Pobierz pdf - Opiekun Inwestora
Transkrypt
Pobierz pdf - Opiekun Inwestora
OPIEKUN INWESTORA O FIRMIE Poznań, październik 2008 Czy znasz osoby, które inwestują na rynku Funduszy Inwestycyjnych i czują, że nie wykorzystują okazji albo nie potrafią uniknąć zagrożeń? Opiekuna Inwestora stworzyliśmy po to, aby takie sytuacje nie miały już miejsca. www.opiekuninwestora.pl to pierwszy serwis internetowy udostępniający analizy statystyczne rynku Funduszy Inwestycyjnych indywidualnie dla każdego użytkownika. Zestaw kilkunastu usług takich jak system powiadomień, analizy portfela funduszy oraz rekomendacji jest ściśle związany z indywidualnym profilem każdego inwestora. Sprawdź dlaczego nasza opieka jest warta inwestycji naszych abonentów. OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE O FIRMIE "Opiekun Inwestora" www.opiekuninwestora.pl. to poznańska firma zarządzająca portalem Firma od początku swojego istnienia specjalizuje się w dostarczaniu narzędzi i usług dla osób lokujących swoje oszczędności w Funduszach Inwestycyjnych. Nieprzypadkowo nazwa firmy jest tożsama z adresem serwisu www - właściciele "Opiekuna Inwestora" podkreślają, że dostarczanie usług za pośrednictwem portalu www.opiekuniwnestora.pl jest podstawową działalnością firmy. Właścicielami firmy są mgr Remigiusz Stanisławek oraz dr Jacek Piotrowski. To osoby z bogatym doświadczeniem w prowadzeniu złożonych projektów, zapewnianiu wygody i intuicyjności obsługi systemów, a także z bagażem doświadczeń naukowych i praktycznych w dziedzinie ekonomi, finansów, informatyki oraz statystyki. Co równie ważne - to także inwestorzy - praktycy. HISTORIA POCZĄTKI Na początku 2006 roku, oprócz zestawień notowań funduszy inwestycyjnych, uzupełnianych czasem wieloma trudnymi w praktycznej interpretacji wskaźnikami czy też różnymi raportami brak było usług, które pomogą przeciętnemu inwestorowi samodzielnie podejmować decyzje inwestycyjne dotyczące Funduszy Inwestycyjnych. Potrzebowaliśmy czegoś więcej - narzędzi, które skutecznie oszacują ryzyko inwestycyjne, porównają sprawność zarządzania funduszami, pozwolą wykorzystać wszystkie atuty inwestowania właśnie w Fundusze Inwestycyjne, a nie na giełdzie" wspomina początki prac nad portalem Jacek Piotrowski. Poza tym od dłuższego czasu zdawaliśmy sobie sprawę, że podejmowanie decyzji o wyborze funduszy w oparciu o zmianę notowań w odniesieniu do jednego lub nawet kilku okresów sprawdzanych w bieżącym dniu nie jest skuteczną metodą wyboru" - dodaje. W tym okresie rozpoczęto prace nad projektem portalu i wyborem metod oceny statystycznej, które dostarczą danych pozwalających skutecznie oceniać wyniki funduszy pod kątem strategii inwestycyjnych rzeczywistych inwestorów. To również czas spotkań z osobami inwestującymi w fundusze i etap analizy potrzeb docelowych użytkowników portalu. OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE ROK 2007 W pierwszym kwartale 2007 roku zakończono prace weryfikujące przydatność wybranych metod analizy, poddano je także ocenie naukowcom z Katedry Statystyki i Demografii Akademii Ekonomicznej w Poznaniu. Bieżąca współpraca z uczelnią ekonomiczną (Opiekun Inwestora posiada stałego konsultanta naukowego) zapewnia, że obliczenia prowadzone w portalu są nie tylko poprawne merytorycznie, ale również dopasowane do specyfiki rynku funduszy inwestycyjnych (uwzględniają m.in. stosunkowo