polityka zarządzania konfliktami interesów w getin noble bank sa

POLITYKA ZARZĄDZANIA KONFLIKTAMI
INTERESÓW W GETIN NOBLE BANK SA
WPROWADZENIE
Zgodnie z Dyrektywą 2004/39/WE Parlamentu Europejskiego i Rady
z dnia 21 kwietnia 2004 roku w sprawie rynków instrumentów finansowych oraz Dyrektywą Komisji 2006/73/WE z dnia 10 sierpnia 2006
roku wprowadzającej środki wykonawcze do Dyrektywy 2004/39/WE
(zwanymi dalej łącznie „Dyrektywami MiFID”) oraz ustawą o obrocie instrumentami finansowymi z 25 lipca 2005 r. (Dz. U. z 2005 r., nr
183, poz. 1538, z późn. zm.) wraz z przepisami wykonawczymi do tej
ustawy (zwanymi dalej łącznie „polskimi przepisami implementującymi przepisy Dyrektyw MiFID”, Bank jest zobowiązany do wdrożenia oraz stosowania polityki postępowania w zakresie konfliktów
interesów związanych ze świadczeniem usług inwestycyjnych.
CEL POLITYKI
Celem „Polityki zarządzania konfliktami interesów w Getin Noble
Bank SA” (zwanej dalej „Polityką”) jest wdrożenie przez Getin Noble
Bank SA (zwanym dalej „Bankiem”) polityki regulującej podstawowe zasady przeciwdziałania powstawaniu konfliktu interesów, identyfikację przypadków, które stanowią lub mogą stanowić konflikt
interesów oraz postępowanie Banku w przypadku jego powstania i
zarządzanie takimi konfliktami, w sposób, który nie spowoduje naruszenia interesu Klienta.
POJĘCIA ZDEFINIOWANE NA POTRZEBY NINIEJSZEJ POLITYKI
Pojęcia użyte w niniejszej Polityce mają następujące znaczenie:
1. Dostawca – osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca
osobowości prawnej współpracująca z Bankiem w związku z
Usługami Inwestycyjnymi.
2. Grupa Kapitałowa Banku – Bank jako jednostka dominująca w
rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 37 ustawy o rachunkowości z dnia 29
września 1994 r. (tekst jedn. Dz. U. z 2009 r., Nr 152, poz. 1223, z
późn. zm.) (zwana dalej „UOR”) oraz jednostki zależne od Banku
w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 39 UOR.
3. Instrumenty Finansowe – instrumenty finansowe w rozumieniu
jakie temu pojęciu nadaje art. 2 ust. 1 ustawy z dnia 29 lipca
2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi.
4. Klient – osoba fizyczna, osoba prawna lub jednostka organizacyjna nieposiadająca osobowości prawnej, na rzecz której Bank
świadczy lub potencjalnie może świadczyć Usługi Inwestycyjne.
5. Konflikt Interesów – sytuacja zdefiniowana w pkt 4 niniejszej
Polityki.
