regulamin - Raiffeisen Brokers

Transkrypt

REGULAMIN
ŚWIADCZENIA USŁUG MAKLERSKICH
PRZEZ DOM MAKLERSKI RAIFFEISEN BANK POLSKA S.A.
Spis treści
I.
POSTANOWIENIA OGÓLNE ...................................................................... 2
II.
ZAWARCIE UMOWY .................................................................................. 7
III.
USTANOWIENIE PEŁNOMOCNIKA .......................................................... 10
IV.
RACHUNEK PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I RACHUNEK PIENIĘŻNY ....... 11
V.
WYPŁATY ................................................................................................. 15
VI.
WYKONYWANIE ZLECEŃ......................................................................... 16
VII.
ZLECENIA I DYSPOZYCJE TELEFONICZNE................................................ 18
VIII.
ZLECENIA DDM ....................................................................................... 19
IX.
ZLECENIA Z ODROCZONYM TERMINEM PŁATNOŚCI .............................. 20
X.
POŁĄCZENIE KONTA OSOBISTEGO Z RACHUNKIEM PIENIĘŻNYM .......... 22
XI.
PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ ............................................ 22
XII.
ŚWIADCZENIE USŁUG W ZAKRESIE DERYWATÓW .................................... 23
XIII.
DORADZTWO INWESTYCYJNE ................................................................ 27
XIV.
ANALIZY I REKOMENDACJE ..................................................................... 28
XV.
WYMIANA WALUTOWA ........................................................................... 30
XVI.
PORADY INWESTYCYJNE ......................................................................... 31
XVII. WYNAGRODZENIE DM RBPL .................................................................... 31
XVIII. PRZEKAZYWANIE INFORMACJI ................................................................ 32
XIX.
POSTANOWIENIA ZABEZPIECZAJĄCE INTERESY DM RBPL ........................ 33
XX.
ROZPATRYWANIE SKARG ......................................................................... 34
XXI.
TRYB I WARUNKI WYPOWIEDZENIA ORAZ ROZWIĄZANIA UMOWY ......... 34
XXII.
POSTANOWIENIA KOŃCOWE................................................................. 36
Raiffeisen Bank Polska S.A. z siedzibą w Warszawie przy ul. Pięknej 20, 00-549 Warszawa, wpisana do Krajowego Rejestru Sądowego pod nr KRS
0000014540 przez Sąd Rejonowy dla miasta stołecznego Warszawy, XII Wydział Gospodarczy Krajowego Rejestru Sądowego, o nr NIP: 526-02058-71, o nr REGON: 010000854, o opłaconym kapitale zakładowym w wysokości PLN 1.250.893.080,00.
Dom Maklerski Raiffeisen Bank Polska S.A. • ul. Piękna 20 • 00-549 Warszawa • Tel. 22 548 97 77, 801 11 77 77* •
www.r-brokers.pl
*koszt połączenia zgodnie z taryfą operatora
1
I.
POSTANOWIENIA OGÓLNE
§1
1. Niniejszy Regulamin określa sposób prowadzenia działalności maklerskiej w
ramach Domu Maklerskiego Raiffeisen Bank Polska S.A. (dalej DM RBPL) w
zakresie:
a) przyjmowania i przekazywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych,
b) wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na
rachunek Klienta,
c) przechowywania lub rejestrowania instrumentów finansowych, w tym
prowadzenia rachunków papierów wartościowych oraz prowadzenia
rachunków pieniężnych,
d) doradztwa inwestycyjnego,
e) wymiany walutowej związanej z działalnością maklerską,
f) sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych
rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie
instrumentów finansowych.
§2
Użyte w niniejszym Regulaminie pojęcia należy rozumieć następująco:
1) Analizy – raporty i komentarze, dotyczące rynków finansowych i instrumentów
finansowych z wyłączeniem Rekomendacji,
2) Bank – Raiffeisen Bank Polska S.A.
3) Centrum Telefoniczne – serwis telefoniczny Banku,
4) Depozyt zabezpieczający – wstępny depozyt zabezpieczający lub właściwy
depozyt zabezpieczający, w którego skład mogą wchodzić środki pieniężne
i instrumenty finansowe zarejestrowane na rachunku Klienta, stanowiące
zabezpieczenie,
5) Derywaty – instrumenty pochodne dopuszczone do obrotu zorganizowanego,
6) DM RBPL – Dom Maklerski Raiffeisen Bank Polska S.A.,
7) Dyspozycja – polecenie Klienta dotyczące wykonania Umowy, niebędące
zleceniem,
8) Elektroniczne Kanały Dostępu - sposoby składania oświadczeń woli przez Klienta
w zakresie usług świadczonych przez DM RBPL, podane do wiadomości
Klientów,
9) Forma pisemna – również oświadczenia woli złożone w postaci elektronicznej,
www.r-brokers.pl
2
10) Hasło – unikatowy kod wykorzystywany przez Klienta do logowania się do
systemu transakcyjnego,
11) Hasło telefoniczne - unikatowy kod ustanawiany przez Klienta w systemie
transakcyjnym, za pomocą którego następuje identyfikacja Klienta podczas
Indywidualnej obsługi maklerskiej,
12) Indywidualna obsługa maklerska – obsługa Klienta, który ma podpisany aneks
do składania zleceń i dyspozycji za pośrednictwem telefonu przez osobę
zatrudnioną w DM RBPL,
13) Instrument finansowy – instrument finansowy w rozumieniu art. 2 ust. 1 Ustawy,
14) Izba rozliczeniowa – odpowiednio również izba rozrachunkowa,
15) Klient – osoba fizyczna, która zawarła lub zamierza zawrzeć Umowę z DM RBPL,
również Klient VIP,
16) Klient VIP – Klient DM RBPL, który w danym okresie na swoim rachunku
inwestycyjnym przekroczył podany w Komunikacie poziom obrotów,
17) Kod TPIN – kod numeryczny ustanawiany przez Klienta, służący do
potwierdzania tożsamości Klienta w Centrum Telefonicznym,
18) Konto osobiste - rachunek bankowy prowadzony przez Bank na rzecz Klienta,
19) Komunikat – informacja dotycząca świadczenia usług przez DM RBPL
opublikowana na stronach internetowych DM RBPL,
20) Porada inwestycyjna – ustna opinia o charakterze ogólnym dotycząca
inwestowania w instrumenty finansowe,
21) Portfel – wydzielony podzbiór rachunku papierów wartościowych, na którym są
ewidencjonowane derywaty,
22) Pozycje skorelowane – pozycje derywatów oparte o ten sam instrument bazowy,
zarejestrowane w tym samym portfelu, których łączne ryzyko jest mniejsze niż
suma ryzyk liczonych oddzielnie dla poszczególnych pozycji,
23) Prawo do otrzymania instrumentu finansowego – prawo umożliwiające
zobowiązanie się do zbycia instrumentu finansowego przed dokonaniem jego
zapisu na rachunku,
24) Regulamin – Regulamin świadczenia usług maklerskich przez Dom Maklerski
Raiffeisen Bank Polska S.A.,
25) Rekomendacja – raport zalecający lub sugerujący, bezpośrednio lub pośrednio,
określone zachowania inwestycyjne co do jednego lub kilku instrumentów
finansowych lub emitenta instrumentów finansowych, w tym opinie odnoszące
się do bieżącej lub przyszłej wartości lub ceny instrumentów finansowych,
sporządzone na podstawie Rozporządzenia,
26) Rozporządzenie – akt wykonawczy wydany na podstawie art. 42 ust. 2 Ustawy,
www.r-brokers.pl
3
27) System transakcyjny - system maklerski DM RBPL, do którego Klient ma dostęp
za pośrednictwem Internetu, służący do składania zleceń oraz do komunikacji
między Klientem a DM RBPL,
28) Umowa – umowa o świadczenie usług maklerskich lub odpowiednio również
z zawartymi aneksami,
29) Ustawa – ustawa z dnia 29 lipca 2005 r. o obrocie instrumentami finansowymi
(Dz.U. Nr 183, poz. 1538 z późn. zm.),
30) Wynagrodzenie – opłaty i prowizje,
31) Zlecenie – zlecenie nabycia lub zbycia instrumentów finansowych lub
oświadczenie woli wywołujące równoważne skutki, którego przedmiotem są
instrumenty finansowe,
32) Zlecenie DDM – tzw. „zlecenie do dyspozycji maklera”, umożliwia wystawienie
na podstawie zlecenia więcej niż jednego zlecenia brokerskiego lub innego
zlecenia lub oferty przekazywanych na odpowiedni rynek.
§3
1. Strony zgodnie oświadczają, że oświadczenia woli mogą być złożone drugiej
stronie w postaci elektronicznej.
2. Każde oświadczenie woli złożone w ramach korzystania z Elektronicznych
Kanałów Dostępu jest utrwalane zgodnie z przepisami prawa i stanowi
niezaprzeczalny i zupełny dowód jego złożenia.
3. Zabrania się przekazywania do DM RBPL za pomocą Elektronicznych Kanałów
Dostępu treści o charakterze bezprawnym.
4. Klient ponosi pełną odpowiedzialność za wszelkie oświadczenia złożone w jego
imieniu na jego rzecz za pomocą Elektronicznych Kanałów Dostępu od
momentu ich aktywacji, pod warunkiem pozytywnej weryfikacji tożsamości osoby
składającej.
5. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za szkody powstałe w związku ze
złożeniem zlecenia lub dyspozycji przez osoby inne niż Klient lub jego
pełnomocnicy, które weszły w posiadanie Hasła, Hasła telefonicznego, Kodu
TPIN lub innych danych dotyczących Umowy do czasu zgłoszenia ww. faktu
Bankowi/DM RBPL, na skutek okoliczności za które odpowiedzialności DM RBPL
nie ponosi.
§4
1. DM RBPL świadczy usługi maklerskie za pośrednictwem systemu transakcyjnego,
chyba że co innego wynika z Regulaminu lub Umowy.
2. Klient może składać zlecenia i dyspozycje po zalogowaniu się do systemu
transakcyjnego na stronie pod adresem internetowym www.r-bank.pl lub
www.r-brokers.pl
4
www.r-brokers.pl. W przypadku problemów z korzystaniem z jednego z ww.
kanałów dostępu, Klient powinien skorzystać z drugiego kanału.
3. Korzystanie przez Klienta z systemu transakcyjnego wymaga ustanowienia
używania identyfikatora i Hasła. Klient jest zobowiązany do nieujawniania hasła
osobom trzecim.
4. Poprawna identyfikacja Klienta na podstawie Hasła, Hasła telefonicznego lub
Kodu TPIN i ewentualnie dodatkowymi pytaniami weryfikacyjnymi jest
równoznaczna z autoryzacją złożonych przez Klienta zleceń i dyspozycji.
§5
1. DM RBPL świadczy usługi w zakresie instrumentów finansowych podanych do
wiadomości Klientów.
2. DM RBPL może wyłączyć świadczenie usług w odniesieniu do podanych do
wiadomości Klienta instrumentów finansowych, miejsc wykonania, osób,
podmiotów albo w inny sposób je ograniczyć.
§6
1. Podawanie informacji do wiadomości Klientów odbywa się za pośrednictwem
systemu transakcyjnego lub strony internetowej, chyba że przepisy prawa
nakazują zachowanie szczególnej formy.
§7
1. DM RBPL może powierzyć agentom, DM RBPL na podstawie odrębnej umowy,
wykonywanie czynności pośrednictwa w zakresie działalności maklerskiej.
Informacja w tym zakresie jest podawana do wiadomości Klientów.
2. Agent DM RBPL wykonuje czynności określone w Ustawie i umowie zawartej
z DM RBPL.
3. Agent DM RBPL, w związku z czynnościami wykonywanymi na rzecz DM RBPL, nie
przyjmuje od Klientów żadnych wpłat.
