187/2015 z dnia 31.12.2015r (zmiana III) Uchwałą Zarządu Banku nr 1/2016 z dnia 13.01.2016r (zmiana IV) Uchwałą Zarządu Banku nr 11/2016 z dnia 04.02.2016r (zmiana V) Uchwałą Zarządu Banku nr 14/2016 z dnia 26.02.2016r (zmiana VI) Uchwałą Zarządu Banku nr 19/2016 z dnia 11.03.2016r (zmiana VII) Uchwałą Zarządu Banku nr 43/2016 z dnia 06.05.2016r (zmiana VIII) Uchwałą Zarządu Banku nr 68/2016 z dnia 13.07.2016r (zmiana IX) Taryfa opłat i prowizji bankowych Banku Spółdzielczego w Werbkowicach dla klientów indywidualnych Obowiązująca od 18.072016r. Werbkowice, 2016 Spis treści: ROZDZIAŁ I – RACHUNKI DEPOZYTOWE ...................................................................................... 4 I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO – ROZLICZENIOWE ........................................................ 4 II. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY „GROSZ DO GROSZA”................................................ 5 III. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY W WALUCIE................................................................. 5 IV. RACHUNEK PŁATNY NA KAŻDE ŻĄDANIE W ZŁOTYCH POTWIERDZONY KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ ............................................................................................ 5 V. RACHUNEK Z WKŁADAMI OSZCZĘDNOŚCIOWYMI TERMINOWYMI POTWIERDZONYMI KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ ...................................................... 6 VI. RACHUNEK LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWEJ W ZŁOTYCH.............................................. 6 VII. RACHUNEK NA KAŻDE ŻĄDANIE (A’VISTA) W ZŁOTYCH DLA RAD RODZICÓW I INNYCH JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH NIEPOSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI PRAWNEJ ........................................................................................................................................... 7 VIII. SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ (SBI) ................................................................ 7 IX. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH ............................................................................................................................ 8 X. RODZAJE PAKIETÓW ................................................................................................................. 8 ROZDZIAŁ II – KARTY BANKOWE................................................................................................... 8 I. KARTY PŁATNICZE ...................................................................................................................... 8 ROZDZIAŁ III – KREDYTY ................................................................................................................. 9 I. KREDYTY GOTÓWKOWE ........................................................................................................... 9 II. KREDYT „MÓJ DOM” ................................................................................................................ 10 III. KREDYT UNIWERSLANY HIPOTECZNY ............................................................................. 10 IV. WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH . 10 ROZDZIAŁ IV – INNE USŁUGI ......................................................................................................... 11 I. USŁUGI RÓŻNE ........................................................................................................................... 11 II. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE.......................................................................... 11 III. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH .................................................................................... 11 IV. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM .............................................................................. 12 2 Zakres operacji i usług bankowych przedstawionych w „Taryfie opłat i prowizji bankowych dla klientów indywidualnych” zwanej dalej Taryfą, dotyczy osób fizycznych nie prowadzących działalności gospodarczych – rezydentów. Zasady pobierania opłat i prowizji bankowych 1. Opłaty i prowizje od posiadacza rachunku bankowego prowadzonego w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach pobierane są z rachunku w dniu dokonania operacji bankowej lub wpłacane w gotówce w kasie. 