Fundusz Idea Premium SFIO

Kluczowe Informacje dla Inwestorów
Niniejszy dokument zawiera kluczowe informacje dla Inwestorów dotyczące tego funduszu. Nie są to materiały marketingowe. Dostarczenie tych informacji jest
wymogiem prawnym mającym na celu ułatwienie zrozumienia charakteru i ryzyka związanego z inwestowaniem w ten fundusz. Przeczytanie niniejszego
dokumentu jest zalecane Inwestorowi, aby mógł on podjąć świadomą decyzję inwestycyjną.
Fundusz Idea Premium SFIO
Cele i polityka inwestycyjna
Cel inwestycyjny
Celem inwestycyjnym Funduszu jest wzrost wartości aktywów Funduszu, w wyniku wzrostu wartości lokat.
Polityka inwestycyjna
Fundusz inwestuje w dłużne papiery wartościowe skarbowe i korporacyjne w tym instrumenty rynku pieniężnego. Duration portfela nie powinno przekraczać 1
roku. Obligacje korporacyjne mogą stanowić do 100% wartości aktywów Funduszu. Fundusz może w swoich działaniach inwestycyjnych stosować instrumenty
pochodne w celu ograniczenia ryzyka inwestycyjnego.
Dochody z inwestycji są reinwestowane.
Poziom referencyjny (benchmark)
Fundusz nie posiada benchmarku.
Częstotliwość przeprowadzania transakcji
Posiadacze jednostek uczestnictwa mogą, z zastrzeżeniem zawieszenia umorzeń w wyniku nadzwyczajnych okoliczności, w każdym dniu wyceny złożyć żądanie
odkupienia jednostek uczestnictwa.
Rekomendowany minimalny okres inwestycji: od 1 roku do 3 lat
Profil ryzyka i zysku
1
2
3
4
5
6
7
Powyższy wskaźnik został obliczony na podstawie danych historycznych i z tego względu nie może stanowić gwarancji kształtowania się profilu ryzyka i zysku na
podobnym poziomie również w przyszłości.
Im wyższa wartość wskaźnika tym wyższe ryzyko związane z inwestycją w jednostki uczestnictwa funduszu. Wartość wskaźnika na poziomie 1 nie oznacza, że jest
to inwestycja pozbawiona ryzyka.
Stosunkowo wysoki poziom wskaźnika dla Funduszu wynika z bardzo dużej przewagi zleceń umorzenia jednostek nad nabyciami w ciągu ostatnich miesięcy, co
spowodowało konieczność wymuszonej sprzedaży znaczącej ilości aktywów poniżej ich wartości wynikającej z wcześniejszych wycen.
W przypadku Funduszu istotne znaczenie odgrywają następujące ryzyka:
a) ryzyko płynności - ze względu na znikomą płynność wtórnego rynku obligacji korporacyjnych w Polsce wystąpienie znaczącej przewagi umorzeń nad nabyciami
może powodować konieczność wymuszonej sprzedaży aktywów z dyskontem;
b) ryzyko kredytowe - ze względu na obecność obligacji korporacyjnych w portfelu, z których część występuje w postaci zdyskontowanych należności (obligacje
emitentów, którzy nie wykupili ich w terminie lub też znajdują się w stanie upadłości).
c) ryzyko koncentracji - przejściowe posiadanie instrumentów finansowych powyżej przyjętych limitów inwestycyjnych spowodowane ryzykiem płynności i
przeznaczone do niezwłocznego dostosowania.
www.ideatfi.pl, email: [email protected] [email protected], infolinia: 0 801 200 801 lub z telefonów komórkowych (+48 22) 320 47 86
Opłaty związane z funduszem
Pobrane opłaty wykorzystuje się do zarządzania funduszem. Zawierają one także koszty dystrybucji i marketingu jednostek uczestnictwa. Poprzez pobranie
kosztów zmniejsza się potencjał rozwoju wartości.