§8
1. DM RBPL może również powierzyć innemu przedsiębiorcy, na podstawie
odrębnej umowy, wykonywanie czynności związanych z działalnością
prowadzoną przez DM RBPL, w tym prowadzoną działalnością maklerską (tzw.
outsourcing).
2. Informacja, o której mowa w ust. 1, jest podawana do wiadomości Klientów w
formie Komunikatu. Klient jest uprawniony do złożenia wypowiedzenia Umowy
na zasadach określonych w niniejszym Regulaminie. Brak wypowiedzenia
Umowy przez Klienta DM RBPL przyjmuje się za akceptację faktu powierzenia
działalności innemu przedsiębiorcy.
3. Umowa, o której mowa w ust. 1, może być zawarta po spełnieniu określonych
przepisami prawa warunków, w szczególności:
www.r-brokers.pl
5
a) przedsiębiorca posiada uprawnienia do wykonywania przedmiotowych
czynności lub zajmuje się wykonywaniem tych czynności,
b) przedsiębiorca posiada niezbędną wiedzę i doświadczenie oraz zapewnia
warunki techniczne i organizacyjne niezbędne do wykonywania umowy,
c)
przedsiębiorca znajduje się w sytuacji finansowej zapewniającej prawidłowe
wykonanie umowy,
d) przedsiębiorca lub osoby zarządzające nie zostały uznane prawomocnym
orzeczeniem za winne popełnienia określonych przestępstw,
e) DM RBPL będzie mógł nadzorować wykonywane przez przedsiębiorcę
czynności,
f)
DM RBPL określi metody oceny sposobu wykonywania przedmiotowych
czynności,
g) DM RBPL będzie posiadał dostęp do informacji związanych z wykonywaniem
przedmiotowych czynności,
h) DM RBPL i przedsiębiorca będą posiadali plany działania zapewniające
ciągłe i niezakłócone prowadzenie przedmiotowych czynności oraz sposoby
odzyskiwania danych chroniące przed ich utratą spowodowaną awarią,
i)
powierzenie wykonywania przedmiotowych czynności
niekorzystnie na prowadzenie przez DM RBPL działalności.
nie
wpłynie
4. Odpowiedzialności przedsiębiorcy wobec DM RBPL za szkody wyrządzone
Klientom wskutek niewykonywania lub nienależytego wykonania umowy
wskazanej w ust. 1, nie można wyłączyć ani ograniczyć.
5. Odpowiedzialności DM RBPL za szkody wyrządzone Klientom wskutek
niewykonywania lub nienależytego wykonania przez przedsiębiorcę umowy
wskazanej w ust. 1, nie można wyłączyć ani ograniczyć.
6. Zapisy ust. 2-6 nie mają zastosowania dla umów, których przedmiotem są
czynności niemające istotnego znaczenia dla prawidłowego wykonywania przez
DM RBPL obowiązków, w szczególności których przedmiotem jest świadczenie na
rzecz DM RBPL usług niezwiązanych bezpośrednio z działalnością maklerską (np.
doradztwo prawne) lub usług wystandaryzowanych (np. dostarczanie informacji
o notowaniach instrumentów finansowych).
§9
1. W celu wykonania Umowy DM RBPL wydaje Komunikaty, określające niektóre
zasady lub okoliczności świadczenia usług, w szczególności te, które z uwagi na
charakter, zmienność źródła pochodzenia nie mogą być uregulowane
z niniejszym Regulaminie.
www.r-brokers.pl
6
2. Treść Komunikatów podawana jest do wiadomości Klientów w terminie co
najmniej 14 dni przed ich wejściem w życie, chyba że:
a) Komunikat rozszerza możliwość korzystania z usług,
b) Komunikat ułatwia korzystanie z usług,
c) charakter usługi, której dotyczy Komunikat, uniemożliwia dochowanie
powyższego terminu.
W takich przypadkach Komunikat publikowany jest najpóźniej w dniu jego
wejścia w życie.
§ 10
1. Klient, który w danym okresie przekroczył na swoim rachunku określony przez
DM RBPL poziom obrotów uzyskuje czasowy status Klienta VIP.
2. DM RBPL może określić inne warunki umożliwiające uzyskanie statusu Klienta
VIP. Informacja w tym zakresie jest podawana do wiadomości Klientów.
3. DM RBPL umożliwia Klientowi VIP korzystanie z dodatkowych usług:
a) doradztwa inwestycyjnego,
b) Rekomendacji,
c) Indywidualnej obsługi maklerskiej,
d) innych, przekazanych do wiadomości Klientów.
4. Świadczenie usług, o których mowa w ust. 3 lit. a), jest możliwe pod warunkiem
przedstawienia osobiście przez Klienta informacji niezbędnych do dokonania
oceny poziomu jego doświadczenia i wiedzy dotyczącej inwestowania w
instrumenty finansowe, w tym jego sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych
umożliwiających DM RBPL weryfikację, czy usługa jest dla Klienta odpowiednia.
Nieudzielenie odpowiedzi na postawione przez DM RBPL pytania lub
nieodpowiedni dla usługi doradztwa poziom ryzyka, który jest w stanie ponieść
Klient, uniemożliwi świadczenie usługi doradztwa inwestycyjnego.
5. Świadczenie usług, o których mowa w ust. 3 lit. a) i c), jest możliwe pod
warunkiem zawarcia aneksu do Umowy w zakresie przyjmowania do wykonania
zleceń przekazywanych do DM RBPL za pomocą telefonu.
II.
ZAWARCIE UMOWY
§ 11
1. Z zastrzeżeniem wyjątków przewidzianych przepisami prawa, przed zawarciem
Umowy z Klientem detalicznym, DM RBPL:
a) przekazuje szczegółowe informacje dotyczące DM RBPL oraz usług
świadczonych na podstawie zawieranej Umowy,
www.r-brokers.pl
7
b) zwraca się do Klienta o przedstawienie informacji niezbędnych do dokonania
oceny poziomu jego wiedzy dotyczącej inwestowania w instrumenty finansowe
oraz doświadczenia inwestycyjnego,
c) na podstawie informacji, o których mowa w lit b), dokonuje oceny, czy
instrument finansowy lub usługa maklerska, która ma być świadczona na
podstawie zawieranej Umowy, jest odpowiednia dla danego Klienta, biorąc
pod uwagę jego indywidualną sytuację.
2. Jeżeli zgodnie z oceną, o której mowa w ust. 1 lit. c), instrument finansowy lub
usługa maklerska, która ma być świadczona na podstawie zawieranej Umowy,
jest nieodpowiednia dla danego Klienta, DM RBPL informuje o tym Klienta, co
nie wyłącza możliwości zawarcia przez DM RBPL umowy z takim Klientem.
3. W przypadku, gdy Klient lub potencjalny Klient nie przedstawi informacji, o
których mowa w ust. 1, lub przedstawia informacje niewystarczające, DM RBPL
ostrzega Klienta, że uniemożliwia to dokonanie oceny, czy przewidziana usługa
lub instrument finansowy są dla niego odpowiednie.
4. W celu wykonania obowiązków, o których mowa w ust. 1 lit. b) i c), DM RBPL
może wykorzystać informacje posiadane przez DM RBPL lub Bank.
§ 12
1. Jeżeli pomimo zastosowania procedur w zakresie przeciwdziałania powstaniu
konfliktu interesów istnieje zagrożenie naruszenia interesu Klienta, DM RBPL
informuje o powyższym Klienta przy użyciu trwałego nośnika informacji.
Informacja zawiera dane pozwalające Klientowi na świadome podjęcie decyzji
co do zawarcia Umowy.
2. W przypadku, o którym mowa w ust. 1, Umowa może być zawarta pod
warunkiem, że Klient, potwierdzi otrzymanie informacji wskazanej w ust. 1 oraz
potwierdzi wolę zawarcia umowy z DM RBPL.
3. Przepisy ust. 1-2 stosuje się odpowiednio w przypadku powstania konfliktu
interesów po zawarciu z Umowy.
§ 13
1. Przed zawarciem Umowy następuje identyfikacja Klienta
przedstawionych dokumentów.
2. Kartę wzorów podpisów wypełnia Klient i jego pełnomocnicy.
na
podstawie
§ 14
1. Świadczenie usług maklerskich odbywa się na podstawie pisemnej Umowy.
2. Umowa może być zawarta przez potencjalnego Klienta:
a) w Oddziale Banku,
b) z udziałem pracownika posiadającego stosowne pełnomocnictwo,
www.r-brokers.pl
8
c)
d)
z udziałem agenta DM RBPL,
poprzez system transakcyjny, jeżeli wcześniej Klient wyraził zgodę na
składanie oświadczeń woli w postaci elektronicznej.
3. Potencjalny Klient może złożyć wniosek o zawarcie Umowy przez Centrum
Telefoniczne. W powyższej sytuacji DM RBPL rozpoczyna świadczenie usług po
otrzymaniu od Klienta podpisanej Umowy. W przypadku nieotrzymania przez
DM RBPL podpisanej Umowy w ciągu 60 dni od dnia złożenia wniosku, uznaje
się Umowę za niezawartą.
§ 15
1. W Umowie DM RBPL zobowiązuje się do świadczenia usług w zakresie:
finansowych,
b) wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych na
rachunek dającego zlecenie,
c) prowadzenia rachunków papierów wartościowych oraz prowadzeniu
rachunków pieniężnych,
d) wymiany walutowej związanej z działalnością maklerską.
2. W określonych w niniejszym Regulaminie przypadkach DM RBPL zobowiązuje się
również do świadczenia usług w zakresie:
a) doradztwa inwestycyjnego,
b) sporządzania analiz inwestycyjnych, analiz finansowych oraz innych
rekomendacji o charakterze ogólnym dotyczących transakcji w zakresie
instrumentów finansowych.
3. DM RBPL może również świadczyć inne usługi określone w Komunikacie,
w szczególności w zakresie udostępniania notowań giełdowych w czasie
rzeczywistym, komunikatów spółek giełdowych, interfejsu programowania
aplikacji (API). Szczegółowe informacje będą podane do wiadomości Klientów.
Klient może rozszerzyć lub ograniczyć zakres ww. usług składając DM RBPL
odpowiednią
dyspozycję.
Złożenie
dyspozycji
jest
równoznaczne
z zobowiązaniem Klienta do przestrzegania warunków korzystania z danej usługi
oraz z zobowiązaniem DM RBPL do jej świadczenia. Zapisy niniejszego
Regulaminu stosuje się odpowiednio.
§ 16
1. Dokumenty wystawione za granicą, powinny być potwierdzone za zgodność
z prawem miejsca wystawienia przez polską placówkę dyplomatyczną lub
konsularną lub poświadczone przez apostille. Obowiązek ten nie dotyczy
dokumentów pochodzących z państw, z którymi Rzeczpospolita Polska
ratyfikowała odpowiednie umowy międzynarodowe zwalniające z tego
obowiązku. Ponadto zgodność z oryginałem oświadczeń i dokumentów,
tożsamość i własnoręczność podpisu na oświadczeniach i dokumentach
www.r-brokers.pl
9
złożonych przez osoby upoważnione do reprezentowania Klienta oraz
uprawnienie osób podpisujących dokumenty do reprezentowania Klienta, które
nie są niezłożone w obecności pracownika Banku/DM RBPL powinny być
poświadczone przez notariusza albo polską placówkę dyplomatyczną lub
konsularną. DM RBPL może odstąpić od niniejszego wymogu lub określić inny
sposób uwierzytelniania dokumentów.
2. Wszelkie dokumenty sporządzone w języku obcym powinny być przetłumaczone
na język polski przez tłumacza przysięgłego. DM RBPL może odstąpić od
niniejszego wymogu.
3. DM RBPL może zażądać od Klienta innych dokumentów i informacji,
w szczególności w zakresie realizacji ustawy o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy
oraz finansowaniu terroryzmu, gdy ich przedłożenie będzie, w ocenie DM RBPL,
niezbędne do prawidłowego zawarcia lub wykonania Umowy lub innych
obowiązków wynikających z przepisów prawa. W przypadku nieprzedłożenia
przez Klienta żądanych dokumentów w wyznaczonym terminie, DM RBPL może
wypowiedzieć Umowę lub odmówić jej zawarcia.