2. Opłaty i prowizje za usługi o charakterze cyklicznym lub ciągłym, realizowane na zlecenie posiadacza rachunku prowadzonego w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach mogą być pobierane okresowo w terminach uzgodnionych z klientem, nie rzadziej jednak niż raz na kwartał. 3. Od pozostałych klientów opłaty i prowizje pobierane są w gotówce w kasach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach w dniu dokonania operacji bankowej. 4. Pobrane opłaty i prowizje nie podlegają zwrotowi w przypadku odstąpienia od transakcji lub ich anulowania z przyczyn, za które Bank Spółdzielczy w Werbkowicach nie ponosi odpowiedzialności (z wyłączeniem prowizji za udzielenie kredytu konsumenckiego). 5. Wszelkie opłaty i prowizje bankowe pokrywa zleceniodawca operacji chyba, że zawarte umowy stanowią inaczej. 6. Obowiązek ustalania poprawnej wysokości prowizji i opłat od wpłat i wypłat gotówkowych oraz ich pobrania obciąża pracownika przyjmującego dowód wpłaty lub dokument wypłaty od klienta. Fakt pobrania prowizji odnotowuje się na wszystkich odcinkach dowodu. 7. Kwoty pobieranych prowizji i opłat podlegają zaokrągleniu do jednego grosza na zasadach ogólnych. 8. Nie pobiera się prowizji i opłat od: - wpłat i wypłat na rachunki lokat oszczędnościowych, rachunków oszczędnościowo – rozliczeniowych oraz rachunków oszczędnościowych, o ile Taryfa nie przewiduje inaczej, - wpłat na poczet spłat odsetek i kredytów oraz innych zobowiązań zaciągniętych w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach oraz wypłat kredytów realizowanych w gotówce, - wpłat na cele społeczno-użyteczne na rzecz organizacji i fundacji, oraz których wniesienie upoważnia ofiarodawcę na mocy przepisów szczególnych do uzyskania ulgi w podatku dochodowym, - operacji związanych z rozliczeniami pracowników Banku Spółdzielczego w Werbkowicach z zakładem pracy, - wpłat na rachunki bankowe w przypadku, gdy z umowy zawartej z posiadaczem rachunku wynika, że opłatę uiszcza odbiorca należności. 9. Nie pobiera się opłat za poszukiwanie rachunków bankowych i udzielanie pisemnej informacji o obrotach i stanach rachunków, gdy poszukiwanie dokonywane jest na żądanie osób, o których mowa w itp. 110 Prawa bankowego. 10. Określone w niniejszej Taryfie prowizje i opłaty dotyczące kredytów, odnoszą się do kredytów i pożyczek udzielonych ze środków Banku Spółdzielczego w Werbkowicach. W przypadku kredytów i pożyczek udzielanych ze środków lub na podstawie umów zawartych przez Bank Spółdzielczego w Werbkowicach z innymi bankami i instytucjami (itp.: Bank BPS S.A, Agencja Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa) – obowiązują postanowienia tych umów, a w przypadku ich braku należy stosować prowizje i opłaty określone w Taryfie. 11. Za usługi nietypowe i nieprzewidziane w Taryfie Zarząd Banku Spółdzielczego w Werbkowicach może ustalić opłatę wg rzeczywistych kosztów lub według umowy z klientem, bądź wyrazić zgodę na odstąpienie od jej pobrania, o ile jest to racjonalnie uzasadnione i nie jest sprzeczne z interesem Banku Spółdzielczego w Werbkowicach. 3 ROZDZIAŁ I – RACHUNKI DEPOZYTOWE Lp. 1. 2. Rodzaj usługi (czynności) I. RACHUNKI OSZCZĘDNOŚCIOWO – ROZLICZENIOWE Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku – miesięcznie Bez opłat POLKonto Senior Bez opłat Stawka POLKonto Student Bez opłat POLKonto Junior Bez opłat POLKonto VIP Bez opłat 5,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 15,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat 3,00 zł Bez opłat 3,00 zł Bez opłat 3,00 zł Bez opłat 3,00 zł Bez opłat 2,00 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,50 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,50 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,50 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,50 zł 2,00 zł 2,00 zł 2,50 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 1,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 10,00 zł 5,00 zł 10,00 zł 5,00 zł 10,00 zł 5,00 zł 10,00 zł 5,00 zł 10,00 zł POLKonto Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym rachunek został otwarty pod warunkiem, że założenie rachunku nastąpiło po 20 dniu danego miesiąca. 3. 