Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy

Jak inwestować w burzliwych
czasach?
Typy inwestycyjne
Union Investment TFI
Warszawa, lipiec 2013 r.
lipiec 2013
2
Co ma największy potencjał zysku?
Typy inwestycyjne na kolejne 12 miesięcy
Subfundusz
Dla kogo?
UniAkcje: Nowa Europa
Najwyższy potencjał dla inwestorów
poszukujących atrakcyjnej stopy zwrotu
i akceptujących ryzyko akcji.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie
UniKorona Pieniężny
UniObligacje: Nowa Europa
UniKorona Pieniężny - Bezpieczny zysk dla
inwestorów poszukujących stopy zwrotu
wyższej od lokat bankowych przy
minimalnym ryzyku.
UniObligacje: Nowa Europa - Najwyższy
potencjał dla inwestorów akceptujących
ryzyko obligacji krajów Europy ŚrodkowoWschodniej.
3
lipiec 2013
UniAkcje: Nowa Europa - wykorzystuje w pełni potencjał akcji
naszego regionu
Szanse
●
Spektrum inwestycyjne dające możliwość inwestowania na takich
rynkach Europy Środkowo-Wschodniej jak m.in.: Polska, Czechy,
Słowacja, Węgry, Turcja, Litwa, Łotwa, Estonia.
●
Zróżnicowanie
poszczególnych
gospodarek
oraz
specyfika
poszczególnych krajów daje większe szanse wychwycenia okazji
inwestycyjnych.
●
Wskaźniki wyprzedzające dla przemysłu (PMI Manufacturing) w Europie
poprawiły się w stosunku do maja br. Wyniki polskich spółek za
pierwszy kwartał, choć niższe od zeszłorocznych, wypadły lepiej od
oczekiwań.
●
Turcja nie zamierza zmieniać obranego przed laty kursu i jest bardzo
mocno nastawiona na dalszy, dynamiczny rozwój gospodarki – to
bardzo wyraźny, pozytywny sygnał dla zagranicznych inwestorów.
Biorąc pod uwagę silne fundamenty, obecną sytuację politycznospołeczną w Turcji można postrzegać jako szansę inwestycyjną dla
inwestorów, którzy planują obecność inwestycyjną w Turcji w dłuższym
terminie.
●
Wykorzystanie potencjału drzemiącego na rynku rosyjskim jeżeli ożywi
się rynek surowców.
●
Potencjał wyższych zysków niż fundusze polskich obligacji –
prognozowana stopa zwrotu za 2013 r. z subfunduszu UniAkcje:
Nowa Europa ok. 18%.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

4
lipiec 2013
UniAkcje: Nowa Europa - nowe perspektywy wzrostu
Aktywnie zarządzany produkt:
● Możliwość wykorzystania okazji inwestycyjnych na europejskich
Alokacja geograficzna
portfela akcyjnego
rynkach wschodzących
0,95%
● Wykorzystanie potencjału rynku rosyjskiego oraz tureckiego
● Dobór spółek oparty na rynkowych i technologicznych przewagach
36,92%
35,58%
firm oraz jakości zarządzania przedsiębiorstwem
● Szeroka dywersyfikacja geograficzna portfela inwestycyjnego
Korzyści dla Inwestora:
● Zysk z innych rynków akcji – nie tylko Polski
● Brak troski o strukturę portfela – zarządzający funduszem aktywnie
dostosowuje go do sytuacji rynkowej
● Szeroka dywersyfikacja geograficzna portfela inwestycyjnego
● Polega na wiedzy i doświadczeniu zarządzających
Pełen opis funduszu dostępny pod linkiem:
http://www.union-investment.pl/fundusze-inwestycyjne/uniakcje-nowa-europa
0,26%
2,46%
1,38%
22,45%
Rosja
Polska
Węgry
Czechy
Wlk. Brytania
Turcja
Inne
Dane na 31.06.2013 r.
lipiec 2013
5
UniAkcje: Nowa Europa - selekcja dla zysku
• znaczący spadek rynków akcji
po komunikacie FED o
ograniczeniu skupu aktywów
UniAkcje Nowa Europa, zmiana wartości w okresie 30.06.2011-30.06.2013
105
100
95
90
85
80
75
70
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