4. DM RBPL może odmówić zawarcia Umowy jeżeli nie zostaną spełnione
wymagania określone w niniejszym Regulaminie lub w innym uzasadnionym
przypadku, informując o tym Klienta.
5. Klient jest obowiązany niezwłocznie informować DM RBPL o wszelkich zmianach
danych dotyczących Klienta, przekazanych DM RBPL przy zawarciu Umowy,
załączając odpowiednie dokumenty. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za
skutki nieprzekazania ww. informacji, w szczególności dotyczących zmiany
adresu, na który przekazywana ma być korespondencja kierowana do Klienta,
osób uprawnionych do reprezentowania Klienta lub pełnomocników Klienta.
6. Umowa może zostać zawarta przez pełnomocnika. W takim przypadku
pełnomocnik powinien przedstawić stosowne pisemne pełnomocnictwo. DM RBPL
może odmówić zawarcia Umowy, jeżeli umocowanie pełnomocnika do zawarcia
umowy budzi wątpliwości DM RBPL.
III.
USTANOWIENIE PEŁNOMOCNIKA
§ 17
1. Klient może ustanowić pełnomocnika do wykonywania czynności przewidzianych
Umową i Regulaminem.
2. Pełnomocnictwo powinno być udzielone lub odwołane w formie pisemnej (z
wyłączeniem oświadczeń woli złożonych w postaci elektronicznej) w obecności
pracownika Banku/DM RBPL lub z podpisem notarialnie poświadczonym lub
przez polską placówkę dyplomatyczną lub konsularną lub poświadczone przez
www.r-brokers.pl
10
apostille. Do udzielenia pełnomocnictwa zastosowanie mają odpowiednie zapisy
z § 16. Dopuszcza się również odwołanie pełnomocnictwa przez Centrum
Telefoniczne lub system transakcyjny.
3. Klient może udzielić bezterminowo lub na czas określony następujących rodzajów
pełnomocnictw:
a) bez ograniczeń – w ramach którego pełnomocnik ma prawo działać w takim
samym zakresie jak Klient na danym rachunku, bez możliwości udzielania
dalszych pełnomocnictw,
b) rodzajowego – w ramach którego pełnomocnik ma prawo:
i. dysponowania tylko środkami pieniężnymi, bez prawa składania zleceń
kupna / sprzedaży instrumentów finansowych,
ii. składania zleceń kupna / sprzedaży instrumentów finansowych, bez prawa
dokonywania wypłat lub przelewów środków pieniężnych,
c) szczególnego – do dokonania określonej czynności – po akceptacji DM RBPL.
4. DM RBPL może odmówić przyjęcia pełnomocnictwa, jeśli zakres umocowania
pełnomocnika budzi wątpliwości.
5. Pełnomocnictwo wygasa w przypadku:
a) śmierci pełnomocnika lub Klienta,
b) odwołania pełnomocnictwa,
c) upływu czasu na jaki zostało udzielone.
6. DM RBPL nie odpowiada za działania pełnomocnika podjęte po wygaśnięciu lub
odwołaniu pełnomocnictwa w przypadku nieotrzymania pisemnej informacji
o odwołaniu pełnomocnictwa lub śmierci Klienta.
IV.
RACHUNEK PAPIERÓW WARTOŚCIOWYCH I RACHUNEK PIENIĘŻNY
§ 18
1. Na podstawie Umowy DM RBPL prowadzi dla Klienta rachunek papierów
wartościowych i służący do jego obsługi rachunek pieniężny.
2. DM RBPL zapisuje na rachunku papierów wartościowych Klienta instrumenty
finansowe nabyte w obrocie zorganizowanym lub poza tym obrotem.
3. DM RBPL dokonuje zapisów na rachunku papierów wartościowych i rachunku
pieniężnym na podstawie prawidłowych i rzetelnych dowodów ewidencyjnych
lub innych dokumentów uprawniających DM RBPL do dokonania takich zapisów.
www.r-brokers.pl
11
4. Zapisanie instrumentów finansowych nabytych w wyniku oferowania na
rachunku papierów wartościowych prowadzonym przez DM RBPL, następuje
niezwłocznie po złożeniu przez Klienta odpowiedniego wniosku, chyba że
warunki oferty przewidują inny termin.
5. Z rachunku pieniężnego w pierwszej kolejności są pobierane środki na
rozliczenie zobowiązań Klienta wynikających z transakcji zawartych
z wykorzystaniem odroczonego terminu płatności wraz z należnym
wynagrodzeniem dla DM RBPL, depozytu zabezpieczającego, a później
pozostałych według decyzji DM RBPL.
6. W przypadku, gdy DM RBPL jest płatnikiem podatku dochodowego od
dochodów kapitałowych dla osób fizycznych, DM RBPL rozlicza, zgodnie
z obowiązującymi przepisami prawa podatkowego, należne od Klienta podatki
i obciąża nimi rachunek pieniężny Klienta.
§ 19
1. DM RBPL prowadzi rejestr operacyjny zawierający rejestr instrumentów
finansowych i praw do otrzymania instrumentów finansowych, które mogą być
przedmiotem zleceń sprzedaży instrumentów finansowych.
2. W przypadku zrealizowania zlecenia nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych, DM RBPL dokonuje odpowiednich zapisów na rachunku papierów
wartościowych po przeprowadzeniu rozliczenia transakcji.
3. Dokonanie zapisów w rejestrze operacyjnym następuje przed rozliczeniem
transakcji, na podstawie dowodów ewidencyjnych.
§ 20
1. Zapisanie instrumentów finansowych na rachunku papierów wartościowych w
związku z ich przeniesieniem poza obrotem zorganizowanym, następuje
niezwłocznie po przedstawieniu DM RBPL stosownych dokumentów
wskazujących na podstawę przeniesienia, chyba że ww. dokumenty przewidują
inny termin.
2. DM RBPL może żądać od Klienta dodatkowych dokumentów, informacji
i wyjaśnień w związku z zapisywaniem na rachunku Klienta instrumentów
finansowych nabytych poza obrotem zorganizowanym, o ile podstawa prawna
takiego zapisu budzi wątpliwości.
3. DM RBPL może odmówić podjęcia czynności związanych z przeniesieniem
instrumentów finansowych w przypadku uzasadnionych wątpliwości:
a) wskazujących, że przeniesienie instrumentów finansowych ma na celu
obejście przepisów prawa,
b) co do autentyczności dokumentów.
4. DM RBPL odmawia podjęcia czynności związanych z przeniesieniem
instrumentów finansowych, gdy z przedstawionych dokumentów w sposób
www.r-brokers.pl
12
oczywisty wynika, że przeniesienie instrumentów finansowych jest sprzeczne
z przepisami prawa.
5. Odmowa przeniesienia instrumentów finansowych wraz z uzasadnieniem jest
sporządzona w formie pisemnej.
§ 21
1. Środki zgromadzone na rachunku pieniężnym Klientów VIP są oprocentowane, o
ile w danym okresie, zgodnie z Komunikatem, na rachunku klienta były obroty w
odpowiedniej wysokości.
2. Warunki oprocentowania środków są dostępne w Komunikacie.
§ 22
1. DM RBPL przenosi instrumenty finansowe, na których ustanowiono ograniczone
prawo rzeczowe lub których zbywalność jest ograniczona, jedynie z utrzymaniem
powyższych praw lub ograniczeń, chyba że co innego wynika z przepisów prawa
lub ze stosunku prawnego będącego podstawą ustanowienia ograniczonego
prawa rzeczowego lub ograniczenia zbywalności instrumentów finansowych.
§ 23
1. W przypadku błędnego zapisu na rachunku zidentyfikowanego przez DM RBPL,
DM RBPL może dokonać stosownego jego sprostowania, bez potrzeby uzyskania
zgody Klienta.
2. Jeżeli na rachunku Klienta wystąpi saldo ujemne, w tym w wyniku zapisów
korygujących, DM RBPL wzywa Klienta do jego pokrycia.
3. Do czasu pokrycia salda ujemnego:
a) DM RBPL nie realizuje zleceń i dyspozycji Klienta,
b) wszelkie wpływy środków pieniężnych na rachunek są w pierwszej kolejności
zaliczane na pokrycie salda ujemnego.
§ 24
1. DM RBPL ustanawia następujące blokady:
a) środków pieniężnych w związku ze złożeniem zlecenia kupna instrumentów
finansowych,
b) instrumentów finansowych w związku ze złożeniem zlecenia sprzedaży
instrumentów finansowych,
c) instrumentów finansowych lub środków pieniężnych stanowiących depozyt
zabezpieczający – z chwilą wystawienia zlecenia brokerskiego, którego
przedmiotem jest zawarcie transakcji terminowej, w wysokości określonej
przez DM RBPL,
d) instrumentów
finansowych
i
środków
pieniężnych
stanowiących
zabezpieczenie spłaty kredytu (o ile blokada jest przewidziana) stanowiących
zabezpieczenie spłaty kredytu na nabycie instrumentów finansowych na
www.r-brokers.pl
13
podstawie umowy między bankiem, Klientem i DM RBPL lub na podstawie
odrębnej umowy między bankiem a DM RBPL; DM RBPL dokonuje i znosi
powyższe blokady na warunkach i terminach wskazanych w ww. umowie,
e) instrumentów finansowych stanowiących zabezpieczenie wierzytelności
wierzyciela Klienta, która jest połączona z ustanowieniem nieodwołalnego
pełnomocnictwa dla wierzyciela Klienta do sprzedaży zablokowanych
instrumentów finansowych i zaspokojenia się z uzyskanych w ten sposób
środków pieniężnych; DM RBPL dokonuje blokady po uzyskaniu informacji o
ustanowieniu blokady i złożeniu przez Klienta dyspozycji blokady w formie
pisemnej lub za pomocą elektronicznych nośników informacji,
f) instrumentów finansowych stanowiących zabezpieczenie wierzytelności, na
których został ustanowiony zastaw; DM RBPL dokonuje na rachunku
zastawcy ww. blokady po otrzymaniu od Klienta umowy zastawu i dyspozycji
Klienta blokady zastawionych instrumentów finansowych złożonej w formie
pisemnej lub za pomocą elektronicznych nośników informacji,
g) instrumentów finansowych stanowiących zabezpieczenie wierzytelności, na
których został ustanowiony zastaw rejestrowy; DM RBPL dokonuje blokady
po otrzymaniu:
i. umowy zastawu,
ii. dyspozycji Klienta blokady zastawionych instrumentów finansowych
złożonej w formie pisemnej,
iii. odpisu z rejestru zastawów stanowiących dowód wpisu,
h) środków pieniężnych na rachunku pieniężnym Klienta, uzyskanych w
związku z przekazaniem DM RBPL (przechowującego instrumenty finansowe
obciążone zastawem, zastawem finansowym, blokadą lub blokadą
finansową) przez dłużnika z instrumentów finansowych świadczenia
głównego, do którego jest obowiązany z tych instrumentów,
i) instrumentów finansowych wskazanych w umowie o ustanowieniu blokady
finansowej po otrzymaniu tej umowy oraz dyspozycji Klienta blokady
instrumentów finansowych złożonej w formie pisemnej,
j) instrumentów finansowych przeniesionych na rachunek lub do ewidencji
wierzyciela po otrzymaniu od Klienta (dłużnika):
i. umowy o ustanowieniu zabezpieczenia finansowego w formie
przeniesienia na wierzyciela instrumentów finansowych,
ii. dyspozycji przeniesienia złożonej w formie pisemnej,
k) instrumentów finansowych stanowiących zastaw finansowy po otrzymaniu od
Klienta:
i. umowy o ustanowieniu zastawu finansowego,
ii. dyspozycji blokady zastawionych instrumentów finansowych złożonych
w formie pisemnej.
www.r-brokers.pl
14
2. DM RBPL dokonuje również innych blokad wynikających z przepisów prawa, w
szczególności na polecenie upoważnionego organu państwowego.