4. Wpłata gotówki na rachunek Wypłata gotówki Uwaga: - od nieawizowanych wypłat powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku pobiera się dodatkową prowizję w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie - w przypadku awizowania wypłaty i nieodebrania jej w uzgodnionym terminie pobiera się prowizję w wysokości 0,20 % kwoty awizowanej 5. 6. 7. Wykorzystanie środków z wpływów bieżących Przelew na rachunek a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Zlecenie stałe: Uwaga: nie pobiera się dodatkowej opłaty za przelew 9. a) założenie zlecenia stałego b) realizacja zlecenia stałego c) zmiana/odwołanie zlecenia stałego Polecenie zapłaty z rachunku dłużnika na rachunek prowadzony: Uwaga: opłata pobierana od dłużnika za każde wykonane polecenie zapłaty 10. - w innym banku krajowym - odwołanie lub aktualizacja zlecenia polecenia zapłaty - odmowa wykonania polecenia zapłaty z tytułu braku środków na rachunku dłużnika na rachunek w innym banku Wyciąg z konta bankowego: a) pobierany przez właściciela konta lub osobę upoważnioną w jednostce Banku Spółdzielczego w Werbkowicach prowadzącej rachunek, b) wysyłany przez Bank Spółdzielczy w Werbkowicach drogą pocztową (listem zwykłym) na terenie kraju: - raz w miesiącu - częściej niż raz w miesiącu – za każdą przesyłkę c) wysłany na życzenie posiadacza rachunku poza granice kraju – za każdą przesyłkę: - listem zwykłym - listem poleconym 4 11. 12. 13. Lp. 1. 2. d) sporządzony na wniosek posiadacza rachunku Udzielenie informacji o rachunku – opłata miesięczna: - telefonicznie na hasło 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł Uwaga: opłata niezależna od ilości i rodzaju prowadzonych rachunków 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 2,00 zł Bez opłat 2,00 zł 20,00 zł Bez opłat 2,00 zł 20,00 zł Bez opłat 2,00 zł 20,00 zł Bez opłat 2,00 zł 20,00 zł Bez opłat 2,00 zł 20,00 zł Debet w rachunku oszczędnościowo – rozliczeniowym: a) Przyznanie debetu b) miesięczna opłata za korzystanie z debetu Likwidacja rachunku w ciągu 30 dni Rodzaj usługi (czynności) II. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY „GROSZ DO GROSZA” Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku – miesięcznie Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym rachunek został otwarty 3. 4. 5. Lp. 1. 2. Wpłata gotówki na rachunek Wypłata gotówki a) pierwsza wypłata w miesiącu b) kolejna wypłata w miesiącu Lp. 1. 2. 3. 4. 5. 5. Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat 0,20 % min. 10,00 zł max. 50,00 zł Przelew z rachunku: a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Bez opłat 3,00 zł Rodzaj usługi (czynności) III. RACHUNEK OSZCZĘDNOŚCIOWY W WALUCIE Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku – miesięcznie Uwaga: nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym rachunek został otwarty 3. 4. Stawka Stawka Bez opłat 5,00 zł Wpłata gotówki na rachunek Wypłata gotówki Bez opłat Wypłatę w walutach wymiennych należy zgłaszać co najmniej na dwa dni robocze przed planowaną operacją Bez opłat Rodzaj usługi (czynności) IV. RACHUNEK PŁATNY NA KAŻDE ŻĄDANIE W ZŁOTYCH POTWIERDZONY KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku Wydanie książeczki Stawka Wpłata gotówki na rachunek dokonana w jednostkach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach; bankach spółdzielczych zrzeszonych w Banku BPS S.A. i ich jednostkach organizacyjnych; innych bankach, z którymi Bank BPS S.A. zawarł porozumienie w sprawie zastępczej obsługi w zakresie książeczek oszczędnościowych. Wypłata gotówki z rachunku dokonana w: a) jednostkach organizacyjnych Banku Spółdzielczego w Werbkowicach, b) innych bankach, uczestnikach porozumienia w sprawie zastępczej obsługi w zakresie książeczek oszczędnościowych - bez sprawdzania salda - ze sprawdzeniem salda Przelew na rachunek a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach 5 Bez opłat Bez opłat Według ceny zakupu Bez opłat Bez opłat Bez opłat 5,00 zł Bez opłat 6. b) w innych bankach Dokonanie zastawu rejestrowego na prawach do wierzytelności, z wkładów na książeczce (wraz z przyjęciem tej książeczki do depozytu skarbcowego). Uwaga: za przechowywanie książeczki w depozycie obowiązuje odrębna opłat. (patrz: Rozdział IV inne usługi, podrozdział II Depozyty wartościowe i rzeczowe 7. 8. 9. 10. Lp. 1. 2. 3. 4. 