• Wynik funduszu +6,76%
za ostanie 12 miesięcy
lipiec 2013
6
UniKorona Pieniężny – potencjał wyższego zysku niż na
depozytach z bezpieczeństwem gwarantowanym przez papiery
Skarbu Państwa
Szanse
●
Obniżka stóp procentowych w lipcu br. o kolejne 25 pb sprowadziła
stopę referencyjną NBP do 2,50%.
●
Niska stopa depozytowa na rynku międzybankowym – w okolicach
2,51%.
●
Oprocentowanie depozytów bankowych w dalszym ciągu spada.
Płynność sektora bankowego jest nadal wysoka, najwyższa w historii,
a akcja kredytowa stosunkowo słaba. Banki w większości nie
potrzebują nowych depozytów i nie są skłonne za nie drogo płacić.
●
Około 3,5% w okresie maj 2013 – kwiecień 2014 to wg prognoz
Union Investment TFI potencjalna stopa zwrotu z funduszy
pieniężnych. To potencjał wyższych zysków niż dają depozyty
bankowe, przy zachowaniu wysokiej płynności i przy niskiej kwocie
minimalnej wpłaty.
●
Bezpieczeństwo funduszu wynikające z inwestycji w papiery
gwarantowane przez Skarb Państwa.
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
lipiec 2013
7
UniObligacje: Nowa Europa – wykorzystaj potencjał wzrostu
Europy Środkowo – Wschodniej
Szanse
●
Szerokie spektrum inwestycyjne dające możliwość wykorzystania
wyższych rentowności obligacji na takich rynkach Europy ŚrodkowoWschodniej jak m.in.: Polska, Czechy, Słowacja, Węgry, Turcja, Litwa,
Łotwa czy Estonia.
●
Po czerwcowym posiedzeniu FED zakomunikował możliwość
ograniczania skali skupu aktywów, jeżeli uzna, że inflacja i stopa
bezrobocia będą sprzyjały takim działaniom. To wydarzenie
spowodowało dalsze spadki cen obligacji na całym świecie, w tym
również Turcji, gdzie pomimo ostatnich zawirowań fundamenty
gospodarki i jej perspektywy pozostają stabilne.
●
Pomimo komunikatu FED, banki centralne nadal prowadzą aktywną
politykę masowego luzowania ilościowego (tj. „drukowania pieniądza”).
Napływ taniego pieniądza już od dłuższego czasu powodował wzrosty
cen obligacji, jednak zdarzają się również okresy realizacji zysków,
które kierując się dłuższym horyzontem inwestycyjnym można
wykorzystywać do zwiększania ekspozycji.
●
Potencjał najwyższych zysków wśród funduszy obligacyjnych
zarządzanych przez Union Investment TFI.
●
UniObligacje: Nowa Europa może się pochwalić bardzo wysoką roczną
oraz dwuletnią stopą zwrotu. Fundusz zyskał na wartości 9,82%
w ciągu roku oraz 25,89% na przestrzeni ostatnich 2 lat (na
28.06.2013).
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane

wysokie bardzo wysokie
lipiec 2013
8
UniObligacje: Nowa Europa – wykorzystaj potencjał wzrostu
Europy Środkowo – Wschodniej
UniObligacje Nowa Europa, zmiana w okresie 30.06.2011-30.06.2013
140
135
130
125
120
• stabilny oraz dynamiczny wzrost
ceny jednostki uczestnictwa w ciągu
ostatnich 2 lat
115
110
• Wynik funduszu +25,89%
za ostatnie 2 lata
105
100
Ryzyko inwestycyjne:
minimalne niskie
umiarkowane wysokie bardzo wysokie

lipiec 2013
Chcesz wiedzieć więcej?
 Dzwoń 800 567 662
 Surfuj po nowej stronie www.union-investment.pl
Metodologia typów inwestycyjnych Union Investment TFI:
● Typy inwestycyjne stanowią proponowane rozwiązanie inwestycyjne w danej sytuacji
rynkowej, biorą pod uwagę potencjał i sentyment rynku.
● Prognoza sytuacji rynkowej obejmuje 12-miesięczny horyzont czasowy.
● Typy inwestycyjne uwzględniają analizę historycznych wyników (sub)funduszy oraz
oczekiwania ich kształtowania się w przyszłości.
● Typy inwestycyjne są opracowywane przez zarządzających (sub)funduszami oraz analityków
rynkowych Union Investment TFI S.A.
9
lipiec 2013
●
●
●
●
●
10
Przedstawiane informacje finansowe dotyczą wskazanego okresu i nie gwarantują podobnych wyników w przyszłości.
Brak gwarancji osiągnięcia celów inwestycyjnych subfunduszy; możliwość zmniejszenia wartości zainwestowanych
środków.
Duża zmienność wartości aktywów netto: UniAkcje Małych i Średnich Spółek, UniAkcje Sektory Wzrostu, UniAkcje:
Nowa Europa, UniKorona Akcje, UniKorona Zrównoważony, UniStabilny Wzrost, UniObligacje: Nowa Europa,
UniAkcje: Turcja, UniAkcje Dywidendowy w UniFundusze FIO oraz UniTotal Trend i UniObligacje Aktywny w
UniFundusze SFIO.
Możliwe lokaty ponad 35% wartości aktywów UniKorona Pieniężny, UniKorona Obligacje, UniBezpieczna Alokacja,
UniStabilny Wzrost, UniKorona Zrównoważony, UniLokata w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane
przez Skarb Państwa albo Narodowy Bank Polski, a w przypadku UniDolar Pieniężny oraz UniObligacje: Nowa Europa
także w papiery wartościowe emitowane, poręczane lub gwarantowane przez: Australię, Austrię, Belgię, Bułgarię, Czechy,
Cypr, Danię, Estonię, Finlandię, Francję, Grecję, Hiszpanię, Holandię, Irlandię, Islandię, Japonię, Kanadę, Koreę
Południową, Litwę, Luksemburg, Łotwę, Maltę, Meksyk, Niemcy, Norwegię, Nową Zelandię, Polskę, Portugalię, Rumunię,
Słowację, Słowenię, Stany Zjednoczone, Szwajcarię, Szwecję, Turcję, Węgry, Wielką Brytanię, Włochy oraz Europejski
Bank Inwestycyjny i Bank Światowy (Międzynarodowy Bank Odbudowy i Rozwoju).
Prospekty informacyjne, kluczowe informacje dla inwestorów, tabele opłat, dane o ryzyku inwestycyjnym i podatkach
dostępne są na stronie www.union-investment.pl.