niską płynność tych instrumentów oraz wykorzystują wyłącznie możliwe do zrealizowania inwestycje), a wyniki obliczeń (codziennie portal przelicza i analizuje ponad 60.000 wirtualnych inwestycji) niosą za sobą przydatną informację dla inwestorów. ZMIANA SIEDZIBY W IV kwartale 2007 roku firma otrzymała zgodę na działalność w Poznańskim Parku Naukowo Technologicznym fundacji Uniwersytetu Adama Mickiewicza w Poznaniu. Z miejscem tym kojarzą się: innowacyjność, przedsiębiorczość, nowatorskie rozwiązania. PIERWSZE WYRÓŻNIENIA I TARGI W czerwcu 2008 roku portal www.opiekuninwestora.pl zakwalifikował się do finału 3. ogólnopolskiego konkursu na najbardziej innowacyjny projekt internetowy 2008 roku (Democamp). W październiku 2008 Opiekun Inwestora prezentował usługi portalu na własnym stoisku w trakcie XIV Targów i Forum Kapitałowym "Twoje Pieniądze" w Pałacu Kultury i Nauki w Warszawie. NIEZALEŻNE ANALIZY Opiekun Inwestora jest całkowicie niezależny od jakiejkolwiek instytucji finansowej (banku, Towarzystwa Funduszy Inwestycyjnych). Dzięki temu oferta analizowanych przez portal funduszy nie jest wybiórcza. Nie mówimy: "Wybraliśmy listę najlepszych funduszy inwestycyjnych i proponujemy Ci w nie inwestować". Mówimy: "Dostarczymy Ci informacji o jak największej ilości ogólnodostępnych funduszy - i powiemy, które mają cechy najlepsze dla Ciebie.", podsumowuje Jacek Piotrowski. Przy tym podejściu nie powinna dziwić nawet taka informacja "Według naszych ocen, nie ma żadnej inwestycji która spełnia Twoje oczekiwania", dodaje. OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE MISJA I CELE MISJA "Pomagamy inwestorom w podejmowaniu skutecznych decyzji na rynku Funduszy Inwestycyjnych." Misja realizowana jest w szczególności przez następujące działania: pobieranie wycen funduszy i notowań certyfikatów z jak najmniejszym opóźnieniem, objęcie analizą jak największej (i stale rosnącej) liczby dostępnych w Polsce funduszy, stosowanie innowacyjnych i łatwo interpretowalnych metod statystycznej analizy rentowności inwestycji, odwzorowującej rzeczywiste zachowanie inwestorów i oceniających względną skuteczność inwestycyjną TFI, umożliwienie użytkownikom definiowania własnych Profili Inwestycyjnych, wykorzystywanych następnie do odpowiedniej selekcji prezentowanych danych, rejestrację przez abonentów własnych, rzeczywistych inwestycji (Portfel Podstawowy) i stałe monitorowanie rentowności tak zdefiniowanych portfeli, indywidualne określanie warunków, których wystąpienie spowoduje powiadomienie użytkownika przez portal (funkcja aktywnych powiadomień przez e-mail lub SMS), edukację inwestorów przy pomocy biuletynów i kursów internetowych, propagując ideę świadomego określania swoich Profili Inwestycyjnych i Planów Inwestycyjnych oraz aktywnego inwestowania. CELE Tworzenie i rozwój usług oraz charakter działalności firmy jest podporządkowany następującym celom: dostarczanie analiz dopasowanych do specyfiki Inwestycyjnych - oznacza brak prezentacji wskaźników dedykowanych dla rynku akcji, rynku Funduszy czy też wykresów publikowanie wyłącznie istotnych dla inwestorów informacji - portal pomija szczegóły dotyczące TFI czy też funduszy inwestycyjnych, które nie mają znaczenia dla podejmowania decyzji lub pozyskania ogólnej informacji, udostępnianie usług - dostarczenie nawet najlepszych analiz to jedynie początek