Typy inwestycyjne - Union Investment

Którą drogą dotrzesz najszybciej do
zysku?
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Warszawa,
sierpień 2013 r.
sierpień 2013
Co ma największy potencjał zysku?
Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy
Subfundusz
Dla kogo?
UniAkcje Sektory Wzrostu
Najwyższy potencjał dla inwestorów
poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu
i akceptujących ryzyko akcji.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniKorona Pieniężny
Bezpieczny zysk dla inwestorów
poszukujących stopy zwrotu wyższej od
depozytów bankowych przy niskim ryzyku.
2
sierpień 2013
3
UniAkcje Sektory Wzrostu – selekcja dla zysku
Szanse
● Koniec recesji w strefie euro? Tak sugerują najnowsze dane
makroekonomiczne.
● Jest to szansa dla polskiej gospodarki, a przede wszystkim
polskiego eksportu.
● Główne globalne rynki akcji radzą sobie coraz lepiej, co widać po
wzrostach indeksów giełdowych.
● Stopy procentowe są rekordowo niskie w Polsce, co historycznie
zawsze sprzyjało inwestycjom w akcje.
● Poprawa w polskiej gospodarce: produkcja przemysłowa, jak i
sprzedaż detaliczna pozytywnie zaskoczyły analityków.
● Potencjał wzrostu z rynku akcji zarówno dużych, jak i mniejszych
firm.
● Zwłaszcza małe i średnie firmy potrafią szybko dostosowywać się
do bieżących potrzeb rynku, są sprawnie zarządzane i łatwo
zdobywają nowe rynki zbytu.
● Roczna stopa zwrotu subfunduszu UniAkcje Sektory Wzrostu
na dzień 31 lipca br. wyniosła +20,7% (versus np. WIG
+16,8%).
● Dobra perspektywa dla polskiej gospodarki to szansa
dalszych wysokich zysków UniAkcje Sektory Wzrostu.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

sierpień 2013
UniAkcje Sektory Wzrostu – selekcja dla zysku
WIG (31.07.2012-31.07.2013)
UniAkcje Sektory Wzrostu (31.07.2012-31.07.2013)
125
120
115
110
105
100
Wycena j.u. oraz indeksu 31.07.2012 = 100%
Horyzont
Stopa zwrotu
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
7,31%
10,21%
4,59%
20,74%
3,82%
-0,77%
-
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

4
sierpień 2013
UniAkcje Sektory Wzrostu – trafny wybór to klucz do sukcesu
Korzyści dla Inwestora:
Alokacja sektorowa portfela akcyjnego
● Akcje dużych firm stabilizują portfel i zapewniają jego płynność,
a mniejszych firm zwiększają potencjalne zyski
● Aktywna selekcja najlepszych spółek z najlepszych sektorów
(m.in. dzięki połączeniu analizy fundamentalnej
jakościową i ilościową spółek w sektorach)
z
Przemysł
oceną
Finanse
Dobra konsumpcyjne
● Ograniczenie ryzyka dzięki dywersyfikacji pomiędzy wieloma
Paliwa
Technologie
sektorami o wysokim potencjale wzrostu
Telekomunikacja
● Optymalne wykorzystanie bieżącego potencjału wzrostu polskiej
Użyteczność pub.
gospodarki
Surowce
● Fundusz elastycznie inwestuje zarówno w akcje dużych, jak i
Usługi
mniejszych
spółek
(zarządzający
funduszem
aktywnie
dostosowuje portfel funduszu do bieżącej sytuacji rynkowej)
Dane na dzień 31.07.2013
Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-sektory-wzrostu
5
sierpień 2013
6
UniKorona Pieniężny – potencjał wyższego zysku niż na depozytach,
z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery Skarbu Państwa
Szanse
●
RPP zakończyła cykl obniżek stóp procentowych na rekordowo
niskim poziomie 2,5%. W konsekwencji oprocentowanie depozytów
bankowych także spadło do rekordowo niskich poziomów.
●
Wysoka nadpłynność sektora bankowego przy stosunkowo niskiej akcji
kredytowej spowoduje utrzymanie się niskiego oprocentowania
depozytów przez dłuższy czas.
●
Obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze pieniężne niż
obligacyjne. Przy zbliżonych oczekiwanych stopach zwrotu, fundusze
pieniężne mają jednak istotnie niższe ryzyko.
●
Dla inwestorów unikających nadmiernego ryzyka, jedyną realną
alternatywą stały się więc fundusze pieniężne.
●
Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji w papiery
gwarantowane przez Skarb Państwa.
●
Nawet w przypadku chwilowych wahań, UniKorona Pieniężny bardzo
szybko powraca na ścieżkę wzrostu. Świadczy to o najwyższej jakości
zarządzania funduszem.
●
Fundusz mimo dynamicznie zmieniającej się sytuacji na rynkach
osiągnął na 31 lipca 2013 roczną stopę zwrotu wynoszącą 5,1%.
●
Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych 12
miesięcy stopy zwrotu na poziomie ponad 3 %.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
sierpień 2013
UniKorona Pieniężny – więcej niż depozyt bankowy
benchmark UniKorona Pieniężny (31.07.2011-31.07.2013)
UniKorona Pieniężny (31.07.2011-31.07.2013)
115
113
111
109
107
105
103
101
99
97
95
Wycena j.u. oraz benchmarku 31.07.2011 = 100%
Horyzont
Stopa zwrotu
1M
3M
6M
1Y
2Y
5Y
10Y
0,94%
0,54%
1,99%
5,14%
9,79%
32,70%
-
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