5. Zastrzeżenie lub odwołanie przez klienta zastrzeżenia realizacji wypłat z utraconej książeczki oszczędnościowej w jednostkach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach, Banku BPS S.A., zrzeszonych bankach spółdzielczych, innych bankach krajowych oraz placówkach Poczty Polskiej. Zastrzeżenie lub odwołanie zastrzeżenia realizacji wypłat z książeczki oszczędnościowej na podstawie zawiadomienia o zajęciu wierzytelności przez uprawniony organ w związku z prowadzonym postępowaniem egzekucyjnym lub zabezpieczającym w jednostkach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach, Banku BPS S.A., zrzeszonych bankach spółdzielczych, innych bankach krajowych. Przepisanie książeczki na rzecz innej osoby w drodze cesji Likwidacja książeczki Rodzaj usługi (czynności) V. RACHUNEK Z WKŁADAMI OSZCZĘDNOŚCIOWYMI TERMINOWYMI POTWIERDZONYMI KSIĄŻECZKĄ OSZCZĘDNOŚCIOWĄ Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku Wydanie książeczki Wpłata gotówki na rachunek Wypłata gotówki Uwaga: - wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować - od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie 6. 7. Przelew z książeczki na rachunek a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Dokonanie zastawu rejestrowego na prawach do wierzytelności , z wkładów na książeczce (wraz z przyjęciem tej książeczki do depozytu skarbcowego). Uwaga: za przechowywanie książeczki w depozycie obowiązuje odrębna opłat. (patrz: Rozdział IV inne usługi, podrozdział II Depozyty wartościowe i rzeczowe 3,00 zł wg. kosztów rzeczywistych 10,00 zł 10,00 zł 10,00 zł Bez opłat Stawka Bez Bez Bez Bez opłat opłat opłat opłat Bez opłat Bez opłat 3,00 zł Wg kosztów Rzeczywistych 9. 10. Przepisanie książeczki na rzecz innej osoby w drodze cesji Likwidacja książeczki 10,00 zł Bez opłat Lp. Rodzaj usługi (czynności) VI. RACHUNEK LOKATY OSZCZĘDNOŚCIOWEJ W ZŁOTYCH Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku Wpłaty gotówki na rachunek Wypłata gotówki Stawka 1. 2. 3. 4. Uwaga: - wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować - od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie 5. Przelew na rachunek a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat Bez opłat 3,00 zł 6 Lp. 1. 2. Rodzaj usługi (czynności) VII. RACHUNEK NA KAŻDE ŻĄDANIE (A’VISTA) W ZŁOTYCH DLA RAD RODZICÓW I INNYCH JEDNOSTEK ORGANIZACYJNYCH NIEPOSIADAJĄCYCH OSOBOWOŚCI PRAWNEJ Otwarcie rachunku Prowadzenie rachunku Stawka Bez opłat Uwaga: Nie pobiera się opłaty za prowadzenie rachunku za miesiąc, w którym rachunek został otwarty, pod warunkiem, że założenie rachunku nastąpiło po 20 dniu danego miesiąca. 3. 4. Bez opłat Wpłaty gotówki na rachunek Wypłata gotówki Bez opłat Uwaga: - wypłaty powyżej kwoty ustalonej w komunikacie Banku należy awizować - od nieawizowanych wypłat pobierana jest prowizja w wysokości 0,20 % od kwoty przewyższającej kwotę ustaloną w komunikacie 5. 6. 7. Przelew na rachunek a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Wydanie blankietów czeków – za jeden blankiet Przyjęcie zgłoszenia o utracie czeków. Bez opłat Bez opłat 3,00 zł Wg ceny zakupu Uwaga: opłata pobierana w wymienionej wysokości bez względu na ilość utraconych czeków 8. 9. 10. Lp. Wyciąg z konta bankowego a) odbierany przez właściciela konta lub osobę upoważnioną w jednostce Banku Spółdzielczego w Werbkowicach prowadzącej rachunek b) wysyłany przez Bank Spółdzielczy w Werbkowicach drogą pocztową (listem zwykłym) na terenie kraju: - raz w miesiącu - częściej niż raz w miesiącu – za każdą przesyłkę Dokonanie zmiany dyspozycji formularza wzorów podpisów Likwidacja rachunku 3. 4. 5. 6. Bez opłat 5,00 zł 10,00 zł Bez opłat Stawka POL Konto POL Konto Senior 5,00 zł POL Konto Student POL Konto Junior POL Konto VIP 5,00 zł 5,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat 1,00 zł Bez opłat 0,50 zł Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 1,00 zł Bez opłat Bez opłat 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł 180,00 zł Dostęp do systemu – miesięcznie Uwaga: Nie pobiera się opłaty za miesiąc, w którym usługa została uruchomiona, pod warunkiem, że uruchomienie usługi nastąpiło po 20 dniu danego miesiąca. 2. Bez opłat Rodzaj usługi (czynności) VIII. SYSTEM BANKOWOŚCI INTERNETOWEJ (SBI) 1. 