6. Osoba Powiązana – każda spośród następujących osób:
a) osoba wchodząca w skład statutowych organów Banku;
b) osoba pozostająca w stosunku pracy, zlecenia lub innym stosun-
ku prawnym o podobnym charakterze z Bankiem;
c) osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, która jest
agentem Banku,
d)osoba fizyczna prowadząca działalność gospodarczą, wykonująca czynności przekazane przez Bank, zgodnie z umową o powierzenie przedsiębiorcy wykonywania czynności związanych z
działalnością Banku, w tym z działalnością polegającą na świadczeniu Usług Inwestycyjnych;
e) osoba kierująca działalnością podmiotu będącego agentem Banku, w przypadku gdy agentem Banku jest jednostka organizacyjna nie posiadająca osobowości prawnej;
f) osoba wchodząca w skład organu zarządzającego podmiotu będącego agentem Banku, w przypadku gdy agentem Banku jest
osoba prawna;
g) osoba kierująca działalnością podmiotu wykonującego czynności
przekazane przez Bank, zgodnie z umową o powierzenie przedsiębiorcy wykonywania czynności związanych z działalnością
Banku, w tym z działalnością polegającą na świadczeniu Usług
Inwestycyjnych, w przypadku gdy podmiot ten jest jednostką
organizacyjną nieposiadającą osobowości prawnej;
h) osoba wchodząca w skład organu zarządzającego podmiotu wykonującego czynności przekazane przez Bank, zgodnie z umową
o powierzenie przedsiębiorcy wykonywania czynności związanych z działalnością Banku, w tym z działalnością polegającą na
świadczeniu Usług Inwestycyjnych, w przypadku gdy podmiot
ten jest osobą prawną;
i) osoba pozostająca w stosunku pracy, zlecenia lub innym stosunku prawnym o podobnym charakterze z agentem Banku
będącym jednostką organizacyjną nie posiadającą osobowości
prawnej lub osobą prawną, o ile osoba ta uczestniczy w wykonywaniu czynności pośrednictwa w zakresie działalności prowadzonej przez Bank lub w wykonywaniu czynności przekazanych
przez Bank.
7. Podmiot Powiązany z Bankiem – rozumie się przez to jednostkę dominującą Banku, znaczącego inwestora, jednostki zależne,
współzależne i stowarzyszone Banku oraz jednostki znajdujące
się wraz z Bankiem pod wspólną kontrolą, a także wspólnika
jednostki współzależnej w rozumieniu art. 3 ust. 1 pkt 43 UOR.
8. Usługa Inwestycyjna – usługa świadczona przez Bank, której
przedmiotem są Instrumenty Finansowe.
DEFINICJA I PRZYKŁADY POTENCJALNYCH KONFLIKTÓW INTERESÓW
Przez konflikt interesów rozumie się znane Bankowi okoliczności,
mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesem
Banku, Osoby Powiązanej, Podmiotu Powiązanego z Bankiem lub
Dostawcy i obowiązkiem działania przez Bank w sposób rzetelny,
z uwzględnieniem najlepiej pojętego interesu Klienta Banku, jak
również znane Bankowi okoliczności mogące doprowadzić do powstania sprzeczności między interesami kilku jego Klientów.
Konflikty Interesów mogą w szczególności powstawać pomiędzy:
a) Bankiem a Klientami;
b) Klientami wzajemnie lub grupami Klientów;
c) Osobą Powiązaną a Klientami;
1/5
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39b, 02-675 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla
m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS 0000018507, NIP 7120102793, REGON 004184103, której kapitał zakładowy wynosi
953.763.097.00 zł (w pełni wpłacony), infolinia 801 70 70 70,
d)Podmiotem Powiązanym z Bankiem a Klientami;
e) Podmiotem Powiązanym z Bankiem a Bankiem;
f) Dostawcą a Klientami;
g) Dostawcą a Bankiem,
h) Dostawcą a Osobą Powiązaną.
i) Dostawcą a Podmiotem Powiązanym z Bankiem,
przy czym Bank informuje, że powyższy katalog nie jest katalogiem
zamkniętym i w konkretnej sytuacji faktycznej do Konfliktu Interesów może dojść także pomiędzy innymi konfiguracjami spośród wyżej wymienionych podmiotów.