opieki, którą portal www.opiekuninwestora.pl oferuje swoim użytkownikom. Nawet w przypadku, gdy abonent portalu nie korzysta z rekomendacji i analiz Opiekuna Inwestora (np. doboru funduszy dokonuje samodzielnie) to nadal może wykorzystać OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE funkcje monitorowania rynku funduszy, portfela, indywidualny system powiadomień, raportów oraz pozostałych funkcji portalu, być prawdziwym, bezstronnym doradcą - niezależnym i dostarczającym praktycznej wiedzy (jak np. jak inwestować bez ponoszenia kosztów prowizji, kiedy warto a kiedy nie inwestować w fundusze parasolowe) poprzez publikacje informacji oraz szkolenia i kursy, innowacyjność - ciągłe poszukiwanie nowych usług, nowych analiz, nowych metod powiadomień. Opiekun Inwestora nie podąża istniejącymi drogami - wytycza nowe kierunki rozwoju usług dla inwestorów indywidualnych. Wiele funkcji, które oferuje abonentom nie jest dostępnych w Internecie. Jednocześnie są to funkcje, z których najczęściej korzystają użytkownicy portalu, co potwierdza ich przydatność. To na co Opiekun Inwestora zwraca szczególną uwagę to oszczędność czasu przy korzystaniu z usług portalu. Autorzy portalu deklarują: "Zrobimy wszystko abyś nie musiał odwiedzać naszego portalu – to portal sam zgłosi się do Ciebie." Położyliśmy nacisk na wartości , którymi nie interesowały się dotychczas portale o tej tematyce oraz całkowicie pominęliśmy te, które być może przynoszą zyski tym portalom, ale utrudniają inwestorom podejmowanie decyzji, albo po prostu marnują ich czas", potwierdza Jacek Piotrowski. Czynności samodzielnego monitorowania rynku (np. sprawdzanie notowań funduszy w Internecie), które wielu inwestorów wykonuje prawie codziennie, mogą zajmować nawet pół godziny dziennie - w większości przypadków wynikiem takiej analizy jest decyzja o ... nie podejmowaniu żadnej akcji. Czy czas ten można oszczędzić? Tak. Opiekun Inwestora przejmuje na siebie zadania ciągłego sprawdzania notowań funduszy inwestycyjnych, indeksów giełdowych czy też kursów walut - mających przecież wpływ na wartość notowań funduszy notowanych w obcej walucie. Odpowiednio zbudowany indywidualny system powiadomień i raportów sprawia, że informacje z portalu są wysyłane dokładnie wtedy, gdy tego wymaga Plan Inwestycyjny użytkownika. OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE INNOWACYJNE ROZWIĄZANIA NIE MUSZĄ BYĆ SKOMPLIKOWANE Opiekun Inwestora od początku stara się dopasować do rzeczywistych potrzeb masowych inwestorów rynku Funduszy Inwestycyjnych. Autorzy portalu - prywatnie inwestujący - znają problemy indywidualnych inwestorów, przekładając je na poszczególne funkcjonalności portalu. Innowacyjność i złożoność obliczeń jest cechą portalu, która realizowana jest w tle. Użytkownik otrzymuje dokładnie te informacje, które są dla niego niezbędne - Opiekun Inwestora nie prezentuje elementarnych wyników obliczeń. Efekty prac zgodnych z dewizą: "Nie sztuką jest pokazać jak najwięcej informacji tylko dlatego, że są dostępne i można je obliczyć - sztuką jest odnaleźć te, które są rzeczywiście najbardziej przydatne do podejmowania skutecznych decyzji i przedstawić je w zrozumiały sposób" testowane były z wieloma inwestorami, w tym także podczas testów użyteczności. W ten sam sposób przygotowano kreatory oraz szablony wykorzystywane do budowy systemu powiadomień czy też