Załącznik 9 - Procedura Składania Rozliczeń Operacji

Załącznik Nr 9
do Umowy Operacyjnej – Poręczenie Portfelowe nr 3.1/2013/FPJWM
Procedura Składania Rozliczeń Operacji
Terminy zdefiniowane w Umowie Operacyjnej posiadają to samo znaczenie w niniejszym Załączniku,
o ile w niniejszym Załączniku nie podano ich innego znaczenia.
Wszelkie aktualne formularze dotyczące procedury rozliczeń Operacji będą dostępne na stronie
internetowej www.jeremie.com.pl (w zakładce dotyczącej Inicjatywy JEREMIE w województwie
mazowieckim).
I.
Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia
1.
Udostępnienie Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia1 następuje na podstawie
złożonego przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie zgodnie ze wzorem
stanowiącym Załącznik Nr 6 do Umowy Operacyjnej.
2.
Wniosek o Wsparcie składany jest
Menadżera Funduszu Powierniczego.
3.
Wniosek o Wsparcie podlega sprawdzeniu pod względem poprawności sporządzenia w ciągu 7
Dni Roboczych od dnia złożenia w Biurze Głównym Menadżera.
4.
Sprawdzeniu w szczególności podlegają: złożenie podpisów przez osoby uprawnione; zgodność
podpisów ze wzorami; data złożenia; złożenie dyspozycji na kwotę nieprzekraczającą łącznie
z kwotami udostępnionymi Pośrednikowi Finansowemu na podstawie wszystkich poprzednich
Wniosków o Wsparcie, kwoty Limitu Poręczenia; spełnienie warunków, o których mowa
w pkt. 5 poniżej.
5.
Warunkiem udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu Limitu Poręczenia na podstawie
niniejszej Umowy Operacyjnej jest:
przez Pośrednika Finansowego w Biurze Głównym
a)
wykonanie zobowiązań lub przedłożenie dokumentów wymaganych przez Menadżera,
w szczególności złożenie przez Pośrednika Finansowego Wniosku o Wsparcie w terminie
nie dłuższym niż 30 Dni Roboczych od podpisania Umowy Operacyjnej;
b)
brak trwania Nieprawidłowości;
c)
zgodność z prawdą we wszystkich istotnych aspektach oświadczeń złożonych przez
Pośrednika Finansowego w związku z Umową Operacyjną.
6.
W przypadku stwierdzenia braków lub błędów formalnych, merytorycznych bądź
rachunkowych w złożonym Wniosku o Wsparcie Menadżer może dokonać uzupełnienia lub
poprawy Wniosku o Wsparcie, bądź wezwać Pośrednika Finansowego do poprawienia lub
uzupełnienia Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie.
7.
W przypadku, gdy Menadżer dokonuje uzupełnienia lub poprawy Wniosku o Wsparcie:
1
a)
zakres dokonanej zmiany jest uzgadniany telefonicznie z Pośrednikiem Finansowym,
b)
informacja
potwierdzająca
zakres
dokonanej
zmiany
wraz
z
kopią
uzupełnionego/poprawionego Wniosku o Wsparcie przekazywana jest do Pośrednika
Finansowego faksem,
Dotyczy Limitu Poręczenia, o którym mowa w pkt. 4.1 Umowy Operacyjnej
c)
Pośrednik Finansowy w terminie 5 Dni Roboczych przekazuje Menadżerowi faksem
informację o akceptacji korekt naniesionych przez Menadżera na Wniosek o Wsparcie,
d)
termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia
przekazania przez Pośrednika Finansowego faksem akceptacji korekt naniesionych przez
Menadżera na Wniosek o Wsparcie.
8.
W przypadku, gdy Menadżer wzywa Pośrednika Finansowego do poprawienia lub uzupełnienia
Wniosku o Wsparcie we wskazanym terminie, wezwanie wskazujące zakres zmian lub
poprawek oraz termin na ich dokonanie jest przekazywane do Pośrednika Finansowego faksem,
a termin na dokonanie przez Menadżera udostępnienia środków liczony jest od dnia złożenia
przez Pośrednika Finansowego poprawionego lub uzupełnionego Wniosku o Wsparcie.
II.
