pobierz - Schroders Income IQ

Inteligentne podejście
do ryzyka
Rozsądne planowanie finansowe rozpoczyna się od zrozumienia ryzyka inwestycyjnego
– prawdopodobieństwa poniesienia straty w stosunku do oczekiwanych wyników danej
inwestycji.
Każda klasa aktywów i rodzaj inwestycji wiąże się z różnym poziomem ryzyka i
stopy zwrotu, ale w zależności od swoich celów, inwestorzy nie powinni stronić od
podejmowania pewnego poziomu ryzyka. W rzeczywistości, zrównoważona ocena
ryzyka umożliwi Ci podejmowanie lepszych decyzji inwestycyjnych.
Jak duże jest Twoje doświadczenie inwestycyjne?
Większość ludzi przecenia swoje możliwości nawet w obszarach, w których ma
niewielkie doświadczenie. W kwestii inwestycji często oznacza to odrzucanie dobrych
rad i pokładanie zbyt dużej ufności w ograniczonej wiedzy. W kwestii inwestycji często
oznacza to odrzucanie dobrych rad i pokładanie zbyt dużej ufności w ograniczonej
wiedzy. Pewną trudnością dla niedoświadczonych inwestorów może być opanowanie
nerwów w okresach gorszych wyników, a decyzje podejmowane w pośpiechu są często
później powodem rozczarowania.
Na jaką stratę ze swojej inwestycji możesz sobie pozwolić?
W inwestowaniu chodzi przede wszystkim o zrównoważenie ryzyka i zysku. Nikt jednak
nie lubi tracić pieniędzy. Doradca finansowy pomoże Ci dokonać przeglądu wszystkich
Twoich aktywów i określić proporcje podziału inwestycji w aktywa przynoszące
potencjalnie większe stopy zwrotu, ale również większe ryzyko. Najistotniejszą
kwestią jest zasada akceptowania wyłącznie takiego poziomu ryzyka, jaki odpowiada
Twoim potrzebom.
Jaki jest horyzont Twojej inwestycji?
Inwestorzy odnoszący największe sukcesy to ci, którzy myślą długoterminowo. Rynki,
jak na przykład rynek nieruchomości, zyskują i tracą na przestrzeni lat, a nawet dekad.
Długookresowa inwestycja może usprawiedliwiać wyższy poziom ryzyka, ponieważ ma
większą szansę przetrwać czasy niskiego wzrostu, wykorzystując okresy, w których
rynek lub klasa aktywów znacząco zyskuje.
Na jakim etapie życia jesteś?
Etapy życia (opisane bardziej szczegółowo tutaj) również determinują podejście do
ryzyka. Młodsi inwestorzy stoją w obliczu wyzwania zbalansowania długookresowych i
krótkoterminowych celów inwestycyjnych – takich jak oszczędzanie na pokrycie
kosztów edukacji. Dla osób na emeryturze, priorytetami są regularne dochody i dostęp
do kapitału.
Inteligentne podejście do ryzyka
Czy Twoje skłonności behawioralne wpływają na Twoje podejście do ryzyka?
Jest bardzo prawdopodobne, że posiadasz wrodzone skłonności behawioralne, z
których możesz nawet nie zdawać sobie sprawy, a które wpływają na Twoje
decyzje inwestycyjne. Schroders opracował Test IncomeIQ, aby odkryć Twoje
potencjalne skłonności i zrobić pierwszy krok do zrozumienia ich istoty i sposobów na
ich przezwyciężenie.
Jaki jest cel inwestycji?
Poszczególne cele będą wymagały różnego poziomu dochodu. Jeśli ustaliłeś więcej niż
jeden główny cel inwestycyjny, powinieneś zastanowić się nad poziomem ryzyka, które
gotowy jesteś podjąć w kontekście dochodu potrzebnego Ci do osiągnięcia każdego z
celów. Na przykład, inwestor gotowy do przejścia na emeryturę może być zmuszony do
zaakceptowania wyższego poziomu ryzyka części swojego kapitału, przeznaczonego do
sfinansowania zmiany w stylu życia.
Więcej informacji znajdziesz na schroders.pl/incomeIQ
Ważna informacja: Niniejszy dokument powstał wyłącznie w celu informacyjnym i w żadnym aspekcie nie ma stanowić materiału promocyjnego. Niniejszy materiał nie
ma charakteru oferty ani ubiegania się o zakup lub sprzedaż jakichkolwiek instrumentów finansowych. Niniejszy materiał nie ma na celu udzielania porad księgowych,
prawnych ani podatkowych czy wskazówek inwestycyjnych i w tych kwestiach nie należy polegać na zaczerpniętych zeń informacjach. Uważa się, że zawarte tu informacje
są rzetelne, ale spółka Schroders nie gwarantuje ich pełności ani dokładności. Nie przyjmujemy odpowiedzialności za błędy co do faktów i opinii. Nie należy opierać się
na poglądach i informacjach zawartych w dokumencie, podejmując indywidualne decyzje inwestycyjne i/lub strategiczne. Wyniki z przeszłości nie są wyznacznikiem
przyszłych wyników, na którym można było by się oprzeć; ceny jednostek uczestnictwa i dochód z nich mogą zarówno spadać, jak i rosnąć, a inwestorzy mogą nie odzyskać
pierwotnie zainwestowanej kwoty. W niniejszym dokumencie wyrażono własne opinie i poglądy spółki Schroders, które mogą ulec zmianie. Wydawca: Schroder Investment
Management Limited, 31 Gresham Street, London EC2V 7QA. Dla Państwa bezpieczeństwa kontakty mogą być nagrywane lub monitorowane. W47691