3. DM RBPL może dokonać blokady na rachunku Klienta na podstawie jego
dyspozycji, jeżeli nie stoi to w sprzeczności z przepisami prawa, w szczególności
wskutek wystawienia świadectwa depozytowego.
4. Zapisy Regulaminu odnoszące się do blokady instrumentów finansowych stosuje
się odpowiednio również do praw do otrzymania instrumentów finansowych.
§ 25
1. Blokada zostaje ustanowiona z chwilą określoną przez DM RBPL
w potwierdzeniu ustanowienia blokady.
2. Do ustanawianych blokad mają zastosowanie odpowiednie przepisy prawa.
§ 26
1. Z braku odmiennych postanowień umowy zastawu, DM RBPL przekazuje do
dyspozycji zastawnika, w sposób przez niego wskazany, pożytki z zastawionych
instrumentów finansowych, w szczególności dywidendy i odsetki. DM RBPL może,
na podstawie pełnomocnictwa udzielonego przez zastawnika, dokonać
rozliczenia wobec zastawcy z pobranych pożytków.
2. DM RBPL znosi blokadę zastawionych instrumentów finansowych niezwłocznie
po otrzymaniu dokumentów potwierdzających wygaśnięcie zastawu.
§ 27
1. W przypadku, gdy zostało ogłoszone wezwanie do zapisywania się na sprzedaż
lub zamianę akcji, DM RBPL przyjmuje zapisy po sprawdzeniu, czy Klient
posiada akcje będące przedmiotem wezwania i czy zostały one zablokowane na
jego rachunku.
2. DM RBPL przyjmuje zapisy na sprzedaż lub zamianę akcji zgodnie z warunkami
określonymi w treści wezwania.
V.
WYPŁATY
§ 28
1. DM RBPL dokonuje wypłat lub przyjmuje inne dyspozycje złożone w ciężar
środków pieniężnych zapisanych na rachunku Klienta do wysokości wolnych
środków.
2. Wypłata z rachunku pieniężnego może być dokonana:
a) w Oddziale Banku,
b) przelewem,
c) dla Klientów VIP poprzez telefoniczną dyspozycję złożoną w DM RBPL
na zdefiniowany rachunek lub rachunek prowadzony w Banku,
www.r-brokers.pl
15
d) przez Centrum Telefoniczne.
3. Wypłata gotówki w Oddziale Banku w kwocie wyższej niż określona przez Bank,
wymaga wcześniejszego zgłoszenia w terminie wskazanym przez Bank.
4.
Wykonanie dyspozycji przelewu następuje nie później niż w następnym dniu
roboczym od dnia złożenia dyspozycji.
5. Klient jest zobowiązany do wykonywania przelewów z rachunku pieniężnego
wyłącznie na swój rachunek bankowy.
VI.
WYKONYWANIE ZLECEŃ
§ 29
1. Usługa wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych
polega na zobowiązaniu DM RBPL do nabywania lub zbywania instrumentów
finansowych we własnym imieniu na rachunek Klienta, zgodnie z przepisami
prawa i regulacjami właściwego rynku.
2. W zakresie nieuregulowanym w niniejszym Regulaminie do:
a) umowy o wykonywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych
stosuje się przepisy ustawy z dnia 23 kwietnia 1964 r. – Kodeks cywilny,
dotyczące umowy zlecenia, z wyłączeniem art. 737,
b) wykonywania zleceń nabycia lub zbycia instrumentów finansowych w obrocie
zorganizowanym stosuje się odpowiednio przepisy ustawy z dnia 23 kwietnia
1964 r. – Kodeks cywilny, dotyczącego umowy komisu, z wyłączeniem art.
768 § 3.
3. DM RBPL podaje do wiadomości Klientów rynki, na których są wykonywane
zlecenia.
§ 30
1. Klient może anulować lub zmodyfikować jedynie takie zlecenie, które nie zostało
zrealizowane lub jego niezrealizowaną część.
2. DM RBPL nie odpowiada za szkody spowodowane nieanulowaniem lub
niezmodyfikowaniem zlecenia, jeżeli jego realizacja jest niemożliwa na skutek
okoliczności, za które DM RBPL odpowiedzialności nie ponosi.
§ 31
1. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za skutki wynikające z realizacji zlecenia
Klienta, o ile zostało ono wykonane zgodnie z poleceniami Klienta.
§ 32
1. DM RBPL przyjmuje zlecenia zawierające w szczególności:
www.r-brokers.pl
16
a) dane umożliwiające jednoznaczną identyfikację osoby składającej zlecenie,
b)
c)
d)
e)
f)
datę i czas wystawienia,
rodzaj i liczbę instrumentów finansowych będących przedmiotem zlecenia,
przedmiot zlecenia (kupno lub sprzedaż),
określenie ceny,
oznaczenie terminu ważności zlecenia.
2. Zlecenie powinno zawierać również:
a) określenie rynku – jeżeli przedmiotem zlecenia jest instrument finansowy
notowany na więcej niż jednym rynku, na którym DM RBPL wykonuje
zlecenia.
b) określenie portfela, w ramach którego jest składane – jeśli przedmiotem
zlecenia jest kupno lub sprzedaż derywatów,
c)
odpowiednie oznaczenie – w przypadku zlecenia DDM lub innego
wymaganego prawem.
3. Zlecenie może także zawierać dodatkowe warunki, jeśli nie są sprzeczne z
przepisami prawa i regulacjami danego rynku oraz gdy DM RBPL daje taką
możliwość.
§ 33
1. DM RBPL potwierdza Klientowi przyjęcie zlecenia w systemie transakcyjnym.
Obowiązek ten nie ma zastosowania do zleceń składanych telefonicznie.
§ 34
1. DM RBPL wykonuje zlecenia Klientów niezwłocznie po ich przyjęciu w kolejności
ich przyjmowania, chyba że co innego wynika z warunków wykonania zlecenia
określonych przez Klienta, charakteru zlecenia, panujących warunków
rynkowych lub jeśli taka kolejność byłaby sprzeczna z interesem Klienta.
2. Na podstawie zlecenia DM RBPL wystawia zlecenie lub zlecenia brokerskie, które
są przekazywane na odpowiedni rynek, z zastrzeżeniem wyjątków
przewidzianych w przepisach prawa.
3. DM RBPL wystawia zlecenia brokerskie kupna instrumentów finansowych na
podstawie zlecenia Klienta, pod warunkiem, że Klient posiada w chwili
wystawienia zlecenia brokerskiego pełne pokrycie wartości zlecenia oraz kosztów
jego wykonania w wysokości uzgodnionej w Umowie.
4. Klient, składając zlecenie, może zadysponować, aby zlecenie zostało
zrealizowane po wpłynięciu środków na rachunek pieniężny. Pierwszy wpływ
środków na rachunek pieniężny w kwocie niepokrywającej zlecenia, powoduje
jego odrzucenie.
www.r-brokers.pl
17
§ 35
1. DM RBPL niezwłocznie informuje Klienta o wszelkich istotnych okolicznościach
uniemożliwiających właściwe wykonanie złożonego przez niego zlecenia.
2. DM RBPL może odmówić realizacji zlecenia, które nie spełnia wymogów
określonych w Regulaminie, przepisach prawa, regulacjach obowiązujących na
danym rynku oraz w warunkach obrotu derywatów lub gdy DM RBPL ma
wątpliwości co do tożsamości osoby zlecającej.
3. DM RBPL może odmówić przyjęcia zlecenia, jeśli z okoliczności złożenia zlecenia
lub dyspozycji wynika, że są one składane w celu manipulacji instrumentem
finansowym w rozumieniu Ustawy.
4. DM RBPL może określić instrumenty finansowe, w których obrocie nie będzie
uczestniczyć.
§ 36
1. Jeśli Klient nie określił szczegółowych warunków na jakich zlecenie ma być
wykonane, DM RBPL zobowiązuje się do podjęcia wszelkich uzasadnionych
działań w celu uzyskania możliwie najlepszych wyników dla Klienta w związku z
wykonaniem zlecenia, uwzględniając cenę instrumentu finansowego, koszty
związane
z
wykonaniem
zlecenia,
czas
zawarcia
transakcji,
prawdopodobieństwo zawarcia transakcji oraz jej rozliczenia, wielkość zlecenia,
jego charakter lub inne aspekty mające istotny wpływ na wykonanie zlecenia.
2. Zapis ust. 1 ma zastosowanie również przy świadczeniu usług przyjmowania
i przekazywania zleceń.
§ 37
1. DM RBPL niezwłocznie po wykonaniu zlecenia, jednak nie później niż do końca
dnia roboczego następującego po dniu, w którym wykonane zostało zlecenie,
udostępnia Klientowi w systemie transakcyjnym potwierdzenie dotyczące
wykonania zlecenia.
2. W przypadku, gdy zlecenie zostało wykonane w kilku transzach, informacja
z ust.1 zawiera wskazanie cen, po jakich zostały wykonane poszczególne transze.
VII.
ZLECENIA I DYSPOZYCJE TELEFONICZNE
§ 38
1. Klient VIP po podpisaniu odpowiedniego aneksu do Umowy ma prawo do
składania za pośrednictwem telefonu zleceń i dyspozycji.
2. Po podpisaniu aneksu do Umowy, o którym mowa w ust. 1, Klient określa
w systemie transakcyjnym swoje unikatowe hasło telefoniczne, za pomocą
www.r-brokers.pl
18
którego będzie identyfikowany. Klient jest zobowiązany do nieujawniania hasła
telefonicznego osobom trzecim.
3. DM RBPL nagrywa rozmowy telefoniczne, w tym składane zlecenia.
4. Zlecenia, o których mowa w ust. 1, dotyczą usług przyjmowania i przekazywania
zleceń lub wykonywania zleceń.
§ 39
1. Zlecenie telefoniczne powinno dla swojej ważności zawierać wszystkie elementy
zlecenia wskazane w niniejszym Regulaminie.
2. Jeżeli Klient w zleceniu telefonicznym nie określi terminu jego ważności, DM
RBPL uznaje, że ważne jest jeden dzień, tj. do końca bieżącej sesji albo końca
następnej sesji, jeśli w chwili składania zlecenia bieżąca sesja została
zakończona.
3. Zlecenia i dyspozycje telefoniczne są przyjmowane w godzinach pracy DM RBPL.
§ 40
1. Korzystanie przez Klienta z Centrum Telefonicznego wymaga wcześniejszego
ustanowienia i używania Kodu TPIN, zgodnie z wymaganiami ustalonymi przez
Bank, w szczególności zgodnie z Regulaminem świadczenia usług przez
Raiffeisen Bank Polska S.A. za pośrednictwem Elektronicznych kanałów dostępu
dla klientów indywidualnych.
2. Ustanowienie Kodu TPIN odbywa się telefonicznie pod numerami telefonów
podanymi do wiadomości Klientów.
3. Po prawidłowej identyfikacji Klienta za pomocą Kodu TPIN oraz ewentualnie
dodatkowymi pytaniami identyfikującymi, Klient może złożyć dyspozycję lub
zlecenie. Złożenie zlecenia z wykorzystaniem Centrum Telefonicznego nie
wymaga podpisania aneksu do Umowy.
§ 41
1. DM RBPL może przyjmować zlecenia składane za pomocą innych urządzeń
technicznych lub elektronicznych nośników informacji. W takim przypadku tryb
i warunki przekazywania takich dyspozycji oraz sposób identyfikacji osoby
przekazującej zlecenia ustalany jest w Umowie.