25,00 zł Przelew z rachunku: a) w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) w innym banku krajowym Zlecenie stałe: a) założenie zlecenia stałego b) realizacja zlecenia stałego c) zmiana/odwołanie zlecenia stałego Wydanie tokena Wydanie tokena dla kolejnych użytkowników rachunku – za każdy token Wydanie nowego tokena w miejsce utraconego lub uszkodzonego z winy klienta lub brak zwrotu tokena w przypadku rozwiązania umowy o świadczenie usługi SBI przed upływem 24 miesięcy 7 Lp. 1. 2. 3. 4. Rodzaj usługi (czynności) IX. DODATKOWE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW DEPOZYTOWYCH Wyciąg z rachunku bankowego na wniosek posiadacza rachunku. Sporządzenie odpisu załącznika do wyciągu (dowodu księgowego) – od każdego dokumentu. Wydanie, na wniosek posiadacza rachunku, opinii i zaświadczeń bankowych. Sporządzenie historii rachunku na wniosek posiadacza rachunku a) za każdy miesiąc roku bieżącego b) za każdy miesiąc roku poprzedniego 5. 6. 7. 8. Przyjęcie oświadczenia posiadacza rachunku o ustanowieniu lub odwołaniu pełnomocnika. Dokonanie adnotacji o zmianie danych osobowych bądź adresowych posiadacza rachunku. Przyjęcie, zmiana lub odwołanie dyspozycji (oświadczenia) posiadacza rachunku w sprawie przeznaczenia środków zgromadzonych na rachunku na wypadek jego śmierci. Realizacja tytułu wykonawczego oraz dokumentu mającego moc takiego tytułu – za każdy przekaz na rzecz uprawnionego do prowadzenia egzekucji Uwaga: opłata pobierana z rachunku dłużnika, dopiero po zaspokojeniu organu występującego z egzekucją 9. 10. 11. 12. 13. 14. Dokonanie blokady środków na rachunkach bankowych z tytułu zabezpieczenia spłaty zaciągniętych kredytów – za każdą zawartą umowę: a) z Bankiem Spółdzielczym w Werbkowicach b) z innymi bankami. Potwierdzenie wykonania blokady środków. Udzielenie informacji o rachunku – opłata miesięczna: - telefonicznie na hasło Przyjęcie zgłoszenia o utracie książeczki oszczędnościowej Umorzenie utraconej książeczki oszczędnościowej Wykonanie czynności bankowych związanych z przeniesieniem rachunku Lp. Rodzaj usługi (czynności) Stawka 5,00 zł 5,00 zł 15,00 zł 3,00 zł, max. 20 zł za cały rok 5,00 zł, max. 30 zł za cały rok Bez opłat Bez opłat 10,00 zł 0,5 % wyegzekwowanej kwoty min. 15,00 zł max. 100,00 zł bez opłat 20,00 zł 5,00 zł 5,00 zł 10,00 zł 5,00 zł Bez opłat Stawka X. RODZAJE PAKIETÓW 1. Pakiet Standardowy (Pol-konto, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Visa Classic Debetowa – max dwie karty do rachunku) 2. Pakiet Standardowy (Pol-konto, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Master Card Debetowa – max dwie karty do rachunku) 3. Pakiet Prestiżowy * (Pol-konto VIP, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Visa Classic Debetowa – max 2 karty do rachunku) 4 Pakiet Prestiżowy * (Pol-konto VIP, RO, Bankowość Internetowa, Karta Płatnicza Master Card Debetowa – max 2 karty do rachunku) *dla klientów z miesięcznymi wpływami na rachunek powyżej 3000,00 zł 10,00 zł 12,00 zł 12,00 zł 14,00 zł ROZDZIAŁ II – KARTY BANKOWE Lp. Rodzaj usługi (czynności) I. KARTY PŁATNICZE 1. Wydanie nowej karty. 2. Wznowienie karty. 3. Opłata miesięczna od każdej karty wydanej do rachunku a) POL-Konto b) POL-Konto Senior 8 Stawka MasterCard Debetowa Bez opłat Bez opłat Stawka VISA Classic Debetowa Bez opłat Bez opłat 3,00 zł 3,00 zł 2,00 zł 2,00 zł c) POL-Konto Student d) POL-Konto Junior e) POL-Konto VIP 4. Wydanie duplikatu karty. 5. Zmiana numeru PIN w bankomatach 6. Płatność kartą a) w punktach usługowo – handlowych w kraju b) w punktach usługowo – handlowych za granicą c) Płatność kartą we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA 7. Wypłata gotówki w bankomatach Banku Spółdzielczego w Werbkowicach, we wskazanych bankomatach Zrzeszenia Banku BPS S.A. oraz innych bankach krajowych zgodnie z zawartymi umowami 3,00 zł 3,00 zł 3,00 zł 50,00 zł 10,00 zł 2,00 zł 2,00 zł Bez opłat 50,00 zł 10,00 zł Bez opłat Bez opłat 0,50 % Min. 3,00 zł Bez opłat Bez opłat 0,50 % Min. 3,00 zł Bez opłat Bez opłat 4,00 zł 6,00 zł 4,00 zł 6,00 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 5,00 zł 2,00 % Min. 10 zł Bez opłat Bez opłat Bez opłat 5,00 zł 2,00 % Min. 10 zł Bez opłat Bez opłat 3,00 zł 3,00 zł 8,00 zł 5,00 zł Bez opłat 1.000,00 zł 8,00 zł 5,00 zł Bez opłat 1.000,00 zł Uwaga: lista bankomatów dostępna w placówkach Banku. b) w pozostałych bankomatach w kraju c) w bankomatach za granicą d) poprzez usługę Cash back (wypłata gotówki w kasie placówki handlowo – usługowej w Polsce e) we wskazanych kasach Zrzeszenia Banku BPS SA f) w kasie innego banku w kraju g) w kasie innego banku za granicą 8. Rozpatrzenie reklamacji. 