Konflikt Interesów może powstać w szczególności, gdy:
1. Bank, Dostawca, Osoba Powiązana lub Podmiot Powiązany
z Bankiem może uzyskać korzyść lub uniknąć straty wskutek
poniesienia straty lub nieuzyskania korzyści przez co najmniej
jednego Klienta Banku;
2. Bank lub Osoba Powiązana ma powody natury finansowej lub
innej, aby preferować Klienta lub grupę Klientów w stosunku do
innego Klienta lub grupy Klientów Banku;
3. Bank lub Osoba Powiązana realizuje Usługi Inwestycyjne na
rzecz dwóch lub więcej Klientów, z których pierwszy Klient może
osiągnąć korzyść lub uniknąć straty wyłącznie kosztem innego
Klienta;
4. Bank, Dostawca, Osoba Powiązana lub Podmiot Powiązany
z Bankiem ma interes w określonym wyniku Usługi Inwestycyjnej świadczonej na rzecz Klienta albo transakcji na Instrumentach Finansowych przeprowadzanej w imieniu Klienta i jest on
rozbieżny z interesem Klienta;
5. Bank, Dostawca, Osoba Powiązana lub Podmiot Powiązany
z Bankiem prowadzą taką samą działalność jak działalność prowadzona przez Klienta;
6. Bank lub Osoba Powiązana otrzyma od osoby innej niż Klient,
w tym w szczególności od Dostawcy, korzyść majątkową, inną
niż standardowe prowizje i opłaty, w związku z Usługą Inwestycyjną świadczoną na rzecz Klienta;
przy czym Bank informuje, że wyżej opisane sytuacje mają jedynie
przykładowy charakter i nie stanowią wyczerpującego katalogu zdarzeń mogących skutkować powstaniem Konfliktu Interesów.
PRZYKŁADY KONFLIKTÓW INTERESÓW MOGĄCYCH POWSTAĆ W GETIN NOBLE BANK S.A.
Poniżej przedstawiamy przykładowe sytuacje powodujące zaistnienie Konfliktu Interesów, mogące powstać w związku ze świadczeniem przez Bank Usług Inwestycyjnych. Poniższa lista ma charakter
przykładowy i nie jest kompletną listą sytuacji mogących spowodować zaistnienie w Banku Konfliktu Interesów.
1. Bank może zawierać transakcje dotyczące Instrumentów Finansowych znajdujących się w ofercie Banku, jednocześnie posiadając informację o potencjalnych transakcjach Klienta lub jego
zleceniach dotyczących takich samych Instrumentów Finansowych, co w efekcie może doprowadzić do poniesienia przez
Klienta straty lub zmniejszenia korzyści wynikającej z transakcji
zawieranej z Bankiem;
2. Bank może preferować wybranych Dostawców ze względu na
przedstawione przez nich warunki współpracy, w tym w szczególności ze względu na oferowane wynagrodzenie dla Banku;
3. Ze względu na fakt, że za pośrednictwem Banku swoje Instrumenty Finansowe mogą oferować zarówno podmioty nie powiązane z Bankiem, jak i podmioty wchodzące w skład Grupy Kapitałowej Banku lub Podmioty Powiązane z Bankiem, Bank może
preferować Instrumenty Finansowe oferowane przez podmioty
wchodzące w skład Grupy Kapitałowej Banku lub Podmioty Powiązane z Bankiem i w pierwszej kolejności może proponować
ich nabycie Klientom;
4. Bank może własnym pracownikom zaangażowanym w świadczenie Usług Inwestycyjnych wypłacać wynagrodzenie w różnej wysokości za sprzedaż Instrumentów Finansowych jednego
rodzaju oferowanych przez różnych Dostawców, co może spowodować, że pracownicy Banku będą w pierwszej kolejności
proponować Klientom nabycie Instrumentów Finansowych tego
Dostawcy, za sprzedaż których otrzymają od Banku najwyższe
wynagrodzenie. W ten sposób preferowani mogą być zwłaszcza
Dostawcy wchodzący w skład Grupy Kapitałowej Banku lub będący Podmiotami Powiązanymi z Bankiem;
5. Bank może posiadać w ofercie określone Instrumenty Finansowe oraz otrzymać negatywne lub pozytywne informacje dotyczące tych Instrumentów Finansowych, mogące mieć wpływ na
wartość tych Instrumentów, w następstwie czego Bank może
w zależności od sytuacji - promować wśród Klientów dokonywanie transakcji obejmujących te Instrumenty Finansowe lub
wręcz przeciwnie – zniechęcać do transakcji dotyczących tych
Instrumentów Finansowych, co może być sprzeczne z interesem
Klienta;
6. Osoba Powiązana może dokonać prywatnych transakcji na Instrumentach Finansowych, podczas gdy interesy Klienta są lub
mogą być sprzeczne z takimi transakcjami;
7. Bank może prowadzić działalność inwestycyjną na własny rachunek lub na rachunek Klientów, podczas gdy inni Klienci są
aktywni na tych samych rynkach w tym samym czasie;
8. Bank przy świadczeniu Usług Inwestycyjnych może zatrudniać
osoby, które są jednocześnie pracownikami podmiotu, którego
Instrumenty Finansowe Bank oferuje, wchodzącego w skład Grupy Kapitałowej Banku lub Podmiotu Powiązanego z Bankiem.