VIII. ZLECENIA DDM
§ 42
1. Klient może złożyć zlecenie DDM.
2. W przypadku zlecenia DDM, zamiast liczby instrumentów finansowych, Klient
może podać łączną maksymalną wartość transakcji będących wynikiem
wykonania tego zlecenia DDM.
www.r-brokers.pl
19
3. DM RBPL może określić szczegółowe warunki przyjmowania zleceń (w
szczególności dotyczące minimalnej wartości zlecenia DDM), informując o tym
Klientów. DM RBPL może odmówić przyjęcia zlecenia DDM z uzasadnionych
przyczyn (w szczególności z uwagi na sytuację rynkową w chwili składania
zlecenia) informując o tym niezwłocznie Klienta.
4. Oprócz innych wymaganych elementów, zlecenie DDM powinno zawierać
odpowiednie oznaczenie pozwalające na odróżnienie go od innych zleceń.
5. O sposobie realizacji zlecenia DDM decyduje DM RBPL.
6. O ile co innego nie wynika ze złożonego zlecenia DDM, DM RBPL nie jest
zobowiązany do jego realizacji niezwłocznie po jego złożeniu.
7. Zlecenie DDM może być anulowane lub zmodyfikowane przez Klienta przed
zakończeniem jego realizacji – w części, w jakiej nie zostało zrealizowane
w chwili dokonywania jego modyfikacji lub anulowania.
§ 43
1. DM RBPL nie odpowiada za skutki realizacji zlecenia DDM (w szczególności za
straty poniesione przez Klienta lub nieuzyskane przez Klienta korzyści), jeżeli
realizacja zlecenia DDM nastąpiła z zachowaniem należytej staranności.
Składając zlecenie DDM Klient zgadza się ponieść zwiększone ryzyko związane
z takim zleceniem.
IX.
ZLECENIA Z ODROCZONYM TERMINEM PŁATNOŚCI
§ 44
1. DM RBPL może odstąpić od wymogu posiadania przez Klienta pełnego pokrycia
wartości zlecenia oraz kosztów jego wykonania, a także od wymogu
ustanowienia przez Klienta zabezpieczeń dokonywania przez niego zapłaty w
przypadku, gdy w opinii DM RBPL pozwala na to ocena stanu finansowego
i wiarygodności Klienta (zlecenia OTP).
2. Usługa, o której mowa w ust. 1, jest dostępna po podpisaniu odpowiedniego
aneksu do Umowy, w którym Klient zobowiązuje się do dokonania zapłaty
najpóźniej w dniu rozrachunku transakcji we właściwej izbie rozliczeniowej, w
wysokości zobowiązań Klienta wobec DM RBPL z tytułu zawartych transakcji
kupna instrumentów finansowych, pomniejszonych o należności Klienta z tytułu
zawartych transakcji sprzedaży instrumentów finansowych, rozliczanych we
właściwej izbie rozliczeniowej w tym dniu.
3. Podpisując aneks do Umowy Klient upoważnia DM RBPL do dysponowania
dowolnymi rachunkami Klienta w DM RBPL i Banku, w celu
zapłaty
przeterminowanych zobowiązań Klienta wynikających z realizacji zleceń OTP.
4. Termin dokonania zapłaty określa izba rozliczeniowa.
www.r-brokers.pl
20
5. DM RBPL uzależnia podpisanie aneksu do Umowy od złożenia przez Klienta
detalicznego oświadczenia o jego sytuacji finansowej.
§ 45
1. DM RBPL określa w Umowie limit maksymalnej wysokości należności DM RBPL
od Klienta z tytułu transakcji zawartych w wyniku wykonania zleceń przy braku
pełnego pokrycia tych zleceń oraz kosztów jego wykonania.
2. Wartość zlecenia, którego przedmiotem jest nabycie instrumentów finansowych,
ustala się jako maksymalną kwotę zobowiązania, które może powstać z tytułu
pełnej zapłaty za nabywane instrumenty finansowe, przy całkowitym wykonaniu
zlecenia.
3. DM RBPL odmawia przyjęcia zlecenia OTP, jeżeli jego realizacja mogłaby
doprowadzić do przekroczenia limitu maksymalnej wysokości należności Klienta
lub limitu maksymalnej wysokości wszystkich Klientów DM RBPL lub w ocenie DM
RBPL jego realizacja mogłaby doprowadzić do sytuacji, w której interes DM RBPL
nie będzie zabezpieczony w sposób dostateczny.
4. DM RBPL może określić instrumenty finansowe, dla których umożliwia składanie
zleceń OTP. Informacja w tym zakresie jest podawana do wiadomości Klientów.
§ 46
1. DM RBPL może żądać ustanowienia zabezpieczenia zapłaty należności przez
Klienta. Ustanowione zabezpieczenie powinno gwarantować pewną i płynną
jego realizację w wysokości zabezpieczającej interesy DM RBPL w przypadku
niewywiązywania się Klienta z przyjętych zobowiązań.
2. W przypadku, gdy Klient w wymaganym terminie nie ureguluje zobowiązań
wobec DM RBPL z tytułu realizacji zleceń OTP, DM RBPL zaspokaja swoje
roszczenia z dowolnych aktywów zapisanych na rachunkach Klienta w DM RBPL
oraz Banku, również z ustanowionych zabezpieczeń, o których mowa w ust. 1.
§ 47
1. Zlecenia OTP są ważne tylko na jedną sesję.
§ 48
1. W przypadku niedotrzymania przez Klienta terminu zapłaty za instrumenty
finansowe nabyte na podstawie OTP, DM RBPL:
a) nalicza odsetki ustawowe od niespłaconej w terminie kwoty zobowiązań,
b) może czasowo zaprzestać przyjmowania zleceń OTP, o czym informuje
Klienta,
c) może rozwiązać Umowę w zakresie wykonywania zleceń OTP.
www.r-brokers.pl
21
X.
POŁĄCZENIE KONTA OSOBISTEGO Z RACHUNKIEM PIENIĘŻNYM
§ 49
1. DM RBPL świadczy usługę połączenia Konta osobistego z rachunkiem
pieniężnym Klienta. Świadczenie usług w tym zakresie wymaga podpisania
stosownego aneksu do Umowy.
2. Usługa, o której mowa w ust. 1, umożliwia automatyczne wykorzystanie
własnych wolnych środków Klienta (z wyłączeniem limitu zadłużenia i debetu)
znajdujących się na Koncie osobistym w celu realizacji zleceń kupna (również
otwarcia pozycji, zapisów na rynek pierwotny) z uwzględnieniem wynagrodzenia
dla DM RBPL, w przypadku braku środków na rachunku pieniężnym (w tym
należności) i po wykorzystaniu limitów na zlecenia OTP.
3. Usługa nie obejmuje rozliczania transakcji zawartych w ramach świadczonej na
rzecz Klienta usługi odraczania zapłaty i uzupełnienia depozytu
zabezpieczającego.
4. Usługa nie jest świadczona w przypadku ustawienia w systemie transakcyjnym
funkcji „zrealizowania zlecenia po wpłynięciu środków”.
5. Rachunek pieniężny Klienta może być połączony tylko z jednym Kontem
osobistym Klienta.
6. Konto osobiste może być rachunkiem wspólnym.
§ 50
1. Konto osobiste nie może być połączone z rachunkiem pieniężnym Klienta, do
którego jest przyznany limit kredytowy.
§ 51
1. Wraz z podpisaniem aneksu do Umowy w zakresie połączenia Konta osobistego
z rachunkiem pieniężnym, Klient udziela DM RBPL pełnomocnictwa do
pobierania wolnych środków z Konta osobistego w celu rozliczenia transakcji.
Klient zrzeka się możliwości odwołania lub zmiany powyższego pełnomocnictwa
w czasie obowiązywania aneksu do Umowy o połączenie Konta osobistego
z rachunkiem pieniężnym.
2. Rozwiązanie umowy dotyczącej prowadzenia Konta osobistego powoduje
wygaśnięcie aneksu do Umowy o połączenie Konta osobistego z rachunkiem
pieniężnym Klienta.
XI.
PRZYJMOWANIE I PRZEKAZYWANIE ZLECEŃ
www.r-brokers.pl
22
§ 52
1. Przyjmowanie i przekazywanie zleceń nabycia lub zbycia instrumentów
finansowych polega na zobowiązaniu DM RBPL do:
finansowych do innego podmiotu w celu ich wykonania, lub
b) kojarzeniu dwóch lub więcej podmiotów w celu doprowadzenia do zawarcia
transakcji między tymi podmiotami.
2. Kojarzenie zleceń polega na podjęciu przez DM RBPL czynności mających na
celu znalezienie podmiotu zainteresowanego zawarciem z Klientem umowy
sprzedaży instrumentów finansowych objętych zleceniem.
3. Zlecenie, o którym mowa w ust. 2, może nie zawierać wszystkich elementów
zlecenia, w szczególności wskazania ceny lub liczby instrumentów finansowych,
będących przedmiotem zlecenia.
4. Jeżeli w wyniku podjętych przez DM RBPL czynności, w terminie ważności
zlecenia, nie doszło do znalezienia podmiotu zainteresowanego zawarciem
umowy sprzedaży instrumentów finansowych z Klientem, DM RBPL informuje
telefonicznie Klienta o powyższym.
XII.
ŚWIADCZENIE USŁUG W ZAKRESIE DERYWATÓW
§ 53
1. DM RBPL świadczy usługi w zakresie derywatów na podstawie aneksu do
Umowy. Wraz z jego zawarciem Klient udziela DM RBPL nieodwołalnego
pełnomocnictwa do czynności niezbędnych do realizacji zobowiązań Klienta
wynikających ze złożonych przez niego zleceń w zakresie derywatów, w
szczególności czynności zmierzających do doprowadzenia depozytu
zabezpieczającego do wymaganej wysokości oraz pokrycia wynagrodzenia DM
RBPL.
2. W aneksie do Umowy Klient przedstawia swój indywidualny numer
identyfikacyjny w odpowiedniej izbie rozliczeniowej lub upoważnia DM RBPL do
jego uzyskania.
3. Klient może rozpocząć zawieranie transakcji derywatami dopiero po otwarciu
dla Klienta konta indywidualnego w izbie rozliczeniowej.
§ 54
1. DM RBPL może określić maksymalny limit zaangażowania w derywaty, podając
go do wiadomości Klientów.
2. DM RBPL może określić indywidualny limit zaangażowania Klienta w derywaty.
www.r-brokers.pl
23
3. Wysokość indywidualnego limitu zaangażowania może być uzależniona w
szczególności z uwzględnieniem wartości instrumentów finansowych zapisanych
na rachunku Klienta, wartości obrotów, terminowości rozliczeń transakcji
zawartych z odroczonym terminem płatności, rzetelności spłaty kredytu na zakup
instrumentów finansowych, liczby nieuzasadnionych skarg lub innych informacji
posiadanych przez DM RBPL/Bank o Kliencie.
4. DM RBPL zastrzega prawo do niezrealizowania zlecenia Klienta na derywaty w
przypadku, gdyby realizacja zlecenia Klienta mogła spowodować przekroczenie
limitu zaangażowania DM RBPL lub limitu zaangażowania Klienta lub
indywidualnego limitu zaangażowania Klienta.
5. Przekroczenie limitu zaangażowania DM RBPL lub limitu zaangażowania Klienta
lub indywidualnego limitu zaangażowania Klienta może powodować zamknięcie
pozycji celem zlikwidowania stanu niezgodności.
§ 55
1. DM RBPL może w każdym czasie określić derywaty, w których obrocie nie będzie
uczestniczyć, z zastrzeżeniem konieczności zamknięcia pozycji otwartych. DM
RBPL poinformuje Klienta o nieuczestniczeniu w obrocie danymi derywatami nie
później, niż w momencie składania przez niego zlecenia dotyczącego tych
derywatów.
§ 56
1. Klient jest zobowiązany do przestrzegania warunków obrotu derywatami, na
które składa zlecenie.
2. W przypadku posiadania przez Klienta więcej niż jednego portfela, zlecenie
składane przez Klienta powinno również zawierać określenie portfela, w ramach
którego jest składane.
3. DM RBPL potwierdza Klientowi przyjęcie zlecenia w zakresie derywatów.
Obowiązek ten nie ma zastosowania do zleceń składanych telefonicznie.
