Jak poprawić cash flow? - GO

GO-leasing Oddział - Region Centralny
☎ 883 699 122
www.go-leasing.biz.pl
Jak poprawić cash flow?
Czy zauważyłeś że wraz ze wzrostem Twojej firmy rośnie jej zapotrzebowanie na środki finansowe?
Zwiększa się poziom sprzedaży, zysków ale też kosztów operacyjnych. Dokonujesz większych
zakupów, rosną zapasy oraz poziom należności od klientów. Często niezbędne są również dodatkowe
inwestycje.
Firmom w fazie szybkiego wzrostu często zaczyna brakować środków finansowych, co sprawia że
sięgają po zewnętrzne źródła finansowania: leasing, factoring, kredyt etc., To zawsze wiąże się
koniecznością poniesienia dodatkowych kosztów takiego finansowania.
Często jednak nie jest zasadne korzystanie z finansowania w takiej skali, w jakiej wydaje się to
konieczne.
Co zrobić aby ograniczyć zapotrzebowanie na środki finansowe?
Jeśli pomimo rosnących zysków w firmie nie przybywa gotówki, to w pierwszej kolejności należałoby
wykorzystać wewnętrzne rezerwy, które zazwyczaj istnieją w większości firm.
Najpierw przyjrzyj się dokładniej elementom wpływającym na wielkość majątku obrotowego netto
firmy tzn. zapasom, należnościom i zobowiązaniom w celu optymalizacji ich poziomu.
Ograniczenie poziomu zapasów
Zapasy składowane w magazynie angażują kapitał i zwiększają koszty naszej działalności. Chodzi tu
przede wszystkim o takie pozycje, jak:




kapitał zamrożony w przechowywanych zapasach oraz koszt pozyskania tego kapitału.
koszty utrzymania magazynu np. wynajem magazynu wraz z ogrzewaniem i oświetleniem i
amortyzacja jego wyposażenia.
koszty obsługi zapasów np. fizycznej obsługi (koszty transportu, pensje pracowników,
ochrona magazynu, obsługa reklamacji i zwrotów), koszty finansowe związane z obsługą
towaru (ubezpieczenie, zamrożony bądź utracony podatek VAT itp.).
koszty związane z ryzykiem przechowywania zapasów takie jak np. fizyczne bądź moralne
zestarzenie się zapasów, zniszczenie towaru, czy też niedobory wykrywane w czasie
inwentaryzacji.
Istnieje wiele metod obniżenia poziomu zapasów np. stosowane w procesie produkcji Just in
Time albo Materials Requirements Planing oraz bardziej uniwersalna, stosowana w firmach
dystrybucyjno-handlowych Distribution Resource Planing. Metody te pozwalają obniżać poziom
zapasów na podstawie prognozowanego zapotrzebowania na towar.
Niezależnie od tego czy zastosujemy którąkolwiek z powyższych metod, zawsze warto zastanowić się
czy przechowywany zapas nie jest zbyt duży oraz rozważyć podjęcie starań mających na celu
obniżenie poziomu zapasów np. poprzez przesunięcie choćby ich części do magazynów buforowych
u kooperujących z nami dostawców lub odbiorców.
Obniżenie poziomu i poprawa jakości należności
Czy zdarzyło Ci się wstrzymywać ważną płatność w oczekiwaniu na spływ opóźnionych należności od
klienta? W oparciu o jakie przesłanki założyłeś, że klient ten zapłaci w terminie?
Założenie że zły płatnik zapłaci w terminie byłoby naiwne. Uwzględnij zatem w planie ewentualne
opóźnienie. Jeśli opóźnienie to sprawi, że sam możesz mieć problemy z regulowaniem swoich
GO-leasing Oddział - Region Centralny
☎ 883 699 122
www.go-leasing.biz.pl
płatności, oznacza to, że nie powinieneś godzić się na współpracę z tym klientem, przy odroczonym
terminie płatności.
Właściwa polityka kredytowania klientów to jeden z kluczowych elementów skutecznej kontroli
spływu należności. Aby to osiągnąć należy dysponować skutecznym sposobem weryfikacji sytuacji
płatniczej klientów, monitorować jej zmiany w czasie, w celu identyfikacji potencjalnie ryzykownych
transakcji.
Bądź ostrożny w przypadku nowych klientów. Jeśli zidentyfikujesz transakcję, jako zbyt ryzykowną nie
wahaj się zażądać całkowitej przedpłaty jeszcze przed wydaniem towaru lub wykonaniem usługi.
Warto zadać sobie trud określenia przejrzystych procedur egzekwowania długu i podjęcia działań w
celu zwiększenia priorytetu płatności swoich należności u klientów takich jak: przypominanie o
zbliżających się terminach płatności, a w przypadku opóźnień upominania, ograniczenia kredytu
kupieckiego, czy też dokonania wpisu do Krajowego Rejestru Długów, a w skrajnych przypadkach
podjęcia niezbędnych działań windykacyjnych.
Wydłużenie terminów płatności dla dostawców
To może nie być łatwe zadanie, jednak zawsze warto podejmować próby wydłużenia terminu, w
jakim płacisz za dostarczone towary lub usługi.
Rozważ użycie karty kredytowej. Korzystając z niej w rozsądny sposób, jesteś w stanie istotnie
wydłużyć termin zapłaty, bez ponoszenia dodatkowych kosztów.
Zawsze negocjuj wydłużenie terminów płatności z kluczowymi dostawcami. Firmy, którym zależy na
współpracy z Tobą będą bardziej skłonne do polepszenia warunków sprzedaży.
Szczególną uwagę zwróć na dostawców, którzy dopiero wchodzą na rynek. Będąc zainteresowani
szybkim wzrostem udziału w rynku i nawiązaniem pierwszych relacji handlowych mogą zgodzić się na
zdecydowanie korzystniejsze warunki płatności.
Jest wiele sposobów na polepszenie cash flow, każdy z nich mniej lub bardziej odpowiedni dla
Twojego biznesu. Być może niektóre z podanych wyżej sugestii okażą się pomocne.
Najprostszym sposobem ustalenia optymalnego sposobu poprawy Twojej sytuacji płatniczej jest
skorzystanie z pomocy eksperta w celu przeprowadzenia analizy, przygotowania rekomendacji i ich
wdrożenia, dopasowanych do potrzeb Twojej firmy.
Jeżeli już wykorzystasz rezerwy, które zapewne istnieją w Twojej firmie i nadal potrzebujesz pieniędzy
dla sfinansowania np. samochodów, maszyn i urządzeń, mebli i wyposażenia, komputerów lub
oprogramowania, to leasing może okazać się najlepszym rozwiązaniem .
Ale o tym w osobnym wpisie.
Jacek Ulowski - Dyrektor Oddziału
GO-leasing Oddział - Region Centralny
☎ 883 699 122
e-mail: [email protected]
www.go-leasing.biz.pl
www.facebook.com/go4leasing2biz