W takiej sytuacji osoby te mogą preferować Instrumenty Finansowe swojego drugiego pracodawcy (podmiotu z Grupy Kapitałowej Banku lub Podmiotu Powiązanego z Bankiem), co może
być sprzeczne z interesem Klienta;
9. Bank lub Osoba Powiązana w związku ze świadczeniem Usług
Inwestycyjnych otrzymują od Dostawców, podmiotu wchodzącego w skład Grupy Kapitałowej Banku lub Podmiotu Powiązanego
z Bankiem znaczące korzyści osobiste, w tym w szczególności
o charakterze niepieniężnym (zachęty), które mogą mieć wpływ
na zachowanie pozostające w konflikcie z interesami Klientów
Banku.
2/5
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39b, 02-675 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla
m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS 0000018507, NIP 7120102793, REGON 004184103, której kapitał zakładowy wynosi
953.763.097.00 zł (w pełni wpłacony), infolinia 801 70 70 70,
ZAPOBIEGANIE I PRZECIWDZIAŁANIE POWSTAWANIU KONFLIKTÓW INTERESÓW
Bank przyjął generalną zasadę eliminowania sytuacji mogących powodować lub grozić powstaniem Konfliktów Interesów. W związku
z tym Bank podejmuje działania, które w sposób możliwie najskuteczniejszy zapobiegają powstawaniu Konfliktów Interesów. Podejmowane przez Bank działania są adekwatne do rozmiaru i rodzaju działalności wykonywanej przez Bank w zakresie świadczenia
Usług Inwestycyjnych. Działania te Bank dostosowuje również do
wewnętrznej struktury organizacyjnej Banku oraz do faktu, że Bank
posiada własną grupę kapitałową oraz sam stanowi element grupy
kapitałowej. Wyżej wymieniona zasada eliminowania sytuacji generujących ryzyko powstania Konfliktu Interesów jest realizowana
przez:
Niezależność
Niezależność w Banku zapewniana jest w odniesieniu do wewnętrznych jednostek organizacyjnych Banku oraz pracowników Banku zaangażowanych w proces świadczenia Usług Inwestycyjnych na rzecz
Klientów.
Każda wewnętrzna jednostka organizacyjna Banku działa niezależnie od pozostałych wewnętrznych jednostek organizacyjnych. Niezależność tę zapewnia odpowiednia struktura organizacyjna Banku,
w tym w szczególności wyodrębnienie dwóch linii biznesowych (Getin Banku – Pionu Bankowości Detalicznej i Korporacyjnej oraz Noble
Banku – Pionu Bankowości Prywatnej) oraz wyodrębnienie w ramach
każdej z tych linii biznesowych pionów i obszarów. Niezależność podstawowych wewnętrznych jednostek organizacyjnych Banku (departamentów i biur) zapewnia też podległość służbowa osób kierujących
tymi jednostkami bezpośrednio zarządowi Banku lub dyrektorom
zarządzającym danym obszarem działalności Banku. Zapewnieniu
niezależności służy również podległość służbowa pracowników danej
wewnętrznej jednostki organizacyjnej Banku wyłącznie osobie kierującej tą jednostką (oraz Zarządowi), bez możliwości wydawania poleceń służbowych przez osoby kierujące inną wewnętrzną jednostką
organizacyjną Banku. Niezależność wewnętrznych jednostek organizacyjnych Banku jest osiągana także przez szczegółowe ustalenie
zakresu zadań danej jednostki, który jest wyłącznie przypisany tej
jednostce i nie krzyżuje się z zakresem zadań innych wewnętrznych
jednostek organizacyjnych Banku.