7
sierpień 2013
8
UniObligacje: Nowa Europa – rynek Europy Środkowo-Wschodniej
nadal ma potencjał!
●
Mimo, że obecna sytuacja gospodarcza wspiera mocniej fundusze
pieniężne niż obligacyjne – zawsze warto mieć je w portfelu
inwestycyjnym.
●
Inwestowanie w UniObligacje: Nowa Europa to inwestycja w min.
2-letnim horyzoncie – okresowe wahania nie powinny więc nadto
niepokoić.
●
Trudność w uchwyceniu zmian cyklu koniunktury gospodarczej sprawia,
że nigdy nie należy rezygnować z inwestycji w fundusze obligacyjne,
a jedynie dopasowywać skalę inwestycji do sytuacji rynkowej.
●
Fundusze obligacyjne mają wyższe ryzyko niż pieniężne, a więc
i większy potencjał zysku, szczególnie z rynków Europy ŚrodkowoWschodniej.
●
Pomimo występujących wahań, inwestycje w papiery gwarantowane
przez skarby państw Europy Środkowo-Wschodniej, w tym Polski,
tworzą bezpieczeństwo funduszu.
●
Istnieje realna szansa na osiągnięcie w ciągu kolejnych 12 miesięcy
stopy zwrotu na poziomie ponad 3 %.
sierpień 2013
Chcesz wiedzieć więcej?
 Dzwoń 800 567 662
 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji
rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
9
sierpień 2013
10
●
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu w przeszłości i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
●
Prezentowane wyniki nie uwzględniają opłat manipulacyjnych związanych z lokowaniem w dany subfundusz oraz podatków. Wyniki mogą być
pomniejszone o pobrane opłaty manipulacyjne i należne podatki.
●
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości, w tym utraty części zainwestowanych środków.
●
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje: Nowa Europa,
UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa, UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w
UniFunduszeFIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w UniFunduszeSFIO.
●
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja, UniStabilny Wzrost, UniKorona
Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w
przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez:
Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy, Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię,
Kanadę, Koreę Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię, Słowację,
Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski Bank Inwestycyjny i Bank Światowy
(Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
●
Prospekty informacyjne, Kluczowe informacje dla Inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach dostępne są na stronie
www.union-investment.pl.
●
Union Investment TFI S.A. działa na podstawie zezwolenia Komisji Papierów Wartościowych i Giełd (obecnie: Komisja Nadzoru Finansowego) z dnia
14 grudnia 2000 r. Komisja Nadzoru Finansowego nie jest organem, który zatwierdził lub zaakceptował produkty lub usługi Towarzystwa.