Wypłata z tytułu Jednostkowego Poręczenia i spłata wypłaconych środków
Menadżer wypłaca środki z tytułu Jednostkowego Poręczenia Pośrednikowi
Finansowemu na zasadach określonych w Załączniku Nr 4 (Zasady Wypłaty Środków
w Ramach Poręczenia) do Umowy Operacyjnej.
III.
Przychody Funduszu Powierniczego
1.
Wpłata prowizji z tytułu przyznania Limitu Poręczenia
2.
3.
a)
Pośrednik Finansowy wpłaca na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego prowizję
z tytułu przyznania Limitu Poręczenia w wysokości 0,8%.
b)
Wpłata z tytułu przyznania Limitu Poręczenia, określona w pkt. a) powyżej, odbywa się
w terminie 30 Dni Roboczych od Dnia Udostępnienia Pośrednikowi Finansowemu
Limitu Poręczenia przez Menadżera.
Wpłata prowizji oraz odsetek od prowizji z tytułu Jednostkowego Poręczenia
a)
MŚP wpłaca Pośrednikowi Finansowemu prowizję za udzielenie Jednostkowego
Poręczenia. Przekazanie Menadżerowi prowizji z tytułu przyznania MŚP Jednostkowych
Poręczeń, będzie dokonywane przez Pośrednika Finansowego na Rachunek Bankowy
Funduszu Powierniczego na zasadach opisanych poniżej.
b)
Pośrednik Finansowy jest zobowiązany do lokowania prowizji pobranej od MŚP
za przyznanie Jednostkowego Poręczenia w bezpieczne instrumenty finansowe.
c)
Przekazanie prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń, o których mowa w pkt. a) oraz
odsetek od lokowanych prowizji pobranych od MŚP, o których mowa w pkt. b) powyżej
odbywa się za okresy kwartalne w terminie do 5 Dni Roboczych po przekazaniu przez
Pośrednika Finansowego Menadżerowi Sprawozdania z Postępu.
d)
W okresach kwartalnych, w których u Pośrednika Finansowego nie wystąpiły wpłaty
prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń, Pośrednik Finansowy w przekazanym
po zakończeniu kwartału Sprawozdaniu z Postępu informuje Menadżera o braku
w danym kwartale wpłat prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń.
e)
Kwota przekazywana Menadżerowi z tytułu prowizji jest równa łącznej kwocie prowizji,
które wpłynęły do Pośrednika Finansowego z tytułu Jednostkowych Poręczeń w okresie
od pierwszego dnia miesiąca rozpoczynającego dany kwartał do ostatniego dnia miesiąca
kończącego dany kwartał.
Wpłata kary umownej od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia
a)
W przypadku, gdy Pośrednik Finansowy w Okresie Budowy Portfela wykorzystał mniej
niż 100% Limitu Poręczenia, zobowiązany jest wpłacić na rzecz Funduszu Powierniczego
karę umowną od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia.
b)
Kwota kary umownej, o której mowa w pkt. a) powyżej wynosi 1% od niewykorzystanej
kwoty Limitu Poręczenia, według stanu na następny dzień po zakończeniu Okresu
Budowy Portfela.
2
c)
Kara umowna
od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia, o której mowa
w pkt. a) powyżej płatna jest w terminie 30 Dni Roboczych od dnia zakończenia Okresu
Budowy Portfela lub innym terminie wskazanym w wezwaniu do zapłaty wystosowanym
przez MFP. Pośrednik Finansowy przekazuje kwotę ww. kary umownej na Rachunek
Bankowy Funduszu Powierniczego.
IV.
Wynagrodzenie Pośrednika Finansowego
1.