Niezależność pracowników Banku zaangażowanych w proces świadczenia Usług Inwestycyjnych zapewnia możliwość odmowy wykonania transakcji zleconej przez Klienta, jeżeli pracownik Banku stwierdzi, że w związku z wykonaniem takiej transakcji zaistnieje Konflikt
Interesów. W takim przypadku pracownik Banku jest zobowiązany
poinformować swojego przełożonego o stwierdzeniu istnienia takiego Konfliktu oraz obowiązkowo Klienta w trybie opisanym w punkcie
„Ujawnianie Klientowi istniejącego Konfliktu Interesów” niniejszej
Polityki.
Ograniczony dostęp do informacji
Bank wprowadził zasadę ograniczonego dostępu przez pracowników
do istotnych informacji o charakterze niepublicznym, w szczególności
informacji dotyczących Klientów, ich strategii działania oraz transakcjach. Zasada ta jest realizowana m.in. przez kontrolowany dostęp
do pomieszczeń w których możliwy jest dostęp do takich informacji.
Bariery informacyjne
W Banku funkcjonują wewnętrzne bariery mające na celu zabezpieczenie w przekazywaniu informacji wewnętrznych, zarówno w postaci rozwiązań systemowych, proceduralnych jak i organizacyjno-technicznych. Bank podejmuje działania zapobiegające przepływowi
informacji pomiędzy pracownikami Banku, by niewłaściwy lub nieuzasadniony przepływ informacji nie mógł spowodować powstania
Konfliktu Interesów. W szczególności Bank zapobiega przepływowi
informacji pomiędzy departamentami dokonującymi transakcji własnych Banku, a departamentami, które zajmują się działalnością inwestycyjną na rzecz Klientów. Bank i jego pracownicy przestrzegają poufności informacji dotyczących Klientów oraz niewykorzystują
takich informacji w sposób niewłaściwy. Zasada ta jest realizowana
m.in. przez zapewnienie dostępu do istotnych informacji o charakterze niepublicznym wyłącznie pracownikom bezpośrednio zaangażowanym w wykonywanie obowiązków służbowych wiążących się ze
świadczeniem Usług Inwestycyjnych.
Rozdział funkcji
Bank podejmuje działania zapobiegające sytuacjom, które mogłyby
prowadzić do powstania Konfliktu Interesów poprzez wykonywanie
przez tego samego pracownika Banku czynności związanych z Usługami Inwestycyjnymi oraz równoczesne dokonywanie przez niego
innych czynności sprzecznych z interesami Klienta.
Transakcje osobiste pracowników Banku
Bank wprowadza zasady dotyczące zawierania przez pracowników
i członków władz Banku transakcji na własny rachunek. Powyższe
regulacje mają zapobiec powstawaniu Konfliktów Interesów poprzez
wykorzystanie przez pracowników i członków władz Banku informacji poufnych dotyczących Klientów lub transakcji zawieranych na ich
rzecz. Zasady te zawarte są w obowiązującym w Banku „Regulaminie
przepływu informacji poufnych oraz stanowiących tajemnicę zawodową obowiązującym w Getin Noble Bank S.A.”
Wynagrodzenie
Bank podejmuje wszelkie działania, aby zapobiegać istnieniu bezpośredniej zależności pomiędzy wysokością wynagrodzenia pracowników zaangażowanych w usługi świadczone na rzecz Klienta a wynagrodzeniem innych pracowników wykonujących czynności mogące
powodować powstanie Konfliktu Interesów.
Zachęty
W związku ze świadczeniem Usług Inwestycyjnych Bank nie przyjmuje od Klienta oraz nie przekazuje Klientom świadczeń niepieniężnych.