§ 57
1. Warunkiem przyjęcia i wykonania zlecenia w zakresie derywatów jest posiadanie
przez Klienta depozytu zabezpieczającego zgodnie z zasadami określonymi w
Regulaminie, a także, o ile DM RBPL nie odstąpi od tego wymogu, środków
pieniężnych na pokrycie prowizji DM RBPL z tytułu wykonania takiego zlecenia.
2. DM RBPL może powstrzymać się od wykonania zlecenia do czasu uzupełnienia
depozytu zabezpieczającego oraz środków na rachunku pieniężnym do
wymaganej wysokości.
3. Klient jest zobowiązany do ustanowienia i utrzymywania depozytu
zabezpieczającego z tytułu derywatów zapisanych na rachunku oraz objętych
składanym zleceniem.
www.r-brokers.pl
24
4. DM RBPL określa wysokość depozytów zabezpieczających zgodnie z zasadami
określonymi przez izbę rozliczeniową. Depozyt zabezpieczający jest ustalany
przez DM RBPL na poziomie nie niższym od wymaganego przez izbę
rozliczeniową. Informacja o wysokości depozytu zabezpieczającego jest
podawana do wiadomości Klientów.
5. W przypadku otwartych pozycji skorelowanych w derywatach w ostatnim
tygodniu przed wygaśnięciem jednej z serii, depozyt zabezpieczający może być
zwiększany każdego dnia o podany do wiadomości Klientów procent
wymaganego depozytu dla niewygasającej serii derywatów.
6. DM RBPL może odstąpić od wymogu wniesienia depozytu zabezpieczającego
w przypadku, gdy w wyniku realizacji zlecenia ma nastąpić zamknięcie otwartej
wcześniej pozycji Klienta lub otwarcie pozycji skorelowanej, chyba że w wyniku
realizacji zlecenia saldo pozycji Klienta nie byłoby w pełni zabezpieczone.
7. Derywaty zapisane w różnych portfelach Klienta traktowane są niezależnie od
siebie, a w szczególności nie podlegają korelacji.
8. Wysokość depozytu zabezpieczającego, począwszy od dnia otwarcia pozycji,
podlega zmianom wynikającym z bieżących rozrachunków rynkowych
prowadzonych przez izbę rozliczeniową.
§ 58
1. DM RBPL dokonuje codziennych rozrachunków z Klientem, polegających na
uznaniu lub obciążeniu rachunku pieniężnego Klienta na podstawie
zatwierdzonych przez izbę rozliczeniową dokumentów rozliczeniowych,
najpóźniej do końca dnia, w którym nastąpił rozrachunek.
2.
W sytuacji, gdy z rozliczeń, o których mowa w ust. 1, wynika należność dla
Klienta, DM RBPL uznaje rachunek pieniężny Klienta kwotą rozliczenia, a
w przypadku, gdy z tych rozliczeń wynika zobowiązanie Klienta, DM RBPL
obciąża rachunek pieniężny kwotą wynikającą z rozliczenia.
3. Zasady ustalania cen rozliczeniowych określa spółka prowadząca rynek.
§ 59
1. Jeżeli w wyniku bieżących rozrachunków łączna wartość depozytu
zabezpieczającego przekroczy wartość określoną dla wstępnego depozytu
zabezpieczającego, DM RBPL znosi blokadę środków pieniężnych stanowiących
depozyt zabezpieczający do wysokości nadwyżki ponad wartość określoną dla
wstępnego depozytu zabezpieczającego.
2. Jeżeli w wyniku bieżących rozrachunków łączna wartość depozytu
zabezpieczającego Klienta spadnie poniżej wartości właściwego depozytu
zabezpieczającego, DM RBPL dokonuje uzupełnienia depozytu do wysokości
określonej dla wstępnego depozytu zabezpieczającego.
§ 60
www.r-brokers.pl
25
1. Przedmiotem zabezpieczenia w ramach depozytu zabezpieczającego mogą być
środki pieniężne lub instrumenty finansowe zapisane na rachunku Klienta.
2. Instrumenty finansowe mogą być wniesione jako depozyt zabezpieczający, o ile
są one akceptowane jako zabezpieczanie przez właściwą izbę rozliczeniową. Ich
wartość oraz udział w depozycie zabezpieczającym jest obliczana zgodnie
z zasadami określonymi przez izbę rozliczeniową.
3. W celu zabezpieczenia depozytu zabezpieczającego instrumentami finansowymi,
Klient składa dyspozycję ich blokady. Klient składa również dyspozycję w celu
zniesienia blokady instrumentów finansowych służących jako depozyt
zabezpieczający.
4. Złożenie instrumentów finansowych w ramach depozytu zabezpieczającego jest
równoznaczne z wyrażeniem przez Klienta bezwarunkowej i nieodwołalnej zgody
na rozporządzanie tymi instrumentami finansowymi w celu zapewnienia realizacji
zobowiązań, które mają być zabezpieczone przy użyciu tych instrumentów.
§ 61
1. Klient ma obowiązek utrzymywania depozytu zabezpieczającego w wysokości co
najmniej równej wysokości ustalonej przez DM RBPL.
2. Zgromadzone na rachunku Klienta środki o wartości równej wartości depozytu
zabezpieczającego są zablokowane przez DM RBPL i mogą być użyte na
zaspokojenie roszczeń DM RBPL wobec Klienta z tytułu Umowy, w tym do
pokrycia strat związanych z zamknięciem pozycji Klienta w przypadku
nieuzupełnienia na czas depozytu zabezpieczającego oraz o wypłatę należnego
DM RBPL wynagrodzenia.
§ 62
1. Jeżeli depozyt zabezpieczający Klienta jest niższy niż wymagany przez DM RBPL,
Klient jest zobowiązany do jego uzupełnienia do wymaganej wysokości.
2. DM RBPL podaje do wiadomości Klientów termin uzupełnienia depozytu
zabezpieczającego.
3. Klient obowiązany jest codziennie sprawdzać wysokość wymaganego depozytu
zabezpieczającego ustalonego przez DM RBPL.
4. Uzupełnienie depozytu zabezpieczającego następuje w momencie wpłynięcia
środków na rachunek Klienta.
5. Informacja o wysokości wymaganego depozytu zabezpieczającego oraz
zobowiązaniach wynikających z otwartych pozycji Klienta jest dostępna na
rachunku Klienta po dokonaniu bieżących rozrachunków. Klienci VIP mogą
uzyskać ww. informacje podczas Indywidualnej obsługi maklerskiej.
6. DM RBPL może poinformować Klienta o konieczności uzupełnienia depozytu
zabezpieczającego lub innych zobowiązań wynikających z zajętych pozycji, za
www.r-brokers.pl
26
pomocą telefonu,
komunikatów SMS.
poczty
elektronicznej,
systemu
transakcyjnego
lub
7. W przypadku braku uzupełnienia depozytu zabezpieczającego, DM RBPL może
anulować aktywne zlecenia Klienta, w tym w pierwszej kolejności te, dla których
blokowany jest depozyt zabezpieczający, a następnie dokonać zamknięcia
wybranych przez siebie pozycji Klienta w celu doprowadzenia depozytu
zabezpieczającego do wymaganej wysokości oraz pokrycia ewentualnych strat
DM RBPL oraz wynagrodzenia DM RBPL. DM RBPL może wystawić zlecenie z
ustalonym według swego uznania limitem ceny lub, jeżeli jest to dopuszczalne
zgodnie z regulacjami mającymi zastosowanie do danego rynku i instrumentu,
po dowolnej cenie.
§ 63
1. Niezwłocznie po rozrachunku sesji, na której została zawarta transakcja na
derywatach, DM RBPL:
a) umożliwia wypłacenie nadwyżki kwoty stanowiącej depozyt zabezpieczający
wniesiony w środkach pieniężnych,
b) znosi blokadę środków pieniężnych stanowiących
wymaganą wysokość depozytu zabezpieczającego,
nadwyżkę
ponad
c) umożliwia ponowne wykorzystanie instrumentów finansowych na depozyt
zabezpieczający w kolejnych zleceniach, które zostały wskazane przez Klienta.
2. Jeżeli wskutek zamknięcia pozycji lub ostatecznego rozliczenia derywatów Klient
poniósł stratę przewyższającą depozyt zabezpieczający, Klient jest zobowiązany
do niezwłocznego uzupełnienia brakującej kwoty. W przeciwnym wypadku DM
RBPL jest uprawnione do sprzedaży dowolnych instrumentów finansowych Klienta
znajdujących się na jego rachunku, a także do pobrania środków pieniężnych
znajdujących się na jego rachunkach w DM RBPL i Banku.
3. Jeżeli rozliczenie derywatów następuje poprzez dostawę instrumentu bazowego,
Klient zobowiązany do dostawy ma obowiązek ich posiadania i złożenia
dyspozycji przelewu tych instrumentów finansowych na konto dostawy we
właściwej izbie rozliczeniowej w terminie określonym w warunkach obrotu. DM
RBPL może bez dyspozycji Klienta dokonać przelewu ww. instrumentów
finansowych.
XIII. DORADZTWO INWESTYCYJNE
§ 64
1. Usługa doradztwa inwestycyjnego polega na przekazaniu Klientowi, w oparciu
o jego potrzeby i sytuację, ustnej opinii dotyczącej:
www.r-brokers.pl
27
a) kupna, sprzedaży, subskrypcji, wymiany, wykonania lub wykupu określonych
instrumentów finansowych albo powstrzymania się od zawarcia transakcji
dotyczącej tych instrumentów finansowych,
b) wykonania lub powstrzymania się od wykonania uprawnień wynikających z
określonego instrumentu finansowego do zakupu, sprzedaży, subskrypcji,
wymiany, wykonania lub wykupu instrumentu finansowego.
2. Ustna opinia, oprócz wskazania instrumentu finansowego odpowiedniego dla
Klienta oraz konkretnej czynności z ust. 1 w zakresie zachowania na danym
instrumencie, może w szczególności zawierać:
a) źródło informacji (np. podanie konkretnej Rekomendacji lub Analizy),
b)
fakty, na których jest oparta,
c)
d)
samodzielną interpretację lub ocenę wydającego opinię,
przewidywania, prognozy lub projekcje cenowe co do zachowań
instrumentu finansowego oraz istotne założenia,
przesłanki wydania danej opinii,
okoliczności, motywy lub przyczyny doradzania danego instrumentu
finansowego.
e)
f)
3. DM RBPL opracowuje Klientowi ustną opinię na temat inwestowania w dany
instrument finansowy bazując na Analizach i Rekomendacjach ogólnych,
z których wybiera instrument finansowy odpowiedni dla Klienta.
4. DM RBPL określa instrumenty odpowiednie dla Klienta na podstawie informacji
wcześniej uzyskanych od Klienta w zakresie jego wiedzy i doświadczenia
inwestycyjnego, sytuacji finansowej, celów inwestycyjnych oraz w oparciu o jego
bieżąca potrzebę i sytuację, w tym w oparciu o posiadane na jego rachunku
instrumenty finansowe.
5. DM RBPL świadczy usługę doradztwa inwestycyjną podczas telefonicznej
rozmowy z Klientem. Usługa jest inicjowana przez Klienta, nie wyklucza się
również inicjatywy DM RBPL.
6. DM RBPL nie świadczy usługi doradztwa inwestycyjnego w zakresie instrumentów
nieodpowiednich dla Klienta.
7. Ostateczna decyzja w zakresie dokonania określonych transakcji należy
wyłącznie do Klienta. DM RBPL ani jego pracownicy nie ponoszą
odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne Klienta podjęte w oparciu
o przedstawioną mu ustnie opinię.
