Usługi doradcze w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy (PPP)

Doradztwo
biznesowe
Usługi doradcze
w zakresie
przeciwdziałania
praniu pieniędzy
(PPP)
Organizacje oferujące
usługi finansowe są przez
regulatorów postrzegane
jako pierwsza linia obrony
w walce przeciwko praniu
pieniędzy i finansowaniu
terroryzmu. Czy Państwa
firma jest w stanie spełnić
ich oczekiwania?
Instytucje regulujące stawiają coraz
większe wymagania dotyczące jakości
programów przeciwdziałania praniu
pieniędzy (PPP) na rynku usług
finansowych. Obejmują one wiele
aspektów działania przedsiębiorstwa
i odnoszą się do prawie wszystkich
instytucji finansowych.
Zadaniem każdej instytucji finansowej
jest opracowanie i wdrożenie skutecznego
programu zgodności z regulacjami
PPP. Oczywiście program musi być
ostosowany do potrzeb organizacyjnych
danego przedsiębiorstwa, jego polityki
i procedur. Powinien obejmować
monitorowanie transakcji, testy
zgodności, raportowanie, w tym
dotyczące podejrzanych transakcji oraz
szkolenie pracowników.
W monitorowaniu transakcji, zarządzaniu
podejrzanymi sytuacjami oraz
w raportowaniu coraz większą rolę
odgrywa technologia. Właściwie wybrana
ma istotny wpływ na skuteczność
programu zgodności z regulacjami PPP.
Wzrastające wymagania regulatorów
i ciągle zmieniające się zasady walki
z praniem pieniędzy spowodowały, że
PPP stało się jednym z ważniejszych
elementów zarządzania ryzykiem
w instytucjach finansowych.
Zarząd, kadra kierownicza, jednostki
zapewniania zgodności, operacyjne oraz
audytu i kontroli wewnętrznej wiedzą,
że brak skutecznego programu PPP może
oznaczać grzywny, kosztowne procesy
sądowe, kary pozbawienia wolności dla
członków zarządu i kadry kierowniczej,
a także utratę reputacji.
Dział Doradztwa Biznesowego Ernst & Young,
Zarządzanie Ryzykiem Nadużyć
Jesteśmy organizacją o światowym zasięgu, zatrudniającą ponad tysiąc specjalistów
działających wyłącznie w obszarze audytu dochodzeniowego. Możemy zapewnić
kompleksową strategię zarządzania i ograniczania ryzyk związanych z różnymi
kwestiami biznesowymi. Badamy nadużycia księgowe, oszustwa popełniane przez
nieuczciwych pracowników, przestępstwa finansowe oraz inne podejrzane działania.
Posiadamy sprawdzone metody dokładnego i rzetelnego kalkulowania strat oraz
sporządzania ekspertyz finansowych. Mamy bogate doświadczenie we współpracy
z działami prawnymi firm i kancelariami prawnymi.
Efektywne i skuteczne
podejście do kwestii PPP
Opracowanie, wdrożenie i sprawne
funkcjonowanie programu PPP wymaga
sporych nakładów finansowych. Dlatego
też, taki program musi być efektywny,
obejmować zarządzanie ryzykiem
(zgodnie z wymogami regulatorów)
w jak najszerszym zakresie działalności
organizacji, a jednocześnie zapewnić
optymalizację wydatków. W ramach usług
doradczych w zakresie PPP Ernst & Young
pomaga instytucjom sektora
finansowego w pracach nad spełnianiem
wymogów regulacyjnych. Doradzamy
w ocenie ryzyka związanego z praniem
pieniędzy, identyfikacji przypadków
podejrzanych działań, a także w zakresie
zastosowania narzędzi informatycznych.
Dzięki zastosowaniu skutecznego
i skoordynowanego podejścia,
Ernst & Young pomaga organizacjom
w ocenie, ulepszaniu oraz monitorowaniu
programów zapewniania zgodności z PPP.
Dlaczego Ernst & Young?
Ernst & Young pomaga organizacjom
w osiąganiu ich celów biznesowych
poprzez zapewnienie szerokiego
zakresu usług doradczych w dziedzinie
zarządzania ryzykiem. Dzięki naszym
usługom zarządzanie ryzykiem oraz
procesy biznesowe klientów stają się
coraz lepsze. Tysiące specjalistów
ds. zarządzania ryzykiem na całym
świecie pomaga klientom w ocenie,
ulepszaniu oraz monitorowaniu ich ryzyka
biznesowego.
Nasi eksperci posiadają praktyczne
doświadczenie w zakresie oceny,
ulepszania oraz monitorowania
programów PPP we wszystkich rodzajach
instytucji finansowych, od banków
do towarzystw ubezpieczeniowych i firm
zarządzających aktywami. W zależności
od potrzeb w skład zespołu służącego
Państwu pomocą mogą wchodzić:
•• byli przedstawiciele organów
regulacyjnych,
Ocena – Usprawnianie –
Monitorowanie
•• certyfikowani specjaliści
ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy,
to struktura opracowana przez
Ernst & Young zapewniająca wsparcie
w następujących obszarach:
•• biegli ds. przestępstw i nadużyć
gospodarczych,
•• przeprowadzanie niezależnych testów
zgodności,
•• ocena stosowanego oprogramowania
i technik IT,
•• transakcji w odpowiedzi na wymogi
organów regulacyjnych lub organów
nadzorczych.
•• biegli rewidenci i księgowi,
Ernst & Young
Assurance | Tax | Transactions | Advisory
O firmie Ernst & Young
Firma Ernst & Young jest globalnym liderem
w zakresie usług audytorskich, podatkowych,
transakcyjnych i doradczych. Na całym świecie
152 000 naszych pracowników jednoczą
wspólne wartości i świadczone wysokiej jakości
usługi. Zmieniamy rzeczywistość, pomagając
naszym pracownikom, naszym klientom
oraz naszej coraz szerszej społeczności
w wykorzystaniu ich potencjału.
Nazwa „Ernst & Young” dotyczy firm
członkowskich EY Global Limited
(„EYG”), z których każda stanowi osobny
podmiot prawny. EYG, brytyjska spółka
z odpowiedzialnością ograniczoną do wysokości
gwarancji (company limited by guarantee), nie
świadczy usług na rzecz klientów.
Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź
www.ey.com.pl
Mariusz Witalis, Partner
tel. +48 (22) 557 79 50
e-mail: [email protected]
Mikołaj Rutkowski, Menedżer
tel. +48 (22) 557 87 75
e-mail: [email protected]
Ernst & Young
00-124 Warszawa, Rondo ONZ 1
tel.: + 48 22 557 70 00
fax: + 48 22 557 70 01
www.ey.com/pl/fids
© 2012 Ernst & Young
Wszelkie prawa zastrzeżone.
SCORE: 009.02.12
•• specjaliści IT, bankierzy, a także inni
eksperci posiadający doświadczenie
z zakresu PPP oraz pracy w branży
finansowej.
Uwagi
Niniejsza publikacja została sporządzona
z należytą starannością, jednak z konieczności
pewne informacje zostały podane w skróconej
formie. W związku z tym publikacja ma
charakter wyłącznie orientacyjny, a zawarte
w niej dane nie powinny zastąpić szczegółowej
analizy problemu lub profesjonalnego osądu.
Ernst & Young nie ponosi odpowiedzialności
za jakiekolwiek straty powstałe w wyniku
czynności podjętych lub zaniechanych na
podstawie niniejszej publikacji. Zalecamy,
by wszelkie przedmiotowe kwestie były
konsultowane z właściwym doradcą.