9. Przekazanie wydruku miesięcznego zestawienia transakcji. 10. Generowanie zestawienia transakcji na życzenie Posiadacza rachunku za okres przez niego wskazany. 11. Powtórne generowanie i wysyłka PIN na wniosek Użytkownika. 12. Opłata za odblokowanie PIN 13. Zmiana danych Użytkownika karty. 14. Awaryjna wypłata gotówki za granicą po utracie karty. ROZDZIAŁ III – KREDYTY Lp. 1. 1.1. 1.2 1.3 1.4. 2. 2.1. Rodzaj usługi (czynności) I. KREDYTY GOTÓWKOWE Prowizja za udzielenie kredytu Kredyt „Bezpieczna gotówka” - od 1 roku do 2 lat - od 2 lat do 3 lat - od 3 lat do 4 lat - od 4 lat do 5 lat- od 5 lat do 6 lat - od 6 lat do 7 lat- od 7 lat do 8 lat Kredyt Bezpieczna Gotówka udzielany w ramach promocji „Wygodny Kredyt” - od 0 do 12 miesięcy - od 13 do 24 miesięcy - od 25 do 36 miesięcy - od 37 do 48 miesięcy - od 49 do 60 miesięcy kredyt konsolidacyjny Kredyt odnawialny w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym Uwaga: - pobiera się prowizję za przedłużenie umowy na następny okres w wysokości, jak za udzielenie kredytu Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu Kredyt „Bezpieczna gotówka” 9 Stawka 1,00 % 2,00 % 3,00% 4,00 % 4,50 % 5,00 % 5,50 % 8,00 8,00 8,00 8,00 5,00 2,00 % % % % % % 1,00 % - od 1 roku do 2 lat - od 2 lat do 3 lat - od 3 lat do 4 lat - od 4 lat do 5 lat- od 5 lat do 6 lat - od 6 lat do 7 lat- od 7 lat do 8 lat 2.2 kredyt konsolidacyjny Kredyt odnawialny w rachunku oszczędnościowo-rozliczeniowym 2.3. Uwaga: - nie pobiera się opłaty przygotowawczej za przedłużenie umowy na następny okres 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 2,00 % % % % % % % % 1,00 % 3. Podwyższenie kwoty kredytu (jednorazowo od kwoty podwyższenia) 1,00 % min 10 zł Lp. Rodzaj usługi (czynności) II. KREDYT „MÓJ DOM” 1. Prowizja za udzielenie kredytu 2. Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu Stawka Lp. Rodzaj usługi (czynności) III. KREDYT UNIWERSLANY HIPOTECZNY 1. Prowizja za udzielenie kredytu 2. Opłata przygotowawcza od kwoty przyznanego kredytu Stawka Lp. Stawka Rodzaj usługi (czynności) IV. WSPÓLNE CZYNNOŚCI ZWIĄZANE Z OBSŁUGĄ RACHUNKÓW KREDYTOWYCH Wydanie zaświadczenia potwierdzającego posiadanie rachunku kredytowego 1. oraz wysokość zadłużenia lub jego brak na wniosek Kredytobiorcy ( jednorazowo) Wydanie promesy udzielenia kredytu – od kwoty przyrzeczonej Uwaga: 2. - prowizja nie podlega zwrotowi w razie rezygnacji przez klienta z kredytu. - w przypadku udzielenia kredytu, prowizja ta pobierana jest na poczet prowizji za udzielenie kredytu. 3. Uruchomienie kredytu na rachunek w innym Banku krajowym 4. Prolongowanie terminu spłaty kredytu jednorazowo od kwoty prolongowanej 5. Spłata całości lub części kredytu przed terminem do 5 lat trwania kredytu Spłata całości lub części kredytu przed terminem powyżej 5 lat trwania umowy 6. kredytu 7. Zmiana innych postanowień Umowy kredytu na wniosek Kredytobiorcy ( za aneks) Wydanie opinii dotyczącej spłaty i zabezpieczenia kredytu na wniosek 8. Kredytobiorcy (jednorazowo) 9. Sporządzenie historii kredytu na wniosek kredytobiorcy (jednorazowo) 10. Sporządzenie kopii dokumentów na wniosek Kredytobiorcy (jednorazowo) Wysyłanie upomnień/wezwań do zapłaty (kwota płatna przez Kredytobiorcę za każdy 11. wysłany monit/wezwanie do Kredytobiorcy, Poręczycieli i innych osób będących dłużnikami Banku z tytułu zabezpieczenia kredytu) 12. Inne czynności związane z kredytem na wniosek Kredytobiorcy 13. Zgoda na wykreślenie hipoteki / zwolnienie zastawu rejestrowego 14. Przeprowadzenie inspekcji nieruchomości stanowiącej zabezpieczenie spłaty kredytu 15. Badanie wpisów w księdze wieczystej nieruchomości (jednorazowo) 16. prowizja od umowy przejęcia długu 10 1,50 % 0,00 % 2,00 % 0,00 % 30 zł 0,5 % min. 100 zł 0 zł 1% min 20zł 0% 0% 50 zł 60 zł 10 zł 20 zł 15 zł 50 zł 15 zł 50 zł (pierwsza inspekcja -0 zł) 30 zł 2% ROZDZIAŁ IV – INNE USŁUGI Lp. Rodzaj usługi (czynności) I. USŁUGI RÓŻNE 1. Sporządzenie kopi dokumentów na wniosek kredytobiorcy(jednorazowo) 2. Przygotowanie, sporządzenie i przekazanie informacji stanowiących tajemnicę bankową uprawnionym osobom, organom i instytucjom, określonym w itp. 105 ust 1 i 2 Prawa bankowego. Uwaga: opłaty nie pobiera się w przypadkach określonych w itp. 110 Prawa bankowego oraz w przypadku podmiotów stosujących wobec Banku Spółdzielczego w Werbkowicach zasadę wzajemności bez opłaty. 3. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości 4. Przyjęcie lub odwołanie zastrzeżenia dokumentu tożsamości na wniosek osoby nie będącej w momencie składania dyspozycji klientem Banku Spółdzielczego w Werbkowicach 5. Postępowanie wyjaśniające, korespondencja z zagranicą wykonane na zlecenie klienta. Uwaga: Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku Spółdzielczego w Werbkowicach 6. Poszukiwanie rachunków na nazwisko jednej osoby zlecone przez składającego zapytanie 7. Wycena nieruchomości Rodzaj usługi (czynności) II. DEPOZYTY WARTOŚCIOWE I RZECZOWE 1. Przyjęcie deklaracji i wydanie dowodu depozytowego – za każdy depozyt 2. Przechowywanie depozytu – za każdy depozyt a) duplikatów kluczy – miesięcznie b) bonów oszczędnościowych i innych dokumentów za wyjątkiem papierów wartościowych – miesięcznie od każdego deponowanego dokumentu, c) papierów wartościowych (bonów skarbowych, obligacji, itp.) – rocznie od jednego dokumentu, 20,00 zł 10,00 zł lub na zasadach wzajemności 10,00 zł 25,00 zł 40,00 zł + koszty rzeczywiste 25,00 zł 200,00 zł Lp. d) innych rzeczy ruchomych – miesięcznie 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 1,00 % wartości, min. 5 ,00 zł max. 100,00 zł 20,00 zł Uwaga: - opłata nie dotyczy depozytów składanych na zabezpieczenie kredytu udzielonego przez Bank Spółdzielczy w Werbkowicach lub innej transakcji obciążonej ryzykiem kredytowym realizowanej z Bankiem Spółdzielczym w Werbkowicach oraz depozytów składanych z urzędu przez organy władzy publicznej. Lp. Rodzaj usługi (czynności) III. CZYNNOŚCI KASOWE W ZŁOTYCH 1. Wpłaty gotówkowe przekazywane na rachunki a) osób prywatnych prowadzone w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach b) podmiotów gospodarczych prowadzone w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach Stawka Bez opłat 0,50 % min.2,00 zł max. 50,00 zł c) prowadzone w innych bankach krajowych - wpłaty dokonane w: Centrali Banku w Werbkowicach, Oddziale Banku w Horodle, Punkcie Obsługi Klienta w Strzyżowie; - wpłaty dokonane w Punkcie Obsługi Klienta w Hrubieszowie. Uwaga: jeżeli umowa z posiadaczem rachunku przewiduje taką możliwość, dopuszcza się pobieranie opłaty od wpłat na rachunek od posiadacza rachunku lub wpłacającego w wysokości wynikającej z umowy 0,50 % min.3,20 zł max. 50,00 zł 1,70 zł 2. Wpłaty i wypłaty gotówkowe na rachunki oszczędnościowe w bankach, z którymi Bank Spółdzielczy w Werbkowicach zawarł porozumienie w sprawie zastępczej obsługi obrotu Wg porozumienia oszczędnościowego. 3. Zamiana gotówki 0,50 % * prowizja pobierana jest od klientów nie posiadających rachunku w Banku Spółdzielczym w Werbkowicach 11 Lp. Rodzaj usługi (czynności) IV. PRZEKAZY W OBROCIE DEWIZOWYM 1. Realizacja (skup) przekazów w obrocie dewizowym1, otrzymywanych z banków krajowych i zagranicznych: a) Przekazy na kwoty nie przekraczające równowartości 10,00 EUR, b) Przelewy SEPA2 c) Przelewy regulowane3 d) Polecenie wypłaty4 z dyspozycją dotyczącą kosztów „BEN” lub „SHA” 2. Zwrot niepodjętej kwoty przekazu5 3. Zlecenie poszukiwania przekazu/ postępowanie wyjaśniające wykonane na zlecenie klienta6 4. Realizacja (sprzedaż) przekazów w obrocie dewizowym: 4.1 Realizacja z rachunku bankowego a) Przekazy pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Grupie BPS b) Przelewy SEPA c) Przelewy regulowane3) d) Polecenie wypłaty4) 7 4.2 Realizacja w formie wpłaty gotówkowej w kasie Banku a) Przekazy pomiędzy rachunkami prowadzonymi w Grupie BPS b) Przelewy SEPA c) Przelewy regulowane3) d) Polecenie wypłaty 4) 7) 5. Zmiany/korekty/odwołania zrealizowanego przekazu, wykonane na zlecenie klienta Zryczałtowane koszty banków pośredniczących pobierane „z góry” od poleceń wypłaty8 a) Przy kwotach nie przekraczających 5000 EUR lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej b) Przy kwotach powyżej 5000 EUR lub ich równowartości w innej walucie wymienialnej 7. Wydanie na prośbę klienta zaświadczenia potwierdzającego wykonanie przekazu 8. Opłata „Non-STP”9 9. Tryb realizacji przekazów i poleceń wypłat : Stawka 6,00 zł 10,00 zł 20,00 zł 0,10 % min. 20,00 zł max. 100,00 zł 0,15 % min. 20,00 zł max. 100,00 zł 75,00zł + koszty banków trzecich 20,00 zł 20,00 zł 20,00 zł 0,30 % min. 30,00 zł max. 300,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 40,00 zł 0,30 % min. 60,00 zł max. 300,00 zł 85,00 + koszty banków trzecich 6. 