XIV. ANALIZY I REKOMENDACJE
§ 65
1. DM RBPL może sporządzać i udostępniać Klientom Analizy.
2. Analizy mogą obejmować w szczególności:
www.r-brokers.pl
28
a) komentarz istotnych wydarzeń bieżących, mających wpływ na wycenę lub
mających istotne znaczenie dla emitentów papierów wartościowych lub
ogólną sytuację rynkową,
b) komentarz do wyników kwartalnych spółek,
c) komentarz sytuacji makroekonomicznej,
d) prognozę dla globalnego lub polskiego rynku,
e) komentarz dotyczący koniunktury i kondycji finansowej poszczególnych
sektorów gospodarki,
f) komentarz aktualnej sytuacji i możliwości rozwoju wybranych rynków
finansowych,
g) analizę wybranych instrumentów finansowych.
3. DM RBPL zastrzega możliwość stałego lub czasowego dystrybuowania Analiz do
innych osób niż Klienci.
§ 66
1. Dla Klientów VIP jest dedykowana usługa sporządzania Rekomendacji.
2. Rekomendacja powinna zawierać w szczególności:
a) nazwę DM RBPL oraz siedzibę,
b) imię i nazwisko osoby sporządzającej Rekomendację, z zaznaczeniem tytułu
zawodowego, w szczególności maklera papierów wartościowych lub
doradcy inwestycyjnego, jak również posiadanych międzynarodowych
certyfikatów, takich jak CEFA, CFA, czy CIIA,
c) wskazanie Komisji Nadzoru Finansowego jako podmiotu nadzorującego,
d) datę sporządzenia,
e) wskazanie kręgu adresatów Rekomendacji,
f) wyjaśnienia dotyczące stosowanej w Rekomendacji terminologii fachowej,
o ile terminologia ta mogłaby być niewłaściwie zrozumiana przez adresatów
tej Rekomendacji,
g) wykaz Rekomendacji dotyczących danego instrumentu finansowego,
przedstawianych przez danego rekomendującego w ciągu ostatnich 6
miesięcy, zawierający w szczególności wskazaną w poszczególnych
Rekomendacjach cenę lub pułap cenowy instrumentu finansowego, przy
których rekomendujący zalecił lub sugerował określone zachowanie
inwestycyjne oraz termin ważności tych Rekomendacji,
h) wskazanie silnych i słabych stron zastosowanych metod wyceny
instrumentów
finansowych,
w
sposób
umożliwiający
adresatom
Rekomendacji dokonanie oceny ryzyka inwestowania w dane instrumenty
finansowe zgodnie z Rekomendacją.
3. W treści Rekomendacji powinny zostać zawarte:
a) fakty, na których jest oparta Rekomendacja, wyodrębnione w stosunku do
samodzielnych interpretacji, ocen, opinii i innego rodzaju sądów
wartościujących,
www.r-brokers.pl
29
b)
c)
źródła informacji, na których jest oparta Rekomendacja, jak również
wątpliwości w zakresie wiarygodności źródła informacji, o ile istnieją,
przewidywania, prognozy lub projekcje cenowe co do zachowań
instrumentu finansowego oraz istotne założenia przyjęte lub poczynione przy
ich sporządzaniu.
4. Osoba sporządzająca Rekomendację jest zobowiązana do należytej staranności
i rzetelności przy jej sporządzaniu, w szczególności do ujawnienia słusznego
interesu lub znanym jej konfliktom interesów istniejących w chwili jej
sporządzenia lub rozpowszechniania.
5. Przygotowywana Rekomendacja jest utajniona do momentu jej udostępnienia.
6. DM RBPL zastrzega możliwość dystrybuowania Rekomendacji do innych osób niż
Klienci VIP, w tym możliwość ich upublicznienia. Terminy w tym zakresie są
podane do wiadomości Klientów w Komunikacie.
§ 67
1. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za działania lub zaniechania Klienta
podjęte na podstawie Analizy lub Rekomendacji, ani za szkody poniesione w
wyniku decyzji inwestycyjnych podjętych na podstawie Analizy lub Rekomendacji.
XV.
WYMIANA WALUTOWA
§ 68
1. Przez usługę wymiany walutowej rozumie się przyjmowanie przez DM RBPL walut
obcych i dokonywanie ich sprzedaży na rachunek Klienta, jak również kupno
walut obcych na rachunek Klienta, w związku z obsługą realizacji zobowiązań
DM RBPL wobec Klienta lub zobowiązań Klienta wobec DM RBPL z tytułu usług
świadczonych przez DM RBPL na jego rzecz lub zobowiązań Klienta wobec
emitenta papierów wartościowych, w przypadku gdy DM RBPL działa w imieniu
i na rachunek emitenta lub zobowiązań emitenta papierów wartościowych
wobec Klienta, w przypadku gdy DM RBPL działa w imieniu i na rachunek
Klienta w zakresie czynności maklerskich wskazanych w art. 69 ust. 2 Ustawy.
2. DM RBPL podaje do wiadomości Klientów rodzaje walut obcych, w których są
prowadzone rachunki pieniężne.
3. Wymiana walutowa na rachunku pieniężnym Klienta dokonywana jest zgodnie
z aktualnym kursem danej waluty w Banku. Kursy kupna/sprzedaży walut
dostępne są w Oddziałach Banku, stronie internetowej Banku oraz za
pośrednictwem Centrum Telefonicznego.
www.r-brokers.pl
30
XVI. PORADY INWESTYCYJNE
§ 69
1. Porady inwestycyjne są udzielane zgodnie z należytą starannością oraz wiedzą w
oparciu o informacje podane do publicznej wiadomości oraz Analizy
i Rekomendacje.
2. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za decyzje inwestycyjne Klienta podjęte
w oparciu o poradę inwestycyjną.
XVII. WYNAGRODZENIE DM RBPL
§ 70
1. Za świadczone usługi DM RBPL pobiera od Klienta wynagrodzenie zgodnie
z Tabelą opłat i prowizji.
2. DM RBPL jest uprawnione do pobierania należnego mu wynagrodzenia
z rachunku Klienta bez odrębnej dyspozycji, o ile rodzaj i okoliczności jej
świadczenia na to pozwalają, w przeciwnym przypadku Klient uiszcza
wynagrodzenie na rachunek DM RBPL.
§ 71
1. DM RBPL może czasowo obniżyć, zawiesić lub zaprzestać pobierania
wynagrodzenia w stosunku do określonych Klientów lub usług, a także
wprowadzić opłaty i prowizje za nowe usługi, co nie stanowi zmiany Tabeli opłat
i prowizji.
§ 72
1. Środki pieniężne Klienta zapisane na rachunku podlegają w pierwszej kolejności
zaliczeniu i pobraniu przez DM RBPL na poczet wymaganego wynagrodzenia.
2. Klient zobowiązany jest utrzymywać na rachunku środki pieniężne pozwalające
na zapłatę wynagrodzenia oraz spełnienia innych świadczeń, do których
zobowiązany jest w związku z korzystaniem z usług maklerskich.
§ 73
1. Wynagrodzenie pobierane jest w dniu zawarcia transakcji lub w dniu zajścia
innego zdarzenia uzasadniającego jego naliczenie.
2. Wynagrodzenie z tytułu wykonania zlecenia jest pobierane od wartości
zrealizowanego zlecenia, niezależnie od liczby zawartych transakcji na podstawie
jednego zlecenia Klienta.
www.r-brokers.pl
31
3. Jeżeli w wyniku realizacji zlecenia sprzedaży instrumentów finansowych,
uzyskane środki pieniężne są mniejsze od należnego DM RBPL wynagrodzenia,
brakującą kwotą obciążany jest rachunek pieniężny Klienta.
§ 74
1. W przypadku braku środków na rachunku pieniężnym Klienta wystarczających
na wynagrodzenie DM RBPL za świadczone usługi i inne zobowiązania wobec
DM RBPL, DM RBPL ma prawo zaspokoić się z dowolnych aktywów Klienta, w
szczególności zapisanych na rachunku Klienta instrumentów finansowych lub
rachunków bankowych prowadzonych dla Klienta przez Bank, w tym także z
aktywów na rachunku, na którym Klient jest Współposiadaczem.
2. W sytuacji, o której mowa w ust. 1, DM RBPL może dokonać sprzedaży
dowolnych instrumentów finansowych lub praw do ich otrzymania w liczbie
pozwalającej na zaspokojenie DM RBPL. Ww. sprzedaż może nastąpić w każdym
terminie i na wybranych przez DM RBPL warunkach.
3. Za opóźnienie w uiszczaniu wynagrodzenia DM RBPL może naliczać odsetki
ustawowe, co nie wyłącza możliwości dochodzenia DM RBPL naprawienia szkody
poniesionej przez DM RBPL.
4. DM RBPL może odmówić Klientowi świadczenia usług w przypadku braku
odpowiednich środków na rachunku Klienta lub do czasu uregulowania przez
niego zaległych należności.
XVIII. PRZEKAZYWANIE INFORMACJI
§ 75
1. Powiadomienia i raporty związane z realizacją Umowy są dostępne w systemie
transakcyjnym, chyba że co innego wynika z Regulaminu lub przepisów prawa.
2. DM RBPL raz w roku przekazuje Klientowi przy użyciu trwałego nośnika
informacji zestawienie aktywów Klienta.
3. Informacje podatkowe są przesyłane na adres korespondencyjny Klienta.
§ 76
1. Klient jest zobowiązany do uaktualnienia swoich danych przekazanych DM RBPL
w przypadku ich zmiany. DM RBPL nie odpowiada za skutki niepoinformowania
o zmianie danych, w szczególności za doręczenie korespondencji na nieaktualny
adres lub wystawienie deklaracji podatkowej z nieaktualnymi danymi.
§ 77
1. Informacje do wiadomości Klientów są przekazywane systemem transakcyjnym
lub na stronie internetowej DM RBPL.
§ 78
www.r-brokers.pl
32
1. Klient jest zobowiązany zweryfikować otrzymywane z DM RBPL informacje pod
kątem ich prawidłowości.
2. W przypadku stwierdzenia jakichkolwiek nieprawidłowości Klient ma obowiązek
zawiadomić DM RBPL o ich wystąpieniu.
§ 79
1. Na wniosek Klienta DM RBPL sporządza historię rachunku oraz wyciąg ze stanu
rachunku.
XIX. POSTANOWIENIA ZABEZPIECZAJĄCE INTERESY DM RBPL
§ 80
1. Klient odpowiada za wszelkie szkody poniesione przez DM RBPL będące
wynikiem niewykonania lub nienależytego wykonania obowiązków ciążących na
Kliencie zgodnie z Umową i Regulaminem.
2. W przypadku niewykonania lub nienależytego wykonania obowiązków ciążących
na Kliencie, o których mowa w ust.1, DM RBPL niezwłocznie wzywa Klienta do
podjęcia działań w celu doprowadzenia do stanu zgodnego z Umową
i Regulaminem. Jeżeli Klient nie zastosuje się do wezwania w terminie w nim
wskazanym, DM RBPL może podjąć wszelkie prawem dopuszczalne działania
mające na celu zabezpieczenie oraz zaspokojenie swoich roszczeń względem
Klienta. W szczególności DM RBPL może skierować sprawę na drogę
postępowania sądowego.
3. W uzasadnionych przypadkach, w szczególności gdy istnieje ryzyko poniesienia
niepowetowanej straty, DM RBPL może podjąć zgodne z prawem działania
zmierzające do zabezpieczenia swojego roszczenia, jeszcze przed dokonaniem
wezwania Klienta zgodnie z ust. 2.
4. W szczególnych przypadkach, DM RBPL może zażądać od Klienta ustanowienia –
zaakceptowanego przez DM RBPL - zabezpieczenia wierzytelności DM RBPL (w
tym wierzytelności przyszłej) względem Klienta przed przystąpieniem do realizacji
określonej transakcji.
5. Umowa lub inna umowa zawarta z Klientem może określać szczególny tryb
i warunki zabezpieczania interesów DM RBPL oraz tryb postępowania w
przypadku niewywiązania się Klienta z przyjętych zobowiązań wobec DM RBPL.
W szczególności dotyczy to przypadku, o którym mowa w ust. 4.