Wypłata Zachęt
Pośrednikowi Finansowemu przysługują następujące Zachęty:
a)
jeśli po upływie 12 miesięcy od rozpoczęcia Okresu Budowy Portfela Poręczeniowego,
Pośrednik Finansowy wykorzysta 100% przyznanego Limitu Poręczenia to otrzymuje
Zachętę w wysokości 2% od wykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia,
b)
jeśli po zakończeniu Okresu Budowy Portfela Poręczeniowego, co najmniej 20%
wartości tego Portfela, będą stanowiły podmioty prowadzące działalność gospodarczą
do 24 miesięcy (tzw. start-up) to Menadżer wypłaci Zachętę na poziomie 2%
od wysokości udzielonego poręczenia dla grupy start-up,
albo
c)
jeśli po zakończeniu Okresu Budowy Portfela, co najmniej 40% wartości Portfela
Poręczeniowego, będzie stanowiło wsparcie dla podmiotów prowadzących działalność
gospodarczą do 24 miesięcy (tzw. start-up) to MFP wypłaci Zachętę na poziomie 3% od
łącznej wysokości Jednostkowych Poręczeń udzielonych dla grupy start-up,
d)
jeśli po upływie 24 miesięcy od zakończenia Okresu Budowy Portfela Poręczeniowego
Wskaźnik Szkodowości na dany dzień nie przekroczy 3%, Pośrednik Finansowy
otrzymuje Zachętę, obliczoną według poniższego wzoru. Przy czym, za Wskaźnik
Szkodowości uważa się relację sumy wszystkich wypłaconych Jednostkowych Poręczeń
przez MFP na rzecz Pośrednika Finansowego w stosunku do wartości wykorzystanego
Limitu Poręczenia:
(3%- (minus) Wskaźnik Szkodowości ) x 0,5 x Limit Poręczenia
e)
jeśli po wygaśnięciu Umowy Szkodowość Portfela Poręczeniowego nie przekroczy
wskaźnika 6%, Pośrednik Finansowy otrzymuje Zachętę obliczoną w następujący sposób:
(6% - (minus) Wskaźnik Szkodowości) x 0,5 x Limit Poręczenia
f)
dodatkowa Zachęta windykacyjna za skutecznie przeprowadzone działania windykacyjne
na rzecz Menadżera, wynosząca 10% wypłacana jest od wyegzekwowanej
od Beneficjenta kwoty netto należnej Funduszowi Powierniczemu.
2.
Warunkiem wypłaty Zachęt o których mowa w pkt. 1 powyżej jest pełne (100%) wykorzystanie
Limitu Poręczenia przez Pośrednika Finansowego w Okresie Budowy Portfela Poręczeniowego,
przy czym wypłata zachęty której mowa w pkt. 1b) wyklucza wypłatę zachęty o której mowa w
pkt. 1c) i wypłata zachęty której mowa w pkt. 1c) wyklucza wypłatę zachęty o której mowa w
pkt. 1b).
3.
Zachęty, o których mowa w pkt. 1wypłacane będą na wniosek Pośrednika Finansowego złożony
w formie pisemnej, zgodnie ze wzorem stanowiącym Załącznik Nr 12
do Umowy Operacyjnej (Wniosek o wypłatę Zachęt) w Biurze Głównym Menadżera Funduszu
Powierniczego JEREMIE Województwa Mazowieckiego, w terminie 3 miesięcy od,
odpowiednio: zakończenia Okresu Budowy Portfela, dotyczy pkt. a), b) i c); upływu dwóch lat
od zakończenia Okresu Budowy Portfela, dotyczy pkt. d); wygaśnięciu Umowy, dotyczy pkt.
e); skutecznego przeprowadzenia działań windykacyjnych, o których mowa w pkt. f).
3
4.
Menadżer dokonuje wypłaty środków z tytułu Zachęt z Rachunku Bankowego Funduszu
Powierniczego na rachunek bankowy wskazany przez Pośrednika Finansowego najpóźniej
w terminie 90 Dni Roboczych od dnia akceptacji przez Menadżera Wniosku o wypłatę Zachęty.
V.
Pokrycie Kosztów
1.
Pośrednikowi Finansowemu przysługuje prawo do pokrywania faktycznie poniesionych oraz
udokumentowanych, kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizacją Operacji, do maksymalnej kwoty wyznaczanej na okresy roczne w wysokości
wskazanej w pkt. 13.1 Umowy Operacyjnej, z zastrzeżeniem pkt. 2 i 3 poniżej.
2.
W Okresie Budowy Portfela, poziom kosztów zarządzania, o którym mowa w pkt. 1 powyżej
będzie:
a)
obliczany średniorocznie od wartości przyznanego Limitu Poręczenia, z zastrzeżeniem
pkt. c);
b)
obowiązywał w okresie 18 miesięcy od Dnia Udostępnienia Limitu Poręczenia
Portfelowego i nie ulega skróceniu na skutek wcześniejszego wykorzystania przez
Pośrednika Finansowego 100% przyznanego Limitu Poręczenia Portfelowego.
c)
w przypadku niewykorzystania przez Pośrednika Finansowego w 100% przyznanego
Limitu Poręczenia Portfelowego, przysługują mu koszty w wysokości proporcjonalnej
do stopnia wykorzystania przyznanego Limitu Poręczenia Portfelowego
3.