np. definiowania indywidualnego profilu inwestora. Opracowana przez Opiekuna Inwestora metoda statystycznej oceny funduszy inwestycyjnych oparta o analizę realnych inwestycji była i jest konsultowana ze środowiskiem naukowym - zarówno od strony merytorycznej jak i dopasowaniu do szczególnych cech rynku Funduszy Inwestycyjnych. Firma posiada stałego konsultanta naukowego z katedry Statystyki i Demografii Akademii Ekonomicznej w Poznaniu. W ten sposób możemy weryfikować wyniki Funduszy Inwestycyjnych zarówno z punktu widzenia inwestorów ostrożnych, rozważnych albo inwestującym agresywnie, uwzględniając ich indywidualny profil inwestora" podkreśla Remigiusz Stanisławek. Co najważniejsze - użytkownik portalu otrzymuje prostą, czytelną i gotową do zastosowania w praktyce informację. Jesteśmy prawdopodobnie jedynym serwisem, gdzie zamiast mówić ile dany fundusz zarobił np. w zeszłym roku poinformujemy jakich wyników można statystycznie oczekiwać dla inwestycji rocznej oraz z jaką ewentualną stratą należy się liczyć", dodaje. OPIEKUN INWESTORA - O FIRMIE WŁAŚCICIELE DR INŻ. JACEK PIOTROWSKI (DYREKTOR DS. ROZWOJU) Ukończył Automatykę i Informatykę na Politechnice Śląskiej, tam też obronił pracę doktorską. Naukowo zajmował się modelowaniem i symulacją. Pracował w Polsce i Francji realizując projekty związane m. in. z symulacją komputerową (w INPG Politechniki w Grenoble) jak i finansami, w tym przede wszystkim oceną stopy zwrotu z inwestycji (np. dla WBK, Casse Nationale Credit Agricole, ING Bank Śląski). Kierował działami zarządzania projektami i biurem rozwoju dużej firmy informatycznej w Polsce. W zestandaryzowanym teście zdolności myślenia analitycznego dla kadr kierowniczych otrzymał 99 punktów na 100 możliwych. Na własny rachunek od wielu lat inwestuje rozważnie w Fundusze Inwestycyjne. Wolny czas to hata-joga, biegi długodystansowe, narciarstwo i kajaki - wszystko we właściwych proporcjach, najczęściej wspólnie z rodziną. Żonaty, troje dzieci. REMIGIUSZ STANISŁAWEK (DYREKTOR ZARZĄDZAJĄCY) Ukończył Informatykę Ekonomiczną na Akademii Ekonomicznej w Poznaniu, stąd połączenie informatyki, inwestowania oraz biznesu nie jest mu obce. Tam też przez kilka lat działał naukowo, między innymi współorganizując międzynarodowe konferencje Business Information Systems oraz analizując możliwości zasilania Inteligentnych Budynków informacją z Internetu. Z tą tematyką związany był zawodowo przez kilka lat - jako współtwórca i główny projektant polskiego systemu zarządzania budynkami inteligentnymi odebrał na targach MTP w Poznaniu złoty medal MTP, a wkrótce także Złoty Medal Europejski Business Center Club. Pasjonat eBiznesu oraz zagadnień finansowych i inwestycyjnych. Pierwszy rachunek maklerski założył jeszcze pod koniec nauki w liceum. Od wielu lat oszczędności lokuje jednak głównie w Fundusze Inwestycyjne. Inwestuje również w wiedzę. Naucza z zakresu edukacji finansowej. Publikuje artykuły o tej tematyce w tygodniku Cash Flow And You a jego cykl nagrań i wywiadów wideo na tematy inwestowania o nazwie "Szkoła Inwestowania" jest publikowany m.in. w internetowej telewizji biznesowej Infor.tv. Wolny czas spędza na podróżach z rodziną oraz zdobywaniu przełęczy i szczytów górskich rowerem. OPIEKUN INWESTORA S.C. POZNAŃSKI PARK NAUKOWO-TECHNOLOGICZNY PRZY FUNDACJI UAM UL. RUBIEŻ 46 C4/79, 61-612 POZNAŃ E-MAIL: [email protected]