6. W przypadku naruszenia przez Klienta istotnych obowiązków wynikających
z Umowy lub Regulaminu, DM RBPL może zawiesić wykonywanie Umowy lub
wypowiedzieć ją ze skutkiem natychmiastowym.
www.r-brokers.pl
33
XX.
ROZPATRYWANIE SKARG
§ 81
1. Skargi dotyczące świadczenia usług Klient składa w terminie 30 dni licząc od
dnia wystąpienia zdarzenia będącego podstawą reklamacji lub od dnia
uzyskania przez Klienta informacji o tym zdarzeniu. Skarga powinna być złożona
pisemnie, telefonicznie lub za pomocą elektronicznych nośników informacji.
2. Klient jest zobowiązany weryfikować dokumenty i informacje przekazane mu
przez DM RBPL, w tym dane dostępne w systemie transakcyjnym, pod kątem ich
prawidłowości. Do momentu zgłoszenia przez Klienta zastrzeżeń, uważa się je za
poprawne.
3. Klient jest zobowiązany do współpracy z DM RBPL w zakresie wyjaśnienia
nieprawidłowości.
§ 82
1. Jeżeli z treści skargi nie można należycie ustalić jej przedmiotu, DM RBPL
występuje do Klienta o złożenie lub uzupełnienie wyjaśnienia i podaje
jednocześnie informację, że nieusunięcie tych braków spowoduje pozostawienie
skargi bez rozpoznania.
2. Skargi niezawierające danych pozwalających na identyfikację wnoszącego
skargę pozostawia się bez rozpoznania.
§ 83
1. Skarga rozpatrywana jest w terminie 30 dni od daty jej wpłynięcia. O sposobie
rozpatrzenia skargi DM RBPL informuje Klienta w formie pisemnej.
2. W przypadku braku możliwości rozpatrzenia skargi w terminie, DM RBPL
powiadomi Klienta o tym fakcie z podaniem przyczyny opóźnienia oraz
oznaczeniem nowego terminu rozpatrzenia skargi.
3. W przypadku uznania skargi w całości lub w części za zasadną, DM RBPL
eliminuje stwierdzone uchybienia, postępuje zgodnie z żądaniem skargi,
naprawia szkodę lub doprowadza do stanu, który powstałby, gdyby nie doszło
do zdarzenia będącego podstawą skargi.
XXI. TRYB I WARUNKI WYPOWIEDZENIA ORAZ ROZWIĄZANIA UMOWY
§ 84
1. Umowa lub aneks do Umowy mogą być rozwiązane przez każdą ze stron
z zachowaniem 31-dniowego okresu wypowiedzenia, chyba że co innego wynika
z Umowy lub aneksu.
www.r-brokers.pl
34
2. Wypowiedzenie Umowy wymaga formy pisemnej, z wyłączeniem oświadczeń
woli złożonych w postaci elektronicznej. Powyższe wyłączenie nie dotyczy
aneksów do Umowy.
3. Klient jest zobowiązany do pokrycia wynagrodzenia DM RBPL z tytułu
świadczonych usług oraz innych zobowiązań.
§ 85
1. DM RBPL może wypowiedzieć Umowę ze skutkiem natychmiastowym
w przypadku:
a) rażącego naruszenia przez Klienta postanowień Umowy, Regulaminu,
przepisów prawa lub regulacji obowiązujących w obrocie zorganizowanym,
b) przedłożenia przez Klienta nieprawdziwych dokumentów lub informacji,
c) nieuregulowania zobowiązań Klienta mimo wezwania DM RBPL,
d) innego ważnego powodu.
§ 86
1. Z zastrzeżeniem ust. 2, Umowa wygasa w przypadku otrzymania przez DM RBPL
wiarygodnej informacji o śmierci Klienta.
2. Umowa obowiązuje do czasu dokonania rozliczenia Umowy.
3. Spadkobierca Klienta zobowiązany jest przedstawić prawomocne postanowienie
sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub zarejestrowany akt poświadczenia
dziedziczenia.
2. W przypadku, gdy spadkobierców jest kilku, zobowiązani są oni przedstawić
następujące dokumenty:
a) prawomocne postanowienie sądu o stwierdzeniu nabycia spadku lub
notarialne poświadczenie dziedziczenia,
b) prawomocne postanowienie sądu o dziale spadku lub umowny dział spadku,
zawierający oświadczenia wszystkich spadkobierców o podziale rzeczy i praw
majątkowych należących do spadku; nie dotyczy sytuacji, w której
postanowienie sądu lub notarialne poświadczenie dziedziczenia wskazują
tylko jednego spadkobiercę.
3. W przypadku, gdy spadkobiercami są osoby małoletnie lub ubezwłasnowolnione,
niezbędne jest przedstawienie również prawomocnego postanowienia
właściwego sądu opiekuńczego zezwalającego na wykonanie przez
przedstawicieli ustawowych czynności przekraczających zakres zwykłego zarządu
majątkiem osoby małoletniej lub ubezwłasnowolnionej, zgodnie przepisami
prawa.
4. Na wniosek spadkobierców Klienta, DM RBPL udziela im informacji o stanie
rachunku spadkodawcy.
5. Do chwili realizacji czynności związanych ze spadkobraniem, instrumenty
finansowe i środki pieniężne spadkodawcy pozostają na jego rachunku.
www.r-brokers.pl
35
6. Realizacja uprawnień związanych ze spadkobraniem wymaga wskazania
właściwych rachunków należących do spadkobierców, a w przypadku ich
nieposiadania - zawarcia przez każdego ze spadkobierców odrębnej Umowy z
DM RBPL.
7. Realizacja przez DM RBPL praw z tytułu spadku polega w szczególności na:
a) przeniesieniu instrumentów finansowych i środków pieniężnych spadkodawcy
na rachunki papierów wartościowych i rachunki pieniężne spadkobierców,
b) wypłacie przez spadkobierców środków pieniężnych zapisanych na rachunku
pieniężnym spadkodawcy.
§ 87
1. Klient lub DM RBPL może odstąpić od Umowy jeżeli w ciągu 30 dni od jej
zawarcia Klient nie wpłacił na rachunek środków pieniężnych.
2. Odstąpienie od Umowy wymaga formy pisemnej z wyłączeniem oświadczeń
woli złożonych w postaci elektronicznej.
§ 88
1. Złożenie przez Klienta dyspozycji zamknięcia rachunku jest równoznaczne
z wypowiedzeniem Umowy.
§ 89
1. W przypadku rozwiązania Umowy Klient jest zobowiązany do podania sposobu
rozdysponowania aktywami znajdującymi się na jego rachunku w terminie nie
dłuższym niż na 4 dni przed upływem okresu obowiązywania Umowy. W
przeciwnym razie DM RBPL jest uprawnione do sprzedaży instrumentów
finansowych znajdujących się na rachunku Klienta, a środki pieniężne, po
pokryciu zobowiązań Klienta, są przechowywane do czasu złożenia przez Klienta
dyspozycji dotyczącej tych środków.
2. Środki pieniężne, o których mowa w ust. 1, są nieoprocentowane.
3. Jeżeli po zamknięciu rachunku DM RBPL poniósł koszty związane
z przechowywaniem aktywów Klienta, Klient jest zobowiązany do ich pokrycia.
XXII. POSTANOWIENIA KOŃCOWE
§ 90
1. Z zastrzeżeniem wyjątków przewidzianych prawem korespondencja między DM
RBPL a Klientem jest prowadzona w formie elektronicznej.
2. Na wniosek Klienta korespondencja może być prowadzona w formie papierowej.
www.r-brokers.pl
36
3. DM RBPL zastrzega możliwość wysłania korespondencji do Klienta w formie
papierowej.
§ 91
1. W przypadku zmiany Regulaminu, BM RMPL informuje Klienta o treści zmiany
w takim terminie, aby Klient mógł wypowiedzieć umowę z zachowaniem okresu
wypowiedzenia, a rozwiązanie Umowy nastąpiło przed dniem wejścia w życie
zmian Regulaminu.
2. Wprowadzenie do Regulaminu postanowień:
a) rozszerzających zakres usług,
b) niepowodujących ograniczenia zakresu Usług,
c) nienakładających na Klienta dodatkowych obowiązków,
nie jest zmianą Regulaminu i nie wymaga wypowiedzenia dotychczasowych
warunków Umowy.
§ 92
1. DM RBPL może szczegółowo regulować sposób świadczenia usług.
2. Informacja, o której mowa w ust.1, podawana jest do wiadomości Klientów.
§ 93
1. DM RBPL może przyjmować zlecenia przekazywane za pomocą innych urządzeń
technicznych niż telefon i system transakcyjny. Świadczenie usług w tym zakresie
wymaga podpisania stosownego aneksu do Umowy.
§ 94
1. DM RBPL nie ponosi odpowiedzialności za niewykonanie lub nienależyte
wykonanie obowiązków wynikających z Umowy na skutek okoliczności, które
zostały wywołane przyczyną zewnętrzną, mają charakter nadzwyczajny i są
niemożliwe do przewidzenia (siła wyższa).
2. Umowy zawierane z Klientami podlegają prawu polskiemu i jurysdykcji sądów
polskich. W przypadku Klientów niebędących konsumentami w rozumieniu
przepisów kodeksu cywilnego, DM RBPL i Klient mogą wskazać w Umowie sąd
polubowny właściwy do rozstrzygania sporów.
3. W zakresie nieuregulowanym w Regulaminie, stosuje się powszechnie
obowiązujące przepisy prawa oraz regulacje obowiązujące na danym rynku, a
także danej izby rozliczeniowej. Pojęcia niezdefiniowane w niniejszym
Regulaminie należy interpretować w sposób określony w ww. regulacjach.
§ 95
www.r-brokers.pl
37
1. DM RBPL zastrzega możliwość czasowego wyłączenia dostępu do systemu
transakcyjnego celem przeprowadzenia prac serwisowych. Informacja o terminie
i czasie trwania braku dostępu są podawane do wiadomości Klienta.
§ 96
1. Klient jest zobowiązany do informowania DM RBPL o wszelkich zdarzeniach
prawnych mających wpływ na istnienie i treść ewidencjonowanych przez DM
RBPL instrumentów finansowych i przedstawienia odpowiednich dokumentów,
które potwierdzają ten stan zgodnie z obowiązującymi przepisami prawa.
§ 97
1. Bankowi/DM RBPL przysługują autorskie prawa majątkowe do materiałów
zamieszczonych na stronach internetowych Banku lub DM RBPL.
2. Informacje lub materiały, o których mowa w ust. 1, o ile wyraźnie nie jest
stwierdzone inaczej, nie stanowią oferty w rozumieniu przepisów Kodeksu
cywilnego.
§ 98
1. DM RBPL zastrzega sobie prawo do kontaktowania się z Klientem za pomocą
numerów telefonicznych i adresów elektronicznych udostępnionych DM RBPL.
2. Komunikaty mogą uszczegóławiać warunki świadczenia usług przez DM RBPL,
w szczególności w zakresie możliwości świadczenia usług dodatkowych dla
Klientów spełniające określone kryteria.
3. DM RBPL przechowuje dokumenty oraz rejestruje oświadczenia woli składane za
pomocą Elektronicznych Kanałów Dostępu. Powyższe dokumenty i zapisy
stanowią dowód dokonania czynności w nich wskazanych.
www.r-brokers.pl
38

regulamin - Raiffeisen Brokers

Transkrypt

Podobne dokumenty

Dyspozycja transferu portfela inwestycyjnego

Viapharma Sp. z o. o., 90-558 Łódź, ul. Strzelców Kaniowskich 61/63.

Raiffeisen Bank Polska S

Podręcznik Przedstawiciela Bankowego

Pełnomocnictwo Klienta

Formy płatności i numer konta

Cennik wynajmu samochodu na czas naprawy. Model samochodu

prezenter / prelegent / handlowiec

Korzystasz – nie płacisz