W okresie od dnia następującego po dniu zakończenia Okresu Budowy Portfela do końca
trwania Umowy Operacyjnej, poziom kosztów zarządzania, o którym mowa w pkt. 1 powyżej
będzie obliczany od aktualnego poziomu wykorzystania przyznanego Limitu Poręczenia
na ostatni Dzień Roboczy poprzedzającego roku.
4.
Wypłata kwot na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych w związku
z realizacją Operacji dokonywana jest w okresach kwartalnych, w terminie 60 Dni Roboczych
po zatwierdzeniu przez Menadżera Sprawozdania z Postępu, w którym Pośrednik Finansowy
potwierdza spełnienie warunku kwalifikowalności kosztów, o którym mowa w pkt. 13 Umowy.
5.
Wnioskowana kwota na pokrycie kwalifikowalnych kosztów zarządzania powstałych
w związku z realizowaną Operacją musi być zgodna z łączną kwotą tych kosztów, wykazaną
w Sprawozdaniach z Postępu za dany kwartał i nie może przekroczyć wartości, o której mowa
w pkt. 1 powyżej.
6.
Menadżer lub Instytucja Zarządzająca dokonuje oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania
w okresie obowiązywania Umowy oraz po jego zakończeniu.
7.
Ocena kwalifikowalności kosztów zarządzania polega na analizie zgodności faktycznie
poniesionych oraz udokumentowanych przez Pośrednika Finansowego kosztów zarządzania
z kryteriami określonymi w art. 78 pkt 6 b, c oraz d Rozporządzenia Rady (WE) nr 1083/2006
oraz innymi kryteriami lub wytycznymi określonymi przez Menadżera lub Instytucję
Zarządzającą.
8.
Ocena kwalifikowalności poniesionych wydatków w trakcie realizacji Inicjatywy JEREMIE
będzie dokonywana na podstawie przedkładanych przez Pośrednika Finansowego Sprawozdań
z Postępu (kwartalnych i rocznych), w których Pośrednik Finansowy:
9.
a)
rozlicza poniesione kwalifikowalne koszty zarządzania,
b)
przedstawia dokumentację sprawozdawczą zawierającą informacje na temat środków
finansowych przekazywanych do MŚP (w ramach udzielonych Kredytów).
W przypadku, gdy w wyniku oceny kwalifikowalności kosztów zarządzania Menadżer, lub
Instytucja Zarządzająca nie zaakceptuje kosztu zarządzania wykazanego przez Pośrednika
Finansowego jako kosztu kwalifikowalnego:
4
a)
Menadżer lub Instytucja Zarządzająca wzywa Pośrednika Finansowego w formie
pisemnej do zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania w kwocie wskazanej
w wezwaniu;
b)
Pośrednik Finansowy dokonuje zwrotu niezaakceptowanego kosztu zarządzania
w kwocie wskazanej w wezwaniu na Rachunek Bankowy Funduszu Powierniczego,
w terminie 10 Dni Roboczych od otrzymania wezwania.
VI.
Postępowanie z należnościami przeterminowanymi
1.
Menadżer monitoruje terminowość wpływu należności z tytułu przychodów należnych
Funduszowi Powierniczemu: prowizji z tytułu przyznania Pośrednikowi Finansowemu Limitu
Poręczenia oraz kolejnych Limitów , prowizji z tytułu Jednostkowych Poręczeń, przychodów z
tytułu lokowania prowizji pobranej od MŚP za przyznanie Jednostkowego Poręczenia i kary
umownej od niewykorzystanej kwoty Limitu Poręczenia.
2.
W przypadku stwierdzenia braku wpływu należności, o których mowa w pkt. 1 powyżej,
Menadżer wzywa w formie pisemnej Pośrednika Finansowego do spłaty należności
wyznaczając dodatkowy termin spłaty.
3.
Wezwanie przekazywane jest do Pośrednika Finansowego listem poleconym za zwrotnym
potwierdzeniem odbioru wysłanym za pośrednictwem operatora publicznego.
4.
Dodatkowy termin spłaty ustalany jest na 10 Dni Roboczych od dnia otrzymania wezwania, o
którym mowa w pkt. 2 powyżej.
5