Przed zawarciem z Klientem umowy o świadczenie Usług Inwestycyjnych Bank przekazuje Klientowi ogólne zasady przyjmowania i prze3/5
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39b, 02-675 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla
m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS 0000018507, NIP 7120102793, REGON 004184103, której kapitał zakładowy wynosi
953.763.097.00 zł (w pełni wpłacony), infolinia 801 70 70 70,
kazywania przez Bank i pracowników Banku świadczeń niepieniężnych w postaci „Polityki przyjmowania i przekazywania świadczeń
niepieniężnych w Getin Noble Banku SA”. Ponadto na żądanie Klienta
Bank przekaże mu szczegółowe dane dotyczące istoty i wysokości
świadczeń niepieniężnych przyjmowanych przez Bank lub sposobie
ustalania ich wysokości.
teresów lub zidentyfikował już istnienie Konfliktu Interesów, może
odmówić świadczenia Usług Inwestycyjnych Klientowi. Działanie
takie jest spowodowane zastosowaniem naczelnej zasady ochrony
interesu Klienta Banku.
W niektórych sytuacjach może okazać się, że stosowane przez Bank
standardowo mechanizmy zapobiegające powstawaniu Konfliktów
Interesów są niewystarczające i mimo ich zastosowania istnieje ryzyko powstania Konfliktu Interesów. W takim przypadku Bank może
stosować środki niestandardowe, w tym w szczególności wprowadzenie specyficznych dla danej transakcji barier informacyjnych lub
innych dodatkowych metod segregacji informacji, po uprzednim
przeanalizowaniu okoliczności związanych z dokonywaną transakcją.
W przypadku, gdy Bank, rozpoczynając świadczenie Usługi Inwestycyjnej na rzecz Klienta, uzna, że nie jest w stanie uniknąć powstania
Konfliktu Interesów lub zidentyfikował już istnienie Konfliktu Interesów i jednocześnie nie chce skorzystać z uprawnienia opisanego
w punkcie „Odmowa działania” powyżej, Bank ujawni Klientowi
charakter tego Konfliktu Interesów oraz jego potencjalne źródło. Po
przekazaniu przez Bank tych informacji, Klient podejmie niezależną
i świadomą decyzję czy pomimo zaistnienia Konfliktu Interesów chce
rozpocząć korzystanie z Usługi Inwestycyjnej świadczonej przez Bank.
IDENTYFIKOWANIE KONFLIKTÓW INTERESÓW
W celu zidentyfikowania Konfliktów Interesów, wszelkie istotne
transakcje dotyczące Klientów i:
a) Osób Powiązanych lub
b) Podmiotów Powiązanych z Bankiem lub
c) Dostawców lub
d)Banku
są analizowane pod względem istniejących relacji i skutków przed
ich realizacją przez pracowników Banku obsługujących Klientów zlecających takie transakcje.
Ujawnianie Klientowi istniejącego Konfliktu Interesów
Analogicznie Bank postąpi w przypadku ujawnienia Konfliktu Interesów już po zawarciu z Klientem umowy o świadczenie jednej z Usług
Inwestycyjnych. W takim przypadku niezależna i świadoma decyzja
Klienta będzie dotyczyła tego, czy kontynuować korzystanie z Usługi
Inwestycyjnej świadczonej przez Bank. Klient jest bowiem uprawniony do wypowiedzenia takiej umowy w przedmiotowym przypadku.
ZARZĄDZANIE POWSTAŁYMI KONFLIKTAMI INTERESÓW
Informację o zaistnieniu Konfliktu Interesów Bank przekaże Klientowi
niezwłocznie po jego stwierdzeniu, na trwałym nośniku informacji.
Zakres informacji przekazywanych przez Bank będzie każdorazowo
taki, by pozwolić Klientowi na podjęcie niezależnej i świadomej decyzji o - odpowiednio - podjęciu bądź kontynuowaniu korzystania
z Usługi Inwestycyjnej świadczonej przez Bank. Otrzymanie takiej
informacji Klient potwierdza Bankowi na piśmie.