Jednorazowe opłaty pobierane przed zaiwestowaniem lub po
zainwestowaniu
Opłata za subskrypcję:
0,00 %
Opłata za umorzenie:
0,00 %
Opłata za konwersję:
0,00 %
Są to najwyższe kwoty, jakie mogą zostać pobrane z Państwa inwestycji
przed inwestycją środków bądź wypłatą zysków. Informacji nt. aktualnych
opłat udziela jednostka sprzedaży.
Koszty, którymi obciąża się fundusz w ciągu roku
Koszty bieżące:
1,60 %
Opłaty pobierane od fuduszu pod określonymi warunkami
Opłata odnosząca się do
wyników:
brak
Podano maksymalne stawki w oparciu o które mogą zostać obliczone opłaty
pobierane ze środków Inwestora. Szczegółowe informacje dotyczące opłat
znajdują się w prospekcie informacyjnym dostępnym na stronie internetowej
www.ideatfi.pl w zakładce dokumenty.
W przypadku, gdy Uczestnik dokonuje zamiany/konwersji do innego
Subfunduszu/Funduszu zarządzanego przez Towarzystwo, o wyższej stawce
Opłaty manipulacyjnej, pobierana jest Opłata Wyrównawcza stanowiąca
różnicę pomiędzy Opłatą manipulacyjną Subfunduszu/Funduszu, do którego
następuje zamiana/konwersja a Opłatą manipulacyjną Subfunduszu/Funduszu,
z którego następuje zamiana/konwersja.
Tabela Opłat zawierająca aktualną wysokość Opłaty manipulacyjnej jest
udostępniana przez Dystrybutorów w sieci sprzedaży, przez Towarzystwo w
siedzibie Towarzystwa i na stronie internetowej www.ideatfi.pl.
Opłaty ponoszone przez Inwestora służą pokryciu kosztów związanych z
działalnością Funduszu, w tym m.in. kosztów dystrybucji i zmniejszają
potencjalny zysk z inwestycji.
Wskaźnik opłat bieżących został policzony na podstawie danych ze
sprawozdań finansowych za I półrocze 2013 roku. Wysokość opłat bieżących
pobieranych z Funduszu może co roku ulegać zmianie.
Wyniki osiągnięte w przeszłości
Prezentowane wyniki są oparte na historycznych danych i nie stanowią
gwarancji osiągnięcia podobnych w przyszłości.
Wyniki nie uwzględniają opodatkowania Inwestora.
Idea Premium SFIO rozpoczął działalność 31 sierpnia 2000 r.
Wyniki zostały obliczone w PLN.
Informacje praktyczne
Depozytariusz: ING Bank Śląski S.A.
Poniższe Kluczowe informacje dla inwestorów opisują Idea Premium Specjalistyczny Fundusz Inwestycyjny Otwarty.
Kolejne informacje o Funduszu, prospekt informacyjny, ostatnie jednostkowe sprawozdanie roczne oraz późniejsze jednostkowe sprawozdania półroczne
Funduszu dostępne są bezpłatnie w języku polskim w placówkach dystrybutorów Funduszu oraz na stronie: <http://www.ideatfi.pl/dokumenty.html>. Inne
praktyczne informacje, w tym wartość JU dostępne są na stronie: www.ideatfi.pl <http://www.ideatfi.pl>.
Polskie przepisy podatkowe mogą mieć wpływ na osobista sytuację podatkową Inwestora.
Idea Towarzystwo Funduszy Inwestycyjnych S.A. może zostać pociągnięte do odpowiedzialności za każde oświadczenie zawarte w niniejszym dokumencie, które
wprowadza błąd, jest niezgodne ze stanem faktycznym lub niespójne z odpowiednimi częściami prospektu emisyjnego UCITS .
Dodatkowe informacje dostępne są na stronie www.ideatfi.pl <http://www.ideatfi.pl>, bądź u dystrybutorów Funduszu oraz pod numerem infolinii: 0 801 200 801
lub z telefonów komórkowych (+48 22) 320 47 86
Niniejsze kluczowe informacje dla Inwestorów są aktualne na dzień 16 września 2013 r.
www.ideatfi.pl, email: [email protected] [email protected], infolinia: 0 801 200 801 lub z telefonów komórkowych (+48 22) 320 47 86