50,00 zł 80,00 zł 15,00 zł 30,00 zł 1 Przekaz w obrocie dewizowym jest to polecenie wypłaty, przelew regulowany i przelew SEPA. Przelew SEPA –przelew realizowany przez banki działające na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii, Lichtensteinu i Szwajcarii, które podpisały umowę o przystąpienie do SEPA, spełniające następujące warunki: − waluta transakcji EUR; − dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; − występuje opcja kosztowa „SHA”; − przelew nie zawiera jakichkolwiek dodatkowych instrukcji płatniczych; − bank nadawcy i bank odbiorcy przelewu są uczestnikiem Polecenia Przelewu SEPA – SCT ( wykaz banków SEPA jest dostępny na stronie internetowej Banku. 3 Przelew regulowany – polecenie przelewu albo wpłata gotówkowa dokonywana przez Klienta polskiego banku na rachunek beneficjenta prowadzony w innym banku na terytorium Unii Europejskiej oraz Norwegii, Islandii i Lichtensteinu lub przelew zrealizowany na rzecz Klienta polskiego banku, jeśli zleceniodawca wysyła przelew z jednego z ww. krajów, spełniające następujące warunki: − waluta transakcji EUR; − kwota transakcji mniejsza lub równa EUR 50 000; − dyspozycja przelewu zawiera prawidłowy numer konta beneficjenta w standardzie IBAN poprzedzony kodem kraju, w którym jest on prowadzony oraz prawidłowy adres BIC banku (BIC code), który jest równoznaczny z adresem Swift banku (Swift code), do którego jest kierowany przekaz; − występuje opcja kosztowa „SHA”; 2 4 Polecenie wypłaty – skierowana do lub otrzymana z innego banku krajowego lub zagranicznego, za pośrednictwem systemu S.W.I.F.T, SORBNET – EURO lub EuroELIXIR instrukcja płatnicza polecająca dokonanie wypłaty lub przelewu określonej kwoty pieniężnej na rzecz wskazanego odbiorcy (beneficjenta). W przypadku poleceń wypłaty, dodatkowo pobiera się opłatę SWIFT. 6 Opłaty nie pobiera się, jeśli przyczyną postępowania wyjaśniającego był błąd Banku. 7 Niezależnie od prowizji pobiera się opłatę SWIFT oraz zryczałtowane koszty banków pośredniczących określone w pkt 7, w przypadku opcji kosztowej „OUR”. 8 Do przeliczenia wartości progów podanych w EUR na równowartości w innych walutach wymienialnych i złotych stosuje się kursy średnie NBP obowiązujące w danym dniu operacyjnym. 9 Opłatę pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt. 1.d) i 4.d). Opłata pobierana jest w sytuacji, gdy zleceniodawca nie określi w zleceniu wykonania polecenia wypłaty: 5 − kodu BIC banku beneficjenta lub numeru rachunku bankowego beneficjenta w strukturze IBAN, gdy polecenie wypłaty jest kierowane do kraju, w którym ten standard obowiązuje. 12 9.1. Tryb standardowym: 1. Dyspozycja przyjęta przez Bank w walucie EUR jest rozliczana: Prowizje pobiera 1) z datą waluty następnego dnia roboczego, przypadającego po dacie złożenia dyspo- się zgodnie z pkt. zycji, jeśli 4.1-4.2 dyspozycja zostanie złożona przez klienta do godziny 14.00; 2) z datą waluty przypadającą na drugi dzień roboczy, przypadający po dacie złożenia, jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta po godzinie 14.00; 2. Dyspozycja przyjęta przez Bank w pozostałych walutach jest rozliczana: 1) z datą waluty „spot”, jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta do godziny 14.00; 2) z datą waluty „spot”+1, jeśli dyspozycja zostanie złożona przez klienta po godzinie 14.00; data waluty spot - standardowy termin rozliczenia transakcji przypadający na drugi dzień roboczy po dniu złożenia dyspozycji Opłaty wyszczególnione w pkt. 9.2.1 i 9.2.2 pobiera się niezależnie od prowizji pobieranej zgodnie z pkt 4.1-4.2 9.2 Tryb niestandardowy 9.2.1. W trybie „pilnym” w EUR, USD i GBP (przekaz zrealizowany jest z datą waluty odpowiadającą dacie złożenia dyspozycji, o ile zlecenie wyrażone w USD, EUR, GBP zostało złożone przez klienta do godziny 12.00.) 9.2.2. W trybie „przyspieszonym” w PLN, USD, GBP (przekaz zrealizowany jest z datą waluty następnego dnia roboczego, przypadającego po dacie złożenia dyspozycji, o ile zlecenie wyrażone w USD, GBP, PLN zostało złożone przez klienta do godziny 14.00.) 13 80,00 zł 50,00 zł