Cel i ogólne zasady zarządzania Konfliktem Interesów
Powstrzymanie się od działania
Podstawowym celem i zasadą obowiązującą w Banku jest stosowanie rozwiązań proceduralnych i organizacyjnych, pozwalających zapobiegać i przeciwdziałać powstawaniu Konfliktów Interesów. Jeżeli
jednak okażą się one niewystarczające i dojdzie do sytuacji skutkującej powstaniem Konfliktu Interesów, naczelną zasadą stosowaną
przez Bank jest zapewnienie możliwie najwyższej ochrony interesów
Klientów przed potencjalnym negatywnym wpływem tego konfliktu na interesy Klientów Banku. W związku z powyższą zasadą Bank
wprowadza niżej opisane rozwiązania mające na celu ochronę interesów Klientów Banku.
Po przekazaniu przez Bank Klientowi informacji o zidentyfikowaniu
Konfliktu Interesów, aż do czasu uzyskania przez Bank wyraźnego
oświadczenia Klienta o kontynuacji lub rozwiązaniu umowy o świadczenie Usługi Inwestycyjnej, Bank powstrzyma się od świadczenia
Usługi Inwestycyjnej.
Środki i procedury zarządzania Konfliktem Interesów
W celu dodatkowego wzmocnienia zasady ochrony interesu Klienta
w razie wystąpienia Konfliktu Interesów, Bank przewiduje możliwość
wprowadzenia dodatkowych procedur, przewidujących podejmowanie decyzji w zakresie zarządzania Konfliktem Interesów przez osoby
wchodzące w skład organu zarządzającego Bankiem, o których Klienci Banku zostaną powiadomieni przed ich wprowadzeniem.
W ramach zarządzania Konfliktami Interesów, których powstaniu nie
udało się zapobiec pomimo zastosowania przez Bank działań prewencyjnych opisanych w punkcie „ZAPOBIEGANIE I PRZECIWDZIAŁANIE POWSTAWANIU KONFLIKTÓW INTERESÓW” niniejszej Polityki, Bank
stosuje następujące rozwiązania:
Odmowa działania
Jeżeli Bank, rozpoczynając świadczenie Usługi Inwestycyjnej na rzecz
Klienta, uzna, że nie jest w stanie uniknąć powstania Konfliktu In4/5
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39b, 02-675 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla
m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS 0000018507, NIP 7120102793, REGON 004184103, której kapitał zakładowy wynosi
953.763.097.00 zł (w pełni wpłacony), infolinia 801 70 70 70,
REJESTR RODZAJÓW DZIAŁALNOŚCI ZWIĄZANEJ
Z RYZYKIEM WYSTĄPIENIA KONFLIKTU INTERESÓW
Bank informuje, że prowadzi działalność, w związku z którą może
powstać Konflikt Interesów związany z istotnym ryzykiem naruszenia
interesów Klienta. Działalność ta polega na świadczeniu przez Bank
na rzecz Klientów następujących Usług Inwestycyjnych:
a) usługi przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia
Instrumentów Finansowych,
b) usługi wykonywania zleceń.
POZOSTAŁE POSTANOWIENIA
1. Niniejsza Polityka ma zastosowanie w zakresie aktualnie oferowanych przez Bank produktów oraz Usług Inwestycyjnych.
2. Niniejsza Polityka podlega okresowej weryfikacji dokonywanej
przez Zarząd Banku lub jednostkę wskazaną przez Zarząd Banku,
nie rzadziej niż raz na dwa lata.
3. Tekst niniejszej Polityki oraz podstawowe informacje o zasadach
postępowania Banku związanych z powstawaniem Konfliktu
Interesów dostępne są dla Klientów Banku na stronach internetowych Banku pod adresem: www.getinbank.pl oraz www.
noblebank.pl.
5/5
Getin Noble Bank Spółka Akcyjna z siedzibą w Warszawie, ul. Domaniewska 39b, 02-675 Warszawa, wpisana do rejestru przedsiębiorców prowadzonego przez Sąd Rejonowy dla
m. st. Warszawy, XIII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sadowego pod numerem KRS 0000018507, NIP 7120102793, REGON 004184103, której kapitał zakładowy wynosi
953.763.097.00 zł (w pełni wpłacony), infolinia 801 70 70 70,